Dette immobilière : LBP AM accélère son développement

La Rédaction
Le Courrier Financier
Actualités
le 23/11/2023

La Banque Postale Asset Management (LBP AM) — société de gestion, LBP AM est détenue à 75 % par La Banque Postale et 25 % par Aegon AM — annonce ce jeudi 23 novembre le recrutement d'un responsable dette immobilière. Ce poste a été confié à Christophe Murciani (54 ans), qui aura pour mission d’élargir l’offre de gestion sur cette classe d’actifs. LBP AM entend ainsi accélérer le développement de son activité en dette immobilière.

Dette immobilière chez LBP AM

À fin septembre 2023, LBP AM comptait 1,5 Mds€ d’encours en dette immobilière logés dans trois fonds ouverts multi-investisseurs et deux fonds dédiés. Depuis une décennie, LBP AM a déployé 2,6 Mds€ de financements à travers 75 opérations. La démarche de LBP AM s'inscrit dans un contexte de reconfiguration du marché immobilier, entre la hausse des taux d’intérêt et de profonds changements d’usage des actifs.

Objectif, capitaliser sur les capacités de structuration et de gestion de l’équipe — notamment dans le cadre de prêts bilatéraux (non syndiqués) seniors et assortis de sûretés hypothécaires, qui sont destinés à financer la transition environnementale du parc immobilier français et européen. Un nouveau fonds ouvert devrait être commercialisé au premier semestre 2024.

Développement de l'activité

Dans ce cadre, Christophe Murciani prendra la responsabilité de l’équipe dette immobilière — qui se compose de 6 spécialistes de la classe d’actifs, dont 3 gérants. Il aura pour mission d’élargir l’offre de gestion en termes de profils de risque. Christophe Murciani reportera à Vincent Cornet, Directeur des gestions de LBP AM. Il rejoint deux gérants, Alexandre Nedjar et Bruno Rodrigues Saco, qui ont très largement œuvré au déploiement des encours actuels.

« L’expérience de Christophe Murciani, sa profonde connaissance des instruments de dette immobilière, des intervenants de marché et de la chaîne de valeur de la classe d’actifs sont de véritables atouts. Notre ambition est d’accélérer le développement de la dette immobilière au sein de la plateforme de gestion d’actifs réels et privés de LBP AM », déclare Vincent Cornet, Directeur des gestions chez LBP AM.

Focus sur le parcours de Christophe Murciani

Christophe Murciani est titulaire d’un diplôme de l’ESCP Europe. En 1993, il débute sa carrière à la Société Générale au poste de Chargé d’affaires en titrisation. En 2000, il rejoint CDC Marchés (devenu Natixis), où il est en charge  de la titrisation de créances commerciales et de dette immobilière. En 2005, il rejoint Citigroup en tant que directeur pour la France, le Benelux et l’Italie, où son équipe arrange ou co-arrange pour plus de 4 Mds€ de financements immobiliers.

En 2008, Christophe Murciani est nommé directeur des financements Europe chez Tishman Speyer. En 2010, il devient directeur des investissements France chez Cityhold. En 2013, il accède au poste de directeur conseil en financement chez Jones Lang Lasalle. Depuis 2017, Christophe Murciani exerçait chez Sienna Private Credit (ex-ACOFI Gestion) en tant que Directeur des fonds de dette immobilière et membre du Comex.

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La Banque Postale Asset Management devient LBP AM

La Rédaction
Le Courrier Financier
Actualités
le 15/06/2023

La Banque Postale Asset Management (LBP AM) — filiale de gestion d'actifs, détenue à 75 % par La Banque Postale et 25 % par Aegon Asset Management — annonce ce jeudi 15 juin prendre le nom LBP AM, avec un changement d'identité visuelle. Ce changement s'accompagne d'un nouveau site internet et d'une campagne publicitaire (print et digitale) en France et en Europe. Celle-ci sera soutenue par un dispositif de communication sur LinkedIn.

Objectif, se positionner en tant qu’acteur incontournable de la gestion de conviction multi-spécialiste 100 % ISR. LBP AM entend ainsi moderniser la marque et sa visibilité, tout en affirmant son attachement à son principal actionnaire La Banque Postale. Ce nom « court et percutant » permet de « conserve la filiation naturelle à La Banque Postale et au groupe La Poste » indique la société de gestion dans un communiqué.

