La Rédaction
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Mathilde Hodouin La RédactionKristofer prendra les rênes de la stratégie Carmignac Investissement ainsi que de la poche actions de la stratégie Carmignac Patrimoine et rejoindra également le comité d’investissement stratégique.
Cette arrivée fait suite à la décision de David Older de prendre sa retraite et de quitter l'entreprise le 4 avril 2024.
Pour la gestion de la stratégie Patrimoine, Kristofer travaillera aux côtés des deux duos d’experts promus en septembre dernier au service des trois moteurs de performance dont est désormais dotée la stratégie : la sélection de titres, la gestion de la poche obligataire et de l’exposition devises et le pilotage de la composante macro-économique, la construction de portefeuille et la gestion des risques.
De nationalités américaine et suédoise, Kristofer est diplômé en commerce et en finance de l’Université d’Uppsala en Suède. Il rejoint Carmignac en provenance de Swedbank Robur, où il a dirigé depuis 2006 plusieurs fonds actions sur les marchés développés et émergents. En avril 2016, Kristofer a pris la responsabilité d’une stratégie actions internationales, aujourd’hui notée cinq étoiles par Morningstar et dont l’encours sous gestion est de l’ordre de 10 milliards d’euros. En mars 2020, il a été nommé gérant d’un fonds actions technologiques, aujourd’hui également notée cinq étoiles par Morningstar 1 et dont l’encours sous gestion atteint
12,8 milliards d’euros.
Kristofer est un expert de la sélection de titres. Fort d’une approche d’investissement éprouvée combinant la recherche fondamentale approfondie sur les entreprises et analyse macroéconomique pragmatique, Kristofer a obtenu des résultats exceptionnels sur le long terme.
Depuis qu’il en a pris la gestion en avril 2016, le fonds actions internationales a surperformé son indice de référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 133 % et de 145 %, et l’encours sous gestion a été multiplié par près de cinq2.
De même, le fonds actions technologiques dont il a pris la gestion en mars 2020 a surperformé son indice de
référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 105 % et de 89 % alors que, dans le même temps, son encours sous gestion a presque triplé3
.
Édouard Carmignac déclare : « L’arrivée de Kristofer illustre l’attractivité de Carmignac pour les entrepreneurs qui nourrissent une passion pour la gestion active de conviction. Ses résultats passés sont très impressionnants et je suis convaincu que son processus d’investissement éprouvé profitera largement à nos clients sur le long terme.
Je tiens également à remercier David Older pour sa contribution au développement de l’équipe actions de Carmignac. Je profite de cette occasion pour lui souhaiter le meilleur pour l’avenir. »
Kristofer Barrett ajoute : « Les prochaines années s’annoncent charnières sur les marchés actions. Je suis convaincu qu’une gestion active, permettant de mettre en œuvre des convictions dans les portefeuilles, est la clé de la réussite dans cet environnement en mutation. Carmignac a fait, en partie, sa renommée sur sa capacité à se positionner à contre-courant chaque fois que cela s’est avéré nécessaire et je suis impatient de rejoindre son équipe de gérants talentueux. »
« Après neuf années passionnantes chez Carmignac, le moment est venu pour moi de prendre ma retraite. Je laisse l’équipe et les fonds entre de bonnes mains et je continuerai à suivre de près les succès futurs de Carmignac », conclut David Older.
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Cet actif, acquis pour un montant d’environ 25M€ à des conditions reflétant le nouveau cycle immobilier, est en ligne avec la stratégie de la SCPI Alta Convictions de constituer un patrimoine de qualité, et de servir un rendement d’a minima 6%* en 2024 aux porteurs de parts.
Situé dans le pôle commercial établi d’Annecy Seynod qui attire 12 millions de visiteurs par an, cet actif bénéficie d’un excellent positionnement au sein d’un bassin annécien prospère et en croissance, attirant chaque année de
nouveaux habitants.
Les 9 cellules commerciales du retail park sont 100% louées à des enseignes de renom comme l’enseigne d’électroménager Boulanger, adressant aussi bien l’équipement de la personne que l’équipement de la maison. Signe que le retail park a trouvé son marché, 7 des 9 enseignes sont présentes depuis l’ouverture du site en 2007 et nombre d’entre elles ont renouvelé leur bail récemment.
