Inter Gestion REIM — société de gestion, spécialiste des SCPI — a annoncé le 11 octobre dernier avoir reçu une nouvelle récompense pour sa SCPI de commerce Cristal Rente. Après avec avoir reçu en 2020 la Victoire de Bronze des SCPI Commerces décernée par le magazine Le Particulier, le fonds « se hisse en 2021 sur la première place du podium ».
Victoire d'Or malgré la crise
La SCPI Cristal Rente est récompensée cette année par la Victoire d'Or sur la base d'indicateurs de performances (TDVM, TOF etc.), d'indicateurs qualitatifs (capitalisation, liquidité, etc.) et d'indicateurs de capacité à performer dans le futur (PV potentielle, niveau d'endettement, etc.).
Le Groupe se félicite « pour cette surperformance atteinte dans un contexte plus qu'éprouvant pour le secteur de l'immobilier commercial, frappé tout au long de l'année 2020 par les incidences de la crise sanitaire ».
Keren Finance — société de gestion indépendante créée en janvier 2001 — annonce ce mardi 4 mai avoir obtenu le Label Performance de son fonds Keren Corporate, décerné par le magazine Mieux Vivre Votre Argent. Ce label récompense la performance du fonds sur 5 ans.
Quatre poches d'investissement
Au 30 avril 2021, Keren Corporate affiche une performance de +2,75 % YTD. Benoit Soler assure la gestion du depuis avril 2020. Ce fonds d'obligations d'entreprises européennes utilise désormais 4 leviers :
la première poche défensive — constituée d'émetteurs de très bonne qualité — lui permet d'amortir les phases baissières ;
la deuxième — dédiée à des investissements de conviction — vise à capter du rendement auprès d'émetteurs de taille moyenne, parfois délaissés à cause de difficultés passagères ;
le troisième moteur provient d'investissements sur des thématiques porteuses à savoir eau, récurrence des revenus, etc ;
Enfin, la quatrième poche de diversification — dans des instruments à taux variables ou des obligations convertibles — complète le portefeuille.
Comme les marchés sont de plus en plus volatils, Benoit Soler a mis en place une politique de couverture (taux, marché, etc.) pour améliorer la gestion du risque au sein de Keren Corporate.
Le Groupe Apicil — groupe français de protection sociale complémentaire à but non lucratif — annonce ce lundi 12 avril avoir obtenu une récompense à l'occasion de la 30e édition de l’EFQM Global Award. Le Groupe APICIL récompensé pour ses pratiques en matière d’impact social et sociétal dans la catégorie « Challenge EFQM ».
EFQM, trois critères d'évaluation
Créé en 1992 par la Fondation Européenne pour le Management de la Qualité (EFQM), ce prix distingue des entreprises privées, publiques ou à but non lucratif « qui ont fait preuve d’une réussite incontestable dans la mise en œuvre de leur stratégie et l'amélioration continue de leurs performances ».
L’EFQM Global Award vise à mettre en valeur les pratiques de management les plus performantes pour servir une vision durable de la compétitivité. Cette compétitivité doit dépasse la réalisation de profit à court terme et qui prend en compte la satisfaction équilibrée de toutes les parties-prenantes et donc la résilience et la durabilité des organisations.
L’EFQM Global Award est attribué suite à un processus d’évaluation au cours duquel les entreprises candidates sont notées sur une échelle de 1 000 points en prenant en compte trois critères :
la clarté et le caractère inspirant de la vision (Raison d’être, Stratégie, Leadership, Culture et Valeurs) ;
la création de valeur durable et équilibrée pour les parties-prenantes (engagement avec les parties-prenantes, l’excellence opérationnelle, la capacité de transformation) ;
le niveau d’excellence et la robustesse des résultats atteints (Perception et satisfaction des différentes parties-prenantes, performances stratégiques et opérationnelles).
Quatre catégories de récompense
Le processus d’attribution du EFQM Global Award est basé sur le principe de l’évaluation « entre-pairs ». Les assesseurs du Prix et les membres du Jury sont sélectionnés parmi les praticiens les plus expérimentés de la communauté EFQM. Pendant trois à cinq jours, les évaluateurs combinent des interviews individuelles, des groupes de dialogue, des études de résultats pour analyser les pratiques et les performances des candidats.
