Pays nordiques : le couple taux d’intérêt et investissement obligataire

Tomas Hildebrandt
Ces dernières années, la baisse des taux d'intérêt a entraîné la chute du rendement de l'investissement obligataire. Ce segment reste-il intéressant dans les pays nordiques ? Comment aborder ce segment de marché ? Le point avec Tomas Hildebrandt, Gérant Senior en charge de la gestion institutionnelle d'actifs français chez Evli.
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Thibault Corvaisier – ViaGénérations : « Nous nous adressons à l’ensemble du marché des seniors »

En France, les seniors disposent en moyenne de 200 000 euros de patrimoine immobilier. Comment rendre ce patrimoine liquide pour assurer leur maintien à domicile ? Quelles perspectives d'investissement sur ce marché des seniors ? La SCI ViaGénérations fait le point sur sa stratégie.
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Goodvest et Generali vie annoncent le lancement de Goodvie, 1er contrat d’assurance-vie 100% compatible avec l’accord de Paris

Une épargne engagée, transparente, sur-mesure et accessible
Si la « conscience verte » se développe, il est parfois bien difficile de la concrétiser faute d’informations et de solutions surtout dans le domaine de l’épargne. Ainsi, selon un sondage réalisé par l’IFOP1 une majorité de Français (60%) souhaitent une épargne transparente et responsable, mais
peu d’entre eux y ont accès à cause de l’opacité des offres existantes.

Par ailleurs, si seulement 5%2 des Français ont recours à l’investissement responsable, il a pourtant jusqu’à présent offert un rendement plus intéressant qui permet de participer à la construction
d’une économie plus durable.
C’est dans cette optique que Goodvest souhaite démocratiser un investissement responsable et transparent avec le contrat d’assurance vie GOODVIE.
En effet, la souscription se fait en seulement quelques minutes, depuis le Web dès 500€ d’investissement.
Environnement et transition écologique, Énergies vertes, Accès à l'eau, Emploi et solidarité, Santé et recherche, Pays émergents responsables… En fonction de son profil, l’épargnant a le choix entre différentes thématiques composées de fonds labellisés afin d’effectuer des investissements qui lui
correspondent totalement.
Pour apporter plus de transparence, Goodvest communique sur l’intégralité des frais, directs ou indirects.
Principales caractéristiques du contrat d’assurance vie GOODVIE :
● 100% aligné avec l’Accord de Paris : Gestion conseillée en assurance-vie alignée sur une trajectoire estimée à 2°C maximum de réchauffement climatique.
● Engagé : Exclusion stricte des secteurs néfastes tels que le tabac, l’armement, l’extraction d’énergies fossiles ou encore les entreprises violant le pacte des Nations Unies.
● Labellisé : Des fonds labellisés ISR, Greenfin ou Finansol qui financent des entreprises et des projets durables.
● Transparent et impartial : Aucuns frais cachés, fonds uniquement en “clean shares” - parts nettes de rétrocession et ETF uniquement en réplication physique. Accès à l’empreinte carbone des fonds et leurs compositions.
● Sur-mesure : Un portefeuille personnalisé qui correspond aux besoins et aux objectifs des épargnants.
● Simple et accessible : Une souscription en ligne en 5 minutes depuis le web et un investissement à partir de 500€.
Goodvest et Generali Vie, un engagement commun au service d’une épargne alignée sur l’Accord
de Paris.
Depuis sa création, Goodvest œuvre pour proposer aux Français une offre d’épargne accessible et en adéquation avec les enjeux sociétaux et environnementaux de notre monde actuel. Generali Vie
partage les mêmes valeurs en accompagnant ses clients vers une économie responsable, durable et inclusive. Ainsi, ces deux acteurs engagés de la finance, ne pouvaient que s’allier pour proposer aux épargnants une solution en adéquation avec leurs valeurs.

