L’assurance vie marque un coup d’arrêt en juin

Philippe Crevel
L'assurance vie a progressé de +0,6 milliard d'euros en juin. Il s'agit de la plus faible collecte depuis décembre 2020. Quelles sont les causes de cette baisse ? L'analyse de Philippe Crevel, Directeur du Cercle de l’Épargne.
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L’assurance vie en mode résilient

Philippe Crevel
En mai, la collecte nette de l'assurance vie s'est maintenue à des niveaux assez élevés. Philippe Crevel, Directeur du Cercle de l'Epargne, partage son expertise.
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Assurance vie : malgré l’inflation, le fonds euro flotte et ne coule pas

Début 2022, l'assurance vie enregistre une collecte record. Dans un contexte d'incertitudes, entre inflation et guerre en Ukraine, les Français se tournent vers leur produit d'épargne préféré... sans se détourner du fonds en euros. Comment comprendre cette dynamique de collecte inattendue ? Le point avec Le Courrier Financier.
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Assurance vie : Generali soutient le fonds de dotation « ONF-Agir pour la Forêt » de l’ONF

Generali — groupe international d’assurance et de gestion d’actifs — annonce ce lundi 9 mai la commercialisation du produit structuré « K Harmonie Juin 2022 » jusqu'au 27 juin 2022. Generali s’engage à reverser 0,10 % de sa collecte au fonds de dotation « ONF-Agir pour la Forêt ». Elaborée par Generali Wealth Solutions (GWS) en partenariat avec Kepler Cheuvreux Solutions, ce fonds allie diversification, potentiel de performance et protection du capital.

Par ailleurs, le fonds contribuant au financement de projets environnementaux pour la préservation des forêts. Un engagement qui renforce le positionnement de Generali comme un acteur-clé du développement durable au cœur des territoires, en ligne avec sa stratégie en matière de durabilité et d’investissement responsable.

Tourbières de Laucaune dans le Tarn

« Chaque épargnant devient acteur de la gestion durable des forêts, de la lutte contre le changement climatique et de la sauvegarde de la biodiversité », assure Generali. Le fonds vise à financer des actions concrètes et d’intérêt général menées par l’ONF en faveur des forêts publiques françaises. Les sommes collectées avec le produit « K Harmonie Juin 2022 » seront affectées à la restauration hydrologique des tourbières de Lacaune dans le Tarn. Objectifs :

  • l’amélioration du fonctionnement hydrologique des « sagnes » ;
  • la restauration d’une plus grande diversité d’habitats et d’espèces potentiellement associés à ces milieux ;
  • l’information et la sensibilisation du public — sentiers pédagogiques sur site, accompagnement d’étudiants, formation des gestionnaires de ces milieux, etc.

Toutes les actions menées par le Fonds promeuvent les « Solutions fondées sur la Nature » de l’Union internationale pour la conservation de la nature (UICN) et répondent aux objectifs de développement durable fixés par l’Organisation des Nations Unies. Pour ce projet, les objectifs prioritaires sont les suivants :

Assurance vie : Generali soutient le fonds de dotation « ONF-Agir pour la Forêt » de l’ONF
Source : Generali

Quelles caractéristiques pour ce fonds ?

Le produit structuré « K Harmonie Juin 2022 » est disponible au sein des principaux contrats d’assurance vie assurés par Generali Vie : Himalia, Espace Invest 5, L’Epargne Generali Platinium et GPA Profil Epargne. Ils sont respectivement distribués par les conseillers en gestion de patrimoine (CGP), banques privées et régionales, agents généraux et courtiers, conseillers commerciaux du réseau salarié de Generali. Ce produit d’investissement repose sur :

  • une durée d’investissement maximale de 10 ans ;
  • un objectif de rendement de 6,80 % par an, conditionné à l’évolution de son indice de référence (Solactive Transatlantique 5 % AR) ;
  • une diversification géographique et sectorielle ;
  • une protection du capital à maturité jusqu’à une baisse de 50 % de l’indice de référence par rapport à son niveau initial ;
  • une protection des coupons à maturité jusqu’à une baisse de 20 % de l’indice de référence par rapport à son niveau initial ;
  • des fréquences de rappel semestrielles — à partir du troisième semestre.

