Homunity — société d’investissement spécialisée dans le crowdfunding immobilier — annonce ce lundi 1er mars avoir dépassé la barre symbolique des 200 millions d’euros collectés depuis sa création. Une belle performance pour la plateforme, confortée, malgré la crise sanitaire, par un bilan d’activités en croissance de 16 % en 2020.
+ 16 % de croissance en 2020
Depuis son lancement, les fonds collectés par la plateforme Homunity, suivent une courbe exponentielle : 8 millions en 2017, 24 millions en 2018, 65 en 2019, et enfin 81 millions en 2020. Elle fait ainsi partie des cinq plateformes référentes qui absorbent à elles seules près de 70 % du secteur du crowdfunding immobilier. Homunity entame 2021 en conservant cette dynamique avec plus de 13,5 millions levés sur le mois de janvier
Malgré la crise économique et sanitaire, la plateforme enregistre une croissance organique à deux chiffres en 2020 : + 16 %, qui s’explique par un attrait de plus en plus important du côté des investisseurs. Dès les premiers signes de la crise financière, les épargnants ont délaissé les placements long terme pour se tourner vers des placements à court terme avec rendement attractif. Le crowdfunding permet d’allier une rentabilité rapide à des actifs plus stables que les actifs cotés, car non soumis à la volatilité des marchés.
Perspectives 2021 pour Homunity
En parallèle, les opérateurs immobiliers, affectés par l’arrêt des chantiers, ont eu un besoin en fonds propres importants, et Homunity a accompagné plus d’une centaine d’acteurs. En décembre, la plateforme clôturait une collecte de crowdfunding à 8 millions d’euros en un temps record prouvant ainsi qu’elle peut répondre aux besoins en financement des plus gros acteurs de l’immobilier.
En 2021, Homunity ambitionne de poursuivre sa croissance tout en répondant aux attentes des investisseurs soucieux de réaliser un investissement responsable. Des projets immobiliers qui intégreront les thématiques environnementales, sociales et de gouvernance seront donc prochainement proposés. En plus de soutenir l’économie réelle, Homunity entend générer un impact positif sur l’environnement et la société.
Baltis Capital — plateforme de crowdfunding immobilier — annonce ce mercredi 6 janvier le lancement d'une solution d’investissement court-terme à destination des investisseurs privés et des professionnels afin de financer des projets de promotion immobilière et de marchand de biens.
Fort de son expérience dans l’investissement participatif dédié à l’immobilier commercial, Baltis Capital développe sa gamme de solutions d’investissement avec le lancement d’une offre dédiée au financement de projets de promotion immobilière et de marchand de biens.
Entre 8 % et 12 % de rendement
Ce mode de financement participatif permet de venir renforcer les fonds propres d’un promoteur immobilier ou d’un marchand de biens pour la réalisation d’un projet de construction ou de rénovation. Accessible à partir de 1 000 euros, ce placement s’adresse aux investisseurs privés et aux professionnels souhaitant investir et faire fructifier leur épargne.
Il est possible de souscrire à ce placement en ligne via la plateforme Baltis Capital et d’investir par l’intermédiaire de son PEA/PME afin de profiter d’une fiscalité plus souple. Ainsi, cette solution d’investissement court-terme permet-elle de souscrire à des obligations sur des périodes entre 6 et 36 mois, à des taux entre 8 % et 12 %. Attention le rendement n’est pas garanti et l’investissement comporte des risques.
Nouveaux projets en ligne dès 2021
Les projets mis en ligne font l’objet d’une sélection rigoureuse par Baltis Capital et devront respecter cinq critères fondamentaux : expérience de l’opérateur supérieure à 5 ans, permis de construire obtenu et purgé de tout recours, pré-commercialisation supérieure à 50 %, financement de maximum 80 % des fonds propres du projet et garantie solide (caution, hypothèque, GAPD, etc). À ce jour, plusieurs projets sont à l’étude.
La plateforme souhaite nouer des partenariats long terme avec les opérateurs, promoteurs et marchands de biens, et apporter son savoir-faire et son réseau. Un premier projet a été lancé fin décembre concernant la réhabilitation d'un hôtel particulier anciennement occupé par un centre médical pour enfants, en cinq maisons avec jardins dans le cœur de Boulogne-Billancourt (Hauts-de-Seine). Le montant de la collecte est fixé à 500 000 euros.
