Theoreim acquiert un portefeuille d’actifs mixtes auprès d’un fonds géré par Tikehau IM

La Rédaction
Le Courrier Financier
Immobilier
le 07/03/2022

Theoreim — spécialiste de la multigestion immobilière — annonce ce lundi 7 mars poursuivre son développement en France avec l’acquisition, pour le compte de ses fonds immobiliers, d’un portefeuille d’actifs mixtes auprès d’un fonds géré par Tikehau Investment Management (Tikehau IM).

Theoreim a été accompagnée par l’étude notariale Thibierge, Olivier Valard et Atlantic Real Estate Europe ; et Tikehau Investment Management par l’étude notariale Allez & Associés, Paul-Edouard Potiron et Arkéa Real Estate. La transaction a été réalisée par Nexity Conseil et Transaction, Xavier Antoni, dans le cadre d’un mandat co-exclusif avec DBX Conseil.

Trois immeubles et près de 7 000 m²

Ce portefeuille se compose de trois immeubles situés à Cenon (Gironde), Poitiers (Vienne) et La Ferté-Bernard (Sarthe). L'ensemble déploie une surface globale de 6 975 m². Chacun de ces immeubles a fait l’objet d’importants travaux de rénovation et d’extension, suite à la demande d’Enedis en tant que locataire dans le cadre de baux long terme et réalisés par le vendeur.

« Les travaux réalisés et l’historique de présence du locataire sur ces sites, renforcés par la signature de nouveaux baux démontrent l’importance de ces emplacements pour Enedis. Ce portefeuille s'inscrit donc parfaitement dans notre stratégie de sélection d'actifs », déclare Matthieu Urruty, Directeur Général de Theoreim.

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Femmes à la Une – épisode 16 : Gaëlla Hellegouarch chez Theoreim, « mon choix de carrière, c’est le client »

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Actualités
le 10/02/2022
Dans ce 16e épisode de « Femmes à la Une », l’émission co-présentée par Le Courrier Financier et Radio Patrimoine, nous recevons Gaëlla Hellegouarch, Directrice Générale, associée et cofondatrice de Theoreim. Portrait d'une élève qui s'ennuyait en classe, mais qui a trouvé sa voie dans la gestion de patrimoine puis dans l'immobilier.
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Assurtech : Finovox signe un partenariat avec Sunlight Solutions

La Rédaction
Le Courrier Financier
Patrimoine
le 17/03/2023

Finovox — startup française spécialisée dans la détection de faux documents — annonce ce jeudi 16 mars la signature d'un partenariat avec Sunlight Solutions, progiciel qui couvre l'ensemble des processus métiers de l'assurance. Les deux entités entendent mutualiser leurs compétences pour permettre à l’ensemble de l'écosystème de l’assurance d’optimiser et de sécuriser leurs opérations en luttant contre la fraude notamment.

Digitaliser l'administratif

Les acteurs du monde de l’assurance sont aujourd’hui confrontés à de nouveaux défis liés au besoin d’innovation : flexibilité et fiabilité, collecte et analyse des données, modernisation du service client, détection de la fraude, etc. Finovox et Sunlight Solutions s’associent afin d’offrir une solution clé-en-main et sur-mesure.

Objectif, gagner en temps et en efficacité en réalisant à travers une seule interface leurs tâches administratives et leurs vérifications documentaires. Tous les utilisateurs du système de gestion de Sunlight Solutions ont donc désormais accès au logiciel de détection de falsifications documentaires de Finovox, directement via leur système back-end.

En France et aux Etats-Unis

Pour Finovox, déjà présente sur le marché auprès de plusieurs acteurs de l’assurance (dont Luko et Parachut), ce partenariat représente également une opportunité d’accélérer son développement commercial en France et aux Etats-Unis.

« Nous sommes ravis de nous associer à Sunlight Solutions pour proposer un produit inédit et clé en main à tous les assureurs. Aujourd’hui, intégrer la technologie (blockchain, IA, etc.) est essentiel pour proposer des produits et des services performants et adaptés aux demandes des assurés, notamment pour les acteurs traditionnels du secteur. » déclare Marc de Beaucorps, CEO et co-fondateur de Finovox.

