Assurance vie : fonds euros, Garance annonce 2,45 % de taux net pour son contrat Celebea Vie

La Rédaction
Le Courrier Financier
Patrimoine
le 07/02/2023

Garance Mutuelle (Garance) — spécialiste de l’épargne — annonce le 23 janvier dernier un taux net du fonds en euros de 2,45 % (net de frais de gestion et brut de prélèvements sociaux et fiscaux) pour son contrat d’assurance vie multisupport « Celebea Vie » au titre de l’année 2022.

Par ailleurs, Garance développe la plateforme Garance Smart Life à destination des courtiers et CGP. Cette plateforme permet de piloter l’épargne en assurance vie par projets de vie. Cette interface digitale permet aux professionnels du patrimoine d'accompagner leurs clients qui souhaiteraient diversifier leur épargne et investir à long terme grâce aux UC.

Fonds euros et unités de compte

Le contrat d'assurance vie « Celebea Vie » permet aux clients des courtiers et des conseillers en gestion de patrimoine (CGP) de piloter leur épargne en fonction de leurs projets de vie. Grâce à ses unités de compte (UC) et à son support en euros, « Celebea Vie » cible les clients qui recherchent de la performance et des risques limités. Les investissements se répartissent entre :

  • le fonds en euros : il permet de réduire l’exposition aux aléas des marchés financiers. L’épargne est sécurisée, le capital versé net de frais est garanti et ainsi l’épargne ne peut pas diminuer ;
  • des supports en UC : ces supports d’investissement sont adossés à̀ des Organismes de Placement Collectif (OPC) et leur valeur varie à la hausse ou à la baisse en fonction de l’évolution des marchés financiers ;

Une gamme d'une quarantaine d'UC

Avec la prise de conscience des grands enjeux environnementaux et sociétaux, le rapport des Français à leur épargne a considérablement évolué. En partenariat avec Quantalys, Garance élargit sa gamme pour passer de 18 à une quarantaine d’UC. Plusieurs classes d’actifs (actions, obligations, monétaire, matières premières) sont disponibles en gestion active, passive, ESG, et géographiquement diversifiées. Cet élargissement a été conçu pour donner du sens à l’épargne.

Ainsi certaines UC permettent-elles de choisir des thématiques chères à l'épargnant, tels que l’environnement, le développement durable ou local, le social, la solidarité, etc. Cette gamme d’UC sera étoffée très prochainement. L’épargne est organisée par projets de vie (étude des
enfants, voyages, immobilier, etc.). Chaque projet dispose de son propre horizon de temps et
niveau de risque.

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Mata Capital annonce plus de 8 % de performance nette pour le fonds MCF Immocap Value en 2022

La Rédaction
Le Courrier Financier
Immobilier
le 02/02/2023

Mata Capital — acteur indépendant de la gestion de fonds immobiliers — a annoncé le 24 janvier dernier une performance annuelle de 8,2 % pour son fonds immobilier commercialisé en unités de compte (UC) « MCF Immocap Value ». Ce fonds est accessible au sein de contrats d’assurance vie Oradéa Vie et distribuée par ODDO BHF.

De son côté, le fonds immobilier commercialisé en UC « MCF Immocap Value GV » affiche une performance annualisée de 4,1 % — ce qui est conforme à ses objectifs. Créé avec un an de décalage, ce fonds est accessible à travers Génération Vie. Les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des performances futures. Ces fonds présentent des risques notamment de perte en capital et ne garantissent pas le capital versé.

Performance « institutionnelle »

Historiquement positionnée sur la gestion de fonds immobiliers pour le compte d’investisseurs institutionnels et groupes familiaux privés, Mata Capital gère 1,6 Mds€ d’encours au 30 septembre 2022. Le groupe propose depuis 2021 aux investisseurs privés d’accéder à ses stratégies à travers l’assurance-vie, avec son fonds « MCF Immocap Value éligible » au sein des contrats Oradea Vie, et « MCF Immocap Value GV » éligible au sein des contrats Génération Vie.

Les deux sociétés civiles (SC) investissent principalement dans des fonds gérés par Mata Capital, classifiés SFDR article 8, et souscrits par des investisseurs institutionnels, en s’appuyant sur le savoir-faire pointu de ses gérants.

