Crowdfunding immobilier : My Capital Immo obtient le statut PSFP

La Rédaction
Le Courrier Financier
Immobilier
le 16/11/2023

My Capital Immo — plateforme de financement participatif (crowdfunding) dédiée au secteur immobilier — annonce ce mercredi 15 novembre avoir obtenu l'agrément prestataire de services de financement participatif (PSFP), délivré par l'Autorité des marchés financiers (AMF). Ce statut est obligatoire pour tous les acteurs du crowdfunding en France depuis le 10 novembre 2023. Il renforce la protection des investisseurs et confirme la solidité de My Capital Immo.

Ce qui change avec l'agrément PSFP

Cette évolution significative intervient dans le cadre du règlement européen (UE) 2020/1503, qui met un terme aux anciens régimes de Conseillers en Investissements Participatifs (CIP) et d’Intermédiaires en Financement Participatif (IFP). Seuls les prestataires disposant de l’agrément PSFP sont désormais autorisés à offrir des services de financement participatif dans l'Union européenne (UE). L'agrément PSFP implique notamment les changements suivants :

  • des audits renforcés des porteurs de projets : My Capital Immo va renforcer ses audits des porteurs de projets afin d'évaluer leur capacité à rembourser leurs emprunts ou à rémunérer leurs investisseurs ;
  • une FICI obligatoire : My Capital Immo va remplacer le document d'informations que vous connaissez par la fiche d'information clé d'investissement (FICI). La FICI est un document standardisé qui doit fournir aux investisseurs une information claire et concise sur le projet d'investissement ;
  • un contrôle interne renforcé : My Capital Immo va instaurer un contrôle interne à deux niveaux, complété par un prestataire qui gérera le contrôle externe. Ce dispositif vise à garantir la conformité de la plateforme aux règles applicables ;
  • une garantie prudentielle : My Capital Immo va satisfaire aux exigences de garantie prudentielle imposées par la réglementation européenne. Cette garantie vise à protéger les investisseurs en cas de défaillance de la plateforme ;
  • un commissaire aux comptes : My Capital Immo a nommé un commissaire aux comptes indépendant qui vérifiera la régularité et la sincérité de ses comptes ;
  • un contrat avec une société spécialisée en gestion extinctive : My Capital Immo a conclu un contrat avec une société spécialisée en gestion extinctive qui interviendrait en cas de défaillance de la plateforme.

Des investisseurs mieux protégés

L'agrément PSFP est également une bonne nouvelle pour les investisseurs. Il leur offre une protection accrue en tant qu'investisseurs non avertis. La réglementation européenne impose aux plateformes PSFP de mettre en place des mesures spécifiques pour protéger les investisseurs non avertis, notamment :

  • des questionnaires imposés par la réglementation européenne : My Capital Immo va mettre en place de nouveaux questionnaires destinés à évaluer l'expérience des investisseurs, leurs objectifs d'investissement, leur situation financière et leur perception des risques ;
  • un délai de réflexion de quatre jours : Les investisseurs bénéficieront désormais d'un délai de réflexion de quatre jours pour renoncer à investir si ils le souhaitent.

« Nous sommes très fiers d'obtenir l'agrément PSFP. Cet agrément est une reconnaissance de notre engagement en faveur de la protection des investisseurs. Nous sommes convaincus que ces améliorations consolideront notre relation de confiance mutuelle et enrichiront l'expérience d'investissement avec My Capital Immo », déclare Philippe Gaborieau, dirigeant de My Capital Immo.

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Lombard Odier Investment Managers et Systemiq créent holistiQ Investment Partners

La Rédaction
Le Courrier Financier
Actualités
le 06/06/2023

Lombard Odier Investment Managers (LOIM) — société de gestion d’actifs du groupe bancaire suisse Lombard Odier — et Systemiq, spécialiste du changement systémique, annoncent ce mardi 6 juin un nouveau partenariat pour créer holistiQ Investment Partners (holistiQ). Il s'agira d'une nouvelle plateforme au sein de LOIM, exclusivement dédiée à l’investissement soutenable.

La plateforme holisitiQ combinera ainsi l’héritage de Lombard Odier en matière de gestion d’actifs, son engagement en faveur de la soutenabilité et ses performances en matière d’investissement, avec la profonde compréhension analytique et l’expertise de Systemiq dans le domaine de la transformation des systèmes économiques.

Saisir des opportunités d'investissement

La plateforme déploiera des capitaux afin de saisir des opportunités d’investissement dans la transition économique. Elle se concentrera sur la transformation de systèmes économiques clés tels que l’énergie, la terre et les océans, et les matériaux. holistiQ visera à offrir une gamme diversifiée et innovante de stratégies d’investissement sur les marchés publics et privés, assortie d’un volet dédié aux solutions fondées sur la nature.

