PATRIMONIA 2023 / Fin septembre 2023, le Groupe Covéa revient sur son offre financière. Quels nouveaux fonds d'investissement la société propose-t-elle aux conseillers en gestion de patrimoine (CGP) en 2023 ? Comment le gérant offre-t-il une meilleure rentabilité à ses partenaires ?
Le 26 septembre dernier, Gay-Lussac Gestion lançait son PER compte-titres. Comment fonctionne l'offre InfiniPER ? Quels avantages apporte-t-il dans une stratégie de défiscalisation ? Lotfi Lahiba, Responsable Epargne Salariale et Retraite chez Gay-Lussac Gestion, répond en exclusivité aux questions du Courrier Financier.
En septembre 2023, la collecte du Livret A marque le pas. Comment les Français organisent-ils leur épargne ? Quelles perspectives pour ce produit d'ici la fin de l'année ? Philippe Crevel, Directeur du Cercle de l'Epargne, partage son analyse.
Ce jeudi 19 octobre, l'Autorité des marchés financiers (AMF) publie un guide et un glossaire à destination des professionnels de l'investissement financier. Objectif, rendre les frais financiers plus transparents pour les épargnants. Que retenir de cet outil ? Le point avec Le Courrier Financier.
Didier Demeestère, Président fondateur de Talence Gestion, déclare : « Nous avons développé une expertise unique et nous nous réjouissons de proposer Empreinte Emploi France à notre clientèle privée et à nos clients institutionnels. Ce fonds ISR et article 9 unique en son genre affiche un objectif d’investissement durable au service des emplois et du territoire français. Désormais, l’investisseur d’Empreinte Emploi France pourra constater les retombées socio-économiques induites par les entreprises du fonds. Cette démarche favorisant les entreprises françaises qui relocalisent en France est une réponse à l'aspiration grandissante de donner du sens à ses investissements, pour la construction d’une économie plus durable. »
Créé en 2017 par Marc ROSTICHER, Gérard PIERREDON, Yannis HOFFMANN, et Emmanuel HARDY, 4 Conseillers en gestion de patrimoine, INOVÉA change de directeur général. Jean-Paul SERRATO qui accompagnait le réseau depuis sa création part à la retraite et passe le relais à Daniel CARCELES.
“En 7 ans, nous avons réussi à rassembler des professionnels indépendants qui partagent la conviction que la Gestion de Patrimoine ne doit pas être réservée à une élite. Inovéa compte aujourd’hui 2000 adhérents et 65 salariés : une belle aventure humaine profonde et durable !” explique Jean-Paul SERRATO
Le nouveau directeur général, Daniel CARCELES, 48 ans, va capitaliser sur ses expériences en France et à l’international chez DELL Technologies et American Express GBT pour accompagner le groupe dans son développement et sa croissance.
“Ma décision de rejoindre INOVÉA est motivée par trois piliers fondamentaux : le profond ancrage du groupe dans des valeurs humaines essentielles, une stratégie d'accompagnement client qui repose sur une écoute attentive et précise des besoins plutôt que sur une approche exclusivement guidée par une logique de produit, et une ambition inébranlable de rester innovant en intégrant de manière proactive les changements réglementaires et les évolutions numériques. Cela dans le but de continuer à accomplir notre mission pour rendrela gestion de patrimoine accessible à tous.” détaille Daniel CARCELES.
En pleine accélération dans sa transformation numérique, INOVÉA reste néanmoins fidèle à son ADN : permettre au plus grand nombre d’épargnants de bénéficier de conseils professionnels sur mesure pour les aider à atteindre leurs projets de vie.
La fin de l'année est une période propice aux opérations de défiscalisation. En 2023, le Plan Epargne Retraite (PER) bénéficie d'une attention particulière — sur fond de réforme des retraites. Quel rapport les Français entretiennent-ils avec l'épargne retraite ? Quelle place le PER peut-il prendre dans leurs stratégies d'épargne ? Le point avec Le Courrier Financier.
La fin de l'année rime avec défiscalisation... C'est l'occasion de s'intéresser à l'enveloppe fiscale du Plan d'Epargne Retraire (PER). Comment le PER permet-il d'alléger la pression fiscale ? Quels paramètres faut-il prendre en compte pour le choisir ? Nathalie Duchêne, PDG et cofondatrice de Kwiper, répond en exclusivité aux questions du Courrier Financier.