La durée d’investissement est de 12 mois, et le rendement annoncé est de 9 % pour un investissement à partir de 1 000 euros. Les prochaines opérations concernent entre autres la construction d’un immeuble d’habitation dans les Hauts-de-France, le refinancement de fonds propres d’un promoteur ayant un projet de bureaux à Orléans (Loiret), et le développement d’un parc d’activités dans le nord de Paris.
« Nous recommandons à nos investisseurs de diversifier davantage leur patrimoine en investissant dans plusieurs projets immobiliers, sur diverses classes d’actifs et avec des durées à court ou à moyen-terme. Cette nouvelle solution d’investissement permet d’élargir notre offre et de mieux accompagner nos clients dans la construction de leur patrimoine immobilier », déclare Alexandre Toussaint, Président de Baltis Capital.
En dépit de la crise sanitaire, le financement participatif se développe sur le marché de l'investissement immobilier. Quels sont les avantages du crowdfunding immobilier pour les promoteurs et les investisseurs ? Quelles perspectives de croissance en 2021 ? L'éclairage de Quentin Romet, Président d’Homunity.
Fundimmo — plateforme de crowdfunding immobilier — annonce ce jeudi 24 septembre avoir finalisé une collecte de 2,4 millions d'euros pour le compte de 813 Capital Investment — sicav-raif luxembourgeoise dédiée au coliving et qui s'adresse aux institutionnels. Objectif, réaliser une résidence de 49 logements de coliving à Suresnes (Hauts-de-Seine).
Fundimmo confirme ainsi l'intérêt croissant des investisseurs pour cette classe d'actifs. La levée permettra de réaliser le programme de la résidence Valérien. Un bail en l'état futur d'achèvement (BEFA) de 10 ans a été signé avec l'opérateur de coliving Colonies, qui exploitera la résidence. Les travaux ont débuté en juillet dernier en vue d'une livraison fin 2021.
Situation géographique
« La résidence disposera d'un emplacement privilégié, à quelques minutes de marche des commerces et des transports en commun. La ville de Suresnes accueille déjà de nombreuses grandes entreprises, tout en disposant d'accès direct via le tramway à Paris et La Défense », souligne François Roth, directeur général et fondateur de Colonies, exploitant de la résidence Valérien.
Par ailleurs, « la proximité du futur campus del'école SKEMA BUSINESS SCHOOL est également une force pour attirer étudiants et jeunes actifs », ajoute François Roth. D'inspiration Art Déco, la résidence Valérien se répartit sur deux bâtiments de quatre étages chacun. Ils déploient un total de 49 logements, équipés d'une kitchenette et d'une salle de bain privative.
Le programme offrira plusieurs espaces de loisirs et de convivialité et notamment une salle de sport, une salle flexible, deux salles destinées à accueillir des laveries collectives, des locaux vélos. Des jardins et espaces verts agrémenteront également la résidence, de même que 26 places de parking en sous-sol.
Plébiscite des investisseurs
Avec un rendement annuel de 10 % sur 24 mois, la résidence Valérien a attiré 472 investisseurs pour un ticket moyen de 5 090 euros. Le programme cible en priorité étudiants et jeunes actifs, mais la moyenne d'âge des investisseurs approche les 50 ans. Outre le caractère intergénérationnel du coliving, ce résultat montre son potentiel de développement sur le marché français.
« L'attrait de nos investisseurs les plus avertis pour ce projet, en pleine crise sanitaire, est révélateur d'une tendance de fond. Ce mode de vie communautaire, basé sur laconvivialitéet lesservicespremium, apparaît comme une réponse pertinente au coût de l'immobilier dans les grandes villes françaises », analyse Jérémie Benmoussa, Président du Directoire de Fundimmo.
Financement innovant
Les campagnes de crowdfunding immobilier constituent habituellement une réponse au besoin en fonds propres des promoteurs. La levée de la résidence Valérien a ainsi été réalisée pour le compte d'un fonds immobilier SICAV-RAIF dédié aux investissements en coliving pour les institutionnels.
