LFDE nomme un Patron Pays pour l’Espagne et le Portugal

La Rédaction
Le Courrier Financier

La Financière de l’Echiquier (LFDE) — sociétés de gestion entrepreneuriale française, filiale à 100 % de Primonial — annonce ce mardi 2 mars l’arrivée d'un Patron Pays pour l’Espagne et le Portugal. Dans le cadre de ses nouvelles fonctions, Gonzalo Azcoitia sera épaulé par Mathias Blandin, Directeur du développement commercial pour la péninsule ibérique.

Sous la responsabilité de Bettina Ducat, Directrice Générale, il devra piloter un plan stratégique qui vise notamment à accélérer le développement des encours de LFDE dans la zone. Gonzalo Azcoitia sera aussi chargé de renforcer le rayonnement et la visibilité de la marque LFDE, notamment auprès de la clientèle des réseaux bancaires et banques privées.

Stratégie européenne de LFDE 

« Son expertise de la gestion d’actifs et du marché ibérique sera un atout pour accompagner notre développement sur ces marchés à fort potentiel et répondre à notre priorité : faire de LFDE un acteur européen de référence », réagit Bettina Ducat, Directrice Générale de LFDE. Le gérant a ouvert un bureau à Madrid (Espagne) en janvier 2019. Il commercialise une gamme essentiellement en actions et multi-actifs — en Espagne, au Portugal, et en Amérique latine. 

« Je suis très heureux de m’associer à cette nouvelle étape de développement d’une entreprise à fort potentiel comme La Financière de l’Echiquier. Selon moi, son approche de conviction et son engagement en faveur de l'investissement Responsable — près de 45 % des actifs gérés par la société sont détenteurs du label ISR de l'État français — feront de La Financière de l'Echiquier un acteur d’importance sur les marchés ibériques », commente Gonzalo Azcoitia, Patron Pays pour l’Espagne et le Portugal.

Focus sur le parcours de Gonzalo Azcoitia

LFDE nomme un Patron Pays pour l’Espagne et le Portugal
Gonzalo Azcoitia

Diplômé en économie de l’Université Complutense de Madrid, Gonzalo Azcoitia bénéficie d’une expertise de plus de 25 ans de la gestion d’actifs. Il commence son parcours chez Safei en 1989, puis intègre Herrero Gestión comme Directeur Général Adjoint. De 1994 à 2007, il est Country Head de Mercury Asset Management, devenu ensuite Merrill Lynch Investment Managers et finalement BlackRock.

En 2014, il rejoint Jupiter Asset Management pour prendre en charge le développement des investisseurs professionnels et institutionnels, avant d’être nommé Country Head de la zone Espagne, Portugal, Andorre (1,8 milliard d’euros d’encours sous gestion en janvier 2021). Il est également depuis 2008 coach professionnel auprès de nombreuses entreprises. Gonzalo Azcoitia rejoint en février 2021 La Financière de l’Echiquier (LFDE) en qualité de Patron Pays pour l’Espagne et le Portugal. 

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Marchés financiers : nouveau départ

Karamo Kaba
En 2021, la crise sanitaire continue de peser sur la croissance mondiale. Comment les Etats et les banques centrales entendent-ils soutenir la relance ? Quel sera l'impact de la hausse de la dette publique sur les marchés ? L'éclairage de Karamo Kaba, Directeur de la recherche économique chez Ecofi.
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Anne-Catherine Hellmann – Serris REIM : « Nous sommes présents en Belgique et au Portugal »

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Créée en 2016, Serris REIM se pense comme un acteur « pan-européen » du marché de l'immobilier. Malgré la crise sanitaire, la société de gestion s'est développée en 2020, notamment à travers son activité de Clubs Deals immobiliers. Quelle stratégie va-t-elle déployer en 2021 ?
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Cedrus & Partners devient Entreprise d’Investissement

La Rédaction
Le Courrier Financier

Cedrus & Partners — spécialiste de la gestion patrimoniale de long terme en Europe — annonce ce mardi 1er septembre passer du statut de « société de conseil en investissements » à celui d’ « entreprise d’investissement ». Objectif pour Cedrus & Partners, se développer dans la zone euro : France, Espagne, Belgique, Luxembourg, Portugal.

