SCPI Foncière des Praticiens : Foncière Magellan acquiert un actif en Ille-et-Vilaine avec Office Santé

La Rédaction
Le Courrier Financier

Foncière Magellan — spécialiste de l’investissement immobilier tertiaire en région — annonce ce mardi 21 mars l’acquisition d’un immeuble en vente en état futur d’achèvement (VEFA) à Saint-Grégoire (Ille-et-Vilaine), pour le compte de la SCPI Foncière des Praticiens. Cette opération s’inscrit dans le cadre d’une première collaboration avec Office Santé, promoteur, gestionnaire et investisseur de maisons et centres de santé, basé à Rennes.

Immobilier de santé

La SCPI Foncière des Praticiens (à capital variable) a été créée en octobre 2017 à l’initiative de praticiens du groupe de cliniques privées Vivalto Santé — troisième acteur privé de cliniques en France. Cette SCPI labellisée investissement socialement responsable (ISR) vise à constituer un patrimoine immobilier de santé. Elle cible des maisons médicales, des lieux de soins, de traitement et de consultation en régions, des locaux d’accompagnement, de rééducation et de recherche, dans des zones en manque d'infrastructures médicales et sociales.

La SCPI est accessible au grand public depuis 2019. Ouverte à la souscription via un ticket d’entrée minimum de 1 100 euros, elle dépassait les 100 M€ de capitalisation au 31 décembre 2022. Pour son compte, Foncière Magellan a acquis avec Office Santé près de 1 900 m² dans un immeuble en VEFA, à proximité immédiate des Hôpitaux Privés Rennais - Saint-Grégoire. Ces surfaces leur seront louées pour des activités d’hôpital de jour (psychiatrie, addictologie) avec un bail commercial de 12 ans ferme. La livraison de l'actif est prévue au T4 2023.

Foncière Magellan et Office Santé

Cette acquisition s'inscrit dans le cadre d'un partenariat avec Office Santé — promoteur, gestionnaire et investisseur de maisons et centres de santé depuis plus de 10 ans. Localisé à Rennes (Ille-et-Vilaine), il intervient sur toute la France. D’autres opérations conjointes devraient ainsi être à prévoir, également pour le compte de la SCPI Foncière des Praticiens.

« La spécialisation d’Office Santé dans les locaux de consultation et son implantation nationale faisaient de ce dernier, un partenaire presque naturel pour la SCPI Foncière des Praticiens. Cette acquisition vient renforcer encore un peu plus son maillage territorial », déclare Florian du Mesnil, Fund Manager chez Foncière Magellan.

« Nos complémentarités nous permettent de porter des projets d’infrastructures de santé porteur de sens pour les territoires avec pour enjeu de fluidifier l’accès aux soins à travers une amélioration du maillage territorial et le regroupement des offres de soins au sein de pôles médicaux »poursuit Steven Perron, Président de Foncière Magellan.

« La volonté partagée par nos deux groupes de favoriser durablement l'accès aux soins, rendait ce partenariat évident. Cette opération localisée à proximité directe des Hôpitaux Rennais - Saint-Grégoire et réalisée en co-investissement avec la SCPI Foncière des Praticiens, en fait une opération emblématique », confirme Stéphane Guivarc'h, Président d’Office Santé.

Lire (3 min.)

Assurtech : Finovox signe un partenariat avec Sunlight Solutions

La Rédaction
Le Courrier Financier

Finovoxstartup française spécialisée dans la détection de faux documents — annonce ce jeudi 16 mars la signature d'un partenariat avec Sunlight Solutions, progiciel qui couvre l'ensemble des processus métiers de l'assurance. Les deux entités entendent mutualiser leurs compétences pour permettre à l’ensemble de l'écosystème de l’assurance d’optimiser et de sécuriser leurs opérations en luttant contre la fraude notamment.

Digitaliser l'administratif

Les acteurs du monde de l’assurance sont aujourd’hui confrontés à de nouveaux défis liés au besoin d’innovation : flexibilité et fiabilité, collecte et analyse des données, modernisation du service client, détection de la fraude, etc. Finovox et Sunlight Solutions s’associent afin d’offrir une solution clé-en-main et sur-mesure.

Objectif, gagner en temps et en efficacité en réalisant à travers une seule interface leurs tâches administratives et leurs vérifications documentaires. Tous les utilisateurs du système de gestion de Sunlight Solutions ont donc désormais accès au logiciel de détection de falsifications documentaires de Finovox, directement via leur système back-end.

