La fusion annoncée entre Ferri Gestion et Flornoy est désormais entérinée. Elle donne naissance à Flornoy Ferri, société de gestion entrepreneuriale qui s’inscrit au cœur de la consolidation du marché de la gestion d’actifs avec l’ambition de passer le cap des trois milliards d’euros d’actifs sous gestion dans les 12 mois.
2,2 milliards d'euros d'actifs
Flornoy Ferri gère plus de 2,2 milliards d’euros d’actifs pour le compte d’une clientèle de particuliers, de conseillers en gestion de patrimoine, d’associations et d’institutionnels. Le nouvel ensemble réunit 42 collaborateurs ; une équipe parisienne qui s’installera prochainement dans de nouveaux locaux et des équipes réparties sur cinq sites en région (Bordeaux, Aix en Provence, Lyon, Le Mans, Tours), ainsi qu’en Belgique et en Suisse. Sylvain et Nicolas Ferri, co-fondateurs de Ferri Gestion, ont pris respectivement les fonctions de Directeur général délégué et Directeur des risques de Flornoy Ferri.
Dans ses activités de gestion collective, Flornoy Ferri déploie une gamme de 18 fonds, comprenant trois fonds issus des activités historiques de Ferri Gestion. La société prévoit d’étoffer sa gamme de fonds avec la création dans les prochaines semaines d’un fonds diversifié multithématiques et d’un fonds obligataire 100% green bonds et social bonds.
En gestion privée, Flornoy Ferri poursuit sa stratégie de croissance externe avec actuellement plusieurs projets d’acquisition et le solide soutien de sa maison mère, Groupe Premium. Ce pôle d’activité accueillera par ailleurs prochainement un nouveau responsable.
Une croissance encourue de près de 70%
« Notre société affiche des encours en croissance de près de 70% sur un an. Après le mariage Fox / Flornoy finalisé en 2020, nous sommes ravis de poursuivre notre chemin avec les équipes de Ferri Gestion. Notre société a toujours de fortes ambitions, notamment dans la gestion privée où plusieurs dossiers d’acquisitions sont en cours. Forts d’équipes soudées et expertes dans leurs domaines, nous poursuivons le développement d’une société de gestion de taille critique avec désormais l’objectif de passer la barre des trois milliards d'euros sous gestion », explique Benoît Jauvert, Président de Flornoy Ferri.
Retrouvez l'émission du Courrier Financier, « Parole de CGP ». Les conseillers en gestion de patrimoine (CGP) nous présentent leur activité, les problématiques auxquelles ils sont confrontés, et nous racontent l’évolution de leur profession. Plongez dans l’actualité de la gestion de patrimoine !
Hyperion Capital — cabinet en gestion de patrimoine — annonce ce lundi 17 janvier s'associer dès ce mois de janvier 2022 avec et le cabinet Complétude Gestion Privée (Complétude). Objectif, réaliser une acquisition partielle et progressive du cabinet Complétude tout en répondant aux besoins du gérant et de ses clients.
Dans un univers professionnel où la concentration agressive par des fonds d’investissement devient la norme, Hyperion Capital adapte son acquisition au désir du vendeur — et investira par paliers dans Complétude. Cette première étape permettra aux différentes équipes de mettre en place des synergies professionnelles. Durant cette période, chacun est libre de mettre fin à l’accord et de récupérer ses parts en bons termes.
Focus sur le cabinet Complétude
Le cabinet Complétude est dirigé par l'entrepreneur Alexis Levy. En 2007, il se lance dans le monde du conseil au sein du cabinet de gestion de patrimoine Valor Invest. Par la suite, il s'associe dans la structure pour créer Valor Invest Capital, spécialisée dans le placement financier. En 2012, il crée son propre cabinet de conseil en gestion de patrimoine : Complétude.
Avec une expertise de plusieurs années dans le conseil, Alexis Levy développe sa clientèle, avec laquelle il privilégie une relation de proximité. Face à l’évolution des cabinets en gestion de patrimoine, au niveau de la diversité des offres et de la complexité administrative et réglementaire, Alexis Levy cherche à se rapprocher d'un confrère sur lequel s'appuyer. Objectif, proposer des services complémentaires, une offre digitale et des process élaborés.
Transition en douceur pour 2022
Hyperion Capital répond de manière individualisée à Complétude, avec une acquisition personnalisée en fonction de ses attentes et de ses besoins. Hyperion Capital va aider Complétude dans différents domaines, comme la mise à disposition de services et d’expertises complémentaires. Complétude bénéficiera aussi d’un appui administratif qui nécessite de nouveaux outils informatiques et digitaux avec lesquels Hyperion Capital est plus familiarisé.
Durant la période de transition, Alexis Levy sera accompagné par l'un des collaborateurs d’Hyperion Capital. Cette collaboration permettra à Alexis Levy de s’appuyer sur un binôme pour développer sa clientèle et, à plus long terme, elle apportera un référent supplémentaire aux clients de Complétude Finances pour effectuer une transition en douceur.