Objectif pour 813 Capital Investment : financer une partie des fonds propres nécessaires à la réalisation de l'opération dans la perspective de sa revente à un investisseur immobilier de premier plan. La cession entraînera le remboursement de la ligne de financement des investisseurs de Fundimmo, d'ici la fin du premier semestre 2022.
« Le coliving incarne aujourd'hui un mix très intéressant entre la résilience sécurisante du résidentiel et des rendements attractifs. Cette classe d'actifs qui attire les investisseurs institutionnels suscite désormais logiquement un fort intérêt pour ceux particulièrement avisés et déjà impliqués dans le crowdfunding », ajoute Adrien Durazzini, associé chez 813 Capital Investment.
Au terme d’une consultation restreinte, PIERRE EXPANSION SANTÉ a cédé un hôtel particulier d’environ 1 000 m² et ses dépendances, anciennement à usage de maison de retraite, au groupe DELTA IM, dans le cadre d’un projet de réaménagement en établissement d'enseignement.
Cette cession permet à la SCPI de dégager une plus-value conséquente sur un actif détenu depuis 1996, et à l’acquéreur d’associer un bâtiment historique à un programme neuf en cours de construction sur une parcelle contiguë.
Le site est intégralement pré-loué à un prestigieux établissement d’enseignement italien dans le cadre d’un bail de longue durée.
La SCPI PIERRE EXPANSION SANTÉ était conseillée par les sociétés Flabeau et BNP Paribas Real Estate, ainsi que par l’Etude Michelez Notaires.
L’acquéreur était conseillé par l’étude Monceau Notaires.
La section s’est renforcée par la mise en place d’une Commission Finance d’Entreprise pilotée par Jean-Louis PICOLLO qui s’appuie sur le soutien du Président Confédéral David CHARLET.
Composé d’une dizaine de professionnels reconnus, qui rencontrent au total près de 500 chefs d’entreprise par an, elle se réuni tous les 4 mois et elle apporte aux adhérents une réflexion et une visibilité sur leurs métiers, sur les bonnes pratiques, sur les formations, et initie des contacts qui viennent ainsi enrichir notre écosystème.
Pour 2024, la section Finance d’Entreprise innove avec son OBSERVATOIRE des SIGNAUX FAIBLES. Loin des prévisions aléatoires et des statistiques utopiques, cet OBSERVATOIRE basé sur nos remontées du terrain, a pour objectif de donner une information rapide et synthétique à nos adhérents et aux clients de nos adhérents sur des indices naissants pouvant influencer les prises de décisions des prochains mois.
Les membres de la Commission Finance d’Entreprise :
Fabienne GRETEAU- COFINGEST
Sébastien ROUZAIRE – KERIUS FINANCE
Ludovic SARDA – PYTHAS CAPITAL
Guy COHEN – INGÉNIERIE SOCIALE
Florent GUIGUE – EMERGEANCES
Nathalie DESSEAUX et Franck MAGNE – EAVEST
Julien DRAY – UNCONFLICTED MANAGEMENT
Edouard SEGUIN – PIMENT & Co
Jean-Louis PICOLLO – RESOLVYS Invités : David GANDAR et Nébojsa SRECKOVIC.
Face à la crise du coronavirus, les marchés financiers connaissent une
grande volatilité. L’occasion de s’intéresser au crowdfunding immobilier, une nouvelle forme d’investissement décorrélée des marchés. Quentin Romet, cofondateur de la plateforme Homunity, répond à nos questions.
Jeudi 20 février 2020, l'association sectorielle Financement Participatif France et le cabinet Mazars ont dévoilé le baromètre du crowdfunding pour 2019, une année record en termes de montants collectés et de projets financés. Deux tendances de fond se confirment : la force de frappe du produit obligataire mais aussi l'attractivité du secteur immobilier.
L'intérêt des Français pour l'immobilier locatif reste vivace. En termes de financement, le crowdfunding permet d'investir sans gestion ni frais. Quels sont les avantages de ce système pour investir à la montagne ? Quels investissements séduisent les particuliers ? Quentin Romet, président d’Homunity, partage son analyse.
Le groupe Consultim — immobilier d'investissement — annonce ce lundi 10 février être devenu l'actionnaire majoritaire de Finple, plateforme de financement participatif créée en 2013. Basé à Nantes, Consultim compte aujourd’hui plus de 200 collaborateurs. Par l’intermédiaire de son réseau de professionnels du patrimoine, le groupe a commercialisé plus de 60 000 logements pour un volume supérieur à 9 Mds€ depuis sa création en 1995.
