Fin 2021, PLPSoft (fintech des conseillers patrimoniaux et de la bancassurance) et Manymore (éditeur de logiciels destinés aux CGP) ont noué un partenariat. Quels fonctionnalités mettent-ils ainsi à disposition des conseillers en gestion de patrimoine (CGP) ?
Lancée en mars 2021, Axipit Real Estate Partners (Axipit) — filiale du groupe Aquila AM — mise sur l'immobilier résidentiel. La société de gestion propose un savoir-faire institutionnel à sa clientèle retail. Comment son fonds phare Axipit Home Value s'inscrit-il dans cette stratégie ?
CGP Entrepreneurs — groupement spécialisé dans les services de gestion de patrimoine à destination des conseillers libéraux — annonce ce mardi 8 juin le lancement de « Gridky by CGP Entrepreneurs » en partenariat avec la plateforme digitale Gridky, spécialiste de l’investissement en immobilier neuf. Objectif, accompagner les conseillers libéraux dans le choix du bien immobilier neuf adapté aux objectifs d’investissement de leurs clients.
La plateforme Gridky a été créée en mars 2020 par Mathieu Morio (président), Tristan Seguin (directeur du développement) et Karim Cassam Chennaï (directeur technique). Avec son algorithme, elle permet d’analyser et de classer des dizaines de milliers de programmes immobiliers neufs. Le conseiller libéral dispose ainsi d’un accès à l’ensemble des biens immobiliers neufs de qualité disponibles sur le marché.
5 critères clés d'évaluation
Près de 8 millions de données en provenance de sources officielles sont analysées pour évaluer chaque bien. Ceci en fonction de 5 critères clés identifiés par les conseillers libéraux :
Le potentiel de plus-value : appréciation du prix du bien neuf par rapport aux prix constatés dans l’ancien sur le secteur et estimation du gain possible ;
La facilité de la revente du bien : évaluation à partir de données démographiques et de l’équilibre entre l’offre et la demande ;
La sécurité locative : évaluation des risques de vacances locatives ou d’impayés de loyers ;
La rentabilité locative : évaluation du taux de rentabilité de l’investissement locatif selon le dispositif (Loi Pinel, Loi Malraux, LMNP, etc.) ;
L’attractivité du quartier : identification de tous les services du quotidien aux alentours et de la proximité des transports.
Simulateur et aide à la vente
D’un point de vue opérationnel, le conseiller libéral se connecte à la plateforme « Gridky by CGP Entrepreneurs ». Il inscrit dans le simulateur financier toutes les informations concernant la situation de son client et le dispositif d’investissement choisi. Les biens les plus pertinents sont ensuite sélectionnés et classés selon l’importance attribuée à chacun des critères.
Outil d’aide à la vente, la plateforme permet de centraliser les informations pour permettre au conseiller libéral de construire son argumentaire et de présenter les forces et les faiblesses de chacun des biens. De même, elle permet d’accompagner le conseiller dans la préparation de son rendez-vous client : bilan de situation patrimoniale, plan de trésorerie, présentation d’actifs immobiliers, notations des biens en fonction des données issues de l’algorithme, et téléchargement d'une proposition commerciale complète.
La plateforme est mise à jour en temps réel, ce qui permet au conseiller libéral de garantir à son client la disponibilité du bien lors du rendez-vous. Au-delà de l’outil, un service commercial et un service de back-office accompagnent le conseiller libéral — de la prise en main de l’outil aux échanges et à la négociation avec les promoteurs, en passant par le suivi des options et les demandes de TMA (travaux modificatifs acquéreur).
Accompagnement des CGP
« Le marché de l’immobilier neuf est un marché très dynamique, qui a prouvé sa résilience pendant la crise sanitaire et qui propose également des avantages fiscaux importants. Pour aider les conseillers à se positionner sur ce type d’offres en toute simplicité et les accompagner à faire le tri en quelques clics parmi les milliers de programmes neufs existants en France, nous avons décidé de nouer un partenariat avec la plateforme d’investissement en immobilier neuf Gridky », déclare Hélène Lamon, directrice commerciale et produits de CGP Entrepreneurs.