Concrètement, dès le troisième semestre puis à chaque semestre, si l’indice de référence est supérieur ou égal à son niveau initial, le produit peut être intégralement remboursé de manière anticipée avec un coupon de 6,80 % par année écoulée. À l’échéance des 10 ans et en l’absence de remboursement anticipé :

  • si l’indice de référence est supérieur ou égal à 80 % de son niveau initial (soit une perte de 20 %), le capital est intégralement remboursé avec un coupon de 6,80 % par année écoulée ;
  • si l’indice de référence est inférieur à 50 % de son niveau initial, l’investisseur perd la protection en capital et le produit subit une perte en capital partielle ou totale égale à la baisse finale de l’indice.

Agir afin de préserver les milieux naturels

« Engagés depuis plusieurs années en matière d’investissement responsable, nous sommes fiers de soutenir le fonds ONF-Agir pour la Forêt à travers ce nouveau produit structuré, une solution de diversification vertueuse et porteuse de sens pour les épargnants, comme pour nos réseaux de distribution et partenaires », déclare Alessandra Gaudio, présidente de Generali Wealth Solutions.

« Je suis très heureuse que Generali rejoigne le collectif de partenaires déjà mobilisés dans ce projet de préservation des tourbières. Cet engagement nous permettra d’aller plus loin et plus vite dans la conservation de ces milieux fragiles. Chaque don compte ! Un grand merci à Generali ! », Frédérique Lecomte, directrice du fonds de dotation ONF-Agir pour la Forêt.

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Alpheys lance sa nouvelle offre Alpheys Private Assets et annonce un partenariat avec CVP NoLimit Holdings dans l’écosystème Web3

Capitalisant sur son savoir-faire en matière de technologies, Alpheys a choisi pour première thématique d’investissement le domaine à très forte croissance de la blockchain et de ses applications dans le Web3.

Souhaitant pour cela s’allier avec un acteur de taille mondiale, à l’avant-garde des transformations majeures liées au Web3, Alpheys a conclu un partenariat avec Clearvue Partners (CVP) avec le fonds CVP NoLimit Holdings (CVP NLH).

Gin Chao, fondateur de CVP NLH, est administrateur indépendant de Binance US et ancien Chief Strategy Officer de Binance Monde. Son track-record à la tête de Binance Labs, la division venture capital de Binance, fait de Gin Chao une référence internationale incontestée en matière de capital investissement dans la blockchain. CVP NLH, en partenariat avec le fonds de Private Equity CVP, dirigé par Harry Hui, et spécialisé dans les stratégies de consommation et de technologie à forte croissance, ont annoncé le lancement d’un fonds de 100 millions USD dédié aux investissements stratégiques du Web3 : le CVP NoLimit Fund I.

Alpheys sera le distributeur en France de la version européenne du fonds. Ce fonds sera co-géré par Mandalore Partners, spécialiste du venture capital en technologie. Mandalore Partners conseille de nombreux investisseurs institutionnels en France, notamment dans le monde de l’assurance et de l’épargne.

« A l’heure où toutes les plus grandes entreprises du monde, tous secteurs d’activité confondus, investissent massivement pour se préparer aux transformations profondes de notre société par les applications de la blockchain et du Web3, il nous paraissait primordial de pouvoir accompagner les partenaires d’Alpheys dans ce mouvement historique. Avoir l’opportunité de le faire en partenariat avec des acteurs d’envergure et de notoriété mondiale est un grand honneur, que nous sommes très heureux de partager avec nos clients professionnels du patrimoine », indique Sisouphan Tran, Président du groupe Alpheys.