Nouvelle classe d'actifs immobiliers
Dans l'univers du crowdfunding en France, Finple affiche plus de 30 M€ collectés depuis 5 ans pour plus de 60 financements d’entreprises réussis. La plateforme finance les acteurs de l’immobilier, la croissance des PME et l’innovation en proposant aux épargnants français d’investir en capital et en emprunt obligataire simple ou convertible. Finple est agréée en tant que Conseiller en Investissements Participatifs (CIP) auprès de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF), et enregistré auprès de l’ORIAS.
Après le rachat d’iPLUS (démembrement) en novembre dernier, cette prise de participation majoritaire, aux côtés des dirigeants Thomas Derosne (Président-Fondateur) et Charles Royer (Directeur Général Associé), permet à Consultim de proposer une nouvelle classe d’actifs immobiliers. Le groupe conforte ainsi sa stratégie de présence sur l’ensemble du spectre de l’investissement.
Aiguiller l'épargne des particuliers
« La désintermédiation du financement de l’économie réelle fait partie de l’ADN du Groupe Consultim qui, dès le milieu des années 1990, s’est illustré en aiguillant directement l’Epargne des particuliers vers le développement des maisons de retraite (...) Intégrer Finple va nous permettre de renforcer notre offre de solutions d’investissements pour les professionnels du patrimoine et leurs clients », explique Benjamin Nicaise, Président-fondateur du Groupe Consultim.
« Les nouvelles réglementations de la loi Pacte, le contexte actuel inédit de taux bas et la demande croissante des Français pour ce type d’investissements, sont autant de signaux positifs qui nous promettent de très belles perspectives de croissance dans les années à venir », ajoute Thomas Derosne, Président de Finple.
Cette acquisition permet à Qonto de renforcer ses outils financiers destinés aux PME, d'introduire une offre spécifiquement conçue pour les cabinets d'expertise-comptable et illustre son ambition de devenir la solution de gestion financière de référence pour un million de PME et d'indépendants d'ici fin de 2025.
Une solution de gestion financière renforcée pour les PME européennes
Créée en 2020 et établie à Paris, Regate a développé une plateforme d'automatisation comptable et financière déjà utilisée par 10 000 TPE-PME et 500 cabinets d’expertise-comptable. En unissant leurs forces, Qonto et Regate vont créer l'offre la plus complète du marché à destination des TPE-PME et des cabinets d'expertise-comptable. Plus de 450 000 entreprises recourent déjà à Qonto pour simplifier la gestion de leurs finances, grâce à un compte professionnel en ligne complété par à des outils de gestion financière avancés. L'ajout de Regate à l'écosystème de Qonto apportera des fonctionnalités d’automatisation supplémentaires pour la gestion des comptes fournisseurs et clients, ainsi que pour la pré-comptabilité, garantissant un échange de données efficace et intégré entre les TPE-PME et leurs cabinets d’expertise-comptable.
Une offre dédiée à destination des cabinets d’expertise-comptable
L'intégration du produit et de l'équipe de Regate, permettra à Qonto de proposer une offre spécifique pour les cabinets d'expertise-comptable. Ces derniers bénéficieront d'une interface partagée avec leurs clients, depuis laquelle ils pourront en quelques instants générer leurs écritures comptables. Le tout de manière automatisée, en tirant le meilleur parti de leur outil de production historique tel que Sage, Cegid ou ACD, leaders du marché européen.
Aujourd'hui, en France, 6 000 cabinets d'expertise-comptable utilisent déjà Qonto économisant jusqu’à deux heures par mois par client géré. Qonto aspire à faciliter encore davantage les échanges entre les PME et les cabinets d'expertise-comptable, notamment lors de l'étape cruciale de la création d'entreprise.
Dans cette optique, Qonto lancera d’ici fin mars 2024 une nouvelle fonctionnalité permettant aux cabinets d'expertise-comptable d’initier le processus de dépôt de capital au nom de leurs clients, rendant la création d’entreprise possible en moins d’une semaine.
