Finance Conseil et Harmonie Mutuelle désormais en négociations exclusives

La Rédaction
Le Courrier Financier

La semaine passée, le Groupe Finance Conseil — courtier sur le crédit professionnel — est entré en négociations exclusives avec Harmonie Mutuelle, première mutuelle santé de France et membre fondateur du Groupe VYV. La mutuelle protège 5 millions de personnes et 69 000 entreprises clientes.

Harmonie Mutuelle prendra une participation aux côtés du collège des associés du Groupe Finance Conseil, composé des forces vives de l’entreprise et de cabinets d’expertise comptable d'envergure nationale.

Bâtir un écosystème vertueux

Grâce à des valeurs communes fortes, Harmonie Mutuelle — entreprise mutualiste à mission — et Finance Conseil — courtier au modèle coopératif et solidaire — ont pour objectif de bâtir un écosystème vertueux.  Les deux acteurs souhaitent développer leurs synergies et allier leurs expertises afin de protéger, accompagner, financer et soutenir les projets de leurs clients respectifs.

Ce rapprochement permettra au Groupe Finance Conseil d’entrer dans le "top cinq" du marché du courtage à horizon 2026 et d’asseoir son positionnement de courtier responsable dans une approche globale et sécurisée de l’accompagnement client. Les clients de la mutuelle et du courtier bénéficieront d’un service optimisé et de solutions sécurisées, tant en matière de financement que de couverture prévoyance et santé.

« Nous avons à cœur d’aligner nos choix et nos actions sur un projet global d’engagement sociétal pour agir aux côtés des hommes, des femmes, des familles et des entreprises, afin que chacun puisse concrétiser ses projets, se réaliser et se prémunir des risques de la vie. C’est notre vision du courtier, celle d’un courtier responsable », a déclaré Yoann Boulday, Président Fondateur de Finance Conseil.

"Mieux accompagner les adhérents"

« Nous avons souhaité nous rapprocher de Finance Conseil car nous partageons les mêmes valeurs et mettons l’humain au cœur de nos préoccupations. Nos activités sont connexes et complémentaires. Elles s'inscrivent dans une logique d'ancrage territorial fort. L'ouverture d'Harmonie Mutuelle à de nouveaux partenariats fait partie de sa stratégie et vise à toujours mieux accompagner les adhérents, entrepreneurs et entreprises clientes qui nous font confiance. » a ajouté Catherine Touvrey, Directrice Générale d'Harmonie Mutuelle.

Finance Conseil compte aujourd’hui 65 agences en France. A travers cette opération, le courtier souhaite parfaire son maillage territorial afin d’être reconnu comme un acteur impliqué dans la vie locale et dans l’accompagnement de la clientèle de proximité. Il ambitionne d’accélérer ses projets de développement du réseau, de parcours digitaux et de croissance externe.

Bien que les activités digitales soient désormais au cœur du développement de Finance Conseil, l’accompagnement et le conseil directs en agence resteront les piliers de la relation client.

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EXCLUSIF / Immobilier : un risque grandissant pour les banques face à une inflation forte et durable

Quentin Lajaunie et Morgan Teisset
Square
En 2022, la flambée de l'inflation risque de se répercuter sur le crédit immobilier. Au regard de ce contexte macroéconomique, le secteur immobilier peut-il constituer un nouveau risque systémique pour les banques ? Les explications de Quentin Lajaunie, chercheur au Square Research Center, et de Morgan Teisset, senior manager Square.
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Courtage en crédit immobilier : Finspot lance le mouvement collaboratif Oleen

La Rédaction
Le Courrier Financier

La plateforme Finspot — société mère de Pretto — annonce ce jeudi 7 avril le lancement d'Oleen, un mouvement collaboratif de courtage en crédit immobilier. Ce mouvement s’appuie sur la puissance de la plateforme Finspot, qui a permis l'essort de Pretto sur le web en moins de 5 ans. Objectif, répondre aux attentes et pratiques des courtiers en crédit immobilier comme à celles des emprunteurs.

