Alpheys – Le mot des Dirigeants : avril 2021, pourquoi cette recomposition du capital ?

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Patrimoine
le 29/04/2021
Début avril 2021, Alpheys a annoncé la refonte de son actionnariat. Philippe-Michel Labrosse (Président) et Sisouphan Tran (Directeur Général) expliquent cette opération, composée de l’Équipe Dirigeante et des deux acteurs institutionnels OFI Advisers et Apicil Prévoyance.
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Homunity Patrimoine lance la commercialisation de biens immobiliers neufs

La Rédaction
Le Courrier Financier
Immobilier
le 12/04/2021

Homunity — plateforme spécialisée dans l’investissement immobilier — annonce ce lundi 12 avril lancer son activité de commercialisation de biens immobiliers neufs. Après le crowdfunding immobilier et plus récemment les SCPI, il s'agit de diversifier et compléter son offre par la vente digitalisée de logements neufs.

Afin de répondre aux attentes des 50 000 inscrits de la plateforme, Homunity Patrimoine annonce le lancement de sa nouvelle activité de commercialisation immobilière au travers d’Homunity.com. Ce nouveau placement permet d’élargir le catalogue d’opportunités d’investissement immobilier à la vente de logements neufs à des fins de défiscalisation, de placement financier ou encore de constitution d’un patrimoine.

Investir dans la pierre

« Nous sommes heureux de pouvoir offrir la possibilité à nos investisseurs de toujours plus diversifier leurs portefeuilles tout en bénéficiant d’un conseil personnalisé de A à Z », commente Quentin Romet, co-fondateur d’Homunity.com. Par ailleurs, Homunity Patrimoine a élargi ses effectifs avec une équipe spécialisée dans la vente immobilière pour accompagner au mieux les acheteurs dans leur démarche d’acquisition.

Les programmes immobiliers sont classés en fonction de l’effort d’épargne mensuel pour aider les futurs acquéreurs à trouver un bien qui correspond à leur capacité d’achat. « Dans le contexte actuel, la pierre — sous toutes ses formes d’investissement — demeure un actif tangible qui doit être accessible au plus grand nombre. Parmi les appartements que nous proposons, certains ont un effort d’épargne inférieur à 200 € par mois », explique Quentin Romet.

Sélection rigoureuse

Homunity Patrimoine sélectionne des programmes immobiliers en France métropolitaine au travers de critères précis : la qualité du promoteur, l’emplacement, le dynamisme de la ville ainsi que le prix sont scrupuleusement analysés afin « de s’assurer de la mise en location rapide du bien, du potentiel de revalorisation ainsi que de la rentabilité du projet », précise Quentin Romet.

Avec cette nouvelle offre d’investissement dans la pierre, Homunity.com est le premier acteur à offrir à ses investisseurs — depuis une seule et unique plateforme — trois types de placements immobiliers : crowdfunding, SCPI et acquisition de logements neufs. En s’entourant de partenaires nationaux, référencés pour leur solidité financière et leur qualité de construction, la plateforme vient répondre à la demande des investisseurs.

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Cybersécurité des sociétés de gestion : l’AMF publie une synthèse de contrôles thématiques

La Rédaction
Le Courrier Financier
Actualités
le 08/04/2021

Après un premier exercice dont les enseignements ont été publiés en décembre 2019, l’Autorité des marchés financiers (AMF) a examiné les dispositifs mis en place par 6 autres établissements, tests d’intrusion à l’appui. Dans un document de synthèse publié ce mercredi 7 avril, elle met en avant les bonnes pratiques et les points de vigilance.

A travers une nouvelle série de contrôles thématiques courts (SPOT), l’AMF a analysé les pratiques opérationnelles de 5 sociétés de gestion de taille moyenne pour faire face au risque d’une atteinte malveillante à la disponibilité, l’intégrité, la confidentialité et la traçabilité de leurs systèmes d’information.

Cybersécurité et analyse des risques

Les constats de l'AMF ont été enrichis des observations faites à l’occasion d’un contrôle classique réalisé auprès d’un sixième établissement, spécialisé dans le capital-investissement. Le régulateur a porté son attention sur les points suivants :

  • l’organisation et la gouvernance du dispositif de cybersécurité ;
  • le pilotage des prestataires informatiques sensibles ;
  • la gestion des incidents d’origine cyber ;
  • la supervision des processus d’accès à distance au système d’information.