La création d’un nouveau département dédié aux cabinets d’expertise-comptable au sein de Qonto L’équipe de Regate, forte de plus de 100 collaborateurs, rejoindra les 1 400 Qontoers pour former un nouveau département dédié aux services financiers à destination des cabinets d’expertise-comptable.
Alexis Renard et Laura Pallier, co-fondateurs de Regate, prendront la tête de ce nouveau département, respectivement en tant que Directeur Général et Directrice Produit. Qonto a déjà démontré sa capacité à intégrer avec succès de nouvelles acquisitions, comme en témoigne le rachat de Penta, champion allemand de la fintech, en juillet 2022, dont l'intégration a été finalisée fin 2023.
Avec l'acquisition de Regate, Qonto confirme sa position de leader dans la consolidation de la fintech européenne.
« Ce rapprochement avec Regate nous permet de proposer aux PME et aux cabinets d’expertisecomptable la solution de gestion financière la plus aboutie du marché. Cela va non seulement accélérer notre croissance, mais aussi renforcer significativement notre position de leader sur un marché hautement concurrentiel. Grâce à notre nouvelle offre spécifique, incluant les partenariats existants entre Regate et des acteurs leaders du secteur tels que Sage ou Cegid, nous sommes désormais équipés pour répondre aux besoins des cabinets d’expertise-comptable et devenir un partenaire privilégié pour eux et leurs clients », explique Alexandre Prot, CEO et cofondateur de Qonto. « Nous avons hâte d’accueillir les équipes de Regate – et au vu de leur parcours impressionnant et de leurs ambitions, je suis convaincu de leur très bonne intégration parmi nos 1 400 Qontoers. »
« Nous sommes très enthousiastes à l’idée de rejoindre Qonto et de contribuer ensemble à l'émergence d'un champion européen de la fintech. Je suis convaincue que nous avons un grand rôle à jouer, non seulement à travers le développement de l’offre produit, mais aussi en apportant notre expertise et notre expérience dans les domaines comptables et financiers - une situation gagnante tant pour nos clients que pour ceux de Qonto ! », déclare Laura Pallier, cofondatrice de Regate.
• Nouveaux records à 1931 euros et 2098 dollars en clôture du 4 mars • Performance 2024 : +4.2% en euros • La perspective de baisse des taux dope le cours du le métal jaune • Une demande chinoise robuste • Géopolitique : enracinement et élargissement des crises
Nouveaux recordsEn ce début de mois de mars, le cours de l’or vient d’établir un nouveau record historique. Le 4 mars, au fixing du soir de Londres, Il a atteint un niveau de 1931.67 euros l’once. Après un mois de février à l’équilibre, le métal jaune s’apprécie donc de 2.5% en mars.
Au matin du 5 mars, le cours continue même sa hausse et avoisine 1950 euros, soit une progression supplémentaire de 1% environ. A l’heure d’écrire ces lignes, le métal jaune s’apprécie de 4.2% depuis le début de l’année. A titre de comparaison, le CAC 40 s’apprécie de 5.6% depuis le début de l’année.
La photo est similaire pour le cours en dollar, avec une clôture à Londres le 4 mars au plus haut historique (2098 dollars) et une reprise le 5 mars dans le vert avec un cours de 2117 dollars.
Ces records dépassent les pics établis durant les précédentes crises, en 2020 pendant l’épidémie du Covid, en février/mars 2022 lors de l’invasion de l’Ukraine par la Russie, et fin 2023 alors que le conflit entre Israël et le Hezbollah s’enclenchait. Pour aller plus loin : Comment est fixé le cours de l’or ?
La perspective de baisse des taux américains booste le métal jaune
L’économie américaine accumule les mauvaise nouvelles ces derniers jours : commandes de biens durables en recul de 6%, confiance des ménages en net repli, inscriptions chômage plus élevées qu’attendues, indice de confiance des directeurs d’achats en berne, etc. Il n’en fallait pas plus pour raviver les attentes d’une baisse des taux directeurs américains. Le marché estime qu’il y a maintenant 4 chances sur 5 que la réserve fédérale abaisse ses taux en juin. Le cours de l’or est dopé par cette perspective, puisqu’il a tendance à s’apprécier en période d’assouplissement monétaire et de baisse des taux d’intérêt réels. L’histoire récente le confirme : lors des 3 dernières cycles, après la première baisse des taux directeurs (2001, 2007, et 2019), le métal jaune s’est significativement apprécié.