Altarea IM a d’ores et déjà identifié des leviers permettant d’envisager à terme des réversions de loyers ou des sources de revenus complémentaires, en ce compris via l’amélioration des caractéristiques environnementales de l’actif (installation de panneaux photovoltaïques, bornes de recharge de véhicules électriques) et pourra s’appuyer sur les expertises reconnues en la matière du Groupe Altarea.
La SCPI Alta Convictions a été conseillée par l’étude Allez & Associés. L’acquisition a été financée par BECM (Banque Européenne du Crédit Mutuel), conseillée par Victoires Notaires Associés. JLL a été l’intermédiaire de la transaction dans le cadre d’un mandat co-exclusif avec BNP Paribas RETF.
Mathilde Hodouin La RédactionTurgot Asset Management (Turgot AM) — société de gestion, filiale de Turgot Capital — annonce ce lundi 21 juin être très en avance sur les ambitions qu'elle s'était fixée pour la fin d'année grâce au développement de son fonds dédié au maintien à domicile de nos aînés : la SCI ViaGénérations. L'objectif d'atteindre les 300 M€ d'encours sur ce fonds à fin 2021 a déjà été dépassé à mi-parcours.
La SCI ViaGénérations est un fonds viager qui est distribué exclusivement sous la forme d'unités de compte (UC) dans des contrats d'assurance vie, de capitalisation et Plan d'Epargne Retraite assurés par les Groupes Swiss-Life, Ageas et Apicil et distribués par les principales plateformes du marché : Nortia, Primonial, Eres, Alpheys, Swiss Life, Intencial Patrimoine, Ageas Patrimoine et l'UNEP.
Engagée autour du maintien à domicile de nos aînés et du « mieux vieillir » chez soi, cette SCI transforme l'image du viager en un outil de gestion patrimonial performant face aux problématiques du financement des retraites, de la dépendance et du grand âge.
ViaGénérations propose aux personnes âgées un viager « sans rente » 100 % bouquet et la possibilité de se maintenir à domicile ad vitam — tout en assurant leur retraite, les frais liés à leur logement ou à un héritage à leurs enfants. Pour certains, il peut même mettre un terme à une situation financière précaire.
Si l'impact sociétal est au cœur du positionnement de ViaGénérations, la performance de cette UC la positionne sur la première marche du podium de sa catégorie : +6,81 % en 2020, +6,73 % en 2019, +6,42 % en 2018, et déjà +8,90 % sur un an glissant à la mi-juin de cette année. Cela représente une performance cumulée de +25,5 % depuis sa création en 2017.
A la fin du premier trimestre 2021, la SCI ViaGénérations atteignait les 218 M€ d'encours sous gestion alors qu'en 2017, elle débutait avec à peine 30 M€. Pour ce deuxième trimestre 2021, c'est un encours de 375 M€ que le fonds affiche, un montant jamais égalé qui en fait le fonds viager le plus important du marché. La SCI ViaGénérations table désormais sur une collecte supplémentaire de 200 M€ d'ici à la fin de l'année.
« Nous avons réussi à passer d'un viager subi à un viager choisi nous permettant d'adresser un marché colossal, celui du patrimoine immobilier des seniors évalué à plus de 3 600 Mds €, et ils sont d'ailleurs de plus en plus nombreux à plébisciter notre solution », explique Thibault Corvaisier, Directeur de la SCI ViaGénérations.
« Nous avons mis en place des outils essentiels pour industrialiser notre gestion et continuer à apporter aux épargnants, à la recherche d'unités de comptes durables et responsables, la régularité des performances que nous affichons depuis 4 ans. Notre obsession chez ViaGénérations est de délivrer de la performance avec une gestion prudente au travers d'une histoire pleine de sens », conclut Thibault Corvaisier.
La RédactionTurgot Asset Management (Turgot AM) — société de gestion du groupe Turgot Capital — annonce ce jeudi 22 avril que la SCI ViaGénérations, franchit le cap des 218 millions d'euros sous gestion à la fin du premier trimestre 2021. Le fonds affiche une croissance de la performance de son unité de compte (UC) de +2,27 % sur cette période, soit une performance cumulée de +24,08 % depuis sa création en 2017.
ViaGénérations vise le maintien à domicile des seniors, et l'augmentation de leur pouvoir d'achat en rendant « liquide » leur patrimoine immobilier Cette SCI est dédiée à l'investissement en immobilier viager. Elle transforme l'image « poussiéreuse » du viager en un outil de gestion patrimonial performant et utile — au carrefour de problématiques sociétales d'actualité, comme le financement des retraites et de la dépendance du grand âge.