La période d’étude (2017-2020à a permis une analyse du dispositif de pilotage des risques d’origine cyber mis en place lors du premier confinement, incluant l’activation des plans de continuité d’activité et la supervision des connexions à distance des collaborateurs et des partenaires au système d’information des sociétés de gestion. L’AMF a complété son examen par des tests d’intrusion, dont la réalisation opérationnelle a été déléguée à un prestataire externe qualifié par l’Agence nationale de sécurité des systèmes d’informations (ANSSI).

Bonnes pratiques et points de vigilance

Dans son document de synthèse, le régulateur constate un renforcement de l’organisation et de la gouvernance des dispositifs de cybersécurité au sein des sociétés de gestion. Parmi les bonnes pratiques observées, le régulateur a relevé la prise en charge du sujet par un cadre dédié au sein du comité exécutif, la mise en œuvre de campagnes de sensibilisation régulières des collaborateurs et la prise en compte des risques d’origine cyber dans les cartographies des risques et les plans de contrôle.

En revanche, le travail de formalisation progressive d’une stratégie de cybersécurité, déjà observé en 2019, demeure non abouti sans l’élaboration, au préalable, d’une classification et d’une cartographie des données sensibles et des systèmes critiques. En outre, compte tenu de la multiplication et de la sophistication croissante des attaques observées par le régulateur, le pilotage et le contrôle des interactions entre les sociétés de gestion et leurs prestataires informatiques externes doivent rester des priorités au moment de définir, en amont, les efforts de sécurisation.

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CGP-CIF : Alpheys recompose son capital pour devenir un « pure player » B to B

La Rédaction
Le Courrier Financier
Asset Management
le 06/04/2021

Alpheys — plateforme globale en architecture ouverte dédiée aux professionnels du Conseil en Investissement Financier (CIF) et en Gestion de Patrimoine (CGP), ex Finaveo Partenaires — annonce ce lundi 6 avril avoir finalisé la recomposition de son capital et la sortie du groupe Crystal, qui vient d'être cédé majoritairement au fonds d'investissement APAX Partners.

Positionnement réaffirmé

Au sein d'Alpheys, cette participation est reprise principalement par ses deux dirigeants — Philippe Michel Labrosse et Sisouphan Tran — qui détiennent désormais 20 % du capital au côté d'Apicil Prévoyance (40 %) et OFI Advisers (40 %). Cette opération conforte les deux fondamentaux stratégiques d'Alpheys :

  • être un « pure player » B to B, 100 % au service des professionnels du conseil en investissement et en gestion de patrimoine ;
  • poursuivre les investissements dans la technologie, les outils et les services, en s'appuyant sur un actionnariat institutionnel, investisseur à long terme. 

Philippe Michel Labrosse est nommé Président d'Alpheys et Sisouphan Tran, Directeur Général. Avec un engagement personnel très significatif de ses deux dirigeants, et un investissement à parité de ses deux actionnaires institutionnels, Alpheys réaffirme son positionnement de plateforme indépendante, en architecture ouverte sur l'ensemble des classes d'actifs et des modes de détention.

Accompagner les CGP

Après le rachat en 2019, de Finaveo & Associés et de CD Partenaires, Alpheys — qui collabore régulièrement avec plus de 1 000 partenaires CGP — est devenue l'un des principaux acteurs du marché français des plateformes indépendantes de services financiers et patrimoniaux dédiées aux professionnels du conseil.

« Avec des équipes renforcées et le soutien réaffirmé de nos actionnaires institutionnels, Alpheys dispose désormais des moyens nécessaires pour poursuivre les investissements humains et technologiques indispensables pour accroître durablement la satisfaction de nos partenaires et clients, et devenir la plateforme de référence des professionnels », déclare Philippe Michel Labrosse.