La Banque Postale Asset Management devient LBP AM
La Banque Postale Asset Management devient LBP AM avec un nouveau logo.
Source : LBP AM

Développer la société de gestion

En 2023, LBP AM accélère son développement avec le projet d’acquisition de La Financière de l’Echiquier (LFDE). LBP AM connaît actuellement une forte croissance auprès des clients tiers en France et en Europe. Par ailleurs, LBP AM élargit son offre sur les actifs non cotés. LBP AM renforce sa relation affinitaire avec ses clients investisseurs. Son nouveau nom s'adapte à l'écosystème international, un atout pour l’exploration de nouveaux marchés européens.

Cette identité se veut plus fédératrice vis-à-vis de l’ensemble des clients tiers (clients externes aux réseaux du groupe La Banque Postale). Cette évolution « exprime notre mission : valoriser le capital financier, naturel et humain et accompagner les transitions durables des clients ; et une promesse : des convictions au service de toutes les performances » financières, environnementales et sociales » indique LBP AM dans un communiqué.

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LBPAM ISR Obli Février 2029 : LBP AM et Louvre Banque Privée lancent un fonds obligataire à échéance

La Rédaction
Le Courrier Financier
Actualités
le 22/05/2023

La Banque Postale Asset Management (LBP AM) — détenue à hauteur de 75% par La Banque Postale et 25% par Aegon Asset Management — annonce ce lundi 22 mai, avec sa filiale Louvre Banque Privée, la commercialisation de « LBPAM ISR Obli Février 2029 ». Ce nouveau fonds obligataire à échéance majoritairement investi en titres High Yield (obligations à haut rendement ou à caractère spéculatif), est conçu et géré par LBP AM et distribué par Louvre Banque Privée.

« LBPAM ISR Obli Février 2029 » sera proposé aux clients de Louvre Banque Privée au sein de contrats d’assurancevie et de contrats de capitalisation des assureurs partenaires. La période de commercialisation s’étend jusqu’au 13 juillet 2023. Ce fonds d’investissement obligataire à échéance est certifié par le Label ISR. Le FCP répond aux exigences de reporting de l’article 8 du règlement SFDR et se distingue par un profil de risque mesuré (SRI 2), ainsi qu’un niveau de durabilité inédit pour cette classe d’actifs (25 % au minimum).

Momentum jugé favorable

Le lancement de cette offre intervient à un moment jugé favorable pour les investisseurs au regard du contexte des marchés obligataires. La hausse continue des taux d’intérêt au cours des derniers trimestres a notamment permis une reconstitution des spreads, ouvrant la voie à des points d’entrée désormais intéressants.        

« Le cycle de normalisation des taux d’intérêt a permis à la classe d’actifs de retrouver son attrait, après quasiment quinze ans de taux à des niveaux remarquablement bas. Dans l’intérêt des porteurs, nous souhaitions déployer cette solution dans une séquence propice, autrement dit pas trop tôt, pour laisser s’estomper la volatilité observée au début de la remontée des taux », affirme Vincent Cornet, Directeur des Gestions chez LBP AM.

« Cette nouvelle offre permet à nos clients de diversifier leurs investissements vers un actif qui combine recherche de sécurité et forte exigence de durabilité dans un cadre fiscal avantageux. Cette collaboration avec LBP AM s’inscrit dans une démarche porteuse de sens et dans le partage de valeurs positives et citoyennes communes », ajoute Aurélie Tristant, Membre du Directoire chez Louvre Banque Privée.

Une approche ISR caractéristique

Le fonds est investi en obligations et autres titres de créances internationaux (privés et publics), surtout européens et de catégorie mixte Investment Grade et High Yield, avec une notation moyenne des émetteurs en portefeuille « BB+ » à ce jour. Sa stratégie repose sur une gestion fondamentale et discrétionnaire de conviction, favorable à la sélectivité des titres. Le portefeuille se concentre sur une soixantaine de positions. Le « bond-picking » cible les acteurs européens, dont la qualité de crédit se situe en général dans le compartiment le mieux noté du High Yield.

