Vente d’Aviva France : l’Afer choisit Aéma Groupe

La Rédaction
Le Courrier Financier

L’Association Française d'épargne et de retraite (Afer) — association française spécialiste en épargne retraite & assurance vie depuis 1976 — a dévoilé ce jeudi 27 mai par la voix de son Président Gérard Bekerman, sa position au sujet de la vente d’Aviva France. L'association a choisi le groupe mutualiste Aéma Groupe pour préserver l’intérêt de ses 760 000 adhérents.

Dotée d’un droit de consultation sur la vente d’Aviva France, prévu par l’accord de co-assurance qui l’unit à son partenaire assureur, l’Afer a dès le début de la procédure de cession, « engagé tous les moyens juridiques et financiers pour s’assurer que l’intérêt de ses adhérents serait garanti ».

Quatre objectifs à satisfaire

Aux candidats repreneurs — compagnies, mutuelles, fonds internationaux, banques ou Family Offices — l'Afer formulé quatre attentes :

  • le respect du paritarisme ;
  • des garanties sur la performance du fonds général, assorties d’une diversification des gérants, pour que le contrat Afer reste parmi les plus sûrs et les meilleurs du marché ;
  • la résolution, dès que possible, du vieux contentieux des cours connus qui pèse sur l’assureur ;
  • et la mise en place de moyens adaptés permettant aux adhérents de devenir les véritables acteurs de leur association.

Au service des épargnants

« Aéma et Afer, c’est une affinité associative, mutualiste, un partage d’ADN compatible et complémentaire. Eux et nous avons une vision très proche. Nous voulons un vrai paritarisme axé sur le développement. Aéma décide ce qui est bon pour le client. Afer décide ce qui est bon pour l’adhérent : en dernier ressort, son Assemblée générale est souveraine », a déclaré Gérard Bekerman, Président de l’Afer.

« Concentrons notre énergie pour être positif et aller de l’avant, dans un intérêt partagé au bénéfice des clients, des sociétaires, des adhérents. Forte de 760 000 adhérents, représentant une épargne sous gestion de quelque 60 milliards d’euros en valeur de capitalisation, l’Afer est — et restera — une institution libre et indépendante, au service des épargnants », ajoute-il.

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Blockchain : Candriam entre au capital d’IZNES pour développer la plateforme à l’international

La Rédaction
Le Courrier Financier

Candriam — gestionnaire d’actifs européen multi-spécialiste — annonce ce mardi 18 mai son entrée au capital d’IZNES, afin d'accélérer le développement à l'international de la plateforme de vente d'OPC européens en blockchain. IZNES compte désormais à son capital sept sociétés de gestion, un assureur-vie et un groupe de protection sociale.

Grâce à la technologie blockchain, la plateforme permet aux institutionnels et particuliers d’acheter ou de vendre des parts d’OPC directement auprès des sociétés de gestion — avec un haut standard de sécurité. Lancé en mars 2019, IZNES a été agréée entreprise d’investissement en juin 2020. Ce nouveau modèle est désormais déployé à l’international.

Acheter des OPC en blockchain

Au sein de l’écosystème des Asset Servicers, l'outil rencontre un vif succès. Fin avril 2021, la plateforme IZNES avait traité près de 20 milliards d’euros de transactions. « Je me réjouis de l’arrivée de Candriam au capital d’IZNES. Le groupe à une solide expérience en matière de gestion et de distribution de fonds à l’international et son expertise sera précieuse pour notre développement hors de France », déclare Christophe Lepitre, PDG d’IZNES.

Depuis plusieurs mois, de profonds bouleversements sont en cours dans l’industrie de la distribution de fonds : la concentration accélérée des acteurs conduit à une situation de déséquilibre pouvant agir au détriment des sociétés de gestion. Fondée en 2017 par un consortium de sociétés de gestion françaises, IZNES est une plateforme conçue par les sociétés de gestion pour les sociétés de gestion et leurs clients.

Un nouveau cap pour IZNES

En janvier dernier, l’entrée à son capital d’un premier assureur (Generali Vie) et d’un premier groupe de protection sociale (Groupe Apicil) confirmait l’adoption de la solution par le buy side. Elle franchit un nouveau cap avec l’entrée à son actionnariat de Candriam, un acteur ancré au cœur de l’Europe et y disposant de quatre centres de gestion.Contributeur depuis plus de deux ans au projet, Candriam espère ainsi optimiser le traitement et le coût de ses opérations, tant en France qu’au Luxembourg.