« La mission de la plateforme Alpheys est de réduire la charge administrative et opérationnelle qui pèse sur ses partenaires CGP, assureurs et sociétés de gestion. En prenant à sa charge le développement et l'exploitation de chaînes de production basées sur les dernières technologies, Alpheys permet à ses partenaires de sécuriser leur production, optimiser leur performance opérationnelle et financière, et poursuivre ainsi leurs objectifs de croissance », précise Sisouphan Tran.

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Talence Gestion innove dans l’ISR avec le lancement du fonds Empreinte Emploi France après 2 années de R&D.

La Rédaction
Le Courrier Financier
Asset Management
le 20/03/2024

L'innovation d'Empreinte Emploi France réside dans sa méthodologie de collecte de données, de modélisation et d'analyse « ImpacTer ». Le modèle « ImpacTer » permet, principalement, d’évaluer les retombées socioéconomiques engendrées par l’activité d’une entreprise sur sa chaîne de valeur comme la création d’emplois et de valeur générées par l’activité de ses fournisseurs implantés sur le territoire. Il permet également d’estimer les retombées fiscales de ces entreprises ou encore les emplois induits par la consommation locale des employés de toute la chaine de valeur française.

Veuillez trouver ci-dessous le lien vers le communiqué de presse (2 pages) :

Communiqué de presse - Talence Gestion innove dans l’ISR avec le lancement du fonds Empreinte Emploi France - 20.03.2024

Didier Demeestère, Président fondateur de Talence Gestion, déclare : « Nous avons développé une expertise unique et nous nous réjouissons de proposer Empreinte Emploi France à notre clientèle privée et à nos clients institutionnels. Ce fonds ISR et article 9 unique en son genre affiche un objectif d’investissement durable au service des emplois et du territoire français. Désormais, l’investisseur d’Empreinte Emploi France pourra constater les retombées socio-économiques induites par les entreprises du fonds. Cette démarche favorisant les entreprises françaises qui relocalisent en France est une réponse à l'aspiration grandissante de donner du sens à ses investissements, pour la construction d’une économie plus durable. »

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Daniel CARCELES, nouveau directeur général d’INOVÉA

La Rédaction
Le Courrier Financier
Actualités
le 15/03/2024

Créé en 2017 par Marc ROSTICHER, Gérard PIERREDON, Yannis HOFFMANN, et Emmanuel HARDY, 4 Conseillers en gestion de patrimoine, INOVÉA change de directeur général. Jean-Paul SERRATO qui accompagnait le réseau depuis sa création part à la retraite et passe le relais à Daniel CARCELES. 

“En 7 ans, nous avons réussi à rassembler des professionnels indépendants qui partagent la conviction que la Gestion de Patrimoine ne doit pas être réservée à une élite. Inovéa compte aujourd’hui 2000 adhérents et 65 salariés : une belle aventure humaine profonde et durable !”  explique Jean-Paul SERRATO

Le nouveau directeur général, Daniel CARCELES, 48 ans, va capitaliser sur ses expériences en France et à l’international chez DELL Technologies et American Express GBT pour accompagner le groupe dans son développement et sa croissance.

“Ma décision de rejoindre INOVÉA est motivée par trois piliers fondamentaux : le profond ancrage du groupe dans des valeurs humaines essentielles, une stratégie d'accompagnement client qui repose sur une écoute attentive et précise des besoins plutôt que sur une approche exclusivement guidée par une logique de produit, et une ambition inébranlable de rester innovant en intégrant de manière proactive les changements réglementaires et les évolutions numériques. Cela dans le but de continuer à accomplir notre mission pour rendre la gestion de patrimoine accessible à tous.” détaille Daniel CARCELES.

En pleine accélération dans sa transformation numérique, INOVÉA reste néanmoins fidèle à son ADN : permettre au plus grand nombre d’épargnants de bénéficier de conseils professionnels sur mesure pour les aider à atteindre leurs projets de vie.

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CGP-CIF : Norma Capital lance une plateforme de souscription 100 % digitale

La Rédaction
Le Courrier Financier
Immobilier
le 25/03/2021

Norma Capital — société de gestion de portefeuille — annonce ce jeudi 25 mars le lancement d'une plateforme de souscription 100 % digitale. Cet outil est réservé aux conseillers en gestion de patrimoine (CGP) et aux conseils en investissement financier (CIF). Norma Capital progresse ainsi vers la souscription 100 % digitalisée de ses SCPI Vendôme Régions et Fair Invest.