Bonnes performances confirmées

La SC « MCF Immocap Value » distribuée par ODDO BHF et ses partenaires conseillers en gestion de patrimoine (CGP) a réalisé en 2022, pour son second exercice, une performance annuelle de 8,2 %. Ces résultats vont au-delà du bon millésime de 2021 où la SC avait clôturé l’année à 5,7 %. La SC « MCF Immocap Value GV » a réalisé en 2022 une performance totale annualisée de 4,1 %. Mais contrairement à « MCF Immocap Value », elle n'a pas bénéficié de la revalorisation du patrimoine immobilier du 31 décembre de l’année précédente.

« Ces performances viennent valider les différentes stratégies d’investissement immobilier des fonds core plus de Mata Capital, et récompenser un travail d’asset management dynamique effectué par les équipes », indique Foulques de Sainte Marie, Gérant de la stratégie core plus de Mata Capital. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et que ces fonds sont exposés à des risques notamment de perte en capital. Les investisseurs sont invités à prendre connaissance de la documentation contractuelle de ces fonds.

Diversification et emplacements stratégiques

Les deux SC se positionnent comme source de diversification à long terme (durée d’investissement recommandée de 10 ans) pour les épargnants. « MCF Immocap Value » et « MCF Immocap Value GV » reposent sur une stratégie d’investissement core plus diversifiée, tant sur le plan typologique que géographique. Ils misent sur des emplacements stratégiques et à fort potentiel de croissance. Mata Capital aborde 2023 avec la conviction que les conditions actuelles du marché sont sources d’opportunités.

Les deux SC investissent principalement en indirect dans l’immobilier de bureau (Grand Paris et Grand Lyon), dans des actifs de commerce, d’activité et de logistique urbaine au sein de zones périurbaines denses, et dans du résidentiel en France et en Allemagne. Cette stratégie d’investissement diversifiée permet de bénéficier de revenus locatifs robustes et d’un potentiel d’appréciation du capital activé par une gestion dynamique du portefeuille immobilier.

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Blockchain : Novaxia R et Novaxia VISTA adoptent IZNES

La Rédaction
Le Courrier Financier
Immobilier
le 25/01/2023

Novaxia Investissement — société de gestion du recyclage urbain — annonce ce mercredi 25 janvier s’associer à la blockchain IZNES. Objectif, donner accès à ses clients investisseurs institutionnels de bénéficier d’un parcours simplifié. En tant qu’actionnaire et utilisateur d’IZNES, Generali en bénéficie déjà pour suivre les ordres des unités de compte (UC) de Novaxia Investissement.

Place de marché opérée sur la blockchain

IZNES donne à Novaxia Investissement une vue en temps réel des ordres de souscription et de rachat. Dans le même temps, elle offre à ses clients institutionnels un moyen d’investir à partir de leur carnet d’ordres de manière totalement digitalisée, sécurisée et harmonisée grâce à la blockchain. Avec IZNES, Novaxia Investissement met à disposition de ses clients assureurs un outil qui répond à leurs besoins sur les actifs en UC.

« Novaxia Investissement est un acteur de premier plan dans la gestion immobilière. Le référencement de leur offre à destination des investisseurs institutionnels vient enrichir la gamme déjà disponible sur IZNES et confirme l’adoption de la solution par le marché. Nous avons grand plaisir à travailler avec Novaxia Investissement et sommes très heureux de la qualité de notre relation partenariale », commente Christophe Lepitre, CEO d’IZNES.

Novaxia VISTA et Novaxia R déjà disponibles

Novaxia Investissement offre à ses clients investisseurs institutionnels un parcours utilisateur simplifié et optimisé à travers IZNES pour ses unités de compte. Les fonds Novaxia VISTA et Novaxia R, labellisés ISR, sont désormais disponibles sur la place de marché pour toutes les opérations de souscription ou de rachat. Generali, qui référence ces deux fonds en assurance-vie, opère via IZNES dont il est actionnaire depuis fin 2020.

« De la même manière que nous avons lancé nos deux derniers fonds en consultant les assureurs, nous avons voulu poursuivre cette démarche collaborative avec IZNES. Nos fonds se développent vite et ont une forte collecte, IZNES permet à Novaxia Investissement de sécuriser ce développement. [Nos clients institutionnels] peuvent avoir accès en temps réels et de manière automatisée à toutes les données dont ils ont besoin pour Novaxia R et Novaxia VISTA, nos deux UC en assurance vie », déclare Mathilde Krieger, DG de Novaxia Investissement.