« A travers cette prise de participation dans IZNES, Candriam affirme sa volonté d’investir dans des technologies de pointe et de nouvelles solutions opérationnelles dont bénéficieront nos clients. Nous sommes par ailleurs ravis de contribuer au développement des solutions innovantes proposées par IZNES et d’accompagner une Fintech française prometteuse à l’international », déclare Fabrice CUCHET, COO de Candriam.

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Blockchain : Ecofi rejoint la plateforme IZNES

La Rédaction
Le Courrier Financier

Ecofi — société de gestion du Groupe Crédit Coopératif, membre de BPCE — annonce ce jeudi 29 avril être la première société de gestion non actionnaire à rejoindre IZNES. Cette plateforme paneuropéenne collaborative d’achat et de vente d’OPC — pour le compte d'institutionnels et de particuliers — utilise la blockchain pour la tenue de registre.

« Ecofi est une entreprise à taille humaine engagée depuis 1972. Innover au service de nos clients, leur faire et nous faire gagner du temps en veillant à respecter les règles de conformité, nous ont convaincus d’adopter la plateforme IZNES afin de consacrer notre énergie à resserrer la proximité avec nos clients », explique Laurent Vidal, Directeur du développement d’Ecofi.

Avantages de la blockchain

Afin d’ouvrir un nouveau canal de distribution et de faciliter la vie de ses clients, Ecofi a adopté depuis début 2021 la plateforme IZNES, une solution complète depuis l'entrée en relation jusqu'à la tenue de registre. La plateforme permet à ses clients d’exécuter et de centraliser dans un même endroit leurs ordres d’investissement en OPC.

Cette technologie permet d'effectuer les démarches d’entrée en relation (KYC / LAB FT - lutte anti blanchiment et financement du terrorisme, etc.) une seule fois pour l'ensemble des sociétés de gestion dont ils sont clients. Elle offre à la société de gestion un suivi en temps réel des investissements sur leurs fonds, une meilleure traçabilité et une information plus complète du passif de ses clients.

17 milliards d'euros

La plateforme — qui allie rapidité, simplification, optimisation, sécurité et transparence pour les passages d’ordres — permet ainsi à Ecofi de rester centrés sur les besoins de ses clients. La société de gestion s’appuie sur l’expertise technique d’IZNES sans mobiliser de ressources ou de compétences techniques complexes en interne.

Ecofi — contributeur de la plateforme dès la première heure — a finalisé le partenariat après des premiers tests concluant sur le fonds BTP Trésorerie, et distribue désormais plusieurs de ses OPC au travers de cet intermédiaire. Au sein de l’écosystème des Asset Servicers, ce partenariat a permis à IZNES de traiter plus de 17 Mds€ de transactions à fin décembre 2020. trois clients d’Ecofi, pour 200 M€, ont déjà rejoint la plateforme IZNES.

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Partenariat : Natixis se sépare d’H2O Asset Management

La Rédaction
Le Courrier Financier

Les résultats de Natixis — établissement financier français créé en 2006, filiale du groupe BPCE — ont été publiés ce jeudi 5 novembre, après la clôture des marchés. A cette occasion, Natixis a annoncé avoir trouvé un accord de principe avec le management d’H2O Asset Management (H2O AM) en vue d’une sortie progressive du capital de la société.

Le partenariat contractuel, mis en place à la création d’H2O AM en 2010,  prévoyait une renégociation du pacte d’actionnaire à son dixième anniversaire. En 2020, cette décision permet à H2O AM « d’amorcer une nouvelle étape de son développement », explique Mehdi Rachedi, Directeur Relations Investisseurs chez H2O AM.

Transition jusqu'à fin 2021

Les discussions portent aussi sur une reprise progressive de la distribution par H2O AM sur une période de transition jusqu’à fin 2021. Cette organisation commerciale — connue depuis 2019 en France des CGP, Family Office et multi-gérants indépendants — sera progressivement instaurée à l'international, « dans le meilleur intérêt des clients et des investisseurs ».

Cette évolution capitalistique reste soumise à l’approbation des autorités règlementaires compétentes. « Notre objectif reste d’offrir une performance de qualité sur l’horizon d’investissement. Cette nouvelle étape s’inscrit dans cette démarche », conclut Mehdi Rachedi.