Goodvest et Generali Vie proposent ainsi des orientations de gestion sélectionnant des fonds s'inscrivant dans une démarche de lutte contre le réchauffement climatique. La solution développée par Goodvest combine, en effet, le profil de risque de l’investisseur, la thématique de
son choix et les données recueillies par Carbon4 Finance (fournisseur de données indépendant sur le climat cofondé par Jean Marc Jancovici) pour créer automatiquement et en toute transparence un portefeuille d’investissement 100% en ligne avec l’Accord de Paris. Aucun calcul à faire par l’utilisateur, aucune recherche… L’application se charge de tout.
De plus, Goodvest ne propose que des investissements adaptés au profil de l’investisseur, proposés par des sociétés de gestion reconnues et pionnières en matière d’investissement responsable.
Pour Joseph Choueifaty, CEO et cofondateur de Goodvest : « Nous sommes fiers d’annoncer le lancement de GOODVIE en partenariat avec Generali Vie. La confiance que nous accorde le leader de l’épargne en ligne démontre la pertinence de notre projet sociétal : Proposer une épargne simple,
compréhensible et responsable pour nos clients. Cette association constitue également un gage de sécurité pour tous nos utilisateurs. »
Pour Corentin Favennec, Directeur des partenariats grands comptes, en charge du modèle épargne chez Generali France : « Une épargne significative s’est constituée pendant la crise sanitaire et une
majorité de Français souhaite désormais investir davantage sur des supports compatibles avec les objectifs de lutte contre le réchauffement climatique : c’est ce que nous proposons à travers ce empr"ipartenariat avec Goodvest et ce nouveau contrat d’assurance-vie engagé, transparent et accessible au plus grand nombre. »
Pour François Garreau, Chargé de la mission RSE auprès du Comex de Generali France : « Goodvest fait partie de ces initiatives qui entrainent la transformation de la finance et accompagnent les clients vers une économie responsable, durable et inclusive. Nous sommes fiers de pouvoir les soutenir car notre objectif est de déployer un nouveau modèle épargne avec tous nos partenaires qui accompagne la relance économique au travers du financement de l’économie réelle et durable. »
GOODVIE est un contrat d’assurance-vie individuel libellé en Unités de Compte, assuré par Generali Vie, entreprise régie par le Code des assurances.
L'investissement sur les supports en unités de compte supporte un risque de perte en capital puisque leur valeur est sujette à fluctuation à la hausse comme à la baisse dépendant notamment de l'évolution des marchés financiers.

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Actions décotées : elles ne sont pas toutes visibles à l’œil nu

Simon Adler et Liam Nunn
L’investissement « value » est souvent associé aux banques ou aux compagnies pétrolières, mais si l’on regarde de plus près, les opportunités potentielles sont beaucoup plus variées. L'éclairage de Simon Adler et Liam Nunn, Gérants actions Value chez Schroders.
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IVO Capital Partners recrute un Responsable Relations Partenaires France

IVO Capital Partners — société de gestion française indépendante créée en 2012, spécialiste de la dette cotée / non cotée et des marches émergents — annonce ce jeudi 23 septembre la nomination de Lucas Bourbon en tant que Responsable Relations Partenaires France. Créée en 2012, IVO Capital Partners a une prédilection pour les situations offrant des primes de rendement sur les marchés internationaux, notamment émergents.

La société gère plus d'1 Md€ d’encours au travers de mandats de gestion, de quatre fonds obligataires UCITS et de véhicules dédiés à des opérations de dette privée dans les domaines du financement de contentieux juridiques et de l’octroi de prêt à des sociétés en forte croissance. La société compte une vingtaine de collaborateurs au sein de ses bureaux de Paris et Mexico.

Développer la gestion d'actifs

Cette nomination intervient après l’atteinte du seuil du milliard d’euros d’encours sous gestion avant l’été, contribuera à développer l'activité de gestion d'actifs d'IVO (distribution de fonds et mandats) principalement auprès des Conseillers en Gestion de Patrimoine en France, mais également auprès des Family offices et des cabinets de Gestion Privée.

Lucas Bourbon et toute l’équipe Relations Investisseurs seront présents à Patrimonia du 30 septembre au 1er octobre 2021. Pendant ce rendez-vous incontournable, ils y présenteront la gamme de fonds UCITS d’IVO aux professionnels de l’univers du conseil patrimonial.

Focus sur le parcours de Lucas Bourbon

IVO Capital Partners recrute un Responsable Relations Partenaires France
Lucas Bourbon

Lucas Bourbon est titulaire d’un double diplôme Master II « Banque Finance et Négoce International » et Magistère « Économie et Finance Internationales » de l’Université de Bordeaux. Il débute sa carrière chez Allianz Global Investors en tant qu’assistant commercial dans les équipes Institutionnelles et Distribution.