La Financière de l’Echiquier (LFDE) — société de gestion entrepreneuriale française, filiale à 100 % du groupe Primonial — annonce ce mardi 11 janvier la nomination d'un Ingénieur Patrimonial Senior. La nomination de Thibault Cassagne est effective depuis le 1er janvier 2022. Cette création de poste, qui structurera l’expertise fiscale et juridique de l’accompagnement des clients, s’inscrit dans le développement de la Gestion Privée, une priorité en 2022 pour LFDE.
Consolider l'expertise de LFDE en gestion privée
Dirigée par Bertrand Merveille, Directeur général délégué, la Gestion Privée de la société est constituée d’une équipe de 25 personnes, dont 16 gérants privés. Ce segment historique de clientèle a connu une forte accélération au cours des deux dernières années, avec près de 900 foyers supplémentaires. « Nous sommes heureux d’accueillir Thibault Cassagne au sein de la Gestion Privée de La Financière de l’Echiquier. Son expérience enrichira notre savoir-faire et consolidera notre expertise, au service de nos clients particuliers », déclare Bertrand Merveille.
« L’arrivée de Thibault Cassagne s’inscrit dans cette dynamique de développement de la gestion privée, joyau historique de notre maison. Notre accompagnement est complet et se fonde sur la proximité et la disponibilité de nos gérants privés. Nos expertises plurielles, qui s’enrichissent ainsi d’un conseil fiscal haut de gamme, se conjuguent à une offre qui s’étoffe en permanence, au-delà du strict périmètre coté. Le renforcement de notre gestion privée et de la qualité de notre service est l’un de mes enjeux stratégiques pour les années à venir », précise Bettina Ducat, Directrice Générale de LFDE.
Focus sur le parcours de Thibault Cassagne
Diplômé de l’Université Paris Dauphine d’un Master 2 en Droit du Patrimoine professionnel, Thibault Cassagne obtient le premier prix du Grand prix de l’ingénierie du concours de l’Agefi en 2013. Il intègre LFDE en janvier 2022 en qualité d’Ingénieur Patrimonial Senior. En parallèle, Thibault Cassagne est chargé d’enseignement en à la KEDGE Business School ainsi qu’en Master Ingénierie Patrimoniale à l’Université de Caen Basse-Normandie.
Au terme d’une consultation restreinte, PIERRE EXPANSION SANTÉ a cédé un hôtel particulier d’environ 1 000 m² et ses dépendances, anciennement à usage de maison de retraite, au groupe DELTA IM, dans le cadre d’un projet de réaménagement en établissement d'enseignement.
Cette cession permet à la SCPI de dégager une plus-value conséquente sur un actif détenu depuis 1996, et à l’acquéreur d’associer un bâtiment historique à un programme neuf en cours de construction sur une parcelle contiguë.
Le site est intégralement pré-loué à un prestigieux établissement d’enseignement italien dans le cadre d’un bail de longue durée.
La SCPI PIERRE EXPANSION SANTÉ était conseillée par les sociétés Flabeau et BNP Paribas Real Estate, ainsi que par l’Etude Michelez Notaires.
L’acquéreur était conseillé par l’étude Monceau Notaires.
La section s’est renforcée par la mise en place d’une Commission Finance d’Entreprise pilotée par Jean-Louis PICOLLO qui s’appuie sur le soutien du Président Confédéral David CHARLET.
Composé d’une dizaine de professionnels reconnus, qui rencontrent au total près de 500 chefs d’entreprise par an, elle se réuni tous les 4 mois et elle apporte aux adhérents une réflexion et une visibilité sur leurs métiers, sur les bonnes pratiques, sur les formations, et initie des contacts qui viennent ainsi enrichir notre écosystème.
Pour 2024, la section Finance d’Entreprise innove avec son OBSERVATOIRE des SIGNAUX FAIBLES. Loin des prévisions aléatoires et des statistiques utopiques, cet OBSERVATOIRE basé sur nos remontées du terrain, a pour objectif de donner une information rapide et synthétique à nos adhérents et aux clients de nos adhérents sur des indices naissants pouvant influencer les prises de décisions des prochains mois.
Les membres de la Commission Finance d’Entreprise :
Fabienne GRETEAU- COFINGEST
Sébastien ROUZAIRE – KERIUS FINANCE
Ludovic SARDA – PYTHAS CAPITAL
Guy COHEN – INGÉNIERIE SOCIALE
Florent GUIGUE – EMERGEANCES
Nathalie DESSEAUX et Franck MAGNE – EAVEST
Julien DRAY – UNCONFLICTED MANAGEMENT
Edouard SEGUIN – PIMENT & Co
Jean-Louis PICOLLO – RESOLVYS Invités : David GANDAR et Nébojsa SRECKOVIC.
