Chine : Evergrande, le domino de l’immobilier dont la chute effraie les marchés

Le promoteur chinois Evergrande a manqué une échéance obligataire ce jeudi 23 septembre. Les autorités de Pékin poursuivent leur tour de vis. Quelles conséquences sur les marchés financiers ? Le géant de l'immobilier va-t-il faire faillite ? Le point avec Le Courrier Financier.
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Mathilde Krieger – Novaxia Investissement : Novaxia R, « une démarche environnementale et solidaire »

Novaxia Investissement dresse le bilan du fonds Novaxia R, six mois après son lancement. Sur quelle démarche de finance responsable repose-t-il ? Quelles opérations sont en cours à horizon fin 2021 ? Retour sur le secteur à impact du recyclage urbain, qui transforme bureaux en logements.
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SCPI : Sofidy lance Sofidy Financement pour l’acquisition de parts

Sofidy — société de gestion d’actifs immobiliers et financiers — annonce ce mercredi 22 septembre une nouvelle étape dans son développement, avec le lancement de Sofidy Financement, spécialisée dans les solutions de financement pour l’acquisition de parts de SCPI.

Sofidy confirme sa volonté d’offrir à ses partenaires distributeurs, notamment conseillers en gestion de patrimoine(CGP), un ensemble de produits sur mesure. Objectif, accompagner leurs clients dans la concrétisation de leurs objectifs patrimoniaux.

Achat de SCPI à crédit

Sofidy Financement — filiale à 100 % de la société de gestion Sofidy — est née du constat qu’il existe un décalage entre, d’un côté, un fort attrait pour l’achat de parts de SCPI à crédit dans le cadre d’une stratégie patrimoniale ; et, de l’autre, la difficulté pour les clients de ses partenaires CGP à trouver des financements adaptés.

Complètement dédiée au financement de l’acquisition de parts de SCPI, Sofidy Financement est l’intermédiaire entre des banques — qui proposent des offres de financement — et les clients des CGP partenaires, qui recherchent un prêt pour concrétiser une stratégie patrimoniale optimisée.

L’expertise historique de Sofidy en matière de gestion de SCPI et la solidité de son actionnaire principal, Tikehau Capital, ont permis à Sofidy Financement de nouer des partenariats avec de nombreuses banques nationales et régionales. Objectif, proposer des offres adaptées à l’acquisition de parts de SCPI en pleine propriété ou en démembrement sur des durées pouvant aller jusqu’à 25 ans, avec ou sans apport, selon le profil de l’emprunteur : salariés, non-salariés, à travers une SCI, etc.

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Thibault Corvaisier – ViaGénérations : « Nous nous adressons à l’ensemble du marché des seniors »

En France, les seniors disposent en moyenne de 200 000 euros de patrimoine immobilier. Comment rendre ce patrimoine liquide pour assurer leur maintien à domicile ? Quelles perspectives d'investissement sur ce marché des seniors ? La SCI ViaGénérations fait le point sur sa stratégie.
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IVO Capital Partners recrute un Responsable Relations Partenaires France

IVO Capital Partners — société de gestion française indépendante créée en 2012, spécialiste de la dette cotée / non cotée et des marches émergents — annonce ce jeudi 23 septembre la nomination de Lucas Bourbon en tant que Responsable Relations Partenaires France. Créée en 2012, IVO Capital Partners a une prédilection pour les situations offrant des primes de rendement sur les marchés internationaux, notamment émergents.

La société gère plus d'1 Md€ d’encours au travers de mandats de gestion, de quatre fonds obligataires UCITS et de véhicules dédiés à des opérations de dette privée dans les domaines du financement de contentieux juridiques et de l’octroi de prêt à des sociétés en forte croissance. La société compte une vingtaine de collaborateurs au sein de ses bureaux de Paris et Mexico.

Développer la gestion d'actifs

Cette nomination intervient après l’atteinte du seuil du milliard d’euros d’encours sous gestion avant l’été, contribuera à développer l'activité de gestion d'actifs d'IVO (distribution de fonds et mandats) principalement auprès des Conseillers en Gestion de Patrimoine en France, mais également auprès des Family offices et des cabinets de Gestion Privée.