Avant d’intégrer l’équipe de distribution d’IVO, Lucas Bourbon était Responsable Relations Investisseurs chez MyFunds qu’il a rejoint en 2019 afin de développer la clientèle Conseillers en Gestion de Patrimoine et Distribution dans le Sud de la France et à Monaco.

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Euryale Services accueille son Directeur Général Opérationnel

Euryale Asset Management (Euryale AM) — société de gestion de portefeuille, spécialisée en immobilier de santé — nomme ce jeudi 23 septembre son Directeur Général Opérationnel, en en charge de la distribution des produits. Ce poste a été confié à Thierry Scheur, précédemment directeur commercial et marketing d’Ageas Patrimoine.

Dans cette filiale française du groupe international d’assurance Ageas, Thierry Scheur avait la responsabilité du développement du marché des conseillers en gestion de patrimoine indépendants (CGPI) et de la Gestion Privée en B to B.

Focus sur le profil de Thierry Scheur

Thierry Scheur est Diplômé du DESS de gestion et d’administration des entreprises de l’IAE de Bordeaux et titulaire d’une maîtrise de sciences économiques. Son expertise est reconnue en matière de modes de distribution et en développement de plateformes commerciales, fonctions qu’il a développées tout au long de sa carrière. Son expérience du pilotage de projets se conjugue avec sa faculté d’innovation.

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Chine : la panique boursière laisse les investisseurs dans l’incertitude

La semaine dernière, Pékin a annoncé une réforme de l'éducation — qui bouscule fortement le marché du soutien scolaire en Chine. Comment les investisseurs internationaux vont-ils s'adapter ? Quelles perspectives pour le secteur ? Le point avec Le Courrier Financier.
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SCPI : Sogenial Immobilier lance Cœur d’Europe

Sogenial Immobilier — société de gestion de portefeuille spécialisée dans la collecte et la gestion de l’épargne — annonce ce lundi 26 juillet le lancement de sa troisième SCPI destinée au grand public. Fort de son expérience dans la gestion d’actifs immobilier avec 80 millions d’euros d’actifs investis en Europe (hors France), la société crée la SCPI Cœur d’Europe et étend sa stratégie d’investissement au marché européen.

Opportunités d'investissement

Cette nouvelle SCPI constituera un portefeuille diversifié de bureaux, commerces et locaux d’activités dans différents pays européens en privilégiant des actifs avec des objectifs de rendement stabilisé et de valorisation à long terme. Grâce à une stratégie d’investissement opportuniste qui se concentre sur des actifs de qualité avec un fort potentiel de création de valeur, la SCPI Cœur d’Europe vise un objectif de rendement sur la première année de 4,5 % net après imposition à l’étranger.

La SCPI Cœur d’Europe permet à ses porteurs de parts de bénéficier de l’attractivité des marchés immobiliers européens, des effets de cycles économiques et immobiliers et de profiter d’une fiscalité favorable des revenus fonciers dans plusieurs pays européens. La mutualisation des risques, qui permet de réduire le risque de capital, est l’un des objectifs principaux de la SCPI. Cette sécurisation est permise grâce à un portefeuille diversifié, des locataires multiples, des actifs de taille réduite et liquide.

Cibler la Belgique et le Portugal

La SCPI Cœur d’Europe choisit d’investir sur le marché belge et portugais pour ses premières acquisitions. Ils bénéficient d’une forte attractivité, d’une stabilité à long terme et concentrent des villes économiques de premier plan. « Le choix de la Belgique et du Portugal n’est pas anodin puisque ces pays démontrent chacun d’une économie dynamique et pérenne », commente Jean-Marie Souclier, directeur général de Sogenial Immobilier.

« Avec un record de 6 milliards d’euros investis sur le marché de l’investissement immobilier en 2020, la Belgique confirme l’intérêt croissant des investisseurs internationaux pour son marché. Quant au Portugal, il maintient, pour la troisième année consécutive en 2020, son attractivité auprès des investisseurs internationaux avec des volumes d’investissement soutenus », conclut-il.

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SCI ViaGénérations : Turgot AM annonce l’arrivée de Generali comme nouvel actionnaire de référence

Turgot Asset Management (Turgot AM) — société de gestion d'actifs — annonce ce mardi 27 juillet que l'assureur Generali rejoint le rang des associés de la SCI ViaGénérations, premier fonds d'immobilier résidentiel viager éligible à l'assurance-vie, aux côtés des actionnaires institutionnels historiques : Ageas France, Groupe Apicil, UNMI, Swiss Life, Choralis (Mutuelle Le Libre Choix), Mutuelle MOAT, La Française REM, etc.