« Nous sommes ravis d’avoir été sélectionnés par CGP Entrepreneurs, qui est un groupement de conseillers en gestion de patrimoine de référence sur le marché. Les premiers tests réalisés ces deux derniers mois par quelques CGP membres du Groupement sont très concluants. A travers ce partenariat, nous souhaitons proposer un outil innovant aux conseillers en gestion de patrimoine et leur donner la possibilité de proposer à leurs clients en quelques minutes des biens immobiliers neufs de qualité en adéquation avec leurs objectifs patrimoniaux », ajoute Mathieu Morio, président de Gridky.
Candriam — gestionnaire d’actifs européen multi-spécialiste — annonce ce mardi 18 mai son entrée au capital d’IZNES, afin d'accélérer le développement à l'international de la plateforme de vente d'OPC européens en blockchain. IZNES compte désormais à son capital sept sociétés de gestion, un assureur-vie et un groupe de protection sociale.
Grâce à la technologie blockchain, la plateforme permet aux institutionnels et particuliers d’acheter ou de vendre des parts d’OPC directement auprès des sociétés de gestion — avec un haut standard de sécurité. Lancé en mars 2019, IZNES a été agréée entreprise d’investissement en juin 2020. Ce nouveau modèle est désormais déployé à l’international.
Acheter des OPC en blockchain
Au sein de l’écosystème des Asset Servicers, l'outil rencontre un vif succès. Fin avril 2021, la plateforme IZNES avait traité près de 20 milliards d’euros de transactions. « Je me réjouis de l’arrivée de Candriam au capital d’IZNES. Le groupe à une solide expérience en matière de gestion et de distribution de fonds à l’international et son expertise sera précieuse pour notre développement hors de France », déclare Christophe Lepitre, PDG d’IZNES.
Depuis plusieurs mois, de profonds bouleversements sont en cours dans l’industrie de la distribution de fonds : la concentration accélérée des acteurs conduit à une situation de déséquilibre pouvant agir au détriment des sociétés de gestion. Fondée en 2017 par un consortium de sociétés de gestion françaises, IZNES est une plateforme conçue par les sociétés de gestion pour les sociétés de gestion et leurs clients.
Un nouveau cap pour IZNES
En janvier dernier, l’entrée à son capital d’un premier assureur (Generali Vie) et d’un premier groupe de protection sociale (Groupe Apicil) confirmait l’adoption de la solution par le buy side. Elle franchit un nouveau cap avec l’entrée à son actionnariat de Candriam, un acteur ancré au cœur de l’Europe et y disposant de quatre centres de gestion.Contributeur depuis plus de deux ans au projet, Candriam espère ainsi optimiser le traitement et le coût de ses opérations, tant en France qu’au Luxembourg.
« A travers cette prise de participation dans IZNES, Candriam affirme sa volonté d’investir dans des technologies de pointe et de nouvelles solutions opérationnelles dont bénéficieront nos clients. Nous sommes par ailleurs ravis de contribuer au développement des solutions innovantes proposées par IZNES et d’accompagner une Fintech française prometteuse à l’international », déclare Fabrice CUCHET, COO de Candriam.
Au terme d’une consultation restreinte, PIERRE EXPANSION SANTÉ a cédé un hôtel particulier d’environ 1 000 m² et ses dépendances, anciennement à usage de maison de retraite, au groupe DELTA IM, dans le cadre d’un projet de réaménagement en établissement d'enseignement.
Cette cession permet à la SCPI de dégager une plus-value conséquente sur un actif détenu depuis 1996, et à l’acquéreur d’associer un bâtiment historique à un programme neuf en cours de construction sur une parcelle contiguë.
Le site est intégralement pré-loué à un prestigieux établissement d’enseignement italien dans le cadre d’un bail de longue durée.
La SCPI PIERRE EXPANSION SANTÉ était conseillée par les sociétés Flabeau et BNP Paribas Real Estate, ainsi que par l’Etude Michelez Notaires.