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Talence Gestion innove dans l’ISR avec le lancement du fonds Empreinte Emploi France après 2 années de R&D.

La Rédaction
Le Courrier Financier

L'innovation d'Empreinte Emploi France réside dans sa méthodologie de collecte de données, de modélisation et d'analyse « ImpacTer ». Le modèle « ImpacTer » permet, principalement, d’évaluer les retombées socioéconomiques engendrées par l’activité d’une entreprise sur sa chaîne de valeur comme la création d’emplois et de valeur générées par l’activité de ses fournisseurs implantés sur le territoire. Il permet également d’estimer les retombées fiscales de ces entreprises ou encore les emplois induits par la consommation locale des employés de toute la chaine de valeur française.

Veuillez trouver ci-dessous le lien vers le communiqué de presse (2 pages) :

Communiqué de presse - Talence Gestion innove dans l’ISR avec le lancement du fonds Empreinte Emploi France - 20.03.2024

Didier Demeestère, Président fondateur de Talence Gestion, déclare : « Nous avons développé une expertise unique et nous nous réjouissons de proposer Empreinte Emploi France à notre clientèle privée et à nos clients institutionnels. Ce fonds ISR et article 9 unique en son genre affiche un objectif d’investissement durable au service des emplois et du territoire français. Désormais, l’investisseur d’Empreinte Emploi France pourra constater les retombées socio-économiques induites par les entreprises du fonds. Cette démarche favorisant les entreprises françaises qui relocalisent en France est une réponse à l'aspiration grandissante de donner du sens à ses investissements, pour la construction d’une économie plus durable. »

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Daniel CARCELES, nouveau directeur général d’INOVÉA

La Rédaction
Le Courrier Financier

Créé en 2017 par Marc ROSTICHER, Gérard PIERREDON, Yannis HOFFMANN, et Emmanuel HARDY, 4 Conseillers en gestion de patrimoine, INOVÉA change de directeur général. Jean-Paul SERRATO qui accompagnait le réseau depuis sa création part à la retraite et passe le relais à Daniel CARCELES. 

“En 7 ans, nous avons réussi à rassembler des professionnels indépendants qui partagent la conviction que la Gestion de Patrimoine ne doit pas être réservée à une élite. Inovéa compte aujourd’hui 2000 adhérents et 65 salariés : une belle aventure humaine profonde et durable !”  explique Jean-Paul SERRATO

Le nouveau directeur général, Daniel CARCELES, 48 ans, va capitaliser sur ses expériences en France et à l’international chez DELL Technologies et American Express GBT pour accompagner le groupe dans son développement et sa croissance.

Ma décision de rejoindre INOVÉA est motivée par trois piliers fondamentaux : le profond ancrage du groupe dans des valeurs humaines essentielles, une stratégie d'accompagnement client qui repose sur une écoute attentive et précise des besoins plutôt que sur une approche exclusivement guidée par une logique de produit, et une ambition inébranlable de rester innovant en intégrant de manière proactive les changements réglementaires et les évolutions numériques. Cela dans le but de continuer à accomplir notre mission pour rendre la gestion de patrimoine accessible à tous.” détaille Daniel CARCELES.

En pleine accélération dans sa transformation numérique, INOVÉA reste néanmoins fidèle à son ADN : permettre au plus grand nombre d’épargnants de bénéficier de conseils professionnels sur mesure pour les aider à atteindre leurs projets de vie.

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Cession : Perial s’apprête à vendre sa filiale de Property Management

La Rédaction
Le Courrier Financier

Esset Property Management — filiale BtoB du groupe Foncia — et le groupe Perial — spécialiste des placements immobiliers — déclarent ce jeudi 3 septembre être entrés en discussion en vue du rachat par Esset de Perial Property Management, filiale de Perial. Une information des CSE de Perial et d’Esset a été organisée le 1er septembre 2020, afin d’initier le processus de consultation sur cette volonté de rapprochement.

Objectifs du rachat

Cette cession permettrait au groupe Perial de concentrer l’intégralité de ses efforts et ressources au développement de Perial Asset Management acteur majeur du marché de la gestion d’actifs immobiliers, et de ses activités de promotion et valorisation des actifs, notamment dans le cadre de son futur plan stratégique 2021-2024. La transaction offrirait également de nouvelles opportunités de développement pour Perial Property Management qui rejoindrait un acteur reconnu dans le métier du Property Management.

