Epargne retraite : Inter Invest enrichit son PER bancaire avec une offre capital garanti

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
En octobre s'ouvre la saison de la défiscalisation. Inter Invest choisit cette période pour enrichir son produit d'épargne « Mon PER » avec une offre capital garanti — dans la foulée de l'entrée en vigueur de la réforme des retraites. Quelles sont les spécificités de ce PER bancaire ? Le point du Courrier Financier — avec les réponses exclusives de Jérôme Devaud, Directeur Général Délégué d’Inter Invest.
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Août 2023 : l’assurance vie en mode vacances

Philippe Crevel
Cercle de l'Epargne
En août 2023, l'assurance vie reste confrontée au désamour des épargnants français pour les fonds en euros. Quelles perspectives pour ce produit d'épargne en 2024 ? Philippe Crevel, Directeur du Cercle de l’Épargne, partage son analyse.
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Epargne et éducation financière : il faut réduire les inégalités de connaissances entre les Français

Didier Kling et Stéphane Fantuz
CNCEF
En 2023, les Français manquent encore d'éducation financière — une situation qui impacte négativement le marché de l'épargne. Comment réduire les inégalités de connaissances financières entre les Français ? Le point avec Didier Kling, Président du Groupe CNCEF et Stéphane Fantuz, Président de la CNCEF Patrimoine.
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Août 2023 : le Livret A ne prend pas de vacances !

Philippe Crevel
Cercle de l'Epargne
En août 2023, le Livret A enregistre une forte collecte — plus élevée que le mois précédent. Comment expliquer ce succès ? Philippe Crevel, Directeur du Cercle de l'Epargne, partage son analyse.
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Patrimonia 2023 : Primonial annonce sa présence au salon

La Rédaction
Le Courrier Financier

Le Groupe Primonial — spécialiste de l’épargne et de l’asset management immobilier — annonce ce vendredi 15 septembre sa présence au salon Patrimonia 2023, les 26 et 27 septembre prochains à Lyon (Rhône). Les différences sociétés du groupe donnent rendez-vous aux professionnels du patrimoine sur leurs trois stands, situés dans le Hall 2 :

  • DS Investment Solutions (produits structurés) au stand H03 ;
  • Primonial Partenaires et Primonial REIM au stand H05 ;
  • et LEEMO au stand J70.

Les équipes viendront échanger sur l’ensemble des problématiques patrimoniales : fiscalité personnelle et professionnelle, régimes matrimoniaux & sociaux, protection du conjoint, donation, succession, produits d'épargne, société holding, retraite, etc.

Trois ateliers Primonial

Les experts du Groupe Primonial participeront à 3 ateliers dans le cadre de ce salon :

  • Atelier LEEMO : « La technologie au service du conseil immobilier dédié aux CGPI » le mardi 26 septembre de 11h15 à 11h30, dans le Hall 1. Cet atelier prendra place dans le cadre de la Digital Factory. Il permettra de présenter LEEMO, marketplace des solutions immobilière du Groupe Primonial. L'intervenant sera Nicolas Fradkin, Directeur Commercial immobilier de LEEMO ;
  • Atelier Primonial Partenaires : « Retrouvez du temps clients grâce aux services ! » lemardi 26 septembre de 16h15 à 17h, dans la Salle Rhône 2. Cet atelier concernera les conseils de pros par Primonial Partenaires, société dédiée aux CGPI, plateforme unique de produits et de services. Les intervenants seront Geoffrey Repellin, Directeur Général de Primonial Partenaires ; Emilie Giroux-Levain, Directrice du Développement des Services et des Outils de Primonial Ingénierie et Développement ; et Nicolas Soufflet, Directeur Commercial de L’Office by Primonial ;
  • Atelier Primonial REIM : « Les SCPI, une nouvelle époque ? Tendances, évolution des marchés immobiliers, adaptation de l’offre… » - mercredi 27 septembre de 11h à 11h45, dans l'Auditorium Pasteur. Il s'agira d'un débat d’experts avec la participation de Primonial REIM, acteur incontournable de la gestion d'actifs immobiliers en Europe. Les intervenants seront Daniel While, Directeur Recherche, Stratégie et Développement Durable de Primonial REIM ; Thierry Sevoumians, Directeur Général, La Française AM Finances Services ; et Jean-Marie Souclier,
    Président de Sogenial Immobilier.
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La Financière d’Orion acquiert 5 cabinets de CGP pour 195 millions d’euros

La Rédaction
Le Courrier Financier

Le groupe Orion — plateforme destinée aux conseillers en gestion de patrimoine indépendants (CGPI) — annonce ce jeudi 31 août cinq acquisitions de cabinets au mois de juillet 2023. Deux d'entre eux à travers une opération de croissance externe pure, et trois par l'intégration de partenaires existants dans le prolongement de l’opération Cyclades, annoncée en mars 2023.

