Goodvest — spécialiste de l'investissement responsable — annonce ce lundi 4 septembre étoffer sa gamme de produits d'épargne, en partenariat avec Generali (spécialiste de l'assurance-vie en ligne), avec le lancement du premier Plan d'Epargne Retraite (PER) qui inclut un mandat d’arbitrage Goodvest à 100 % aligné avec les objectifs de l’Accord de Paris.
Le e-PER Generali commercialisé par Goodvest est accessible à partir de 300 euros, avec une souscription 100 % en ligne — sans frais de versement, d'entrée ou d'arbitrage. Il s'adresse aux actifs de 18 ans et plus, sans condition de statut professionnel. Les frais de gestion annuels s'élèvent à 1,3 %, tandis que les frais indirects (appliqués par les supports d’investissement) varient de 0,2% à 0,4%. Les frais de gestion annuels totaux se situent entre 1,50 % et 1,70 %.
Le contrat e-PER Generali est un contrat d’assurance sur la vie de groupe à adhésion individuelle et facultative, libellé en euros et/ou en unités de compte UC. Il est assuré par Generali Retraite, fonds de retraite professionnelle supplémentaire régi par le Code des assurances. L'investissement sur les supports en UC supporte un risque de perte en capital. L'assureur s'engage sur le nombre d'UC et non sur leur valeur, qu'il ne garantit pas.
Choisir une thématique durable
Lancé en 2019 dans le cadre de la loi PACTE, le Plan d'Epargne Retraite (PER) suscite aujourd'hui un vif intérêt de la part des Français qui souhaitent valoriser leur capital retraite. Goodvest et Generali ciblent des épargnants qui souhaitent préparer leur retraite, tout en participant au développement d’entreprises engagées dans une démarche de transition écologique — au travers du mandat d'arbitrage de Goodvest.
Le e-PER Generali commercialisé par Goodvest permet aux clients de choisir les thématiques d’investissement qu’ils souhaitent soutenir : l’accès à l’eau, la transition écologique, la santé, l’emploi et la solidarité, les innovations technologiques ou la préservation de la forêt. Les équipes de Goodvest définissent ensuite le profil de risque de l'épargnant.
En fonction de ces éléments, les équipes de Goodvest déterminent l'allocation d'actifs adaptée à chaque épargnant. Le contrat permet de disposer d’une épargne-retraite en fonction de ses valeurs et de ses objectifs financiers. Goodvest intègre également automatiquement une désensibilisation progressive au risque, afin de tenir compte de l'horizon d’investissement.
Mandat d’arbitrage et Accord de Paris
Ce nouveau produit d’épargne détient un mandat d’arbitrage, uniquement composé de supports en unités de compte (UC) labellisés et/ou classés article 8 et 9 SFDR. Ces derniers financent des entreprises responsables, écologiques, éthiques et durables. Goodvest s’appuie sur une méthode d’analyse extra-financière stricte — exclusion sectorielle, calcul de l’empreinte carbone, de la trajectoire de réchauffement climatique, etc.
Goodvest combine le profil de risque de l’investisseur, la thématique de son choix et les données recueillies par Carbon4 Finance (fournisseur de données indépendant sur le climat). Objectif, créer automatiquement un portefeuille d’investissement 100% en ligne avec l’Accord de Paris. S’il existe sur le marché plusieurs milliers de supports d’investissement (OPC indiciels (ETF) et OPC actifs) labellisés, Goodvest n’en a retenu qu’une vingtaine dans son mandat d’arbitrage.
À ce jour, près d’un millier de clients se sont d’ores et déjà préinscrits en amont du lancement officiel du premier e-PER Generali. Compte tenu de cetintérêt, Goodvest prévoit donc d’ouvrir 2 000 contrats d’ici la fin de l’année 2023. Les deux partenaires étudient actuellement la possibilité de lancer de nouveaux produits.
Partenariat au service de l’épargne responsable
Entreprise engagée, Generali est le partenaire historique de Goodvest. C'est un partenariat logique pour la fintech et entreprise à mission, spécialiste de l’investissement engagé pour le climat en France. Depuis son lancement en 2021, le contrat d’assurance-vie GOODVIE compte aujourd’hui plus de 4 000 clients et 35 M€ d’épargne confiée.
« Nous sommes extrêmement fiers de poursuivre notre partenariat avec Generali, l'un des plus solides assureurs européens. La confiance que Generali nous accorde illustre la pertinence de notre offre et constitue dans le même temps un véritable gage de confiance pour les Français qui souhaitent investir leur épargne retraite dans un produit réellement responsable. », déclare Joseph Choueifaty, CEO et cofondateur de Goodvest.
« Deux ans après le lancement du contrat d’assurance-vie GOODVIE, nous sommes ravis de lancer le e-PER Generali avec Goodvest. Cette nouvelle offre répond aux aspirations des Français souhaitant préparer leur retraite, tout en ayant la possibilité de donner du sens à leur épargne via le mandat d’arbitrage confié à Goodvest, respectueux des Accords de Paris. », ajoute Corentin Favennec, Directeur des Partenariats de Generali Patrimoine.
