Le Secrétariat d’État à l’Économie sociale, solidaire et responsable (ESS) et la Banque des Territoires annoncent ce jeudi 10 décembre le lancement d'une plateforme destinée à faciliter l’identification des aides d’urgence disponibles pour les structures de l’ESS. Cet outil recense l’ensemble des aides d’urgence : fonds de solidarité, reports de charges, activité partielle, dispositifs sectoriels ou fonds régionaux. La plateforme sera mise à jour en fonction de l’évolution des mesures et plans gouvernementaux.
Identifier les aides disponibles
Il s'agit d’un travail collaboratif entre le Secrétariat d’État et la Banque des Territoires. « Les structures de l’ESS sont particulièrement mobilisées pendant cette crise mais aussi particulièrement touchées (...) Il faut aussi que ces acteurs identifient les mesures de soutien : nous devons leur faciliter la tâche en leur indiquant clairement les solutions qui s’offrent à eux et comment les solliciter », déclare Olivia Grégoire, secrétaire d’État à l’ESS.
Afin d’encourager le recours aux mesures d’urgence et de faciliter tant leur compréhension que leur prise en main, par les structures de l’ESS, la plateforme personnalise la réponse en fonction d’un ensemble de critères : type de structure, taille, secteur, difficultés rencontrées… L’objectif est de fournir rapidement un état des lieux personnalisé de l’ensemble des aides ouvertes (montant, nature) et des points de contact.
Nourrir le dispositif UrgencESS
Cette initiative intervient dans le cadre du dispositif UrgencESS qui vise à soutenir les structures de l’ESS pendant la crise sanitaire. Il fonctionne notamment au moyen d’une cellule de crise hebdomadaire, d’un numéro vert et contact mail (infocovid.ess@cabinets.finances.gouv.fr), et d’un document de synthèse des dispositifs dédiés à l’ESS mis à jour en fonction de l’évolution des mesures gouvernementales.
« De nombreux dispositifs d’aide ont été conçus ces derniers mois pour permettre aux acteurs économiques de traverser la crise. Les structures de l’ESS sont un maillon essentiel du tissu économique et elles ont besoin d’être accompagnées pour savoir comment en bénéficier. Avec cette nouvelle plateforme, nous donnons aux acteurs de l’ESS un outil précieux pour mieux identifier les aides auxquelles ils sont éligibles », indique Olivier Sichel, directeur de la Banque des Territoires.
The Blockchain Group — société de service et de technologie blockchain — annonce ce lundi 8 décembre lancer sa plateforme de tokenisation, à travers sa filiale The Blockchain xdev, dans le cadre du lancement du fond d’investissement 21 Content Ventures de son partenaire Logical Pictures.
Basée sur le protocole Tezos, la plateforme de tokenization permet à des émetteurs de créer et gérer des actifs digitaux « de manière intuitive et sécurisée ». Elle fonctionne grâce à une infrastructure « end to end », qui inclut l’ensemble des fonctionnalités nécessaires à l’émission et la gestion d’un actif digital. La plateforme — auditée par les experts de PWC — intègre notamment les plus hauts standards de sécurité.
100 millions d'euros
Les équipes de The Blockchain Xdev, en collaboration étroite avec ses partenaires BNP Paribas et Logical Pictures, ont développé un onboarding fluide et intuitif facilitant la souscription des investisseurs sur la plateforme. Logical Pictures a choisi la plateforme de Blockchain Xdev pour lancer son fonds 21 Content Ventures, avec un objectif de levée de 100 M€.
« Ce projet est la première pierre de notre offre de tokenization. Notre ambition est de devenir un acteur de référence en France et en Europe dans un marché à très fort potentiel dans les années à venir. Nous sommes heureux de compter Logical Pictures parmi l’une de nos références », explique Xavier Latil, PDG de The Blockchain Group.
Cette nouvelle offre permet aux investisseurs — particuliers comme professionnels — d’accéder à l’ensemble de l’offre de fonds de capital-investissement disponibles sur le marché français. Ce lancement s’inscrit dans le cadre de la démarche de démocratisation du Private Equity auprès du grand public voulu par les pouvoirs publics.
Fort de plus de 10 ans d'expérience en conseil patrimonial auprès d’une clientèle privée, le cabinet Althos Patrimoine élargit sa gamme de solutions d’investissement avec le lancement d’une nouvelle offre dédiée aux actifs non cotés. La plateforme Althos Invest permet d’accéder à l’ensemble de l’offre de fonds de Private Equity disponibles sur le marché français.
