Scalable Capital lance en France son courtier en ligne

La Rédaction
Le Courrier Financier
Patrimoine
le 14/03/2022

Scalable Capital — plateforme d'investissement digitale en Europe — annonce ce lundi 14 mars se déployer en France. En lançant Scalable Broker et Scalable Crypto dans l’Hexagone, Scalable Capital met à disposition des investisseurs français une solution de courtage et de gestion de plans d’investissement pratiques et économiques. Ils sont dédiés aux actions et fonds négociés en bourse (Exchange Traded Funds, ou dits « ETF ») et aux cryptomonnaies. Scalable Capital est eégulée par l'autorité allemande de surveillance financière (BaFin).

« Notre plateforme de courtage en ligne, complète et facile d’utilisation, vise à intéresser les investisseurs français. L'investissement devrait être simple et accessible à tous. En proposant des comptes sans minimum d’investissement et sans commission cachée, nous voulons donner aux investisseurs les moyens de participer à la croissance économique », commente Erik Podzuweit, co-fondateur et co-PDG de Scalable Capital.

Offre d'investissement diversifiée

Le Scalable Broker offre aux investisseurs un accès à plus de 6 000 actions internationales, dont des valeurs de référence françaises, des valeurs technologiques américaines et des actions de croissance asiatiques. Les transactions étant exécutées sur des bourses européennes réglementées et réglées en euros, aucun frais de change n'est appliqué.

Les investisseurs peuvent diversifier leurs investissements grâce à l’accès à plus de 1 700 ETF et 2 200 fonds ainsi qu’aux principales cryptomonnaies existantes. Le courtier propose le plus vaste univers d'ETF adhérant à des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) ou qui suivent les investissements socialement responsables (ISR).

S'adapter au profil de l'utilisateur

Les heures de trading s'étendent de 08h00 à 22h00, avec cours en temps réel, alertes de prix et d'autres fonctionnalités sur une interface « moderne et intuitive » ; aussi bien utilisable à travers un navigateur web que les applications (iOS et Android). Par ailleurs, un service client multicanal inclut des rapports fiscaux adaptés à la législation française.

Scalable Capital propose différents modèles de tarification. Le FREE Broker propose des plans d’investissement en actions et en ETF et des transactions (sans frais d’ordre) sur plus de 700 ETF partenaires de PRIME (iShares de BlackRock, Invesco et DWS Xtrackers). Les ordres passés sur d'autres instruments sont disponibles à partir de 0,99 euros. Le PRIME Broker dispose en plus d’un forfait de trading avec un nombre illimité de transactions à 2,99 euros par mois.

De plus en plus de particuliers en bourse

En France, plus des deux tiers du patrimoine financier sont actuellement répartis entre assurances vie et comptes bancaires, selon les données de l'Autorité des marchés financiers (AMF). Cependant, une étude publiée par l'AMF (en décembre 2021), révèle que 35 % des Français auraient l'intention d'investir en actions - un chiffre en forte croissance  par rapport aux années précédentes. Ce pourcentage passe à 49 % chez les moins de 35 ans et à 58 % chez les moins de 25 ans. Dans un contexte de taux d'intérêt bas, de plus en plus d'investisseurs se tournent vers les marchés de capitaux — notamment les actions.

« Épargner pour la retraite peut paraître décourageant pour un bon nombre de personnes. En simplifiant les investissements, nous souhaitons les aider afin que l'argent durement gagné ne soit pas altéré par l'inflation. Beaucoup de client·e·s commencent modestement, mais, au fil du temps, voient leurs investissements se transformer en un pécule intéressant », poursuit Erik Podzuweit.

Le rôle des investissements privés dans la construction de l’avenir et la protection du niveau de vie gagnant en importance, la simplification de l’accès aux marchés des capitaux pour les particuliers s’impose comme une évidence. Alors que le populaire Livret A offre des rendements à hauteur de 1 %, un investissement sur le CAC 40 aurait engendré des rendements annuels moyens supérieurs à 10 % au cours des dix dernières années.

Cryptomonnaies et développement

Scalable Crypto offre un accès aux investissements en cryptomonnaies via des bourses européennes réglementées. La sécurité de transaction sur une bourse réglementée, combinée à une exposition adossée physiquement à la classe d'actifs des cryptomonnaies, fait de Scalable Crypto une offre unique. Il n'est plus nécessaire d'ouvrir un portefeuille séparé et de payer une garde sécurisée coûteuse pour les pièces numériques : les cryptomonnaies sont simplement détenues sous forme de titres sur le compte-titres existant de chaque client·e.

