Jean-Baptiste de Pascal – Inter Invest : « Le PER permet de déduire les versements volontaires jusqu’à 10 % de son revenu imposable »

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Depuis le 1er octobre 2019, les Français peuvent se constituer une retraite par capitalisation grâce au Plan Epargne Retraite (PER). Comment bénéficier d'une réduction d'impôt grâce à son PER ? Jean-Baptiste de Pascal, Directeur général délégué du Groupe Inter Invest, répond au Courrier Financier.
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Cécile de Saint-Michel – Ordre des experts-comptables : l’opération Allo Impôt « conforte la place de l’expert-comptable auprès des contribuables »

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Jusqu'à ce vendredi 26 mai, l'Ordre des experts-comptables organise l'opération Allo Impôt. Objectif, accompagner bénévolement les contribuables qui peinent à remplir leur déclaration d'impôt sur le revenu (IR). Comment fonctionne ce dispositif ? Cécile de Saint-Michel, présidente du Conseil national de l’Ordre des experts-comptables, répond en exclusivité au Courrier Financier.
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Avril 2023 : Livret A, normalisation à haut niveau

Philippe Crevel
Cercle de l'Epargne
En avril 2023, le Livret A connaît un retour progressif à la normale. Quel état des lieux pour ce produit d'épargne, plébiscité par les Français face à l'inflation en 2023 ? Philippe Crevel, Directeur du Cercle de l'Epargne, partage son analyse.
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Vital Saint-Marc – RSM Paris : fiscalité des crypto-actifs, « c’est la cession contre une monnaie ayant cours légal qui entraîne l’imposition »

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Comment déclarer ses crypto-actifs ? Quelle est la fiscalité applicable en France ? Vital Saint-Marc, Associé et expert juridique & fiscal chez RSM Paris, répond en exclusivité au Courrier Financier.
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Fonds daté : Cogefi Gestion lance Cogefi Bonds 2026

La Rédaction
Le Courrier Financier

Cogefi Gestion — spécialiste de la gestion d'actifs — annonce ce vendredi 26 mai renforcer sa gamme de fonds obligataires avec le lancement de « Cogefi Bonds 2026 », organisme de placement collectif (OPC) de droit français à échéance 2026. Le fonds est ouvert aux souscriptions jusqu’au 30 septembre 2023.

Opportunités obligataires

Après une année de remontée de taux historique en 2022, le couple rendement/risque du marché obligataire offre de nouvelles opportunités — y compris sur les dettes courtes. Dans l’environnement actuel (taux et crédit) l’objectif de rendement brut annuel cible est supérieur à 6 %. 

Cette performance sera liée à l’évolution des marchés obligataires, notamment en raison d’une exposition majoritaire aux dettes high yield détenues jusqu’à leur maturité en 2026 (stratégie de portage).

Diversification du portefeuille

Le gérant s’impose une gestion stricte et lisible : aucune exposition résiduelle aux actions, pas de dettes émergentes, une maturité maximum des obligations au 30 septembre 2026 alignée avec la date de remboursement du fonds.

Le portefeuille est bien diversifié en termes d’émetteurs (minimum 50 lignes), de secteurs, de pays (majoritairement européens) et sur des obligations liquides — pas de dettes perpétuelles ou d’hybrides, etc.

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SCPI Remake Live : Remake acquiert un immeuble à Harcourt Street au cœur de Dublin

La Rédaction
Le Courrier Financier

Remake — spécialiste de l'investissement immobilier — annonce ce jeudi 25 mai l’acquisition d’un troisième immeuble à Dublin (Irlande), pour le compte de sa SCPI Remake Live. Objectif pour la société de gestion, poursuivre sa stratégie opportuniste en Europe. Remake investit ainsi à long terme dans des actifs immobiliers de qualité dans des villes européennes attractives.

Pour cette acquisition, Remake était conseillé par Knight Frank, Maples Group and Hollis International. Les performances exprimées ne sont pas garanties et ne sont pas nécessairement un bon indicateur de la performance future de Remake Live.