L’acquéreur était conseillé par l’étude Monceau Notaires.
La section s’est renforcée par la mise en place d’une Commission Finance d’Entreprise pilotée par Jean-Louis PICOLLO qui s’appuie sur le soutien du Président Confédéral David CHARLET.
Composé d’une dizaine de professionnels reconnus, qui rencontrent au total près de 500 chefs d’entreprise par an, elle se réuni tous les 4 mois et elle apporte aux adhérents une réflexion et une visibilité sur leurs métiers, sur les bonnes pratiques, sur les formations, et initie des contacts qui viennent ainsi enrichir notre écosystème.
Pour 2024, la section Finance d’Entreprise innove avec son OBSERVATOIRE des SIGNAUX FAIBLES. Loin des prévisions aléatoires et des statistiques utopiques, cet OBSERVATOIRE basé sur nos remontées du terrain, a pour objectif de donner une information rapide et synthétique à nos adhérents et aux clients de nos adhérents sur des indices naissants pouvant influencer les prises de décisions des prochains mois.
Les membres de la Commission Finance d’Entreprise :
Fabienne GRETEAU- COFINGEST
Sébastien ROUZAIRE – KERIUS FINANCE
Ludovic SARDA – PYTHAS CAPITAL
Guy COHEN – INGÉNIERIE SOCIALE
Florent GUIGUE – EMERGEANCES
Nathalie DESSEAUX et Franck MAGNE – EAVEST
Julien DRAY – UNCONFLICTED MANAGEMENT
Edouard SEGUIN – PIMENT & Co
Jean-Louis PICOLLO – RESOLVYS Invités : David GANDAR et Nébojsa SRECKOVIC.
Cette semaine, iSelection Patrimoine — spécialiste de l'investissement immobilier locatif — présente son nouveau service de revente à destination des conseillers en gestion de patrimoine (CGP). Wendy Latchimy, Responsable Développement Prescription, et Patrick Lalandre, Directeur des activités revente, répondent en exclusivité aux questions du Courrier Financier.
Amundi — société française de gestion d'actifs — annonce ce mercredi 3 mars la création de sa nouvelle ligne métier, Amundi Technology. Objectif, accélérer et amplifier la vente de solutions technologiques à destination des Asset Managers et des gérants d’épargne. Amundi Technology propose des logiciels d’épargne en mode cloud, et de sa connaissance approfondie des défis des acteurs de la finance. Dans cette gamme figurent notamment :
Alto Investment : logiciel de Portfolio Management pour les gérants d’actifs ;
Alto Wealth and distribution : gamme de logiciels de conseil patrimonial et de gestions de mandats pour les banques privées et les banques de détail ;
Alto Epargne Salariale et Retraite (ESR).
150 M€ à horizon 5 ans
Cette offre s’appuie sur l’expertise et les compétences d’Amundi : 700 professionnels, répartis sur deux hubs, Paris et Dublin, avec des équipes dans 19 pays. Elle bénéfice de la capacité d’Amundi à installer des logiciels pour ses besoins propres (Pioneer Investments, Sabadell AM, JV Amundi-BOC en Chine) ou pour ses clients externes. 24 clients ont déjà retenu les solutions d’Amundi Technology dans les dernières années, dont 11 en 2020.
Pour répondre aux besoins de leurs clients, les Asset Managers et les gestionnaires d’épargne doivent revoir en profondeur leurs systèmes d’information. La crise de la Covid renforce et accélère cette obligation. Amundi Technology leur permet de mener cette transformation. Cette nouvelle ligne métier vise 150 M€ de revenus à horizon 5 ans. Elle sera un nouveau relais de croissance pour le Groupe Amundi.
Développement technologique
« La technologie est un facteur clé de différentiation et de transformation pour les établissements financiers. Amundi a basé son développement depuis 10 ans sur cette conviction, en investissant année après année sur les talents et les infrastructures. Nous comptons maintenant en faire un métier du Groupe, au service des asset managers, investisseurs institutionnels et des gérants d’épargne », annonce Yves Perrier, Directeur Général d’Amundi.
