Mathilde Hodouin
Mathilde Hodouin
La RédactionDWS et Galaxy Digital Holdings (Galaxy) — spécialiste des services financiers et de la gestion des investissements dans le secteur des actifs numériques et de la blockchain — annoncent ce mercredi 26 avril avoir conclu une alliance stratégique. Objectif, développer initialement une suite complète de produits négociés en bourse (ETP) sur certains actifs numériques en Europe. Les partenaires prévoient d'explorer par la suite d'autres solutions d'actifs numériques.
DWS et le département Gestion d'actifs de Galaxy vont permettre aux investisseurs européens d'accéder aux actifs numériques — un marché estimé à environ 1 000 Mds$ — par le biais de comptes de courtage traditionnels. Pour DWS, cette alliance vise à développer des outils numériques complets. Objectif, donner aux investisseurs un accès à l'univers en pleine croissance de la blockchain et des actifs numériques.
DWS sera l'allié exclusif de Galaxy pour les ETP en cryptomonnaies sur le marché européen. Cette alliance devrait améliorer considérablement les capacités de distribution internationale de Galaxy, qui pourra bénéficier d'une visibilité accrue auprès des investisseurs européens désireux de participer au marché des actifs numériques.
« Nous constatons un intérêt croissant des clients pour les actifs numériques et la nécessité d'un accès sécurisé. Notre approche commune axée sur l'éducation et notre engagement à fournir aux clients un accès via des véhicules d'investissement connus et fiables nous permettront de construire des produits réfléchis et minutieusement étudiés. Nous sommes impatients de travailler avec Galaxy pour accélérer l'adoption internationale de l'économie des actifs numériques », déclare Fiona Bassett, responsable mondiale des solutions d'investissement systématiques chez DWS.
« La mission de Galaxy est de donner aux investisseurs du monde entier un accès simple et sécurisé à l'écosystème des actifs numériques — grâce à une pédagogie de premier ordre et à des produits de qualité institutionnelle. En nous alliant à DWS, l'une des sociétés de gestion d'actifs les plus prospères et les plus innovantes au monde, nous sommes ravis d'améliorer notre capacité à fournir des solutions complètes aux investisseurs européens, en leur donnant les moyens d'exploiter le vaste potentiel et les promesses de la technologie blockchain et des actifs numériques », déclare Steve Kurz, responsable mondial de la gestion d'actifs chez Galaxy.
Ce partenariat devrait permettre de combiner l'expertise de DWS en matière de gestion de portefeuille, de structuration de produits et de distribution de classes d'actifs liquides et illiquides, avec l'infrastructure technique de Galaxy et ses capacités de gestion d'actifs et de recherche dans le domaine des actifs numériques. Cette alliance permettra aux deux entreprises de profiter conjointement des opportunités émergentes en matière d'actifs numériques.
Mathilde Hodouin La RédactionVeuillez trouver ci-dessous le lien vers le communiqué de presse (2 pages) :
Didier Demeestère, Président fondateur de Talence Gestion, déclare : « Nous avons développé une expertise unique et nous nous réjouissons de proposer Empreinte Emploi France à notre clientèle privée et à nos clients institutionnels. Ce fonds ISR et article 9 unique en son genre affiche un objectif d’investissement durable au service des emplois et du territoire français. Désormais, l’investisseur d’Empreinte Emploi France pourra constater les retombées socio-économiques induites par les entreprises du fonds. Cette démarche favorisant les entreprises françaises qui relocalisent en France est une réponse à l'aspiration grandissante de donner du sens à ses investissements, pour la construction d’une économie plus durable. »
La RédactionCréé en 2017 par Marc ROSTICHER, Gérard PIERREDON, Yannis HOFFMANN, et Emmanuel HARDY, 4 Conseillers en gestion de patrimoine, INOVÉA change de directeur général. Jean-Paul SERRATO qui accompagnait le réseau depuis sa création part à la retraite et passe le relais à Daniel CARCELES.
“En 7 ans, nous avons réussi à rassembler des professionnels indépendants qui partagent la conviction que la Gestion de Patrimoine ne doit pas être réservée à une élite. Inovéa compte aujourd’hui 2000 adhérents et 65 salariés : une belle aventure humaine profonde et durable !” explique Jean-Paul SERRATO
Le nouveau directeur général, Daniel CARCELES, 48 ans, va capitaliser sur ses expériences en France et à l’international chez DELL Technologies et American Express GBT pour accompagner le groupe dans son développement et sa croissance.