Lucas Bourbon et toute l’équipe Relations Investisseurs seront présents à Patrimonia du 30 septembre au 1er octobre 2021. Pendant ce rendez-vous incontournable, ils y présenteront la gamme de fonds UCITS d’IVO aux professionnels de l’univers du conseil patrimonial.

Focus sur le parcours de Lucas Bourbon

IVO Capital Partners recrute un Responsable Relations Partenaires France
Lucas Bourbon

Lucas Bourbon est titulaire d’un double diplôme Master II « Banque Finance et Négoce International » et Magistère « Économie et Finance Internationales » de l’Université de Bordeaux. Il débute sa carrière chez Allianz Global Investors en tant qu’assistant commercial dans les équipes Institutionnelles et Distribution.

Avant d’intégrer l’équipe de distribution d’IVO, Lucas Bourbon était Responsable Relations Investisseurs chez MyFunds qu’il a rejoint en 2019 afin de développer la clientèle Conseillers en Gestion de Patrimoine et Distribution dans le Sud de la France et à Monaco.

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Euryale Services accueille son Directeur Général Opérationnel

Euryale Asset Management (Euryale AM) — société de gestion de portefeuille, spécialisée en immobilier de santé — nomme ce jeudi 23 septembre son Directeur Général Opérationnel, en en charge de la distribution des produits. Ce poste a été confié à Thierry Scheur, précédemment directeur commercial et marketing d’Ageas Patrimoine.

Dans cette filiale française du groupe international d’assurance Ageas, Thierry Scheur avait la responsabilité du développement du marché des conseillers en gestion de patrimoine indépendants (CGPI) et de la Gestion Privée en B to B.

Focus sur le profil de Thierry Scheur

Thierry Scheur est Diplômé du DESS de gestion et d’administration des entreprises de l’IAE de Bordeaux et titulaire d’une maîtrise de sciences économiques. Son expertise est reconnue en matière de modes de distribution et en développement de plateformes commerciales, fonctions qu’il a développées tout au long de sa carrière. Son expérience du pilotage de projets se conjugue avec sa faculté d’innovation.

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SCPI : l’UNEP lance sa plateforme « Focus SCPI by UNEP »

L’Union Nationale de l'Epargne et de la Prévoyance (UNEP) — plateforme de distribution d’assurance-vie et de fonds immobiliers — annonce ce lundi 20 septembre le lancement de « Focus SCPI by UNEP ». Cet outil dédié aux professionnels du patrimoine vise à construire des portefeuilles de SCPI, adaptés en fonction de l’objectif de placement de chaque client final.

A l’instar de la gestion collective, la platefrome Focus SCPI propose de construire des portefeuilles de SCPI diversifiées et complémentaires les unes aux autres, qui répondent aux besoins et aux objectifs du client. Objectif, obtenir le meilleur rendement et la plus grande mutualisation dans le choix des véhicules thématiques ou diversifiés.

Accompagner l'utilisateur

Cet outil donne accès à une souscription dématérialisée en SCPI, avec un accompagnement de proximité. « Nous avons souhaité créer un service qui permet d’accompagner le CGP dans la constitution et le suivi de son portefeuille SCPI qui intègre des outils pratiques — simulateur, mode d’acquisition et toute la partie conformité pour simplifier leurs démarches administratives », explique Christian Cacciuttolo, président de l’UNEP.

Cet outil digital d’aide à la décision lui donne accès à une liste de SCPI sélectionnées « afin d’être orienté vers les meilleures du marché et le meilleur mode d’acquisition en fonction de l’objectif du client (augmentation de revenu, création de capital, capitalisation, simplifier la transmission, optimisation fiscale, etc) », précise l'UNEP dans un communiqué. Les professionnels bénéficient d’un accompagnement de l'équipe commerciale UNEP, répartie sur toute la France, pour chaque SCPI référencée.