« L’utilisation d’IZNES est d’un grand bénéfice dans notre quotidien. Le recours à la blockchain nous permet de digitaliser de bout en bout le processus de souscription de ce type de fonds et nous apporte un gain de temps et de sécurité, en plus d’économies significatives », abonde Rémi Cuinat, directeur des actifs en unités de compte de Generali France et membre du Board d’IZNES. Les frais liés à cette solution ne sont pas répercutés sur le client investisseur final. L’investissement comporte des risques, notamment un risque de perte en capital et de liquidités.

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Assurance vie : Goodvest lance Goodvest Kids, contrat pour les mineurs aligné sur l’Accord de Paris

La Rédaction
Le Courrier Financier
Responsabilité sociale
le 12/01/2023

Lancé en 2021, Goodvest — courtier en assurance et conseiller en investissement financier — annonce ce jeudi 12 janvier le lancement du contrat d'assurance vie Goodvest Kids. Objectif, permettre aux parents d'investir pour l'avenir de leurs enfants, dans un produit d’épargne compatible avec l'Accord de Paris sur le climat. 

Un contrat d'assurance vie 100 % ISR 

Avec Goodvest Kids, la startup permet aux parents et grands-parents d’ouvrir — au nom de leur enfant et/ou petits-enfants — un contrat d'assurance vie avec un impact positif pour la planète. Les souscripteurs définissent leur profil de risque, puis choisissent les thèmes d’investissement qu’ils souhaitent soutenir grâce à leur épargne (accès à l’eau, transition écologique, santé, emploi et la solidarité, innovations technologiques ou forêt). 

En fonction de ces données, Goodvest propose un portefeuille sur mesure. Le contrat d'assurance vie investit dans des fonds labellisés ISR, Greenfin ou Finansol. Ils sont sélectionnés selon une méthode d’analyse extra-financière stricte — exclusion sectorielle, calcul de l’empreinte carbone, de la trajectoire de réchauffement climatique, etc. Goodvest a sélectionné une vingtaine d'ETF et OPCVM ISR pour garantir une épargne responsable.

Le contrat Goodvest Kids est investi à 100 % en unités de compte (UC). Objectif, générer plus de rendement que les livrets d’épargne classiques. Cette allocation est soumise à l’évolution des marchés financiers. En conséquence, elle supporte un risque de perte plus élevé à court terme. L’horizon de placement peut dépasser les 15 ans dans le cas des assurances vie pour enfants. il permet de « faire travailler » un capital sur la durée et atténuer ainsi le risque de perte. 

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Des frais de gestion divisés par deux 

Avec ce nouveau mandat de gestion pilotée, Goodvest poursuit sa mission en faveur de la démocratisation de l’investissement responsable. La fintech ne facture ni frais d’entrée ou de sortie, ni frais de performance ou d’arbitrage, ni frais de rétrocession sur les supports d’investissement. Elle n'intègre à ses contrats que des ETF et OPCVM dont les frais de gestion annuels sont nettement en deçà de ceux des fonds classiques — jusqu’à dix fois inférieurs.

Cette approche permet d’offrir des frais de gestion entre 1,70 % et 1,90 % par an (tout compris) selon le profil de l'épargnant. C'est environ deux fois moins qu'une assurance-vie traditionnelle. La souscription s'effectue 100 % en ligne en cinq minutes sur la plateforme de Goodvest. Pour le contrat d'assurance vie Goodvest Kids, l'investissement est accessible à partir de 300 euros.

« Nous proposons aux jeunes générations un produit d’épargne unique qui concilie performance financière et extra-financière. Chez Goodvest, nous sommes convaincus que les choix d'investissements que nous faisons peuvent et doivent avoir un impact positif pour la planète. Aujourd’hui, nous prouvons qu’il est possible de donner une nouvelle dimension à l’épargne de son enfant, de faire des choix d’investissement en phase avec des valeurs éco-responsables », conclut Joseph Choueifaty, CEO et cofondateur de Goodvest.

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Talence Gestion innove dans l’ISR avec le lancement du fonds Empreinte Emploi France après 2 années de R&D.

La Rédaction
Le Courrier Financier
Asset Management
le 20/03/2024

L'innovation d'Empreinte Emploi France réside dans sa méthodologie de collecte de données, de modélisation et d'analyse « ImpacTer ». Le modèle « ImpacTer » permet, principalement, d’évaluer les retombées socioéconomiques engendrées par l’activité d’une entreprise sur sa chaîne de valeur comme la création d’emplois et de valeur générées par l’activité de ses fournisseurs implantés sur le territoire. Il permet également d’estimer les retombées fiscales de ces entreprises ou encore les emplois induits par la consommation locale des employés de toute la chaine de valeur française.