Profil de risque
L’offre proposée par la plateforme Althos-Invest est divisée en deux grandes catégories en fonction du profil de l’investisseur :
des investissements dédiés aux investisseurs non avertis au sens de la réglementation disposant de moins de 100 000 euros à investir sur un fonds. Cette section présentera plus d’une vingtaine de support d’investissement ;
des offres à destination des investisseurs avertis ou professionnels à partir de 100 000 euros d’investissement.
« Depuis de nombreuses années déjà, nous sommes convaincus que tous les portefeuilles d’investissement doivent être exposés, en partie, aux actifs non cotés. Dans un contexte d’érosion du taux de rendement des fonds en euros en assurance-vie et de forte volatilité sur les marchés actions, le private equity constitue une sérieuse opportunité d’investissement pour tous les épargnants », commente Bertrand Tourmente, fondateur d’Althos Patrimoine.
Simulateur en ligne
Le site Althos-Invest propose également un outil de simulation, qui permet à l’épargnant de dresser son profil de risque. Il obtient ainsi des conseils d’investissement personnalisés en quelques clics. L’investisseur pourra être mis en relation avec un conseiller financier d’Althos Patrimoine, afin de bénéficier d’un accompagnement sur-mesure dans le choix des fonds.
« Le capital-investissement offre des rendements proches de 10 %, soit une performance supérieure à toutes les autres classes d’actifs sur une période de 10, 20 ou 30 ans. A l’heure où le marché du Private Equity s’ouvre au grand public, notre site Althos-Invest entend bien participer à la démocratisation de cette classe d’actifs en accompagnant tous les profils d’épargnants dans leur acte d’investissement », ajoute Bertand Tourmente.
Althos-Invest fournira à l'investisseur un outil lui permettant de comparer les offres du marché, en fonction de son profil de risque. Dans les prochains mois enfin, la plateforme Althos-Invest s’enrichira de nouvelles offres et de nouvelles fonctionnalités, dont un accès aux noms les plus prestigieux du capital-investissement.
DNB Asset Management (DNB AM) — gestionnaires d'actifs de la région nordique — annonce ce mercredi 4 novembre renforcer son contrôle de qualité des émetteurs sur le marché obligataire en termes de critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG). Grâce à la mise en place d’une notation interne, la société de gestion entend les inclure de manière systématique dans son analyse et sa sélection des émetteurs.
« Nos investisseurs réclament une meilleure lisibilité deces critères dans l'analyse des entreprises. Elle est d’autant plus importante sur le fixed income, longtemps resté en marge de l’ESG, et a fortiori sur le marché du crédit nordique qui manqueaujourd’hui de données sur le sujet », explique Marta Oudot, Directrice de la distribution en France chez DNB AM.
Favoriser la transparence ESG
Le manque de transparence sur ces facteurs peut, à terme, altérer la qualité de crédit des émetteurs. Un constat d’autant plus vrai pour les petites et moyennes entreprises (PME). Contrairement aux plus grandes, elles n'ont pas toujours les ressources nécessaires pour publier des rapports sur le sujet et ne sont pas couvertes par des fournisseurs de données ESG tiers.
De fait, il est souvent difficile pour un gérant d’actifs comme DNB AM, qui finance autant les grandes que les petites et moyennes entreprises sur le marché norvégien, d’avoir accès aux évaluations de la gestion des risques ESG, notamment des plus petits émetteurs.
« Nous sommes fermement convaincus que la prise en compte des critères ESG par les entreprises est capitale. Les efforts fournis dans ce sens seront d’une importance cruciale dansles années à venir en termes de compétitivité, de profitabilité et de solvabilité. Il nous apparaît essentiel d'avoir une vision plus complète de la gestion de ces facteurs de risque au sein des entreprises que nous finançons », déclare Svein Aage Aanes, Directeur de la gestion obligataire chez DNB AM.
Mesurer les progrès obtenus
DNB AM a développé son propre système de notation ESG afin de pallier ce manque de transparence. Pour ce faire, ses équipes fixed income et ESG ont défini un cadre de notation pour évaluer les risques et opportunités ESG par secteur. Celui-ci a été élaboré à la fois avec des experts de chaque secteur, des entreprises sélectionnées mais aussi à l’aide de sources telles que le Sustainability Accounting Standards Board (SASB).