Le fonds se caractérise aussi par une maturité plus longue, proche de 5,5 ans, que celle de la plupart des fonds obligataire datés de la place, contribuant à optimiser les sources de rendement à long terme. L’objectif est d’offrir des opportunités de rendement selon les conditions de placement recommandées, tout en assurant la mise en œuvre de l’approche ISR caractéristique de LBP AM.

Celle-ci repose sur des critères d’analyse extra-financière, permettant d’identifier les émetteurs dont les pratiques en matière de développement durable sont jugées parmi les meilleures. Pour cela, LBP AM utilise sa méthode d’évaluation propriétaire et développée par ses équipes (« GREaT »), axée sur la gouvernance responsable, la gestion durable des ressources, la transition énergétique et le développement des territoires.

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LFDE : ce que l’avenir lui promet, La Banque Postale AM le lui apporte

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Actualités
le 03/03/2023
Ce lundi 27 février, La Banque Postale a déclaré entrer en négociations exclusives pour racheter La Financière de l'Echiquier (LFDE) au Groupe Primonial. L'opération devrait aboutir courant 2023, sous réserve d'approbation par les autorités compétentes. Quels enjeux derrière ce rachat ? Le point avec Le Courrier Financier.
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Carmignac Nomme un Gérant Actions de tout premier plan pour deux de ses stratégies phares

La Rédaction
Le Courrier Financier
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le 20/03/2024

Kristofer prendra les rênes de la stratégie Carmignac Investissement ainsi que de la poche actions de la stratégie Carmignac Patrimoine et rejoindra également le comité d’investissement stratégique.

Cette arrivée fait suite à la décision de David Older de prendre sa retraite et de quitter l'entreprise le 4 avril 2024.

Pour la gestion de la stratégie Patrimoine, Kristofer travaillera aux côtés des deux duos d’experts promus en septembre dernier au service des trois moteurs de performance dont est désormais dotée la stratégie : la sélection de titres, la gestion de la poche obligataire et de l’exposition devises et le pilotage de la composante macro-économique, la construction de portefeuille et la gestion des risques.

De nationalités américaine et suédoise, Kristofer est diplômé en commerce et en finance de l’Université d’Uppsala en Suède. Il rejoint Carmignac en provenance de Swedbank Robur, où il a dirigé depuis 2006 plusieurs fonds actions sur les marchés développés et émergents. En avril 2016, Kristofer a pris la responsabilité d’une stratégie actions internationales, aujourd’hui notée cinq étoiles par Morningstar et dont l’encours sous gestion est de l’ordre de 10 milliards d’euros. En mars 2020, il a été nommé gérant d’un fonds actions technologiques, aujourd’hui également notée cinq étoiles par Morningstar 1 et dont l’encours sous gestion atteint
12,8 milliards d’euros.

Kristofer est un expert de la sélection de titres. Fort d’une approche d’investissement éprouvée combinant la recherche fondamentale approfondie sur les entreprises et analyse macroéconomique pragmatique, Kristofer a obtenu des résultats exceptionnels sur le long terme.

Depuis qu’il en a pris la gestion en avril 2016, le fonds actions internationales a surperformé son indice de référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 133 % et de 145 %, et l’encours sous gestion a été multiplié par près de cinq2.

De même, le fonds actions technologiques dont il a pris la gestion en mars 2020 a surperformé son indice de
référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 105 % et de 89 % alors que, dans le même temps, son encours sous gestion a presque triplé3
.
Édouard Carmignac déclare : « L’arrivée de Kristofer illustre l’attractivité de Carmignac pour les entrepreneurs qui nourrissent une passion pour la gestion active de conviction. Ses résultats passés sont très impressionnants et je suis convaincu que son processus d’investissement éprouvé profitera largement à nos clients sur le long terme.
Je tiens également à remercier David Older pour sa contribution au développement de l’équipe actions de Carmignac. Je profite de cette occasion pour lui souhaiter le meilleur pour l’avenir. »

Kristofer Barrett ajoute : « Les prochaines années s’annoncent charnières sur les marchés actions. Je suis convaincu qu’une gestion active, permettant de mettre en œuvre des convictions dans les portefeuilles, est la clé de la réussite dans cet environnement en mutation. Carmignac a fait, en partie, sa renommée sur sa capacité à se positionner à contre-courant chaque fois que cela s’est avéré nécessaire et je suis impatient de rejoindre son équipe de gérants talentueux. »

« Après neuf années passionnantes chez Carmignac, le moment est venu pour moi de prendre ma retraite. Je laisse l’équipe et les fonds entre de bonnes mains et je continuerai à suivre de près les succès futurs de Carmignac », conclut David Older.