Veuillez trouver ci-dessous le lien vers le communiqué de presse (2 pages) :

Communiqué de presse - Talence Gestion innove dans l’ISR avec le lancement du fonds Empreinte Emploi France - 20.03.2024

Didier Demeestère, Président fondateur de Talence Gestion, déclare : « Nous avons développé une expertise unique et nous nous réjouissons de proposer Empreinte Emploi France à notre clientèle privée et à nos clients institutionnels. Ce fonds ISR et article 9 unique en son genre affiche un objectif d’investissement durable au service des emplois et du territoire français. Désormais, l’investisseur d’Empreinte Emploi France pourra constater les retombées socio-économiques induites par les entreprises du fonds. Cette démarche favorisant les entreprises françaises qui relocalisent en France est une réponse à l'aspiration grandissante de donner du sens à ses investissements, pour la construction d’une économie plus durable. »

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Daniel CARCELES, nouveau directeur général d’INOVÉA

La Rédaction
Le Courrier Financier
Actualités
le 15/03/2024

Créé en 2017 par Marc ROSTICHER, Gérard PIERREDON, Yannis HOFFMANN, et Emmanuel HARDY, 4 Conseillers en gestion de patrimoine, INOVÉA change de directeur général. Jean-Paul SERRATO qui accompagnait le réseau depuis sa création part à la retraite et passe le relais à Daniel CARCELES. 

“En 7 ans, nous avons réussi à rassembler des professionnels indépendants qui partagent la conviction que la Gestion de Patrimoine ne doit pas être réservée à une élite. Inovéa compte aujourd’hui 2000 adhérents et 65 salariés : une belle aventure humaine profonde et durable !”  explique Jean-Paul SERRATO

Le nouveau directeur général, Daniel CARCELES, 48 ans, va capitaliser sur ses expériences en France et à l’international chez DELL Technologies et American Express GBT pour accompagner le groupe dans son développement et sa croissance.

“Ma décision de rejoindre INOVÉA est motivée par trois piliers fondamentaux : le profond ancrage du groupe dans des valeurs humaines essentielles, une stratégie d'accompagnement client qui repose sur une écoute attentive et précise des besoins plutôt que sur une approche exclusivement guidée par une logique de produit, et une ambition inébranlable de rester innovant en intégrant de manière proactive les changements réglementaires et les évolutions numériques. Cela dans le but de continuer à accomplir notre mission pour rendre la gestion de patrimoine accessible à tous.” détaille Daniel CARCELES.

En pleine accélération dans sa transformation numérique, INOVÉA reste néanmoins fidèle à son ADN : permettre au plus grand nombre d’épargnants de bénéficier de conseils professionnels sur mesure pour les aider à atteindre leurs projets de vie.

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Assurance vie : Advenis REIM commercialise sa SC Advenis Immo Capital avec Intencial Patrimoine

La Rédaction
Le Courrier Financier
Patrimoine
le 23/11/2022

Advenis REIM — société de gestion du groupe Advenis, spécialiste des fonds d’investissement alternatifs (FIA) — annonce ce mercredi 23 novembre la commercialisation de sa SC Advenis Immo Capital en unités de compte (UC) dans les contrats d’assurance vie d'Intencial Patrimoine, marque du groupe Apicil. La SC Advenis Immo Capital — investissement immobilier flexible paneuropéen, multi-supports et multi-classes d’actifs — a été lancée il y a plus d'un an.

« Ce référencement nous permet de proposer à un plus grand nombre la possibilité d’investir dans des actifs immobiliers de qualité en Europe et d’accéder à des fonds institutionnels pan-européens de premier plan. Advenis Immo Capital affiche une performance supérieure à 8 % nette de frais de gestion depuis sa création en juin 2021 », déclare Rodolphe Manasterski, Directeur Général Délégué d’Advenis.

Diversification immobilière en Europe

Ce nouveau produit d’épargne immobilière répond aux souhaits des investisseurs à la recherche d’une diversification immobilière et paneuropéenne de leur patrimoine, ainsi que d’un placement sur le long terme (8 ans minimum recommandés). Elle permet de constituer un portefeuille immobilier direct et/ou indirect, diversifié, tant en termes de secteurs d’activité, de typologie d’actifs sous gestion, ou encore de zones géographiques.