Le Groupe Cyrus — spécialiste indépendant de la gestion privée, fondé en 1989 — annonce ce mardi 11 janvier l’acquisition de 100 % du capital de Ciméa Patrimoine. En novembre dernier, les deux entités avaient annoncé entrer en négociations exclusives. Désormais, les six associés de Ciméa Patrimoine deviennent associés du Groupe Cyrus.
Vingt bureaux en gestion privée
Créé en 1992 et présidé par Jean-François Boudaud, Ciméa Patrimoine est présent à La Roche-sur-Yon (Vendée), Nantes (Loire-Atlantique) et Angers (Maine-et-Loire) et rassemble une équipe de 15 experts aux multi-compétences patrimoniales. Le cabinet gère près de 400 M€ d’encours. Cette équipe est très proche des chefs d’entreprises de la région et les accompagne dans des opérations de Club Deals et de levées de fonds pour financer l’économie régionale.
Cette opération s’inscrit dans une logique d’extension de la couverture nationale du Groupe Cyrus, avec dorénavant vingt bureaux pour créer une référence incontournable de la gestion privée. Les clients de Ciméa Patrimoine bénéficieront de l’ensemble de l’offre du Groupe Cyrus tout en préservant la qualité de la relation de proximité avec leurs conseillers habituels.
Avec cette opération le Groupe Cyrus se félicite d’atteindre 9,3 Mds€ gérés avec quatre opérations de croissance externe réalisées en 2021 pour un total de 3,7 Mds€ : Financière Conseil, Altixia REIM, Amplegest et Ciméa Patrimoine.
Renforcer le maillage territorial
« Ciméa se développe fortement depuis quelques années et nous avons souhaité sécuriser la qualité de nos services sur mesure en nous adossant au Groupe Cyrus, leader en France, partageant les mêmes valeurs d’entreprise, le même ADN clients, la même vision de la profession et du métier. Les échanges entre les équipes ont confirmé les compétences respectives et les enjeux de ce rapprochement pour toujours avoir une longueur d’avance au service de nos clients », déclare Jean-François Boudaud, Gérant de Ciméa Patrimoine.
« L’ensemble des sept implantations de Cyrus dans l’Ouest, avec plus d’un milliard d’euros d’actifs et plus de 50 collaborateurs et associés représentent une équipe solide et complémentaire pour faire résonner la marque Cyrus sur la région. Nous aurons ainsi encore plus de proximité avec nos clients et renforcerons notre présence auprès de nos partenaires experts-comptables, avocats et notaires », précise Meyer Azogui, Président du Groupe Cyrus.
« Cette acquisition permet à Cyrus de renforcer sa présence territoriale sur la région Ouest et s’inscrit dans la politique volontariste de consolidation du Groupe. Depuis l’arrivée de BDC aux côtés de son équipe dirigeante en 2020, Cyrus a acquis six sociétés pour un total de 3,9 Mds€ d’encours : V2A Patrimoine, ACS Finances, Financière Conseil, Altixia REIM, Amplegest et Ciméa Patrimoine », ajoute Bertrand Demesse, Associé de Bridgepoint Development Capital.
Crystal — acteur français de la gestion de patrimoine et de la gestion privée — annonce ce mercredi 5 janvier l'acquisition d'Efficience Patrimoine, qui rejoint Laplace, son pôle dédiée à la gestion privée. Crystal revendique aujourd'hui 6 Mds€ d'actifs conseillés et 65 M€ de chiffre d'affaires (CA). L'ensemble rassemble plus de 320 collaborateurs et 45 implantations au service de plus de 20 000 familles clientes en France et dans le monde.
Développement d'Efficience Patrimoine
Le cabinet en conseil de gestion privée Efficience Patrimoine, dirigé par Jérôme Bertrand et Benoît Gennot, s'apprête à engager une nouvelle phase de son développement aux côtés de Crystal et de son pôle Laplace regroupant des CGP tournés vers la gestion privée. Jérôme Bertrand et Benoît Gennot seront nommés Directeurs Associés de Laplace et deviendront également associés dans Crystal Holding.
Ce rapprochement confirme la dynamique engagée par Crystal et par Laplace pour « construire le Partnership de référence pour les professionnels les plus expérimentés de la gestion de patrimoine ». Il permet d'accroître la couverture géographique de Laplace avec deux nouvelles implantations dans le Nord de la France à Lille et Cambrai. « Nous nous réjouissons de rejoindre Crystal et son pôle Laplace pour encore mieux servir nos clients »,déclare Benoît Gennot.
La 12e acquisition de Crystal en 6 mois
Après avoir regroupé huit entités dans le pôle Laplace, Benoist Lombard, Directeur Général Délégué de Crystal Holding et Président de Laplace indique que « ce rapprochement nous permet désormais d'être au plus près de nos clients privés de Lille et dans le Nord, une région importante pour compléter notre maillage territorial ».