En France et aux Etats-Unis

Pour Finovox, déjà présente sur le marché auprès de plusieurs acteurs de l’assurance (dont Luko et Parachut), ce partenariat représente également une opportunité d’accélérer son développement commercial en France et aux Etats-Unis.

« Nous sommes ravis de nous associer à Sunlight Solutions pour proposer un produit inédit et clé en main à tous les assureurs. Aujourd’hui, intégrer la technologie (blockchain, IA, etc.) est essentiel pour proposer des produits et des services performants et adaptés aux demandes des assurés, notamment pour les acteurs traditionnels du secteur. » déclare Marc de Beaucorps, CEO et co-fondateur de Finovox.

Lire (2 min.)

Partenariat : DWS et Nippon Life prolongent leur alliance stratégique

La Rédaction
Le Courrier Financier

Le Groupe DWS — gérant d'actifs mondial, avec 821 milliards d’euros sous gestion — annonce ce jeudi 16 mars le prolongement son alliance stratégique avec Nippon Life pour cinq années supplémentaires, à compter du 11 mars 2023. Ce pilier important pour les deux entreprises permettra d'ancrer leur croissance dans des domaines de collaboration bien définis.

« La signature de notre accord d'alliance stratégique en 2018 a été motivée par la conviction que nous allions former un partenariat fructueux au bénéfice de nos clients et de nos parties prenantes. Les cinq dernières années témoignent des forces et des atouts de ce partenariat. Nous sommes donc fiers de pouvoir prolonger cette collaboration pour cinq années supplémentaires, d'intensifier notre engagement commun et de viser à créer encore plus de valeur pour les deux entreprises », commente Stefan Hoops, PDG de DWS.

Plusieurs initiatives

Dans ce cadre, DWS et Nippon Life continueront à étendre la portée de la distribution, l'innovation en matière de produits et l'acuité de la recherche. Les initiatives comprennent :

  • l’identification des fonds que chaque société et ses filiales chercheront à distribuer dans leurs canaux de distribution respectifs ;
  • l'introduction d'un plus grand nombre d'ETF auprès des investisseurs japonais ;
  • une collaboration plus étroite entre DWS et Nippon Life dans les domaines du conseil et des solutions d'assurance pour les filiales de cette dernière, ainsi que pour les clients tiers ;
  • l’intégration des capacités de recherche les plus performantes de l'une et de l'autre afin de répondre aux besoins de compréhension et de cultiver les talents de recherche des deux entreprises.

Poursuivre l'alliance

« Cette alliance stratégique nous permettra de travailler sur des initiatives qui, au fil du temps, porteront leurs fruits. En combinant les forces de chacun et en travaillant sur des aspects tels que le renforcement des investissements, la distribution, le partage des connaissances et la collaboration en dehors du Japon, cet accord permettra aux deux entreprises de se positionner favorablement pour développer leurs activités de gestion d'actifs à l'échelle mondiale », explique Minoru Kimura, directeur général de Nippon Life Insurance Company.

L'accord d'alliance stratégique a été signé pour la première fois en mars 2018, et avait suscité un solide consensus à tous les niveaux des deux entreprises. Au cours des cinq dernières années, l'alliance a vu une augmentation des investissements réalisés par Nippon Life dans les solutions de produits de DWS, la distribution conjointe de produits grâce à l'établissement d'un réseau mutuel, et une nouvelle collaboration commerciale avec les affiliés du groupe Nippon Life.

Lire (3 min.)

Smart Good Things Holding annonce l’entrée de Distribution Casino France dans son capital

La Rédaction
Le Courrier Financier

En vertu d’un accord conclu le 23 décembre 2022, la société DCF, qui détient les enseignes #Hyper Frais, Géant Casino, Supermarchés Casino et les enseignes de proximité Petit Casino, Vival, Spar, Casino Shop et Sherpa, va référencer et distribuer les produits Smart Good Things, et développer de nouveaux produits et services dédiés, en association avec Smart Good Things.
Ce partenariat stratégique conclu entre DCF et Smart Good Things prévoit le déploiement dans le même temps des mêmes dispositifs de référencement et distribution dans les autres enseignes alimentaires du groupe Casino en France (Monoprix, Naturalia et Franprix).

Modalités et cadre juridique de l’émission
Au cours de sa réunion en date du 21 décembre 2022, le Conseil d’administration de Smart Good Things a décidé de faire usage de la délégation de compétence conférée par l’Assemblée Générale Mixte des actionnaires de Smart Good Things le 29 juillet 2022 aux termes de la 24ème résolution.