Ce projet fait suite à l’acquisition d’YXIME par Esset en juillet dernier, qui a permis de constituer le premier pôle d’expertise français du marché du Property Management. Si cette nouvelle acquisition se confirmait, cela permettrait au nouvel ensemble de consolider sa position, avec 12 millions de mètres carrés en tertiaire et 20 000 lots en résidentiel. Ce rapprochement est à l’étude, et pourrait se concrétiser avant la fin de l’année.

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Marché actions : ce n’est pas le moment de vendre des actifs à risque

Denis Panel
BNP Paribas AM
L'optimisme semble s'évanouir sur les marchés actions. Pourtant, une reprise économique en forme de U reste probable. Quelle stratégie les investisseurs devraient-ils adopter ? L'analyse de Denis Panel, Responsable des investissements de MAQS (Multi-actifs, Quant & Solutions) chez BNP Paribas Asset Management.
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Prise de participation : Ardian entre au capital de ProduceShop

La Rédaction
Le Courrier Financier

Ardian — spécialiste mondial de l’investissement privé — annonce ce lundi 8 juin son entrée au capital de ProduceShop, plateforme suisse de e-commerce spécialisée dans la production et la vente d’ameublement d’intérieur et d’équipement extérieur en Europe. La société ProduceShop est active depuis 2015.

Innovation dans la vente en ligne

ProduceShop dispose d'outils analytiques qui anticipent la demande des clients européens. Grâce à son modèle de croissance autofinancée, la plateforme e-commerce a réussi à tripler son chiffre d’affaires en moins de trois ans, tout en générant plus de 50 % de celui-ci à l’étranger dans des marchés très compétitifs comme la France, l’Allemagne et le Royaume-Uni.

« Avec ProduceShop, nous avons identifié une approche radicalement innovante de la vente en ligne grâce à leur stratégie data-driven. Celle-ci confirme notre volonté d'accompagner le développement de ProduceShop vers une croissance internationale et exponentielle », explique Romain Chiudini, Director chez Ardian Growth.

Projet de croissance internationale

« Nous avons des projets d’internationalisation ambitieux pour ProduceShop. Notre modèle de développement est unique d’un point de vue technologique, nous sommes un e-commerce 3.0. Ardian Growth est le partenaire idéal pour cette opération : leur expérience en e-commerce a fait la différence », déclarent les fondateurs de Produceshop.

Outre le soutien du réseau et du savoir-faire d'Ardian Growth — qui aide les entreprises en croissance notamment dans l’e-commerce — ce partenariat vise à accompagner ProduceShop dans sa stratégie de conquête et de pénétration de nouveaux marchés internationaux.

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Karl Toussaint du Wast – netinvestissement : « Nous sommes résolument positionnés à l’achat »

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Face au coronavirus, la panique semble s'être emparée des marchés financiers. Comment les investisseurs doivent-ils adapter leur stratégie ? Quelles seront les conséquences macroéconomiques à long terme ? Karl Toussaint du Wast, cofondateur du site netinvestissement, répond en exclusivité aux questions du Courrier Financier.
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La SCPI Pierre Expansion Santé cède un actif parisien

La Rédaction
Le Courrier Financier

Au terme d’une consultation restreinte, PIERRE EXPANSION SANTÉ a cédé un hôtel particulier d’environ 1 000 m² et ses dépendances, anciennement à usage de maison de retraite, au groupe DELTA IM, dans le cadre d’un projet de réaménagement en établissement d'enseignement.

Cette cession permet à la SCPI de dégager une plus-value conséquente sur un actif détenu depuis 1996, et à l’acquéreur d’associer un bâtiment historique à un programme neuf en cours de construction sur une parcelle contiguë.

Le site est intégralement pré-loué à un prestigieux établissement d’enseignement italien dans le cadre d’un bail de longue durée.

La SCPI PIERRE EXPANSION SANTÉ était conseillée par les sociétés Flabeau et BNP Paribas Real Estate, ainsi que par l’Etude Michelez Notaires.

L’acquéreur était conseillé par l’étude Monceau Notaires.