Outre les services actuels de conseil en investissements financiers, de courtage en assurances et opérations de banque, Cedrus & Partners élargit son offre de services pour les entreprises qui cherchent des sources de financement, avec une nouvelle activité de placement non garanti.

Conseil et ingénierie financière

« Notre ambition est de devenir un champion européen dans le domaine du
conseil et de l’ingénierie financière au profit d’un écosystème varié d’institutionnels, family office et PME/ETI. Nous souhaitons offrir une palette ouverte de solutions financières créatrices de valeur, ajoutée sur le long terme tant pour les investisseurs que pour les bénéficiaires des fonds levés
», déclare Christel Bapt, Président de Cedrus & Partners.

« Nous sommes dans une période critique pour l’investissement en Europe qui devra venir d’acteurs privés et soutenir des entreprises et des projets respectueux d’un cadre social et environnemental porteur d’avenir », ajoute-il. Pour cela, l’entreprise s’est dotée d’une nouvelle organisation, de fonds propres renforcés et de procédures plus poussées répondant aux exigences des autorités de tutelle, AMF et ACPR.

Remaniement de la gourvernance

Outre l’accent mis sur le contrôle interne, et la mise en place d’un suivi de ratios règlementaires (exigence de fonds propres), la société a fait évoluer sa gouvernance avec un conseil de surveillance remanié, qui voit l’arrivée de 2 administrateurs indépendants externes et d’un conseiller spécial, et ses organes de direction avec la nomination de Julien Sureau, associé, en qualité de Directeur Général aux côtés du Président, Christel Bapt.

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Talence Gestion innove dans l’ISR avec le lancement du fonds Empreinte Emploi France après 2 années de R&D.

La Rédaction
Le Courrier Financier

L'innovation d'Empreinte Emploi France réside dans sa méthodologie de collecte de données, de modélisation et d'analyse « ImpacTer ». Le modèle « ImpacTer » permet, principalement, d’évaluer les retombées socioéconomiques engendrées par l’activité d’une entreprise sur sa chaîne de valeur comme la création d’emplois et de valeur générées par l’activité de ses fournisseurs implantés sur le territoire. Il permet également d’estimer les retombées fiscales de ces entreprises ou encore les emplois induits par la consommation locale des employés de toute la chaine de valeur française.

Veuillez trouver ci-dessous le lien vers le communiqué de presse (2 pages) :

Communiqué de presse - Talence Gestion innove dans l’ISR avec le lancement du fonds Empreinte Emploi France - 20.03.2024

Didier Demeestère, Président fondateur de Talence Gestion, déclare : « Nous avons développé une expertise unique et nous nous réjouissons de proposer Empreinte Emploi France à notre clientèle privée et à nos clients institutionnels. Ce fonds ISR et article 9 unique en son genre affiche un objectif d’investissement durable au service des emplois et du territoire français. Désormais, l’investisseur d’Empreinte Emploi France pourra constater les retombées socio-économiques induites par les entreprises du fonds. Cette démarche favorisant les entreprises françaises qui relocalisent en France est une réponse à l'aspiration grandissante de donner du sens à ses investissements, pour la construction d’une économie plus durable. »

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Daniel CARCELES, nouveau directeur général d’INOVÉA

La Rédaction
Le Courrier Financier

Créé en 2017 par Marc ROSTICHER, Gérard PIERREDON, Yannis HOFFMANN, et Emmanuel HARDY, 4 Conseillers en gestion de patrimoine, INOVÉA change de directeur général. Jean-Paul SERRATO qui accompagnait le réseau depuis sa création part à la retraite et passe le relais à Daniel CARCELES. 

“En 7 ans, nous avons réussi à rassembler des professionnels indépendants qui partagent la conviction que la Gestion de Patrimoine ne doit pas être réservée à une élite. Inovéa compte aujourd’hui 2000 adhérents et 65 salariés : une belle aventure humaine profonde et durable !”  explique Jean-Paul SERRATO

Le nouveau directeur général, Daniel CARCELES, 48 ans, va capitaliser sur ses expériences en France et à l’international chez DELL Technologies et American Express GBT pour accompagner le groupe dans son développement et sa croissance.