Actions Nouvelles
L’émission portera sur un nombre de 119.247 actions ordinaires nouvelles (les « Actions Nouvelles ») représentant 10% du capital social et des droits de vote de Smart Good Things à la date de l’accord.
Le prix de souscription sera égal à 197,95 € par Action Nouvelle, dont 1 € de valeur nominale et 196,95 € de prime, et sera libéré en numéraire par compensation de créances.
Les Actions Nouvelles seront des actions ordinaires portant jouissance courante et seront entièrement assimilables aux actions existantes de Smart Good Things. Elles seront admises aux négociations sur Euronext Access+ sur la même ligne de cotation que les actions existantes.

Calendrier
L’émission des Actions Nouvelles sera réalisée au plus tard le 31 décembre 2022.

Dilution
A titre indicatif, l’incidence de l’émission des Actions Nouvelles sur la participation dans le capital d’un actionnaire détenant 1% du capital social de Smart Good Things préalablement à l’opération serait la suivante (sur la base du nombre d'actions composant le capital social à la date du présent communiqué, soit 1.073.232 actions) :

Incidence de l’opération sur l’actionnariat
A l’issue de l’opération, la répartition du capital de Smart Good Things sera la suivante :

Lire (2 min.)

Talence Gestion innove dans l’ISR avec le lancement du fonds Empreinte Emploi France après 2 années de R&D.

La Rédaction
Le Courrier Financier

L'innovation d'Empreinte Emploi France réside dans sa méthodologie de collecte de données, de modélisation et d'analyse « ImpacTer ». Le modèle « ImpacTer » permet, principalement, d’évaluer les retombées socioéconomiques engendrées par l’activité d’une entreprise sur sa chaîne de valeur comme la création d’emplois et de valeur générées par l’activité de ses fournisseurs implantés sur le territoire. Il permet également d’estimer les retombées fiscales de ces entreprises ou encore les emplois induits par la consommation locale des employés de toute la chaine de valeur française.

Veuillez trouver ci-dessous le lien vers le communiqué de presse (2 pages) :

Communiqué de presse - Talence Gestion innove dans l’ISR avec le lancement du fonds Empreinte Emploi France - 20.03.2024

Didier Demeestère, Président fondateur de Talence Gestion, déclare : « Nous avons développé une expertise unique et nous nous réjouissons de proposer Empreinte Emploi France à notre clientèle privée et à nos clients institutionnels. Ce fonds ISR et article 9 unique en son genre affiche un objectif d’investissement durable au service des emplois et du territoire français. Désormais, l’investisseur d’Empreinte Emploi France pourra constater les retombées socio-économiques induites par les entreprises du fonds. Cette démarche favorisant les entreprises françaises qui relocalisent en France est une réponse à l'aspiration grandissante de donner du sens à ses investissements, pour la construction d’une économie plus durable. »

Lire (2 min.)

Daniel CARCELES, nouveau directeur général d’INOVÉA

La Rédaction
Le Courrier Financier

Créé en 2017 par Marc ROSTICHER, Gérard PIERREDON, Yannis HOFFMANN, et Emmanuel HARDY, 4 Conseillers en gestion de patrimoine, INOVÉA change de directeur général. Jean-Paul SERRATO qui accompagnait le réseau depuis sa création part à la retraite et passe le relais à Daniel CARCELES. 

“En 7 ans, nous avons réussi à rassembler des professionnels indépendants qui partagent la conviction que la Gestion de Patrimoine ne doit pas être réservée à une élite. Inovéa compte aujourd’hui 2000 adhérents et 65 salariés : une belle aventure humaine profonde et durable !”  explique Jean-Paul SERRATO

Le nouveau directeur général, Daniel CARCELES, 48 ans, va capitaliser sur ses expériences en France et à l’international chez DELL Technologies et American Express GBT pour accompagner le groupe dans son développement et sa croissance.

Ma décision de rejoindre INOVÉA est motivée par trois piliers fondamentaux : le profond ancrage du groupe dans des valeurs humaines essentielles, une stratégie d'accompagnement client qui repose sur une écoute attentive et précise des besoins plutôt que sur une approche exclusivement guidée par une logique de produit, et une ambition inébranlable de rester innovant en intégrant de manière proactive les changements réglementaires et les évolutions numériques. Cela dans le but de continuer à accomplir notre mission pour rendre la gestion de patrimoine accessible à tous.” détaille Daniel CARCELES.

En pleine accélération dans sa transformation numérique, INOVÉA reste néanmoins fidèle à son ADN : permettre au plus grand nombre d’épargnants de bénéficier de conseils professionnels sur mesure pour les aider à atteindre leurs projets de vie.

Lire (2 min.)

