Le Groupe APICIL acquiert 100 % du capital d’Alpheys

La Rédaction
Le Courrier Financier
Actualités
le 18/01/2024

Le Groupe APICIL — groupe français de santé-prévoyance avec 3,5 Mds€ de chiffre d’affaires — annonce ce jeudi 18 janvier acquérir de 100 % du capital d’Alpheys, plateforme globale en architecture ouverte dédiée aux professionnels du Conseil en Investissement Financier (CIF) et en Gestion de Patrimoine (CGP).

Marché de la distribution intermédiée

Objectif, devenir l'un des spécialistes de la distribution intermédiée d’épargne. Le Groupe APICIL — à travers sa structure APICIL Prévoyance — détenait jusque-là 40 % du capital Alpheys, aux côtés d’OFI Invest Distribute pour 40 % et du management pour 20 %. Cette opération négociée de gré à gré reste soumise à l’approbation des autorités de tutelles.

Avec cette acquisition, le Groupe APICIL confirme ses ambitions sur le marché de l’épargne et renforce son réseau de distribution. Les produits d’APICIL Epargne sont commercialisés par un réseau de conseillers patrimoniaux salariés sous la marque Gresham Banque privée, et par des conseillers en gestion de patrimoine indépendants (CGPI) par l’intermédiaire de la marque Intencial Patrimoine ou bien encore en digital sous la marque Nalo.

Avec sa filiale bancaire (Gresham Banque) et Alpheys, le Groupe APICIL s'impose sur le marché de la distribution intermédiée des comptes titres et PEA. Il permet à ses distributeurs partenaires, experts en conseil financiers, de bénéficier d’une parfaite agrégation des actifs bancaires et assurantiels de leurs clients et d’arbitrer entre ces deux modes de détention.

« Nous cherchons clairement à proposer à nos clients et distributeurs un service digitalisé de premier plan. Cette acquisition va nous permettre de profiter du savoir-faire opérationnel, technologique et de distribution d’Alpheys », explique Eric Rosenthal, DGA Groupe APICIL, Epargne et Services Financiers.

Développement long terme d'Alpheys

De son côté, Alpheys propose aux professionnels de la gestion du patrimoine, des solutions de marché innovantes et performantes sur l’ensemble des classes d’actifs grâce à une Plateforme digitale en architecture ouverte.

Ses produits sont orientés vers les nouvelles technologies. Ils répondent aux besoins variés des clients des professionnels de la gestion patrimoniale : besoins d’investissement, d’optimisation fiscale, de transmission de patrimoine, de trésorerie, de rendement, au travers d’une offre complète — offre bancaire et financière, SCPI, private equity, assurance-vie et capitalisation, immobilier en direct, financement, etc.

Cette opération permet de conforter les deux fondamentaux stratégiques d'Alpheys : être un « pure player » BtoB, 100 % au service des professionnels du conseil en investissement et en gestion de patrimoine ; poursuivre les investissements dans la technologie, les outils et les services, en s'appuyant sur un actionnaire institutionnel solide.

« Ce rachat par APICIL nous permet d’assurer notre développement sur le long terme en poursuivant les investissements en matière de technologie, et de créer de la valeur grâce à l’intégration des services et des systèmes d’information », conclut Sisouphan Tran, Président d’Alpheys.

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Immobilier durable : CDC Habitat et le Groupe APICIL lancent la SCI Éco Résid

La Rédaction
Le Courrier Financier
Immobilier
le 13/06/2023

Le groupe CDC Habitat — opérateur global de l’habitat d’intérêt public —, sa filiale AMPERE Gestion, et APICIL — groupe de protection sociale et patrimoniale, paritaire et mutualiste — annoncent ce lundi 12 juin la création de la SCI Éco Résid. Il s'agit d'un fonds immobilier à impact social, environnemental et sociétal qui répond aux normes européennes en matière de développement durable. La SCI Éco Résid améliore l’accès au logement dans les territoires. Dans le cadre de l’assurance vie, elle offre aux clients d’APICIL un produit d’épargne durable.

Stratégie à impact dans le résidentiel

Éco Résid constituera, en France, un portefeuille d’actifs résidentiels qui répond aux meilleurs critères de performance énergétique et environnementale— en ligne avec les objectifs de limitation du réchauffement climatique fixés par l’Accord de Paris. Dès son lancement, il sera doté d’un portefeuille diversifié de près de 200 logements.

Son objectif : offrir des solutions de logement diversifiées, tout au long de sa vie (résidences étudiantes, logements intermédiaires et libres, résidences seniors et coliving) dans des immeubles proches des cœurs économiques, culturels et étudiants des principales villes.

La SCI Éco Résid sera proposée par le Groupe APICIL, au sein des contrats d’assurance vie et d’épargne retraite, à ses clients désireux de choisir un produit d’épargne résidentiel durable. Ce lancement illustre ainsi la volonté d’APICIL EPARGNE de proposer à ses clients un outil de diversification de leur patrimoine financier immobilier.

  « L'immobilier résidentiel est un actif efficace de diversification dans une allocation équilibrée. D’autant plus que la dimension écologique, sociale et responsable de ce support répond aux attentes actuelles des épargnants. Améliorer l’accès à l’ensemble de l’offre immobilière résidentielle traduit un engagement social fort et fait écho à la raison d’être du Groupe APICIL. Nous sommes fiers, à travers ce partenariat unique, de pouvoir prouver que rentabilité et durabilité ne sont plus des notions contradictoires, mais bien complémentaires », souligne Éric Rosenthal, directeur général adjoint Épargne et Services Financiers du Groupe APICIL.

