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Turgot Asset Management (Turgot AM) — société de gestion du groupe Turgot Capital — annonce ce jeudi 22 avril que la SCI ViaGénérations, franchit le cap des 218 millions d’euros sous gestion à la fin du premier trimestre 2021. Le fonds affiche une croissance de la performance de son unité de compte (UC) de +2,27 % sur cette période, soit une performance cumulée de +24,08 % depuis sa création en 2017.
Maintien à domicile des seniors
ViaGénérations vise le maintien à domicile des seniors, et l’augmentation de leur pouvoir d’achat en rendant « liquide » leur patrimoine immobilier Cette SCI est dédiée à l’investissement en immobilier viager. Elle transforme l’image « poussiéreuse » du viager en un outil de gestion patrimonial performant et utile — au carrefour de problématiques sociétales d’actualité, comme le financement des retraites et de la dépendance du grand âge.
La SCI permet de monétiser son capital immobilier, avec un viager « sans rente » 100 % bouquet. Elle propose aux investisseurs une perspective de plus-value à long terme sur un patrimoine immobilier constitué de biens — acquis avec une décote auprès de seniors qui conservent le Droit d’Usage et d’Habitation ou l’Usufruit Viager. La SCI est accessible en UC au sein des contrats d’assurance vie, de capitalisation et Plans d’Epargne Retraite (PER) chez Swiss Life, Ageas Patrimoine et le Groupe Apicil.
La dynamique du fonds s’accélère
La collecte a été multipliée par quatre sur le premier trimestre de cette année pour atteindre 72 millions d’euros, une collecte équivalente à celle de l’année 2020. Plusieurs raisons expliquent cette dynamique qui devrait se confirmer sur l’année 2021 :
- la qualité du « track record » de l’UC ViaGénérations qui en 2020 a confirmé à nouveau ses performances passées ;
- l’arrivée de Swiss Life en qualité de nouvel associé, distributeur de l’UC ViaGénérations dans l’ensemble de ses contrats d’assurance vie et PER ;
- le renforcement des souscriptions chez les clients des assureurs historiques de ViaGénérations (Ageas Patrimoine et le Groupe Apicil) ;
- l’investissement en direct de petits institutionnels (mutuelles, Caisses Régionales).
Vers le renouveau du viager
Le viager a changé de visage et s’affranchit jour après jour des clichés qui l’ont rendu célèbre grâce à l’émergence de solutions innovantes à l’image de celle de ViaGénérations. Les canaux de sourcing de la SCI ViaGénérations se renforcent, se multiplient et crédibilisent l’offre de ViaGénérations. Le marché est là :
- les « viagéristes » se multiplient et couvrent dorénavant tout le territoire national ;
- le nombre d’opportunités « sans rente », « 100% bouquet » sont de plus en plus nombreuses ;
- les notaires, légitimes sur les sujets patrimoniaux prescrivent de plus en plus l’offre de la SCI ViaGénérations ;
- la plateforme Viagenerations.fr distribuée en marque blanche auprès des CGP connait un grand succès.
- 10 nouvelles acquisitions réalisées sur le 1er trimestre 2021 pour un montant de 16,5 millions d’euros et un peu plus de 100 millions d’offres en cours permettant à la SCI ViaGénérations d’être sereine pour 2021.
« Dans la période de crise sanitaire que nous traversons, nous n’avons eu à déplorer aucun décès lié au Covid, ce dont nous nous réjouissons. Cela donne encore plus de sens au « rester chez soi » et au « bien vieillir » pour les seniors, ce dont nous sommes particulièrement fiers. Par ailleurs, la dynamique de cette UC est vertueuse : plus nous avançons dans le temps, plus nous avons un risque de mortalité faible, plus la performance est solide. Deux éléments forts qui devraient être de nature à attirer de nouveaux investisseurs chaque jour plus nombreux », se réjouit Thibault Corvaisier, Directeur de la SCI ViaGénérations.