Generali va distribuer le fonds de maintien à domicile sous forme d'unités de compte (UC) dans ses contrats. Generali investit ainsi au capital de la SCI gérée par Turgot AM pour donner accès à ses assurés aux performances de ce support réservé aux investisseurs professionnels sous forme d'UC dans ses contrats d'assurance vie, de capitalisation et d'Épargne Retraite.

30 % de l'épargne acquise

Les épargnants français peuvent désormais souscrire à cette UC depuis le 22 juillet, à travers l'ensemble des réseaux de distribution de Generali :

  • les CGP et les courtiers partenaires de cet acteur majeur de l'assurance vie ;
  • les plateformes conceptrices de solutions d'épargne ;
  • les réseaux de conseillers financiers ;
  • les courtiers en ligne ;
  • les principales banques privées et Family Offices français.

La part des arbitrages et des versements affectés à cette UC chez Generali n'est pas limitée en montant sans toutefois pouvoir excéder 30 % de l'épargne acquise sur le contrat. L'arrivée de cet acteur de référence permettra à la SCI ViaGénérations de renforcer le montant de sa collecte mensuelle pour la porter à 65 M€ par mois.

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Madrid : le Groupe Honotel et Extendam acquièrent l’hôtel Cason del Tormes

Le Groupe Honotel — spécialiste en investissement et en management hôtelier — annonce ce jeudi 22 juillet l’acquisition de l’hôtel Cason del Tormes à Madrid (Espagne) pour le compte de Hotel Investissement Capital, la société de gestion du portefeuille (SGP) du Groupe. L'opération a été menée en partenariat avec Extendam, spécialiste européen du capital investissement hôtelier.

Détails de l'opération

L’hôtel Cason del Tormes est un hôtel trois étoiles, qui se situe à côté de la Plaza de España au cœur de Madrid. Il possède 63 chambres, un bar et une salle de réunion. L’investissement — murs et fonds — est réalisé par la SGP du Groupe, Hôtel Investissement Capital, à travers le fonds Cap Hospitality et en partenariat avec Extendam.

Le vendeur, le groupe 9Hotel Collection — branche hôtellerie du groupe Tagerim — souhaite se focaliser sur sa stratégie de développement à l’international et diversifier son portefeuille en cédant cet actif espagnol. Le groupe ré-ouvrira prochainement son hôtel quatre étoiles, le 9Hotel Cesàri à Rome après une rénovation complète. Le groupe 9Hotel Collection lancera également un programme de repositionnement de sa dernière acquisition, l’hôtel Hom’s, idéalement situé Place d’Espagne.

Stratégie de diversification

« Nous sommes déjà en Europe depuis plusieurs années via notre activité de monitoring mais avec l’acquisition de l’hôtel Cason Del Tormes Honotel réalise sa première opération à l’investissement hors de France. Madrid fait partie de ces « Getaways cities » européennes avec une forte dynamique de marché et de transaction sur lesquelles nous souhaitons investir dans le futur », indique Laurent Lapouille, Président du Groupe Honotel.

« Cette acquisition s’inscrit dans la stratégie de croissance par la diversification d’Honotel. L'idée est de travailler la profondeur du marché à travers trois frontières que nous traversons progressivement : la frontière géographique, celle de la taille des pôles sur lesquels nous nous implantons, et celle des produits », ajoute-il.

Restructurer et repositionner

« Situé dans le centre-ville historique de Madrid, l’hôtel Cason del Tormes dispose d’une excellente localisation qui lui permet d’accueillir une clientèle très diversifiée (locale ou étrangère, de loisirs ou d’affaires). L’établissement connaîtra de grands travaux de restructuration afin de repositionner l’actif sur son marché. Le nouveau standing de l’hôtel lui assurera un très bon développement en sortie de crise. »

« Nous sommes ravis de mener cette opération aux côtés d’Honotel, partenaire de confiance avec lequel nous avons l’habitude de travailler depuis de nombreuses années. Cette nouvelle acquisition à Madrid portera le portefeuille espagnol d’Extendam à 12 hôtels et 1 371 chambres », complètent Matthieu Dracs et Maxime Durand, respectivement Directeur Général et Responsable d’Investissement Extendam.