Le groupe est un acteur national de la consolidation dans l’univers des CGP. La Financière d’Orion s'adresse aux professionnels qui travaillent seuls, ou dans de petites structures. Elle leur allège le poids administratif, de la règlementation, de la recherche sur l’allocation d’actifs, ou de l’ingénierie patrimoniale — notamment grâce à l'outil digital Canopia, lancé le 6 juin 2023.

195 millions d'euros

Ces opérations apportent 195 M€ d’encours à La Financière d’Orion, répartis comme suit :

  • ACS Patrimoine à Brive-la-Gaillarde (Corrèze) : 107 M€ ;
  • APCI Patrimoine à Arras (Pas-de-Calais) : 18 M€ ;
  • TM Patrimoine Invest en Guadeloupe : 30 M€ ;
  • Cabinet Reytier & associés Brive-la-Gaillarde : 25 M€ ;
  • FG Patrimoine : 15 M€.

« Nous sommes heureux d’intégrer ces cinq cabinets en région et en outre-mer. Maintenant, il nous faut consolider ces intégrations et poursuivre notre objectif de croissance à deux chiffres en termes de collecte, de chiffre d’affaires et de résultat », déclare Emmanuel Angelier, Président du Groupe Orion.

« C’est une marque de confiance supplémentaire qui vient s’ajouter aux autres et nous en sommes ravis. La densification et la solidité de notre offre de produits et de services sont récompensées. Notre déploiement digital permettra de renforcer notre gamme de services et accompagner notre développement », ajoute Manuel Parent, Directeur Général du Groupe Orion.

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Avidan Geissmann — Apax by Seven2 : FCPR Apeo, quelle gestion patrimoniale des infrastructures ?

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Pour la rentée 2023, Apax bySeven2 revient sur l'actualité du FCPR Apeo. Comment le fonds va-t-il poursuivre le développement d'Infraneo, sa dernière acquisition ? Sous quelles modalités les investisseurs peuvent-ils désormais accéder au fonds Apeo, afin de financer l'économie réelle ?
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Virginie Fauvel – Harvest : « Les CGP clients de Manymore vont bénéficier de la robustesse d’Harvest »

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Ce mardi 5 septembre, le groupe Harvest annonce le closing du rachat de son principal concurrent, l'éditeur de logiciels Manymore. Quels enjeux derrière cette nouvelle opération de croissance externe ? Virginie Fauvel, PDG d'Harvest, répond en exclusivité aux questions du Courrier Financier.
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Juillet 2023 : assurance vie et PER, les Français opportunistes

Philippe Crevel
Cercle de l'Epargne
D'après France Assureurs, l'assurance vie et le Plan d'Epargne Retraite (PER) connaissent une décollecte nette au mois de juillet 2023. Les Français se montrent opportunistes et privilégient toujours l’épargne de précaution. Quelles perspectives pour 2024 ? Philippe Crevel, Directeur du Cercle de l'Epargne, partage son analyse.
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Epargne financière : les Français en mode super-fourmis au T2 2023

Philippe Crevel
Cercle de l'Epargne
En 2023, les Français continuent de privilégier l'épargne de précaution. En moyenne, ils n’ont pas touché à leur cagnotte Covid de 2020. Quelles perspectives en 2023 ? Philippe Crevel, Directeur du Cercle de l'Epargne, partage son analyse.
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Patrimonia 2023 : CORUM L’Épargne confirme sa présence au salon

La Rédaction
Le Courrier Financier

CORUM L’Épargne — spécialiste de l'épargne — confirme ce mardi 29 août sa participation à la 30e édition « anniversaire » du salon Patrimonia. L'événement se tiendra au Centre de Congrès de Lyon (Rhône), les mardi 26 et mercredi 27 septembre 2023.