Déjà plus de 500.000 clients font confiance à la licorne de la fintech, et plus de 6 milliards d'euros sont actuellement investis sur sa plateforme. « Nos offres de lancement en France ne sont qu'un début. Nous avons pour objectif de déployer notre plateforme d'investissement complète sur le marché français. Nous rendrons bientôt davantage de services accessibles à nos clients de l’Hexagone tel que notre bien connu robo-advisor », conclut Erik Podzuweit.

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Dette mondiale : est-elle encore gérable ?

Wilfrid Galand
Montpensier Finance
Asset Management
le 13/12/2021
La montée de la dette est massive, partout. Son développement récent hors des traditionnels canaux bancaires et de marchés, rendrait dangereuse toute forte hausse des coûts de financement. L'éclairage de Wilfrid Galand, Directeur Stratégiste chez Montpensier Finance.
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Bourse : qui sont les investisseurs particuliers depuis la crise sanitaire ?

La Rédaction
Le Courrier Financier
Actualités
le 30/11/2021

Après une première analyse du comportement en Bourse des particuliers réalisée en avril 2020 lors du premier confinement, l’Autorité des marchés financiers (AMF) publie ce mardi 30 novembre une nouvelle étude. Elle a été menée sur un périmètre différent, du T3 2018 au T3 2021. Dans ce document, L'AMF confirme le regain d’intérêt des particuliers pour les instruments financiers dont elle a la compétence.

Chargée de veiller au bon fonctionnement des marchés financiers et à la protection de l’épargne investie dans des instruments financiers, l’AMF suit de près les marchés. Elle assure une veille des tendances et des comportements des différents intervenants, dont les investisseurs particuliers. Cette étude passe au crible quelque 218 millions de transactions réalisées par des particuliers français ou étrangers sur les titres financiers sous la compétence de l’AMF.

Rôle accru des neo-brokers

Elle témoigne d’une très nette progression des investisseurs actifs : alors que leur nombre par trimestre évoluait autour de 1 million jusqu’au troisième trimestre 2019, il a atteint les 2,5 millions et se maintient au-dessus de ce niveau depuis trois trimestres, et ce malgré la reprise du travail en présentiel. En trois ans, l’âge moyen des investisseurs particuliers a reculé de 8 ans pour s’établir au-dessous de 50 ans.

Sur la seule catégorie des neo-brokers, une génération d’intermédiaires ayant émergé récemment et se présentant avec une offre différenciante, l’âge moyen atteint de 36 ans. Habituellement capté par des acteurs comme les banques et les courtiers en ligne traditionnels, l’investissement en Bourse des particuliers passe de plus en plus par les neo-brokers, tous établis en dehors du territoire français. Le pourcentage par trimestre des transactions réalisées par leur intermédiaire est passé d’un peu moins de 10 % au troisième trimestre 2018 à 21,8 % au troisième trimestre 2021.

Plus de 400 000 clients

La clientèle active par trimestre des neo-brokers a été multipliée par 12 depuis le troisième trimestre 2018 pour atteindre plus de 400 000 personnes, se rapprochant ainsi des effectifs de la clientèle active des courtiers en ligne. L’AMF s’est intéressée aux instruments financiers traités par les particuliers. Comparativement à la clientèle des banques et courtiers en ligne, les clients des neo-brokers semblent plus enclins à la négociation d’instruments complexes et optent pour des actions au profil différent.

Ce comportement pourrait s’expliquer par une appétence au risque plus importante mais aussi par les instruments offerts à la négociation par les intermédiaires. Parmi les actions, le palmarès des dix valeurs les plus traitées montre que les clients des neo-brokers incluent dans leur portefeuille des titres de sociétés de moindre capitalisation dans des secteurs fortement influencés par l’actualité. S’ils interviennent en Bourse plus fréquemment, le montant moyen de leurs transactions est plus faible.

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Eric Hesnault – Generali Investments : « Nous avons mis en place la gamme actifs réels » en 2021

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Asset Management
le 13/07/2021
En 2021, Generali France et de Generali Investments déploient leur gamme globale d’actifs réels éligibles à l’assurance vie, à destination des épargnants particuliers. Comment ces fonds répondent-ils aux besoins des partenaires CGP ? Quels développements sont prévus pour la rentrée ?
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Talence Gestion innove dans l’ISR avec le lancement du fonds Empreinte Emploi France après 2 années de R&D.