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Label Relance : Aviva France l’obtient pour son fonds Aviva Impact Investing France

Aviva France — acteur majeur de l’assurance et de l’épargne — annonce ce jeudi 23 septembre avoir reçu le « Label Relance » pour son fonds « Aviva Impact Investing France ». Ce label, dans le cadre du plan de relance de l’économie, lui est attribué pour sa capacité à mobiliser des ressources financières soutenant les fonds propres des entreprises françaises.

30 millions d'euros investis

Créé en 2014, le fonds « Aviva Impact Investing France » est entièrement financé par Aviva France, assureur qui a fait de l’Investissement Responsable l’un des trois piliers de ses engagements en RSE. Il est géré par INCO Ventures, pionnier de l’investissement à impact en Europe. En 7 ans, le fonds a investi 30 millions d’euros dans une soixantaine de TPE et PME innovantes sur l’ensemble du territoire.

Ces entreprises sont pionnières en matière de transition écologique (énergies vertes, économie circulaire, agriculture biologique, etc.) ou de modèles économiques alternatifs de plus en plus prisés (circuits-courts, commerce équitable, auto-partage, etc.) dans des secteurs comme la santé, l’éducation, la dépendance, etc., au service de l’intérêt général.

Intégration des critères ESG

Le « Label Relance », créé par le Ministère de l’Economie et des Finances, a pour objectif d’orienter l’épargne des épargnants particuliers et des investisseurs professionnels vers des placements qui répondent aux besoins de financements de l’économie française, consécutifs de la crise sanitaire.

« Aviva Impact Investing France » soutient les fonds propres et quasi-fonds propres des entreprises françaises, cotés ou non. Le fonds intègre dans sa gestion des critères environnementaux, sociaux et de bonne gouvernance (ESG), incluant l’interdiction du financement d’activités charbonnées et le suivi d’une note ou d’un indicateur ESG.

Financer l'économie réelle

Grâce à ce label, les épargnants ont la possibilité de « donner du sens » à leur épargne en identifiant — grâce à leur conseiller — les placements à même de répondre à la fois à leurs attentes et aux besoins de financement de l’économie, favorisant ainsi la relance. Depuis sa création, « Aviva Impact Investing France » a notamment soutenu :

  • Rogervoice est un opérateur de téléphonie mobile dédié à l'accessibilité pour les personnes sourdes et malentendantes.  Aviva France a été l'une des premières entreprises à avoir soutenu financièrement ce projet via le fonds « Aviva Impact Investing France ». Depuis février 2021, Aviva France met à disposition de ses clients et prospects sourds et malentendants, l’applicatif Rogervoice sur son site internet ;
  • Ecomouton, créée en 2012, a relancé, en la modernisant, l’activité ancestrale d’éco-pâturage. En 2017, Ecomouton a levé 450 000€ auprès du fonds « Aviva Impact Investing France » ;
  • Telegraphik, start-up toulousaine créée en 2013 et spécialisée dans l’intelligence artificielle et le big data, a été financée par « Aviva Impact Investing France » à hauteur de 150 000€ pour développer sa solution de téléassistance enrichie Otono-me dédiée aux personnes âgées vivant seules à leur domicile.

« Aviva Impact Investing France confirme son engagement indéfectible à soutenir les entrepreneurs à impact, qui œuvrent pour une relance encore plus inclusive et respectueuse de l’environnement. Depuis plus de 2 ans, par le biais de notre UC Aviva La Fabrique Impact ISR, nous donnons à nos clients la possibilité de participer au financement de l’économie réelle », explique Philippe Taffin, Directeur des Investissements Aviva France.

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SCPI : Iroko ZEN acquiert un nouveau local d’activités à 6,30 % de rendement

Après l’acquisition de locaux d’activités à Tigery (Essonne) début 2021, la fintech Iroko — agréée en tant que société de gestion — annonce ce jeudi 23 septembre l'acquisition de son deuxième bâtiment dans cette classe d’actif à Saint-Maur dans l’agglomération de Châteauroux (Indre) pour le compte de sa SCPI Iroko Zen.

Idéalement desservie par la route (autoroute A20), le rail (ligne Paris-Orléans-Limoges-Toulouse) et les airs (aéroport international Châteauroux-Centre), l’agglomération de Châteauroux bénéficie de nombreuses zones d’activités dont la ZAC Cap Sud, située directement au Sud-Est de la ville.