Parmi les 50 000 organisations qui utilisent le modèle EFQM dans le monde, 12 candidats ont participé cette année à l’EFQM Global Award. Les Prix sont attribués selon 4 catégories :
le « Challenge EFQM » récompense des initiatives remarquables en matière d’impact et de contribution sociétale. Il est décerné dans 3 thématiques (économie circulaire ; objectifs du Développement Durable (ODD) des Nations Unies ; diversité, inclusion et égalité de genre) ;
les finalistes de l’EFQM Global Award rassemblent les organisations ayant atteint un score minimum de 600 points, les positionnant ainsi comme des entreprises remarquables ;
les « Price Winner » distinguent, parmi les finalistes, les organisations ayant déployé des pratiques de management particulièrement inspirantes sur une thématique ;
le « Global Award winner », la Palme d’Or du Prix EFQM, qui récompense les organisations exceptionnelles qui dépassent les 700 points.
Apicil et le modèle EFQM
Le Groupe APICIL pratique le modèle EFQM depuis l’origine de sa démarche qualité, fondée sur un système de management intégré des risques. Pour utiliser le plein potentiel du modèle, le 3e groupe de protection sociale a choisi un cycle annuel d’évaluation de la performance. Ce cycle lui a permis de présenter et de remporter le prix régional de la qualité en 2015 et le grand prix France Qualité Performance en 2016.
Dans un deuxième temps, le Groupe APICIL a souhaité se challenger à l’échelle européenne. Il a donc présenté en 2017 sa candidature à la reconnaissance EFQM « Recognised For Excellence » et a obtenu 5 étoiles, le score maximal, ce qui lui a permis d’entrer dans la prestigieuse compétition des « EFQM Award ».
Turgot Asset Management (Turgot AM) — société de gestion de portefeuille indépendante, groupe Turgot Capital — annonce ce mercredi 31 mars avoir reçu le Prix de la rédaction des Pyramides de la Gestion de Patrimoine 2021 dans la catégorie « Pierre-Papier », pour la SCI ViaGénérations. Cette récompense « félicite la structure et la régularité des performances de l'unité de compte et la puissance de son impact sociétal », précise le gérant.
La SCI dédiée à l'investissement en immobilier viager — disponible en unités de compte (UC) — vise le maintien à domicile des seniors en rendant liquide de leur patrimoine immobilier. En janvier dernier, la SCI affichait un encours de 141,7 M€ au terme de l'année 2020. Par ailleurs, la SCI Viagénérations réenregistrait une performance nette de l'UC de + 6,81 %.
L'UC SCI ViaGénérations est actuellement disponible en contrat d'assurance vie et Plan d'Epargne Retraite (PER) auprès des plateformes françaises : Swiss Life, Nortia, Eres, Groupe Primonial, Alpheys , Intencial Patrimoine, Ageas Patrimoine et UNEP.
Focus sur Les Pyramides de la Gestion de Patrimoine
Les Pyramides — organisées en mars 2021 pour la 9e année consécutive — sont décernées par le magazine Investissement Conseils. Parmi une centaine de sociétés de gestion en concurrence, le magazine récompense les principaux acteurs de la gestion patrimoniale et les meilleurs produits d’investissement.
Les prix permettent de distinguer les sociétés les plus performantes, les plus innovantes et celles qui sont le plus plébiscitées par les Conseillers en Gestion de Patrimoine indépendants (CGPI). Les Pyramides attribuées sont le résultat d’une enquête exclusive menée par Investissement Conseils sur la période du mois de janvier / février 2021 et auprès de 5 900 CGP.
La sélection des produits nominés pour les prix de performance s’appuie sur la base de données Quantalys. Cette dernière apporte son l’expertise technique et analyse des éléments — tels que l’alpha et la volatilité des fonds, notamment.
Au terme d’une consultation restreinte, PIERRE EXPANSION SANTÉ a cédé un hôtel particulier d’environ 1 000 m² et ses dépendances, anciennement à usage de maison de retraite, au groupe DELTA IM, dans le cadre d’un projet de réaménagement en établissement d'enseignement.