A travers des recherches approfondies et de prévisions scientifiques sur la transition économique vers un avenir plus durable et régénérateur, ainsi que son impact sur tous les secteurs et toutes les zones géographiques, holistiQ donnera à ses clients la possibilité de capitaliser sur de nouvelles opportunités d’investissement dans le cadre de la transition environnementale afin de générer des rendements potentiels durables.

holistiQ sera dirigé conjointement par Taraneh Azad, Associée-gérante de Systemiq et Jean-Pascal Porcherot, Associé-gérant de Lombard Odier en charge de l’activité de gestion d’actifs, parallèlement à leurs fonctions actuelles. Ils superviseront une équipe de plus de 100 personnes, issues à la fois de LOIM et de Systemiq, combinant une recherche quantitative de pointe à des professionnels de l’investissement hautement qualifiés.

Soutenir la transition environnementale

« holistiQ marque une étape importante dans l’histoire de nos deux entreprises et témoigne de la force de notre ambition commune de créer des solutions innovantes pour faire progresser la transition environnementale à l’échelle mondiale. Il s’agit d’un partenariat unique qui exploitera les capacités distinctes, mais interconnectées, des deux institutions », déclare Hubert Keller, Associé-gérant senior de Lombard Odier.

« Il illustre l’engagement de Lombard Odier à développer en permanence des solutions d’investissement de pointe pour répondre aux besoins de nos clients, et à les servir en tant qu’investisseur soutenable de premier plan orienté sur la performance. Nous nous réjouissons d’approfondir nos relations existantes avec Systemiq au travers de ce partenariat », ajoute-il.

5 000 à 6 000 milliards de dollars par an

« Pour construire une économie mondiale nette positive, 5 000 à 6 000 milliards de dollars de capitaux d’investissement doivent être déployés dans le monde chaque année, la plupart d’entre eux étant des capitaux privés », déclare Jeremy Oppenheim, Fondateur et Associé senior de Systemiq.

« Systemiq collabore avec Lombard Odier depuis plusieurs années et nous avons trouvé le partenaire idéal afin de créer holistiQ. En combinant les meilleures capacités de recherche des deux Maisons, nous développerons des stratégies d’investissement différenciées avec des convictions claires basées sur des connaissances scientifiques et économiques », précise-t-il.

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Candriam nomme un directeur des investissements et un responsable de la gestion obligataire

La Rédaction
Le Courrier Financier
Actualités
le 20/04/2023

Candriam — gestionnaire mondial multi-actifs spécialiste de l'investissement durable et responsable — annonce ce jeudi 20 avril la nomination de Nicolas Forest, responsable de la gestion obligataire de Candriam depuis 2013, au poste de directeur des investissements (en anglais Chief Investment Officer, CIO), à compter du 1er mai 2023.

Cette nomination fait suite à celle de Vincent Hamelink, l'actuel CIO de Candriam, au poste de CEO de la société. Vincent Hamelink succèdera à compter du 1er mai à Naïm Abou-Jaoudé. Ce dernier deviendra lui-même à cette date le CEO de New York Life Investment Management, la société-mère de Candriam.

Plateforme de gestion obligataire

Candriam nomme un directeur des investissements et un responsable de la gestion obligataire
Nicolas Forest

En tant que CIO, Nicolas Forest dirigera une équipe de plus de 200 professionnels de l'investissement et supervisera l’ensemble des plateformes d'investissement de Candriam — notamment les obligations, les actions, le rendement absolu, l'allocation d'actifs et l'investissement durable. Nicolas Forest restera basé à Bruxelles (Belgique), l'un des quatre centres d'investissement de Candriam. 

Basé à Paris, Philippe Noyard — responsable du crédit et responsable adjoint de la gestion obligataire, et dans le groupe depuis 1989 — succèdera à Nicolas Forest comme responsable de la gestion obligataire. Il dirigera une équipe de plus de 40 experts de la gestion obligataire. Il supervisera la plateforme de gestion obligataire de Candriam, dont les 40 Mds€ d’encours sous gestion se répartissent entre obligations mondiales, obligations monétaires, investment grade, obligations à haut rendement, dette émergente et obligations convertibles.

Perspectives de long terme

Candriam nomme un directeur des investissements et un responsable de la gestion obligataire
Philippe Noyard

« La nomination de Nicolas en tant que CIO montre l’importance que nous attachons à la promotion interne et à la continuité, deux facteurs-clés du succès de Candriam. Tout au long des quelques 20 années passées dans notre organisation à des postes à responsabilités, Nicolas a su prouver ses qualités de manager et de leader. Il me tarde de continuer à écrire l'histoire de Candriam avec lui à mes côtés. J'ai également le plaisir d'annoncer la promotion de Philippe Noyard au poste de responsable de la gestion obligataire. Philippe Noyard a une expérience remarquable de gérant crédit ; il continuera d’apporter à une équipe désormais élargie tout son savoir-faire », déclare Vincent Hamelink, futur CEO de Candriam.