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Partenariat : DWS et Nippon Life prolongent leur alliance stratégique

La Rédaction
Le Courrier Financier
Actualités
le 17/03/2023

Le Groupe DWS — gérant d'actifs mondial, avec 821 milliards d’euros sous gestion — annonce ce jeudi 16 mars le prolongement son alliance stratégique avec Nippon Life pour cinq années supplémentaires, à compter du 11 mars 2023. Ce pilier important pour les deux entreprises permettra d'ancrer leur croissance dans des domaines de collaboration bien définis.

« La signature de notre accord d'alliance stratégique en 2018 a été motivée par la conviction que nous allions former un partenariat fructueux au bénéfice de nos clients et de nos parties prenantes. Les cinq dernières années témoignent des forces et des atouts de ce partenariat. Nous sommes donc fiers de pouvoir prolonger cette collaboration pour cinq années supplémentaires, d'intensifier notre engagement commun et de viser à créer encore plus de valeur pour les deux entreprises », commente Stefan Hoops, PDG de DWS.

Plusieurs initiatives

Dans ce cadre, DWS et Nippon Life continueront à étendre la portée de la distribution, l'innovation en matière de produits et l'acuité de la recherche. Les initiatives comprennent :

  • l’identification des fonds que chaque société et ses filiales chercheront à distribuer dans leurs canaux de distribution respectifs ;
  • l'introduction d'un plus grand nombre d'ETF auprès des investisseurs japonais ;
  • une collaboration plus étroite entre DWS et Nippon Life dans les domaines du conseil et des solutions d'assurance pour les filiales de cette dernière, ainsi que pour les clients tiers ;
  • l’intégration des capacités de recherche les plus performantes de l'une et de l'autre afin de répondre aux besoins de compréhension et de cultiver les talents de recherche des deux entreprises.

Poursuivre l'alliance

« Cette alliance stratégique nous permettra de travailler sur des initiatives qui, au fil du temps, porteront leurs fruits. En combinant les forces de chacun et en travaillant sur des aspects tels que le renforcement des investissements, la distribution, le partage des connaissances et la collaboration en dehors du Japon, cet accord permettra aux deux entreprises de se positionner favorablement pour développer leurs activités de gestion d'actifs à l'échelle mondiale », explique Minoru Kimura, directeur général de Nippon Life Insurance Company.

L'accord d'alliance stratégique a été signé pour la première fois en mars 2018, et avait suscité un solide consensus à tous les niveaux des deux entreprises. Au cours des cinq dernières années, l'alliance a vu une augmentation des investissements réalisés par Nippon Life dans les solutions de produits de DWS, la distribution conjointe de produits grâce à l'établissement d'un réseau mutuel, et une nouvelle collaboration commerciale avec les affiliés du groupe Nippon Life.

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Nord : Theoreim acquiert un premier actif près de Lille

La Rédaction
Le Courrier Financier
Immobilier
le 26/01/2022

Theoreim — spécialiste de la multigestion immobilière — annonce ce mercredi 26 janvier la signature d'une première acquisition dans la métropole Lilloise. Pour le compte de son fonds Pythagore, le groupe a acquis un actif de bureaux, situé au 78 bis rue de la Gare, à Croix (Nord), auprès d’une foncière privée. Dans cette opération, Theoreim était conseillé par l’étude Thibierge, Olivier Valard et JLL, Quentin Carron de la Carrière.

Nord : Theoreim acquiert un premier actif près de Lille
Theoreim acquiert un actif de bureaux à Croix (Nord) près de Lille
Source : Theoreim

Renforcer la SC Pythagore

Cet actif en lot de volume, ancien site des 3 Suisses, couvre une surface totale de 2 654 m². Il a été entièrement réhabilité par Carré Constructeur qui a fait de l’immeuble — une ancienne usine textile — un bâtiment de bureaux et commerces. L'ensemble est loué à la société Illicado dans le cadre d’un bail 6 à 9 ans.