Cette cession permet à la SCPI de dégager une plus-value conséquente sur un actif détenu depuis 1996, et à l’acquéreur d’associer un bâtiment historique à un programme neuf en cours de construction sur une parcelle contiguë.
Le site est intégralement pré-loué à un prestigieux établissement d’enseignement italien dans le cadre d’un bail de longue durée.
La SCPI PIERRE EXPANSION SANTÉ était conseillée par les sociétés Flabeau et BNP Paribas Real Estate, ainsi que par l’Etude Michelez Notaires.
L’acquéreur était conseillé par l’étude Monceau Notaires.
La section s’est renforcée par la mise en place d’une Commission Finance d’Entreprise pilotée par Jean-Louis PICOLLO qui s’appuie sur le soutien du Président Confédéral David CHARLET.
Composé d’une dizaine de professionnels reconnus, qui rencontrent au total près de 500 chefs d’entreprise par an, elle se réuni tous les 4 mois et elle apporte aux adhérents une réflexion et une visibilité sur leurs métiers, sur les bonnes pratiques, sur les formations, et initie des contacts qui viennent ainsi enrichir notre écosystème.
Pour 2024, la section Finance d’Entreprise innove avec son OBSERVATOIRE des SIGNAUX FAIBLES. Loin des prévisions aléatoires et des statistiques utopiques, cet OBSERVATOIRE basé sur nos remontées du terrain, a pour objectif de donner une information rapide et synthétique à nos adhérents et aux clients de nos adhérents sur des indices naissants pouvant influencer les prises de décisions des prochains mois.
Les membres de la Commission Finance d’Entreprise :
Fabienne GRETEAU- COFINGEST
Sébastien ROUZAIRE – KERIUS FINANCE
Ludovic SARDA – PYTHAS CAPITAL
Guy COHEN – INGÉNIERIE SOCIALE
Florent GUIGUE – EMERGEANCES
Nathalie DESSEAUX et Franck MAGNE – EAVEST
Julien DRAY – UNCONFLICTED MANAGEMENT
Edouard SEGUIN – PIMENT & Co
Jean-Louis PICOLLO – RESOLVYS Invités : David GANDAR et Nébojsa SRECKOVIC.
MainFirst Asset Management (MainFirst AM) — société de gestion européenne indépendante et multiboutique — annonce ce mercredi 31 mars avoir reçu le Prix de performance dans la catégorie « Gestion collective - Flexible patrimonial » des Pyramides de la Gestion de Patrimoine 2021 pour son fonds multi-actifs mondial « MainFirst Absolute Return Multi Asset ».
Stratégie du fonds MainFirst Absolute Return Multi Asset
« Contrairement à l’approche top-down que l’on rencontre le plus souvent au sein des fonds équilibrés, l’essentiel de la structure d'investissement du MainFirst Absolute Return Multi Asset repose sur des thèmes d'investissement durables, c'est-à-dire sur une approche bottom-up. Pour la composition du portefeuille, l’équipe s'est donc concentrée dès le départ sur les entreprises de croissance mondiales opérant dans la digitalisation, l'automatisation ou la décarbonisation », explique le gérant Adrian Daniel.
« La sélection obligataire est axée sur leur qualité et vise un effet stabilisateur face au risque actions. La combinaison entre une participation aux tendances de croissance sur les marchés actions mondiaux et une diversification par le biais d'obligations de haute qualité, devises et or s'est avérée fructueuse en 2020 », ajoute-il. Avec le Euro Fund Award et le Austrian Fund Award, ce prix constitue la troisième récompense que le fonds reçoit cette année. De même, en 2020, le fonds a obtenu un label ESG allemand FNG et un luxembourgeois Luxflag.
Focus sur Les Pyramides de la Gestion de Patrimoine
Les Pyramides — organisées en mars pour la 9e année consécutive — sont décernées par le magazine Investissement Conseils. Parmi une centaine de sociétés de gestion en concurrence, le magazine récompense les principaux acteurs de la gestion patrimoniale et les meilleurs produits d’investissement.
