Gestion de patrimoine : quelle rémunération pour les conseillers financiers ?

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
La CNCGP, l'ANACOFI, La Compagnie des CGP et la CNCEF se sont réunies le 23 février dernier pour défendre le modèle hybride — honoraires et commissions — privilégié par la France pour rémunérer les conseillers financiers. A l'heure où Bruxelles s’interroge sur la meilleure façon d’accompagner le citoyen européen sur le terrain de l’épargne, quels sont les avantages du modèle français ? Le point avec Le Courrier Financier.
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L’AFiTE change de nom et devient CNCEF France M&A

La Rédaction
Le Courrier Financier

L'Association pour le Financement et la Transmission des Entreprises (AFiTE) annonce ce jeudi 17 février changer de nom pour devenir CNCEF France M&A. Cette nouvelle identité marque le rôle déterminant des conseils M&A dans ce marché des opérations de cession, acquisition transmission et financement. Créée en 2013, l'AFiTE regroupe près de 200 professionnels du conseil en cession, acquisition transmission et financement d'entreprises, dans toutes leurs spécialités : boutiques M&A, banques d'affaires, filiales de cabinets d'audit ou d'expertise-comptable, consultants et conseils indépendants, etc.

Avec plus de 500 opérations par an, ces conseils experts accompagnent les chefs d'entreprises et leurs actionnaires dans leurs projets stratégiques de croissance externe, transmission et cession d'entreprise, levées de fonds, recherche de financements complexes et opérations LBO. Cette nouvelle identité accompagne le changement de gouvernance opérée fin 2021 et concrétise le rapprochement avec le groupe CNCEF, qui réunit plus de 2 000 structures d'experts et de conseils financiers.  

Nouvelle feuille de route pour l'association

Son Président Marc Sabaté, Associé et Directeur Général In Extenso Finance, s'est entouré des Vice-Présidents Corinne Previtali et Pierre-Jean Gaudel, respectivement Présidente et Fondatrice de Kanupa Corporate Finance et Associé Fondateur de Colibri Advisory. La nouvelle équipe, qui inclut Luc Farriaux, Associé de FL Partners, au poste de Trésorier et Elisabeth Decaudin en qualité de Déléguée Générale s'est dotée d'une feuille de route :

  • promouvoir les standards de qualité et la fiabilité d'exécution des opérations conseillées par ses membres, notamment par une offre de formation dédiée ;
  • mettre à disposition des professionnels du conseil en M&A un ensemble d'outils et de services utiles à la diffusion de bonnes pratiques ;
  • porter au niveau national la voix de la profession auprès des pouvoirs publics, instances réglementaires, régionales et organisations professionnelles.

Ouverture aux professionnels du M&A

« Notre volonté est de promouvoir vers les entreprises et leurs dirigeants, les conseils en M&A et leurs équipes, véritables experts de la transmission et du financement. Et pour y parvenir, la structuration de la profession est plus que jamais nécessaire avec le déploiement des « bonnes pratiques » et les formations adaptées. L'objectif est bien de sécuriser les opérations pour l'ensemble des parties prenantes (acheteur, vendeur, investisseur) et d'optimiser les transactions dans leur valeur, leur durée, la gouvernance post-opération et les stratégies de développement », déclare Marc Sabaté.

« C'est avec une grande fierté que nous accueillons dans le réseau CNCEF les professionnels du M&A avec lesquels nous entretenons une étroite et fructueuse collaboration depuis de nombreuses années. Désormais rassemblés autour de la marque CNCEF France M&A, c'est la profession tout entière des conseils en cession, acquisition et financement qui va évoluer et grandir, au service de l'attractivité des entreprises », se félicite Didier Kling, Président de la CNCEF.

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Réforme du courtage : la CNCEF Assurance et la CNCEF Crédit lancent leur campagne d’adhésion

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Ce mardi 15 février, la CNCEF Assurance et la CNCEF Crédit lancent leur campagne d'adhésion auprès des courtiers et mandataires en assurance — en prévision de la réforme du courtage qui entre en vigueur au 1er avril 2022. Quels outils les deux associations mettent-elles à disposition des professionnels ? Comment les accompagnent-elles ? Le point avec Le Courrier Financier.
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Stéphane Fantuz – CNCEF Patrimoine : « Il faut accroître la notoriété de notre métier auprès du grand public »

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Directive MIF2, réforme du courtage, digitalisation... Quels sont les prochains défis qui attendent les CGP-CIF ? Comment accompagner ces professionnels du patrimoine en valorisant leur expertise ? Stéphane Fantuz, Président de la CNCEF Patrimoine et de la CNCEF Assurance, répond en exclusivité au Courrier Financier.
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Talence Gestion innove dans l’ISR avec le lancement du fonds Empreinte Emploi France après 2 années de R&D.