La Rédaction
Le Courrier Financier
Asset Management
le 20/03/2024

L'innovation d'Empreinte Emploi France réside dans sa méthodologie de collecte de données, de modélisation et d'analyse « ImpacTer ». Le modèle « ImpacTer » permet, principalement, d’évaluer les retombées socioéconomiques engendrées par l’activité d’une entreprise sur sa chaîne de valeur comme la création d’emplois et de valeur générées par l’activité de ses fournisseurs implantés sur le territoire. Il permet également d’estimer les retombées fiscales de ces entreprises ou encore les emplois induits par la consommation locale des employés de toute la chaine de valeur française.

Veuillez trouver ci-dessous le lien vers le communiqué de presse (2 pages) :

Communiqué de presse - Talence Gestion innove dans l’ISR avec le lancement du fonds Empreinte Emploi France - 20.03.2024

Didier Demeestère, Président fondateur de Talence Gestion, déclare : « Nous avons développé une expertise unique et nous nous réjouissons de proposer Empreinte Emploi France à notre clientèle privée et à nos clients institutionnels. Ce fonds ISR et article 9 unique en son genre affiche un objectif d’investissement durable au service des emplois et du territoire français. Désormais, l’investisseur d’Empreinte Emploi France pourra constater les retombées socio-économiques induites par les entreprises du fonds. Cette démarche favorisant les entreprises françaises qui relocalisent en France est une réponse à l'aspiration grandissante de donner du sens à ses investissements, pour la construction d’une économie plus durable. »

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Daniel CARCELES, nouveau directeur général d’INOVÉA

La Rédaction
Le Courrier Financier
Actualités
le 15/03/2024

Créé en 2017 par Marc ROSTICHER, Gérard PIERREDON, Yannis HOFFMANN, et Emmanuel HARDY, 4 Conseillers en gestion de patrimoine, INOVÉA change de directeur général. Jean-Paul SERRATO qui accompagnait le réseau depuis sa création part à la retraite et passe le relais à Daniel CARCELES. 

“En 7 ans, nous avons réussi à rassembler des professionnels indépendants qui partagent la conviction que la Gestion de Patrimoine ne doit pas être réservée à une élite. Inovéa compte aujourd’hui 2000 adhérents et 65 salariés : une belle aventure humaine profonde et durable !”  explique Jean-Paul SERRATO

Le nouveau directeur général, Daniel CARCELES, 48 ans, va capitaliser sur ses expériences en France et à l’international chez DELL Technologies et American Express GBT pour accompagner le groupe dans son développement et sa croissance.

“Ma décision de rejoindre INOVÉA est motivée par trois piliers fondamentaux : le profond ancrage du groupe dans des valeurs humaines essentielles, une stratégie d'accompagnement client qui repose sur une écoute attentive et précise des besoins plutôt que sur une approche exclusivement guidée par une logique de produit, et une ambition inébranlable de rester innovant en intégrant de manière proactive les changements réglementaires et les évolutions numériques. Cela dans le but de continuer à accomplir notre mission pour rendre la gestion de patrimoine accessible à tous.” détaille Daniel CARCELES.

En pleine accélération dans sa transformation numérique, INOVÉA reste néanmoins fidèle à son ADN : permettre au plus grand nombre d’épargnants de bénéficier de conseils professionnels sur mesure pour les aider à atteindre leurs projets de vie.

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Courtage : avec PrimeTime, Boursorama ouvre les opérations ABB aux particuliers

La Rédaction
Le Courrier Financier
Asset Management
le 04/06/2021

Boursorama — banque en ligne, filiale de Société Générale — a annoncé ce mardi 1er juin le lancement de l'outil de courtage en ligne PrimeTime, à destination de ses clients investisseurs individuels. Objectif, leur ouvrir l'accès aux opérations de marché « Accelerated Book Building » (ABB) listées sur Euronext Paris — réservées aux investisseurs institutionnels.