“Ma décision de rejoindre INOVÉA est motivée par trois piliers fondamentaux : le profond ancrage du groupe dans des valeurs humaines essentielles, une stratégie d'accompagnement client qui repose sur une écoute attentive et précise des besoins plutôt que sur une approche exclusivement guidée par une logique de produit, et une ambition inébranlable de rester innovant en intégrant de manière proactive les changements réglementaires et les évolutions numériques. Cela dans le but de continuer à accomplir notre mission pour rendre la gestion de patrimoine accessible à tous.” détaille Daniel CARCELES.
En pleine accélération dans sa transformation numérique, INOVÉA reste néanmoins fidèle à son ADN : permettre au plus grand nombre d’épargnants de bénéficier de conseils professionnels sur mesure pour les aider à atteindre leurs projets de vie.
Mathilde Hodouin La RédactionSapiendo — fintech créée en 2015, spécialiste de l'épargne et de la retraite — annonce ce mardi 28 mars la signature d'un partenariat avec Fasst, plateforme digitale de distribution pour les assureurs, mutuelles et courtiers. Ensemble, ces deux acteurs créent SESAM. Il s'agit d'un outil digital de développement commercial pour les produits d’épargne et de retraite, à destination des assureurs et des courtiers. L'acronyme SESAM signifie :
« La réforme des retraites va entraîner une demande supplémentaire d’information de la part des Français mais aussi une hausse des souscriptions en épargne retraite. Le partenariat stratégique avec Sapiendo pure-player de la retraite, va nous permettre d’apporter une offre globale aux assureurs », déclare Xavier Favre, dirigeant de Fasst.
« Il s'agit d’accompagner leur force de vente par des outils digitaux adaptés et des experts métiers mais aussi digitaliser tout le process de commercialisation, de conseil et de mise en gestion automatique. L’Open Insurance Platform développée par FASST est nativement conçue pour intégrer des modules d’expertises et nous sommes très heureux de proposer l’expertise retraite de Sapiendo à nos clients », précise-t-il.
« Sapiendo, fintech spécialiste de la retraite, propose depuis plus de cinq ans une large gamme de solutions digitales autour de la thématique complexe de la retraite. Ces solutions couvrent un large spectre de besoins, allant de calculettes rapides pour sensibiliser les clients à la nécessité de préparer leur retraite jusqu’à des services experts permettant de réaliser des audits retraite complets », commente Valérie Batigne, dirigeante de Sapiendo.
« Toutes ces solutions proposent une approche globale de la retraite couvrant non seulement la retraite légale mais aussi l’épargne retraite et même la dimension fiscale associée. Ce partenariat permettra de proposer nos solutions digitales et de service à un plus grand nombre d’acteurs du monde de l’épargne », ajoute-elle.
La RédactionL’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR) réalise depuis 2015 des enquêtes par questionnaire dans lesquelles les organismes d’assurance autoévaluent la gestion de leurs systèmes d’information (SI) et de leur cybersécurité. Ce jeudi 23 février, l'ACPR publie les résultats de l’enquête menée en 2022, à laquelle 239 organismes ont répondu.
Ce document témoigne d’une prise de conscience des enjeux liés à la cybersécurité. Néanmoins, des progrès doivent encore être accomplis afin d’accroître leur résilience face au risque cyber et anticiper certains travaux dans la perspective de l’entrée en application en janvier 2025 du règlement DORA.
Les carences que révèle cette auto-évaluation sont observées lors des contrôles sur place réalisés par l’Autorité. Notamment, les organismes doivent poursuivre leurs efforts afin de :
Mathilde Hodouin La RédactionAu terme d’une consultation restreinte, PIERRE EXPANSION SANTÉ a cédé un hôtel particulier d’environ 1 000 m² et ses dépendances, anciennement à usage de maison de retraite, au groupe DELTA IM, dans le cadre d’un projet de réaménagement en établissement d'enseignement.
Cette cession permet à la SCPI de dégager une plus-value conséquente sur un actif détenu depuis 1996, et à l’acquéreur d’associer un bâtiment historique à un programme neuf en cours de construction sur une parcelle contiguë.
Le site est intégralement pré-loué à un prestigieux établissement d’enseignement italien dans le cadre d’un bail de longue durée.
La SCPI PIERRE EXPANSION SANTÉ était conseillée par les sociétés Flabeau et BNP Paribas Real Estate, ainsi que par l’Etude Michelez Notaires.
L’acquéreur était conseillé par l’étude Monceau Notaires.
La RédactionLa section s’est renforcée par la mise en place d’une Commission Finance d’Entreprise pilotée par Jean-Louis PICOLLO qui s’appuie sur le soutien du Président Confédéral David CHARLET.
Composé d’une dizaine de professionnels reconnus, qui rencontrent au total près de 500 chefs d’entreprise par an, elle se réuni tous les 4 mois et elle apporte aux adhérents une réflexion et une visibilité sur leurs métiers, sur les bonnes pratiques, sur les formations, et initie des contacts qui viennent ainsi enrichir notre écosystème.