Les particuliers ont également accès à la plateforme. Ils y trouveront une partie pédagogique sur l’environnement de la SCPI ; et des simulateurs qui leur permettront de voir en fonction de leur objectif, de leur horizon de placements et des moyens dont ils disposent, ce qu’ils peuvent attendre en rentabilité et sécurité. « L’idée n’est pas de traiter le client final, mais de le réorienter, en fonction de sa localisation, vers un professionnel », précise Illona Stanescu, responsable des partenariats SCPI de l’UNEP.

Construire un portefeuille

L’UNEP se veut être un facilitateur pour le conseiller en gestion de patrimoine (CGP). Le but est de lui permettre de gagner un temps considérable tant sur le plan commercial et négociation que réglementaire et administratif avec les sociétés de gestion. Le parcours digital permet de remplir qu’un seul bulletin de souscription pour les SCPI souscrites pour son client qui est ensuite réparti vers les différentes sociétés de gestion.

Il bénéficie aussi d’un suivi quotidien de chaque portefeuille client et d’un outil d’agrégation pour suivre le patrimoine immobilier de son client. Être regroupé sur une même plateforme permet de créer une dynamique commerciale et de faire partie des différentes allocations d’actifs proposées aux CGP pour leurs clients.

SCPI rangées par thématiques

Pour constituer sa gamme, l’UNEP a retenu une ou deux SCPI maximum par thématique — avec l’idée de développer et d’enrichir cette offre. L’UNEP a référencé différentes thématiques, en commençant par les traditionnels commerces et le bureaux. Cette base a été agrémentée avec une thématique régionale, santé accès sur l’éducation (notamment les crèches), complétée par une thématique ISR et logistique très en vogue en ce moment.

« Il y a 15 ans, il existait uniquement des SCPI de bureaux et de commerces. Aujourd’hui, le monde a évolué et les épargnants souhaitent souscrire de plus en plus dans des SCPI thématiques comme l’ISR, la santé ou environnementales. Le choix de la thématique est devenu un choix déterminant », explique Patrick Le Maire. Focus SCPI souhaite référencer les sociétés de gestion selon des critères bien définis — la thématique, la performance, la qualité du parc immobilier, le report annuel.

Huit société de gestion partenaires

Actuellement, la plateforme a sélectionné huit sociétés de gestion : Aldéran, Altixia Reim, Foncières et Territoires, HSBC, Norma Capital, Perial AM, Sofidy, Sogénial Immobilier (nommées par ordre alphabétique). Elles sont les premières sociétés de gestion à avoir signé un accord tripartite avec l’UNEP. (Le référencement reste gratuit sur la plateforme mais qualitatif).

La plateforme souhaite continuer à s’enrichir sa gamme afin de proposer tout un panel de SCPI diversifiées et devrait s’intéresser à la dimension européenne, tournée vers des thématiques d’investissement géographique et la restructuration urbaine. Compte tenu de la conjoncture actuelle, certains thèmes restent en stand-by — comme celle l’hôtellerie par exemple qui auront du sens dans 2 ou 3 ans.

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SCPI ActivImmo : Alderan acquiert un nouvel actif logistique

Alderan — société de gestion indépendante — annonce ce vendredi 17 septembre l’acquisition d’un nouvel actif pour la SCPI ActivImmo. Il s’agit d’un entrepôt de logistique urbaine situé à Epône (Yvelines). Pour cette transaction, BNP Paribas Real Estate accompagnait le Vendeur et l’Etude Lasaygues accompagnait l’Acquéreur pour la partie notariale.

SCPI ActivImmo : Alderan acquiert un nouvel actif logistique
Le nouvel entrepôt de logistique urbaine se trouve à Epône, dans les Yvelines.
Source : Alderan

Un bâtiment de 6 300 m2

Le site bénéficie d’une situation stratégique, à 30 kilomètres de Paris. Il se trouve au sein d’une zone logistique identifiée, avec un branchement autoroutier A13 à proximité immédiate. La surface locative totale du bâtiment couvre 6 300 m2. L’actif présente de très bons fondamentaux techniques. L’ensemble est exploité et loué depuis juin 2020 dans sa totalité par une entreprise spécialisée dans le secteur du transport et la logistique.