« Cette acquisition vient renforcer le portefeuille de Pythagore et s’inscrit parfaitement dans la stratégie du fonds en y ajoutant un actif représentatif de l’histoire Lilloise, entièrement loué et situé dans un emplacement stratégique de Croix », explique Matthieu Urruty, Directeur Général de Theoreim.

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Theoreim : bâtir son portefeuille sur les unités de compte immobilières

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Immobilier
le 10/01/2022
L'année 2021 se conclut sur une dynamique positive pour l'assurance vie. Les unités de compte (UC) poursuivent leur progression. Pourquoi opter pour un sous-jacent immobilier en 2022 ? Le Courrier Financier s'est entretenu en exclusivité avec Theoreim.
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Fonds de capitalisation : Theoreim lance le FPS Newton

La Rédaction
Le Courrier Financier
Immobilier
le 16/04/2021

Theoreim — société de gestion d’actifs immobiliers — annonce ce mercredi 14 avril le lancement du FPS Newton, un fonds de capitalisation à destination d’une clientèle haut-de-gamme souhaitant investir à long terme dans l’immobilier. Ce fonds de long terme sera diversifié en termes de classes d’actifs, de géographie et de stratégies d’investissements.

« FPS Newton est le deuxième véhicule de notre gamme. Il propose à une clientèle haut-de-gamme un outil d’investissement patrimonial en immobilier, au travers d’une structure de capitalisation, de long terme soumis à la fiscalité des revenus de capitaux mobiliers. Le tout, en étant fidèle à l’ADN de Theoreim : la multigestion en immobilier », déclare Romain Welsch, Président de la société.

3 stratégies d'investissement

Avec ce fonds d’investissement alternatif (FIA), Theoreim investit dans des immeubles, des fonds d’investissement immobiliers, des « clubs deals » ou encore des OPCVM immobiliers. Sa stratégie vise à constituer un portefeuille immobilier au travers de 3 stratégies principales, afin de diversifier les moteurs de performance et réduire le risque global :

  • une poche dite « actifs core » avec un objectif de revenu régulier ;
  • une poche « haut rendement » avec un objectif de valorisation ;
  • une poche « value add » avec un objectif de développement et de création de valeur. 

Alternative aux SCPI

Il cible des actifs diversifiés (bureau, logistique, santé et résidentiel principalement) majoritairement basés en Europe, même si aucune zone géographique n’est exclue. La société de gestion applique une approche de multigestion pour adapter le portefeuille en fonction des évolutions de marché. FPS Newton cible un taux de rendement interne (TRI) entre 5 % et 7 % par an sur la durée minimum de placement recommandée de 8 ans.

FPS Newton est accessible à partir de 100 000 euros, en direct ou au sein des contrats d’assurance vie de droit luxembourgeois (disponible chez deux compagnies). Il constitue une alternative aux SCPI en se positionnant comme une source de diversification à long terme pour une clientèle qui souhaite accéder à de l’immobilier selon une approche de capitalisation des revenus mais propose également un mécanisme annuel de rachat. Ce fonds bénéficie également du cadre fiscal avantageux des revenus de capitaux mobiliers puisqu’en cas de retrait, il est soumis à la flat tax (30 %).

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Marc Emirian – Theoreim : multigestion immobilière, « réallouer son portefeuille selon les cycles »

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Immobilier
le 08/10/2020
En septembre 2020, Theoreim a obtenu son agrément AMF. La société vise 200 millions d'euros d’actifs sous gestion d’ici 2021.Quels sont les avantages de son modèle de multigestion immobilière, en pleine période de crise sanitaire ? Quelles stratégies Theoreim va-t-elle lancer en 2021 ?
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Girardin : Meyon propose en 2023 des rentabilités de 10 % à 13 %

La Rédaction
Le Courrier Financier
Immobilier
le 17/03/2023

Meyon —application de conseil en investissement — lance ce jeudi 16 mars son offre de placements Girardin, en partenariat avec InterInvest et Ecofip. Les rentabilités de ces produits iront de 13 % pour l’enveloppe classique à 10 % pour l’enveloppe assortie d’une garantie de bonne fin financière et fiscale.