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L’AMF informe de la suspension partielle par l’autorité chypriote de l’autorisation de VPR Safe Financial Group Limited concernant l’exercice de ses activités en France

La décision de suspension partielle d’autorisation de VPR Safe Financial Group Limited implique l’interdiction de fournir ses services d’investissement et d’exercer ses activités sur le territoire français, en ce compris via son agent lié France Safe Media, et plus précisément :

  • l’interdiction pour l’entreprise d’investissement d’accepter de nouveaux clients depuis le territoire français et d’entrer en relation d’affaires avec eux ;
  • l’interdiction de faire de la publicité en tant que prestataire de services d’investissement sur le territoire français. A cet effet, l’entreprise d’investissement a l’interdiction de commercialiser et de faire la promotion de ses services auprès de ses clients actuels ou de clients potentiels sur le territoire français ainsi que de communiquer avec eux à cette fin, que ce soit directement ou via des tiers avec lesquels elle coopère, dont son agent lié France Safe Media ;
  • l’interdiction de recevoir de nouveaux dépôts de la part de clients existants depuis le territoire français, à moins que cela ne concerne la couverture de la marge initiale nécessaire d’une position ouverte existante, à la suite d’une demande expresse formulée par le client.

L’autorité chypriote précise que cette décision a été adoptée sur la base de constatations faites par l’Autorité des marchés financiers. L’entreprise d’investissement doit, dans un délai de deux mois, prendre les mesures nécessaires pour se conformer à la réglementation. 

Pendant la durée de suspension de l’autorisation, la CySEC indique que l’entreprise d’investissement peut réaliser les transactions soumises préalablement à la décision de suspension, sous réserve que ce soit conforme aux souhaits des clients actuels. L’entreprise d’investissement peut également retourner les fonds et les instruments financiers qui leur sont attribuables.

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Assurance vie : Hedios Patrimoine lance H Performance 44

Hedios Patrimoine — courtier en assurance et conseiller en investissements financiers — annonce ce lundi 2 mai le lancement de H Performance 44, dans le cadre du contrat d’assurance vie Hedios Life référencé au sein des contrats Vie Plus (Suravenir). Les souscriptions sont ouvertes jusqu’au jeudi 30 juin 2022.

Objectif 40 % de gain dès la première année

Ce placement offre une possibilité de remboursement anticipé automatique tous les ans, sur la base de 137 % du capital initial, augmenté d'un gain de 3 % par année écoulée — hors frais liés au cadre d’investissement et avant prélèvements sociaux et fiscalité. Ceci dès lors que l'indice de référence Euro iStoxx 50 Equal Weight NR Decrement 5 % atteint une hausse de 10 % minimum par rapport à son niveau initial.

S'il n'y a pas de remboursement anticipé automatique, le capital est protégé à l’issue de la durée maximale de 12 ans, jusqu'à 30 % de baisse de l’Indice de référence. Par ailleurs, le placement H Performance 44 inclut une possibilité de délivrer un gain de 40 % dès la première année, en cas de hausse de 10 % minimum de l'indice de référence.

Spécialiste des placements structurés

Depuis 12 ans, Hedios Patrimoine est spécialiste des placements structurés avec plus de 300 M€ collectés sur ses Gammes H. Depuis leur création en 2009, les Gammes H comptent 88 supports sur 108 déjà remboursés au 30 avril 2022, avec une moyenne de rémunération nette de tous frais de 9,25 % par an (hypothèse des frais liés d'investissement de 0,60 % par an et avant prélèvements sociaux et fiscalité) et une durée moyenne de détention de 2 ans.

Les supports Gammes H non encore remboursés bénéficient à leur échéance d'une protection conditionnelle du capital investi en cas de baisse limitée de leur Indice de référence. Toutefois, ils demeurent exposés à un risque de perte en capital partielle ou totale en cours de vie et à leur échéance. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

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Assurance vie : l’ACPR appelle les distributeurs à mieux respecter le devoir de conseil auprès des clients fragiles ou en difficulté

À la suite de plusieurs contrôles sur place, l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR) revient ce mardi 3 mai sur des défaillances en matière de commercialisation de contrats d’assurance vie auprès de clients financièrement fragiles ou en difficulté. Ces contrats sont susceptibles d’aggraver leur situation financière, dès lors qu’ils ne disposent pas d’une épargne de précaution pour faire face à leurs besoins de trésorerie de court terme.

