L’association d’épargnants ASAC élit son nouveau président

La Rédaction
Le Courrier Financier

Le Conseil d’administration de l’ASAC — association d'épargnants, qui s’appuie sur le courtier FAPES Diffusion (ASAC-FAPES) — annonce ce mardi 14 novembre l'élection de Patrick Felten (72 ans) au poste de Président. Le 28 septembre dernier, il a succédé à Jacques Basset, qui a souhaité quitter ses fonctions après 8 années passées au service de l’association.

« L’ASAC, dans ce contexte d’instabilité économique et géopolitique, a plus que jamais pour volonté de défendre et d’informer les épargnants. En tant que Président et bénévole, j’aurai à cœur de continuer à porter les valeurs de solidarité et de protection de nos 80 000 sociétaires. Enfin, nous continuerons à proposer des offres d’épargne et de prévoyance performantes et attractives en partenariat avec quatre assureurs de choix, dans le but de pouvoir accompagner les adhérents au mieux et ce, à chaque étape de leur vie », déclare Patrick Felten.

Focus sur le parcours de Patrick Felten

L'association d'épargnants ASAC élit son nouveau président
Patrick Felten

Ingénieur diplômé de L‘Ecole de l’air, Patrick Felten a effectué une grande partie de sa carrière dans le domaine de l’Armée de l’Air à différents postes. De 1973 à 1990, il était Commandant de bord d’avion de transport tactique. De 1991 à 2001, il a occupé successivement les postes de Chargé d’études puis de Chef d’état-major de la Force aérienne de projection. De 2001 à 2003, Patrick Felten a été Chef de division relations internationales à l’état-major des Armées.

De 2003 à 2007, il était Directeur des Ressources Humaines de l’Armée de l’Air. De 2009 à 2016, il a s occupé les fonctions de Secrétaire général du Groupement Militaire de Prévoyance des Armées et Directeur du département GMPA d’Allianz et Délégué général de la Fédération JONXIO (2018-2022). Patrick Felten est Grand Officier de l’Ordre National du Mérite et Commandeur de la Légion d’Honneur. Il occupait les fonctions d'Administrateur de l’ASAC et Trésorier de l’association depuis 2008.

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Suzanne Dos Santos-Wahl & Michael Priami – Groupe Covéa : offre financière en fonds euros et en UC

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
PATRIMONIA 2023 / Fin septembre 2023, le Groupe Covéa revient sur son offre financière. Quels nouveaux fonds d'investissement la société propose-t-elle aux conseillers en gestion de patrimoine (CGP) en 2023 ? Comment le gérant offre-t-il une meilleure rentabilité à ses partenaires ?
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Septembre 2023 : le surplace de l’assurance vie

Philippe Crevel
Cercle de l'Epargne
Pour la première fois depuis 2020, l'assurance vie connaît son troisième mois consécutif de décollecte. Quelles perspectives pour ce produit d'épargne dans les mois à venir ? Philippe Crevel, Directeur du Cercle de l'Epargne, partage son analyse.
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Lotfi Lahiba – Gay-Lussac Gestion : InfiniPER, « les CGP sont des acteurs clés dans la distribution »

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Le 26 septembre dernier, Gay-Lussac Gestion lançait son PER compte-titres. Comment fonctionne l'offre InfiniPER ? Quels avantages apporte-t-il dans une stratégie de défiscalisation ? Lotfi Lahiba, Responsable Epargne Salariale et Retraite chez Gay-Lussac Gestion, répond en exclusivité aux questions du Courrier Financier.
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Talence Gestion innove dans l’ISR avec le lancement du fonds Empreinte Emploi France après 2 années de R&D.

La Rédaction
Le Courrier Financier

L'innovation d'Empreinte Emploi France réside dans sa méthodologie de collecte de données, de modélisation et d'analyse « ImpacTer ». Le modèle « ImpacTer » permet, principalement, d’évaluer les retombées socioéconomiques engendrées par l’activité d’une entreprise sur sa chaîne de valeur comme la création d’emplois et de valeur générées par l’activité de ses fournisseurs implantés sur le territoire. Il permet également d’estimer les retombées fiscales de ces entreprises ou encore les emplois induits par la consommation locale des employés de toute la chaine de valeur française.