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La SCPI Alta Convictions acquiert à Annecy un Retail Park 100% loué et conforte son objectif de distribution

La Rédaction
Le Courrier Financier
Actualités
le 20/03/2024


Cet actif, acquis pour un montant d’environ 25M€ à des conditions reflétant le nouveau cycle immobilier, est en ligne avec la stratégie de la SCPI Alta Convictions de constituer un patrimoine de qualité, et de servir un rendement d’a minima 6%* en 2024 aux porteurs de parts.

Situé dans le pôle commercial établi d’Annecy Seynod qui attire 12 millions de visiteurs par an, cet actif bénéficie d’un excellent positionnement au sein d’un bassin annécien prospère et en croissance, attirant chaque année de
nouveaux habitants.

Les 9 cellules commerciales du retail park sont 100% louées à des enseignes de renom comme l’enseigne d’électroménager Boulanger, adressant aussi bien l’équipement de la personne que l’équipement de la maison. Signe que le retail park a trouvé son marché, 7 des 9 enseignes sont présentes depuis l’ouverture du site en 2007 et nombre d’entre elles ont renouvelé leur bail récemment.

Altarea IM a d’ores et déjà identifié des leviers permettant d’envisager à terme des réversions de loyers ou des sources de revenus complémentaires, en ce compris via l’amélioration des caractéristiques environnementales de l’actif (installation de panneaux photovoltaïques, bornes de recharge de véhicules électriques) et pourra s’appuyer sur les expertises reconnues en la matière du Groupe Altarea.

La SCPI Alta Convictions a été conseillée par l’étude Allez & Associés. L’acquisition a été financée par BECM (Banque Européenne du Crédit Mutuel), conseillée par Victoires Notaires Associés. JLL a été l’intermédiaire de la transaction dans le cadre d’un mandat co-exclusif avec BNP Paribas RETF.

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La Banque Postale Asset Management nomme un Gérant convertibles monde

La Rédaction
Le Courrier Financier
Actualités
le 13/02/2023

La Banque Postale Asset Management (LBP AM) — société de gestion, détenue à 75 % par La Banque Postale et 25 % par Aegon Asset Management — annonce ce lundi 13 février la nomination d'un Gérant convertibles monde. Dans ce cadre, Philippe Garnier sera attaché à Brice Perin et Rozenn Le Cainec, Co-Directeurs du pôle multi-actifs et performance absolue. Il rejoint l’équipe en charge des 7 fonds de la gamme LBP AM dédiés aux obligations convertibles et comptabilisant 1,5 Md€ d’actifs sous gestion.

Equipe de gestion convertibles

Philippe Garnier aura pour objectif de participer activement au développement de cette classe d’actifs et dirigera plus particulièrement, aux côtés de Christine Delagrave et Brice Perin, la stratégie du fonds LBPAM ISR Convertibles Monde. Celle-ci offre aux investisseurs les atouts des obligations convertibles internationales — notamment leur profil de rendement-risque convexe par rapport aux actions —, tout en intégrant des critères d’investissement durable.

L’équipe de gestion convertibles de LBP AM compte quatre gérants-analystes actions internationales. Elle est épaulée par l’équipe de Recherche fondamentale, par une équipe dédiée d’analystes quantitatifs et par l'outil d’aide à la décision propriétaire « Quito ». Les stratégies en obligations convertibles de LBP AM reposent sur une analyse fondamentale — qualité de crédit des émetteurs et perspectives de croissance à moyen et long terme. Cette analyse garantit une valorisation des actions sous-jacentes, et s'associe à celles des bonnes pratiques ISR.