Proposée sous forme d’UC, la SC Advenis Immo Capital est exclusivement disponible au sein de contrats d’assurance vie. Les investisseurs de détail ne peuvent pas souscrire directement des parts du produit. Sa commercialisation par Intencial Patrimoine, acteur de référence sur les métiers de l’épargne, dans les contrats du Groupe Apicil lui offre de nouvelles perspectives de développement essentielles en termes de marché et de visibilité.

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Huseyin Seving – Eiffel IG : Eiffel Infrastructures Vertes, « une UC décorrélée des marchés »

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Patrimoine
le 02/11/2022
Pour le T4 2022, Eiffel Investment Group (Eiffel IG) fait le point sur sa croissance. Quelles sont les caractéristiques de sa nouvelle unité de compte (UC) lancée à Patrimonia 2022 ? Quelle gamme de fonds le gérant d'actifs propose-t-il pour financer l'innovation ?
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Banque et assurance : l’ACPR publie son rapport statistique 2021 sur l’état du marché français

La Rédaction
Le Courrier Financier
Actualités
le 13/10/2022

L'Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR) publie ce jeudi 13 octobre les résultats de son rapport statistique annuel « Les chiffres du marché français de la banque et de l’assurance 2021 ». Ce document de référence complète son rapport d’activité publié le 31 mai 2022. Il présente les principaux chiffres du marché français de la banque et de l’assurance. Il couvre et synthétise les principales données prudentielles et comptables collectées auprès des établissements bancaires et des organismes d’assurance supervisés par l’Autorité.

Reprise économique en 2021

L’année 2021 a été marquée par une reprise économique vigoureuse, fortement soutenue par les mesures prises par les pouvoirs publics et les banques centrales. Dans ce contexte porteur, le secteur financier français, banques comme assurances, a obtenu d’excellents résultats et accru sa résilience, au service du financement de l’économie. Au S1 2022, la situation des banques et des assurances s’est inscrite dans le sillage de l’année 2021, ce qui devrait leur permettre de faire face à des perspectives d’activité économique aujourd’hui plus dégradées.

En 2021, le secteur bancaire français a vu son total de bilan progresser de 3 % pour atteindre 9 934 milliards d’euros au niveau consolidé en fin d’année. Le produit net bancaire (PNB) du secteur bancaire français a fortement progressé, pour s’établir à 164,2 milliards d’euros (+ 9,4 % par rapport à 2020), sous l’effet conjoint de l’amélioration des revenus des établissements et de la hausse maîtrisée de leurs coûts d’exploitation. La situation prudentielle du système bancaire, déjà solide, s’est renforcée : ainsi, le ratio de solvabilité agrégé des banques françaises s’est élevé à 16,3 % fin 2021, en légère hausse par rapport à 2020 (16,1 %).

30,6 milliards d'euros en UC

Pour leur part, en 2021, les assureurs français ont vu leurs primes nettes augmenter de +16 % et dépasser leur niveau d’avant crise sanitaire. L’assurance vie, en particulier, a connu un vif rebond, bénéficiant d’un environnement de marché porteur, de l’abondance de l’épargne privée et de la reprise de l’économie. Dans ce contexte, les supports en unités de compte ont enregistré un montant de collecte annuelle inédit (30,6 milliards). La solvabilité de l’ensemble du secteur a progressé de 11 points par rapport à 2020, pour s’établir à 253 %.

« Les résultats de l’année 2021 et du premier semestre 2022 confortent encore la résilience du système financier français, caractérisé par de solides ratios de solvabilité, dans le contexte actuel marqué par la guerre en Ukraine, l’inflation et la remontée des taux. Face à la recrudescence des risques, l’ACPR reste vigilante et poursuit en 2022 un suivi régulier des banques et assurances afin de veiller à la solidité du système financier », commente Dominique Laboureix, secrétaire général de l’ACPR. 

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L’assurance vie marque un coup d’arrêt en juin

Philippe Crevel
Cercle de l'Epargne
Patrimoine
le 28/07/2022
L'assurance vie a progressé de +0,6 milliard d'euros en juin. Il s'agit de la plus faible collecte depuis décembre 2020. Quelles sont les causes de cette baisse ? L'analyse de Philippe Crevel, Directeur du Cercle de l’Épargne.
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La SCPI Pierre Expansion Santé cède un actif parisien

La Rédaction
Le Courrier Financier
Actualités
le 13/03/2024

Au terme d’une consultation restreinte, PIERRE EXPANSION SANTÉ a cédé un hôtel particulier d’environ 1 000 m² et ses dépendances, anciennement à usage de maison de retraite, au groupe DELTA IM, dans le cadre d’un projet de réaménagement en établissement d'enseignement.

