Patrimonia 2023 – The Cofi’s Night Out

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Save the date. Pour la 30e édition de Patrimonia, Le Courrier Financier et Club Patrimoine donnent rendez-vous aux professionnels du conseil patrimonial. Retrouvez-nous le 26 septembre prochain au F&K de Lyon (Rhône) à partir de 23h00 pour la Cofi's Night Out 2023. Venez nombreux !
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Assurance vie : Telamon référence la SC Nao Logistics dans les contrats d’Agéas

La Rédaction
Le Courrier Financier

Telamon — ex groupe Panhard, spécialiste de l’investissement en immobilier logistique avec plus d’1 Md€ d’actifs sous gestion — annonce le référencement de son fonds Nao Logistics sur la plateforme d’assurance vie Agéas, à partir du 20 juin 2023. C'est un fonds thématique dédié à la logistique, aux parcs d’activités et aux locaux industriels, en France principalement. Nao Logistics est un fonds labellisé ISR et classifié SFDR 8.

Stratégie Core/Core+

Sa stratégie d’investissement Core/Core+ repose sur deux axes : l’acquisition d’actifs neufs loués sur du long terme à des utilisateurs solides, qui lui permet de générer un flux sécurisé de revenus locatifs ; et l’acquisition d’actifs existants, qui proposent un rendement supérieur grâce à un travail d’asset management dynamique. Un horizon d’investissement de 8 ans permet ainsi de capter la pleine valeur de cette gestion.

Agéas met à disposition de ses partenaires des solutions originales et rares, adaptées à leur clientèle patrimoniale. Le référencement de Nao Logistics sur la plateforme d'assurance vie Agéas est une étape charnière pour Telamon — qui renforce sa position sur le marché des investissements et permet une plus grande accessibilité pour les investisseurs particuliers.

Impact et rendement

« Forts de nos 30 ans d’expérience en immobilier logistique, nous souhaitons, avec la SC Nao Logistics, offrir, au plus grand nombre, l’accès à l’une des classes d’actifs la plus dynamique et résiliante, qui représente aujourd’hui plus de 20 % de l’ensemble des investissements en France », déclare Christophe Bouthors, Président de Telamon

« Ce référencement par Agéas est une étape essentielle dans la mise en œuvre de cette stratégie. Grâce à notre expertise éprouvée auprès des plus grands institutionnels et à notre politique ESG proactive, nous sommes convaincus que notre collaboration avec Agéas contribuera à créer un impact positif tout en offrant des rendements solides à nos investisseurs », ajoute-il.

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Turgot AM : la SCI ViaGénérations franchit les 218 millions d’euros d’encours au 1er trimestre 2021

La Rédaction
Le Courrier Financier

Turgot Asset Management (Turgot AM) — société de gestion du groupe Turgot Capital — annonce ce jeudi 22 avril que la SCI ViaGénérations, franchit le cap des 218 millions d'euros sous gestion à la fin du premier trimestre 2021. Le fonds affiche une croissance de la performance de son unité de compte (UC) de +2,27 % sur cette période, soit une performance cumulée de +24,08 % depuis sa création en 2017.

Maintien à domicile des seniors

ViaGénérations vise le maintien à domicile des seniors, et l'augmentation de leur pouvoir d'achat en rendant « liquide » leur patrimoine immobilier Cette SCI est dédiée à l'investissement en immobilier viager. Elle transforme l'image « poussiéreuse » du viager en un outil de gestion patrimonial performant et utile — au carrefour de problématiques sociétales d'actualité, comme le financement des retraites et de la dépendance du grand âge. 

La SCI permet de monétiser son capital immobilier, avec un viager « sans rente » 100 % bouquet. Elle propose aux investisseurs une perspective de plus-value à long terme sur un patrimoine immobilier constitué de biens — acquis avec une décote auprès de seniors qui conservent le Droit d'Usage et d'Habitation ou l'Usufruit Viager. La SCI est accessible en UC au sein des contrats d'assurance vie, de capitalisation et Plans d'Epargne Retraite (PER) chez Swiss Life, Ageas Patrimoine et le Groupe Apicil.