Gérer le parcours client

Les conseillers partenaires de Norma Capital peuvent désormais accéder à l'outil Mipise. Cette plateforme de souscription 100 % en ligne leur permet de gagner du temps, qu'ils peuvent désormais consacrer à l’accompagnement et au suivi de leurs clients.

Par le biais d’un outil de souscription assistée, les partenaires CGP-CIF de Norma Capital vont profiter d’une « expérience fluide et intuitive ». Depuis un tableau de bord, ils pourront suivre et gérer directement l’ensemble du parcours client (personnes morales et physiques confondues).

Avantages du digital

« La plateforme permet de répondre aux enjeux de long terme des CGP-CIF qui accèdent à une offre plurielle et adaptée aux situations spécifiques de leurs clients et des mesures sanitaires actuelles », indique Thibault Feuillet, Directeur Commercial de Norma Capital.

Cet outil contribue également à la réduction de l’impact environnemental des activités de Norma Capital. Il doit permettre de réduire, dans la mesure du possible, les supports papiers.

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Santé digitale : Extens s’apprête à lancer son troisième fonds

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Asset Management
le 22/03/2021

Extens — investisseur de croissance en santé digitale, fonds d’investissement dédié aux éditeurs de logiciels de santé en France — annonce ce lundi 22 mars lancer son troisième fonds en santé digitale, « Extens III », au terme d'une année 2020 record. Avec son focus sectoriel sur les éditeurs de logiciels de santé, Extens vise 500 M€ sous gestion en 2025.

Le fonds « Extens III » vise objectif de 100 millions d’euros. Positionné dans la continuité des fonds « Extens I » et « Extens II», le fonds « Extens III » identifiera les meilleures opportunités dans un écosystème bien connu. En 2021, année de sa levée de fonds, les critères d’investissements restent :

  • le potentiel de création de valeur dans la digitalisation de la santé ;
  • la qualité de l’équipe dirigeante et sa capacité à mener un projet ambitieux ;
  • et les paramètres financiers de l’entreprise et la solidité de ses perspectives de BP. 

Extens II investi à 100 % en 2 ans

Lancé fin 2018, « Extens II » a été totalement investi à fin 2020. Avec près de 50 M€ investis en deux ans, le fonds se démarque par sa vitesse de déploiement et par sa spécificité sectorielle : l’intégralité du fonds a été investie dans des éditeurs de logiciels de santé français. Porté par la crise de la Covid-19, le secteur de la e-santé a représenté 391 M€ d’investissements en France en 2020, soit 7 % des investissements de la French Tech.

En 2020, l’équipe d’Extens a procédé à cinq opérations, dont trois nouveaux investissements (Medireport, leader européen du logiciel de cardiologie ; Horizontal Software, éditeur de solutions de gestion des ressources humaines ; et BMI, leader du logiciel pour la conformité et la transparence dans le secteur de la santé), deux build-ups (rachat de Cineolia, spécialisé dans les services de divertissement pour patients, par Hoppen, expert de la transformation digitale des établissements de santé ; et acquisition de Micro6, éditeur de solutions de gestion du dossier patient en gynécologie-obstétrique, par Bow Medical, spécialiste des logiciels de soins critiques).

« En 2020, nous avons industrialisé notre sourcing des éditeurs de logiciels de santé qui ont le potentiel de devenir les leaders de la digitalisation de la santé de demain ; et nous avons amplifié nos capacités d’accompagnement de nos participations en mettant à profit notre intégration dans l’écosystème de la e-santé », commente Cédric Berger, Associé d’Extens. Au total, Extens a investi dans 15 éditeurs de logiciels de santé, pour un ticket de 2 M€ à 12 M€, depuis sa création en 2014. En incluant les co-investissements, ce sont plus de 100 M€ qu’Extens a injecté dans les logiciels de santé made-in-France.