Bordeaux : Extendam et Redman Hospitality s’associent pour la transition ESG du secteur hôtelier

La Rédaction
Le Courrier Financier

Extendam — spécialiste du capital investissement dédié à l’hôtellerie économique et milieu de gamme en Europe — annonce ce jeudi 17 novembre s'associer avec Redman Hospitality, aux côtés d’Anaxago, pour une première opération commune. Extendam entre ainsi au capital d’un portefeuille de trois hôtels détenus par des entités du groupe Redman. Les deux partenaires souhaitent favoriser un secteur hôtelier plus responsable.

Vers une hôtellerie plus responsable

Redman est le premier promoteur français certifié B Corp. Dans l’écosystème immobilier et urbain français, il s’engage depuis près de 15 ans face aux défis climatiques et sociaux à travers ses trois lignes de métiers : le tertiaire, l’hôtellerie et le logement. En 2014, le groupe lance sa branche Redman Hospitality — filiale d’exploitation hôtelière — afin de développer une hôtellerie responsable et inclusive, partout en France.

Son portefeuille compte trois actifs à Bordeaux (Gironde). Le groupe étudie par ailleurs des projets de développement au Havre (Seine-Maritime), à Montpellier (Hérault) ou à Angoulême (Charente). « Notre ambition est d’être un acteur exemplaire d’une hôtellerie plus responsable, en diminuant notre impact environnemental mais en augmentant notre impact sociétal », déclarent Nicolas Ponson et Matthias Navarro, CEO et co-fondateurs du Groupe Redman.

« Il s’agit de pérenniser nos engagements tout en leur donnant un sens, de rendre visible nos pratiques vertueuses (...) Nous apprécions également cette qualité chez Extendam, qui a initié une accélération de la transition ESG des hôtels de son portefeuille, grâce à un dispositif d’évaluation et de suivi de performances environnementales et sociales », ajoutent-ils.

Accompagner la transition ESG

Extendam agit depuis plusieurs années auprès de ses partenaires hôteliers pour accélérer la transition environnementale et sociale de l’hôtellerie : par ses choix d’investissement plus responsables ; et grâce à un accompagnement et une invitation à l’amélioration continue des performances ESG des établissements de son portefeuille ensuite.

« Pour accompagner nos hôtels dans leur transition environnementale et la prise en compte des critères sociaux et de gouvernance, nous avons, à titre d’exemple, mis en place un système d’audit et de suivi des performances ESG en partenariat avec Betterfly Tourism. Cet outil nous permet l’identification d’axes de progrès et le déploiement d’une stratégie d’amélioration continue. Les critères ESG sont ainsi pris en compte à chaque étape clé de nos investissements », explique Jean-Marc Palhon, Président d’Extendam.

« À chaque opération, nous étudions finement le positionnement des établissements dans lesquels nous nous engageons et ce afin de nous assurer qu’ils s’inscrivent durablement dans leurs quartiers, qu’ils soient en capacité de proposer (ou d’évoluer vers) une mixité d’usages garantissant une réponse aux besoins actuels et à venir dans le temps long », poursuit-il.

Trois actifs bordelais à fort potentiel

Extendam investit auprès de Redman Hospitality et d’Anaxago au sein du Seeko’o Hôtel Design, du Radisson Blu Hotel Bordeaux et du Holiday Inn Express Bordeaux Lormont. Les deux premiers se situent à Bordeaux. Ils constituent de véritables pièces d’architecture, résultat de la créativité de l’agence King Kong. L’Holiday Inn se trouvent à l’entrée de la ville, sur les axes routiers principaux — dernière génération de la marque économique du groupe IHG. Les trois établissements sont localisés au Nord de la ville, et forment un ensemble mixte et diversifié.

Bordeaux : Extendam et Redman Hospitality s’associent pour la transition ESG du secteur hôtelier
L'hôtel quatre étoiles Seeko’o Hotel Design Bordeaux
Source : Extendam

Actif quatre étoiles emblématique de la ville, le Seeko’o a été rénové en 2018. Il dispose de 44 chambres spacieuses offrant des vues imprenables sur la Garonne. Au carrefour de deux quartiers qui ont vécu une grande mutation urbaine (les Chartrons et Bacalan), l’hôtel est accessible par le tramway ou par la route. Son architecture originale attire l’attention et participe à son excellente visibilité.

Bordeaux : Extendam et Redman Hospitality s’associent pour la transition ESG du secteur hôtelier
L'hôtel quatre étoiles Radisson Blu Hotel Bordeaux
Source : Extendam

Au cœur des Bassins à Flots, le Radisson Blu Hotel Bordeaux est un actif pilote de Redman Hospitality. Il s’adapte aussi bien à la clientèle d’affaires que de loisirs. Il propose une terrasse de 1 435 m2 , 6 salles de réunion et un espace bien-être. Son quartier dispose de nombreux atouts culturels tels que la Cité du Vin, le Musée de la Marine, les Bassins de lumière, le pont Chaban Delmas ou encore les Halles de Bacalan.