La dynamique du fonds s'accélère

La collecte a été multipliée par quatre sur le premier trimestre de cette année pour atteindre 72 millions d'euros, une collecte équivalente à celle de l'année 2020. Plusieurs raisons expliquent cette dynamique qui devrait se confirmer sur l'année 2021 :

  • la qualité du « track record » de l'UC ViaGénérations qui en 2020 a confirmé à nouveau ses performances passées ;
  • l'arrivée de Swiss Life en qualité de nouvel associé, distributeur de l'UC ViaGénérations dans l'ensemble de ses contrats d'assurance vie et PER ;
  • le renforcement des souscriptions chez les clients des assureurs historiques de ViaGénérations (Ageas Patrimoine et le Groupe Apicil) ;
  • l'investissement en direct de petits institutionnels (mutuelles, Caisses Régionales).

Vers le renouveau du viager

Le viager a changé de visage et s'affranchit jour après jour des clichés qui l'ont rendu célèbre grâce à l'émergence de solutions innovantes à l'image de celle de ViaGénérations. Les canaux de sourcing de la SCI ViaGénérations se renforcent, se multiplient et crédibilisent l'offre de ViaGénérations. Le marché est là :

  • les « viagéristes » se multiplient et couvrent dorénavant tout le territoire national ;
  • le nombre d'opportunités « sans rente », « 100% bouquet » sont de plus en plus nombreuses ;
  • les notaires, légitimes sur les sujets patrimoniaux prescrivent de plus en plus l'offre de la SCI ViaGénérations ;
  • la plateforme Viagenerations.fr distribuée en marque blanche auprès des CGP connait un grand succès.
  • 10 nouvelles acquisitions réalisées sur le 1er trimestre 2021 pour un montant de 16,5 millions d'euros et un peu plus de 100 millions d'offres en cours permettant à la SCI ViaGénérations d'être sereine pour 2021.

« Dans la période de crise sanitaire que nous traversons, nous n'avons eu à déplorer aucun décès lié au Covid, ce dont nous nous réjouissons. Cela donne encore plus de sens au « rester chez soi » et au « bien vieillir » pour les seniors, ce dont nous sommes particulièrement fiers. Par ailleurs, la dynamique de cette UC est vertueuse : plus nous avançons dans le temps, plus nous avons un risque de mortalité faible, plus la performance est solide. Deux éléments forts qui devraient être de nature à attirer de nouveaux investisseurs chaque jour plus nombreux », se réjouit Thibault Corvaisier, Directeur de la SCI ViaGénérations.

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Thierry Scheur – Ageas Patrimoine : personnaliser l’offre pour les CGP grâce au digital

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Agrégateur O2S, PER Zen, produits d'épargne différenciants... L'année 2020 s'annonce charnière pour Ageas Patrimoine. Comment personnaliser l'offre patrimoniale à destination des épargnants et des CGP ? Comment accompagner les Français face à la loi PACTE ?
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Carmignac Nomme un Gérant Actions de tout premier plan pour deux de ses stratégies phares

La Rédaction
Le Courrier Financier

Kristofer prendra les rênes de la stratégie Carmignac Investissement ainsi que de la poche actions de la stratégie Carmignac Patrimoine et rejoindra également le comité d’investissement stratégique.

Cette arrivée fait suite à la décision de David Older de prendre sa retraite et de quitter l'entreprise le 4 avril 2024.

Pour la gestion de la stratégie Patrimoine, Kristofer travaillera aux côtés des deux duos d’experts promus en septembre dernier au service des trois moteurs de performance dont est désormais dotée la stratégie : la sélection de titres, la gestion de la poche obligataire et de l’exposition devises et le pilotage de la composante macro-économique, la construction de portefeuille et la gestion des risques.

De nationalités américaine et suédoise, Kristofer est diplômé en commerce et en finance de l’Université d’Uppsala en Suède. Il rejoint Carmignac en provenance de Swedbank Robur, où il a dirigé depuis 2006 plusieurs fonds actions sur les marchés développés et émergents. En avril 2016, Kristofer a pris la responsabilité d’une stratégie actions internationales, aujourd’hui notée cinq étoiles par Morningstar et dont l’encours sous gestion est de l’ordre de 10 milliards d’euros. En mars 2020, il a été nommé gérant d’un fonds actions technologiques, aujourd’hui également notée cinq étoiles par Morningstar 1 et dont l’encours sous gestion atteint
12,8 milliards d’euros.

Kristofer est un expert de la sélection de titres. Fort d’une approche d’investissement éprouvée combinant la recherche fondamentale approfondie sur les entreprises et analyse macroéconomique pragmatique, Kristofer a obtenu des résultats exceptionnels sur le long terme.