Focus sur le parcours de Philippe Garnier

La Banque Postale Asset Management nomme un Gérant convertibles monde
Philippe Garnier

Philippe Garnier est titulaire d'une double maîtrise en Gestion de Portefeuille et Administration Economie et Sociale obtenue à l'IAM Lyon III. Il dispose de plus de 20 ans d’expérience en tant que gérant convertibles. Philippe Garnier débute sa carrière en 1989 en tant que Gérant privé dans une société de bourse française. En 1995, il rejoint le groupe CDC en tant que trader Dérivés Actions puis en tant que responsable de la table d'intermédiation.

En 2000, Philippe Garnier intègre Ixis Asset Management où il occupe les postes de Gérant alternatif spécialisé en arbitrage convertible puis de Gérant en crédit synthétique. Depuis 2008, Philippe se consacre à la gestion convertible, Europe et Global, d’abord au sein d’Ostrum AM, puis chez DNCA.

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Chahine Capital – Point Actu janvier 2023

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Actualités
le 10/01/2023
Chahine Capital présente son Point Actu pour le mois de janvier 2023. Comment le contexte macroéconomique influence-t-il les marchés actions en Europe ? Quel impact sur les performances du fonds d'investissement Digital Stars Europe ?
Voir (<5 min.)

Biodiversité : La Banque Postale AM et Tocqueville Finance lancent un fonds actions

La Rédaction
Le Courrier Financier
Responsabilité sociale
le 22/11/2022

La Banque Postale Asset Management (LBP AM) — détenue à hauteur de 75 % par La Banque Postale, 25 % par Aegon Asset Management — et sa filiale Tocqueville Finance annoncent ce mardi 22 novembre le lancement d’un fonds actions monde : Tocqueville Biodiversity ISR.  Il cible les sociétés qui apportent des solutions aux enjeux de la préservation de la biodiversité. Lancé avec le soutien de CNP Assurances qui s’est engagé à investir 120 M€, ce fonds illustre concrètement l’engagement du groupe La Banque Postale en faveur de la biodiversité.

Préserver la biodiversité

L’enjeu est crucial : 55 % du PIB mondial reposerait sur les services rendus par la nature et plus d’1 million d’espèces seraient déjà menacées d'extinction. En France, la prise de conscience de cet enjeu gagne du terrain, notamment avec la loi Energie Climat qui impose aux investisseurs institutionnels et aux sociétés de gestion la publication des risques liés à l’érosion de la biodiversité pour les produits financiers.

Signataire en 2021 du « Finance for Biodiversity Pledge », LBP AM et sa filiale Tocqueville Finance renforcent leur engagement pour la lutte contre l’érosion de la biodiversité avec le fonds Tocqueville Biodiversity ISR. Il sélectionne les entreprises qui apportent des solutions aux enjeux de préservation de la biodiversité et du capital naturel. Leur empreinte biodiversité est calculée avec l’outil de mesure « Global Biodiversity Score (GBS) » de CDC Biodiversité et Carbon4 Finance, qui est l’un des outils d’aide à la décision. Le fonds est classé article 9 sous SFDR.

Quatre leviers de gestion

L’univers d’investissement de Tocqueville Biodiversity ISR couvre quatre thématiques : l’agriculture et l’alimentation soutenables (agriculture régénératrice, production alimentaire durable, reforestation et gestion forestière durable), l’économie circulaire (systèmes de collecte et de recyclage, packaging recyclable ou compostable), les bâtiments verts (nouveaux matériaux de construction) et les services et solutions environnementaux (traitement de l’eau, de l’air et des sols, technologies de dépollution). L’équipe de gestion dispose de quatre leviers : 

  • l’identification de solutions : le fonds sélectionne des entreprises apportant des solutions via leurs offres de produits ou de services, notamment des acteurs spécialisés fournissant des produits et services contribuant à réduire les pressions sur la biodiversité ;
  • l’engagement : LBP AM et Tocqueville Finance identifient et accompagnent, des entreprises ayant une empreinte significative sur la biodiversité dans la mise en place d’objectifs et stratégies pour l’atténuer, par exemple en matière de réduction de l’utilisation du plastique ; 
  • la sélection « Best in Class » :  elle vise à identifier les sociétés à enjeu, et qui ont engagé une transition positive pour maitriser leur empreinte Biodiversité, en adaptant leurs pratiques internes et dans leurs chaînes de valeur ;
  • l’exclusion : le fonds ne finance pas d’entreprises impliquées dans des activités qui exercent des pressions sur la biodiversité liées à la déforestation.