Si beaucoup d’analystes s’attendaient à de nouveaux records en 2024, ils étaient plutôt anticipés pour la seconde moitié de l’année. Le fait que les records soient atteints maintenant, sur de simples anticipations et non après les premières baisses effectives, laisse penser que le cours pourrait aller beaucoup plus haut. Pour mémoire c’est le scénario de JP Morgan, qui anticipe un cours à 2300 dollars début 2025.
Il convient néanmoins de rester prudent à court terme sur ces anticipations de baisse de taux. Lors de son audition prochaine au congrès (6 mars), Jerome Powell devrait réaffirmer sa volonté de maintenir une politique monétaire plus restrictive. Des chiffres économiques meilleurs que prévus, notamment au niveau de l’emploi, pourraient également tempérer l’optimisme du marché.
Une demande chinoise robuste
Selon le World Gold Council, la demande d'or en Chine a atteint un niveau record en janvier, principalement due au réapprovisionnement avant le Nouvel An chinois (festivités entre le 10 et 17 février). Cet événement crucial semble avoir tenu ses promesses : les chiffres préliminaires du ministère du Commerce indiquent que les ventes d’or et de bijoux liées au nouvel an sont en hausse de 24% par rapport à l’an dernier. Parmi les explications de la demande soutenue, la popularité de l’année du dragon, assimilée à la prospérité et au succès.
Malgré le rebond de la bourse chinoise en février, l’or valeur refuge continue d’attirer sur fond de ralentissement économique, de volatilité des marchés, et de fragilité du marché immobilier. Les ETF or chinois ont connu des entrées significatives, atteignant un niveau record de gestion d'actifs (plus de 4 milliards de dollars).
Enfin, la Banque Populaire de Chine a continué ses achats d'or pour le 15ème mois consécutif, augmentant ainsi ses réserves de 10 tonnes.
Géopolitique : enracinement et élargissement des crises.
La confrontation OTAN- Russie s’enracine. En janvier, l’opération Steadfast Defender a été lancé par l’alliance atlantique. Il s’agit du plus grand exercice militaire occidental organisé sur le sol européen depuis la fin de la guerre froide. L’ambition, clairement affichée et exprimée est de se préparer à un conflit avec la Russie. Des exercices qui font écho aux propos de haut gradés européens.
La Russie continue à affirmer sa souveraineté sur la région arctique, soulignant l'importance pour les États arctiques comme le Canada de se préparer aux défis économiques et territoriaux dans cette zone stratégiquement significative. Fin février, des élus séparatistes de Transnistrie ont demandé la protection de la Russie face aux « pression » que subiraient les russophones de ce territoire situé en Moldavie, limitrophe de l’Ukraine.
Un appel qui ressemble à celui des populations du Donbass avant l’invasion russe en Ukraine. Parallèlement, la Chine étend son influence dans l'océan Indien, comme en témoigne un scandale impliquant un prétendu 'navire de recherche' chinois détecté près des exercices militaires Inde-Maldives-Sri Lanka, montrant l'empreinte militaire et diplomatique croissante de la Chine dans la région.
Le marché du crowdfunding immobilier se développe de plus en plus en France. Ce secteur reste cependant mal connu des investisseurs. Quels horizon de placement et quels rendements l'investisseur peut-il espérer ? Faut-il craindre le taux de retard ? Quentin Romet, président d’Homunity, partage son analyse.
Var, Gironde, Alpes-Maritimes... Ce sont dans ces départements que quelques 151 logements ont pu voir le jour en 2015 grâce à la plateforme de crowdfunding dédiée à l'immobilier, crowdfunding-immo, qui a permis de collecter 2,4 millions d'euros répartis sur sept projets. L'aboutissement de ces projets a directement ou indirectement permis la création de 300 emplois.
Pour 2016, fort de son statut de conseiller en investissements participatifs (CIP) auprès de l'Orias, le registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance, la plateforme ambitionne de collecter 5 million d'euros et financer dix projets immobiliers. Ses sommes sont souscrites sur un fonds qui finance les opérations immobilières. En retour, les investisseurs particuliers reçoivent une rémunération pouvant aller de 8 à 12 %.