Sur cette base, DNB AM a envoyé aux entreprises des questionnaires spécifiques à leur secteur, en tenant compte aussi des particularités du marché norvégien. Les émetteurs obligataires ont ainsi été notés sur la qualité et la transparence de leur travail ESG dans les secteurs de la banque, des services publics et de l'immobilier. Les notes portent tant au niveau global de l’entreprise que sur chaque branche de leur activité.
Ces notes seront alors intégrées aux systèmes de gestion de portefeuille et prises en compte dans l’évaluation globale du risque de crédit des entreprises. Les données et les informations collectées constituent, par ailleurs, des éléments tangibles de dialogue avec les entreprises dans lesquelles DNB AM investit et permettront de mesurer de façon concrète les progrès réalisés dans le temps.
Des reportings plus exigents
DNB AM souligne l’intérêt d’une telle démarche en prévision de nouvelles obligations réglementaires européennes relatives aux déclarations des investisseurs. Il en est de même pour les émetteurs qui devront faire face à des exigences accrues en matière de reporting.
À ce titre, les propositions sur la révision de la Directive européenne sur l’information extra- financière ont fait l’objet d'une consultation pour laquelle DNB AM a soumis ses commentaires par l’intermédiaire de l'Association norvégienne des fonds communs de placement (VFF).
A notamment été proposé que le seuil de déclaration, jusqu’alors réservé aux entreprises de plus de 500 salariés, soit abaissé à celles de plus de 250 salariés. En-dessous de ce seuil, les sociétés pourraient également être astreintes à réaliser et publier un rapport moins détaillé.
Fort de sa position sur le marché obligataire norvégien, DNB AM entend par cette initiative encourager les entreprises à davantage de transparence en matière d’ESG et contribuer à terme à l’établissement de normes. Une démarche qui s’inscrit dans un cadre d’échange avec les émetteurs afin de les influencer positivement dans l’amélioration de leurs pratiques.
Cette acquisition permet à Qonto de renforcer ses outils financiers destinés aux PME, d'introduire une offre spécifiquement conçue pour les cabinets d'expertise-comptable et illustre son ambition de devenir la solution de gestion financière de référence pour un million de PME et d'indépendants d'ici fin de 2025.
Une solution de gestion financière renforcée pour les PME européennes
Créée en 2020 et établie à Paris, Regate a développé une plateforme d'automatisation comptable et financière déjà utilisée par 10 000 TPE-PME et 500 cabinets d’expertise-comptable. En unissant leurs forces, Qonto et Regate vont créer l'offre la plus complète du marché à destination des TPE-PME et des cabinets d'expertise-comptable. Plus de 450 000 entreprises recourent déjà à Qonto pour simplifier la gestion de leurs finances, grâce à un compte professionnel en ligne complété par à des outils de gestion financière avancés. L'ajout de Regate à l'écosystème de Qonto apportera des fonctionnalités d’automatisation supplémentaires pour la gestion des comptes fournisseurs et clients, ainsi que pour la pré-comptabilité, garantissant un échange de données efficace et intégré entre les TPE-PME et leurs cabinets d’expertise-comptable.
Une offre dédiée à destination des cabinets d’expertise-comptable
L'intégration du produit et de l'équipe de Regate, permettra à Qonto de proposer une offre spécifique pour les cabinets d'expertise-comptable. Ces derniers bénéficieront d'une interface partagée avec leurs clients, depuis laquelle ils pourront en quelques instants générer leurs écritures comptables. Le tout de manière automatisée, en tirant le meilleur parti de leur outil de production historique tel que Sage, Cegid ou ACD, leaders du marché européen.
Aujourd'hui, en France, 6 000 cabinets d'expertise-comptable utilisent déjà Qonto économisant jusqu’à deux heures par mois par client géré. Qonto aspire à faciliter encore davantage les échanges entre les PME et les cabinets d'expertise-comptable, notamment lors de l'étape cruciale de la création d'entreprise.
Dans cette optique, Qonto lancera d’ici fin mars 2024 une nouvelle fonctionnalité permettant aux cabinets d'expertise-comptable d’initier le processus de dépôt de capital au nom de leurs clients, rendant la création d’entreprise possible en moins d’une semaine.
La création d’un nouveau département dédié aux cabinets d’expertise-comptable au sein de Qonto L’équipe de Regate, forte de plus de 100 collaborateurs, rejoindra les 1 400 Qontoers pour former un nouveau département dédié aux services financiers à destination des cabinets d’expertise-comptable.