« Réalisée sur la base d’un taux de rendement immobilier supérieur à 6,5 % dans un environnement de marché très concurrentiel pour ce type d’actif, cette acquisition démontre la capacité d’Alderan à poursuivre sa politique d’investissement très sélective et à constituer un patrimoine de grande qualité pour la SCPI ActivImmo » déclare Benjamin Le Baut, Directeur Général d’Alderan.

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Crowdfunding immobilier : retour à un rythme de croissance pré-Covid

Après une année 2020 marquée par des ralentissements liés à la crise sanitaire, le marché du crowdfunding immobilier reprend la route de la croissance. En juillet dernier, Fundimmo et Hellocrowdfunding ont publié le Baromètre du crowdfunding immobilier en France au premier semestre 2021. Que faut-il retenir ? L'éclairage du Courrier Financier.
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Matthieu Navarre – PAREF Gestion : SCPI, « la thématique européenne est au cœur de notre expertise »

Malgré la crise sanitaire, le marché des SCPI se porte bien en 2021. Comment PAREF Gestion développe-t-elle ses investissements à l'échelle européenne ? Quelles autres stratégies la société de gestion propose-t-elle aux CGP sur le créneau des SCPI de capitalisation ?
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Label Relance : Aviva France l’obtient pour son fonds Aviva Impact Investing France

Aviva France — acteur majeur de l’assurance et de l’épargne — annonce ce jeudi 23 septembre avoir reçu le « Label Relance » pour son fonds « Aviva Impact Investing France ». Ce label, dans le cadre du plan de relance de l’économie, lui est attribué pour sa capacité à mobiliser des ressources financières soutenant les fonds propres des entreprises françaises.

30 millions d'euros investis

Créé en 2014, le fonds « Aviva Impact Investing France » est entièrement financé par Aviva France, assureur qui a fait de l’Investissement Responsable l’un des trois piliers de ses engagements en RSE. Il est géré par INCO Ventures, pionnier de l’investissement à impact en Europe. En 7 ans, le fonds a investi 30 millions d’euros dans une soixantaine de TPE et PME innovantes sur l’ensemble du territoire.

Ces entreprises sont pionnières en matière de transition écologique (énergies vertes, économie circulaire, agriculture biologique, etc.) ou de modèles économiques alternatifs de plus en plus prisés (circuits-courts, commerce équitable, auto-partage, etc.) dans des secteurs comme la santé, l’éducation, la dépendance, etc., au service de l’intérêt général.

Intégration des critères ESG

Le « Label Relance », créé par le Ministère de l’Economie et des Finances, a pour objectif d’orienter l’épargne des épargnants particuliers et des investisseurs professionnels vers des placements qui répondent aux besoins de financements de l’économie française, consécutifs de la crise sanitaire.

« Aviva Impact Investing France » soutient les fonds propres et quasi-fonds propres des entreprises françaises, cotés ou non. Le fonds intègre dans sa gestion des critères environnementaux, sociaux et de bonne gouvernance (ESG), incluant l’interdiction du financement d’activités charbonnées et le suivi d’une note ou d’un indicateur ESG.

Financer l'économie réelle

Grâce à ce label, les épargnants ont la possibilité de « donner du sens » à leur épargne en identifiant — grâce à leur conseiller — les placements à même de répondre à la fois à leurs attentes et aux besoins de financement de l’économie, favorisant ainsi la relance. Depuis sa création, « Aviva Impact Investing France » a notamment soutenu :

  • Rogervoice est un opérateur de téléphonie mobile dédié à l'accessibilité pour les personnes sourdes et malentendantes.  Aviva France a été l'une des premières entreprises à avoir soutenu financièrement ce projet via le fonds « Aviva Impact Investing France ». Depuis février 2021, Aviva France met à disposition de ses clients et prospects sourds et malentendants, l’applicatif Rogervoice sur son site internet ;
  • Ecomouton, créée en 2012, a relancé, en la modernisant, l’activité ancestrale d’éco-pâturage. En 2017, Ecomouton a levé 450 000€ auprès du fonds « Aviva Impact Investing France » ;
  • Telegraphik, start-up toulousaine créée en 2013 et spécialisée dans l’intelligence artificielle et le big data, a été financée par « Aviva Impact Investing France » à hauteur de 150 000€ pour développer sa solution de téléassistance enrichie Otono-me dédiée aux personnes âgées vivant seules à leur domicile.