« Chez LBP AM et Tocqueville Finance, nous avons l’intime conviction que relever le défi climatique ne se fera pas sans une meilleure préservation du vivant.  Avec 3 milliards d’encours investis à fin août 2022 sur les thèmes de la transition énergétique et de la biodiversité, LBP AM et Tocqueville Finance se sont résolument engagés pour un monde plus durable et soutenable. Le lancement de Tocqueville Biodiversity ISR est une preuve supplémentaire de notre engagement », explique Vincent Cornet, Directeur de la gestion de LBP AM et Directeur général de Tocqueville Finance.

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La Banque Postale AM nomme Carolina Viguet au poste de Directrice Communication et RSE

La Rédaction
Le Courrier Financier
Actualités
le 18/07/2022

Cette semaine, la Banque Postale Asset Management (LBP AM) annonce la nomination de Carolina Viguet en qualité de Directrice Communication et RSE. Dans le cadre de ses nouvelles fonctions, Carolina aura pour mission la coordination de la communication externe et interne de LBP AM et de sa filiale Tocqueville Finance. Elle assurera également la mise en oeuvre de leur stratégie RSE, en cohérence avec le positionnement 100% ISR de LBP AM.

Directement rattachée à Emmanuelle Mourey, Présidente du Directoire, Carolina a pris ses fonctions le 1er juillet 2022 et est basée à Paris.

Le profil de Carolina Viguet

Carolina Viguet débute sa carrière en 2013 comme Chargée de projet chez VINCI avec la mise en place d’un programme d’incubateur social. En 2014, elle rejoint Convergences, plateforme de réflexion de l’ONG ACTED qui promeut les Objectifs de développement durable (ODD), où elle sera nommée Directrice adjointe en 2016, avant de rejoindre, en janvier 2018, le Groupe Crédit Agricole au poste de Directrice Communication, Mécénat & Partenariats et membre du Comité de Direction de la Fondation Grameen Crédit Agricole.

Carolina Viguet a également travaillé dans un programme d’agriculture pour des petits exploitants financé par l’Agence Française de Développement (AFD) à Sao Tomé en 2012, ainsi que pour un projet d’achats publics durables au Programme des Nations Unies pour l’Environnement à Paris en 2010.

Elle est titulaire d’un Master en Pratiques de Développement de Sciences Po Paris et d’un diplôme en Finances et Relations internationales de l’Université Externado en Colombie.

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Talence Gestion innove dans l’ISR avec le lancement du fonds Empreinte Emploi France après 2 années de R&D.

La Rédaction
Le Courrier Financier
Asset Management
le 20/03/2024

L'innovation d'Empreinte Emploi France réside dans sa méthodologie de collecte de données, de modélisation et d'analyse « ImpacTer ». Le modèle « ImpacTer » permet, principalement, d’évaluer les retombées socioéconomiques engendrées par l’activité d’une entreprise sur sa chaîne de valeur comme la création d’emplois et de valeur générées par l’activité de ses fournisseurs implantés sur le territoire. Il permet également d’estimer les retombées fiscales de ces entreprises ou encore les emplois induits par la consommation locale des employés de toute la chaine de valeur française.

Veuillez trouver ci-dessous le lien vers le communiqué de presse (2 pages) :

Communiqué de presse - Talence Gestion innove dans l’ISR avec le lancement du fonds Empreinte Emploi France - 20.03.2024

Didier Demeestère, Président fondateur de Talence Gestion, déclare : « Nous avons développé une expertise unique et nous nous réjouissons de proposer Empreinte Emploi France à notre clientèle privée et à nos clients institutionnels. Ce fonds ISR et article 9 unique en son genre affiche un objectif d’investissement durable au service des emplois et du territoire français. Désormais, l’investisseur d’Empreinte Emploi France pourra constater les retombées socio-économiques induites par les entreprises du fonds. Cette démarche favorisant les entreprises françaises qui relocalisent en France est une réponse à l'aspiration grandissante de donner du sens à ses investissements, pour la construction d’une économie plus durable. »

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Daniel CARCELES, nouveau directeur général d’INOVÉA

La Rédaction
Le Courrier Financier
Actualités
le 15/03/2024

Créé en 2017 par Marc ROSTICHER, Gérard PIERREDON, Yannis HOFFMANN, et Emmanuel HARDY, 4 Conseillers en gestion de patrimoine, INOVÉA change de directeur général. Jean-Paul SERRATO qui accompagnait le réseau depuis sa création part à la retraite et passe le relais à Daniel CARCELES. 