Ils peuvent ainsi être exposés à des frais d’entrée et de gestion particulièrement pénalisants s’ils sont contraints de racheter rapidement leur contrat d’assurance vie par manque de liquidités, alors que ces contrats ont vocation à constituer une épargne stable de long terme. De plus, lorsque les contrats sont adossés à des unités de compte, une allocation à caractère risqué ne peut pas être adaptée aux besoins de clients dont la situation financière est fragile au moment de la souscription. Cette situation ne permettrait pas d’absorber d’éventuelles pertes en capital.

Obligations de conseil des distributeurs

L’ACPR est particulièrement attentive à la protection des clientèles fragiles et rappelle que les distributeurs de contrats d’assurance vie en unités de compte (UC) ont l’obligation de prendre en compte la situation financière des souscripteurs, dans le cadre de leur devoir de conseil et de vérifier que le contrat proposé est cohérent avec l’ensemble des exigences et besoins des clients. Les distributeurs d’assurances doivent ainsi se conformer aux exigences de l’article L. 522-5 du code des assurances et vérifier :

  • le caractère approprié du contrat à l’égard de la situation financière du client, tout en tenant compte notamment de son éventuelle fragilité, de ses difficultés financières et de son niveau d’épargne liquide ;
  • la cohérence des contrats et allocations proposés avec l’ensemble des exigences et besoins exprimés par le client, y compris le niveau de risque maximal souhaité par celui-ci, ainsi que ses connaissances et expériences en matière financière.

L’ACPR sera particulièrement vigilante pour assurer le respect de ces dispositions qui constituent, pour les assureurs, le socle d’une gouvernance adéquate de la surveillance des produits, notamment en matière de marché cible.

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Mars 2022 : l’assurance vie, contre vent et marée

Philippe Crevel
Livret A et assurance vie, même combat ! Au premier trimestre 2022, les ménages français ont épargné plus qu'ils n'ont consommé. Sur fond d'inflation, la dynamique de collecte va-t-elle se poursuivre pour l'assurance vie ? Philippe Crevel, Directeur du Cercle de l’Épargne, partage son analyse.
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Assurance vie : le contrat Kompoz obtient deux récompenses

Sicavonline — prestataire de services d’investissement, courtier en assurance et intermédiaire en opérations de banque, filiale à 100 % d’Ageas France — a annoncé ce jeudi 21 avril avoir reçu deux nouvelles récompenses pour son contrat d’assurance vie Kompoz. Il reçoit le Label d’Excellence Assurance-vie 2022 des Dossiers de l’Epargne et l’Oscar du meilleur Nouveau contrat d'assurance vie par Gestion de Fortune.

Lancé en septembre 2020, Kompoz est un contrat collectif d'assurance vie modulable 100 % en ligne (pour l’adhésion, les versements libres et les arbitrages) assuré par Ageas France et distribué par le courtier Sicavonline.

Label d’Excellence Assurance-vie 2022

Chaque année, l’éditeur de guides thématiques Les Dossiers de l’Epargne décerne ses labels d’Excellence aux contrats d’assurance, d’épargne et de banque qu’il juge être les meilleurs. Le contrat Kompoz a retenu l’attention du jury sur les aspects suivants :