Démarche écologiquement responsable

La SCI Éco Résid répond à quatre des grands objectifs Développement Durable (ODD) définis par l’ONU : mettre fin à la pauvreté, réduire les inégalités, créer des villes et communautés durables, prendre des mesures relatives à la lutte contre les changements climatiques. Ceux-ci lui permettent de se classer Article 9 SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulation). Concrètement, ses engagements sont les suivants :

  • développer un parc résidentiel abordable (intermédiaire et lire) et géré (résidence senior, étudiante et coliving) en zones tendues en France ;
  • améliorer et aligner la performance énergétique de son parc immobilier en vue de la réalisation des objectifs de limitation du réchauffement planétaire à long terme fixés par les Accords de Paris et conformes aux objectifs de la Stratégie Nationale Bas Carbone 2017.

Aux côtés de CDC Habitat et d’APICIL, le Groupe Consultim a participé à la structuration de la SCI Éco Résid et apporte ses compétences sur les résidences gérées pour contribuer au développement et à l’animation de la SCI Éco Résid.

Société à mission et objectif social

« Le groupe CDC Habitat, sa filiale AMPERE Gestion et le Groupe APICIL sont porteurs d’une mission d’intérêt général. Ils s’appuient sur les mêmes valeurs d’utilité sociale dans leurs secteurs respectifs de l’habitat, de la santé et de la prévoyance. Face aux enjeux environnementaux et sociétaux, nous croyons à une réponse collective pour construire un logement abordable et durable, soutenue par des investissements responsables et de long terme », souligne Anne-Sophie Grave, présidente du directoire de CDC Habitat.

« Éco Résid représente une nouvelle étape du développement d’AMPERE Gestion. Il constitue une solution d’épargne résidentielle innovante et durable dans le cadre de l’assurance vie. Comme chacune des initiatives d’AMPERE Gestion, elle s’appuie sur les expertises du groupe CDC Habitat et intègre des objectifs d’impact environnementaux et sociaux », précise Marc Pétillot, directeur général d’AMPERE Gestion. 

  « Cette initiative est une belle illustration de notre raison d’être dont l’ambition est de soutenir toutes les vies, toute la vie. Pouvoir proposer une solution d’investissement qui concilie à la fois la performance financière et l’impact sociétal, c’est tout à fait l’optique dans laquelle nous nous inscrivons. Par ailleurs, ce partenariat reflète la place d’acteur de référence en épargne que nous occupons et nous sommes particulièrement fiers de nous associer au groupe CDC Habitat », indique Philippe Barret, directeur général du Groupe APICIL.

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Challenge Inclusion : le Groupe APICIL ouvre les votes de la 2e édition

La Rédaction
Le Courrier Financier
Responsabilité sociale
le 27/10/2022

Le Groupe APICIL — spécialiste en santé-prévoyance, épargne et services financiers — annonce ce jeudi 27 octobre l'ouverture des votes pour la deuxième édition du Challenge Inclusion, lancée le 26 septembre dernier. Les internautes ont jusqu’au 6 novembre 2022 pour se rendre sur la plateforme challenge-inclusion.fr et y sélectionner leurs initiatives préférées. Les 10 vidéos qui collecteront le plus de votes seront finalistes du Challenge.

Objectif, récompenser des initiatives citoyennes qui contribuent à une société plus inclusive. Il est ouvert à tout projet qui vise à lutter contre l’exclusion — en lien avec le handicap, l’état de santé, la maladie, la précarité, les origines, l’âge, l’orientation sexuelle, le genre et l’apparence physique. La plateforme digitale challenge-inclusion.fr accueille toutes les étapes : l’appel à projets, le vote du public et la révélation des quatre lauréats, avec une nouveauté cette année : un Prix coup de cœur des collaborateurs qui sera décerné par l’ensemble des salariés d’APICIL.

Palmarès de l'édition 2021

Lors la première édition en 2021, le jury d’experts et la commission sociale prévoyance du Groupe APICIL avaient choisi de récompenser :

  • La Coloc Inclusive “Fraterni’Team” : une colocation où des jeunes valides vivent avec une personne en situation de handicap afin de l’aider dans son quotidien, lui permettant ainsi de vivre sa vie de jeune actif hors du foyer familial ;
  • L’association Zicomatic qui offre de la musique pour des enfants et adultes en situation de handicap ;
  • Le mouvement au cœur de l’inclusion qui développe depuis 3 ans un projet sportif scientifique en équipe inclusive avec la Fédération des Aveugles de France.

Cette première édition du Challenge Inclusion a remporté, le 21 septembre 2022, le Prix Bronze Stratégies — qui récompense son utilité pour œuvrer à rendre la société plus inclusive.

Les étapes clés de l’édition 2022

Du 26 septembre au 21 octobre : les porteurs de projets ont été invités à déposer leur candidature sur la plateforme challenge-inclusion.fr. Ils y ont rempli un questionnaire et déposé une vidéo de moins de deux minutes présentant leur initiative.

Du 24 octobre au 6 novembre : le vote des internautes pour sélectionner leurs initiatives préférées. Les 10 vidéos qui collecteront le plus de votes seront finalistes du Challenge.

Le 17 novembre : le vote du jury pour élire les 3 lauréats en respectant une pluralité des thématiques représentées. Le jury sera composé de collaborateurs, d’administrateurs, d’institutionnels et de partenaires du Groupe APICIL.