Bordeaux : Extendam et Redman Hospitality s’associent pour la transition ESG du secteur hôtelier
L'hôtel trois étoiles Holiday Inn Express Bordeaux Lormont
Source : Extendam

Le Holiday Inn Express Lormont a, quant à lui, pris place sur la rive droite de la Garonne. Il se trouve en périphérie de Bordeaux, à l’entrée nord de la ville. L’établissement attire une clientèle d’affaires grâce aux près de 4  000 entreprises implantées à Lormont, comme une clientèle de passage grâce à sa proximité avec l’autoroute A10.

Lire (6 min.)

Partenariat : Nortia s’associe avec Coinhouse

La Rédaction
Le Courrier Financier

Nortia — spécialiste de la gestion de patrimoine — annonce ce jeudi 17 novembre son partenariat avec Coinhouse, société française de gestion et de transaction de crypto-actifs depuis 2014. C'est un trait d’union entre la finance traditionnelle et la crypto-finance. Objectif, proposer aux conseillers en gestion de patrimoine (CGP) et à leurs clients un outil pour appréhender les cryptomonnaies. Les 1 200 CGP partenaires de Nortia pourront conseiller les produits d’investissement Coinhouse aux clients qui souhaitent investir dans les cryptos.

Avec l’innovation comme principal moteur, ces deux plateformes suivent la même philosophie. Le développement du secteur des actifs numériques apportera de nombreuses opportunités d’investissement et de diversification aux CGP. Les équipes de Nortia et Coinhouse prennent régulièrement la parole auprès de dirigeants de la finance traditionnelle et forment de nombreux cabinets aux cryptos. Objectif, démystifier et mieux comprendre cette nouvelle classe d’actifs, vouée à monter en puissance dans les dix prochaines années. 

Répondre aux besoins des CGP

« Notre mission, chez Nortia, est de répondre aux besoins des CGP et de leurs clients, que ce soit à travers la qualité de nos services ou la pertinence des solutions que nous proposons, nous sélectionnons les meilleures offres pour nos partenaires. C’est donc dans ce but que le partenariat avec Coinhouse, leader de l'investissement en actifs numériques, résonnait pour nous comme une évidence », explique Philippe Parguey, Directeur Général de Nortia.

« Chez Coinhouse, nous sommes soucieux de garantir un service premium à nos clients, et résolument centré sur leurs besoins. En unissant nos forces à celles de Nortia, qui est un acteur moteur de l’innovation dans son industrie, nous voulons montrer que crypto-actifs et finance traditionnelle sont complémentaires et que le trait d’union entre ces deux mondes est une formidable opportunité pour les CGP et leurs clients qui souhaitent diversifier leurs actifs », détaille Nicolas Louvet, CEO de Coinhouse. 

Lire (2 min.)

Solution Prisme : 3 questions à… Pierre-Laurent Fleury, président de Manymore

Mathilde Ledroit
Le Courrier Financier
Manymore fait évoluer son outil « Prisme » en nouant un partenariat avec Eavest pour suivre la vie des produits structurés. Comment fonctionne ce nouveau service ? Comment a-t-il été réfléchi ? Pierre-Laurent Fleury, président de Manymore, répond aux questions du Courrier Financier.
Lire (3 min.)

CNCEF France M&A lance le certificat « Conseil en M&A » en partenariat avec l’Université Paris Dauphine-PSL

La Rédaction
Le Courrier Financier

CNCEF France M&A — association professionnelle des acteurs du conseil en cession, acquisition et financement d'entreprises — a annoncé ce vendredi 21 octobre s'engager avec L'Université Paris Dauphine-PSL dans la qualification et la professionnalisation du métier. Elle leur dédie le programme de formation continue, Certificat Conseil en M&A, pour une montée en compétence sur les opérations de fusion et acquisition (M&A) des entreprises non cotées.

Le conseil en M&A non coté est une profession non réglementée. Aucune formation initiale n'est centrée sur l'exercice de ce métier. Issus d'écoles de commerce, d'entreprises ou de métiers très différents, tous les acteurs disposent d'un savoir-faire opérationnel acquis par l'expérience et le réseau. Ce marché enregistre une progression exceptionnelle (+ 57 % en valeur et + 24 % en volume entre 2020 et 2021). Les acteurs recherchent un parcours global pour renforcer leur technicité financière, juridique et fiscale, et se former à la négociation et aux bonnes pratiques.