Veuillez trouver ci-dessous le lien vers le communiqué de presse (2 pages) :

Communiqué de presse - Talence Gestion innove dans l’ISR avec le lancement du fonds Empreinte Emploi France - 20.03.2024

Didier Demeestère, Président fondateur de Talence Gestion, déclare : « Nous avons développé une expertise unique et nous nous réjouissons de proposer Empreinte Emploi France à notre clientèle privée et à nos clients institutionnels. Ce fonds ISR et article 9 unique en son genre affiche un objectif d’investissement durable au service des emplois et du territoire français. Désormais, l’investisseur d’Empreinte Emploi France pourra constater les retombées socio-économiques induites par les entreprises du fonds. Cette démarche favorisant les entreprises françaises qui relocalisent en France est une réponse à l'aspiration grandissante de donner du sens à ses investissements, pour la construction d’une économie plus durable. »

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Daniel CARCELES, nouveau directeur général d’INOVÉA

La Rédaction
Le Courrier Financier

Créé en 2017 par Marc ROSTICHER, Gérard PIERREDON, Yannis HOFFMANN, et Emmanuel HARDY, 4 Conseillers en gestion de patrimoine, INOVÉA change de directeur général. Jean-Paul SERRATO qui accompagnait le réseau depuis sa création part à la retraite et passe le relais à Daniel CARCELES. 

“En 7 ans, nous avons réussi à rassembler des professionnels indépendants qui partagent la conviction que la Gestion de Patrimoine ne doit pas être réservée à une élite. Inovéa compte aujourd’hui 2000 adhérents et 65 salariés : une belle aventure humaine profonde et durable !”  explique Jean-Paul SERRATO

Le nouveau directeur général, Daniel CARCELES, 48 ans, va capitaliser sur ses expériences en France et à l’international chez DELL Technologies et American Express GBT pour accompagner le groupe dans son développement et sa croissance.

Ma décision de rejoindre INOVÉA est motivée par trois piliers fondamentaux : le profond ancrage du groupe dans des valeurs humaines essentielles, une stratégie d'accompagnement client qui repose sur une écoute attentive et précise des besoins plutôt que sur une approche exclusivement guidée par une logique de produit, et une ambition inébranlable de rester innovant en intégrant de manière proactive les changements réglementaires et les évolutions numériques. Cela dans le but de continuer à accomplir notre mission pour rendre la gestion de patrimoine accessible à tous.” détaille Daniel CARCELES.

En pleine accélération dans sa transformation numérique, INOVÉA reste néanmoins fidèle à son ADN : permettre au plus grand nombre d’épargnants de bénéficier de conseils professionnels sur mesure pour les aider à atteindre leurs projets de vie.

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Septembre 2023 : couleurs d’automne pour le Livret A

Philippe Crevel
Cercle de l'Epargne
En septembre 2023, la collecte du Livret A marque le pas. Comment les Français organisent-ils leur épargne ? Quelles perspectives pour ce produit d'ici la fin de l'année ? Philippe Crevel, Directeur du Cercle de l'Epargne, partage son analyse.
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Education financière : l’AMF publie un abécédaire des frais financiers pour les épargnants

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Ce jeudi 19 octobre, l'Autorité des marchés financiers (AMF) publie un guide et un glossaire à destination des professionnels de l'investissement financier. Objectif, rendre les frais financiers plus transparents pour les épargnants. Que retenir de cet outil ? Le point avec Le Courrier Financier.
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Epargne retraite : quelle place pour le PER ?