Pourquoi investir en Girardin ?

La loi Girardin codifiée aux articles 199 undecies B et C du Code Général des Impôts (CGI) permet aux contribuables d'obtenir une réduction d'impôt au titre de leurs investissements dans les secteurs prioritaires du développement économique, énergétique et social des départements et collectivités d'outre-mer. Les résidents fiscaux français bénéficient ainsi d'une réduction d'impôt sur le revenu (IR) dès l'année suivante, s'ils investissent dans des matériels industriels neufs ou des logements sociaux neufs.

Si les conditions sont bien respectées, la réduction d'impôt obtenue est supérieure au montant de l'investissement. Cet investissement n'est pas exempt de risques. Si l'entreprise ultramarine ne respecte pas les conditions du dispositif ou si le matériel n'est pas loué pendant les cinq années requises, l'administration fiscale peut remettre en cause cette réduction d'impôt. Il est donc essentiel de sélectionner avec soin son investissement.

Jusqu'à 13 % de rentabilité

Meyon propose des opérations structurées par des acteurs locaux, capables de mutualiser et de suivre les investissements pour le compte de ses clients. Les rentabilités en début d’année iront de 10 %, pour profiter de la garantie de bonne fin financière et fiscale qui assure à l’investisseur ses gains même en cas de remise en cause du dispositif par l’administration, à 13 % pour ses enveloppes « classiques ». Les enveloppes d’investissement sont limitées, et les rentabilités des souscriptions pourraient baisser en cours d’année.

Après un parcours 100 % digital et un entretien obligatoire avec un conseiller Meyon, les clients accèdent à leur investissement pouvant procurer jusqu’à 60 000 euros de réduction d’impôt. « Nous sommes très heureux de proposer aux épargnants français cet investissement Girardin performant et compétitif dans un cadre maîtrisé et sécurisé. Nous offrons une expérience utilisateur unique en ligne et accompagné d’un conseiller pour garantir la parfaite adéquation du placement avec la situation fiscale de nos clients », déclare Ludovic Farnault, CEO de Meyon.

Conseil en gestion de patrimoine

En complément de cette offre Girardin, Meyon propose un véritable service de conseil en gestion de patrimoine ainsi qu’un accès à une offre complète et lisible de placements. Objectif, permettant aux épargnants d’optimiser leur épargne en investissant dans des secteurs tels que l’immobilier, les innovations technologiques, la transition énergétique, le private equity et les produits structurés.

Certains sont accessibles 100 % en ligne d’autres nécessitent de passer par un conseiller Meyon. Ces entretiens peuvent se faire chez Meyon, chez les clients ou en visioconférence. Meyon permet de bénéficier de conseils en investissement ainsi que d’une gamme de placements innovants depuis son ordinateur ou son smartphone tout en étant accompagné par des vrais conseillers !

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La CNCEF lance son Académie de l’économie durable

La Rédaction
Le Courrier Financier
Actualités
le 17/03/2023

Le Groupe Chambre Nationale des Conseils Experts Financiers (CNCEF) — première organisation professionnelle créée en 1957 — annonce ce vendredi 17 mars le lancement de son Académie de l’économie durable. Cette structure s’adresse à tous les professionnels libéraux qu’elle regroupe dans les domaines du patrimoine, de l’assurance, du crédit, de l’immobilier de placement et du développement de l’entreprise. La CNCEF considère que ces experts financiers ont un rôle important à jouer face à trois défis contemporains : 

  • le renforcement de la souveraineté économique ;
  • la promotion d’une économie durable ;
  • L’amélioration de l’éducation et de la formation par la pédagogie financière. 

8 000 membres de l'Académie

Espace d’échanges et d’initiatives s’inscrivant dans le temps long, l’Académie se donne pour objectif de réfléchir aux évolutions profondes des métiers de la finance et souhaite apporter sa contribution au service de l’intérêt général et national — plus largement, du client final. Elle souhaite aussi s’adresser à la jeunesse (étudiants, universitaires, jeunes professionnels, etc.) pour favoriser la transmission et le dialogue entre les générations. 