  • Un accès à trois modes de gestion : une gestion déléguée et une gestion déléguée avec sécurisation accessible en plus de la gestion libre non cumulable ;
  • Une garantie de prévoyance : la garantie « plancher » est proposée en option avec un capital sous risque maximum de 765 000 euros ;
  • Un choix d’options d’arbitrages programmés : six options d’arbitrages programmés sont disponibles sans frais dont « L’investissement progressif », « La limitation des moins-values » et « L’arbitrage des plus-values » ;
  • Des frais de gestion réduits : des frais compétitifs avec un taux à 0,49 % pour la gestion libre en fonction de la partie investie sur le fonds euro et les supports en unités de compte ;
  • Support en Unités de Compte : une gamme de support composée de 712 supports ;
  • La performance du fonds euro : une performance 2021 au-dessus de la moyenne du marché (1,11 %) avec un taux à 1,25 % et une bonification maximum de 1,61 % ;
  • Taux net des frais de gestion et brut des prélèvements sociaux et fiscaux acquis au prorata temporis variable selon les options choisies ;
  • Des arbitrages : 15 arbitrages gratuits par an. Au-delà des frais à 1 % au-dessous de la moyenne du marché.
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AESTIAM acquiert un immeuble indépendant à Nantes pour le compte de la SCPI Aestiam Placement Pierre.

L’actif est situé au Sud de La Chantrerie, à proximité de l’Erdre, un parc tertiaire facilement accessible en transports et par l’autoroute A11, avec un accès direct à l’aéroport de Nantes et la gare TGV.

Constitué de programmes mixtes (activités économiques et habitation), le parc de la Chantrerie bénéficie d'une concentration exceptionnelle d'entreprises et d'écoles supérieures telles que l'Ecole des Mines de Nantes ou encore Polytech'Nantes. Construit en 2004 et ayant bénéficié de travaux en 2014 puis en 2015, l'immeuble relève de la réglementation ERP 3ème catégorie.

Le bâtiment est aménagé pour accueillir un campus, grâce à des espaces dédiés mais est également adaptable et peut être destiné à un usage de bureaux. L’actif est entièrement loué pour un bail de 6 an fermes au CESI, l’une des 204 écoles d’ingénieurs françaises accréditées à délivrer un diplôme d’ingénieur. Elle compte plus de 26 000 étudiants au travers de 25 campus en France mais aussi en Espagne et en Algérie.

« Cette acquisition s’inscrit parfaitement dans la stratégie d’Aestiam Placement Pierre qui a fait de l’enseignement un axe de diversification avec déjà plusieurs acquisitions de ce type à son actif, telles que l’école AMOS à Lille ou encore l’immeuble Euclide à Marseille. » déclare Frédérique FAUCONNIER, Directrice des investissements chez AESTIAM.

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Baltis Capital évolue et réaffirme son identité

6 années pendant lesquelles nous avons travaillé pour vous offrir les meilleures opportunités d’investissement et la meilleure expérience possible pour souscrire.

Depuis notre 1ère opération près de Lille (la fameuse poissonnerie…) nous avons financé plus de 85 projets, du futur siège régional de GRDF à Rouen à la restructuration d’un immeuble de bureaux rue de Rivoli à Paris en passant par la réhabilitation d’un ancien centre médical pour enfants à Boulogne-Billancourt.

Nous avons également acquis un Franprix à Nanterre, La Poste de Perros-Guirec, un restaurant Berliner dans le cœur du 9ème arrondissement à Paris ou encore un ensemble immobilier durable et responsable près de Lille.

L’obtention de notre agrément AMF en 2019 nous a permis d’assoir notre légitimité et notre ambition de démocratiser le secteur de l’investissement immobilier.

Notre volonté est de systématiquement vous proposer des projets avec une histoire, combinant sens et performance financière et souvent proches de chez vous. Nous sommes convaincus que l’immobilier doit être plus circulaire, et que nos investissements doivent être le reflet de nos convictions et de nos choix au quotidien.

Nous souhaitons devenir un véritable acteur digital et engagé du financement pour redessiner ensemble l'immobilier de nos villes et de nos territoires.

Avec de nombreux projets en perspective et forte d’une croissance continue, Baltis Capital arrive à un moment clé de son développement. C’est donc l’occasion de réaffirmer notre raison d’être et notre mission à travers un nouveau logo et un nom revisité.