« Efficience Patrimoine est la douzième acquisition de Crystal en 6 mois confirmant notre leadership dans la consolidation du secteur »,ajoute Benjamin Brochet, Directeur Général Délégué de Crystal Holding. « Ce rapprochement renforcera Crystal avec l'arrivée d'un duo talentueux, dotée d'un encours de 130 millions d'euros et d'un fonds de commerce de grande qualité »,ponctue Bruno Narchal, Président de Crystal Holding.
Crystal — acteur français de la gestion de patrimoine et de la gestion privée — annonce ce mercredi 15 décembre l'acquisition de CP Conseils Finance, qui rejoint Laplace, son entité dédiée à la gestion privée. Le groupe revendique plus de 6 Mds€ d'actifs conseillés et 65 m€ de chiffre d'affaires. L'ensemble rassemble plus de 300 collaborateurs et 40 implantations au service de plus de 20 000 familles clientes en France et dans le monde.
Le conseiller en gestion de patrimoine CP Conseils Finance, fondé et dirigé par Patrick Calmet, s'apprête ainsi à engager une nouvelle phase de son développement aux côtés du groupe Crystal et de son pôle Laplace. Patrick Calmet sera nommé Directeur Associé de Laplace et sera également associé dans Crystal Holding.
Evolution du marché des CGP
Ce rapprochement confirme la dynamique engagée par Crystal et par son pôle Laplace pour construire le Partnership de référence, pour les professionnels les plus expérimentés de la gestion de patrimoine. « Je suis très fier de rejoindre Laplace et de participer à ce projet particulièrement dynamique »,déclare Patrick Calmet de CP Conseils Finance.
« Patrick Calmet est un CGP à la pratique reconnue, qu'il ait choisi de s'adosser à Laplace nous ravit », explique Benoist Lombard, Directeur Général Délégué de Crystal Holding et Président de Laplace. « L'acquisition de CP Conseils Finance démontre une nouvelle fois notre force d'attraction, dans un marché des CGP en pleine évolution » ajoute Benjamin Brochet, Directeur Général Délégué de Crystal Holding.
LCL — banque et assurance française — annonce ce jeudi 18 novembre 2021 enrichir sa gamme de placements « LCL Impact Sociétal et Solidaire » à destination de la clientèle Banque Privée, avec le lancement de « LCL Impact Social 2021 ». Il s'agit du premier fonds à formule géré selon une approche responsable, engageante et significative selon les critères définis par la doctrine AMF.
Jusqu'au 17 décembre 2021
Ce fonds à formule responsable à thématique sociale offre également une part de partage qui permet au porteur de reverser équitablement 25 % du gain potentiel à deux associations sélectionnées par LCL et qui agissent pour l’inclusion dans des domaines complémentaires : par le sport pour l'Association Pour l’Education par Le Sport (APELS) et par le logement pour la Fédération Habitat et Humanisme.
En complément, LCL qui est le distributeur, Predica, l’assureur, et Amundi en tant que société de gestion s’engagent aussi : tous trois reversent équitablement 25 % des frais de gestion et de distribution (hors frais administratif et de garantie) à ces deux associations. LCL souhaite ainsi être le trait d’union entre ceux qui veulent agir pour la Société et les entreprises qui ont besoin de financements.
Cette nouvelle offre, limitée dans le temps, est commercialisée du 18 novembre au 17 décembre 2021. D’une durée maximale de 8 ans, ce fonds à formule est éligible au compte-titres, au PEA et à l’assurance-vie pour LCL Impact Social 2021 et au compte-titres et à l’assurance-vie pour la part de partage LCL Impact Social 2021 - Partage.
Critères d’engagement sociaux
Avec LCL Impact Social 2021, les investisseurs donnent une dimension sociale à leur placement. Ce fonds permet de participer au développement de l’économie française en investissant dans les entreprises qui bénéficient des meilleures notations sociales dans quatre domaines : le respect des droits humains, la gestion des ressources humaines, la conduite des affaires de l’entreprise et l’engagement sociétal, selon l’agence de notation V.E. (filiale de Moody’s ESG Solutions).
Les entreprises sont sélectionnées à partir d’un univers d’investissement constitué des valeurs du SBF120. Après application d’un premier filtre d’exclusion négative (charbon, tabac, controverse), la sélection des entreprises composants l’indice Euronext® France Social Decrement 3,75 % est notamment basée sur les notations S de la société V.E. Ces notations S mesurent le degré de prise en compte et le comportement des entreprises face à la gestion des risques et opportunités liés aux facteurs sociaux.
V.E analyse, note et prend en compte jusqu’à 19 critères distincts spécifiques à l’industrie dans le but de définir un score social pour chaque entreprise. Ces critères s'appuient sur des normes universellement reconnues, qui émanent d'organisations telles que les Nations Unies (ONU), l'Organisation internationale du travail (OIT) et l'Organisation de coopération et de développement économique (OCDE). Ce filtre permet de sélectionner les 80 meilleures entreprises en termes de notation S.