« Nous resterons attachés à nos valeurs fondamentales de conviction et de responsabilité, tout en donnant la priorité au talent et au travail d'équipe. Nous sommes également déterminés à renforcer notre engagement dans la gestion des risques, la solidité de nos processus d'investissement et l'identification des opportunités de marché. Cette approche nous permettra de continuer à fournir des résultats optimaux ajustés du risque pour nos stratégies benchmarkées et à rendement absolu, renforçant ainsi la confiance de nos clients sur le long terme », ajoute Nicolas Forest, futur CIO de Candriam.

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Twitter et eToro veulent enseigner le trading aux internautes

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Actualités
le 14/04/2023
Ce jeudi 13 avril, Twitter annonçait un partenariat avec la plateforme d'investissement eToro — en améliorant sa fonctionnalité $Cashtags. Objectif, favoriser l'éducation financière des utilisateurs. Le point avec Le Courrier Financier.
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Carmignac Nomme un Gérant Actions de tout premier plan pour deux de ses stratégies phares

La Rédaction
Le Courrier Financier
Actualités
le 20/03/2024

Kristofer prendra les rênes de la stratégie Carmignac Investissement ainsi que de la poche actions de la stratégie Carmignac Patrimoine et rejoindra également le comité d’investissement stratégique.

Cette arrivée fait suite à la décision de David Older de prendre sa retraite et de quitter l'entreprise le 4 avril 2024.

Pour la gestion de la stratégie Patrimoine, Kristofer travaillera aux côtés des deux duos d’experts promus en septembre dernier au service des trois moteurs de performance dont est désormais dotée la stratégie : la sélection de titres, la gestion de la poche obligataire et de l’exposition devises et le pilotage de la composante macro-économique, la construction de portefeuille et la gestion des risques.

De nationalités américaine et suédoise, Kristofer est diplômé en commerce et en finance de l’Université d’Uppsala en Suède. Il rejoint Carmignac en provenance de Swedbank Robur, où il a dirigé depuis 2006 plusieurs fonds actions sur les marchés développés et émergents. En avril 2016, Kristofer a pris la responsabilité d’une stratégie actions internationales, aujourd’hui notée cinq étoiles par Morningstar et dont l’encours sous gestion est de l’ordre de 10 milliards d’euros. En mars 2020, il a été nommé gérant d’un fonds actions technologiques, aujourd’hui également notée cinq étoiles par Morningstar 1 et dont l’encours sous gestion atteint
12,8 milliards d’euros.

Kristofer est un expert de la sélection de titres. Fort d’une approche d’investissement éprouvée combinant la recherche fondamentale approfondie sur les entreprises et analyse macroéconomique pragmatique, Kristofer a obtenu des résultats exceptionnels sur le long terme.

Depuis qu’il en a pris la gestion en avril 2016, le fonds actions internationales a surperformé son indice de référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 133 % et de 145 %, et l’encours sous gestion a été multiplié par près de cinq2.

De même, le fonds actions technologiques dont il a pris la gestion en mars 2020 a surperformé son indice de
référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 105 % et de 89 % alors que, dans le même temps, son encours sous gestion a presque triplé3
.
Édouard Carmignac déclare : « L’arrivée de Kristofer illustre l’attractivité de Carmignac pour les entrepreneurs qui nourrissent une passion pour la gestion active de conviction. Ses résultats passés sont très impressionnants et je suis convaincu que son processus d’investissement éprouvé profitera largement à nos clients sur le long terme.
Je tiens également à remercier David Older pour sa contribution au développement de l’équipe actions de Carmignac. Je profite de cette occasion pour lui souhaiter le meilleur pour l’avenir. »

Kristofer Barrett ajoute : « Les prochaines années s’annoncent charnières sur les marchés actions. Je suis convaincu qu’une gestion active, permettant de mettre en œuvre des convictions dans les portefeuilles, est la clé de la réussite dans cet environnement en mutation. Carmignac a fait, en partie, sa renommée sur sa capacité à se positionner à contre-courant chaque fois que cela s’est avéré nécessaire et je suis impatient de rejoindre son équipe de gérants talentueux. »

« Après neuf années passionnantes chez Carmignac, le moment est venu pour moi de prendre ma retraite. Je laisse l’équipe et les fonds entre de bonnes mains et je continuerai à suivre de près les succès futurs de Carmignac », conclut David Older.