Deux opérations par mois

Avec l'outil PrimeTime, les clients de Boursorama peuvent acquérir des actions issues d’augmentation de capital ou de cessions de titres des sociétés cotées — à un cours préférentiel par rapport au dernier cours de clôture. L'outil fonctionne en partenariat avec la plateforme PrimaryBid. Les clients sont informés des futures opérations sur la page d’accueil de leur environnement Bourse, et dans la rubrique des opérations financières.

Les utilisateurs de l'outil PrimeTime ont accès à deux opérations en moyenne chaque mois, après la clôture du marché français (à partir de 17h30) dont les caractéristiques définitives sont communiquées aux clients quelques minutes avant leur ouverture. La souscription est gratuite. Elle s’effectue en quelques clics, depuis n’importe quel terminal fixe ou mobile.

Favoriser l'accès à la bourse

Ce nouveau service rapproche les investisseurs individuels des sociétés cotées, en leur ouvrant l’accès à de nouvelles opérations financières — dans l’intérêt de toutes les parties prenantes. Les investisseurs peuvent renforcer leurs positions ou acquérir de nouvelles actions à un prix avantageux. Les entrerprises — dans un contexte marqué par le besoin de financement — bénéficient d’un soutien complémentaire de la part d’investisseurs particuliers, dont le nombre s’est multiplié depuis 18 mois.  

« Avec PrimeTime, les clients de Boursorama, spécialiste du courtage en ligne en France avec près de 200 000 nouveaux comptes Bourse depuis janvier 2020 et 2.3 millions ordres exécutés au T1 2021, bénéficient d’une nouvelle solution d’investissement en bourse jusque-là réservées aux investisseurs institutionnels — et cela simplement, gratuitement et à un cours de bourse préférentiel. Nous nous réjouissons de démocratiser l’accès à la bourse et de renforcer, comme nous le faisons depuis plus de 20 ans, le rôle clé des investisseurs particuliers dans le financement de l’économie réelle », déclare Benoit Grisoni, Directeur général de Boursorama.

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Generali Vie ouvre le fonds GF Lumyna Private Equity World aux particuliers

La Rédaction
Le Courrier Financier
Private Equity
le 03/06/2021

Generali Vie — filiale du groupe Generali, assureur et gestionnaire d'actifs international — annonce ce mercredi 2 juin ouvrir à ses clients particuliers l’accès au fonds « GF Lumyna Private Equity World », à travers un support en unités de compte (UC) éligible à l'assurance vie en partenariat avec Generali Investments. Cette classe d'actifs était traditionnellement réservée aux investisseurs institutionnels.

Le fonds investit au niveau mondial grâce à un large éventail de stratégies en capital-investissement (capital développement, investissements sur les marchés primaires et secondaires) et en dette privée. Les secteurs d'investissement privilégiés sont notamment l’intelligence artificielle, la BigData, les Fintechs, la santé connectée et éthique, la cybersécurité, l’ingénierie ou encore les nouveaux comportements des consommateurs. 

Un fonds accessible

Accessible sans montant minimum d’investissement, le fonds « GF Lumyna Private Equity World » cible les souscripteurs de contrats d’assurance vie qui souhaitent se constituer une épargne de long terme — notamment pour préparer leur retraite ou donner un nouveau sens à leur épargne au service du financement d’entreprises non cotées à l’échelle mondiale.

Generali Vie assure la liquidité du fonds dans ses contrats d’assurance vie et/ou de capitalisation, ce qui permet aux clients d'investir ou de désinvestir tous les 15 jours. L'UC est notamment accessible dans le cadre des contrats Le PER Generali Patrimoine, Himalia, Espace Invest 5 et L’Epargne Generali Platinium. Ces contrats sont distribués respectivement par les conseillers en gestion de patrimoine (CGP), partenaires bancaires (banques privées et régionales), courtiers et agents généraux de Generali Vie.

Quel modèle d'épargne ?

Le fonds « GF Lumyna Private Equity World » bénéficie de 4 niveaux d’expertises et d’innovation. Il résulte de la combinaison des expertises de Generali Vie, de Generali Investments, de Lumyna et d’Adams Street Partners. Ce fonds s’inscrit dans la transformation du modèle Epargne de Generali Vie initiée fin 2019 — dans un environnement inédit de taux obligataires négatifs, qui signent la fin du fonds euros « colonne vertébrale » de l’assurance vie et la nécessaire diversification.