« L’offre autour de la gamme Alto bénéficie d’un savoir-faire unique construit sur les dix dernières années. Amundi a développé un outil open source. La puissance des 700 professionnels de R&D permet de garantir à la fois des projets sûrs et rapides, mais aussi un service de haute qualité dans la durée. Amundi Technology vise à être le partenaire digital de long terme des institutions financières », ajoute Guillaume Lesage, Chief Operating Officer d’Amundi.
La Région Île-de-France annonce ce jeudi 25 février le lancement du service Assist Entreprise, destiné à l'accompagnement des entreprises franciliennes de moins de 250 salariés (TPE-PME) confrontées à des difficultés économiques menaçant leur survie.
Ecouter et orienter
Assist Entreprise est un service régional anonyme et gratuit. Il offre aux entreprises un accès à des experts pour prévenir les risques de défaillance, et leur permet d'identifier rapidement les aides et dispositifs disponibles. Assist Entreprise propose deux types de supports :
Aiguiller: après avoir répondu à quelques questions, Assist Entreprise oriente vers le ou les interlocuteurs à contacter ;
Identifier clairement un besoin: dans ce cas, Assist Entreprise met à disposition un annuaire d'experts mis à jour régulièrement, ainsi que les solutions mobilisables rapidement.
Ce service est complémentaire des aides financières exceptionnelles déployées par la Région comme le Prêt Rebond, le Fonds Résilience (jusqu'au 27 mars) ou l'Aide aux loyers (valable pour le mois de novembre 2020).
MeilleureSCPI.com — plateforme web, spécialiste de la Société Civile de Placement Immobilier (SCPI) — annonce ce lundi 22 février avoir choisi le prestataire Universign (services de confiance de signature électronique, cachet électronique et horodatage) afin d'intégrer sa solution de signature électronique à l’offre de souscription en ligne du site.
La plateforme accompagne les épargnants dans leurs choix de placements immobiliers (SCPI, GFI, OPCI, etc.) pour leurs projets d’investissement. MeilleureSCPI.com aide ainsi ses clients dans la construction de portefeuilles sur mesure, afin de leur permettre d’accomplir leurs projets de vie comme préparer leur retraite, les études de leurs enfants ou encore l’achat d’une résidence principale.
Digital et parcours client
Depuis mai 2018, MeilleureSCPI.com collabore avec Universign dans le cadre de la création de son outil de souscription en ligne. Celui-ci permet de souscrire à différents produits auprès de plusieurs sociétés de gestion. La plateforme souhaitait se concentrer sur sa valeur ajoutée : le conseil auprès des épargnants et l’analyse des fonds.
MeilleureSCPI.com digitalise son parcours client afin d’automatiser les tâches administratives, de la collecte d’information jusqu’à la souscription. La signature électronique fait partie intégrante de ce processus. Les clients de MeilleureSCPI.com peuvent désormais signer leurs documents en ligne grâce à un compte client personnalisé. Universign permet ainsi de :
réduire les délais en évitant les envois postaux grâce à la dématérialisation des flux documentaires.
sécuriser le processus de souscription des clients ;
offrir une meilleure expérience client au travers d’un parcours digital simple et intuitif ;
accroître la productivité des équipes grâce à l’automatisation des procédures de signatures et les gains de temps réalisés.
Simplifier par l’innovation
En proposant un parcours client digitalisé facile à utiliser, MeilleureSCPI.com peut se concentrer sur son cœur de métier, c’est à dire simplifier la vie des épargnants et les aider à faire les meilleurs choix possibles pour leur patrimoine. L’intégration de la signature électronique Universign est un réel atout pour l’automatisation des tâches administratives, tout en apportant une sécurité juridique grâce au statut de Prestataire de Services de Confiance qualifié selon le règlement européen eIDAS dont bénéficie Universign.