La Rédaction
Le Courrier Financier

L'innovation d'Empreinte Emploi France réside dans sa méthodologie de collecte de données, de modélisation et d'analyse « ImpacTer ». Le modèle « ImpacTer » permet, principalement, d’évaluer les retombées socioéconomiques engendrées par l’activité d’une entreprise sur sa chaîne de valeur comme la création d’emplois et de valeur générées par l’activité de ses fournisseurs implantés sur le territoire. Il permet également d’estimer les retombées fiscales de ces entreprises ou encore les emplois induits par la consommation locale des employés de toute la chaine de valeur française.

Veuillez trouver ci-dessous le lien vers le communiqué de presse (2 pages) :

Communiqué de presse - Talence Gestion innove dans l’ISR avec le lancement du fonds Empreinte Emploi France - 20.03.2024

Didier Demeestère, Président fondateur de Talence Gestion, déclare : « Nous avons développé une expertise unique et nous nous réjouissons de proposer Empreinte Emploi France à notre clientèle privée et à nos clients institutionnels. Ce fonds ISR et article 9 unique en son genre affiche un objectif d’investissement durable au service des emplois et du territoire français. Désormais, l’investisseur d’Empreinte Emploi France pourra constater les retombées socio-économiques induites par les entreprises du fonds. Cette démarche favorisant les entreprises françaises qui relocalisent en France est une réponse à l'aspiration grandissante de donner du sens à ses investissements, pour la construction d’une économie plus durable. »

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Daniel CARCELES, nouveau directeur général d’INOVÉA

La Rédaction
Le Courrier Financier

Créé en 2017 par Marc ROSTICHER, Gérard PIERREDON, Yannis HOFFMANN, et Emmanuel HARDY, 4 Conseillers en gestion de patrimoine, INOVÉA change de directeur général. Jean-Paul SERRATO qui accompagnait le réseau depuis sa création part à la retraite et passe le relais à Daniel CARCELES. 

“En 7 ans, nous avons réussi à rassembler des professionnels indépendants qui partagent la conviction que la Gestion de Patrimoine ne doit pas être réservée à une élite. Inovéa compte aujourd’hui 2000 adhérents et 65 salariés : une belle aventure humaine profonde et durable !”  explique Jean-Paul SERRATO

Le nouveau directeur général, Daniel CARCELES, 48 ans, va capitaliser sur ses expériences en France et à l’international chez DELL Technologies et American Express GBT pour accompagner le groupe dans son développement et sa croissance.

Ma décision de rejoindre INOVÉA est motivée par trois piliers fondamentaux : le profond ancrage du groupe dans des valeurs humaines essentielles, une stratégie d'accompagnement client qui repose sur une écoute attentive et précise des besoins plutôt que sur une approche exclusivement guidée par une logique de produit, et une ambition inébranlable de rester innovant en intégrant de manière proactive les changements réglementaires et les évolutions numériques. Cela dans le but de continuer à accomplir notre mission pour rendre la gestion de patrimoine accessible à tous.” détaille Daniel CARCELES.

En pleine accélération dans sa transformation numérique, INOVÉA reste néanmoins fidèle à son ADN : permettre au plus grand nombre d’épargnants de bénéficier de conseils professionnels sur mesure pour les aider à atteindre leurs projets de vie.

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Stéphane Fantuz – CNCEF : CGP, « il y a un engouement pour ce métier, l’avenir est assuré »

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Comment évolue la profession de conseiller en gestion de patrimoine (CGP) en 2021 ? Quelles évolutions se profilent d'ici début 2022 ? En tant qu'association professionnelle, la Chambre Nationale des Conseils Experts Financiers (CNCEF) revient sur l'actualité du métier.
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Cyber-assurance : la CNCEF Assurance auditionnée par l’Assemblée nationale

La Rédaction
Le Courrier Financier

Stéphane Fantuz, Président de la CNCEF Assurance sera auditionné ce lundi 28 juin, par Valeria Faure-Muntian, députée de la Loire, présidente du groupe d’études assurance à l’Assemblée Nationale, dans le cadre d’un cycle d’entretiens sur l'assurance cyber.