SCPI Remake Live : Remake acquiert un immeuble à Harcourt Street au cœur de Dublin
L'actif est localisé au 87-88 Harcourt Street à Dublin 2.
Source : Remake

Quartier central des affaires de Dublin

Cet actif se trouve au 87-88 Harcourt Street à Dublin 2, dans le quartier central des affaires de Dublin. Il s'agit d'un emplacement de bureau « prime » qui concentre les sièges de nombreuses sociétés internationales telles que EY, KPMG, Mazars, Dropbox et Deloitte, ainsi qu’un environnement très recherché, qui offre un mélange varié de commerces, cafés et restaurants.

L'immeuble est bien desservi par les transports publics — notamment avec la ligne de tramway qui relie le nord et le sud de Dublin. Restructuré en 2003, l'immeuble développe une surface totale de 4 953 m² à usage de bureaux avec 45 places de parking en sous-sol. Il comprend une partie de style « Géorgien » en façade, ainsi qu’une partie moderne sur l’arrière du bâtiment.

SCPI Remake Live : Remake acquiert un immeuble à Harcourt Street au cœur de Dublin
L'immeuble comprend une façade de style « Géorgien » et une partie moderne sur l’arrière.
Source : Remake

Renforcer sa présence en Irlande

L’actif est entièrement loué par l’un des principaux cabinets d’avocats d’Irlande, dans le cadre
d’un bail ferme d’une durée restante de près de 9 années. Le loyer annuel atteint de 2,5 M€. Le prix d’acquisition s’élève à 34 M€, soit une valeur métrique attractive de l’ordre de 6 500 €/m² (hors parkings). Celui-ci permet de dégager un taux de rendement immédiat de 6,70 % selon l’analyse de la société de gestion en mai 2023.

« Cette nouvelle acquisition à Dublin qui vient renforcer notre présence en Irlande. Le pays devrait enregistrer la meilleure croissance et l’un des taux d’inflation les plus faibles d’Europe, tout en restant une porte d’entrée anglo-saxonne en Union Européenne. Le timing de ces acquisitions bénéficie d’un repricing qui nous semble excessif en comparaison à beaucoup d’autres pays européens », déclare Julien Lamy, Directeur des Investissements de Remake.

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Thomas Perret – Mon Petit Placement : inflation, « le portefeuille Sérénité permet de s’acheter un taux fixe pendant 5 ans »

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Pourquoi s'intéresser au portefeuille Sérénité en période d'inflation ? Quels sont les avantages de ce produit d'épargne par rapport au Livret A ? Thomas Perret, Président et Fondateur de Mon Petit Placement, répond en exclusivité au Courrier Financier.
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Mars 2023 : l’assurance vie battue par le PER et le Livret A

Philippe Crevel
Cercle de l'Epargne
En mars 2023, les épargnants français ont privilégié le Plan Epargne Retraite (PER) et le Livret A par rapport aux contrats d'assurance vie. Dans le contexte inflationniste actuel, pourquoi une telle stratégie ? Quelles perspectives pour ces différents produits d'épargne ? Philippe Crevel, Directeur du Cercle de l'Epagne, partage son analyse.
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Epargne et prévoyance : DLPK entre au capital du courtier Warold Brokerage Services

La Rédaction
Le Courrier Financier

Le Groupe DLPK — spécialiste de la conception, la gestion et la distribution d'outils financiers auprès des professionnels du patrimoine tels que les CGP, les institutionnels, les banques privées, etc. — annonce ce mardi 2 mai s’associer avec Warold Brokerage Services, structure de courtage luxembourgeoise dédiée aux besoins de clients européens fortunés.

Objectif, accélérer son développement international dans la gestion de l’épargne et de la prévoyance. Les deux sociétés vont proposer des outils d’épargne et de prévoyance, ainsi que des services de qualités au segment clientèle HNWI/UHNWI au niveau européen.