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L’ANACOFI Finance d’Entreprise innove avec son Observatoire des Signaux Faibles

La Rédaction
Le Courrier Financier

La section s’est renforcée par la mise en place d’une Commission Finance d’Entreprise pilotée par Jean-Louis PICOLLO qui s’appuie sur le soutien du Président Confédéral David CHARLET.

Composé d’une dizaine de professionnels reconnus, qui rencontrent au total près de 500 chefs d’entreprise par an, elle se réuni tous les 4 mois et elle apporte aux adhérents une réflexion et une visibilité sur leurs métiers, sur les bonnes pratiques, sur les formations, et initie des contacts qui viennent ainsi enrichir notre écosystème.

Pour 2024, la section Finance d’Entreprise innove avec son OBSERVATOIRE des SIGNAUX FAIBLES.
Loin des prévisions aléatoires et des statistiques utopiques, cet OBSERVATOIRE basé sur nos remontées du terrain, a pour objectif de donner une information rapide et synthétique à nos adhérents et aux clients de nos adhérents sur des indices naissants pouvant influencer les prises de décisions des prochains mois.

Les membres de la Commission Finance d’Entreprise :

  • Fabienne GRETEAU- COFINGEST
  • Sébastien ROUZAIRE – KERIUS FINANCE
  • Ludovic SARDA – PYTHAS CAPITAL
  • Guy COHEN – INGÉNIERIE SOCIALE
  • Florent GUIGUE – EMERGEANCES
  • Nathalie DESSEAUX et Franck MAGNE – EAVEST
  • Julien DRAY – UNCONFLICTED MANAGEMENT
  • Edouard SEGUIN – PIMENT & Co
  • Jean-Louis PICOLLO – RESOLVYS
    Invités : David GANDAR et Nébojsa SRECKOVIC.
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Immobilier : Christie & Co met en vente un portefeuille de 8 hôtels en Europe

La Rédaction
Le Courrier Financier

Christie & Co — spécialiste de la transaction hôtelière — annonce ce lundi 12 août avoir été mandaté par Louvre Hotels Group pour la cession d’un portefeuille de 8 hôtels répartis en Europe. Le portefeuille comprend 8 actifs situés dans des agglomérations en Allemagne, au Royaume-Uni, aux Pays-Bas, en Espagne et en Italie, dont des villes comme Berlin et Turin.

Les établissements sont tous implantés à proximité des centres-villes ou sur une voie de communication principale. Ils opèrent sous l’une des enseignes de Louvre Hotels Group, avec une facilité d’accès conforme aux attentes des clientèles affaires et loisirs. La majorité des actifs offrent des espaces de réunion et des services de restauration ce qui assure des sources de revenus variés et ouvre des perspectives de développement.

Un hôtel à vendre en Italie

Christie & Co France est chargé de la cession de l’hôtel situé en Italie. L’hôtel Tulip Inn Turin – Moncalieri est un important établissement proposant 100 chambres, un restaurant, un bar et des espaces de réunion. Il assure une gamme de services qui répond aux attentes de la clientèle affaires et de loisirs et génère des flux de revenus diversifiés. Situé sur une voie rapide dans la ville de Moncalieri au sud de Turin, l’hôtel de catégorie 3 étoiles est facilement accessible.

L’environnement de l’hôtel est principalement destiné à une clientèle d’affaires. Il bénéficiera du Plan de Transition Métropolitain de Turin de 2025 qui favorisera la croissance économique du secteur privé. La cession de l’hôtel Tulip Inn Turin – Moncalieri de nature « sale and franchise back » porte sur les murs et le fonds de commerce. L’appel d’offres concerne soit l’actif seul ou tout ou partie du portefeuille.

« Cette opportunité exclusive que propose Christie & Co est une formidable manière de pénétrer le marché hôtelier de Turin, surtout si l’on considère que seules quatre grandes transactions ont été réalisées dans cette ville au cours des huit dernières années », précise Thomas Krynen, Directeur Associé de Christie & Co.

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Vendre l’assurance vie : Thierry Scheur et Céline Huet-Scheur révèlent les bonnes pratiques

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Les éditions Arnaud Franel publient en juillet 2019 une nouvelle version du livre « Vendre l'assurance vie : les bonnes pratiques » co-signé par Thierry Scheur et Céline Huet-Scheur. De quoi transmettre la passion de la vente aux professionnels de l'épargne longue... Pour l'occasion, l'ouvrage s'enrichit également d'un dépliant didactique destiné au grand public.
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