Alexis Renard et Laura Pallier, co-fondateurs de Regate, prendront la tête de ce nouveau département, respectivement en tant que Directeur Général et Directrice Produit. Qonto a déjà démontré sa capacité à intégrer avec succès de nouvelles acquisitions, comme en témoigne le rachat de Penta, champion allemand de la fintech, en juillet 2022, dont l'intégration a été finalisée fin 2023.
Avec l'acquisition de Regate, Qonto confirme sa position de leader dans la consolidation de la fintech européenne.
« Ce rapprochement avec Regate nous permet de proposer aux PME et aux cabinets d’expertisecomptable la solution de gestion financière la plus aboutie du marché. Cela va non seulement accélérer notre croissance, mais aussi renforcer significativement notre position de leader sur un marché hautement concurrentiel. Grâce à notre nouvelle offre spécifique, incluant les partenariats existants entre Regate et des acteurs leaders du secteur tels que Sage ou Cegid, nous sommes désormais équipés pour répondre aux besoins des cabinets d’expertise-comptable et devenir un partenaire privilégié pour eux et leurs clients », explique Alexandre Prot, CEO et cofondateur de Qonto. « Nous avons hâte d’accueillir les équipes de Regate – et au vu de leur parcours impressionnant et de leurs ambitions, je suis convaincu de leur très bonne intégration parmi nos 1 400 Qontoers. »
« Nous sommes très enthousiastes à l’idée de rejoindre Qonto et de contribuer ensemble à l'émergence d'un champion européen de la fintech. Je suis convaincue que nous avons un grand rôle à jouer, non seulement à travers le développement de l’offre produit, mais aussi en apportant notre expertise et notre expérience dans les domaines comptables et financiers - une situation gagnante tant pour nos clients que pour ceux de Qonto ! », déclare Laura Pallier, cofondatrice de Regate.
• Nouveaux records à 1931 euros et 2098 dollars en clôture du 4 mars • Performance 2024 : +4.2% en euros • La perspective de baisse des taux dope le cours du le métal jaune • Une demande chinoise robuste • Géopolitique : enracinement et élargissement des crises
Nouveaux recordsEn ce début de mois de mars, le cours de l’or vient d’établir un nouveau record historique. Le 4 mars, au fixing du soir de Londres, Il a atteint un niveau de 1931.67 euros l’once. Après un mois de février à l’équilibre, le métal jaune s’apprécie donc de 2.5% en mars.
Au matin du 5 mars, le cours continue même sa hausse et avoisine 1950 euros, soit une progression supplémentaire de 1% environ. A l’heure d’écrire ces lignes, le métal jaune s’apprécie de 4.2% depuis le début de l’année. A titre de comparaison, le CAC 40 s’apprécie de 5.6% depuis le début de l’année.
La photo est similaire pour le cours en dollar, avec une clôture à Londres le 4 mars au plus haut historique (2098 dollars) et une reprise le 5 mars dans le vert avec un cours de 2117 dollars.
Ces records dépassent les pics établis durant les précédentes crises, en 2020 pendant l’épidémie du Covid, en février/mars 2022 lors de l’invasion de l’Ukraine par la Russie, et fin 2023 alors que le conflit entre Israël et le Hezbollah s’enclenchait. Pour aller plus loin : Comment est fixé le cours de l’or ?
La perspective de baisse des taux américains booste le métal jaune
L’économie américaine accumule les mauvaise nouvelles ces derniers jours : commandes de biens durables en recul de 6%, confiance des ménages en net repli, inscriptions chômage plus élevées qu’attendues, indice de confiance des directeurs d’achats en berne, etc. Il n’en fallait pas plus pour raviver les attentes d’une baisse des taux directeurs américains. Le marché estime qu’il y a maintenant 4 chances sur 5 que la réserve fédérale abaisse ses taux en juin. Le cours de l’or est dopé par cette perspective, puisqu’il a tendance à s’apprécier en période d’assouplissement monétaire et de baisse des taux d’intérêt réels. L’histoire récente le confirme : lors des 3 dernières cycles, après la première baisse des taux directeurs (2001, 2007, et 2019), le métal jaune s’est significativement apprécié.
Si beaucoup d’analystes s’attendaient à de nouveaux records en 2024, ils étaient plutôt anticipés pour la seconde moitié de l’année. Le fait que les records soient atteints maintenant, sur de simples anticipations et non après les premières baisses effectives, laisse penser que le cours pourrait aller beaucoup plus haut. Pour mémoire c’est le scénario de JP Morgan, qui anticipe un cours à 2300 dollars début 2025.