Depuis qu’il en a pris la gestion en avril 2016, le fonds actions internationales a surperformé son indice de référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 133 % et de 145 %, et l’encours sous gestion a été multiplié par près de cinq2.

De même, le fonds actions technologiques dont il a pris la gestion en mars 2020 a surperformé son indice de
référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 105 % et de 89 % alors que, dans le même temps, son encours sous gestion a presque triplé3
.
Édouard Carmignac déclare : « L’arrivée de Kristofer illustre l’attractivité de Carmignac pour les entrepreneurs qui nourrissent une passion pour la gestion active de conviction. Ses résultats passés sont très impressionnants et je suis convaincu que son processus d’investissement éprouvé profitera largement à nos clients sur le long terme.
Je tiens également à remercier David Older pour sa contribution au développement de l’équipe actions de Carmignac. Je profite de cette occasion pour lui souhaiter le meilleur pour l’avenir. »

Kristofer Barrett ajoute : « Les prochaines années s’annoncent charnières sur les marchés actions. Je suis convaincu qu’une gestion active, permettant de mettre en œuvre des convictions dans les portefeuilles, est la clé de la réussite dans cet environnement en mutation. Carmignac a fait, en partie, sa renommée sur sa capacité à se positionner à contre-courant chaque fois que cela s’est avéré nécessaire et je suis impatient de rejoindre son équipe de gérants talentueux. »

« Après neuf années passionnantes chez Carmignac, le moment est venu pour moi de prendre ma retraite. Je laisse l’équipe et les fonds entre de bonnes mains et je continuerai à suivre de près les succès futurs de Carmignac », conclut David Older.

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La SCPI Alta Convictions acquiert à Annecy un Retail Park 100% loué et conforte son objectif de distribution

La Rédaction
Le Courrier Financier


Cet actif, acquis pour un montant d’environ 25M€ à des conditions reflétant le nouveau cycle immobilier, est en ligne avec la stratégie de la SCPI Alta Convictions de constituer un patrimoine de qualité, et de servir un rendement d’a minima 6%* en 2024 aux porteurs de parts.

Situé dans le pôle commercial établi d’Annecy Seynod qui attire 12 millions de visiteurs par an, cet actif bénéficie d’un excellent positionnement au sein d’un bassin annécien prospère et en croissance, attirant chaque année de
nouveaux habitants.

Les 9 cellules commerciales du retail park sont 100% louées à des enseignes de renom comme l’enseigne d’électroménager Boulanger, adressant aussi bien l’équipement de la personne que l’équipement de la maison. Signe que le retail park a trouvé son marché, 7 des 9 enseignes sont présentes depuis l’ouverture du site en 2007 et nombre d’entre elles ont renouvelé leur bail récemment.

Altarea IM a d’ores et déjà identifié des leviers permettant d’envisager à terme des réversions de loyers ou des sources de revenus complémentaires, en ce compris via l’amélioration des caractéristiques environnementales de l’actif (installation de panneaux photovoltaïques, bornes de recharge de véhicules électriques) et pourra s’appuyer sur les expertises reconnues en la matière du Groupe Altarea.

La SCPI Alta Convictions a été conseillée par l’étude Allez & Associés. L’acquisition a été financée par BECM (Banque Européenne du Crédit Mutuel), conseillée par Victoires Notaires Associés. JLL a été l’intermédiaire de la transaction dans le cadre d’un mandat co-exclusif avec BNP Paribas RETF.

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PER Zen : l’épargne retraite individuelle arrive chez Ageas et Gaipare Zen

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
A partir de novembre 2019, Ageas France et Gaipare Zen lancent leur nouveau contrat d'épargne retraite individuel. Le PER Zen vient remplacer l'ancien PERP Zen, selon les exigences de la loi PACTE. Quelles sont les caractéristiques de ce nouveau contrat ? Répond-t-il aux attentes des CGP ? Le Courrier Financier apporte son éclairage.
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Ageas Patrimoine & Harvest : « La gestion d’actifs va devenir un élément clé de l’activité des CGP »

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Digitalisation, transmission de données, outil de gestion d'actifs... En 2019, Ageas Patrimoine et Harvest s'associent pour développer O2S, un outil d'agrégation des comptes à destination des CGP. Objectif, faciliter la souscription en ligne de contrats d'assurance vie. Comment fonctionne cette technologie ? Quelles perspectives ouvre-t-elle pour l'avenir du métier de CGP ?
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Ageas Patrimoine : les CGPI ont rendez-vous au eforum 2019