L’association professionnelle entend contribuer au rapport que la parlementaire rendra sur ce sujet, à l'automne prochain.

Tensions entre les acteurs

Actuellement, la cyber-assurance fait l’objet de vives tensions entre les acteurs économiques concernés, en raison de la hausse significative de la sinistralité.

« Le marché devrait bénéficier d’offres plus structurées, où les garanties et les tarifs sont compréhensibles et accessibles pour toutes les parties prenantes », estime la CNCEF Assurance. 

Un marché porteur

Parallèlement, la cyber-assurance représente un marché porteur en France, avec un fort potentiel de croissance à court terme, dans la mesure où les cyberattaques sont en progression.

 « Nous estimons qu’il faut mettre fin à la vulnérabilité de l’économie française. Pour cela, les courtiers de proximité et leurs mandataires peuvent conseiller et accompagner les entreprises en termes de couverture adaptée », explique Stéphane Fantuz, Président de la CNCEF Assurance. 

L’association professionnelle voit aussi dans l’assurance cyber, un nouveau levier de développement pour les métiers du courtage, à la condition que le législateur en précise les usages dans le Code des Assurances. 

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La Parole aux Assos’ – CNCEF Crédit : IOBSP, transformer l’adhésion obligatoire en opportunité

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Dans ce nouvel épisode de « La Parole aux Assos’ », Le Courrier Financier reçoit la CNCEF Crédit. Comment transformer l'adhésion obligatoire en opportunité ? Quels outils la CNCEF Crédit va-t-elle déployer pour accompagner les professionnels du crédit ? A quels enjeux est-elle confrontée en 2021 ?
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Finance publique : pour un enseignement généralisé

Philippe Demilly
CNCEF
S'ils valorisent à titre privé la bonne gestion budgétaire, les Français restent encore en 2021 assez étrangers au fonctionnement des finances publiques. Pourquoi est-il indispensable de former davantage les citoyens sur cette thématique ? Le point de vue de Philippe Demilly, consultant de la CNCEF.
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La SCPI Pierre Expansion Santé cède un actif parisien

La Rédaction
Le Courrier Financier

Au terme d’une consultation restreinte, PIERRE EXPANSION SANTÉ a cédé un hôtel particulier d’environ 1 000 m² et ses dépendances, anciennement à usage de maison de retraite, au groupe DELTA IM, dans le cadre d’un projet de réaménagement en établissement d'enseignement.

Cette cession permet à la SCPI de dégager une plus-value conséquente sur un actif détenu depuis 1996, et à l’acquéreur d’associer un bâtiment historique à un programme neuf en cours de construction sur une parcelle contiguë.

Le site est intégralement pré-loué à un prestigieux établissement d’enseignement italien dans le cadre d’un bail de longue durée.

La SCPI PIERRE EXPANSION SANTÉ était conseillée par les sociétés Flabeau et BNP Paribas Real Estate, ainsi que par l’Etude Michelez Notaires.

L’acquéreur était conseillé par l’étude Monceau Notaires.

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L’ANACOFI Finance d’Entreprise innove avec son Observatoire des Signaux Faibles

La Rédaction
Le Courrier Financier

La section s’est renforcée par la mise en place d’une Commission Finance d’Entreprise pilotée par Jean-Louis PICOLLO qui s’appuie sur le soutien du Président Confédéral David CHARLET.

Composé d’une dizaine de professionnels reconnus, qui rencontrent au total près de 500 chefs d’entreprise par an, elle se réuni tous les 4 mois et elle apporte aux adhérents une réflexion et une visibilité sur leurs métiers, sur les bonnes pratiques, sur les formations, et initie des contacts qui viennent ainsi enrichir notre écosystème.

Pour 2024, la section Finance d’Entreprise innove avec son OBSERVATOIRE des SIGNAUX FAIBLES.
Loin des prévisions aléatoires et des statistiques utopiques, cet OBSERVATOIRE basé sur nos remontées du terrain, a pour objectif de donner une information rapide et synthétique à nos adhérents et aux clients de nos adhérents sur des indices naissants pouvant influencer les prises de décisions des prochains mois.