Cette cession permet à la SCPI de dégager une plus-value conséquente sur un actif détenu depuis 1996, et à l’acquéreur d’associer un bâtiment historique à un programme neuf en cours de construction sur une parcelle contiguë.

Le site est intégralement pré-loué à un prestigieux établissement d’enseignement italien dans le cadre d’un bail de longue durée.

La SCPI PIERRE EXPANSION SANTÉ était conseillée par les sociétés Flabeau et BNP Paribas Real Estate, ainsi que par l’Etude Michelez Notaires.

L’acquéreur était conseillé par l’étude Monceau Notaires.

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L’ANACOFI Finance d’Entreprise innove avec son Observatoire des Signaux Faibles

La Rédaction
Le Courrier Financier
Actualités
le 13/03/2024

La section s’est renforcée par la mise en place d’une Commission Finance d’Entreprise pilotée par Jean-Louis PICOLLO qui s’appuie sur le soutien du Président Confédéral David CHARLET.

Composé d’une dizaine de professionnels reconnus, qui rencontrent au total près de 500 chefs d’entreprise par an, elle se réuni tous les 4 mois et elle apporte aux adhérents une réflexion et une visibilité sur leurs métiers, sur les bonnes pratiques, sur les formations, et initie des contacts qui viennent ainsi enrichir notre écosystème.

Pour 2024, la section Finance d’Entreprise innove avec son OBSERVATOIRE des SIGNAUX FAIBLES.
Loin des prévisions aléatoires et des statistiques utopiques, cet OBSERVATOIRE basé sur nos remontées du terrain, a pour objectif de donner une information rapide et synthétique à nos adhérents et aux clients de nos adhérents sur des indices naissants pouvant influencer les prises de décisions des prochains mois.

Les membres de la Commission Finance d’Entreprise :

  • Fabienne GRETEAU- COFINGEST
  • Sébastien ROUZAIRE – KERIUS FINANCE
  • Ludovic SARDA – PYTHAS CAPITAL
  • Guy COHEN – INGÉNIERIE SOCIALE
  • Florent GUIGUE – EMERGEANCES
  • Nathalie DESSEAUX et Franck MAGNE – EAVEST
  • Julien DRAY – UNCONFLICTED MANAGEMENT
  • Edouard SEGUIN – PIMENT & Co
  • Jean-Louis PICOLLO – RESOLVYS
    Invités : David GANDAR et Nébojsa SRECKOVIC.
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Assurance vie : APEO démocratise le Private Equity pour les particuliers à partir de 1 000 euros

La Rédaction
Le Courrier Financier
Private Equity
le 13/04/2022

Apax Partners — spécialiste du Private Equity en Europe — présente ce mercredi 13 avril le bilan de son offre Apax Private Equity Opportunities (APEO), lancée en novembre 2020. Elle vise à démocratiser l'accès des particuliers au Private Equity, à travers des contrats d'assurance vie française accessibles dès 1 000 euros (en fonction des assureurs) en unités de compte (UC). Objectif, permettre aux particuliers de diversifier leurs placements, à l'heure où s'effondre la performance des contrats en fonds en euros.

« Le marché du Private Equity, longtemps inaccessible pour les particuliers, connaît un démarrage fulgurant. En 2021 selon France Invest, 515 millions d'euros ont été levés au travers des souscriptions dans les contrats d'assurance vie en unités de compte. Avec près de 124 millions d'euros collectés sur la même période, APEO a donc pris une part de marché de 24 %, bénéficiant de la précocité de son lancement. » déclare Guillaume Causseran, Directeur Associé en charge des relations investisseurs chez Apax. 

L'attrait de l'assurance vie

« Notre offre s'adresse à des assureurs qui la proposent comme support en unités de compte pour leurs assurés. APEO est une solution de diversification intéressante au sein d'un portefeuille pour un patrimoine ayant un horizon de placement de 5 ans minimum, et qui accepte de prendre un risque de perte partielle ou totale du capital investi. L'assurance vie est depuis de nombreuses années le placement préféré des Français », déclare Joséphine Loréal, Responsable de la clientèle intermédiée chez Apax. 