Du 21 au 25 novembre : le vote pour le Prix Coup de cœur des collaborateurs. L’ensemble des 2 180 collaborateurs du Groupe APICIL seront invités à voter pour leur initiative préférée parmi les 7 projets finalistes non lauréats.

Les noms des quatre lauréats seront révélés lors d’une émission proposée au format Web TV diffusée en direct sur la plateforme du Challenge et sur les réseaux sociaux du Groupe. Objectif, débattre de l’inclusion avec les porteurs de projets lauréats, des collaborateurs du Groupe et des experts/influenceurs du sujet. Chaque lauréat recevra une dotation de 5 000 euros.

Mettre l'inclusion en pleine lumière

Après Damien Seguin, 1er skipper handisport de l’histoire à avoir participé au Vendée Globe en 2020, c’est Martin Petit qui en sera cette année le parrain de l’opération. Tétraplégique depuis un accident de plongeon en 2017, il a décidé de s’engager à travers les réseaux sociaux pour défendre l’inclusion des personnes en situation de handicap.

« En sa qualité d’acteur sociétal, APICIL est très fier d’avoir pu créer et mettre en œuvre ce Challenge Inclusion. En 2021, il avait suscité l’intérêt de tous, participants, internautes, acteurs institutionnels et collaborateurs du Groupe. Un succès qui a été au-delà de nos espérances, d’où cette deuxième édition avec toujours comme objectif de continuer à sensibiliser sur l’inclusion, c’est aujourd’hui une nécessité », déclare Philippe Barret, DG du Groupe APICIL.

« Il est primordial que chaque acteur de la société s’engage et fasse la promotion de la diversité au quotidien, l’inclusion est l’affaire de toutes et tous. Nous souhaitons avec le Challenge Inclusion mettre en lumière et porter à l’attention du plus grand nombre toutes ces initiatives, souvent méconnues, et leurs porteurs de projets qui luttent contre toutes formes de discriminations et qui participent ainsi à rendre notre société plus inclusive », conclut-il.

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Nalo lance le Plan Epargne Retraite sur mesure en partenariat avec le Groupe APICIL

La Rédaction
Le Courrier Financier
Patrimoine
le 06/10/2022

La fintech Nalo — spécialiste français du conseil en investissement et de l'épargne en ligne, créé en 2017 — annonce ce jeudi 6 octobre le lancement d'un Plan épargne retraite (PER) qui propose une gestion personnalisée, avec un nombre illimité de profils de risque. Ce nouveau contrat est mis en place en partenariat avec APICIL, le troisième groupe français de protection sociale. Nalo PER est un contrat 100 % digital, investi en ETF et proposant des frais parmi les plus bas du marché (1,6 % tout compris.)

Gestion sur mesure du PER

D’ici 2050, il n’y aura plus en France qu’1,4 actif par retraité, contre 2 en 2010 et 4 dans les années 1960. Face à l’urgence d’aider chaque français à anticiper la baisse des pensions de retraite, Nalo élargit son offre. Le nouveau contrat Nalo PER sera accessible très prochainement à la souscription. Il permet à chacun de se constituer une épargne complémentaire en vue de la retraite, de manière simple, accessible et personnalisée.

Nalo applique à son PER la gestion déléguée sur mesure du contrat d’assurance-vie Nalo Patrimoine. Chaque portefeuille est géré en tenant compte de la situation particulière de chaque client et de ses préférences, notamment en termes d’investissement éco-responsable. L’algorithme de gestion n’applique aucun profil de risque type (prudent, équilibré, dynamique, etc.), mais le niveau de risque est adapté en continu, en fonction du profil d’investisseur, de l’objectif d’épargne, de l’échéance de la retraite et des conditions de marché.

Juste 1,6 % de frais par an

Nalo propose l’un des PER les moins chers du marché, avec des frais totaux de 1,6 % par an — tout compris, sans frais d’entrée, ni de sortie, ni de versement, ni d’arbitrage. Cette tarification s’appuie sur la technologie pour désintermédier au maximum la gestion des portefeuilles, et sur l’utilisation de fonds indiciels (ETF) aux frais jusqu’à 10 fois inférieurs à ceux des fonds traditionnels. 

« Le lancement du PER s’inscrit dans la continuité de la mission fondatrice de Nalo, qui est d’aider chacun à préparer son avenir, dans une logique de long terme », explique Numa Jequier, CEO de Nalo. Jusqu’à présent, les clients de Nalo pouvaient anticiper leur retraite en créant un projet « retraite » au sein de leur assurance-vie Multiprojet Nalo. Il s’agit du seul placement en France permettant de créer plusieurs allocations pour différents projets distincts (retraite, achat immobilier, enfants, etc.) au sein d’un seul contrat. 

« La retraite est le premier projet de nos clients, devant l’achat immobilier et les études des enfants. Or, si l’assurance-vie est un formidable outil pour préparer sa retraite, le nouveau PER créé en 2019 présente des avantages spécifiques pour certains profils, notamment en termes de fiscalité. Avec ces deux enveloppes, nous proposons une boîte à outils complète pour une retraite sereine », précise Numa Jequier, CEO de Nalo

APICIL, nouveau partenaire

Au fil de son parcours de souscription 100 % digital, Nalo guide chaque client dans le choix du contrat le plus adapté à sa situation (assurance-vie, PER, ou les deux). Une équipe d’anciens banquiers privés est également à la disposition de tous, afin de dispenser un conseil 100 % humain sur tous les sujets patrimoniaux. Le nouveau contrat Nalo PER est assuré par APICIL, qui protège 1,8 million d’assurés et 51 500 entreprises.