Il convient néanmoins de rester prudent à court terme sur ces anticipations de baisse de taux. Lors de son audition prochaine au congrès (6 mars), Jerome Powell devrait réaffirmer sa volonté de maintenir une politique monétaire plus restrictive. Des chiffres économiques meilleurs que prévus, notamment au niveau de l’emploi, pourraient également tempérer l’optimisme du marché.
Une demande chinoise robuste
Selon le World Gold Council, la demande d'or en Chine a atteint un niveau record en janvier, principalement due au réapprovisionnement avant le Nouvel An chinois (festivités entre le 10 et 17 février). Cet événement crucial semble avoir tenu ses promesses : les chiffres préliminaires du ministère du Commerce indiquent que les ventes d’or et de bijoux liées au nouvel an sont en hausse de 24% par rapport à l’an dernier. Parmi les explications de la demande soutenue, la popularité de l’année du dragon, assimilée à la prospérité et au succès.
Malgré le rebond de la bourse chinoise en février, l’or valeur refuge continue d’attirer sur fond de ralentissement économique, de volatilité des marchés, et de fragilité du marché immobilier. Les ETF or chinois ont connu des entrées significatives, atteignant un niveau record de gestion d'actifs (plus de 4 milliards de dollars).
Enfin, la Banque Populaire de Chine a continué ses achats d'or pour le 15ème mois consécutif, augmentant ainsi ses réserves de 10 tonnes.
Géopolitique : enracinement et élargissement des crises.
La confrontation OTAN- Russie s’enracine. En janvier, l’opération Steadfast Defender a été lancé par l’alliance atlantique. Il s’agit du plus grand exercice militaire occidental organisé sur le sol européen depuis la fin de la guerre froide. L’ambition, clairement affichée et exprimée est de se préparer à un conflit avec la Russie. Des exercices qui font écho aux propos de haut gradés européens.
La Russie continue à affirmer sa souveraineté sur la région arctique, soulignant l'importance pour les États arctiques comme le Canada de se préparer aux défis économiques et territoriaux dans cette zone stratégiquement significative. Fin février, des élus séparatistes de Transnistrie ont demandé la protection de la Russie face aux « pression » que subiraient les russophones de ce territoire situé en Moldavie, limitrophe de l’Ukraine.
Un appel qui ressemble à celui des populations du Donbass avant l’invasion russe en Ukraine. Parallèlement, la Chine étend son influence dans l'océan Indien, comme en témoigne un scandale impliquant un prétendu 'navire de recherche' chinois détecté près des exercices militaires Inde-Maldives-Sri Lanka, montrant l'empreinte militaire et diplomatique croissante de la Chine dans la région.
La crise sanitaire a favorisé le e-commerce aux dépens des boutiques physiques. Quel impact sur le secteur de l'investissement immobilier ? Faut-il se détourner des commerces de centre-ville ? L'éclairage de Jean-Marc Peter, directeur général de Sofidy.
Amundi — actionnaire fondateur de Fund Channel — annonce ce lundi 5 octobre le rachat de la participation de 49,96 % à BNP Paribas Asset Management au capital de l’entreprise. Objectif pour Amundi, redevenir dès le début 2021 actionnaire à 100 % de la plateforme de distribution de fonds, sous réserve de l'accord des autorités compétentes.
Amundi et Fund Channel saisissent cette opportunité pour réaffirmer leurs ambitions pour la plateforme dans le métier des services à la distribution de fonds et visent un taux de croissance de +15 % annuel. Fund Channel affiche déjà 200 milliards d’euros d’encours intermédiés.
Développer la distribution de fonds
« Amundi a toujours considéré Fund Channel comme une activité stratégique qui rentre dans son métier historique de services à la distribution. En redevenant son unique actionnaire, Amundi entend développer l’offre de Fund Channel pour confirmer son rôle d’acteur incontournable de la distribution de fonds », déclare Guillaume Lesage, Président de Fund Channel et Directeur du pôle Opérations, Services et Technologies d’Amundi.
« Nous continuons d’intégrer sur notre plateforme des maillons additionnels de la chaîne de valeur de la distribution de fonds, de l’asset servicing à l’asset management, avec l’ambition d’offrir une gamme complète (« one-stop shop »), attractive et pertinente à nos clients, distributeurs comme asset managers en Europe et en Asie », ajoute Pierre-Adrien Domon, Administrateur délégué de Fund Channel.