Un immeuble loué jusqu'en 2030

Le bâtiment est récent, puisque sa construction date de 2018. Il respecte les normes de la RT 2012. Il développe une surface de 2 000 m2 et bénéficie d’une très bonne visibilité le long du boulevard du Franc. Les locaux sont dans un état d’entretien excellent.

L’actif est 100 % loué par la société LISI Aerospace Cargo dans le cadre d’un bail de 12 ans — d'une durée résiduelle ferme de 9 années, soit jusqu’en 2030. Cette société est spécialisée dans l’aéronautique civile et de la défense pour la conception et l’assemblage de composants d’équipements et de moteurs, mais aussi dans les fixations et assemblage de structures.

3 millions d'euros d'investissement

Parmi ses clients, elle équipe par exemple, les hélicoptères indispensables de la sécurité civile pour des opérations de sauvetage en mer et en montagne, ou bien encore les canadairs pour les incendies. De telles opérations sont vitales et LISI Aerospace a pu continuer ses activités sans discontinu au cours des derniers mois.

L’investissement approche les 3 millions d’euros acte en main pour un taux de rendement immédiat de 6,30 %. « L’activité du locataire est clé et ce bâtiment répond parfaitement à ses besoins d’ingénierie et d’assemblage. Cela en fait un outil de travail indispensable à son développement continu », déclare Phong Hua, Directeur des investissements de la SCPI Iroko ZEN.

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SCI : IZNES annonce la première souscription de parts grâce à la blockchain

La plateforme IZNES — plateforme de souscriptions / rachats de parts d’OPC grâce à la blockchain, lancée en 2018 — a annoncé ce vendredi 16 juillet la première souscription de parts de SCI Silver Avenir d’Arkéa IS par Generali, grâce à la blockchain. Après l'automatisation des souscriptions de parts de fonds, la société s’attaque à l’immobilier, un secteur qui s’appuie encore largement sur des processus manuels. 

« Nous affichons de grandes ambitions sur le segment immobilier et sommes convaincus que la technologie blockchain sous-jacente va révolutionner le secteur de la gestion d’actifs dans son ensemble. Avec ce nouveau succès, nous espérons convaincre de nombreux acteurs de franchir le pas », déclare Christophe Lepitre, Président d’IZNES.

Digitaliser la gestion immobilière  

« Comme l’ensemble du secteur du non-côté, la gestion d’actifs immobiliers fonctionne encore avec de nombreux processus manuels qu’il s’agit de digitaliser et d’automatiser au bénéfice des investisseurs et des sociétés de gestion. Nous sommes très fiers que la SCI Silver Avenir — produit d’Arkéa Investment Services — ait été le premier support immobilier onboardé sur la plateforme Iznes », déclare François Deltour, Directeur Général d’Arkéa IS.  

« Generali se veut un acteur innovant dans son industrie, et le prouve avec cette souscription via la plateforme IZNES, qui apporte de nombreux avantages pour les assureurs et les distributeurs de fonds : coûts, délais, désintermédiation, sécurité… Cela constitue un atout indéniable pour le développement de notre société, au service de tous nos clients », ajoute Rémi Cuinat, Directeur des actifs en unités de compte chez Generali.

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Capital investissement : Epopée Gestion finalise un premier closing de 84 millions d’euros

Epopée Gestion — entreprise d’investissement co-fondée par Ronan Le Moal et Charles Cabillic en septembre 2020 — finalise ce jeudi 15 juillet une première levée de fonds à hauteur de 84 millions d’euros pour son fonds de capital investissement Epopée Transitions I.

Stratégie ESG

Le fonds a vocation à intervenir sur le long terme auprès de PME et ETI du Grand Ouest afin d’accompagner les dirigeants dans leurs projets de croissance et de transitions digitales, environnementales et sociétales.

Le fonds met en place une stratégie Environnementale, Sociale et de Gouvernance (ESG) qui incite toute entreprise du portefeuille à définir et suivre des critères de performance extra-financière. L’objectif consiste à revitaliser les territoires ruraux et générer un impact sociétal global.