« Le Groupe APICIL, précurseur sur le marché des PER dès 2019, continue à miser sur l’innovation et le digital. Ce partenariat avec Nalo témoigne de la qualité de nos webservices, capables de répondre aux spécificités sur mesure de cette offre. Il souligne également notre volonté de nous investir sur le marché des fintechs et prouve une nouvelle fois notre expérience en matière d’épargne et de retraite », conclut Matthieu Mayeur, Responsable des Grands Comptes chez APICIL :

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Carmignac Nomme un Gérant Actions de tout premier plan pour deux de ses stratégies phares

La Rédaction
Le Courrier Financier
Actualités
le 20/03/2024

Kristofer prendra les rênes de la stratégie Carmignac Investissement ainsi que de la poche actions de la stratégie Carmignac Patrimoine et rejoindra également le comité d’investissement stratégique.

Cette arrivée fait suite à la décision de David Older de prendre sa retraite et de quitter l'entreprise le 4 avril 2024.

Pour la gestion de la stratégie Patrimoine, Kristofer travaillera aux côtés des deux duos d’experts promus en septembre dernier au service des trois moteurs de performance dont est désormais dotée la stratégie : la sélection de titres, la gestion de la poche obligataire et de l’exposition devises et le pilotage de la composante macro-économique, la construction de portefeuille et la gestion des risques.

De nationalités américaine et suédoise, Kristofer est diplômé en commerce et en finance de l’Université d’Uppsala en Suède. Il rejoint Carmignac en provenance de Swedbank Robur, où il a dirigé depuis 2006 plusieurs fonds actions sur les marchés développés et émergents. En avril 2016, Kristofer a pris la responsabilité d’une stratégie actions internationales, aujourd’hui notée cinq étoiles par Morningstar et dont l’encours sous gestion est de l’ordre de 10 milliards d’euros. En mars 2020, il a été nommé gérant d’un fonds actions technologiques, aujourd’hui également notée cinq étoiles par Morningstar 1 et dont l’encours sous gestion atteint
12,8 milliards d’euros.

Kristofer est un expert de la sélection de titres. Fort d’une approche d’investissement éprouvée combinant la recherche fondamentale approfondie sur les entreprises et analyse macroéconomique pragmatique, Kristofer a obtenu des résultats exceptionnels sur le long terme.

Depuis qu’il en a pris la gestion en avril 2016, le fonds actions internationales a surperformé son indice de référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 133 % et de 145 %, et l’encours sous gestion a été multiplié par près de cinq2.

De même, le fonds actions technologiques dont il a pris la gestion en mars 2020 a surperformé son indice de
référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 105 % et de 89 % alors que, dans le même temps, son encours sous gestion a presque triplé3
.
Édouard Carmignac déclare : « L’arrivée de Kristofer illustre l’attractivité de Carmignac pour les entrepreneurs qui nourrissent une passion pour la gestion active de conviction. Ses résultats passés sont très impressionnants et je suis convaincu que son processus d’investissement éprouvé profitera largement à nos clients sur le long terme.
Je tiens également à remercier David Older pour sa contribution au développement de l’équipe actions de Carmignac. Je profite de cette occasion pour lui souhaiter le meilleur pour l’avenir. »

Kristofer Barrett ajoute : « Les prochaines années s’annoncent charnières sur les marchés actions. Je suis convaincu qu’une gestion active, permettant de mettre en œuvre des convictions dans les portefeuilles, est la clé de la réussite dans cet environnement en mutation. Carmignac a fait, en partie, sa renommée sur sa capacité à se positionner à contre-courant chaque fois que cela s’est avéré nécessaire et je suis impatient de rejoindre son équipe de gérants talentueux. »

« Après neuf années passionnantes chez Carmignac, le moment est venu pour moi de prendre ma retraite. Je laisse l’équipe et les fonds entre de bonnes mains et je continuerai à suivre de près les succès futurs de Carmignac », conclut David Older.

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La SCPI Alta Convictions acquiert à Annecy un Retail Park 100% loué et conforte son objectif de distribution

La Rédaction
Le Courrier Financier
Actualités
le 20/03/2024


Cet actif, acquis pour un montant d’environ 25M€ à des conditions reflétant le nouveau cycle immobilier, est en ligne avec la stratégie de la SCPI Alta Convictions de constituer un patrimoine de qualité, et de servir un rendement d’a minima 6%* en 2024 aux porteurs de parts.

Situé dans le pôle commercial établi d’Annecy Seynod qui attire 12 millions de visiteurs par an, cet actif bénéficie d’un excellent positionnement au sein d’un bassin annécien prospère et en croissance, attirant chaque année de
nouveaux habitants.

Les 9 cellules commerciales du retail park sont 100% louées à des enseignes de renom comme l’enseigne d’électroménager Boulanger, adressant aussi bien l’équipement de la personne que l’équipement de la maison. Signe que le retail park a trouvé son marché, 7 des 9 enseignes sont présentes depuis l’ouverture du site en 2007 et nombre d’entre elles ont renouvelé leur bail récemment.

Altarea IM a d’ores et déjà identifié des leviers permettant d’envisager à terme des réversions de loyers ou des sources de revenus complémentaires, en ce compris via l’amélioration des caractéristiques environnementales de l’actif (installation de panneaux photovoltaïques, bornes de recharge de véhicules électriques) et pourra s’appuyer sur les expertises reconnues en la matière du Groupe Altarea.