Euler Hermes — spécialiste mondial de l’assurance-crédit — annonce ce mardi 29 septembre le lancement en France de MyEH, un nouveau portail en ligne à destination de ses clients et partenaires courtiers. Cette nouvelle plateforme sera déployée dans le monde entier tout au long de l’année.
Avec MyEH, Euler Hermes propose à ses clients et courtiers un outil à 360 degrés qui leur permettra de gérer leurs contrats d’assurance-crédit et d’optimiser leur politique de credit management.
Assister les entreprises
MyEH propose aux clients d’Euler Hermes une gestion simplifiée et dynamique de leur contrat d’assurance-crédit, pour optimiser la gestion de leur poste clients, à travers différentes fonctionnalités :
Rapidité : la saisie et la gestion des demandes de garantie sont beaucoup plus rapides, grâce à des moteurs de recherche performants et proposants de nombreux filtres ;
Instantanéité : pour une entreprise donnée, les clients d’Euler Hermes reçoivent une réponse immédiate sur leur niveau de garantie minimum ;
Efficacité : les clients d’Euler Hermes peuvent suivre en temps réel l’évolution du risque crédit relatif à leur portefeuille clients et l’état de leurs dossiers contentieux ;
Accessibilité : MyEH est accessible sur ordinateur, smartphone et tablette, avec un design optimisé et un parcours utilisateur fluide.
« MyEH simplifie l’utilisation du contrat d’assurance-crédit, regroupe toutes les informations nécessaires à une bonne gestion de son poste client et offre aux utilisateurs une vision synthétique du risque de crédit de leur portefeuille d’acheteurs. Il s’agit d’un véritable assistant en matière de credit management pour les entreprises », résume Florence Titin-Snaider, Directrice Marketing d’Euler Hermes France.
Ce nouveau portail doit simplifier les relations entre Euler Hermes et ses partenaires courtiers. Sur l'interface de travail MyEH, les courtiers peuvent retrouver l’ensemble des informations contractuelles et business relatives à leurs clients communs avec Euler Hermes. La plateforme propose aussi des formations dans le secteur de la finance d’entreprise, et des informations sur la conjoncture économique et le cadre légal de l’assurance-crédit.
Un outil dynamique et évolutif
Le développement de MyEH s’inscrit dans un plan global de transformation autour de l’expérience clients, intitulé True Customer Centricity. Euler Hermes a inclus ses clients et partenaires courtiers dans la construction du portail. Objectif, leur offrir une expérience utilisateur (UX) optimale.
« Tout au long du projet, nous avons mené plus de 200 interactions avec eux sous forme d’interviews et d’ateliers de travail. Ces échanges nous ont permis d’identifier les pain points du parcours utilisateur actuel et d’y remédier avec MyEH. Grâce à cette démarche collaborative, nous sommes aujourd’hui en mesure d’offrir à nos assurés et courtiers une plateforme en ligne qui colle parfaitement à leurs attentes », explique Florence Titin-Snaider.
MyEH repose sur une architecture 100 % API REST-oriented. Ce développement fait de MyEH un site évolutif et dynamique, qui pourra s’adapter aux futures avancées technologiques et continuer de proposer des fonctionnalités innovantes. « Il s’agit d’un grand pas en avant pour Euler Hermes, tant dans notre volonté d’améliorer l’expérience clients et courtiers que dans notre transformation digitale », conclut Eric Lenoir, Président du Comité Exécutif d’Euler Hermes France.
Le groupe Primonial — gestionnaire d’actifs indépendant, spécialiste de l’épargne en architecture ouverte — a lancé le 25 mai 2020 une nouvelle application mobile, destinée aux clients finaux de Primonial Gestion Privée. Cet outil est conçu pour leur fournir une visualisation unique de l’ensemble de leur patrimoine, et leur donner accès à un conseil et à une gestion patrimoniale optimisés. Il sera proposé prochainement aux CGP et CGPI partenaires, sous forme d’offre commerciale.