Stratégie ESG et accompagnement

Extens est membre de France Invest et signataire des PRIs de l’UNPRI. La société a mis en œuvre une politique Investissement Socialement Responsable (ISR) active depuis 2019, tant à son niveau qu’à celui du portefeuille. Le rapport ESG émis au titre de 2020 a identifié des points de progrès significatifs et défini des objectifs pour chaque entité en fonction de sa maturité dans le domaine de la RSE. L’engagement RSE fait partie des critères d’investissement essentiels des fonds d’Extens.

Depuis 2014, Extens accompagne ses participations de manière active. A travers le fonds « Extens III », l’équipe entend amplifier sa capacité d’accompagnement des PME du portefeuille, tant sur l’aspect opérationnel que dans l’insertion dans l’écosystème de la e-santé. Extens met au service de ses participations toutes les ressources issues de expertise sectorielle. La société continuera à renforcer ses équipes en 2021, après s’être doté en 2020 de trois seniors advisors : Philippe Gervais (Europ Assistance), Jakub Crhonek (Clearsight) et Alexis Vandier (Ipsen).

« Les valorisations sont en plein essor depuis 4 ans, de manière cohérente et fondée. Les grands acteurs de la digitalisation du système de santé développent une stratégie d’agrégation des solutions de marché pour offrir un continuum de solutions digitales pour compléter leurs offres de soin et développer leur base client. Une des conclusions à tirer de la crise sanitaire encore en cours est que l’innovation digitale est porteuse d’un formidable potentiel d’amélioration de la performance du système de santé », explique Arnaud Houette, co-fondateur et Managing Partner d’Extens.

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Crowdfunding 2020 en France : bilan d’un succès

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Patrimoine
le 11/03/2021
Le financement participatif (crowdfunding) a connu une forte croissance en 2020, malgré la pandémie de Covid-19. Dans cette infographie, Le Courrier Financier reprend les chiffres principaux du Baromètre du crowdfunding en France en 2020 Mazars / Financement Participatif France.
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Produits et services technologiques : Amundi crée Amundi Technology, une nouvelle ligne métier

La Rédaction
Le Courrier Financier
Asset Management
le 04/03/2021

Amundi — société française de gestion d'actifs — annonce ce mercredi 3 mars la création de sa nouvelle ligne métier, Amundi Technology. Objectif, accélérer et amplifier la vente de solutions technologiques à destination des Asset Managers et des gérants d’épargne. Amundi Technology propose des logiciels d’épargne en mode cloud, et de sa connaissance approfondie des défis des acteurs de la finance. Dans cette gamme figurent notamment :

  • Alto Investment : logiciel de Portfolio Management pour les gérants d’actifs ;
  • Alto Wealth and distribution : gamme de logiciels de conseil patrimonial et de gestions de mandats pour les banques privées et les banques de détail ;
  • Alto Epargne Salariale et Retraite (ESR).

150 M€ à horizon 5 ans

Cette offre s’appuie sur l’expertise et les compétences d’Amundi : 700 professionnels, répartis sur deux hubs, Paris et Dublin, avec des équipes dans 19 pays. Elle bénéfice de la capacité d’Amundi à installer des logiciels pour ses besoins propres (Pioneer Investments, Sabadell AM, JV Amundi-BOC en Chine) ou pour ses clients externes. 24 clients ont déjà retenu les solutions d’Amundi Technology dans les dernières années, dont 11 en 2020.

Pour répondre aux besoins de leurs clients, les Asset Managers et les gestionnaires d’épargne doivent revoir en profondeur leurs systèmes d’information. La crise de la Covid renforce et accélère cette obligation. Amundi Technology leur permet de mener cette transformation. Cette nouvelle ligne métier vise 150 M€ de revenus à horizon 5 ans. Elle sera un nouveau relais de croissance pour le Groupe Amundi.

Développement technologique

« La technologie est un facteur clé de différentiation et de transformation pour les établissements financiers. Amundi a basé son développement depuis 10 ans sur cette conviction, en investissant année après année sur les talents et les infrastructures. Nous comptons maintenant en faire un métier du Groupe, au service des asset managers, investisseurs institutionnels et des gérants d’épargne », annonce Yves Perrier, Directeur Général d’Amundi.