La SCI permet de monétiser son capital immobilier, avec un viager « sans rente » 100 % bouquet. Elle propose aux investisseurs une perspective de plus-value à long terme sur un patrimoine immobilier constitué de biens — acquis avec une décote auprès de seniors qui conservent le Droit d'Usage et d'Habitation ou l'Usufruit Viager. La SCI est accessible en UC au sein des contrats d'assurance vie, de capitalisation et Plans d'Epargne Retraite (PER) chez Swiss Life, Ageas Patrimoine et le Groupe Apicil.
La collecte a été multipliée par quatre sur le premier trimestre de cette année pour atteindre 72 millions d'euros, une collecte équivalente à celle de l'année 2020. Plusieurs raisons expliquent cette dynamique qui devrait se confirmer sur l'année 2021 :
Le viager a changé de visage et s'affranchit jour après jour des clichés qui l'ont rendu célèbre grâce à l'émergence de solutions innovantes à l'image de celle de ViaGénérations. Les canaux de sourcing de la SCI ViaGénérations se renforcent, se multiplient et crédibilisent l'offre de ViaGénérations. Le marché est là :
« Dans la période de crise sanitaire que nous traversons, nous n'avons eu à déplorer aucun décès lié au Covid, ce dont nous nous réjouissons. Cela donne encore plus de sens au « rester chez soi » et au « bien vieillir » pour les seniors, ce dont nous sommes particulièrement fiers. Par ailleurs, la dynamique de cette UC est vertueuse : plus nous avançons dans le temps, plus nous avons un risque de mortalité faible, plus la performance est solide. Deux éléments forts qui devraient être de nature à attirer de nouveaux investisseurs chaque jour plus nombreux », se réjouit Thibault Corvaisier, Directeur de la SCI ViaGénérations.
La RédactionMalgré un contexte de crise lié au Coronavirus, Turgot Asset Management (Turgot AM) — société de gestion de portefeuille indépendante — a annoncé ce jeudi 7 janvier que son fonds viager de maintien à domicile avait terminé l'année 2020 avec un encours de 141,7 M€. Par ailleurs, la SCI Viagénérations réenregistre une performance nette de cette unité de compte (UC) de + 6,81 %.
Cette SCI — dédiée à l'investissement en immobilier viager — vise à rendre possible le maintien des seniors à leur domicile, tout en augmentant leur pouvoir d'achat en rendant « liquide » leur patrimoine immobilier. Le viager permet de vendre la nue-propriété de sa résidence principale, une vente qui permettra de percevoir un important capital totalement défiscalisé sans en perdre l'usage.
La SCI ViaGénérations est uniquement accessible en UC au sein des contrats d'assurance-vie, de capitalisation et Plan d'Epargne Retraite (PER) assurés par Swiss Life, Ageas et Apicil Epargne. La SCI propose aux investisseurs une perspective de plus-value à long terme sur un patrimoine immobilier constitué de biens, acquis avec une décote auprès de seniors qui conservent le droit d'usage et d'habitation ou l'usufruit viager de leur bien.
La performance de l'UC — en hausse de + 6,73 % en 2019 et de + 6,42 en 2018 — affiche une performance record pour cette année 2020 de + 6,81 % net de frais de gestion, soit une performance cumulée de + 21,32 % depuis sa création en 2017. Ces résultats valident le modèle de ce fonds, disponible en UC dans les contrats des principales plateformes du marché : Intencial Patrimoine, Ageas Patrimoine, Swiss-Life Assurance et Patrimoine, Eres, Nortia, Alpheys, Unep, etc.
En 2020, la SCI ViaGénérations a collecté 70 M€ auprès de ses partenaires historiques et clôture l'année sur une collecte record de 11,5 M€ en décembre 2020. La SCI ViaGénérations est ainsi l'UC la plus collectée chez ses partenaires assureurs. 2021 va lui permettre d'accélérer cette dynamique. La SCI ViaGénérations table raisonnablement sur une collecte de 120 à 150 M€ pour l'année 2021.