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
La fin de l'année est une période propice aux opérations de défiscalisation. En 2023, le Plan Epargne Retraite (PER) bénéficie d'une attention particulière — sur fond de réforme des retraites. Quel rapport les Français entretiennent-ils avec l'épargne retraite ? Quelle place le PER peut-il prendre dans leurs stratégies d'épargne ? Le point avec Le Courrier Financier.
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Epargne retraite et PER – 3 questions à… Nathalie Duchêne, PDG et cofondatrice de Kwiper

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
La fin de l'année rime avec défiscalisation... C'est l'occasion de s'intéresser à l'enveloppe fiscale du Plan d'Epargne Retraire (PER). Comment le PER permet-il d'alléger la pression fiscale ? Quels paramètres faut-il prendre en compte pour le choisir ? Nathalie Duchêne, PDG et cofondatrice de Kwiper, répond en exclusivité aux questions du Courrier Financier.
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La SCPI Pierre Expansion Santé cède un actif parisien

La Rédaction
Le Courrier Financier

Au terme d’une consultation restreinte, PIERRE EXPANSION SANTÉ a cédé un hôtel particulier d’environ 1 000 m² et ses dépendances, anciennement à usage de maison de retraite, au groupe DELTA IM, dans le cadre d’un projet de réaménagement en établissement d'enseignement.

Cette cession permet à la SCPI de dégager une plus-value conséquente sur un actif détenu depuis 1996, et à l’acquéreur d’associer un bâtiment historique à un programme neuf en cours de construction sur une parcelle contiguë.

Le site est intégralement pré-loué à un prestigieux établissement d’enseignement italien dans le cadre d’un bail de longue durée.

La SCPI PIERRE EXPANSION SANTÉ était conseillée par les sociétés Flabeau et BNP Paribas Real Estate, ainsi que par l’Etude Michelez Notaires.

L’acquéreur était conseillé par l’étude Monceau Notaires.

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L’ANACOFI Finance d’Entreprise innove avec son Observatoire des Signaux Faibles

La Rédaction
Le Courrier Financier

La section s’est renforcée par la mise en place d’une Commission Finance d’Entreprise pilotée par Jean-Louis PICOLLO qui s’appuie sur le soutien du Président Confédéral David CHARLET.

Composé d’une dizaine de professionnels reconnus, qui rencontrent au total près de 500 chefs d’entreprise par an, elle se réuni tous les 4 mois et elle apporte aux adhérents une réflexion et une visibilité sur leurs métiers, sur les bonnes pratiques, sur les formations, et initie des contacts qui viennent ainsi enrichir notre écosystème.

Pour 2024, la section Finance d’Entreprise innove avec son OBSERVATOIRE des SIGNAUX FAIBLES.
Loin des prévisions aléatoires et des statistiques utopiques, cet OBSERVATOIRE basé sur nos remontées du terrain, a pour objectif de donner une information rapide et synthétique à nos adhérents et aux clients de nos adhérents sur des indices naissants pouvant influencer les prises de décisions des prochains mois.

Les membres de la Commission Finance d’Entreprise :

  • Fabienne GRETEAU- COFINGEST
  • Sébastien ROUZAIRE – KERIUS FINANCE
  • Ludovic SARDA – PYTHAS CAPITAL
  • Guy COHEN – INGÉNIERIE SOCIALE
  • Florent GUIGUE – EMERGEANCES
  • Nathalie DESSEAUX et Franck MAGNE – EAVEST
  • Julien DRAY – UNCONFLICTED MANAGEMENT
  • Edouard SEGUIN – PIMENT & Co
  • Jean-Louis PICOLLO – RESOLVYS
    Invités : David GANDAR et Nébojsa SRECKOVIC.
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Amandine Lezy – CORUM Life : épargne retraite, « CORUM PERLife permet de bénéficier de l’intégralité de la performance des UC »

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Le mois d'octobre ouvre le bal de l'optimisation fiscale pour les épargnants. Ce mardi 17 octobre, CORUM L'Epargne annonce le lancement de son plan d’épargne retraite (PER) « CORUM PERLife ». Qu'est-ce qui caractérise ce produit d'épargne retraire ? Amandine Lezy, Directrice générale de CORUM Life, répond en exclusivité aux questions du Courrier Financier.
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Eric Pinon – AFG : épargne et éducation financière, « le long terme est un point très important »

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
PATRIMONIA 2023 / En septembre 2023, l'Association Française de la gestion financière (AFG) présente ses actions en faveur de l'éducation financière des Français. Quels outils l'AFG propose-t-elle les sociétés de gestion de patrimoine (SGP) ? Comment accompagne-t-elle les épargnants ?
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