Le fonds s'inscrit dans la stratégie de gestion d’actifs engagée en 2018 par Generali Investments, afin de devenir l’une des premières plateformes multi-boutiques dans le monde grâce à des expertises de niche. Lumyna — plateforme de gestion alternative acquise par le groupe Generali en 2018 — a été reconnue comme « Best UCITS Platform » 9 années de suite. La société de gestion Adams Street Partners — spécialiste mondial des investissements non cotés — affiche plus de 40 milliards de dollars d'actifs sous gestion. 

Troisième pilier de l'offre

« Nous innovons de nouveau aux côtés de Generali Investments et de ses partenaires en proposant un fonds investi à 100 % dans des actifs non cotés et dont nous assurons la liquidité en cas de rachats au sein de nos contrats, ce qui en fait une solution unique sur le marché de l’épargne en France », déclare Hugues Aubry, Membre du Comité exécutif de Generali France, en charge du marché de l’épargne et de la gestion de patrimoine.

« Ce support d’investissement de Private Equity, classe d’actifs traditionnellement réservée aux institutionnels, permet aux clients particuliers de soutenir le financement d’entreprises non cotées : une solution qui prend tout son sens dans le contexte durable de taux bas et de relance de l’économie post-Covid », ajoute-il.

« Nous sommes honorés de contribuer à la structuration du troisième pilier de l’offre d’actifs réels de Generali et d’apporter un gestionnaire de renommée internationale : Adams Street, qui met à la disposition des clients particuliers sa plateforme primaire et secondaire dédiée à ses clients institutionnels. Ce projet s’appuie donc sur trois leaders de marché offrant un référencement simplifié, des investissements au niveau mondial et une liquidité bi-mensuelle assurée par Generali Vie », explique Philippe Lopategui, PDG de Lumyna.

Financer l’économie réelle

La demande de financement des sociétés non cotées reste importante alors que les sources de financement public et bancaire se sont réduites. Par ailleurs, ce type d’investissement permet de participer au financement de l’économie réelle post-Covid de manière durable et responsable et se caractérise par : 

  • un univers d’investissement diversifié grâce à l’accès à des sociétés non disponibles sur les marchés cotés ;
  • un alignement des intérêts car les investisseurs (gestionnaires de Private Equity) sont impliqués dans la gouvernance et les décisions de la société ciblée ;
  • une décorrélation et une diversification car la moindre corrélation historique avec les classes d’actifs traditionnelles conduit à une diversification accrue.
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Action AMC : USA, les investisseurs particuliers surfent sur la vague

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Actualités
le 28/05/2021
Cette semaine, les marchés actions américains enregistrent un nouveau rallye sur l'action AMC. Pourquoi ce titre remporte-il un tel succès ? Quel rôle le forum WallStreetBets Reddit joue-t-il dans ce rallye ?
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Particuliers en bourse : le regain d’intérêt se confirme au premier trimestre 2021

La Rédaction
Le Courrier Financier
Actualités
le 19/04/2021

L’Autorité des marchés financiers (AMF) a publié ce vendredi 16 avril sa deuxième édition du tableau de bord des investisseurs particuliers actifs. Ce document montre que le nombre d’épargnants intervenant sur les marchés d’actions s’est maintenu à un niveau élevé au cours des trois premiers mois de l’année. Le flux régulier de nouveaux investisseurs augmente et les volumes de transaction ont atteint un record.

70 000 nouveaux investisseurs

De début janvier à la fin mars 2021, quelques 772 000 particuliers ont acheté ou vendu des actions. Une hausse par rapport au quatrième trimestre 2020 et se situant au plus haut niveau depuis un an. Le premier trimestre 2020 avait connu une forte activité et un afflux d’investisseurs particuliers pendant les turbulences sur les marchés — sans dépasser le pic de l’automne 2019 au moment de l’introduction de la Française des Jeux (FDJ), qui avait rencontré un franc succès auprès des investisseurs de détail.

Plus de 600 000 investisseurs particuliers ont réalisé au moins un achat d’actions au cours du trimestre écoulé, près du double des niveaux observés en 2019 en dehors du quatrième trimestre. Le nombre de nouveaux investisseurs — qui n’ont jamais passé d’ordre de bourse jusqu’ici ou inactifs depuis janvier 2018 — s’est élevé à 70 000, en progression par rapport aux deux trimestres précédents.

