SCI Viagénérations : Turgot AM annonce de bonnes performances en 2020

Immobilier - La semaine dernière, Turgot Asset Management (Turgot AM) a publié les performances 2020 de sa SCI ViaGénérations. Ce fonds dédié à l'investissement en immobilier viager — disponible en unités de compte (UC) — vise le maintien à domicile des seniors en rendant liquide de leur patrimoine immobilier.

Malgré un contexte de crise lié au Coronavirus, Turgot Asset Management (Turgot AM) — société de gestion de portefeuille indépendante — a annoncé ce jeudi 7 janvier que son fonds viager de maintien à domicile avait terminé l’année 2020 avec un encours de 141,7 M€. Par ailleurs, la SCI Viagénérations réenregistre une performance nette de cette unité de compte (UC) de + 6,81 %.

Viagénérations, maintenir les seniors à domicile

Cette SCI — dédiée à l’investissement en immobilier viager — vise à rendre possible le maintien des seniors à leur domicile, tout en augmentant leur pouvoir d’achat en rendant « liquide » leur patrimoine immobilier. Le viager permet de vendre la nue-propriété de sa résidence principale, une vente qui permettra de percevoir un important capital totalement défiscalisé sans en perdre l’usage.

La SCI ViaGénérations est uniquement accessible en UC au sein des contrats d’assurance-vie, de capitalisation et Plan d’Epargne Retraite (PER) assurés par Swiss Life, Ageas et Apicil Epargne. La SCI propose aux investisseurs une perspective de plus-value à long terme sur un patrimoine immobilier constitué de biens, acquis avec une décote auprès de seniors qui conservent le droit d’usage et d’habitation ou l’usufruit viager de leur bien.

Quelles perspectives en 2021 ?

La performance de l’UC — en hausse de + 6,73 % en 2019 et de + 6,42 en 2018 — affiche une performance record pour cette année 2020 de + 6,81 % net de frais de gestion, soit une performance cumulée de + 21,32 % depuis sa création en 2017. Ces résultats valident le modèle de ce fonds, disponible en UC dans les contrats des principales plateformes du marché : Intencial Patrimoine, Ageas Patrimoine, Swiss-Life Assurance et Patrimoine, Eres, Nortia, Alpheys, Unep, etc.

En 2020, la SCI ViaGénérations a collecté 70 M€ auprès de ses partenaires historiques et clôture l’année sur une collecte record de 11,5 M€ en décembre 2020. La SCI ViaGénérations est ainsi l’UC la plus collectée chez ses partenaires assureurs. 2021 va lui permettre d’accélérer cette dynamique. La SCI ViaGénérations table raisonnablement sur une collecte de 120 à 150 M€ pour l’année 2021.

« Nous n’avons eu à déplorer aucun décès lié au Covid ce dont nous nous réjouissons. Cela donne encore plus de sens au « rester chez soi » et au « bien vieillir » pour les seniors, ce dont nous sommes particulièrement fiers. Par ailleurs, la dynamique de cette UC est vertueuse : plus nous avançons dans le temps, plus nous avons un risque de mortalité faible, plus la performance est solide. Deux éléments forts qui devraient être de nature à attirer de nouveaux investisseurs chaque jour plus nombreux » se réjouit Thibault Corvaisier, Directeur de la Gestion Immobilière, SCI ViaGénérations.

La Rédaction - Le Courrier Financier

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