Démarrage le 7 décembre 2022

« Nous sommes heureux d'annoncer le démarrage de la première session le 7 décembre 2022En tant qu'organisation professionnelle, nous sommes particulièrement attentifs à la qualité d'intervention des conseils dans le respect des intérêts du client et de son entreprise, de la déontologie, et des pratiques qui doivent faire référence sur le marché. Cette certification,que nous recommandons à nos adhérents et leurs équipes, est un élément du label que CNCEF France M&A construit pour qualifier la pratique professionnelle et faire face aux enjeux du M&A », déclare Marc Sabaté, Président de CNCEF France M&A. 

« Ce certificat vient compléter la ligne de formation initiale des professionnels de la finance de l'Université Paris Dauphine-PSL sur une spécialité qui a le vent en poupe, et répond aux standards d'excellence de la palette de formations continues proposées par Dauphine Executive Education. Il s'adresse aussi bien aux professionnels en cours de carrière qu'à ceux qui souhaitent rejoindre ce métier ou encore aux responsables M&A des acteurs Corporate et leurs équipes », déclare Thibaut Massart, Professeur responsable de la formation et Directeur de la Clinique Juridique de Université Paris Dauphine-PSL.

Le certificat en pratique

L’admission se fait sur dossier qui doit comporter un CV et une lettre de motivation. La qualité des études (diplômes, mentions, etc.), ainsi que l’adéquation de l’expérience professionnelle au programme du certificat, constituent les principaux critères de sélection. Les candidats retenus sont ensuite conviés à un entretien.

L'organisation des cours permet aux participants la continuité d’une activité professionnelle à temps complet et la poursuite de leurs engagements professionnels, à raison de 10 jours sur 3 mois (3 modules de 3 jours par mois). La dixième journée est consacrée à l’évaluation des connaissances au moyen d’un QCM et d’un Grand Oral. Le programme inclut études de cas, mises en situation et training.

Lire (3 min.)

La SCPI Pierre Expansion Santé cède un actif parisien

La Rédaction
Le Courrier Financier

Au terme d’une consultation restreinte, PIERRE EXPANSION SANTÉ a cédé un hôtel particulier d’environ 1 000 m² et ses dépendances, anciennement à usage de maison de retraite, au groupe DELTA IM, dans le cadre d’un projet de réaménagement en établissement d'enseignement.

Cette cession permet à la SCPI de dégager une plus-value conséquente sur un actif détenu depuis 1996, et à l’acquéreur d’associer un bâtiment historique à un programme neuf en cours de construction sur une parcelle contiguë.

Le site est intégralement pré-loué à un prestigieux établissement d’enseignement italien dans le cadre d’un bail de longue durée.

La SCPI PIERRE EXPANSION SANTÉ était conseillée par les sociétés Flabeau et BNP Paribas Real Estate, ainsi que par l’Etude Michelez Notaires.

L’acquéreur était conseillé par l’étude Monceau Notaires.

Lire (1 min.)

L’ANACOFI Finance d’Entreprise innove avec son Observatoire des Signaux Faibles

La Rédaction
Le Courrier Financier

La section s’est renforcée par la mise en place d’une Commission Finance d’Entreprise pilotée par Jean-Louis PICOLLO qui s’appuie sur le soutien du Président Confédéral David CHARLET.

Composé d’une dizaine de professionnels reconnus, qui rencontrent au total près de 500 chefs d’entreprise par an, elle se réuni tous les 4 mois et elle apporte aux adhérents une réflexion et une visibilité sur leurs métiers, sur les bonnes pratiques, sur les formations, et initie des contacts qui viennent ainsi enrichir notre écosystème.

Pour 2024, la section Finance d’Entreprise innove avec son OBSERVATOIRE des SIGNAUX FAIBLES.
Loin des prévisions aléatoires et des statistiques utopiques, cet OBSERVATOIRE basé sur nos remontées du terrain, a pour objectif de donner une information rapide et synthétique à nos adhérents et aux clients de nos adhérents sur des indices naissants pouvant influencer les prises de décisions des prochains mois.

Les membres de la Commission Finance d’Entreprise :

  • Fabienne GRETEAU- COFINGEST
  • Sébastien ROUZAIRE – KERIUS FINANCE
  • Ludovic SARDA – PYTHAS CAPITAL
  • Guy COHEN – INGÉNIERIE SOCIALE
  • Florent GUIGUE – EMERGEANCES
  • Nathalie DESSEAUX et Franck MAGNE – EAVEST
  • Julien DRAY – UNCONFLICTED MANAGEMENT
  • Edouard SEGUIN – PIMENT & Co
  • Jean-Louis PICOLLO – RESOLVYS
    Invités : David GANDAR et Nébojsa SRECKOVIC.
Lire (1 min.)