Les prix permettent de distinguer les sociétés les plus performantes, les plus innovantes et celles qui sont le plus plébiscitées par les Conseillers en Gestion de Patrimoine indépendants. Les Pyramides attribuées sont le résultat d’une enquête exclusive menée par Investissement Conseils sur la période du mois de janvier / février 2021 et auprès de 5 900 CGP.
La sélection des produits nominés pour les prix de performance s'appuie sur la base de données Quantalys. Cette dernière apporte son l’expertise technique et analyse des éléments — tels que l’alpha et la volatilité des fonds, notamment.
Dans le cadre du Palmarès de l'Immobilier 2020, MySweetimmo — site d'actualité immobilière — annonce ce jeudi 24 septembre lancer le 1er prix Féminin de l'immobilier. Objectif, récompenser les femmes créatrices ou repreneuses d'entreprises (majoritaires dans l'actionnariat) et mettre en lumière l'entrepreneuriat au féminin dans le monde de l'immobilier.
Vous pouvez déposer votre dossier de candidature jusqu'au 8 octobre 2020. Le concours est ouvert à toute femme ayant créé ou repris une entreprise immobilière dont 50 % des parts ou plus sont détenues par une ou plusieurs femmes, et dont la dirigeante est une femme.
Palmarès de l'immobilier
Le Palmarès de l'Immobilier récompense chaque année les agences immobilières en France. En 2020 pour la 7e édition du Palmarès de l'immobilier, My Sweet'Immo rejoint le rang des organisateurs aux cotés de VITRINEMEDIA, Bientôt-Vendu et Opinion System.
« C'est vraiment l'occasion d'être reconnu localement et de gagner du business, comme en témoignent régulièrement les lauréats des années précédentes », explique Thibault Guillaume, co-organisateur du Palmarès de l'immobilier et co-fondateur de VITRINEMEDIA.
Les agences immobilières seront départagées selon le nombre de ventes réalisées en 2019, le taux de mandats exclusifs, le taux de satisfaction client. Entrent également en compte l'apparence de la vitrine et les outils d'innovation.
Nouveau Prix Féminin
MySweetimmo porte l'initiative d'un Premier prix du Palmarès Immobilier, destiné aux femmes dirigeantes ou créatrices d'agences immobilières. Le Prix Féminin de l'Immobilier mettra en lumière l'entrepreneuriat au féminin sur tout le territoire. Le prix Féminin de l'immobilier sera remis par Christine Fumagalli, présidente d'ORPI.
«Aider les femmes à avancer, à croire en leurs projets, à crever les plafonds de verre, c'est l'ambition de ce Prix féminin de l'immobilier qui récompensera une professionnelle au parcours inspirant pouvant éveiller d'autres vocations. Il nous faut promouvoir une vision humaine, sensible et engagée de l'entrepreneuriat, une visionparitaire et inclusive», déclare Ariane Artinian, fondatrice de MySweetimmo.com.
La Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine (CNCGP) annonce ce vendredi 25 septembre le lancement du concours « Jeunes talents de la CNCGP ». Cette initiative s’inscrit dans le cadre de la quatrième édition de la Semaine mondiale des investisseurs, qui se tiendra du 5 au 11 octobre prochains. Cet évènement international à vocation pédagogique est soutenu en France par l’Autorité des marchés financiers (AMF).
Le concours est ouvert aux étudiants en gestion de patrimoine, niveau Master 2 ou équivalent en école de commerce ou diplôme universitaire de troisième cycle. Ils seront amenés à travailler en équipe sur le thème « Un épargnant bien conseillé est un épargnant protégé : pourquoi faire appel à un conseil en gestion de patrimoine de la CNCGP ? ».
Trois prix à gagner
Le fruit de leurs travaux devra être restitué en format vidéo. Un jury — composé de représentants des autorités de tutelle, de journalistes de la presse économique et financière, ainsi que d'administrateurs de la CNCGP — désignera les trois meilleures équipes. Elles recevront respectivement un prix de 2 000 euros, 1 500 euros et 1 000 euros.
Objectif, familiariser les futurs diplômés et les épargnants à l’univers de la gestion de patrimoine, et promouvoir l’intérêt de recourir aux services d’un expert du conseil. Pour les étudiants, ce rendez-vous représente l’opportunité de rencontrer des experts du patrimoine, d’échanger avec eux et de bâtir les fondations d’un réseau professionnel qualifié.