Entrée au capital social

Le Groupe DLPK est identifié comme un expert sur le marché français de l’épargne et de la prévoyance sur le marché des CGPI. Il entre à hauteur de 35 % au capital social de la société luxembourgeoise Warold Brokerage Services. Cette prise de participation stratégique reste soumise à l’approbation de l’autorité de surveillance du secteur des assurances au Grand-Duché de Luxembourg (Commissariat aux Assurances.) 

L’ambition du Groupe DLPK est d’apporter son savoir-faire en matière de services patrimoniaux et digitaux sur le marché européen. Warold fortement développé ses activités en 2022. L’association stratégique avec le groupe DLPK permettra à Warold de capter les opportunités de développement, et de continuer d’offrir un service de qualité à ses clients et partenaires — banques privées, asset managers et compagnies d’assurance.

Se développer en Europe

« Après des années de forte croissance sur le marché français, il est logique pour notre groupe de considérer un développement européen en capitalisant sur un savoir-faire reconnu. Les synergies entre DLPK et Warold sont évidentes et nous sommes heureux de pouvoir accompagner leur développement tout en respectant leur ADN », déclare Vincent Dubois, Président du groupe DLPK.

« Les échanges avec DLPK nous ont convaincus que ce rapprochement permettra à Warold d’accélérer sa croissance en bénéficiant du know-how exceptionnel développé par les équipes de Vincent Dubois, tout en respectant notre volonté d’autonomie. L’excellence du service rendu à nos clients et à nos partenaires est la pierre angulaire de ce magnifique projet commun », précise Sébastien Veynand, CEO de Warold Brokerage Services.

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Face aux Médias #1 – Réforme du courtage : comment le métier de courtier va-t-il évoluer ? [2/2]

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Découvrez « Face aux Médias », la nouvelle émission de débat entre acteurs de la gestion de patrimoine lancée par Le Courrier Financier et Club Patrimoine. Dans ce premier épisode (2e partie), nous abordons la Réforme du courtage. Comment les associations vont-elles accompagner les courtiers conseils ? Quelles dynamiques interprofessionnelles vont-elles mettre en place ?
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SCPI Buroboutic : Fiducial Gérance acquiert un local commercial à Paris

La Rédaction
Le Courrier Financier

Fiducial Gérance — spécialiste de l'épargne immobilière — annonce ce mardi 23 mai l'acquisition d'un local commercial dédié à des cours de cuisine, situé 31-33 rue Sedaine à Paris (XIe arrondissement), pour le compte de la SCPI Buroboutic Métropoles (SCPI Buroboutic).

Cet actif d'une surface de 185 m² se trouve au pied d’un immeuble parisien, récemment ravalé, situé rue Sedaine dans le quartier de la Bastille. Ce local est aisément accessible par plusieurs lignes de métro (1, 8 et 9). Cet actif est loué à ChefSquare, pionnier des cours de cuisine depuis 20 ans, qui exploite aujourd’hui une vingtaine d’adresses à Paris, en Ile-de-France et en région.

SCPI Buroboutic : Fiducial Gérance acquiert un local commercial à Paris
« Fiducial Gérance acquiert un local commercial à Paris »
Source : Fiducial Gérance

Positionnement de la SCPI

La SCPI Buroboutic est toujours à la recherche d’investissements qui portent sur des activités résilientes, avec une appétence pour les localisations de centre-ville à proximité des transports en commun. Dans cette transaction réalisée par Conseil & Développement, l’étude Lexfair Notaires conseillait le vendeur et l’étude Rochelois Notaires conseillait l’acquéreur.

Créée en 1986, la SCPI de rendement Buroboutic est issue du regroupement en 2003 de quatre SCPI d’immobilier d’entreprise. Cette SCPI investit dans des biens immobiliers professionnels tels que des bureaux, des commerces, des locaux d’activités et des entrepôts. Son patrimoine se situe tant en région qu’en Ile-de-France et totalise 165 000 m². 

SCPI à capital variable, Buroboutic regroupe près de 7 000 associés et affiche une capitalisation de plus de 375 M€. Sa distribution de dividendes est trimestrielle. Cette SCPI est éligible à l’assurance vie en unité de compte.