 « L’offre autour de la gamme Alto bénéficie d’un savoir-faire unique construit sur les dix dernières années. Amundi a développé un outil open source. La puissance des 700 professionnels de R&D permet de garantir à la fois des projets sûrs et rapides, mais aussi un service de haute qualité dans la durée. Amundi Technology vise à être le partenaire digital de long terme des institutions financières », ajoute Guillaume Lesage, Chief Operating Officer d’Amundi.

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La SCPI Pierre Expansion Santé cède un actif parisien

La Rédaction
Le Courrier Financier
Actualités
le 13/03/2024

Au terme d’une consultation restreinte, PIERRE EXPANSION SANTÉ a cédé un hôtel particulier d’environ 1 000 m² et ses dépendances, anciennement à usage de maison de retraite, au groupe DELTA IM, dans le cadre d’un projet de réaménagement en établissement d'enseignement.

Cette cession permet à la SCPI de dégager une plus-value conséquente sur un actif détenu depuis 1996, et à l’acquéreur d’associer un bâtiment historique à un programme neuf en cours de construction sur une parcelle contiguë.

Le site est intégralement pré-loué à un prestigieux établissement d’enseignement italien dans le cadre d’un bail de longue durée.

La SCPI PIERRE EXPANSION SANTÉ était conseillée par les sociétés Flabeau et BNP Paribas Real Estate, ainsi que par l’Etude Michelez Notaires.

L’acquéreur était conseillé par l’étude Monceau Notaires.

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L’ANACOFI Finance d’Entreprise innove avec son Observatoire des Signaux Faibles

La Rédaction
Le Courrier Financier
Actualités
le 13/03/2024

La section s’est renforcée par la mise en place d’une Commission Finance d’Entreprise pilotée par Jean-Louis PICOLLO qui s’appuie sur le soutien du Président Confédéral David CHARLET.

Composé d’une dizaine de professionnels reconnus, qui rencontrent au total près de 500 chefs d’entreprise par an, elle se réuni tous les 4 mois et elle apporte aux adhérents une réflexion et une visibilité sur leurs métiers, sur les bonnes pratiques, sur les formations, et initie des contacts qui viennent ainsi enrichir notre écosystème.

Pour 2024, la section Finance d’Entreprise innove avec son OBSERVATOIRE des SIGNAUX FAIBLES.
Loin des prévisions aléatoires et des statistiques utopiques, cet OBSERVATOIRE basé sur nos remontées du terrain, a pour objectif de donner une information rapide et synthétique à nos adhérents et aux clients de nos adhérents sur des indices naissants pouvant influencer les prises de décisions des prochains mois.

Les membres de la Commission Finance d’Entreprise :

  • Fabienne GRETEAU- COFINGEST
  • Sébastien ROUZAIRE – KERIUS FINANCE
  • Ludovic SARDA – PYTHAS CAPITAL
  • Guy COHEN – INGÉNIERIE SOCIALE
  • Florent GUIGUE – EMERGEANCES
  • Nathalie DESSEAUX et Franck MAGNE – EAVEST
  • Julien DRAY – UNCONFLICTED MANAGEMENT
  • Edouard SEGUIN – PIMENT & Co
  • Jean-Louis PICOLLO – RESOLVYS
    Invités : David GANDAR et Nébojsa SRECKOVIC.
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Intelligence Artificielle : la voiture du XXIe siècle

Rolando Grandi
La Financière de l'Echiquier
Asset Management
le 03/03/2021
Le développement de l'intelligence artificielle (IA) transforme peu à peu le secteur de l'industrie automobile. Quelles évolution pouvons-nous anticiper ? Pourquoi investir dans ce domaine ?
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Investir en E-immobilier : la SCPI sur le podium

La Centrale des SCPI
Sereniteo Investissement
Immobilier
le 03/03/2021
PUBLI-RÉDACTIONNEL / Après le E-commerce, l’E-immobilier est devenu très tendance. Concrètement, l’E-immobilier consiste à recourir sur Internet à un ensemble de techniques et d’outils immobiliers utilisés par les internautes. Ce marché est donc très vaste et permet d’acheter notamment des parts de sociétés civiles de placement immobilier ou SCPI.
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