Ma décision de rejoindre INOVÉA est motivée par trois piliers fondamentaux : le profond ancrage du groupe dans des valeurs humaines essentielles, une stratégie d'accompagnement client qui repose sur une écoute attentive et précise des besoins plutôt que sur une approche exclusivement guidée par une logique de produit, et une ambition inébranlable de rester innovant en intégrant de manière proactive les changements réglementaires et les évolutions numériques. Cela dans le but de continuer à accomplir notre mission pour rendre la gestion de patrimoine accessible à tous.” détaille Daniel CARCELES.

En pleine accélération dans sa transformation numérique, INOVÉA reste néanmoins fidèle à son ADN : permettre au plus grand nombre d’épargnants de bénéficier de conseils professionnels sur mesure pour les aider à atteindre leurs projets de vie.

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ONELIFE affiche une solide performance en 2019 record en termes de nouvelles primes et d’actifs sous gestion

La Rédaction
Le Courrier Financier

OneLife a collecté 848 millions EUR de nouvelles primes (contre 563 millions EUR en 2018) et a vu ses actifs sous gestion atteindre plus de 7 milliards EUR. Cette envolée s'explique par l'accent mis sur le développement de relations avec des partenaires clés à travers ses marchés, ainsi que l’intégration des actifs et primes d'APICIL Life Luxembourg suite à la fusion avec OneLife en 2019.

Le résultat de l'exercice s'établit à 1,9 million d'EUR, impacté par l'aboutissement de grands projets informatiques, des activités de restructuration et la fusion avec APICIL Life.

La compagnie confirme sa stabilité financière avec un ratio de solvabilité II de 140 % à la fin de l'année.

OneLife a enregistré de solides résultats grâce à la confirmation de sa stratégie de croissance alliant des investissements importants dans le développement de nouveaux marchés et de nouvelles technologies, et une meilleure maîtrise des coûts et utilisation du capital.

Les principaux faits marquants de l'année 2019 sont :

 Développement marché : OneLife a continué à gagner des parts de marché en France, soutenue par la présence du Groupe APICIL sur le marché national et la succursale de OneLife à Paris. La région ibérique a enregistré une solide performance, témoignant de l'intérêt du marché espagnol pour les solutions d'assurance vie en unités de compte
luxembourgeoises et d'une demande croissante pour le Portugal. OneLife reste leader sur le marché danois des pensions, tandis que son positionnement en Belgique a été renforcé grâce à son réseau de courtiers en assurance de longue date. Le segment des expatriés britanniques lancé l'an dernier s'est également bien comporté avec le développement de
nouvelles relations avec de grands partenaires européens au service du marché transfrontalier des expatriés britanniques.

 Évolution de la compagnie : OneLife a achevé sa première année en tant que membre à part entière du Groupe APICIL, quatrième groupe de protection sociale en France, suite à la finalisation de l'acquisition le 2 janvier 2019. OneLife est le principal vecteur de croissance internationale du Groupe grâce à son expertise clé en tant que compagnie d'assurance vie
spécialisée dans les solutions patrimoniales internationales pour des clients fortunés et leurs familles. Par ailleurs, APICIL Life, l'entité luxembourgeoise d'assurance-vie du Groupe, est devenue partie intégrante de OneLife en 2019, renforçant encore la proposition de valeur et créant d'importantes synergies.

 Investissements continus dans la technologie et l'innovation : OneLife a poursuivi ses investissements afin d’accroître l’efficience de ses opérations au travers d'initiatives clés telles que l'automatisation des interactions avec ses partenaires bancaires, la poursuite du déploiement de solutions de signature digitale et la volonté de simplifier et d'harmoniser la
documentation contractuelle de ses clients.