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La SCPI Alta Convictions acquiert à Annecy un Retail Park 100% loué et conforte son objectif de distribution

La Rédaction
Le Courrier Financier
Actualités
le 20/03/2024


Cet actif, acquis pour un montant d’environ 25M€ à des conditions reflétant le nouveau cycle immobilier, est en ligne avec la stratégie de la SCPI Alta Convictions de constituer un patrimoine de qualité, et de servir un rendement d’a minima 6%* en 2024 aux porteurs de parts.

Situé dans le pôle commercial établi d’Annecy Seynod qui attire 12 millions de visiteurs par an, cet actif bénéficie d’un excellent positionnement au sein d’un bassin annécien prospère et en croissance, attirant chaque année de
nouveaux habitants.

Les 9 cellules commerciales du retail park sont 100% louées à des enseignes de renom comme l’enseigne d’électroménager Boulanger, adressant aussi bien l’équipement de la personne que l’équipement de la maison. Signe que le retail park a trouvé son marché, 7 des 9 enseignes sont présentes depuis l’ouverture du site en 2007 et nombre d’entre elles ont renouvelé leur bail récemment.

Altarea IM a d’ores et déjà identifié des leviers permettant d’envisager à terme des réversions de loyers ou des sources de revenus complémentaires, en ce compris via l’amélioration des caractéristiques environnementales de l’actif (installation de panneaux photovoltaïques, bornes de recharge de véhicules électriques) et pourra s’appuyer sur les expertises reconnues en la matière du Groupe Altarea.

La SCPI Alta Convictions a été conseillée par l’étude Allez & Associés. L’acquisition a été financée par BECM (Banque Européenne du Crédit Mutuel), conseillée par Victoires Notaires Associés. JLL a été l’intermédiaire de la transaction dans le cadre d’un mandat co-exclusif avec BNP Paribas RETF.

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Dette d’infrastructure : la plateforme d’AllianzGI atteint 20 milliards d’euros d’investissements

La Rédaction
Le Courrier Financier
Asset Management
le 09/02/2022

Allianz Global Investors (AllianzGI) — gérant d'actifs mondial — annonce ce mercredi 9 février que sa plateforme de dette d'infrastructure a atteint 20 Mds€ d'investissements cumulés en 10 ans.  Lancée en 2012, la plateforme a conclu 101 investissements, déployés au travers de trois stratégies dans 20 pays. 95 transactions sont liées à des investissements initiaux dans des projets d'infrastructures ou des entreprises d’infrastructures, et les six restantes sont des abondements d’émissions existantes.

Traverser la crise sanitaire

La plateforme de dette d'infrastructure d'AllianzGI a participé aux financements de projets de construction et d'aménagement, des financements d'acquisition et des refinancements d'entreprises, couvrant l'ensemble des sous-secteurs de l'infrastructure, dans le monde entier. Au cours des dix dernières années, les équipes ont ainsi déployé des projets d’envergure, tels que le plus grand pont d'Irlande, des ferries hybrides en Norvège ou encore l'une des plus grandes centrales solaires du Chili.

Les capacités de deal sourcing de la plateforme ont permis à l'équipe de traverser avec succès les turbulences du marché causées par la pandémie de Covid-19 et d'ajouter 2,2 milliards d'euros d'investissements en 2020. En 2021, l'équipe a réalisé 14 transactions, pour un montant de 2 milliards d'euros. La stratégie vise à générer des rendements de crédit attractifs en investissant dans des entreprises d'infrastructure core, core+ et core++. AllianzGI est l'un des principaux investisseurs sur les marchés privés et un pionnier de la dette d'infrastructure, qui contribuent à la création de cette classe d'actifs.

Le succès global d’AllianzGI

« Nous sommes très fiers de franchir cette étape de 20 milliards d'euros. Au cours des dix dernières années, notre équipe a conclu de nombreuses transactions dans diverses catégories d'actifs, du PPP et des réseaux de fibres optiques aux utilities et aux énergies renouvelables. La dette d'infrastructure joue plus que jamais un rôle important dans la modernisation et le développement des infrastructures et nous attendons avec impatience de nombreuses nouvelles transactions dans les années à venir », déclare Claus Fintzen, CIO Infrastructure debt chez AllianzGI.

« L’équipe de Paris est heureuse d’avoir contribué au succès global d’AllianzGI, en investissant près de 3,5 milliards d’euros, notamment en France. Nous avons ainsi apporté l’intégralité de la dette long terme de projets phares tels que la Seine Musicale, l’extension du port de Calais et la rocade de Marseille (L2). Nous sommes également fiers d’avoir financé, seuls, des infrastructures sociales comme le nouveau pôle biologie-pharmacie-chimie de l’Université Paris-Sud (le plus gros projet dans le cadre du Plan Campus) et l’hôpital de Brescia en Italie. Nos investissements couvrent également les secteurs des réseaux fibrés, du ferroviaire, et des utilities », ajoute François-Yves Gaudeul, Responsable de la dette d’infrastructure à Paris.

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