Les membres de la Commission Finance d’Entreprise :

  • Fabienne GRETEAU- COFINGEST
  • Sébastien ROUZAIRE – KERIUS FINANCE
  • Ludovic SARDA – PYTHAS CAPITAL
  • Guy COHEN – INGÉNIERIE SOCIALE
  • Florent GUIGUE – EMERGEANCES
  • Nathalie DESSEAUX et Franck MAGNE – EAVEST
  • Julien DRAY – UNCONFLICTED MANAGEMENT
  • Edouard SEGUIN – PIMENT & Co
  • Jean-Louis PICOLLO – RESOLVYS
    Invités : David GANDAR et Nébojsa SRECKOVIC.
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Autorégulation du courtage : la CNCEF salue l’adoption définitive de la Loi

La Rédaction
Le Courrier Financier

La Commission Mixte Paritaire — qui réunit députés et sénateurs — a adopté ce mercredi 10 mars la proposition de loi relative à l'autorégulation du courtage en assurance et en crédit. La CNCEF Assurance et la CNCEF Crédit — filiale de la Chambre Nationale des Conseils Financiers (CNCEF) — se félicitent de ce résultat. Le texte prévoit notamment :

  • l'adhésion obligatoire à une association professionnelle faisant l'objet d'un agrément par l'ACPR, pour les courtiers et leurs salariés ainsi que les mandataires ;
  • un encadrement du démarchage téléphonique pour tous les intermédiaires en assurance ;
  • un accompagnement des courtiers et leurs mandataires, face à la réglementation pour éviter notamment le risque de décrochage des acteurs de proximité.

Une réforme inéluctable ?

La Commission a approuvé la proposition de loi portée par Valéria Faure-Muntian, députée de la Loire (LREM). L'objectif principal de cette loi vise la protection du consommateur et l'accompagnement des professionnels du courtage par les associations représentatives.

La CNCEF Assurance et la CNCEF Crédit se déclarent prêtes à accueillir les professionnels dont l'adhésion à une association sera obligatoire en avril 2022. Plusieurs associations se sont déjà constituées. Des milliers de professionnels ont rejoint leurs rangs, « confirmant l'inéluctabilité de la réforme, sauf à ce qu'un recours en brise la dynamique » souligne la CNCEF. Pour rappel, certaines voix au sein de la profession s'y opposent.

Application début 2022

« La transformation des activités de courtage est une nécessité aujourd'hui reconnue. Nos associations accueillent déjà les professionnels qui ont fait la démarche volontaire de nous rejoindre. Elles sont prêtes à les accompagner vers une pratique respectueuse de la conformité réglementaire dans leur relation avec les consommateurs », se félicite Stéphane Fantuz, Président de la CNCEF Assurance

« Une mise en application de la loi début 2022 constitue pour ces professionnels l'opportunité de rejoindre rapidement un réseau pour diversifier, développer ou maintenir leur activitéElle est plus que jamais indispensable dans ce contexte d'incertitude économique », ajoute Christelle Molin-Mabille, Présidente de la CNCEF Crédit.

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Assurance-obsèque : la CNCEF Assurance pour le renforcement des bonnes pratiques

La Rédaction
Le Courrier Financier

La Chambre Nationale des Conseils Experts Financiers (CNCEF) Assurance — association professionnelle, qui regroupe les courtiers et mandataires d’assurance — annonce ce jeudi 25 février avoir pris connaissance de la dernière recommandation de l'Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR) publié cette semaine, concernant la commercialisation des contrats d’assurance-vie liés au financement d’obsèques. 

500 000 contrats chaque année

L’association professionnelle rejoint les bonnes pratiques délivrées par l’autorité de tutelle. L’ACPR apporte des évolutions qui seront de nature à faire monter en compétences les professionnels concernés. Notamment dans la clarté de l’information délivrée, y compris dans les publicités, et à améliorer la qualité du conseil lors de la commercialisation de ces produits. La CNCEF Assurance estime que les travaux effectués par l’autorité de tutelle vont améliorer la protection du consommateur.

500 000 nouveaux contrats destinés au financement d’obsèques sont souscrits chaque année par les Français. Outre la déshérence des contrats, l’ACPR insiste sur la nécessité d’une plus grande pédagogie financière — sur le mécanisme de financement des obsèques et du capital garanti, ou encore le rachat ou la revalorisation du contrat. « Plus généralement, ces dispositions vont dans le sens d’une plus grande responsabilisation des acteurs professionnels et d’une meilleure pédagogie des français dans le secteur de l’assurance », estime la CNCEF Assurance. 

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