Generali France — filiale française du groupe international d'assurances et de gestion d'actifs Generali — annonce ce lundi 21 septembre que sa directrice des Solutions Patrimoniales, Alessandra Gaudio, a reçu le Prix de la Gestion Privée 2020 lors du dîner de la Gestion Privée organisé ce jeudi 17 septembre par L'Agence économique et financière (Agefi).
Prix de la Gestion privée
Le Prix de la Gestion privée récompense le dirigeant d’un établissement financier, d’une banque privée, d’un multi-Family Office ou d’un cabinet de conseil en gestion de patrimoine — s'il affiche plus de 500 millions d’euros d’actifs conseillés. Le lauréat doit s'être distingué au cours de l'année écoulée (entre le 1er janvier 2019 et le 29 février 2020) soit :
lors de la conduite d'une opération d'envergure, telle qu'une croissance externe, organique, une décision stratégique majeure, etc. ;
par l'attribution d'une nouvelle fonction importante au sein de son établissement.
Le lauréat est désigné à l’issue d’un vote effectué par la communauté des lecteurs de L’Agefi. Ces derniers choisissent parmi une liste établie par la rédaction de L’Agefi Actifs. Alessandra Gaudio a ainsi été désignée lauréate à l’issue d’un vote effectué par la communauté des lecteurs de L’AGEFI parmi douze personnalités sélectionnées par la rédaction.
Stratégie de Generali France
« En accompagnant la mise en œuvre de notre nouvelle stratégie Epargne, Alessandra a contribué au développement de nos services d’ingénierie patrimoniale et d’ingénierie financière auprès de nos réseaux et partenaires, mettant l’accent sur la diversification des solutions d’investissement et responsabilité sociétale des solutions proposées », indique Hugues Aubry, membre du comité exécutif de Generali France, en charge du marché de l’Epargne et de la Gestion de patrimoine.
« Je suis très fière et honorée de recevoir ce prix prestigieux qui est une belle reconnaissance du travail déjà accompli dans mon parcours professionnel. Cette distinction récompense également le travail et l’engagement de toute mon équipe chez Generali, afin de proposer à l’ensemble de nos réseaux, partenaires et leurs clients des solutions d’investissement innovantes, durables et transparentes », déclare Alessandra Gaudio.
Cette acquisition permet à Qonto de renforcer ses outils financiers destinés aux PME, d'introduire une offre spécifiquement conçue pour les cabinets d'expertise-comptable et illustre son ambition de devenir la solution de gestion financière de référence pour un million de PME et d'indépendants d'ici fin de 2025.
Une solution de gestion financière renforcée pour les PME européennes
Créée en 2020 et établie à Paris, Regate a développé une plateforme d'automatisation comptable et financière déjà utilisée par 10 000 TPE-PME et 500 cabinets d’expertise-comptable. En unissant leurs forces, Qonto et Regate vont créer l'offre la plus complète du marché à destination des TPE-PME et des cabinets d'expertise-comptable. Plus de 450 000 entreprises recourent déjà à Qonto pour simplifier la gestion de leurs finances, grâce à un compte professionnel en ligne complété par à des outils de gestion financière avancés. L'ajout de Regate à l'écosystème de Qonto apportera des fonctionnalités d’automatisation supplémentaires pour la gestion des comptes fournisseurs et clients, ainsi que pour la pré-comptabilité, garantissant un échange de données efficace et intégré entre les TPE-PME et leurs cabinets d’expertise-comptable.
Une offre dédiée à destination des cabinets d’expertise-comptable
L'intégration du produit et de l'équipe de Regate, permettra à Qonto de proposer une offre spécifique pour les cabinets d'expertise-comptable. Ces derniers bénéficieront d'une interface partagée avec leurs clients, depuis laquelle ils pourront en quelques instants générer leurs écritures comptables. Le tout de manière automatisée, en tirant le meilleur parti de leur outil de production historique tel que Sage, Cegid ou ACD, leaders du marché européen.
Aujourd'hui, en France, 6 000 cabinets d'expertise-comptable utilisent déjà Qonto économisant jusqu’à deux heures par mois par client géré. Qonto aspire à faciliter encore davantage les échanges entre les PME et les cabinets d'expertise-comptable, notamment lors de l'étape cruciale de la création d'entreprise.