Marché du courtage en mutation

En 2022, l'univers du courtage est confronté à de nouveaux défis : transposition de réglementations européennes, concentration des acteurs bancaires, nouveaux entrants, complexité de la conjoncture, interrogations sur le pouvoir d’achat, évolutions permanentes des politiques bancaires et des modes de collaboration, etc. Les professionnels du secteur du courtage « aspirent à une transformation des pratiques et des organisations », estime Finspot.

« Nous constatons une forte aspiration à plus d’autonomie et de souplesse, des relations d’affaires plus partenariales et équilibrées et la volonté d’exercer avec un haut niveau d’exigence professionnelleC’est pourquoi nous avons élaboré un dispositif novateur, pensé pour répondre aux attentes de ces professionnels tout comme à celles de nos partenaires bancaires en mettant l’emprunteur et le courtier au cœur de la réflexion », indique Laurent Desmas, senior Vice-Président de Finspot en charge de Oleen.

Les courtiers bénéficieront de l’infrastructure et des fonctionnalités de Finspot. Ils accèderont à de nombreux outils facilitateurs et sécurisants, tels qu’un simulateur de prêt ultra rapide et ultra personnalisable, un outil sur-mesure incluant l’accès en temps réel aux meilleurs taux du marché, une aide au positionnement concurrentiel ou encore l’évaluation en ligne d’un projet immobilier. Objectif, leur garantir un gain de temps et de qualité, afin de consacrer davantage de temps à leurs clients et prospects ainsi qu'à la formation.

Programme de Mentoring

Les courtiers qui rejoignent le mouvement collaboratif Oleen peuvent s’engager dans une démarche de mentoring. Objectif, favoriser l’approche Oleen, l’appropriation de sa philosophie, de ses valeurs, de son code de déontologie et de celui de la profession. Chaque mandataire pourra devenir mentor pour accompagner ses pairs.

Ce rôle permet de faciliter l’intégration, identifier et répondre aux besoins des filleuls, partager les bonnes pratiques pour faciliter le développement de leur activité et l’atteinte des objectifs qu’il se seront fixés — ceci dans un esprit de soutien bienveillant. Cette démarche est organisée en 5 niveaux d’accompagnement soumis à certification.

Le modèle d’Oleen « répond aux tendances clés du marché en alliant le courtage local et indépendant à une puissante solution technologique de dimension nationale tout en répondant parfaitement aux nouvelles attentes des professionnels », indique Finspot dans son communiqué. La plateforme prévoit une croissance maîtrisée, dans l'objectif de devenir en 2025 une tête de pont du courtage en immobilier en France.

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Réforme du Courtage : la CNCGP accueille les courtiers parmi ses membres

La Rédaction
Le Courrier Financier

La Chambre nationale des conseils en gestion de patrimoine (CNCGP) — association représentative de la profession depuis sa création en 1978 — annonce ce jeudi 7 avril le lancement de sa campagne de communication digitale à destination des courtiers. Cette démarche s'inscrit dans le cadre de la réforme du courtage, qui s'applique depuis le 1er avril dernier. En mars dernier, la CNCGP annonçait avoir reçu l'agrément de l'ACPR.

La Chambre accueillera donc les courtiers vie, prévoyance ou en financement de biens immobiliers pour les Intermédiaires en opérations bancaires (IOB). Sa campagne de communication digitale s’adresse aussi bien aux courtiers immatriculés pour la première fois à l’ORIAS, qu'à ceux dont c’est déjà le métier et qui ont désormais l’obligation d’adhérer à une association avant janvier 2023.

Accompagner les courtiers

La campagne digitale inclut une landing page destinée à susciter l'intérêt des courtiers. Pour ceux qui désirent adhérer, un lien de redirection pointe vers le site web de la Chambre. Dans les semaines qui suivent, une campagne de communication digitale dédiée aux Intermédiaires en assurance et en opérations de banque et en services de paiement (IAS et IOBSP) sera lancée sur les réseaux sociaux.