18,2 millions de transactions

Le nombre de transactions réalisées par des particuliers en France sur des actions admises aux négociations en Europe a atteint un niveau record au premier trimestre, à 18,2 millions. Ce chiffre s'inscrit dans le prolongement des volumes élevés constatés en 2020 : plus de 60 millions de transactions enregistrées sur l’année, contre 25 millions les années précédentes.

« Nous ne pouvons que nous réjouir de cette évolution qui permet de créer un lien plus direct entre les Français et le développement de nos entreprises, ainsi que de mobiliser nos forces vives pour contribuer au renforcement de leurs fonds propres. Encore faut-il que cette évolution s’inscrive bien dans une perspective de long terme et ne se traduise pas par des prises de risques excessives. Attention aussi à ne pas céder à la magie du « zéro commission » qui est une illusion », se félicite Robert Ophèle, le président de l’AMF.

Directive européenne MIF2

Le nombre d’investisseurs particuliers acheteurs d’actions est redevenu légèrement supérieur au nombre de vendeurs d’actions ce trimestre. Le tableau de bord de l’AMF s’appuie sur les données de transactions détaillées fournies par les établissements financiers français et les succursales en France d’établissements de l’Union européenne (UE).

Cette transmission date de l’entrée en vigueur de la directive européenne sur les marchés d’instruments financiers MIF2 en janvier 2018. Les prestataires de services d’investissement doivent notamment indiquer la date de naissance de la personne ayant passé un ordre sur un instrument financier, le montant et le « sens » de l’ordre (achat ou vente) ainsi que le type d’instrument financier traité.

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La SCPI Pierre Expansion Santé cède un actif parisien

La Rédaction
Le Courrier Financier
Actualités
le 13/03/2024

Au terme d’une consultation restreinte, PIERRE EXPANSION SANTÉ a cédé un hôtel particulier d’environ 1 000 m² et ses dépendances, anciennement à usage de maison de retraite, au groupe DELTA IM, dans le cadre d’un projet de réaménagement en établissement d'enseignement.

Cette cession permet à la SCPI de dégager une plus-value conséquente sur un actif détenu depuis 1996, et à l’acquéreur d’associer un bâtiment historique à un programme neuf en cours de construction sur une parcelle contiguë.

Le site est intégralement pré-loué à un prestigieux établissement d’enseignement italien dans le cadre d’un bail de longue durée.

La SCPI PIERRE EXPANSION SANTÉ était conseillée par les sociétés Flabeau et BNP Paribas Real Estate, ainsi que par l’Etude Michelez Notaires.

L’acquéreur était conseillé par l’étude Monceau Notaires.

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L’ANACOFI Finance d’Entreprise innove avec son Observatoire des Signaux Faibles

La Rédaction
Le Courrier Financier
Actualités
le 13/03/2024

La section s’est renforcée par la mise en place d’une Commission Finance d’Entreprise pilotée par Jean-Louis PICOLLO qui s’appuie sur le soutien du Président Confédéral David CHARLET.

Composé d’une dizaine de professionnels reconnus, qui rencontrent au total près de 500 chefs d’entreprise par an, elle se réuni tous les 4 mois et elle apporte aux adhérents une réflexion et une visibilité sur leurs métiers, sur les bonnes pratiques, sur les formations, et initie des contacts qui viennent ainsi enrichir notre écosystème.

Pour 2024, la section Finance d’Entreprise innove avec son OBSERVATOIRE des SIGNAUX FAIBLES.
Loin des prévisions aléatoires et des statistiques utopiques, cet OBSERVATOIRE basé sur nos remontées du terrain, a pour objectif de donner une information rapide et synthétique à nos adhérents et aux clients de nos adhérents sur des indices naissants pouvant influencer les prises de décisions des prochains mois.

Les membres de la Commission Finance d’Entreprise :

  • Fabienne GRETEAU- COFINGEST
  • Sébastien ROUZAIRE – KERIUS FINANCE
  • Ludovic SARDA – PYTHAS CAPITAL
  • Guy COHEN – INGÉNIERIE SOCIALE
  • Florent GUIGUE – EMERGEANCES
  • Nathalie DESSEAUX et Franck MAGNE – EAVEST
  • Julien DRAY – UNCONFLICTED MANAGEMENT
  • Edouard SEGUIN – PIMENT & Co
  • Jean-Louis PICOLLO – RESOLVYS
    Invités : David GANDAR et Nébojsa SRECKOVIC.
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Transition énergétique : CNP Assurances et Tikehau Capital lancent une UC de capital-investissement