Dans cette optique, Qonto lancera d’ici fin mars 2024 une nouvelle fonctionnalité permettant aux cabinets d'expertise-comptable d’initier le processus de dépôt de capital au nom de leurs clients, rendant la création d’entreprise possible en moins d’une semaine.
La création d’un nouveau département dédié aux cabinets d’expertise-comptable au sein de Qonto L’équipe de Regate, forte de plus de 100 collaborateurs, rejoindra les 1 400 Qontoers pour former un nouveau département dédié aux services financiers à destination des cabinets d’expertise-comptable.
Alexis Renard et Laura Pallier, co-fondateurs de Regate, prendront la tête de ce nouveau département, respectivement en tant que Directeur Général et Directrice Produit. Qonto a déjà démontré sa capacité à intégrer avec succès de nouvelles acquisitions, comme en témoigne le rachat de Penta, champion allemand de la fintech, en juillet 2022, dont l'intégration a été finalisée fin 2023.
Avec l'acquisition de Regate, Qonto confirme sa position de leader dans la consolidation de la fintech européenne.
« Ce rapprochement avec Regate nous permet de proposer aux PME et aux cabinets d’expertisecomptable la solution de gestion financière la plus aboutie du marché. Cela va non seulement accélérer notre croissance, mais aussi renforcer significativement notre position de leader sur un marché hautement concurrentiel. Grâce à notre nouvelle offre spécifique, incluant les partenariats existants entre Regate et des acteurs leaders du secteur tels que Sage ou Cegid, nous sommes désormais équipés pour répondre aux besoins des cabinets d’expertise-comptable et devenir un partenaire privilégié pour eux et leurs clients », explique Alexandre Prot, CEO et cofondateur de Qonto. « Nous avons hâte d’accueillir les équipes de Regate – et au vu de leur parcours impressionnant et de leurs ambitions, je suis convaincu de leur très bonne intégration parmi nos 1 400 Qontoers. »
« Nous sommes très enthousiastes à l’idée de rejoindre Qonto et de contribuer ensemble à l'émergence d'un champion européen de la fintech. Je suis convaincue que nous avons un grand rôle à jouer, non seulement à travers le développement de l’offre produit, mais aussi en apportant notre expertise et notre expérience dans les domaines comptables et financiers - une situation gagnante tant pour nos clients que pour ceux de Qonto ! », déclare Laura Pallier, cofondatrice de Regate.
• Nouveaux records à 1931 euros et 2098 dollars en clôture du 4 mars • Performance 2024 : +4.2% en euros • La perspective de baisse des taux dope le cours du le métal jaune • Une demande chinoise robuste • Géopolitique : enracinement et élargissement des crises
Nouveaux recordsEn ce début de mois de mars, le cours de l’or vient d’établir un nouveau record historique. Le 4 mars, au fixing du soir de Londres, Il a atteint un niveau de 1931.67 euros l’once. Après un mois de février à l’équilibre, le métal jaune s’apprécie donc de 2.5% en mars.
Au matin du 5 mars, le cours continue même sa hausse et avoisine 1950 euros, soit une progression supplémentaire de 1% environ. A l’heure d’écrire ces lignes, le métal jaune s’apprécie de 4.2% depuis le début de l’année. A titre de comparaison, le CAC 40 s’apprécie de 5.6% depuis le début de l’année.
La photo est similaire pour le cours en dollar, avec une clôture à Londres le 4 mars au plus haut historique (2098 dollars) et une reprise le 5 mars dans le vert avec un cours de 2117 dollars.
Ces records dépassent les pics établis durant les précédentes crises, en 2020 pendant l’épidémie du Covid, en février/mars 2022 lors de l’invasion de l’Ukraine par la Russie, et fin 2023 alors que le conflit entre Israël et le Hezbollah s’enclenchait. Pour aller plus loin : Comment est fixé le cours de l’or ?