Nalo lance le Plan Epargne Retraite sur mesure en partenariat avec le Groupe APICIL

La Rédaction
Le Courrier Financier

La fintech Nalo — spécialiste français du conseil en investissement et de l'épargne en ligne, créé en 2017 — annonce ce jeudi 6 octobre le lancement d'un Plan épargne retraite (PER) qui propose une gestion personnalisée, avec un nombre illimité de profils de risque. Ce nouveau contrat est mis en place en partenariat avec APICIL, le troisième groupe français de protection sociale. Nalo PER est un contrat 100 % digital, investi en ETF et proposant des frais parmi les plus bas du marché (1,6 % tout compris.)

Gestion sur mesure du PER

D’ici 2050, il n’y aura plus en France qu’1,4 actif par retraité, contre 2 en 2010 et 4 dans les années 1960. Face à l’urgence d’aider chaque français à anticiper la baisse des pensions de retraite, Nalo élargit son offre. Le nouveau contrat Nalo PER sera accessible très prochainement à la souscription. Il permet à chacun de se constituer une épargne complémentaire en vue de la retraite, de manière simple, accessible et personnalisée.

Nalo applique à son PER la gestion déléguée sur mesure du contrat d’assurance-vie Nalo Patrimoine. Chaque portefeuille est géré en tenant compte de la situation particulière de chaque client et de ses préférences, notamment en termes d’investissement éco-responsable. L’algorithme de gestion n’applique aucun profil de risque type (prudent, équilibré, dynamique, etc.), mais le niveau de risque est adapté en continu, en fonction du profil d’investisseur, de l’objectif d’épargne, de l’échéance de la retraite et des conditions de marché.

Juste 1,6 % de frais par an

Nalo propose l’un des PER les moins chers du marché, avec des frais totaux de 1,6 % par an — tout compris, sans frais d’entrée, ni de sortie, ni de versement, ni d’arbitrage. Cette tarification s’appuie sur la technologie pour désintermédier au maximum la gestion des portefeuilles, et sur l’utilisation de fonds indiciels (ETF) aux frais jusqu’à 10 fois inférieurs à ceux des fonds traditionnels. 

« Le lancement du PER s’inscrit dans la continuité de la mission fondatrice de Nalo, qui est d’aider chacun à préparer son avenir, dans une logique de long terme », explique Numa Jequier, CEO de Nalo. Jusqu’à présent, les clients de Nalo pouvaient anticiper leur retraite en créant un projet « retraite » au sein de leur assurance-vie Multiprojet Nalo. Il s’agit du seul placement en France permettant de créer plusieurs allocations pour différents projets distincts (retraite, achat immobilier, enfants, etc.) au sein d’un seul contrat. 

« La retraite est le premier projet de nos clients, devant l’achat immobilier et les études des enfants. Or, si l’assurance-vie est un formidable outil pour préparer sa retraite, le nouveau PER créé en 2019 présente des avantages spécifiques pour certains profils, notamment en termes de fiscalité. Avec ces deux enveloppes, nous proposons une boîte à outils complète pour une retraite sereine », précise Numa Jequier, CEO de Nalo

APICIL, nouveau partenaire

Au fil de son parcours de souscription 100 % digital, Nalo guide chaque client dans le choix du contrat le plus adapté à sa situation (assurance-vie, PER, ou les deux). Une équipe d’anciens banquiers privés est également à la disposition de tous, afin de dispenser un conseil 100 % humain sur tous les sujets patrimoniaux. Le nouveau contrat Nalo PER est assuré par APICIL, qui protège 1,8 million d’assurés et 51 500 entreprises.

« Le Groupe APICIL, précurseur sur le marché des PER dès 2019, continue à miser sur l’innovation et le digital. Ce partenariat avec Nalo témoigne de la qualité de nos webservices, capables de répondre aux spécificités sur mesure de cette offre. Il souligne également notre volonté de nous investir sur le marché des fintechs et prouve une nouvelle fois notre expérience en matière d’épargne et de retraite », conclut Matthieu Mayeur, Responsable des Grands Comptes chez APICIL :

Lire (4 min.)