La SCPI Alta Convictions a été conseillée par l’étude Allez & Associés. L’acquisition a été financée par BECM (Banque Européenne du Crédit Mutuel), conseillée par Victoires Notaires Associés. JLL a été l’intermédiaire de la transaction dans le cadre d’un mandat co-exclusif avec BNP Paribas RETF.

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Le Groupe Apicil nomme son Directeur général adjoint Épargne & Services Financiers

La Rédaction
Le Courrier Financier
Actualités
le 01/02/2022

Le Groupe Apicil — troisième groupe français de Protection Sociale avec 2,9 Mds€ de chiffre d’affaires — annonce ce mardi 1er février la nomination de son Directeur général adjoint Épargne & Services Financiers, à compter du 1er février 2022. Éric Rosenthal (51 ans) aura pour objectif de poursuivre le développement des activités d’épargne et d’expertise financière du groupe.

Dans le cadre de ses nouvelles fonctions de Directeur général adjoint Épargne & Services Financiers, Éric Rosenthal pilotera les entités suivantes du Groupe : Apicil Épargne, Gresham Banque, Apicil Asset Management et OneLife, ainsi que toutes les sociétés dans lesquelles Apicil a des participations  telles qu’Equitim ou Aliquis Conseil. Il conserve, en outre, la direction générale d'Apicil Épargne. 

Focus sur le parcours d'Eric Rosenthal

Le Groupe Apicil nomme son Directeur général adjoint Épargne & Services Financiers
Éric Rosenthal

Éric Rosenthal est diplômé de l’Université Paris-12 (maîtrise AES, spécialisation banque finance) et de  l’ISCE Paris. Il débute sa carrière en 1996 au sein du groupe Carrefour, où il se consacre au développement des services financiers (crédit, carte de  fidélité, épargne). Il rejoint en 1999 Zebank, projet de banque en ligne porté par  Bernard Arnault et la banque Dexia, en tant que responsable de la distribution. 

En 2002, Éric Rosenthal intègre le groupe Generali comme Directeur commercial et marketing de Dexia Generali Santé (santé individuelle). De 2005 à 2009, il devient Directeur régional du réseau Generali Proximité, puis il prend la fonction de Directeur du réseau de La France Assurance Conseil. En 2011, Eric Rosenthal accède au poste de Directeur commercial et marketing de Legal & General.

En charge du périmètre « épargne patrimoniale », il conçoit  dans ce cadre des produits d’épargne innovants et performants, tout en  développant le réseau de conseillers patrimoniaux de la société. Éric Rosenthal conserve cette fonction lors du rachat  de Legal & General (rebaptisée Gresham) par le Groupe Apicil en 2015, puis est nommé en 2018 Directeur en charge de la distribution, du marketing et de l'offre d’Apicil Épargne, avec comme  périmètre les réseaux de distribution de Gresham Banque Privée (réseau salarié), Intencial (réseau CGPI) et Apicil Connect (canal digital). Il succède à ce poste à Renaud Célié, qui quitte le Groupe.

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APICIL AM nomme un Responsable du développement

La Rédaction
Le Courrier Financier
Actualités
le 24/06/2021

Apicil Asset Management (Apicil AM) — filiale de gestion d’actifs du Groupe Apicil — annonce ce lundi 21 juin la nomination d'un Responsable du développement. Laurent Rytlewski (43 ans) a pris ses fonctions le 25 mai dernier. Il succède à Olivier Fitoussi, en poste depuis janvier 2020.

Dans le cadre de son nouveau poste, Laurent Rytlewski sera en charge de la commercialisation de l’offre de solutions financières d’Apicil AM auprès d’une clientèle issue des réseaux du groupe Apicil et de Conseillers en Gestion de Patrimoine (CGP).

Focus sur Laurent Rytlewski

APICIL AM nomme Laurent Rytlewski au poste de Responsable du développement
Laurent Rytlewski

Laurent Rytlewski est diplômé du Master Grande École de NEOMA Business School avec une spécialisation en Ingénierie Financière.

« Je suis très heureux de participer au développement d’APICL Asset Management dont l’expertise en matière de gestion obligataire et actions n’est plus à démontrer. Ma mission consistera à installer la marque auprès des différents types de clientèles, tant CGP qu’institutionnels. Fort des premiers succès de notre nouvelle gamme de fonds obligataires, je répondrai au plus près des besoins de notre clientèle en termes d’innovation produit et de conseil en allocation » déclare Laurent Rytlewski, Responsable du développement chez Apicil AM.

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Turgot AM : la SCI ViaGénérations franchit les 218 millions d’euros d’encours au 1er trimestre 2021

La Rédaction
Le Courrier Financier
Immobilier
le 22/04/2021

Turgot Asset Management (Turgot AM) — société de gestion du groupe Turgot Capital — annonce ce jeudi 22 avril que la SCI ViaGénérations, franchit le cap des 218 millions d'euros sous gestion à la fin du premier trimestre 2021. Le fonds affiche une croissance de la performance de son unité de compte (UC) de +2,27 % sur cette période, soit une performance cumulée de +24,08 % depuis sa création en 2017.

Maintien à domicile des seniors

ViaGénérations vise le maintien à domicile des seniors, et l'augmentation de leur pouvoir d'achat en rendant « liquide » leur patrimoine immobilier Cette SCI est dédiée à l'investissement en immobilier viager. Elle transforme l'image « poussiéreuse » du viager en un outil de gestion patrimonial performant et utile — au carrefour de problématiques sociétales d'actualité, comme le financement des retraites et de la dépendance du grand âge. 