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Le Groupe Magellim nomme Eric Pinon, ex président de l’AFG, au poste de Conseiller stratégique

La Rédaction
Le Courrier Financier

Le Groupe Magellim — spécialiste de l'investissement, créé en 2018 par Steven Perron — a annoncé le 11 mai dernier l’arrivée d’Eric Pinon à la fonction de Conseiller stratégique, afin de poursuivre la structuration de ses activités. Effective depuis avril 2023, cette nomination constitue le prélude à la constitution en cours d’un Conseil ayant vocation à définir les grands axes de la stratégie du groupe.

Développement du groupe Magellim

Eric Pinon conseillera le Groupe Magellim dans le déploiement de sa stratégie d’investissement, en France et à l’international. « Le Groupe Magellim est entré ces derniers mois dans une phase de développement et de structuration intense. La longue expérience et les états de service prestigieux d’Eric Pinon constitueront une aide précieuse pour poursuivre sur cette belle lancée », déclare Steven Perron, Président-fondateur du Groupe Magellim.

« A plus long terme, nous aspirons à créer un conseil stratégique qui réunira des experts reconnus de leur domaine pour nous permettre de mener à bien de nouvelles opérations et plus largement de poursuivre l’optimisation de notre stratégie », ajoute-il.

« Le lancement fin janvier du fonds de fonds à impact Impact Source aux côtés du Groupe SOS et le recrutement le mois dernier de l’ancien ministre des Transports Jean-Baptiste Djebbari pour co-piloter un nouveau fonds infras ont montré que ses ambitions dépassent désormais largement le marché immobilier »commente Eric Pinon, Conseiller stratégique du Groupe Magellim.

« La diversité de ses solutions d’investissement, qui s’adressent aussi bien aux investisseurs particuliers qu’aux investisseurs institutionnels, et ont vocation à créer de la valeur les entreprises et les territoires, a été un élément déterminant dans ma volonté d’accompagner ce nouveau défi »conclut-il.

Focus sur le parcours d'Eric Pinon

Président d’honneur de l’Association Française de la Gestion financière (AFG), Eric Pinon débute sa carrière en 1978 chez l’agent de change Michel Puget. Nommé fondé de pouvoir en 1985, il devient l’un des dirigeants de cette société jusqu’à sa fusion avec le groupe Barclays en 1989. Il créé alors Europe Egide Finance, agréée société de gestion par la COB (Commission des opérations de Bourse). Il la dirigera jusqu’en 2003, lors de sa cession à la Banque KBL France.

Membre du directoire de KBL France de 2003 à 2004, puis membre du Conseil de Surveillance en 2005, Eric Pinon intègre Acer Finance en qualité d’Associé dirigeant de 2006 à 2017. Senior advisor auprès de La Financière de l’Echiquier (LFDE) de 2017 à 2022, il siège également à la commission consultative Gestion et investisseurs institutionnels de l’AMF de 2011 à 2022. Enfin, Eric Pinon est l’une des grandes figures de l’AFG, qu’il a présidée pendant deux mandats de 2017 à 2022, après en avoir été vice-Président entre 1997 et 2003 puis de 2015 à 2017.

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Mars 2023 : Livret A, un premier trimestre en or massif

Philippe Crevel
Cercle de l'Epargne
Le Livret A affiche une collecte record au premier trimestre 2023. Pour les Français, le Livret A arrive en tête des placements d'épargne qui les protègent le mieux contre l'inflation. Quelles perspectives pour ce produit financier dans les mois à venir ? Philippe Crevel, Directeur du Cercle de l’Épargne, partage son analyse.
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Laura Pallier – Regate : facturation électronique, « le travail de l’expert-comptable va complètement changer »

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Comment la réforme de la facturation électronique va-t-elle transformer le métier d'expert-comptable ? Comment Regate accompagne-t-elle cette évolution ? Laura Pallier, cofondatrice de Regate, répond en exclusivité au Courrier Financier.
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