La perspective de baisse des taux américains booste le métal jaune
L’économie américaine accumule les mauvaise nouvelles ces derniers jours : commandes de biens durables en recul de 6%, confiance des ménages en net repli, inscriptions chômage plus élevées qu’attendues, indice de confiance des directeurs d’achats en berne, etc. Il n’en fallait pas plus pour raviver les attentes d’une baisse des taux directeurs américains. Le marché estime qu’il y a maintenant 4 chances sur 5 que la réserve fédérale abaisse ses taux en juin. Le cours de l’or est dopé par cette perspective, puisqu’il a tendance à s’apprécier en période d’assouplissement monétaire et de baisse des taux d’intérêt réels. L’histoire récente le confirme : lors des 3 dernières cycles, après la première baisse des taux directeurs (2001, 2007, et 2019), le métal jaune s’est significativement apprécié.
Si beaucoup d’analystes s’attendaient à de nouveaux records en 2024, ils étaient plutôt anticipés pour la seconde moitié de l’année. Le fait que les records soient atteints maintenant, sur de simples anticipations et non après les premières baisses effectives, laisse penser que le cours pourrait aller beaucoup plus haut. Pour mémoire c’est le scénario de JP Morgan, qui anticipe un cours à 2300 dollars début 2025.
Il convient néanmoins de rester prudent à court terme sur ces anticipations de baisse de taux. Lors de son audition prochaine au congrès (6 mars), Jerome Powell devrait réaffirmer sa volonté de maintenir une politique monétaire plus restrictive. Des chiffres économiques meilleurs que prévus, notamment au niveau de l’emploi, pourraient également tempérer l’optimisme du marché.
Une demande chinoise robuste
Selon le World Gold Council, la demande d'or en Chine a atteint un niveau record en janvier, principalement due au réapprovisionnement avant le Nouvel An chinois (festivités entre le 10 et 17 février). Cet événement crucial semble avoir tenu ses promesses : les chiffres préliminaires du ministère du Commerce indiquent que les ventes d’or et de bijoux liées au nouvel an sont en hausse de 24% par rapport à l’an dernier. Parmi les explications de la demande soutenue, la popularité de l’année du dragon, assimilée à la prospérité et au succès.
Malgré le rebond de la bourse chinoise en février, l’or valeur refuge continue d’attirer sur fond de ralentissement économique, de volatilité des marchés, et de fragilité du marché immobilier. Les ETF or chinois ont connu des entrées significatives, atteignant un niveau record de gestion d'actifs (plus de 4 milliards de dollars).
Enfin, la Banque Populaire de Chine a continué ses achats d'or pour le 15ème mois consécutif, augmentant ainsi ses réserves de 10 tonnes.
Géopolitique : enracinement et élargissement des crises.
La confrontation OTAN- Russie s’enracine. En janvier, l’opération Steadfast Defender a été lancé par l’alliance atlantique. Il s’agit du plus grand exercice militaire occidental organisé sur le sol européen depuis la fin de la guerre froide. L’ambition, clairement affichée et exprimée est de se préparer à un conflit avec la Russie. Des exercices qui font écho aux propos de haut gradés européens.
La Russie continue à affirmer sa souveraineté sur la région arctique, soulignant l'importance pour les États arctiques comme le Canada de se préparer aux défis économiques et territoriaux dans cette zone stratégiquement significative. Fin février, des élus séparatistes de Transnistrie ont demandé la protection de la Russie face aux « pression » que subiraient les russophones de ce territoire situé en Moldavie, limitrophe de l’Ukraine.
Un appel qui ressemble à celui des populations du Donbass avant l’invasion russe en Ukraine. Parallèlement, la Chine étend son influence dans l'océan Indien, comme en témoigne un scandale impliquant un prétendu 'navire de recherche' chinois détecté près des exercices militaires Inde-Maldives-Sri Lanka, montrant l'empreinte militaire et diplomatique croissante de la Chine dans la région.
Fiducial Gérance — spécialiste de l’épargne immobilière — annonce ce mercredi 9 septembre avoir décroché 4 Victoires à l’occasion de l’édition 2020 des « Victoires de la Pierre-Papier ». Le jury se fixe pour objectif de sélectionner les produits les plus performants dans l'immobilier à travers toute la gamme de véhicules collectifs accessibles aux épargnants.