Cette acquisition permet à Qonto de renforcer ses outils financiers destinés aux PME, d'introduire une offre spécifiquement conçue pour les cabinets d'expertise-comptable et illustre son ambition de devenir la solution de gestion financière de référence pour un million de PME et d'indépendants d'ici fin de 2025.
Une solution de gestion financière renforcée pour les PME européennes
Créée en 2020 et établie à Paris, Regate a développé une plateforme d'automatisation comptable et financière déjà utilisée par 10 000 TPE-PME et 500 cabinets d’expertise-comptable. En unissant leurs forces, Qonto et Regate vont créer l'offre la plus complète du marché à destination des TPE-PME et des cabinets d'expertise-comptable. Plus de 450 000 entreprises recourent déjà à Qonto pour simplifier la gestion de leurs finances, grâce à un compte professionnel en ligne complété par à des outils de gestion financière avancés. L'ajout de Regate à l'écosystème de Qonto apportera des fonctionnalités d’automatisation supplémentaires pour la gestion des comptes fournisseurs et clients, ainsi que pour la pré-comptabilité, garantissant un échange de données efficace et intégré entre les TPE-PME et leurs cabinets d’expertise-comptable.
Une offre dédiée à destination des cabinets d’expertise-comptable
L'intégration du produit et de l'équipe de Regate, permettra à Qonto de proposer une offre spécifique pour les cabinets d'expertise-comptable. Ces derniers bénéficieront d'une interface partagée avec leurs clients, depuis laquelle ils pourront en quelques instants générer leurs écritures comptables. Le tout de manière automatisée, en tirant le meilleur parti de leur outil de production historique tel que Sage, Cegid ou ACD, leaders du marché européen.
Aujourd'hui, en France, 6 000 cabinets d'expertise-comptable utilisent déjà Qonto économisant jusqu’à deux heures par mois par client géré. Qonto aspire à faciliter encore davantage les échanges entre les PME et les cabinets d'expertise-comptable, notamment lors de l'étape cruciale de la création d'entreprise.
Dans cette optique, Qonto lancera d’ici fin mars 2024 une nouvelle fonctionnalité permettant aux cabinets d'expertise-comptable d’initier le processus de dépôt de capital au nom de leurs clients, rendant la création d’entreprise possible en moins d’une semaine.
La création d’un nouveau département dédié aux cabinets d’expertise-comptable au sein de Qonto L’équipe de Regate, forte de plus de 100 collaborateurs, rejoindra les 1 400 Qontoers pour former un nouveau département dédié aux services financiers à destination des cabinets d’expertise-comptable.
Alexis Renard et Laura Pallier, co-fondateurs de Regate, prendront la tête de ce nouveau département, respectivement en tant que Directeur Général et Directrice Produit. Qonto a déjà démontré sa capacité à intégrer avec succès de nouvelles acquisitions, comme en témoigne le rachat de Penta, champion allemand de la fintech, en juillet 2022, dont l'intégration a été finalisée fin 2023.
Avec l'acquisition de Regate, Qonto confirme sa position de leader dans la consolidation de la fintech européenne.
« Ce rapprochement avec Regate nous permet de proposer aux PME et aux cabinets d’expertisecomptable la solution de gestion financière la plus aboutie du marché. Cela va non seulement accélérer notre croissance, mais aussi renforcer significativement notre position de leader sur un marché hautement concurrentiel. Grâce à notre nouvelle offre spécifique, incluant les partenariats existants entre Regate et des acteurs leaders du secteur tels que Sage ou Cegid, nous sommes désormais équipés pour répondre aux besoins des cabinets d’expertise-comptable et devenir un partenaire privilégié pour eux et leurs clients », explique Alexandre Prot, CEO et cofondateur de Qonto. « Nous avons hâte d’accueillir les équipes de Regate – et au vu de leur parcours impressionnant et de leurs ambitions, je suis convaincu de leur très bonne intégration parmi nos 1 400 Qontoers. »
« Nous sommes très enthousiastes à l’idée de rejoindre Qonto et de contribuer ensemble à l'émergence d'un champion européen de la fintech. Je suis convaincue que nous avons un grand rôle à jouer, non seulement à travers le développement de l’offre produit, mais aussi en apportant notre expertise et notre expérience dans les domaines comptables et financiers - une situation gagnante tant pour nos clients que pour ceux de Qonto ! », déclare Laura Pallier, cofondatrice de Regate.