Antonio Corpas, CEO de OneLife, a déclaré : « L'année 2019 s'est révélée être une nouvelle année de forte croissance pour OneLife. L'intégration de la compagnie dans le Groupe APICIL a apporté de nombreuses opportunités de synergies et de développement. En 2020, malgré un environnement
difficile, nous restons déterminés à renforcer encore notre proposition de valeur pour chacun des marchés que nous servons et à développer toujours plus de services innovants pour nos partenaires et nos clients. »

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Portugal : la SCPI Pierval Santé acquiert 6 actifs

La Rédaction
Le Courrier Financier

La SCPI Pierval Santé — gérée par Euryale Asset Management (AM) — a annoncé le 13 novembre dernier son implantation au Portugal, avec l’acquisition de 6 actifs : un portefeuille mixte de 5 EHPADs et Résidences Services Seniors (dont 2 actifs en cours de réhabilitation et un à construire) ainsi qu’une Clinique Ophtalmologique. La SCPI était déjà implantée en France, en Allemagne, et en Irlande depuis fin 2018.

Phase de structuration

Ces investissements développent une surface globale d'environ 20 500 m2. Après travaux, ils porteront le patrimoine de Pierval Santé détenu au Portugal à près de 3 %. Cette part atteint 40 % en France, 37 % en Allemagne et 20 % en Irlande. La SCPI poursuit une démarche de diversification géographique, sur un marché de la santé en croissance et en phase de structuration.

Avec une croissance annuelle de 2,1 % de son PIB en 2018 au-dessus de la moyenne de la zone euro, la 4e population la plus vielle d’Europe et une proportion de personnes âgées qui ne cesse d’augmenter, le Portugal présente des caractéristiques démographiques et économiques favorables au déploiement du patrimoine de la SCPI Pierval Santé.

Stratégie d'accompagnement

« Nous avons choisi de nous implanter sur ce nouveau territoire pour une raison évidente de marché, mais également au regard de la qualité des exploitants avec qui nous avons noué un partenariat sur le long terme. L’association San Barnabé a choisi de nous confier la gestion de son patrimoine immobiliers afin d’accélérer son développement et devenir un acteur majeur de l’hébergement de personnes âgées au Portugal », explique David Finck, Directeur Général d'Euryale AM.

Cette stratégie d’accompagnement des exploitants de santé — par le portage de leur immobilier récent ou à construire — se traduit par la signature de baux de longue durée. Ils permettent notamment de sécuriser sur le long terme la perception des loyers mais également une meilleure maîtrise de la qualité intrinsèque du parc immobilier de la SCPI.

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Portugal : le Groupe Verspieren se lance à l’international

La Rédaction
Le Courrier Financier
Le Groupe Verspieren — courtier en assurances à capital familial — annonce ce lundi 4 novembre la création de Verspieren Portugal après la fusion de ses deux filiales portugaises. Présent au […]

Le Groupe Verspieren — courtier en assurances à capital familial — annonce ce lundi 4 novembre la création de Verspieren Portugal après la fusion de ses deux filiales portugaises. Présent au Portugal depuis 1997, via sa filiale Mediator — courtier généraliste en assurances — le groupe français étend son expertise sur le marché portugais avec l’acquisition de Credite-EGS, courtier généraliste pour les entreprises et les particuliers. 

Accélérer sur le marché portugais

Le 15 octobre 2019, les deux sociétés Mediator et Credite-EGS ont fusionné et pris le nom de Verspieren Portugal - Corretores de Seguros, S.A. Cette entité est co-dirigée par Rita Fonseca (ex-directrice générale de Mediator) et Joana Santiago (ex-directrice générale de Credite-EGS). Elle compte 44 collaborateurs et revendique 4,2 M€ de chiffre d’affaires.

Verspieren Portugal dispose de trois agences au Portugal. Le Groupe est présent à Lisbonne, à Vila do Conde, à Leiria via sa filiale Cristina Pereira – Mediadores de Seguros, mais aussi en Angola via son partenaire EGSA. Verspieren Portugal consolide la dimension européenne du Groupe Verspieren et sa présence internationale.