Pour composer l’indice Euronext® France Social Decrement 3,75 %, Euronext conserve les 50 capitalisations boursières les plus élevées qui sont alors pondérées proportionnellement à leur capitalisation boursière avec un maximum de 5 % par valeur. « LCL Impact Social 2021 » permet ainsi d’investir dans une sélection de 50 entreprises françaises de l’indice SBF120, choisies parmi les entreprises ayant les meilleures pratiques sociales selon l’organisme indépendant V.E.
Part de partage et engagement
LCL Impact Social 2021 propose une part de partage en complément de la part classique : « LCL Impact Social 2021 - Partage ». Cette part reverse 25 % du gain fixe potentiel, à parts égales, à l'APELS et à la Fédération Habitat & Humanisme. En complément, le distributeur (LCL) l’assureur (Predica), et la société de gestion (Amundi) s’engagent à reverser 25% des frais de gestion et de distribution (hors frais administratif et de garantie) équitablement au profit de ces 2 associations. La performance est déterminée :
au lancement : quand la Valeur Initiale de l’indice est déterminée ;
aux dates de constation de l'indice à 2, 4 ou 6 ans : la performance de l’indice par rapport à sa Valeur Initiale est calculée. Un remboursement automatique anticipé peut se réaliser en fonction de l’évolution de l’indice : si l'indice est stable ou en hausse par rapport à sa Valeur Initiale, le client reçoit l'intégralité du Capital augmenté d'un gain fixe potentiel de 5,50% multiplié par le nombre d'années écoulées (soit un TRAB compris entre 4,87 % et 5,36 %), pour la part classique LCL Impact Social 2021 ; ou de 4,125 % multiplié par le nombre d'années écoulées (soit un TRAB compris entre 3,75% et 4,04 %), pour la part de partage LCL Impact Social 2021 – Partage ; assorti d’un gain de 1,375 % par année écoulée reversé équitablement aux deux associations choisies par LCL (gain correspondant à 25% du coupon total).Dès que la condition de réalisation est remplie, le placement s'arrête automatiquement ; si l’indice est en baissepar rapport à sa Valeur Initiale, le placement se poursuit pour 2 années supplémentaires.
sinon à 8 ans : dans le cas où le placement n'a pas été remboursé par anticipation, la valeur de l'Indice est constatée et 3 situations sont possibles : si l'indice est en baisse de plus de 35% par rapport à sa Valeur Initiale, le client subit une perte en capital équivalente à l’intégralité de la baisse de l'indice. Dans le cas le plus défavorable, la perte peut être totale ; si l’indice connaît une baisse comprise entre 0 % exclu et 35 % inclus par rapport à sa Valeur Initiale, le client reçoit l’intégralité du Capital ; si l’indice est en hausse ou stable par rapport à sa Valeur Initiale, le client reçoit l’intégralité du Capital augmenté d'un gain fixe plafonné de : 5,50 % multiplié par le nombre d'années écoulées, soit 44 % (soit un TRAB de 4,66 %), pour la part classique LCL Impact Social 2021 ; 4,125 % multiplié par le nombre d'années écoulées soit 33 % (soit un TRAB de 3,63 %), pour la part de partage LCL Impact Social 2021 – Partage ; assorti d’un gain de 1,375 % par année écoulée reversé équitablement aux deux associations choisies par LCL (25 % du coupon total).
Quelle Performance ?
LCL Impact Social 2021 est un fonds à formule. Sa performance dépend de l’évolution de l'Indice Euronext® France Social Decrement 3,75 %, un indice de marché actions créé, calculé et publié par Euronext. L’indice est calculé en réinvestissant les dividendes bruts détachés par les actions qui le composent et en retranchant un prélèvement forfaitaire de 3,75 % par an.
LCL Impact Social 2021 permet au client d’appréhender ses gains potentiels dès la souscription. Sa performance peut être positive ou négative selon l’évolution de l’indice Euronext® France Social Decrement 3,75 %. Le placement d’une durée maximale de 8 ans présente :
la possibilité d'un remboursement automatique anticipé, tous les deux ans à la date anniversaire, en fonction de l'évolution de l’indice ;
un risque de perte en capital égale à l'intégralité de la baisse de l'Indice si celui-ci est en baisse de plus de 35 % à l'échéance des 8 ans.
Cette acquisition permet à Qonto de renforcer ses outils financiers destinés aux PME, d'introduire une offre spécifiquement conçue pour les cabinets d'expertise-comptable et illustre son ambition de devenir la solution de gestion financière de référence pour un million de PME et d'indépendants d'ici fin de 2025.