La SCI permet de monétiser son capital immobilier, avec un viager « sans rente » 100 % bouquet. Elle propose aux investisseurs une perspective de plus-value à long terme sur un patrimoine immobilier constitué de biens — acquis avec une décote auprès de seniors qui conservent le Droit d'Usage et d'Habitation ou l'Usufruit Viager. La SCI est accessible en UC au sein des contrats d'assurance vie, de capitalisation et Plans d'Epargne Retraite (PER) chez Swiss Life, Ageas Patrimoine et le Groupe Apicil.

La dynamique du fonds s'accélère

La collecte a été multipliée par quatre sur le premier trimestre de cette année pour atteindre 72 millions d'euros, une collecte équivalente à celle de l'année 2020. Plusieurs raisons expliquent cette dynamique qui devrait se confirmer sur l'année 2021 :

  • la qualité du « track record » de l'UC ViaGénérations qui en 2020 a confirmé à nouveau ses performances passées ;
  • l'arrivée de Swiss Life en qualité de nouvel associé, distributeur de l'UC ViaGénérations dans l'ensemble de ses contrats d'assurance vie et PER ;
  • le renforcement des souscriptions chez les clients des assureurs historiques de ViaGénérations (Ageas Patrimoine et le Groupe Apicil) ;
  • l'investissement en direct de petits institutionnels (mutuelles, Caisses Régionales).

Vers le renouveau du viager

Le viager a changé de visage et s'affranchit jour après jour des clichés qui l'ont rendu célèbre grâce à l'émergence de solutions innovantes à l'image de celle de ViaGénérations. Les canaux de sourcing de la SCI ViaGénérations se renforcent, se multiplient et crédibilisent l'offre de ViaGénérations. Le marché est là :

  • les « viagéristes » se multiplient et couvrent dorénavant tout le territoire national ;
  • le nombre d'opportunités « sans rente », « 100% bouquet » sont de plus en plus nombreuses ;
  • les notaires, légitimes sur les sujets patrimoniaux prescrivent de plus en plus l'offre de la SCI ViaGénérations ;
  • la plateforme Viagenerations.fr distribuée en marque blanche auprès des CGP connait un grand succès.
  • 10 nouvelles acquisitions réalisées sur le 1er trimestre 2021 pour un montant de 16,5 millions d'euros et un peu plus de 100 millions d'offres en cours permettant à la SCI ViaGénérations d'être sereine pour 2021.

« Dans la période de crise sanitaire que nous traversons, nous n'avons eu à déplorer aucun décès lié au Covid, ce dont nous nous réjouissons. Cela donne encore plus de sens au « rester chez soi » et au « bien vieillir » pour les seniors, ce dont nous sommes particulièrement fiers. Par ailleurs, la dynamique de cette UC est vertueuse : plus nous avançons dans le temps, plus nous avons un risque de mortalité faible, plus la performance est solide. Deux éléments forts qui devraient être de nature à attirer de nouveaux investisseurs chaque jour plus nombreux », se réjouit Thibault Corvaisier, Directeur de la SCI ViaGénérations.

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Impact social et sociétal : le Groupe Apicil récompensé à l’EFQM Global Award

La Rédaction
Le Courrier Financier
Responsabilité sociale
le 13/04/2021

Le Groupe Apicil — groupe français de protection sociale complémentaire à but non lucratif — annonce ce lundi 12 avril avoir obtenu une récompense à l'occasion de la 30e édition de l’EFQM Global Award. Le Groupe APICIL récompensé pour ses pratiques en matière d’impact social et sociétal dans la catégorie « Challenge EFQM ».

EFQM, trois critères d'évaluation

Créé en 1992 par la Fondation Européenne pour le Management de la Qualité (EFQM), ce prix distingue des entreprises privées, publiques ou à but non lucratif « qui ont fait preuve d’une réussite incontestable dans la mise en œuvre de leur stratégie et l'amélioration continue de leurs performances ».

L’EFQM Global Award vise à mettre en valeur les pratiques de management les plus performantes pour servir une vision durable de la compétitivité. Cette compétitivité doit dépasse la réalisation de profit à court terme et qui prend en compte la satisfaction équilibrée de toutes les parties-prenantes et donc la résilience et la durabilité des organisations.

L’EFQM Global Award est attribué suite à un processus d’évaluation au cours duquel les entreprises candidates sont notées sur une échelle de 1 000 points en prenant en compte trois critères :

  • la clarté et le caractère inspirant de la vision (Raison d’être, Stratégie, Leadership, Culture et Valeurs) ;
  • la création de valeur durable et équilibrée pour les parties-prenantes (engagement avec les parties-prenantes, l’excellence opérationnelle, la capacité de transformation) ;
  • le niveau d’excellence et la robustesse des résultats atteints (Perception et satisfaction des différentes parties-prenantes, performances stratégiques et opérationnelles).

Quatre catégories de récompense

Le processus d’attribution du EFQM Global Award est basé sur le principe de l’évaluation « entre-pairs ». Les assesseurs du Prix et les membres du Jury sont sélectionnés parmi les praticiens les plus expérimentés de la communauté EFQM. Pendant trois à cinq jours, les évaluateurs combinent des interviews individuelles, des groupes de dialogue, des études de résultats pour analyser les pratiques et les performances des candidats.