• Nouveaux records à 1931 euros et 2098 dollars en clôture du 4 mars • Performance 2024 : +4.2% en euros • La perspective de baisse des taux dope le cours du le métal jaune • Une demande chinoise robuste • Géopolitique : enracinement et élargissement des crises
Nouveaux recordsEn ce début de mois de mars, le cours de l’or vient d’établir un nouveau record historique. Le 4 mars, au fixing du soir de Londres, Il a atteint un niveau de 1931.67 euros l’once. Après un mois de février à l’équilibre, le métal jaune s’apprécie donc de 2.5% en mars.
Au matin du 5 mars, le cours continue même sa hausse et avoisine 1950 euros, soit une progression supplémentaire de 1% environ. A l’heure d’écrire ces lignes, le métal jaune s’apprécie de 4.2% depuis le début de l’année. A titre de comparaison, le CAC 40 s’apprécie de 5.6% depuis le début de l’année.
La photo est similaire pour le cours en dollar, avec une clôture à Londres le 4 mars au plus haut historique (2098 dollars) et une reprise le 5 mars dans le vert avec un cours de 2117 dollars.
Ces records dépassent les pics établis durant les précédentes crises, en 2020 pendant l’épidémie du Covid, en février/mars 2022 lors de l’invasion de l’Ukraine par la Russie, et fin 2023 alors que le conflit entre Israël et le Hezbollah s’enclenchait. Pour aller plus loin : Comment est fixé le cours de l’or ?
La perspective de baisse des taux américains booste le métal jaune
L’économie américaine accumule les mauvaise nouvelles ces derniers jours : commandes de biens durables en recul de 6%, confiance des ménages en net repli, inscriptions chômage plus élevées qu’attendues, indice de confiance des directeurs d’achats en berne, etc. Il n’en fallait pas plus pour raviver les attentes d’une baisse des taux directeurs américains. Le marché estime qu’il y a maintenant 4 chances sur 5 que la réserve fédérale abaisse ses taux en juin. Le cours de l’or est dopé par cette perspective, puisqu’il a tendance à s’apprécier en période d’assouplissement monétaire et de baisse des taux d’intérêt réels. L’histoire récente le confirme : lors des 3 dernières cycles, après la première baisse des taux directeurs (2001, 2007, et 2019), le métal jaune s’est significativement apprécié.
Si beaucoup d’analystes s’attendaient à de nouveaux records en 2024, ils étaient plutôt anticipés pour la seconde moitié de l’année. Le fait que les records soient atteints maintenant, sur de simples anticipations et non après les premières baisses effectives, laisse penser que le cours pourrait aller beaucoup plus haut. Pour mémoire c’est le scénario de JP Morgan, qui anticipe un cours à 2300 dollars début 2025.
Il convient néanmoins de rester prudent à court terme sur ces anticipations de baisse de taux. Lors de son audition prochaine au congrès (6 mars), Jerome Powell devrait réaffirmer sa volonté de maintenir une politique monétaire plus restrictive. Des chiffres économiques meilleurs que prévus, notamment au niveau de l’emploi, pourraient également tempérer l’optimisme du marché.
Une demande chinoise robuste
Selon le World Gold Council, la demande d'or en Chine a atteint un niveau record en janvier, principalement due au réapprovisionnement avant le Nouvel An chinois (festivités entre le 10 et 17 février). Cet événement crucial semble avoir tenu ses promesses : les chiffres préliminaires du ministère du Commerce indiquent que les ventes d’or et de bijoux liées au nouvel an sont en hausse de 24% par rapport à l’an dernier. Parmi les explications de la demande soutenue, la popularité de l’année du dragon, assimilée à la prospérité et au succès.