L’Académie de l’économie durable est pilotée par les administrateurs de la CNCEF et animée par Pierre-Jean Gaudel. Elle regroupe les 8 000 adhérents de la CNCEF auxquels s’adressent prioritairement les événements qu’elle organise. Ces derniers sont également ouverts aux personnalités extérieures, notamment aux universitaires ainsi qu’aux nouveaux entrants dans la profession financière. 

Les initiatives de l’Académie 

L’Académie organise, chaque année, un concours destiné aux étudiants de France sur un sujet économique d’intérêt général. En 2023, le sujet était : « La sobriété est-elle l’avenir de notre économie ? ». Elle publie par ailleurs, les meilleures contributions reçues à l’occasion de ce concours annuel.  

Par ailleurs, l'Académie promeut les documents d’intérêt général publiés par les associations de la CNCEF — guides de bonnes pratiques, guides pour promouvoir l’usage du français dans nos métiers, etc. Elle propose également les formations de la CNCEF et de ses partenaires sur les bonnes pratiques professionnelles (déontologie, investissement responsable, etc.). Enfin, l'Académie se propose de nourrir la réflexion doctrinale et favoriser le partage d’expériences.

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Société de gestion : Theoreim obtient son agrément AMF

La Rédaction
Le Courrier Financier
Immobilier
le 18/09/2020

Theoreim — société de gestion d’actifs en immobilier, créée par 4 experts du secteur — annonce ce vendredi 18 septembre qu'elle vient de recevoir son agrément délivré par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF). La société propose une stratégie de multigestion immobilière à une clientèle grand public et institutionnelle, dans le cadre de véhicules diversifiés.

« Dans le contexte économique et financier actuel, nous sommes convaincus que l’immobilier restera pour longtemps un vecteur d’investissement particulièrement attractif pour les particuliers et les institutionnels. Theoreim proposera des solutions performantes, innovantes et flexibles, afin d’accompagner les investisseurs sur le long terme », explique Romain Welsch, président de Theoreim.

Focus sur Theoreim

Theoreim propose des véhicules d’investissement immobilier construits sur le principe de l’architecture ouverte, en s’appuyant sur des équipes de gestion sélectionnées pour leur capacité à créer de la valeur. Ces fonds d’investissement seront accessibles via les CGP, les Family Offices, les banques privées ou l’assurance vie.

Créée en mars 2020 par Romain Welsch, Gaëlla Hellegouarch, Marc Emirian et Matthieu Urruty, Theoreim est une société de gestion d’actifs spécialisée en investissement immobilier. Les stratégies d’investissement proposées par Theoreim s’appuient sur la sélection de fonds, de club-deals ou d’immeubles dont la gestion est réalisée par des équipes indépendantes, sélectionnées par Theoreim pour leur expertise spécifique.

200 M€ d’actifs pour 2021

Les quatre associés-fondateurs disposent d’une forte expérience dans le secteur de l’immobilier ainsi que dans la gestion et la distribution de véhicules d’investissement immobilier. Ils sont notamment issus, pour 3 d’entre eux, de la société de gestion BNP Paribas REIM. Romain Welsch, président de la société, Gaëlla Hellegouarch, directrice commerciale, Marc Emirian, directeur institutionnel et Matthieu Urruty, directeur immobilier, ont pour objectif d’atteindre 200 M€ d’actifs sous gestion d’ici 2021.

Theoreim lancera ses deux premiers fonds d’ici la fin de l’année pour ses partenaires, CGP, Family Offices, banques privées et institutionnels. Le premier sera accessible uniquement en unités de compte (UC) au travers de contrats d’assurance vie et le second sera proposé à une clientèle privée. Theoreim proposera d’autres stratégies d’investissement au cours des mois à venir. La société développera à terme une gamme suffisamment large pour s’adapter aux besoins patrimoniaux des investisseurs.

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