Le Groupe Cyrus rachète le cabinet DLCM Finances

La Rédaction
Le Courrier Financier
Actualités
le 06/12/2023

Le Groupe Cyrus — spécialiste de la gestion de patrimoine — annonce ce mardi 5 décembre l'acquisition de DLCM Finances. Ce cabinet en gestion de patrimoine a été fondé en 2002 par Karine et Franck Delbrel. Il est présent à Limoges (Haute-Vienne), Paris et Arcachon (Gironde). Dans un monde de plus en plus complexe, ce rapprochement apporte une nouvelle valeur ajoutée à l’ensemble des clients et collaborateurs du Groupe Cyrus et de DLCM Finances.

DLCM Finances accompagne aujourd'hui une centaine de familles fortunées, pour un encours global de plus de 300 M€. DLCM Finances réunit 7 collaborateurs, dont 4 associés, Karine et Franck Delbrel, Céline Derville et Mathieu Razet qui deviennent associés du Groupe Cyrus. DLCM Finances conservera son indépendance en tant que filiale de Cyrus Conseil, en bénéficiant de l’ensemble des expertises et services du Groupe.

Montée en gamme du métier

Par cette acquisition, le Groupe Cyrus renforce sa présence en France et poursuit son projet de fédérer des entrepreneurs de talent du marché de la gestion privée et d’accompagner la montée en gamme du métier.

« Dans l’élan de notre fort développement de ces dernières années, nous sommes fiers d’annoncer l’adossement de DLCM Finances au Groupe Cyrus. La mise en commun de nos compétences complémentaires ouvrira de nouveaux horizons de croissance en renforçant encore la qualité des services offerts à nos clients », déclarent Karine et Franck Delbrel.

« Au diapason de la philosophie déployée depuis 34 ans par le leader français du conseil en gestion de patrimoine, portés par une communauté de valeurs, nous continuerons de dispenser l’expertise à taille humaine qui fait notre marque de fabrique, tout en bénéficiant de la puissance d’un groupe à l’excellence éprouvée », ajoutent-ils.

Développement du Groupe Cyrus

Avec cette opération, le Groupe Cyrus poursuit son développement axé sur la croissance organique et la croissance externe. Il confirme son positionnement sur une clientèle fortunée, avec plus de 11 Mds€ d’actifs gérés. Tout en conservant son indépendance capitalistique, le Groupe Cyrus a ainsi acquis plus de 4,5 Mds€ d’actifs ces trois dernières années.

« Nous sommes très heureux d’accueillir DLCM Finances, dont la réputation et le savoir-faire sont reconnus depuis plus de 20 ans. Nous avons été immédiatement séduits par leur histoire, leur professionnalisme et leurs valeurs fortes. Ensemble, nous envisageons un avenir prometteur pour nos clients et nos collaborateurs », réagit Meyer Azogui, Président du Groupe Cyrus.

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EXCLUSIF / Investissement fractionné : une nouvelle façon d’investir qui convainc

Thibault Le Boudec et Yoni Bouaziz
Square Management
Patrimoine
le 04/12/2023
L’investissement fractionné séduit de plus en plus les investisseurs particuliers. Quels sont les ressorts de cette technique d’investissement atypique ? Les explications exclusives de Thibault Le Boudec et Yoni Bouaziz, consultants Seniors chez Square Management.
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Octobre 2023 : l’assurance vie en mode reconquête

Philippe Crevel
Cercle de l'Epargne
Patrimoine
le 01/12/2023
Le mois d'octobre est traditionnellement favorable à la collecte de l'assurance vie. Quel bilan pour ce produit d'épargne, plébiscité par les Français ? Quelles perspectives dans les mois à venir ?Philippe Crevel, Directeur du Cercle de l’Épargne, partage son analyse.
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Crowdfunding : Vatel Direct obtient l’agrément PSFP

La Rédaction
Le Courrier Financier
Patrimoine
le 29/11/2023

Vatel Direct — plateforme de financement participatif (crowdfunding) obligataire de Vatel Capital, qui finance les PME françaises en croissance — annonce ce mercredi 29 novembre l’obtention du nouvel agrément européen délivré par l’Autorité des marchés financiers (AMF). La plateforme devient ainsi Prestataire de Services de Financement Participatif (PSFP).

Vatel Direct finance des PME sous forme d'obligations simples, remboursables mensuellement, capital et intérêts inclus, pour des montants compris entre 500 000 euros et 5 M€ et sur des durées qui vont de deux à cinq ans. Depuis sa création en 2016, Vatel Direct a réalisé 55 opérations de financement pour plus de 70 M€. La plateforme a déjà remboursé, capital et intérêts compris, plus de 58 M€ à ses souscripteurs.

Qu'est-ce qui change avec l'agrément PSFP ?