La Rédaction
Le Courrier Financier
Private Equity
le 07/04/2021

CNP Assurances et son partenaire Tikehau Capital — groupe de gestion d’actifs alternatifs — annoncent ce mercredi 7 avril le lancement de l'unité de compte (UC) « CNP Relance et Climat » sur le thème de la transition énergétique, en exclusivité pour les clients de CNP Patrimoine. Elle permet aux investisseurs individuels d'accéder à des actifs non cotés, dans le cadre d'un fonds de private equity labellisé « Relance ». Objectif, investir dans l’économie réelle pour répondre à l’urgence climatique.

À travers ce partenariat, CNP Assurances propose une alternative intéressante aux placements cotés, avec l’accès à un fonds de Private Equity réservé jusqu’ici aux investisseurs institutionnels. Ce fonds de conviction permet d'accompagner la croissance de sociétés sélectionnées avec rigueur par  Tikehau Capital, pour leur potentiel de croissance et leur contribution active à la lutte contre le changement climatique.

Fonds propres des PME-ETI

Tikehau Capital lance dès 2018 le premier fonds de Private Equity dédié à la transition énergétique, dans lequel il a lui-même réalisé un investissement de 100 millions d’euros au travers de son bilan, et dont CNP Assurances est un des investisseurs de référence. Cette plateforme vise à accélérer la croissance des PME-ETI européennes qui apportent une réponse à l’urgence climatique et contribuent à la transition vers une économie bas carbone.

Ce fonds de Tikehau Capital — souscrit à hauteur d’un milliard d’euros par des investisseurs institutionnels dont en particulier CNP Assurances — a été labellisé « Relance » fin 2020. Pour rappel, ce label est une initiative du Gouvernement français dans le cadre du plan de relance de l’économie française dans le contexte de crise sanitaire.

L’épargne française représente aujourd’hui un volume de 3 300 milliards d’euros. La crise de la Covid-19 a révélé le déficit en fonds propres des PME-ETI et la criante nécessité d’accélérer dans le domaine de la transition vers une économie moins carbonée. Il est ainsi primordial d’orienter cette épargne vers le financement d'entreprises qui favorisent un modèle de production moins dépendant des énergies fossiles.

Donner du sens à son épargne

« Cette UC de Private Equity permet, dans le cadre de l’assurance vie, de donner du sens à son épargne en participant au financement de la transition énergétique, qui représentera la plus grosse opportunité d’investissement des dix prochaines années. Cette UC que nous avons baptisée CNP Relance et Climat participe, par ailleurs, à l’engagement de CNP Assurances en faveur de la transition énergétique et pour la limitation du réchauffement climatique selon les termes de l’Accord de Paris », déclarent Cécile Blondeau-Dallet et François Guilgot, co-directeurs de la business unit ingénierie et clientèles patrimoniales de CNP Assurances.

« L’épargne mondiale représente 80 000 milliards de dollars. Selon l’Agence Internationale de l’Energie, 10 % de celle-ci permettrait de répondre aux besoins d’investissement des dix prochaines années pour la transition énergétique et ainsi respecter les Accords de Paris et les préconisations du GIEC, visant à limiter le réchauffement climatique sous deux degrés », ajoutent Emmanuel Laillier, responsable du Private Equity pour Tikehau Capital aux côtés de Mathieu Badjeck et Pierre Abadie, co-gérants du fonds de transition énergétique de Tikehau Capital.

« Nous pensons qu’il s’agit d’un objectif atteignable, et ce fonds s’inscrit dans cette ambition. À travers cette initiative avec CNP Assurances, nous souhaitons proposer aux investisseurs individuels de contribuer à la restauration de la capacité d’investissement des entreprises en sortie de crise répondant ainsi à leur demande croissante de donner du sens à leur épargne tout en leur procurant une revalorisation de leurs investissements », concluent-ils.

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Investissement : l’assaut des day traders ne réduit pas l’attractivité des actions

Frédéric Rollin
Pictet AM
Asset Management
le 17/02/2021
En 2021, les marchés actions vont bénéficier de la reprise économique. Pourquoi s'intéresser aux entreprises asiatiques, actuellement décotées par rapport à celles des autres pays développés ? Le point avec Frédéric Rollin, conseiller en stratégie d’investissement chez Pictet Asset Management.
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