La Chambre a mis en place une équipe qui accompagnera les courtiers en termes de process et de capacité sur la réglementation, la formation, etc. « Les courtiers sortiront ainsi renforcés par cette collaboration, ce qui sécurisera la relation client », explique Julien Séraqui, Président de la CNCGP.

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La SCPI Pierre Expansion Santé cède un actif parisien

La Rédaction
Le Courrier Financier

Au terme d’une consultation restreinte, PIERRE EXPANSION SANTÉ a cédé un hôtel particulier d’environ 1 000 m² et ses dépendances, anciennement à usage de maison de retraite, au groupe DELTA IM, dans le cadre d’un projet de réaménagement en établissement d'enseignement.

Cette cession permet à la SCPI de dégager une plus-value conséquente sur un actif détenu depuis 1996, et à l’acquéreur d’associer un bâtiment historique à un programme neuf en cours de construction sur une parcelle contiguë.

Le site est intégralement pré-loué à un prestigieux établissement d’enseignement italien dans le cadre d’un bail de longue durée.

La SCPI PIERRE EXPANSION SANTÉ était conseillée par les sociétés Flabeau et BNP Paribas Real Estate, ainsi que par l’Etude Michelez Notaires.

L’acquéreur était conseillé par l’étude Monceau Notaires.

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L’ANACOFI Finance d’Entreprise innove avec son Observatoire des Signaux Faibles

La Rédaction
Le Courrier Financier

La section s’est renforcée par la mise en place d’une Commission Finance d’Entreprise pilotée par Jean-Louis PICOLLO qui s’appuie sur le soutien du Président Confédéral David CHARLET.

Composé d’une dizaine de professionnels reconnus, qui rencontrent au total près de 500 chefs d’entreprise par an, elle se réuni tous les 4 mois et elle apporte aux adhérents une réflexion et une visibilité sur leurs métiers, sur les bonnes pratiques, sur les formations, et initie des contacts qui viennent ainsi enrichir notre écosystème.

Pour 2024, la section Finance d’Entreprise innove avec son OBSERVATOIRE des SIGNAUX FAIBLES.
Loin des prévisions aléatoires et des statistiques utopiques, cet OBSERVATOIRE basé sur nos remontées du terrain, a pour objectif de donner une information rapide et synthétique à nos adhérents et aux clients de nos adhérents sur des indices naissants pouvant influencer les prises de décisions des prochains mois.

Les membres de la Commission Finance d’Entreprise :

  • Fabienne GRETEAU- COFINGEST
  • Sébastien ROUZAIRE – KERIUS FINANCE
  • Ludovic SARDA – PYTHAS CAPITAL
  • Guy COHEN – INGÉNIERIE SOCIALE
  • Florent GUIGUE – EMERGEANCES
  • Nathalie DESSEAUX et Franck MAGNE – EAVEST
  • Julien DRAY – UNCONFLICTED MANAGEMENT
  • Edouard SEGUIN – PIMENT & Co
  • Jean-Louis PICOLLO – RESOLVYS
    Invités : David GANDAR et Nébojsa SRECKOVIC.
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Crédit immobilier : un Français sur deux pense que ce n’est pas le moment d’emprunter

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Ce mercredi 23 mars, Artémis Courtage dévoile son dernier baromètre « Les Français et l'immobilier, quel état d'esprit au 1er trimestre 2022 » — réalisé avec OpinionWay. Comment les Français perçoivent-ils le marché du crédit immobilier ? Quel rôle accordent-ils aux courtiers ? Le point avec Le Courrier Financier.
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Courtiers en crédit : pourquoi deviennent-ils incontournables ?

Christelle Molin-Mabille
ekoStratégie
Quels sont les clés du succès des courtiers en crédit ? Comment peut-il devenir un partenaire de choix dans un environnement incertain ?Christelle Molin-Mabille, Présidente de la CNCEF Crédit, partage son analyse.
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