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La crise politique italienne

L'équipe de gestion d'Aviva Investors
La situation politique italienne s'est encore détériorée pendant le week-end en une profonde crise institutionnelle. Les pourparlers de la coalition entre M5S et Lega ont échoué après que le président Matarella a opposé son veto à un ministre des Finances eurosceptique. Un gouvernement intérimaire entrera en fonction avant la tenue de nouvelles élections à l'automne, ou au plus tard, début 2019.
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La SCPI Pierre Expansion Santé cède un actif parisien

La Rédaction
Le Courrier Financier

Au terme d’une consultation restreinte, PIERRE EXPANSION SANTÉ a cédé un hôtel particulier d’environ 1 000 m² et ses dépendances, anciennement à usage de maison de retraite, au groupe DELTA IM, dans le cadre d’un projet de réaménagement en établissement d'enseignement.

Cette cession permet à la SCPI de dégager une plus-value conséquente sur un actif détenu depuis 1996, et à l’acquéreur d’associer un bâtiment historique à un programme neuf en cours de construction sur une parcelle contiguë.

Le site est intégralement pré-loué à un prestigieux établissement d’enseignement italien dans le cadre d’un bail de longue durée.

La SCPI PIERRE EXPANSION SANTÉ était conseillée par les sociétés Flabeau et BNP Paribas Real Estate, ainsi que par l’Etude Michelez Notaires.

L’acquéreur était conseillé par l’étude Monceau Notaires.

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L’ANACOFI Finance d’Entreprise innove avec son Observatoire des Signaux Faibles

La Rédaction
Le Courrier Financier

La section s’est renforcée par la mise en place d’une Commission Finance d’Entreprise pilotée par Jean-Louis PICOLLO qui s’appuie sur le soutien du Président Confédéral David CHARLET.

Composé d’une dizaine de professionnels reconnus, qui rencontrent au total près de 500 chefs d’entreprise par an, elle se réuni tous les 4 mois et elle apporte aux adhérents une réflexion et une visibilité sur leurs métiers, sur les bonnes pratiques, sur les formations, et initie des contacts qui viennent ainsi enrichir notre écosystème.

Pour 2024, la section Finance d’Entreprise innove avec son OBSERVATOIRE des SIGNAUX FAIBLES.
Loin des prévisions aléatoires et des statistiques utopiques, cet OBSERVATOIRE basé sur nos remontées du terrain, a pour objectif de donner une information rapide et synthétique à nos adhérents et aux clients de nos adhérents sur des indices naissants pouvant influencer les prises de décisions des prochains mois.

Les membres de la Commission Finance d’Entreprise :

  • Fabienne GRETEAU- COFINGEST
  • Sébastien ROUZAIRE – KERIUS FINANCE
  • Ludovic SARDA – PYTHAS CAPITAL
  • Guy COHEN – INGÉNIERIE SOCIALE
  • Florent GUIGUE – EMERGEANCES
  • Nathalie DESSEAUX et Franck MAGNE – EAVEST
  • Julien DRAY – UNCONFLICTED MANAGEMENT
  • Edouard SEGUIN – PIMENT & Co
  • Jean-Louis PICOLLO – RESOLVYS
    Invités : David GANDAR et Nébojsa SRECKOVIC.
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Immobilier : quelles solutions pour s’assurer une meilleure retraite ?

Elena Azria
Pour les particuliers souhaitant préparer ou améliorer leur retraite, l’immobilier peut offrir un large panel de solutions intéressantes adaptées aux besoins de chacun.
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Thibaut Egasse & Dimitar Hadjiveltchev : Focus sur la transmission internationale

Roxane Nojac
Le Courrier Financier
Dans un monde globalisé, s’installer ou investir à l’étranger est de plus en plus facile. Mais cet engouement pour l’exil n’est pas sans conséquences en matière de transmission patrimoniale. Quelle loi fiscale appliquer ? Comment protéger ses héritiers ? Quels sont les pays qui offrent le plus d'avantages ? À l'occasion des Journées de l'Ingénierie Patrimoniale (JIP), Thibaut Egasse, Notaire & Dimitar Hadjiveltchev, Avocat, reviennent pour nous sur les points de vigilance à observer dans une succession ou donation avec élément d'extranéité.
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