Visualiser tout son patrimoine
Si les Français sont de plus en plus multi-bancarisés du fait de la digitalisation, la plupart d'entre eux n'a ni vision globale de son patrimoine, ni les outils et connaissances financières nécessaires pour optimiser la gestion de leur épargne et financer leurs projets futurs. L’application ALL’IN vise à répondre à ce besoin. Elle permet aux clients de regrouper en un seul outil l’ensemble de leur patrimoine, avec :
Une expérience unique de visualisation de leur patrimoine : l’interface propose une agrégation de l’ensemble de leurs comptes bancaires, quels que soient les établissements financiers dans lesquels ils sont détenus, mais aussi de leurs produits d’épargne et d’investissement, de leurs crédits, de leur patrimoine immobilier, de leurs objets précieux, etc. ;
Une compréhension transverse de leurs actifs, au-delà de la vision par compte/ contrat : l’application permet une meilleure vision de son patrimoine et des risques et opportunités via des vues patrimoniales (par type de compte/contrat ou d’actifs, par niveau de risque, par zone géographique, etc.) ainsi que des analyses graphiques détaillées, du plus large (le patrimoine global) au plus précis, par contrat/placement (variation, allocation, fonds, etc.) en passant par chaque catégorie patrimoniale (épargne bancaire ou financière, immobilier, autres biens, crédits, etc.) ;
Cette application ergonomique permet de nourrir et d’affiner la gestion de son patrimoine, en s’appuyant sur une vision globale de son exposition aux différentes catégories de supports, de ses éventuels déséquilibres et des opportunités d’optimisation.
D'autres fonctionnalités à venir
Elle permet également au client de partager avec son conseiller les informations qu’il estime pertinentes, et jusqu’à l’ensemble des données agrégées dans l’application, pour bénéficier d’un conseil « augmenté ». Les fonctionnalités de l’outil donnent au conseiller — vues à 360° et transverses proposées — une vision enrichie du patrimoine de son client, afin de dégager du temps pour se concentrer sur son cœur de métier : le conseil.
Primonial a confié à Web-atrio le développement de l’ensemble des interfaces, la version web de ALL’IN et l’orchestration des API. Amenée à évoluer régulièrement pour s’adapter aux besoins de ses utilisateurs, ALL’IN s’enrichira dès le second semestre de fonctionnalités additionnelles incluant des notifications, des alertes personnalisées et des propositions d’arbitrages, mais également des contenus pédagogiques sur la gestion de patrimoine, les marchés ou encore la fiscalité.
« Totem » est une fierté car elle est la première opération réalisée par Perl dans le Finistère. Brest est une métropole au patrimoine historique mais également une cité chaleureuse et dynamique, ce qui fait d’elle une localisation de premier choix pour des épargnants désireux d’investir dans l’immobilier. Brest est également une ville à l’économie dynamique et dotée d’une forte population étudiante, que Perl pourra notamment adresser à travers cette typologie de logement.
Cette opération illustre le fait que l’épargne privée peut-être mise au service de l’intérêt général : il s’agit d’un investissement patrimonial mais également sociétal puisqu’il permet de contribuer à la production de plus de logements abordables dans la métropole. » déclare Nicolas de Bucy, directeur général de Perl.
« Totem » : 86 appartements neufs à destination des étudiants et jeunes actifs
Perl a lancé à proximité de la gare et du port, la commercialisation de 86 studios, répartis du rez-de-chaussée au 6ème étage, au sein d’une résidence à l’architecture contemporaine composée au total de 6 bâtiments dont la maîtrise d’ouvrage est réalisée par Nexity. Ces appartements, dont le début des travaux et la signature des actes notariés sont prévus au 2 ème trimestre 2024, seront livrés au 3 ème trimestre 2026.
2 ème agglomération de la région Bretagne, Brest est une ville universitaire et attractive. Avec plus de 31 000 étudiants, son université est pluridisciplinaire et comporte notamment une faculté de médecine, des écoles d'ingénieurs, une école de commerce et une école d'actuariat. Afin de répondre aux besoins des futurs locataires, la résidence offre des services spécifiques dans les parties communes, tel qu’un espace de coworking, une laverie, un rooftop, un jardin partagé, un local à vélos…
Un prix attractif à partir de 57 400 €
La résidence « Totem », au cœur de l’effervescence brestoise, offre des opportunités d’investissement pour tous les budgets. Moyennant une décote de 37,5 % du prix d’acquisition, les studios sont accessibles à partir de 57 400 € et le prix moyen en nue-propriété est proposé à 3 307 € par m² (hors parking).
Pendant une durée d’usufruit de 16 ans, ces logements, en moyenne de 20 m², seront loués par le bailleur Brest Métropole Habitat à des locataires sous conditions de ressources. En plus de la gestion locative, le bailleur assurera l’entretien des biens pendant toute la durée de l’usufruit. Les épargnants pourront ainsi profiter d’un placement immobilier performant et serein, sans risque locatif ni contrainte de gestion.
Le programme en image Vous trouverez ici un visuel HD du programme à télécharger.