Malgré le rebond de la bourse chinoise en février, l’or valeur refuge continue d’attirer sur fond de ralentissement économique, de volatilité des marchés, et de fragilité du marché immobilier. Les ETF or chinois ont connu des entrées significatives, atteignant un niveau record de gestion d'actifs (plus de 4 milliards de dollars).
Enfin, la Banque Populaire de Chine a continué ses achats d'or pour le 15ème mois consécutif, augmentant ainsi ses réserves de 10 tonnes.
Géopolitique : enracinement et élargissement des crises.
La confrontation OTAN- Russie s’enracine. En janvier, l’opération Steadfast Defender a été lancé par l’alliance atlantique. Il s’agit du plus grand exercice militaire occidental organisé sur le sol européen depuis la fin de la guerre froide. L’ambition, clairement affichée et exprimée est de se préparer à un conflit avec la Russie. Des exercices qui font écho aux propos de haut gradés européens.
La Russie continue à affirmer sa souveraineté sur la région arctique, soulignant l'importance pour les États arctiques comme le Canada de se préparer aux défis économiques et territoriaux dans cette zone stratégiquement significative. Fin février, des élus séparatistes de Transnistrie ont demandé la protection de la Russie face aux « pression » que subiraient les russophones de ce territoire situé en Moldavie, limitrophe de l’Ukraine.
Un appel qui ressemble à celui des populations du Donbass avant l’invasion russe en Ukraine. Parallèlement, la Chine étend son influence dans l'océan Indien, comme en témoigne un scandale impliquant un prétendu 'navire de recherche' chinois détecté près des exercices militaires Inde-Maldives-Sri Lanka, montrant l'empreinte militaire et diplomatique croissante de la Chine dans la région.
Avec le projet Eurosystem Collateral Management System (ECMS), l'Union européenne (UE) renforce son unification monétaire et bancaire. Quels sont les enjeux du déploiement de la nouvelle plateforme ? Les explications de Laurent Lanzini et Martin Pirez, respectivement Senior Manager et consultant Senior chez Square.
Asteria Investment Managers (Asteria IM) — spécialiste de l’investissement à impact social, filiale du groupe REYL — annonce ce mardi 15 décembre s'associer avec Amundi. Asteria IM utilise désormais Amundi Leading Technologies & Operations (ALTO), le système de gestion de portefeuilles d'Amundi pour la totalité de ses actifs sous gestion.
14 des ODD de l'ONU
Les services assurés par ce logiciel couvrent l’ensemble du cycle de vie de l’ordre et de l’exécution : analyse de portefeuille, conformité pré- et post-négociation, risques, performance, traitement des opérations et tenue des positions, reporting et gestion des données. Amundi le fournit désormais à Asteria IM en mode « cloud » — avec des services opérationnels tels que l'exécution des ordres, le middle office et la gestion des données.
Située en Suisse, Asteria IM est née en 2019 pour proposer de nouvelles formes d’investissements. La société met en œuvre 14 des 17 objectifs de développement durable (ODD) de l’ONU investissables. Objectif, s’engager dans les grands enjeux du XXIe siècle grâce à l’investissement à impact. Asteria IM cherche ainsi à rendre chaque investissement responsable, sur les critères Sociaux et Environnementaux.
ALTO disponible dans 7 pays
« Nous voulons offrir à nos clients la possibilité de s’engager à nos côtés pour un monde de demain plus respectueux de notre planète tout en leur garantissant des plus-values financières. Pour cela, nous choisissons de travailler avec des partenaires qui comprennent nos contraintes et qui peuvent nous offrir des outils et un service de qualité », déclare Katia Coudray, PDG d'Asteria IM.
« Nous sommes ravis de ce nouveau partenariat avec Asteria IM et l’intégration réussie d’ALTO en Suisse, en moins de 4 mois. C’est un succès qui renforce la dimension internationale de notre offre, déployée aujourd’hui sur 7 pays chez nos clients externes », renchérit Joseph El Gharib, Directeur d'Amundi Services.
Mathilde Hodouin