Fiducial Gérance se distingue ainsi pour la sixième année consécutive dans la performance de ses fonds. Un résultat qui repose sur une « approche de gestion responsable, innovante et rigoureuse », et reflète le travail des équipes de la société de gestion « tant dans la gestion de ses SCPI que de ses Groupements Forestiers », réagit Fiducial Gérance dans un communiqué.
Palmarès de 4 victoires
Fiducial Gérance reçoit les récompenses suivantes, dans les catégories SCPI et Groupement forestier :
Meilleure performance globale sur 10 ans : SCPI Bureaux à capital variable SELECTIPIERRE 2 (déjà primée en 2018 et 2019) ;
Meilleure performance globale sur 10 ans : SCPI Spécialisée à capital variable LOGIPIERRE 3 (déjà primée en 2017 et 2019) ;
Meilleure performance globale sur 10 ans : SCPI Diversifiée à capital variable PIERRE EXPANSION ;
Meilleur fonds foncier forestier : Groupement Forestier de l'Ile-de-France.
Nalo — spécialiste de l'assurancevie pilotée — a annoncé le 9 juillet dernier avoir reçu deux récompenses, pour la qualité de son service client et sa contribution à l’éducation financière des épargnants. La fintech française dématérialise une partie du processus d’investissement, tout en renforçant la qualité de la relation entre l’épargnant et son conseiller.
Nalo Patrimoine remporte le TOP d'Or 2020 de l’Assurance-vie en ligne catégorie « Meilleur service client », décerné par ToutSurMesFinances.com Nalo reçoit également la Coupole de l'Audace 2020 décernée par L’Agefi dans la catégorie « Education financière ». Ces deux prix récompensent l'accompagnement des conseillers privés de Nalo, qui repose sur trois piliers fondamentaux : la réactivité, l’expertise et la pédagogie.
Digitalisation du processus
« La digitalisation nous permet de remettre l’humain là où il est le plus utile : au service du client et non pas du produit », explique Albert d’Anthoüard, directeur de la clientèle privée chez Nalo. « Un bon service client ne cherche pas à vendre mais à informer et éduquer dans son domaine », assure-t-il. Sur Nalo, la souscription s’effectue à 100 % en ligne et que l’allocation sur-mesure des portefeuilles est automatisée.
En revanche, une équipe de conseillers privés reste disponible sur horaires étendus par téléphone, mail ou tchat afin de répondre aux besoins de conseil des clients. Chaque conseiller dispose de plus de 10 ans d’expérience en gestion privée, et d’un réseau de qualité afin d’orienter ses clients vers des experts spécialisés en cas de problématiques patrimoniales complexes.
Les clients ont également accès à un large panel d’outils parmi lesquels : un programme de bienvenue qui présente les bonnes pratiques en matière d’investissement, un « Guide de l’investisseur intelligent » téléchargeable gratuitement, ou encore une chaîne Youtube qui propose des vidéos pédagogiques sur l’investissement mais aussi sur le fonctionnement de Nalo. Un blog vient compléter ce dispositif.
Pédagogie financière
« Nous sommes particulièrement fiers que toutes ces initiatives soient aujourd’hui récompensées par deux distinctions prestigieuses » déclare Guillaume Piard, président cofondateur de Nalo. « Cela vient couronner le travail de toute l’équipe pour promouvoir une nouvelle approche de l’investissement, centrée sur la pédagogie et l’autonomie de l’épargnant ».
Un engagement fort qui se traduit en chiffres : plus de 87 % des clients de Nalo recommandent le service, qui affiche sur Google une note de 5 étoiles basée sur plus de 240 avis. Et lorsque le Covid-19 a bousculé les marchés, 98 % des souscripteurs ont choisi de n’apporter aucune modification au placement de leur épargne.
« Cela prouve que la quasi-totalité de ceux qui nous font confiance a appliqué l’un des principes fondamentaux que nous avons à cœur de transmettre : une stratégie d’investissement s’envisage sur le long terme et ne doit surtout pas être modifiée en cours de route pour des raisons conjoncturelles. Le fait que nos clients acquièrent, grâce à notre accompagnement, ce type de bonnes pratiques financières est pour nous la plus grande des satisfactions », conclut Guillaume Piard.