Le mois d'octobre ouvre le bal de l'optimisation fiscale pour les épargnants. Ce mardi 17 octobre, CORUM L'Epargne annonce le lancement de son plan d’épargne retraite (PER) « CORUM PERLife ». Qu'est-ce qui caractérise ce produit d'épargne retraire ? Amandine Lezy, Directrice générale de CORUM Life, répond en exclusivité aux questions du Courrier Financier.
PATRIMONIA 2023 / En septembre 2023, l'Association Française de la gestion financière (AFG) présente ses actions en faveur de l'éducation financière des Français. Quels outils l'AFG propose-t-elle les sociétés de gestion de patrimoine (SGP) ? Comment accompagne-t-elle les épargnants ?
Au terme d’une consultation restreinte, PIERRE EXPANSION SANTÉ a cédé un hôtel particulier d’environ 1 000 m² et ses dépendances, anciennement à usage de maison de retraite, au groupe DELTA IM, dans le cadre d’un projet de réaménagement en établissement d'enseignement.
Cette cession permet à la SCPI de dégager une plus-value conséquente sur un actif détenu depuis 1996, et à l’acquéreur d’associer un bâtiment historique à un programme neuf en cours de construction sur une parcelle contiguë.
Le site est intégralement pré-loué à un prestigieux établissement d’enseignement italien dans le cadre d’un bail de longue durée.
La SCPI PIERRE EXPANSION SANTÉ était conseillée par les sociétés Flabeau et BNP Paribas Real Estate, ainsi que par l’Etude Michelez Notaires.
L’acquéreur était conseillé par l’étude Monceau Notaires.
La section s’est renforcée par la mise en place d’une Commission Finance d’Entreprise pilotée par Jean-Louis PICOLLO qui s’appuie sur le soutien du Président Confédéral David CHARLET.
Composé d’une dizaine de professionnels reconnus, qui rencontrent au total près de 500 chefs d’entreprise par an, elle se réuni tous les 4 mois et elle apporte aux adhérents une réflexion et une visibilité sur leurs métiers, sur les bonnes pratiques, sur les formations, et initie des contacts qui viennent ainsi enrichir notre écosystème.
Pour 2024, la section Finance d’Entreprise innove avec son OBSERVATOIRE des SIGNAUX FAIBLES. Loin des prévisions aléatoires et des statistiques utopiques, cet OBSERVATOIRE basé sur nos remontées du terrain, a pour objectif de donner une information rapide et synthétique à nos adhérents et aux clients de nos adhérents sur des indices naissants pouvant influencer les prises de décisions des prochains mois.
Les membres de la Commission Finance d’Entreprise :
Fabienne GRETEAU- COFINGEST
Sébastien ROUZAIRE – KERIUS FINANCE
Ludovic SARDA – PYTHAS CAPITAL
Guy COHEN – INGÉNIERIE SOCIALE
Florent GUIGUE – EMERGEANCES
Nathalie DESSEAUX et Franck MAGNE – EAVEST
Julien DRAY – UNCONFLICTED MANAGEMENT
Edouard SEGUIN – PIMENT & Co
Jean-Louis PICOLLO – RESOLVYS Invités : David GANDAR et Nébojsa SRECKOVIC.
Distingo Bank — spécialiste de l’épargne en ligne, banque de dépôt du groupe Banque Stellantis France — annonce ce mercredi 11 octobre augmenter le taux brut de son livret d’épargne. Ce dernier atteindra un rendement de 2,9 % à partir du 1er novembre prochain. Ce taux est susceptible de variations. Les taux bruts sont exprimés avant prélèvements sociaux et fiscaux. Les intérêts sont calculés à partir de la 1ère quinzaine suivant la date du premier dépôt.
Lancée en 2013, Distingo Bank est l’activité dépôts de Banque Stellantis France. Elle propose des solutions d’épargne 100 % en ligne, dotées de taux de rendement parmi les plus élevés du marché : le Livret d’épargne, les Comptes à terme et le Compte à terme Green. Les fonds servent directement à financer les projets des souscripteurs et, indirectement, les financements octroyés aux particuliers pour l’achat de certains véhicules électriques du groupe Stellantis.
Ce jeudi 5 octobre, Sogenial Immobilier lance la SCPI Cœur d'Avenir. Créé sous la forme d'un fonds de partage, ce véhicule cible des actifs immobiliers diversifiés autour de la thématique de la jeunesse — de la naissance jusqu'à l'âge de 25 ans. Le point avec Le Courrier Financier.
Mathilde Hodouin