Cet agrément PSFP remplace l’agrément de Conseiller en Investissement Participatif (CIP) depuis le 10 novembre 2023. Grâce à son obtention, Vatel Direct va pouvoir continuer son activité et proposer de nouvelles opportunités d’investissement dans des PME françaises matures cotées et non cotées. Ce nouvel agrément implique certains changements :

  • le montant maximum de collecte par porteur de projet est de 5 M€ sur 12 mois glissants ;
  • la mise en place d’une fiche d’informations clés sur l’investissement (FICI) pour chaque offre présentée sur la plateforme. CeYe dernière remplace l’ancien document règlementaire et permet à l’investisseur de prendre connaissance de toutes les informations pertinentes sur l’offre. C’est ce document qui fait foi et dont le porteur de projet est responsable auprès des investisseurs ;
  • la mise en place d’un nouveau questionnaire de connaissance et d’un simulateur pour déterminer le patrimoine net de l’investisseur afin d’estimer sa capacité d’investissement ;
  • une nouvelle protection pour les investisseurs en les séparant en deux catégories, d’une part les investisseurs avertis et d’autre part les investisseurs non avertis. Cette distinction se fait selon les connaissances en matière d’investissement et selon les capacités financières de l’investisseur. Un investisseur non avert dispose d’un délai de réflexion de quatre jours après sa souscription.
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Talence Gestion innove dans l’ISR avec le lancement du fonds Empreinte Emploi France après 2 années de R&D.

La Rédaction
Le Courrier Financier
Asset Management
le 20/03/2024

L'innovation d'Empreinte Emploi France réside dans sa méthodologie de collecte de données, de modélisation et d'analyse « ImpacTer ». Le modèle « ImpacTer » permet, principalement, d’évaluer les retombées socioéconomiques engendrées par l’activité d’une entreprise sur sa chaîne de valeur comme la création d’emplois et de valeur générées par l’activité de ses fournisseurs implantés sur le territoire. Il permet également d’estimer les retombées fiscales de ces entreprises ou encore les emplois induits par la consommation locale des employés de toute la chaine de valeur française.

Veuillez trouver ci-dessous le lien vers le communiqué de presse (2 pages) :

Communiqué de presse - Talence Gestion innove dans l’ISR avec le lancement du fonds Empreinte Emploi France - 20.03.2024

Didier Demeestère, Président fondateur de Talence Gestion, déclare : « Nous avons développé une expertise unique et nous nous réjouissons de proposer Empreinte Emploi France à notre clientèle privée et à nos clients institutionnels. Ce fonds ISR et article 9 unique en son genre affiche un objectif d’investissement durable au service des emplois et du territoire français. Désormais, l’investisseur d’Empreinte Emploi France pourra constater les retombées socio-économiques induites par les entreprises du fonds. Cette démarche favorisant les entreprises françaises qui relocalisent en France est une réponse à l'aspiration grandissante de donner du sens à ses investissements, pour la construction d’une économie plus durable. »

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Daniel CARCELES, nouveau directeur général d’INOVÉA

La Rédaction
Le Courrier Financier
Actualités
le 15/03/2024

Créé en 2017 par Marc ROSTICHER, Gérard PIERREDON, Yannis HOFFMANN, et Emmanuel HARDY, 4 Conseillers en gestion de patrimoine, INOVÉA change de directeur général. Jean-Paul SERRATO qui accompagnait le réseau depuis sa création part à la retraite et passe le relais à Daniel CARCELES. 

“En 7 ans, nous avons réussi à rassembler des professionnels indépendants qui partagent la conviction que la Gestion de Patrimoine ne doit pas être réservée à une élite. Inovéa compte aujourd’hui 2000 adhérents et 65 salariés : une belle aventure humaine profonde et durable !”  explique Jean-Paul SERRATO

Le nouveau directeur général, Daniel CARCELES, 48 ans, va capitaliser sur ses expériences en France et à l’international chez DELL Technologies et American Express GBT pour accompagner le groupe dans son développement et sa croissance.

“Ma décision de rejoindre INOVÉA est motivée par trois piliers fondamentaux : le profond ancrage du groupe dans des valeurs humaines essentielles, une stratégie d'accompagnement client qui repose sur une écoute attentive et précise des besoins plutôt que sur une approche exclusivement guidée par une logique de produit, et une ambition inébranlable de rester innovant en intégrant de manière proactive les changements réglementaires et les évolutions numériques. Cela dans le but de continuer à accomplir notre mission pour rendre la gestion de patrimoine accessible à tous.” détaille Daniel CARCELES.

En pleine accélération dans sa transformation numérique, INOVÉA reste néanmoins fidèle à son ADN : permettre au plus grand nombre d’épargnants de bénéficier de conseils professionnels sur mesure pour les aider à atteindre leurs projets de vie.