Nous sommes ravis de vous annoncer une évolution significative au sein de la SCPI CRISTAL Rente. Dans une volonté de transparence et d’engagement de promotion des caractéristiques environnementales, la SCPI […]
Nous sommes ravis de vous annoncer une évolution significative au sein de la SCPI CRISTAL Rente. Dans une volonté de transparence et d'engagement de promotion des caractéristiques environnementales, la SCPI des Grandes Enseignes a décidé d'adopter une stratégie conforme aux exigences de l'article 8 de la réglementation SFDR.
Que dit la réglementation SFDR et son article 8 ?
La SFDR, ou Règlement sur la transparence en matière de durabilité dans le secteur des services financiers, est une réglementation de l'Union européenne entrée en vigueur en mars 2021. Cette dernière exige la divulgation d'informations transparentes sur les critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) dans le secteur financier. L'article 8 de cette classification met l'accent sur les obligations de transparence de la promotion des caractéristiques ESG.
Notre engagement envers la durabilité
La décision d'adopter une stratégie SFDR témoigne de l'engagement de la SCPI CRISTAL Rente envers la durabilité et notre responsabilité en tant que gestionnaire de fonds. Nous sommes convaincus que cette évolution contribuera positivement à des initiatives socialement responsables et respectueuses de l'environnement.
Si vous souhaitez en savoir plus sur notre engagement, nous vous invitons à consulter les statuts de la SCPI via le lien ci-dessous :
Nue-Pro Select — spécialiste de l'investissement immobilier en nue-propriété et expert en démembrement depuis 2012 — annonçait le 29 avril dernier le lancement d'une plateforme « Projets » pour les promoteurs immobiliers. Cet outil utilise la dématérialisation pour faciliter leur activité commerciale — a fortiori en période de confinement — en fluidifiant les dépôts de dossiers de partenariat et en accélérant leur traitement.
Dépôt et traitement des dossiers
La plateforme « Projets » permet aux promoteurs de proposer leurs offres de partenariat à Nue-Pro Select. Pour présenter les programmes dont ils aimeraient commercialiser une partie en démembrement, il indiquent les informations essentielles, avant d’ajouter les pièces jointes de leur choix. Les dossiers sont déposés en quelques clics.
Dès réception d’un dossier, Nue-Pro Select lance l’analyse de sa faisabilité commerciale, juridique et financière ; qui est ensuite rapidement étudiée en comité. Si celui-ci donne son aval, Nue-Pro Select fait une proposition de commercialisation au promoteur.
Montage et commercialisation
S’il y a accord entre les deux parties, Nue-Pro Select met en place le montage. Dans le respect du bilan promoteur, elle trouve le bailleur social pour la partie usufruit. Nue-Pro Select organise la vente en découpe de la nue-propriété en s’appuyant sur ses partenaires conseillers en gestion de patrimoine. Nue-Pro Select peut également de formuler des offres en bloc pour l’acquisition de la nue-propriété.
Ce nouvel outil « Projets » a été conçu afin de répondre au contexte particulier du confinement. Mais la plateforme a aussi été pensée pour perdurer au-delà de cette période : la souplesse et la réactivité du dispositif resteront utiles et appréciées par les partenaires au-delà du confinement.
Inter Gestion REIM — société de gestion de SCPI — annonce ce mercredi 15 avril le lancement de son « Versement Immobilier Programmé » (VIP), qui vient compléter son offre « Full Digital ». Cet outil permet aux associés de la SCPI Premium Cristal Rente d'épargner à partir de 50 euros par mois. Pour rappel, la SCPI est accessible à partir d'une part en pleine propriété (1236,67 euros) ou en nue-propriété (711,08334 euros).
Accessible en démembrement
Le VIP permet de se constituer un patrimoine en pleine propriété, avec distribution de dividendes ou ré-investissement automatique. Il est également accessible en démembrement, en nue-propriété seule (avantage fiscal, décote à l’achat). « C'est une grande première nationale dans l’univers de la SCPI. Il s'agit du premier plan d’épargne en SCPI à proposer une option d'acquisition en démembrement temporaire », déclare Franck Inghels, Directeur commercial chez Inter Gestion.
Il s'agit donc « d'un outil puissant de préparation de projets et des plus pertinentes dans le contexte complexe actuel », ajoute Franck Inghels. Le Versement Immobilier Programmé (VIP) — comme l’ensemble de la gamme de SCPI d’inter gestion REIM — est disponible sur MyIG’Clic, la plateforme de souscription 100 % digitale d'Inter Gestion.