Impact et emploi

Ce premier closing a été réalisé auprès de grands institutionnels français parmi lesquels Bpifrance, Tikehau Capital, MACSF, La Région Bretagne, Macif, Matmut, Caisse d’Epargne Normandie, ainsi qu’auprès d’entrepreneurs et de family office comme Louis Le Duff (Fondateur du Groupe Le Duff), Christian Roulleau (fondateur de Samsic), Malik Benrejdal (fondateur de IAD) ou encore Erwan Faiveley (via Faivinvest).

Epopée Transitions I est un fonds d’entrepreneurs pour les entrepreneurs. Sa vocation consiste à investir en fonds propres sur le long terme dans des PME ainsi que des ETI du Grand Ouest — de la Normandie à la Nouvelle Aquitaine — pour créer durablement de l’impact et de l’emploi dans les territoires.

84 millions d'euros

La particularité du fonds repose sur sa capacité à conjuguer accompagnement en fonds propres et accompagnement entrepreneurial pour soutenir les dirigeants dans leurs transitions qu’elles soient managériales, économiques, écologiques ou digitales.

Le fonds aura notamment recours à deux leviers : la croissance externe (stratégie de build-up) et un accompagnement opérationnel auprès des dirigeants par l’équipe d’accélération interne, pour transformer durablement les modèles d’entreprises. Pour ce premier closing, 84 millions d’euros ont été levés auprès d’une quinzaine de souscripteurs.

Critères de valeur durable

Les entreprises sont au cœur de la transition économique, écologique et solidaire. C’est pourquoi Epopée Gestion définira, avec elles, des critères de création de valeur durable pour prendre en compte les enjeux environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG).

Il s’agit pour Epopée Gestion de s’inscrire dans une démarche vertueuse globale, d’accompagnement au changement ; d'inciter les entreprises à intégrer les enjeux de création de valeur durable comme levier de transformation de la société — quel que soit le secteur d’activité de l’entreprise en question.

Des critères de performance extra-financière seront ainsi définis lors de chaque investissement, avec la mise en œuvre d’un plan d’actions ESG piloté par l’équipe de gestion. Une partie du carried sera directement indexé sur ces critères ESG.

Objectif 120 millions d'euros

Epopée Transitions I est un Fonds Professionnel de Capital-Investissement (FPCI) d’une durée de dix ans qui vise une taille finale de 120 M€. Le fonds investira principalement en qualité d’actionnaire minoritaire, en fonds propres ou quasi fonds propres, dans des entreprises de tout secteur : Telecom, santé, industrie, communication, agro-alimentaire, software, etc.

Epopée Transitions I prévoit d’investir un montant initial entre 2 et 10 millions d’euros dans une douzaine de participations. Il gardera une réserve financière pour accompagner durablement ces entreprises par des réinvestissements.

Proximité avec les territoires

Il fait partie des 10 premiers fonds à avoir obtenu le label « France Relance » dont l’objectif consiste à accompagner durablement la relance des entreprises dans les territoires. Le fonds a obtenu ce label grâce à son implication dans les territoires, ainsi qu’à son approche dans laquelle les impacts sociétaux et environnementaux sont fortement pris en compte.

Epopée Transitions I a la particularité d’être associé à un fonds de dotation au service des territoires et des écosystèmes locaux. Ce fonds permettra la réimplantation d’activités de première nécessité dans les villages du Grand Ouest et soutiendra ainsi la création d’emplois locaux.

Investir en fonds propres

Epopée Gestion abondera le fonds de dotation à hauteur d’un maximum de 10 % du carried du fonds et d’une partie des frais de gestion perçus par la société. Les souscripteurs d’Epopée Gestion peuvent également choisir d’abonder le fonds jusqu'à 5 % de leurs investissements dans une logique vertueuse de soutien global aux territoires et à leurs habitants.

« La vocation d’Epopée Transitions I est d’investir durablement en fonds propres dans des entreprises régionales pour faire éclore des champions régionaux en soutenant la croissance de PME et ETI. Dans un contexte marqué par une crise sans précédent, nous avons la conviction que les entreprises sont un puissant levier au service de la transformation sociétale et écologique », déclare Ronan Le Moal, co-fondateur d’Epopée Gestion.

« En combinant l’apport en capital à un soutien opérationnel, nous voulons avoir un impact global sur les territoires par la création d’emplois en local et la valorisation de circuits courts, au service d’une meilleure empreinte écologique et d’une plus grande qualité de vie », ajoute-il.

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