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« OFF 360 | Owners Founders Families » : Occur Excellence Patrimoniale et Forbes France lancent un événement BtoC

La Rédaction
Le Courrier Financier
Actualités
le 27/11/2023

Occur Excellence Patrimoniale — réseau social dédié à la gestion de patrimoine pour les professionnels —l annonce ce lundi 27 novembre s'associer avec le média Forbes France pour créer un événement « unique et innovant » sur l’accompagnement patrimonial. OFF 360 | Owners Founders Families est un rendez-vous conçu pour les entrepreneurs, les dirigeants de PME-ETI-GE et groupes familiaux, aura lieu le 21 mars 2024 au Pavillon Vendôme à Paris.

Les participants pourront ainsi rencontrer, échanger, partager, être conseillés dans tous les domaines de la gestion de patrimoine par des partenaires reconnus pour leurs savoir-faire et leurs expertises — assureurs, banquiers privés, avocats, Multi-Family Offices, notaires, CGP, banquiers d’affaires, banques d’investissement, experts-comptables.

Deux thématiques macros

« OFF 360 se positionne comme une suite logique après les lancements d'Occur Excellence Patrimoniale et des Clubs Entrepreneurs en janvier 2023. OFF 360 est l'événement majeur pour notre communauté qui va permettre aux entrepreneurs, investisseurs privés, familles de rencontrer les meilleurs experts dans tous les domaines de la gestion du patrimoine », déclare Stéphane Fragues, président d'Occur. 

« L'objectif est simple : gagner en efficacité et favoriser les rencontres avec les meilleurs experts pour répondre aux problématiques des entrepreneurs », ajoute-il. Cet après-midi dynamique de networking et de conférences s’articulera autour de deux macros thématiques :

  • « Financement, Fusion & Acquisition, Droit » avec comme intervenants des Banques d'affaires, des Banques d'investissements, des Experts-comptables, des Avocats ;
  • « Patrimoine Corporate et Privé » avec comme intervenants des Banques Privées, des Multi-Family Offices, des CGP, des Avocats, des Assureurs, des Notaires. Tout au long de l’après-midi, les invités auront accès à un espace feutré pour rencontrer chaque partenaire et un espace privé pour des rendez-vous d’affaires en one to one.
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Courtage : l’association Endya lance son outil de renouvellement d’adhésion en ligne

La Rédaction
Le Courrier Financier
Patrimoine
le 23/11/2023

Endya — association d’autorégulation du courtage d’assurance et en opérations de banque (IOB) — annonce ce jeudi 23 novembre le lancement du premier renouvellement d’adhésion sur sa nouvelle plateforme élaborée par LYA PROTECT. L'association compte actuellement près de 15 000 adhérents courtiers et courtiers grossistes.

Renouvellement d'adhésion

Depuis plusieurs semaines, Endya a lancé auprès de ses adhérents le renouvellement annuel
d’adhésion. Ce dernier doit intervenir en amont du renouvellement annuel d’inscription à l’Orias. Les adhérents sont invités à effectuer leur renouvellement d’adhésion à Endya avant le 31 décembre 2023, sur leur nouvelle plateforme conçue en partenariat avec Lya Protect.

A cette occasion, les adhérents d’Endya pourront découvrir leur nouvel espace adhérent. Cette plateforme a été pensée pour simplifier les démarches d’adhésion et l’accès aux différents guides proposés par l’association. Cette nouvelle plateforme d’adhésion est le fruit du travail de LYA PROTECT, sélectionné à l’issue d’un appel d’offres.

Transformation digitale

« Ce projet s'inscrit parfaitement dans l'ADN de LYA PROTECT qui est d'accompagner le monde du courtage dans sa transformation digitale (...) Nous sommes fiers que les adhérents de l’association utilisent une application développée par LYA PROTECT pour la gestion de la conformité de leur cabinet. Ce projet est une première étape et de futures évolutions sont déjà prévues pour proposer un service à valeur ajoutée permettant de simplifier la vie des courtiers », déclare Arnaud Fournier, Président de LYA PROTECT.

« Nous avons pris en compte les retours de nos adhérents. Nous nous en sommes servis pour construire cette nouvelle plateforme. LYA PROTECT a su être force de proposition pour rendre l’adhésion et le renouvellement plus simple. Les capacités de ce prestataire nous permettent d’envisager de nouveaux projets pour Endya dans le service rendu à ses adhérents », souligne Roger Mainguy, Président d’Endya. Après un mois d’ouverture du renouvellement, Endya enregistre près d’un tiers de renouvellement d’adhésion, toutes catégories confondues.