« Aviva Impact Investing France confirme son engagement indéfectible à soutenir les entrepreneurs à impact, qui œuvrent pour une relance encore plus inclusive et respectueuse de l’environnement. Depuis plus de 2 ans, par le biais de notre UC Aviva La Fabrique Impact ISR, nous donnons à nos clients la possibilité de participer au financement de l’économie réelle », explique Philippe Taffin, Directeur des Investissements Aviva France.

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SCPI : Iroko ZEN acquiert un nouveau local d’activités à 6,30 % de rendement

Après l’acquisition de locaux d’activités à Tigery (Essonne) début 2021, la fintech Iroko — agréée en tant que société de gestion — annonce ce jeudi 23 septembre l'acquisition de son deuxième bâtiment dans cette classe d’actif à Saint-Maur dans l’agglomération de Châteauroux (Indre) pour le compte de sa SCPI Iroko Zen.

Idéalement desservie par la route (autoroute A20), le rail (ligne Paris-Orléans-Limoges-Toulouse) et les airs (aéroport international Châteauroux-Centre), l’agglomération de Châteauroux bénéficie de nombreuses zones d’activités dont la ZAC Cap Sud, située directement au Sud-Est de la ville.

Un immeuble loué jusqu'en 2030

Le bâtiment est récent, puisque sa construction date de 2018. Il respecte les normes de la RT 2012. Il développe une surface de 2 000 m2 et bénéficie d’une très bonne visibilité le long du boulevard du Franc. Les locaux sont dans un état d’entretien excellent.

L’actif est 100 % loué par la société LISI Aerospace Cargo dans le cadre d’un bail de 12 ans — d'une durée résiduelle ferme de 9 années, soit jusqu’en 2030. Cette société est spécialisée dans l’aéronautique civile et de la défense pour la conception et l’assemblage de composants d’équipements et de moteurs, mais aussi dans les fixations et assemblage de structures.

3 millions d'euros d'investissement

Parmi ses clients, elle équipe par exemple, les hélicoptères indispensables de la sécurité civile pour des opérations de sauvetage en mer et en montagne, ou bien encore les canadairs pour les incendies. De telles opérations sont vitales et LISI Aerospace a pu continuer ses activités sans discontinu au cours des derniers mois.

L’investissement approche les 3 millions d’euros acte en main pour un taux de rendement immédiat de 6,30 %. « L’activité du locataire est clé et ce bâtiment répond parfaitement à ses besoins d’ingénierie et d’assemblage. Cela en fait un outil de travail indispensable à son développement continu », déclare Phong Hua, Directeur des investissements de la SCPI Iroko ZEN.

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Paul Petit – Extendam : hôtellerie européenne, « nous allons lancer un nouveau fonds à Patrimonia »

Malgré la crise sanitaire, l'hôtellerie économique milieu de gamme tient le choc en Europe. Comment ce marché immobilier s'est-il comporté au premier semestre 2021 ? Où trouver désormais de nouvelles opportunités d'investissement en France et en Europe ?
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Jean-Luc Bel – Sogenial Immobilier : SCPI Cœur d’Europe, « pour bien investir, il faut connaître les actifs »

En juillet 2021, Sogenial Immobilier a lancé sa nouvelle SCPI Cœur d'Europe. Objectif, miser sur la diversification géographique des actifs immobiliers à l'échelle européenne. Quelles sont les caractéristiques de cette SCPI ? Dans quels pays zone euro va-t-elle investir ?
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