« Nous n'avons eu à déplorer aucun décès lié au Covid ce dont nous nous réjouissons. Cela donne encore plus de sens au « rester chez soi » et au « bien vieillir » pour les seniors, ce dont nous sommes particulièrement fiers. Par ailleurs, la dynamique de cette UC est vertueuse : plus nous avançons dans le temps, plus nous avons un risque de mortalité faible, plus la performance est solide. Deux éléments forts qui devraient être de nature à attirer de nouveaux investisseurs chaque jour plus nombreux » se réjouit Thibault Corvaisier, Directeur de la Gestion Immobilière, SCI ViaGénérations.
La RédactionVeuillez trouver ci-dessous le lien vers le communiqué de presse (2 pages) :
Didier Demeestère, Président fondateur de Talence Gestion, déclare : « Nous avons développé une expertise unique et nous nous réjouissons de proposer Empreinte Emploi France à notre clientèle privée et à nos clients institutionnels. Ce fonds ISR et article 9 unique en son genre affiche un objectif d’investissement durable au service des emplois et du territoire français. Désormais, l’investisseur d’Empreinte Emploi France pourra constater les retombées socio-économiques induites par les entreprises du fonds. Cette démarche favorisant les entreprises françaises qui relocalisent en France est une réponse à l'aspiration grandissante de donner du sens à ses investissements, pour la construction d’une économie plus durable. »
La RédactionCréé en 2017 par Marc ROSTICHER, Gérard PIERREDON, Yannis HOFFMANN, et Emmanuel HARDY, 4 Conseillers en gestion de patrimoine, INOVÉA change de directeur général. Jean-Paul SERRATO qui accompagnait le réseau depuis sa création part à la retraite et passe le relais à Daniel CARCELES.
“En 7 ans, nous avons réussi à rassembler des professionnels indépendants qui partagent la conviction que la Gestion de Patrimoine ne doit pas être réservée à une élite. Inovéa compte aujourd’hui 2000 adhérents et 65 salariés : une belle aventure humaine profonde et durable !” explique Jean-Paul SERRATO
Le nouveau directeur général, Daniel CARCELES, 48 ans, va capitaliser sur ses expériences en France et à l’international chez DELL Technologies et American Express GBT pour accompagner le groupe dans son développement et sa croissance.
“Ma décision de rejoindre INOVÉA est motivée par trois piliers fondamentaux : le profond ancrage du groupe dans des valeurs humaines essentielles, une stratégie d'accompagnement client qui repose sur une écoute attentive et précise des besoins plutôt que sur une approche exclusivement guidée par une logique de produit, et une ambition inébranlable de rester innovant en intégrant de manière proactive les changements réglementaires et les évolutions numériques. Cela dans le but de continuer à accomplir notre mission pour rendre la gestion de patrimoine accessible à tous.” détaille Daniel CARCELES.
En pleine accélération dans sa transformation numérique, INOVÉA reste néanmoins fidèle à son ADN : permettre au plus grand nombre d’épargnants de bénéficier de conseils professionnels sur mesure pour les aider à atteindre leurs projets de vie.
La RédactionTurgot Asset Management (Turgot AM) — société de gestion — annonce ce mercredi 9 décembre que l'assureur Swiss Life rejoint le rang des associés de la SCI ViaGénérations, premier fonds d'immobilier résidentiel viager éligible à l'assurance vie, aux côtés des actionnaires institutionnels historiques : Groupe Apicil, Ageas France, UNMI, Choralis (Mutuelle Le Libre Choix) et Mutuelle MOAT. Swiss Life va distribuer le fonds de maintien à domicile sous forme d'unités de compte (UC) dans ses contrats.
Swiss Life décide ainsi d'investir au capital de la SCI gérée par Turgot AM pour donner accès à ses assurés aux performances de ce support réservé aux investisseurs professionnels sous forme d'UC dans ses contrats d'assurance vie, de capitalisation et d'Épargne Retraite. L'arrivée de cet acteur de référence permettra à la SCI ViaGénérations de renforcer le montant de sa collecte mensuelle pour la porter à 10-15 M€ / mois.
Les épargnants français peuvent désormais souscrire à cette UC depuis le 8 décembre au travers de l'ensemble des réseaux de distribution de Swiss Life. La part des arbitrages et des versements affectés à cette UC chez Swiss Life n'est pas limitée en montant — sans toutefois pouvoir excéder 40 % de l'épargne acquise sur le contrat.
Mathilde Hodouin