Pour 2024, la section Finance d’Entreprise innove avec son OBSERVATOIRE des SIGNAUX FAIBLES.
Loin des prévisions aléatoires et des statistiques utopiques, cet OBSERVATOIRE basé sur nos remontées du terrain, a pour objectif de donner une information rapide et synthétique à nos adhérents et aux clients de nos adhérents sur des indices naissants pouvant influencer les prises de décisions des prochains mois.
Les membres de la Commission Finance d’Entreprise :
La RédactionClubFunding Group — spécialiste des services financiers — annonce ce lundi 20 février intégrer la promotion 2023 du programme French Tech Next 40, « celle dont la sélectivité aura été la plus élevée depuis sa création » indique le groupe dans un communiqué. Lancé en 2019 par la Mission French Tech, le French Tech Next40 est un programme d’accompagnement de l’Etat dédié aux startups françaises les plus performantes afin de leur donner une envergure internationale.
« C’est un honneur pour nous de compter parmi les premières proptech à intégrer ce classement. ClubFunding permet de démocratiser l’accès, pour les particuliers, au financement de l’immobilier. Intégrer la communauté de la French Tech est un tremplin qui va nous permettre de déployer en Europe notre ambition de dynamiser et conjuguer lessecteurs de l’immobilier et de la finance », déclare David Peronnin, président de ClubFunding Group.
Dans le contexte d’incertitude actuel, les investisseurs veulent savoir où va leur épargne. Le ClubFunding Group inclut 7 filiales, qui permettent d'accompagner les investisseurs tout au long de la chaîne d’investissement. Le groupe a levé 125 millions d’euros, en septembre dernier, pour accélérer son développement. « Le groupe est rentable », se félicite ClubFunding.
La plateforme démocratise l’accès à la propriété. Elle contribue ainsi « au dynamisme des territoires où elle finance la rénovation et la construction de bâtiments ». Avec l'arrivée d'un nouvel agrément de prestataires de services de financement participatif (PSFP) en Europe dès novembre 2023, ClubFunding — déjà présent en Espagne, Belgique et au Portugal — veut accélérer son internationalisation. Son entrée au French Tech Next40 devrait y contribuer.
ClubFunding Group assure vouloir « dépoussiérer les secteurs de l’immobilier et de la finance ». Le groupe se félicite d'avoir atteint la parité au sein de son Comité Exécutif, et de proposer une politique d’inclusion interne forte. Par ailleurs, après avoir réalisé un bilan carbone Greenly, le groupe s’est fixé pour objectif de réduire ses émissions de gaz à effet de serre (GES). Dans cette optique, ClubFunding co-construit un « plan impact environnemental » avec ses collaborateurs.
La RédactionGarance Mutuelle (Garance) — spécialiste de l’épargne — annonce le 23 janvier dernier un taux net du fonds en euros de 2,45 % (net de frais de gestion et brut de prélèvements sociaux et fiscaux) pour son contrat d’assurance vie multisupport « Celebea Vie » au titre de l’année 2022.
Par ailleurs, Garance développe la plateforme Garance Smart Life à destination des courtiers et CGP. Cette plateforme permet de piloter l’épargne en assurance vie par projets de vie. Cette interface digitale permet aux professionnels du patrimoine d'accompagner leurs clients qui souhaiteraient diversifier leur épargne et investir à long terme grâce aux UC.
Le contrat d'assurance vie « Celebea Vie » permet aux clients des courtiers et des conseillers en gestion de patrimoine (CGP) de piloter leur épargne en fonction de leurs projets de vie. Grâce à ses unités de compte (UC) et à son support en euros, « Celebea Vie » cible les clients qui recherchent de la performance et des risques limités. Les investissements se répartissent entre :
Avec la prise de conscience des grands enjeux environnementaux et sociétaux, le rapport des Français à leur épargne a considérablement évolué. En partenariat avec Quantalys, Garance élargit sa gamme pour passer de 18 à une quarantaine d’UC. Plusieurs classes d’actifs (actions, obligations, monétaire, matières premières) sont disponibles en gestion active, passive, ESG, et géographiquement diversifiées. Cet élargissement a été conçu pour donner du sens à l’épargne.
Ainsi certaines UC permettent-elles de choisir des thématiques chères à l'épargnant, tels que l’environnement, le développement durable ou local, le social, la solidarité, etc. Cette gamme d’UC sera étoffée très prochainement. L’épargne est organisée par projets de vie (étude des
enfants, voyages, immobilier, etc.). Chaque projet dispose de son propre horizon de temps et
niveau de risque.