Une solution de gestion financière renforcée pour les PME européennes
Créée en 2020 et établie à Paris, Regate a développé une plateforme d'automatisation comptable et financière déjà utilisée par 10 000 TPE-PME et 500 cabinets d’expertise-comptable. En unissant leurs forces, Qonto et Regate vont créer l'offre la plus complète du marché à destination des TPE-PME et des cabinets d'expertise-comptable. Plus de 450 000 entreprises recourent déjà à Qonto pour simplifier la gestion de leurs finances, grâce à un compte professionnel en ligne complété par à des outils de gestion financière avancés. L'ajout de Regate à l'écosystème de Qonto apportera des fonctionnalités d’automatisation supplémentaires pour la gestion des comptes fournisseurs et clients, ainsi que pour la pré-comptabilité, garantissant un échange de données efficace et intégré entre les TPE-PME et leurs cabinets d’expertise-comptable.
Une offre dédiée à destination des cabinets d’expertise-comptable
L'intégration du produit et de l'équipe de Regate, permettra à Qonto de proposer une offre spécifique pour les cabinets d'expertise-comptable. Ces derniers bénéficieront d'une interface partagée avec leurs clients, depuis laquelle ils pourront en quelques instants générer leurs écritures comptables. Le tout de manière automatisée, en tirant le meilleur parti de leur outil de production historique tel que Sage, Cegid ou ACD, leaders du marché européen.
Aujourd'hui, en France, 6 000 cabinets d'expertise-comptable utilisent déjà Qonto économisant jusqu’à deux heures par mois par client géré. Qonto aspire à faciliter encore davantage les échanges entre les PME et les cabinets d'expertise-comptable, notamment lors de l'étape cruciale de la création d'entreprise.
Dans cette optique, Qonto lancera d’ici fin mars 2024 une nouvelle fonctionnalité permettant aux cabinets d'expertise-comptable d’initier le processus de dépôt de capital au nom de leurs clients, rendant la création d’entreprise possible en moins d’une semaine.
La création d’un nouveau département dédié aux cabinets d’expertise-comptable au sein de Qonto L’équipe de Regate, forte de plus de 100 collaborateurs, rejoindra les 1 400 Qontoers pour former un nouveau département dédié aux services financiers à destination des cabinets d’expertise-comptable.
Alexis Renard et Laura Pallier, co-fondateurs de Regate, prendront la tête de ce nouveau département, respectivement en tant que Directeur Général et Directrice Produit. Qonto a déjà démontré sa capacité à intégrer avec succès de nouvelles acquisitions, comme en témoigne le rachat de Penta, champion allemand de la fintech, en juillet 2022, dont l'intégration a été finalisée fin 2023.
Avec l'acquisition de Regate, Qonto confirme sa position de leader dans la consolidation de la fintech européenne.
« Ce rapprochement avec Regate nous permet de proposer aux PME et aux cabinets d’expertisecomptable la solution de gestion financière la plus aboutie du marché. Cela va non seulement accélérer notre croissance, mais aussi renforcer significativement notre position de leader sur un marché hautement concurrentiel. Grâce à notre nouvelle offre spécifique, incluant les partenariats existants entre Regate et des acteurs leaders du secteur tels que Sage ou Cegid, nous sommes désormais équipés pour répondre aux besoins des cabinets d’expertise-comptable et devenir un partenaire privilégié pour eux et leurs clients », explique Alexandre Prot, CEO et cofondateur de Qonto. « Nous avons hâte d’accueillir les équipes de Regate – et au vu de leur parcours impressionnant et de leurs ambitions, je suis convaincu de leur très bonne intégration parmi nos 1 400 Qontoers. »
« Nous sommes très enthousiastes à l’idée de rejoindre Qonto et de contribuer ensemble à l'émergence d'un champion européen de la fintech. Je suis convaincue que nous avons un grand rôle à jouer, non seulement à travers le développement de l’offre produit, mais aussi en apportant notre expertise et notre expérience dans les domaines comptables et financiers - une situation gagnante tant pour nos clients que pour ceux de Qonto ! », déclare Laura Pallier, cofondatrice de Regate.
• Nouveaux records à 1931 euros et 2098 dollars en clôture du 4 mars • Performance 2024 : +4.2% en euros • La perspective de baisse des taux dope le cours du le métal jaune • Une demande chinoise robuste • Géopolitique : enracinement et élargissement des crises
Nouveaux recordsEn ce début de mois de mars, le cours de l’or vient d’établir un nouveau record historique. Le 4 mars, au fixing du soir de Londres, Il a atteint un niveau de 1931.67 euros l’once. Après un mois de février à l’équilibre, le métal jaune s’apprécie donc de 2.5% en mars.
Au matin du 5 mars, le cours continue même sa hausse et avoisine 1950 euros, soit une progression supplémentaire de 1% environ. A l’heure d’écrire ces lignes, le métal jaune s’apprécie de 4.2% depuis le début de l’année. A titre de comparaison, le CAC 40 s’apprécie de 5.6% depuis le début de l’année.
La photo est similaire pour le cours en dollar, avec une clôture à Londres le 4 mars au plus haut historique (2098 dollars) et une reprise le 5 mars dans le vert avec un cours de 2117 dollars.