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Ageas Patrimoine — spécialiste de l'assurance vie — organise cette semaine son eforum 2019 à Paris. Cette matinée s'organisera autour de 2 tables rondes, qui traiteront d'immobilier, d'assurance vie et de gestion sous mandat. Les CGPI pourront suivre l'événement et intervenir en direct, grâce à une plateforme de tchat.
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Thierry Scheur – Ageas Patrimoine : « La loi Pacte bouge beaucoup de lignes »

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Constituer une épargne, valoriser et transmettre son patrimoine, préparer sa retraite... Les contrats d'assurance-vie à destination des CGPI constituent le « corps business » d'Ageas Patrimoine. Comment la Pacte va-t-elle influencer les stratégies d'investissement ?
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Talence Gestion innove dans l’ISR avec le lancement du fonds Empreinte Emploi France après 2 années de R&D.

La Rédaction
Le Courrier Financier

L'innovation d'Empreinte Emploi France réside dans sa méthodologie de collecte de données, de modélisation et d'analyse « ImpacTer ». Le modèle « ImpacTer » permet, principalement, d’évaluer les retombées socioéconomiques engendrées par l’activité d’une entreprise sur sa chaîne de valeur comme la création d’emplois et de valeur générées par l’activité de ses fournisseurs implantés sur le territoire. Il permet également d’estimer les retombées fiscales de ces entreprises ou encore les emplois induits par la consommation locale des employés de toute la chaine de valeur française.

Veuillez trouver ci-dessous le lien vers le communiqué de presse (2 pages) :

Communiqué de presse - Talence Gestion innove dans l’ISR avec le lancement du fonds Empreinte Emploi France - 20.03.2024

Didier Demeestère, Président fondateur de Talence Gestion, déclare : « Nous avons développé une expertise unique et nous nous réjouissons de proposer Empreinte Emploi France à notre clientèle privée et à nos clients institutionnels. Ce fonds ISR et article 9 unique en son genre affiche un objectif d’investissement durable au service des emplois et du territoire français. Désormais, l’investisseur d’Empreinte Emploi France pourra constater les retombées socio-économiques induites par les entreprises du fonds. Cette démarche favorisant les entreprises françaises qui relocalisent en France est une réponse à l'aspiration grandissante de donner du sens à ses investissements, pour la construction d’une économie plus durable. »

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Daniel CARCELES, nouveau directeur général d’INOVÉA

La Rédaction
Le Courrier Financier

Créé en 2017 par Marc ROSTICHER, Gérard PIERREDON, Yannis HOFFMANN, et Emmanuel HARDY, 4 Conseillers en gestion de patrimoine, INOVÉA change de directeur général. Jean-Paul SERRATO qui accompagnait le réseau depuis sa création part à la retraite et passe le relais à Daniel CARCELES. 

“En 7 ans, nous avons réussi à rassembler des professionnels indépendants qui partagent la conviction que la Gestion de Patrimoine ne doit pas être réservée à une élite. Inovéa compte aujourd’hui 2000 adhérents et 65 salariés : une belle aventure humaine profonde et durable !”  explique Jean-Paul SERRATO

Le nouveau directeur général, Daniel CARCELES, 48 ans, va capitaliser sur ses expériences en France et à l’international chez DELL Technologies et American Express GBT pour accompagner le groupe dans son développement et sa croissance.

Ma décision de rejoindre INOVÉA est motivée par trois piliers fondamentaux : le profond ancrage du groupe dans des valeurs humaines essentielles, une stratégie d'accompagnement client qui repose sur une écoute attentive et précise des besoins plutôt que sur une approche exclusivement guidée par une logique de produit, et une ambition inébranlable de rester innovant en intégrant de manière proactive les changements réglementaires et les évolutions numériques. Cela dans le but de continuer à accomplir notre mission pour rendre la gestion de patrimoine accessible à tous.” détaille Daniel CARCELES.

En pleine accélération dans sa transformation numérique, INOVÉA reste néanmoins fidèle à son ADN : permettre au plus grand nombre d’épargnants de bénéficier de conseils professionnels sur mesure pour les aider à atteindre leurs projets de vie.

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Thierry Scheur – Ageas Patrimoine : l’assurance-vie personnalisée pour les CGPI

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier

À l'occasion de la Convention ANACOFI 2019, Thierry Scheur, Directeur Commercial & Marketing chez Ageas Patrimoine, présente au Courrier Financier l'actualité de sa structure.

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