“En 7 ans, nous avons réussi à rassembler des professionnels indépendants qui partagent la conviction que la Gestion de Patrimoine ne doit pas être réservée à une élite. Inovéa compte aujourd’hui 2000 adhérents et 65 salariés : une belle aventure humaine profonde et durable !”  explique Jean-Paul SERRATO

Le nouveau directeur général, Daniel CARCELES, 48 ans, va capitaliser sur ses expériences en France et à l’international chez DELL Technologies et American Express GBT pour accompagner le groupe dans son développement et sa croissance.

“Ma décision de rejoindre INOVÉA est motivée par trois piliers fondamentaux : le profond ancrage du groupe dans des valeurs humaines essentielles, une stratégie d'accompagnement client qui repose sur une écoute attentive et précise des besoins plutôt que sur une approche exclusivement guidée par une logique de produit, et une ambition inébranlable de rester innovant en intégrant de manière proactive les changements réglementaires et les évolutions numériques. Cela dans le but de continuer à accomplir notre mission pour rendre la gestion de patrimoine accessible à tous.” détaille Daniel CARCELES.

En pleine accélération dans sa transformation numérique, INOVÉA reste néanmoins fidèle à son ADN : permettre au plus grand nombre d’épargnants de bénéficier de conseils professionnels sur mesure pour les aider à atteindre leurs projets de vie.

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Inflation : les consommateurs souffrent

Xavier Chapard
Asset Management
le 29/06/2022
Le niveau de confiance des consommateurs est en forte baisse aux Etats-Unis et en Europe. Est-ce les prémisses d'un ralentissement abrupt de l'économie ? Les explications de Xavier Chapard, Recherche & Stratégie chez La Banque Postale Asset Management (LBP AM).
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La Banque Postale AM précise sa future politique pétrole et gaz

La Rédaction
Le Courrier Financier
Asset Management
le 27/06/2022

A l’occasion des Dialogues de l'Économie Citoyenne 2022 du groupe La Banque Postale, la branche gestion d’actifs La Banque Postale Asset Management (LBPAM) a annoncé les grandes lignes de sa future politique pétrole et gaz. LBPAM prend position contre l’expansion pétro-gazière. Cette annonce très encourageante laisse entrevoir une mise en cohérence de ses pratiques avec celles du groupe La Banque Postale et CNP Assurances.

Une trajectoire 1,5°C d’ici 2030

LBPAM précisera ces engagements dans une politique qui sera publiée courant juillet. Reclaim Finance souligne les points clés qui doivent figurer dans cette politique pour permettre à LBPAM de respecter ses engagements climatiques.

Emmanuelle Mourey, directrice générale de LBPAM, a annoncé l’objectif de LBPAM d’aligner 90% de ses encours éligibles avec une trajectoire 1,5°C d’ici 2030. LBPAM compte notamment atteindre cet objectif en agissant sur le secteur pétrolier et gazier en refusant d’investir dans les entreprises très exposées aux énergies fossiles non conventionnelles et en se dotant d’une politique d’engagement en direction des entreprises restantes en portefeuille.

Pas de suspension immédiate

A l’instar de CNP Assurances, LBPAM indique vouloir faire de l’arrêt du développement un élément décisif de la politique d’engagement, mais semble indiquer que ce ne sera qu’un des éléments parmi les nombreux critères sur lesquels les entreprises restantes en portefeuille seront évaluées. LBPAM n’a pas annoncé une suspension immédiate de ses nouveaux investissements dans les entreprises qui ne renonceraient pas à leurs nouveaux projets, à l’instar de ce que font CNP Assurances et La Banque Postale.

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