Ces records dépassent les pics établis durant les précédentes crises, en 2020 pendant l’épidémie du Covid, en février/mars 2022 lors de l’invasion de l’Ukraine par la Russie, et fin 2023 alors que le conflit entre Israël et le Hezbollah s’enclenchait. Pour aller plus loin : Comment est fixé le cours de l’or ?
La perspective de baisse des taux américains booste le métal jaune
L’économie américaine accumule les mauvaise nouvelles ces derniers jours : commandes de biens durables en recul de 6%, confiance des ménages en net repli, inscriptions chômage plus élevées qu’attendues, indice de confiance des directeurs d’achats en berne, etc. Il n’en fallait pas plus pour raviver les attentes d’une baisse des taux directeurs américains. Le marché estime qu’il y a maintenant 4 chances sur 5 que la réserve fédérale abaisse ses taux en juin. Le cours de l’or est dopé par cette perspective, puisqu’il a tendance à s’apprécier en période d’assouplissement monétaire et de baisse des taux d’intérêt réels. L’histoire récente le confirme : lors des 3 dernières cycles, après la première baisse des taux directeurs (2001, 2007, et 2019), le métal jaune s’est significativement apprécié.
Si beaucoup d’analystes s’attendaient à de nouveaux records en 2024, ils étaient plutôt anticipés pour la seconde moitié de l’année. Le fait que les records soient atteints maintenant, sur de simples anticipations et non après les premières baisses effectives, laisse penser que le cours pourrait aller beaucoup plus haut. Pour mémoire c’est le scénario de JP Morgan, qui anticipe un cours à 2300 dollars début 2025.
Il convient néanmoins de rester prudent à court terme sur ces anticipations de baisse de taux. Lors de son audition prochaine au congrès (6 mars), Jerome Powell devrait réaffirmer sa volonté de maintenir une politique monétaire plus restrictive. Des chiffres économiques meilleurs que prévus, notamment au niveau de l’emploi, pourraient également tempérer l’optimisme du marché.
Une demande chinoise robuste
Selon le World Gold Council, la demande d'or en Chine a atteint un niveau record en janvier, principalement due au réapprovisionnement avant le Nouvel An chinois (festivités entre le 10 et 17 février). Cet événement crucial semble avoir tenu ses promesses : les chiffres préliminaires du ministère du Commerce indiquent que les ventes d’or et de bijoux liées au nouvel an sont en hausse de 24% par rapport à l’an dernier. Parmi les explications de la demande soutenue, la popularité de l’année du dragon, assimilée à la prospérité et au succès.
Malgré le rebond de la bourse chinoise en février, l’or valeur refuge continue d’attirer sur fond de ralentissement économique, de volatilité des marchés, et de fragilité du marché immobilier. Les ETF or chinois ont connu des entrées significatives, atteignant un niveau record de gestion d'actifs (plus de 4 milliards de dollars).
Enfin, la Banque Populaire de Chine a continué ses achats d'or pour le 15ème mois consécutif, augmentant ainsi ses réserves de 10 tonnes.
Géopolitique : enracinement et élargissement des crises.
La confrontation OTAN- Russie s’enracine. En janvier, l’opération Steadfast Defender a été lancé par l’alliance atlantique. Il s’agit du plus grand exercice militaire occidental organisé sur le sol européen depuis la fin de la guerre froide. L’ambition, clairement affichée et exprimée est de se préparer à un conflit avec la Russie. Des exercices qui font écho aux propos de haut gradés européens.
La Russie continue à affirmer sa souveraineté sur la région arctique, soulignant l'importance pour les États arctiques comme le Canada de se préparer aux défis économiques et territoriaux dans cette zone stratégiquement significative. Fin février, des élus séparatistes de Transnistrie ont demandé la protection de la Russie face aux « pression » que subiraient les russophones de ce territoire situé en Moldavie, limitrophe de l’Ukraine.
Un appel qui ressemble à celui des populations du Donbass avant l’invasion russe en Ukraine. Parallèlement, la Chine étend son influence dans l'océan Indien, comme en témoigne un scandale impliquant un prétendu 'navire de recherche' chinois détecté près des exercices militaires Inde-Maldives-Sri Lanka, montrant l'empreinte militaire et diplomatique croissante de la Chine dans la région.
Crystal — acteur français de la gestion de patrimoine et de la gestion privée, récemment rejoint par les associés du projet Victoire — annonce ce mardi 9 novembre l'acquisition de 3AO Patrimoine en vue d'un rapprochement, afin de consolider sa position de leader de la gestion de patrimoine française.
3AO Patrimoine — conseiller en gestion privée, dirigé par Bertrand Lefeubvre, Emmanuel de La Palme, Cédric Marc, Xavier Béal et Christophe Thiboult — s'apprête à engager une nouvelle phase de son développement aux côtés du groupe Crystal et de son pôle « Projet Victoire » regroupant des CGP tournés vers la gestion privée.