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Axipit Real Estate Partners & Square Capital : formation 150-0 B ter, opportunités et astuces

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Patrimoine
le 21/11/2023
Le 10 novembre 2023, les conseillers en gestion de patrimoine (CGP) avaient rendez-vous au Petit Victor Hugo (Paris VIIIe) pour une formation validante sur l'article 150-0 B ter (remploi d'apport-cession) assurée par Etienne Guérin. Que retenir de cet événement professionnel ?
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Octobre 2023 : le mois maudit du Livret A

Philippe Crevel
Cercle de l'Epargne
Patrimoine
le 21/11/2023
C'est une constante qui se répète tous les ans, le mois d'octobre n'est pas favorable à la collecte du Livret A. Comment ce produit renoue-t-il avec sa saisonnalité habituelle cet automne ? Philippe Crevel, Directeur du Cercle de l'Epargne, partage son analyse.
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La SCPI Pierre Expansion Santé cède un actif parisien

La Rédaction
Le Courrier Financier
Actualités
le 13/03/2024

Au terme d’une consultation restreinte, PIERRE EXPANSION SANTÉ a cédé un hôtel particulier d’environ 1 000 m² et ses dépendances, anciennement à usage de maison de retraite, au groupe DELTA IM, dans le cadre d’un projet de réaménagement en établissement d'enseignement.

Cette cession permet à la SCPI de dégager une plus-value conséquente sur un actif détenu depuis 1996, et à l’acquéreur d’associer un bâtiment historique à un programme neuf en cours de construction sur une parcelle contiguë.

Le site est intégralement pré-loué à un prestigieux établissement d’enseignement italien dans le cadre d’un bail de longue durée.

La SCPI PIERRE EXPANSION SANTÉ était conseillée par les sociétés Flabeau et BNP Paribas Real Estate, ainsi que par l’Etude Michelez Notaires.

L’acquéreur était conseillé par l’étude Monceau Notaires.

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L’ANACOFI Finance d’Entreprise innove avec son Observatoire des Signaux Faibles

La Rédaction
Le Courrier Financier
Actualités
le 13/03/2024

La section s’est renforcée par la mise en place d’une Commission Finance d’Entreprise pilotée par Jean-Louis PICOLLO qui s’appuie sur le soutien du Président Confédéral David CHARLET.

Composé d’une dizaine de professionnels reconnus, qui rencontrent au total près de 500 chefs d’entreprise par an, elle se réuni tous les 4 mois et elle apporte aux adhérents une réflexion et une visibilité sur leurs métiers, sur les bonnes pratiques, sur les formations, et initie des contacts qui viennent ainsi enrichir notre écosystème.

Pour 2024, la section Finance d’Entreprise innove avec son OBSERVATOIRE des SIGNAUX FAIBLES.
Loin des prévisions aléatoires et des statistiques utopiques, cet OBSERVATOIRE basé sur nos remontées du terrain, a pour objectif de donner une information rapide et synthétique à nos adhérents et aux clients de nos adhérents sur des indices naissants pouvant influencer les prises de décisions des prochains mois.

Les membres de la Commission Finance d’Entreprise :

  • Fabienne GRETEAU- COFINGEST
  • Sébastien ROUZAIRE – KERIUS FINANCE
  • Ludovic SARDA – PYTHAS CAPITAL
  • Guy COHEN – INGÉNIERIE SOCIALE
  • Florent GUIGUE – EMERGEANCES
  • Nathalie DESSEAUX et Franck MAGNE – EAVEST
  • Julien DRAY – UNCONFLICTED MANAGEMENT
  • Edouard SEGUIN – PIMENT & Co
  • Jean-Louis PICOLLO – RESOLVYS
    Invités : David GANDAR et Nébojsa SRECKOVIC.
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Expert-comptable : pourquoi un tel désamour pour ce métier ?

Grégoire Leclercq
Groupe EBP
Patrimoine
le 16/11/2023
Le métier d’expert-comptable n'attire plus assez de candidats, au point d'être considéré en tension en 2023. Comment corriger cette tendance ? Quelles perspectives d'évolution pour cette profession ? Grégoire Leclercq, Directeur général délégué du Groupe EBP, partage son analyse.
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Patrimoine financier : donation d’une somme d’argent avec réserve d’usufruit et abus de droit

Stéphane Jacquin
Lazard Frères Gestion
Patrimoine
le 16/11/2023
Donner une somme d’argent avec réserve d’usufruit n’emporte aucun dessaisissement pour le donateur qui reste en possession de la somme donnée. Le comité de l’abus de droit fiscal a considéré qu’une telle donation n’était pas abusive car elle faisait naître une créance dans le patrimoine du donataire. Plus d'éléments avec Stéphane Jacquin, Associé-Gérant, Responsable de l’ingénierie patrimoniale de Lazard Frères Gestion.
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