Baltis, un nom porteur de sens aux multiples origines

Le nom « Baltis » vient de « baaltis » une divinité protectrice de la ville. La racine « baal » signifie en hébreu « posséder et être propriétaire ».

L’alliance de ces deux racines forment Baltis, une société à la personnalité forte, résiliente et audacieuse ayant pour mission de protéger nos territoires.

L’ambition de Baltis est simple : vous permettre de protéger nos villes en investissant dans des projets immobiliers porteurs de sens.

Le Groupe Magellim, un acteur de référence, engagé et ambitieux

En 2021, Baltis s’est rapprochée du Groupe Magellim, un acteur global et intégré de l’investissement, qui apporte à ses clients des projets d’investissements durables, responsables et porteurs de sens pour les territoires et rejoignant ainsi pleinement l’ADN de Baltis. 

Après plusieurs prises de participation, le Groupe Magellim connait un fort développement et regroupe aujourd’hui plusieurs sociétés de gestion dont Foncière MagellanA Plus Finance et Turgot Capital.

Le Groupe Magellim gère plus de 3,3 milliards d’actifs sous gestion et rassemble plus de 120 collaborateurs mus par une même volonté d’innover et d’agir sur l’investissement de demain.

C’est donc tout naturellement que notre nouveau logo s’intègre dans l’univers du groupe en reprenant ses codes graphiques.

Fort de cette nouvelle identité, nous continuons notre dynamique avec la volonté d’accélérer notre développement.

Les prochains mois devraient ainsi être riches avec :

  • De nombreux recrutements
  • Le lancement de nouveaux produits d’investissement
  • Une ouverture à l’internationale début 2023 
  • Une croissance externe avec le rachat d’une plateforme de crowdfunding avec un fort ancrage territorial #staytuned 😊

Plus que jamais nous souhaitons nous affirmer comme un acteur engagé et incontournable du crowdfunding au service de nos villes et de nos territoires

Merci à nos partenaires et à nos proches qui nous accompagnent depuis le 1er jour, à tous les talents qui ont croisés notre chemin et enfin à vous tous pour votre engagement à nos côtés ! 

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Assurance vie : APEO démocratise le Private Equity pour les particuliers à partir de 1 000 euros

Apax Partners — spécialiste du Private Equity en Europe — présente ce mercredi 13 avril le bilan de son offre Apax Private Equity Opportunities (APEO), lancée en novembre 2020. Elle vise à démocratiser l'accès des particuliers au Private Equity, à travers des contrats d'assurance vie française accessibles dès 1 000 euros (en fonction des assureurs) en unités de compte (UC). Objectif, permettre aux particuliers de diversifier leurs placements, à l'heure où s'effondre la performance des contrats en fonds en euros.

« Le marché du Private Equity, longtemps inaccessible pour les particuliers, connaît un démarrage fulgurant. En 2021 selon France Invest, 515 millions d'euros ont été levés au travers des souscriptions dans les contrats d'assurance vie en unités de compte. Avec près de 124 millions d'euros collectés sur la même période, APEO a donc pris une part de marché de 24 %, bénéficiant de la précocité de son lancement. » déclare Guillaume Causseran, Directeur Associé en charge des relations investisseurs chez Apax. 

L'attrait de l'assurance vie

« Notre offre s'adresse à des assureurs qui la proposent comme support en unités de compte pour leurs assurés. APEO est une solution de diversification intéressante au sein d'un portefeuille pour un patrimoine ayant un horizon de placement de 5 ans minimum, et qui accepte de prendre un risque de perte partielle ou totale du capital investi. L'assurance vie est depuis de nombreuses années le placement préféré des Français », déclare Joséphine Loréal, Responsable de la clientèle intermédiée chez Apax. 

« C'est un placement long, où la plupart des assurés conservent leurs actifs pendant au moins 8 ans, un horizon de temps qui correspond bien au private equity. A l'heure où la volatilité des marchés actions est très forte,  les investisseurs particuliers cherchent à diversifier leurs risques à travers des nouvelles classes d'actifs performantes et moins volatiles. » ajoute-elle.