Création de Patrimonio
Bertrand Lefeubvre sera nommé Directeur Général Adjoint du « Projet Victoire », membre de son comité de direction, tandis qu'Emmanuel de La Palme, Xavier Béal et Christophe Thiboult seront nommés Directeurs Associés Senior. Ils seront également associés dans Crystal Holding. Dans le cadre de cette opération, Cédric Marc, associé fondateur de 3AO Patrimoine, prendra son indépendance et créera Patrimonio, structure avec laquelle il accompagnera de nouveaux clients.
Ce rapprochement confirme la dynamique engagée par Crystal et par les associés du Projet Victoire pour construire le Partnership de référence, pour les professionnels les plus expérimentés de la gestion de patrimoine. « Je me réjouis, avec mes associés, de rejoindre Crystal et le Projet Victoire pour écrire une nouvelle page de l'histoire de 3AO Patrimoine au service de nos clients »,déclare Bertrand Lefeubvre de 3AO Patrimoine.
500 millions d'euros
Quatre mois après la finalisation du Projet Victoire, Benoist Lombard, Directeur Général Délégué de Crystal Holding et Président de Victoire indique que « ce rapprochement confirme notre capacité d'attraction des meilleurs acteurs du secteur. »
« Dans un marché évoluant rapidement, nous nous affirmons comme le principal consolidateur des CGP français »,ajoute Benjamin Brochet, Directeur Général Délégué de Crystal Holding.
« Ce rapprochement renforcera Crystal à Paris avec l'arrivée d'une équipe de grand talent, dotée d'un encours de 500 M€ en gestion privée et d'une forte compétence immobilière »,ponctue Bruno Narchal, Président de Crystal Holding.
Crystal Holding — acteur français majeur du conseil en investissement et en gestion de patrimoine — annonce ce mardi 2 novembre avoir finalisé l'acquisition de la société de gestion WiseAM. Quatre mois après son rapprochement avec les associés du projet Victoire, Crystal Holding indique également faire évoluer le comité exécutif.
Enregistrée auprès de la SEC
Créée il y a dix ans par les associés du projet Victoire, WiseAM gère aujourd'hui 750 M€. Dorénavant détenue par Crystal Holding, WiseAM proposera à ses entités « un vaste panel de solutions d'investissements, mandats de gestion et investissements immobiliers ». WiseAM continuera de proposer son offre à l'ensemble des professionnels du patrimoine, axe historique de son développement.
La société est enregistrée auprès de la Security and Exchange Commission (SEC), ce qui lui permet de s'adresser à des particuliers présentant des indices d'américanité. Cette évolution du capital s'accompagne de la nomination d'un nouveau Comité Exécutif désormais composé de Benjamin Brochet, Président, François Jubin, Directeur Général, Guillaume de Trogoff, Directeur Général Adjoint et Emilie Degorce, Secrétaire Générale. Benjamin Brochet demeurera Directeur Général Délégué de Crystal Holding.
Répondre aux besoins des CGP
Bruno Narchal, Fondateur et Président de Crystal Holding se réjouit « d'accueillir WiseAM et ses talents au sein du Groupe pour renforcer son leadership dans la gestion privée et proposer des solutions à haute valeur ajoutée. Nous allons gagner en flexibilité et en agilité pour nos clients français et internationaux et ceux de nos partenaires. »
Benjamin Brochet (41 ans), nouveau Président de WiseAM et Directeur Général Délégué de Crystal Holding rajoute que « WiseAM est un acteur créé par des conseillers en gestion de patrimoine afin de répondre à leurs besoins. Très implanté dans l'univers de la gestion privée, nous disposons d'une équipe très proche de nos partenaires CGP et d'une gamme adaptée aux besoins des clients patrimoniaux, fruit de de nos incessants développements. »
Biographie de Benjamin Brochet
Benjamin Brochet est diplômé de l'Institut d'Etudes Politiques de Lille en 2001 et de l'EM Lyon en 2003. Il débute sa carrière à l'Inspection Générale de la Société Générale puis devient consultant en stratégie chez Bain & Company en 2005. En 2009, il est chargé des investissements en Private Equity d'Octant Partenaires, holding de participations de Robert Zolade, avant de devenir Vice Président d'Alix Partners en 2012.
En 2014, il est nommé Directeur adjoint de la Stratégie du Groupe Edmond de Rothschild, où il pilote le développement, l'organisation et la transformation des activités de banque privée et de gestion d'actifs à Paris, Genève et Luxembourg. En 2020, il lance avec les associés du projet Victoire un regroupement des acteurs emblematiques de la gestion de patrimoine.
Suite à l'adossement du projet Victoire à Crystal Holding, Benjamin Brochet est devient Directeur Général Délégué du Groupe le 1er juillet 2021. Il est nommé Président de WiseAM le 28 octobre 2021, à l'issue de son processus d'autorisation par l'AMF.