Ce mois de rentrée sera rempli d'étapes importantes pour les professionnels du patrimoine. Ainsi CORUM L’Épargne sera-t-elle également présent aux Journées du Courtage, les mardi 19 et mercredi 20 septembre 2023 — évènement phare de la distribution des produits d’assurance — qui se tiendra au Palais des Congrès (à Paris). Mais Patrimonia reste incontournable.

Rendez-vous pour les CGP

A l'occasion du salon lyonnais, les équipes du groupe CORUM seront disponibles pour répondre à toutes les questions des partenaires et des journalistes. Cet événement sera également l’occasion d’échanger sur les produits et les nouveautés de la gamme CORUM L’Épargne : 

  • 3 produits d’épargne immobilière : les SCPI CORUM Origin, CORUM XL et CORUM Eurion ;
  • 5 produits d’épargne obligataire : parmi elles, 3 ont été distinguées par la notation maximale 5 étoiles Morningstar ;
  • le contrat d’assurance vie CORUM Life : il regroupe, en exclusivité, toute l’expertise immobilière et obligataire du groupe CORUM ;
  • et le nouveau fonds euro CORUM Eurolife : CORUM L'Epargne l'a lancé début juillet.

Pendant ce Patrimonia 2023, Frédéric Puzin (Fondateur de CORUM L’Épargne) et les spécialistes du groupe CORUM animeront également une conférence. Elle se tiendra le mercredi 27 septembre à 12h15 en salle Rhône 3B, sur la thématique « Innover pour saisir les opportunités : comment faire profiter de la hausse des taux à vos clients ? ».

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Assurance vie : Garance annonce un taux minimum de 4 % sur 6 mois

La Rédaction
Le Courrier Financier

Garance — spécialiste de l'épargne financière par projets — a annoncé le 22 juin dernier un taux minimum garanti de 4 % sur six mois (net de frais de gestion et brut de prélèvements sociaux) pour le fonds euros de son contrat d'assurance vie « GARANCE Épargne ». Cette offre est accessible à l'ensemble des Français, adhérents ou non, au prorata temporis sur les versements réalisés entre le 1er juillet et le 31 décembre 2023.

Les sommes devront rester investies sur le fonds en euros au 31 décembre 2023 et jusqu’à la distribution de la participation aux excédents — soit jusqu’au 15 janvier 2024. Par ailleurs, Garance annonce un taux de 2 % sur 6 mois (équivalent à un taux annuel de 4 %) sur son contrat « CELEBEA VIE » — un contrat d’assurance vie multisupport exclusif pour les courtiers.

« GARANCE Épargne » pour les particuliers

« Grâce à une gestion rigoureuse et une vision long terme, Garance démontre sa robustesse et sa compétitivité. Nous sommes très fiers de pouvoir aider les français à donner vie à leurs projets en contribuant à la fructification de leur épargne », précise Xavier Couratier, Directeur technique et financier chez Garance.

Pour rappel, le contrat « GARANCE Épargne » offre aux adhérents la possibilité de bénéficier d'un fonds euros performant, qui affiche l'un des meilleurs taux de rendement du marché depuis 4 ans. En complément du fonds euros, ce contrat permet également d'investir dans des unités de compte (UC), offrant ainsi une diversification optimale pour les épargnants.

« CELEBEA VIE » pour les professionnels

Le contrat « CELEBEA VIE », répond à la demande du réseau intermédié composés de courtiers, de Conseillers en Gestion de Patrimoine (CGP), de Conseillers en Investissement Financier (CIF), etc. GARANCE a créé en 2021 un département exclusivement dédié à l'accompagnement de ces partenaires de distribution.

Cette activité s’appuie sur la solution GARANCE Smart Life : une plateforme inédite pour le pilotage de l’épargne adossée à « CELEBEA VIE » son contrat d’assurance vie et dont le taux 2022 était de 2,45 %. Ces deux contrats font partie intégrante de l'offre complète de solutions financières de GARANCE, permettant ainsi aux épargnants de trouver des produits adaptés à leurs besoins et objectifs, tout en bénéficiant de taux de rendement compétitifs.

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Juillet 2023 : Livret A, pas de trêve estivale

Philippe Crevel
Cercle de l'Epargne
En juillet 2023, la collecte du Livret A poursuit sur sa lancée du premier semestre. Quel état des lieux pour ce produit d'épargne plébiscité par les épargnants français ? Philippe Crevel, Directeur du Cercle de l’Épargne, partage son analyse.
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