« C'est un placement long, où la plupart des assurés conservent leurs actifs pendant au moins 8 ans, un horizon de temps qui correspond bien au private equity. A l'heure où la volatilité des marchés actions est très forte,  les investisseurs particuliers cherchent à diversifier leurs risques à travers des nouvelles classes d'actifs performantes et moins volatiles. » ajoute-elle.

156 millions d'euros collectés

Au 31 mars 2022, le fonds APEO constitué principalement de co-investissements dans toutes les transactions réalisées par Apax Partners sur des entreprises non cotées en bourse, est dédié aux contrats d'assurance vie français (éligible également dans les contrats de capitalisation et les PERin). Ce fonds ouvert, avec une durée de vie de 99 ans (fonds perpétuel ou « evergreen ») et semi liquide est parfaitement adapté aux enveloppes d'assurance vie.

APEO permet enfin de financer l'économie réelle en participant au développement et à la croissance d'entreprises françaises et européennes. Il a d'ailleurs obtenu le « Label Relance » de la part du Ministère de l'économie et des finances dès décembre 2020. APEO a notamment investi dans les opérations suivantes :

Assurance vie : APEO démocratise le Private Equity pour les particuliers à partir de 1 000 euros
Source : Apax Partners

APEO a collecté plus de 156 M€ depuis son lancement via des assureurs (Cardif/AEP, Spirica, Axa et AG2R La Mondiale) et des plateformes de distribution (UAF Patrimoine, Nortia, EdRAC). D'autres partenaires sont en cours de référencement. Les frais de gestion s'affichent à 2,5 %. L'objectif de rendement (net investisseur par an) tourne autour de 10 % sur un horizon de moyen-long terme. 

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Novaxia Investissement : Novaxia R est référencé dans les contrats de CNP Patrimoine

La Rédaction
Le Courrier Financier
Immobilier
le 11/04/2022

Novaxia Investissement — société de gestion, spécialiste de l'investissement immobilier dédié au recyclage urbain — annonce ce jeudi 7 avril que la SC Novaxia R, fonds à un impact positif spécialisé dans le recyclage urbain, est désormais référencée en unités de compte (UC) dans les contrats de CNP Patrimoine. A travers l’assurance vie, Novaxia R a pour objectif de réaliser une performance annualisée globale de 5 %.

Ce fonds apporte une réponse à la pénurie de logements et renature la ville en allant au-delà de la zéro artificialisation nette des sols. Novaxia R de Novaxia Investissement est le premier fonds en assurance-vie de recyclage d’immeubles de bureaux en logements. Il est aussi le premier fonds immobilier en assurance vie à être doublement labellisé ISR et Finansol.

5 % de performance par an

Les épargnants peuvent ainsi participer au financement d’opérations de recyclage de bureaux en logements. Cette démarche innovante permet d’agir avec son contrat d'assurance vie en faveur de la solidarité et du développement durable. Depuis sa création il y a un an, le fonds Novaxia R a en projet 12 000 m² de renaturation. La lettre « R » évoque les termes « Responsable, Résidentiel, Recyclage, solid’R ». 

Ce fonds vise un objectif de création de 4 000 logements pour répondre à la pénurie de logements et une performance de 5 % par an net de frais de gestion. Novaxia Investissement s’engage pour l’urbanisme transitoire dans ses bâtiments vacants en attente de travaux, en les mettant gratuitement à disposition d’associations ou d’acteurs de l’économie sociale et solidaire.

Label ISR et Finansol

Novaxia Investissement a annoncé pour Novaxia R une collecte de 194 M€ en 2021. Au 31 décembre 2021, 100 % de la collecte avait été affectée sur 10 actifs tertiaires obsolètes afin de les recycler en logements dans toute la France. Novaxia Investissement avait par ailleurs confirmé la performance annualisée de Novaxia R avec 5,08 % net de frais de gestion pour l’année 2021, première année de commercialisation.

« Novaxia R poursuit son ouverture au plus grand nombre (...) Pour rencontrer leurs attentes, Novaxia R veut allier investissement responsable et rentabilité, avec la double labellisation ISR et Finansol. L’innovation de ce fonds, c’est de leur offrir la possibilité d’avoir accès dans le cadre de l’assurance vie à l’immobilier résidentiel », évoque Mathilde Krieger, Directrice Générale de Novaxia Investissement.

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