156 millions d'euros collectés

Au 31 mars 2022, le fonds APEO constitué principalement de co-investissements dans toutes les transactions réalisées par Apax Partners sur des entreprises non cotées en bourse, est dédié aux contrats d'assurance vie français (éligible également dans les contrats de capitalisation et les PERin). Ce fonds ouvert, avec une durée de vie de 99 ans (fonds perpétuel ou « evergreen ») et semi liquide est parfaitement adapté aux enveloppes d'assurance vie.

APEO permet enfin de financer l'économie réelle en participant au développement et à la croissance d'entreprises françaises et européennes. Il a d'ailleurs obtenu le « Label Relance » de la part du Ministère de l'économie et des finances dès décembre 2020. APEO a notamment investi dans les opérations suivantes :

Assurance vie : APEO démocratise le Private Equity pour les particuliers à partir de 1 000 euros
Source : Apax Partners

APEO a collecté plus de 156 M€ depuis son lancement via des assureurs (Cardif/AEP, Spirica, Axa et AG2R La Mondiale) et des plateformes de distribution (UAF Patrimoine, Nortia, EdRAC). D'autres partenaires sont en cours de référencement. Les frais de gestion s'affichent à 2,5 %. L'objectif de rendement (net investisseur par an) tourne autour de 10 % sur un horizon de moyen-long terme. 

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Novaxia Investissement : Novaxia R est référencé dans les contrats de CNP Patrimoine

Novaxia Investissement — société de gestion, spécialiste de l'investissement immobilier dédié au recyclage urbain — annonce ce jeudi 7 avril que la SC Novaxia R, fonds à un impact positif spécialisé dans le recyclage urbain, est désormais référencée en unités de compte (UC) dans les contrats de CNP Patrimoine. A travers l’assurance vie, Novaxia R a pour objectif de réaliser une performance annualisée globale de 5 %.

Ce fonds apporte une réponse à la pénurie de logements et renature la ville en allant au-delà de la zéro artificialisation nette des sols. Novaxia R de Novaxia Investissement est le premier fonds en assurance-vie de recyclage d’immeubles de bureaux en logements. Il est aussi le premier fonds immobilier en assurance vie à être doublement labellisé ISR et Finansol.

5 % de performance par an

Les épargnants peuvent ainsi participer au financement d’opérations de recyclage de bureaux en logements. Cette démarche innovante permet d’agir avec son contrat d'assurance vie en faveur de la solidarité et du développement durable. Depuis sa création il y a un an, le fonds Novaxia R a en projet 12 000 m² de renaturation. La lettre « R » évoque les termes « Responsable, Résidentiel, Recyclage, solid’R ». 

Ce fonds vise un objectif de création de 4 000 logements pour répondre à la pénurie de logements et une performance de 5 % par an net de frais de gestion. Novaxia Investissement s’engage pour l’urbanisme transitoire dans ses bâtiments vacants en attente de travaux, en les mettant gratuitement à disposition d’associations ou d’acteurs de l’économie sociale et solidaire.

Label ISR et Finansol

Novaxia Investissement a annoncé pour Novaxia R une collecte de 194 M€ en 2021. Au 31 décembre 2021, 100 % de la collecte avait été affectée sur 10 actifs tertiaires obsolètes afin de les recycler en logements dans toute la France. Novaxia Investissement avait par ailleurs confirmé la performance annualisée de Novaxia R avec 5,08 % net de frais de gestion pour l’année 2021, première année de commercialisation.

« Novaxia R poursuit son ouverture au plus grand nombre (...) Pour rencontrer leurs attentes, Novaxia R veut allier investissement responsable et rentabilité, avec la double labellisation ISR et Finansol. L’innovation de ce fonds, c’est de leur offrir la possibilité d’avoir accès dans le cadre de l’assurance vie à l’immobilier résidentiel », évoque Mathilde Krieger, Directrice Générale de Novaxia Investissement.

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