Parmi les 50 000 organisations qui utilisent le modèle EFQM dans le monde, 12 candidats ont participé cette année à l’EFQM Global Award. Les Prix sont attribués selon 4 catégories :

  • le « Challenge EFQM » récompense des initiatives remarquables en matière d’impact et de contribution sociétale. Il est décerné dans 3 thématiques (économie circulaire ; objectifs du Développement Durable (ODD) des Nations Unies ; diversité, inclusion et égalité de genre) ;
  • les finalistes de l’EFQM Global Award rassemblent les organisations ayant atteint un score minimum de 600 points, les positionnant ainsi comme des entreprises remarquables ;
  • les « Price Winner » distinguent, parmi les finalistes, les organisations ayant déployé des pratiques de management particulièrement inspirantes sur une thématique ;
  • le « Global Award winner », la Palme d’Or du Prix EFQM, qui récompense les organisations exceptionnelles qui dépassent les 700 points.

Apicil et le modèle EFQM

Le Groupe APICIL pratique le modèle EFQM depuis l’origine de sa démarche qualité, fondée sur un système de management intégré des risques. Pour utiliser le plein potentiel du modèle, le 3e groupe de protection sociale a choisi un cycle annuel d’évaluation de la performance. Ce cycle lui a permis de présenter et de remporter le prix régional de la qualité en 2015 et le grand prix France Qualité Performance en 2016.

Dans un deuxième temps, le Groupe APICIL a souhaité se challenger à l’échelle européenne. Il a donc présenté en 2017 sa candidature à la reconnaissance EFQM « Recognised For Excellence » et a obtenu 5 étoiles, le score maximal, ce qui lui a permis d’entrer dans la prestigieuse compétition des « EFQM Award ».

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Talence Gestion innove dans l’ISR avec le lancement du fonds Empreinte Emploi France après 2 années de R&D.

La Rédaction
Le Courrier Financier
Asset Management
le 20/03/2024

L'innovation d'Empreinte Emploi France réside dans sa méthodologie de collecte de données, de modélisation et d'analyse « ImpacTer ». Le modèle « ImpacTer » permet, principalement, d’évaluer les retombées socioéconomiques engendrées par l’activité d’une entreprise sur sa chaîne de valeur comme la création d’emplois et de valeur générées par l’activité de ses fournisseurs implantés sur le territoire. Il permet également d’estimer les retombées fiscales de ces entreprises ou encore les emplois induits par la consommation locale des employés de toute la chaine de valeur française.

Veuillez trouver ci-dessous le lien vers le communiqué de presse (2 pages) :

Communiqué de presse - Talence Gestion innove dans l’ISR avec le lancement du fonds Empreinte Emploi France - 20.03.2024

Didier Demeestère, Président fondateur de Talence Gestion, déclare : « Nous avons développé une expertise unique et nous nous réjouissons de proposer Empreinte Emploi France à notre clientèle privée et à nos clients institutionnels. Ce fonds ISR et article 9 unique en son genre affiche un objectif d’investissement durable au service des emplois et du territoire français. Désormais, l’investisseur d’Empreinte Emploi France pourra constater les retombées socio-économiques induites par les entreprises du fonds. Cette démarche favorisant les entreprises françaises qui relocalisent en France est une réponse à l'aspiration grandissante de donner du sens à ses investissements, pour la construction d’une économie plus durable. »

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Daniel CARCELES, nouveau directeur général d’INOVÉA

La Rédaction
Le Courrier Financier
Actualités
le 15/03/2024

Créé en 2017 par Marc ROSTICHER, Gérard PIERREDON, Yannis HOFFMANN, et Emmanuel HARDY, 4 Conseillers en gestion de patrimoine, INOVÉA change de directeur général. Jean-Paul SERRATO qui accompagnait le réseau depuis sa création part à la retraite et passe le relais à Daniel CARCELES. 

“En 7 ans, nous avons réussi à rassembler des professionnels indépendants qui partagent la conviction que la Gestion de Patrimoine ne doit pas être réservée à une élite. Inovéa compte aujourd’hui 2000 adhérents et 65 salariés : une belle aventure humaine profonde et durable !”  explique Jean-Paul SERRATO

Le nouveau directeur général, Daniel CARCELES, 48 ans, va capitaliser sur ses expériences en France et à l’international chez DELL Technologies et American Express GBT pour accompagner le groupe dans son développement et sa croissance.

“Ma décision de rejoindre INOVÉA est motivée par trois piliers fondamentaux : le profond ancrage du groupe dans des valeurs humaines essentielles, une stratégie d'accompagnement client qui repose sur une écoute attentive et précise des besoins plutôt que sur une approche exclusivement guidée par une logique de produit, et une ambition inébranlable de rester innovant en intégrant de manière proactive les changements réglementaires et les évolutions numériques. Cela dans le but de continuer à accomplir notre mission pour rendre la gestion de patrimoine accessible à tous.” détaille Daniel CARCELES.

En pleine accélération dans sa transformation numérique, INOVÉA reste néanmoins fidèle à son ADN : permettre au plus grand nombre d’épargnants de bénéficier de conseils professionnels sur mesure pour les aider à atteindre leurs projets de vie.

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ONELIFE affiche une solide performance en 2019 record en termes de nouvelles primes et d’actifs sous gestion

La Rédaction
Le Courrier Financier
Actualités
le 12/05/2020

OneLife a collecté 848 millions EUR de nouvelles primes (contre 563 millions EUR en 2018) et a vu ses actifs sous gestion atteindre plus de 7 milliards EUR. Cette envolée s'explique par l'accent mis sur le développement de relations avec des partenaires clés à travers ses marchés, ainsi que l’intégration des actifs et primes d'APICIL Life Luxembourg suite à la fusion avec OneLife en 2019.

Le résultat de l'exercice s'établit à 1,9 million d'EUR, impacté par l'aboutissement de grands projets informatiques, des activités de restructuration et la fusion avec APICIL Life.

La compagnie confirme sa stabilité financière avec un ratio de solvabilité II de 140 % à la fin de l'année.

OneLife a enregistré de solides résultats grâce à la confirmation de sa stratégie de croissance alliant des investissements importants dans le développement de nouveaux marchés et de nouvelles technologies, et une meilleure maîtrise des coûts et utilisation du capital.

Les principaux faits marquants de l'année 2019 sont :

 Développement marché : OneLife a continué à gagner des parts de marché en France, soutenue par la présence du Groupe APICIL sur le marché national et la succursale de OneLife à Paris. La région ibérique a enregistré une solide performance, témoignant de l'intérêt du marché espagnol pour les solutions d'assurance vie en unités de compte
luxembourgeoises et d'une demande croissante pour le Portugal. OneLife reste leader sur le marché danois des pensions, tandis que son positionnement en Belgique a été renforcé grâce à son réseau de courtiers en assurance de longue date. Le segment des expatriés britanniques lancé l'an dernier s'est également bien comporté avec le développement de
nouvelles relations avec de grands partenaires européens au service du marché transfrontalier des expatriés britanniques.

 Évolution de la compagnie : OneLife a achevé sa première année en tant que membre à part entière du Groupe APICIL, quatrième groupe de protection sociale en France, suite à la finalisation de l'acquisition le 2 janvier 2019. OneLife est le principal vecteur de croissance internationale du Groupe grâce à son expertise clé en tant que compagnie d'assurance vie
spécialisée dans les solutions patrimoniales internationales pour des clients fortunés et leurs familles. Par ailleurs, APICIL Life, l'entité luxembourgeoise d'assurance-vie du Groupe, est devenue partie intégrante de OneLife en 2019, renforçant encore la proposition de valeur et créant d'importantes synergies.

 Investissements continus dans la technologie et l'innovation : OneLife a poursuivi ses investissements afin d’accroître l’efficience de ses opérations au travers d'initiatives clés telles que l'automatisation des interactions avec ses partenaires bancaires, la poursuite du déploiement de solutions de signature digitale et la volonté de simplifier et d'harmoniser la
documentation contractuelle de ses clients.


Antonio Corpas, CEO de OneLife, a déclaré : « L'année 2019 s'est révélée être une nouvelle année de forte croissance pour OneLife. L'intégration de la compagnie dans le Groupe APICIL a apporté de nombreuses opportunités de synergies et de développement. En 2020, malgré un environnement
difficile, nous restons déterminés à renforcer encore notre proposition de valeur pour chacun des marchés que nous servons et à développer toujours plus de services innovants pour nos partenaires et nos clients. »

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Produits structurés : le Groupe APICIL signe un accord avec Equitim

La Rédaction
Le Courrier Financier
Patrimoine
le 12/09/2019

Dans le cadre de son plan stratégique Défis 2020, le groupe APICIL annonce ce mardi 10 septembre la conclusion d'un protocole d’accord avec la société Equitim, en vue de prendre une participation significative dans le capital de celle-ci. Le groupe APICIL souhaite ainsi se renforcer sur le marché des produits structurés. « Cette prise de participation permet au groupe d’acquérir un centre d’expertise sur une classe d’actifs en forte croissance (...) Nous visons un accroissement de son activité qui profitera à la fois à notre clientèle externe et à nos réseaux propriétaires », déclare Renaud Célié, Directeur Général Adjoint du Groupe APICIL.

Créée en 2007, Equitim — entreprise d’Investissement agréée par l’ACPR — a développé une expertise dans la conception et la commercialisation de produits structurés sur-mesure à destination d’une clientèle de professionnels de la gestion de patrimoine (CGP, banques privées), d’entreprises et d’institutionnels. Depuis sa création, Equitim a ainsi commercialisé plus de 1200 produits structurés pour un montant supérieur à 2 Milliards d’euros.

Un projet industriel d’envergure

Dans un contexte durable de taux bas, la classe d’actifs des produits structurés rencontre un intérêt croissant. Sa part de marché dans les allocations connaît une hausse continue. « Dans un marché qui se concentre — avec une réglementation de plus en plus complexe — il était important pour Equitim de s’adosser à un groupe solide et ambitieux, partageant des valeurs communes, pour assurer la pérennité de notre activité, s’ouvrir à de nouveaux marchés, peser plus fortement auprès des émetteurs et continuer à servir au mieux les intérêts de nos clients historiques », explique Damien Leclair, fondateur d’Equitim.

La volonté commune est qu’Equitim conserve son indépendance, son agilité et sa qualité de service auprès de ses clients. Le management actuel, Damien Leclair, Jean-Christophe Charlin et Louis Pradie reste au capital et pleinement investi dans le développement de la société dans les années futures. Les partenariats avec les plateformes d’assurance vie et de comptes-titres sont préservés, Equitim conserve son architecture ouverte. Ce rapprochement ouvre de nouvelles perspectives de développement d’offres à valeur ajoutée et d’outils digitaux au bénéfice de l’ensemble des clients du groupe.

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