CPR AM et Quantalys Harvest Group lancent le fonds CPR Quantalys Sélection Thématique

La Rédaction
Le Courrier Financier

CPR Asset Management (CPR AM) et Quantalys Harvest Group ont annoncé ce jeudi 29 septembre le lancement de leur fonds d'allocation de fonds, CPR Quantalys Sélection Thématiques. Ce véhicule permet aux conseillers en gestion de patrimoine (CGP) d’investir dans les thématiques dotées du potentiel de croissance le plus prometteur sur le long terme et du positionnement le mieux adapté aux conditions de marché — à travers une sélection des fonds thématiques disponibles parmi les mieux notés par Quantalys Harvest Group.

Une pluralité de thématique

Le fonds CPR Quantalys Sélection Thématique est géré par Julien Levy-Kern, gérant de portefeuille au sein de l’équipe de gestion flexible et d’allocation d’actifs chez CPR AM. En Europe, le nombre de fonds thématiques et leurs encours ont plus que triplé au cours des trois dernières années. Avec plus de 600 fonds thématiques à disposition, et une forte hétérogénéité de performance et de volatilité au sein de chaque catégorie thématique, la sélection des meilleurs supports de placement présente pour les CGP un premier enjeu.

Celui-ci est d’autant plus complexe que beaucoup de ces supports ne sont pas référencés dans les contrats d’assurance vie. D’ailleurs, la moitié d’entre eux environ affiche un track-record inférieur à trois ans, ce qui les rend plus difficiles encore à référencer ou à analyser.Si la gestion thématique s’élargit par le nombre de fonds, elle se distingue aussi par la diversité croissante des thèmes abordés. Les CGP souhaitent faire participer leurs clients aux thématiques qui émergent, telles que le metaverse ou la biodiversité, et qui restent complexes à appréhender.

Par ailleurs, cette pluralité de thématiques se traduit par une grande disparité dans leurs profils de performance, en fonction des cycles de marché. L’identification des nouvelles thématiques autant que l’allocation des thématiques entre elles constituent pour les CGP des enjeux majeurs dans le conseil et l’accompagnement de leurs clients. CPR Quantalys Sélection Thématique fournit une unique solution rassemblant deux expertises pour répondre aux trois besoins des CGP en matière de sélection, d’identification et d’allocation thématiques.

Stratégie de gestion du fonds

Sa gestion repose sur une répartition des rôles entre Quantalys Harvest Group, spécialiste du suivi et de l’analyse de fonds thématiques, et CPR AM, gérant thématique et allocataire d’actifs reconnu.Son univers d’investissement est composé de plus de 600 fonds de gestion active et d’ETF répartis en 15 thématiques d’investissement selon Quantalys Harvest Group (par exemple : Vieillissement de la population, Robotique, Energies renouvelables, etc.).

Dans ces 15 thématiques, Quantalys Harvest Group calcule des moyennes de performance sur chaque thématique et attribue à chacun des fonds un score thématique (indicateur issu d’un classement mensuel quantitatif) permettant de les comparer entre eux et de sélectionner les meilleurs scores par thématique. Quantalys Harvest Group a développé ces nouveaux outils de sélection thématique spécialement pour la conception de CPR Quantalys Sélection Thématique et les intègrera par ailleurs à sa propre gamme de services et solutions.

Dans cet univers éligible, CPR AM procède à l’allocation de fonds en combinant des vues stratégiques, qui reflètent les thématiques les mieux positionnées à horizon 3-5 ans selon l’analyse de CPR AM, et des ajustements tactiques pour adapter le portefeuille à l’environnement de marché. Le processus d’allocation thématique résulte des travaux menés par les équipes de Recherche et de Stratégie de CPR AM. Ces travaux ont fait l’objet d’un Livre Blanc publié en janvier 2022. Objectif, renforcer l’expertise en allocation thématique de CPR AM. 

La conviction de l'allocation thématique

« Chez CPR AM, nous pouvons capitaliser sur notre expertise historique d’allocataire d’actifs, que nous mettons en œuvre depuis 25 ans dans la gestion des fonds Croissance, ainsi que sur notre gamme de fonds thématiques, forte de 12 thèmes d’investissement et de près de 20 milliards d’euros sous gestion, que nous enrichissons depuis plus de 10 ans. L’allocation thématique est pour nous une conviction, en ce qu’elle permet à la gestion thématique, jusqu’alors utilisée comme brique de diversification, de trouver sa place en cœur de portefeuille », déclare Olivier Mariée, Directeur général de CPR AM.

« Le fonds lancé et géré par CPR AM est unique car il s’appuie sur la recherche développée par Quantalys sur les thématiques depuis plus de trois ans. L’industrie de la gestion lance un nouveau fonds ou ETF thématique par jour ! La sélection de fonds sur chaque thématique est donc un réel défi. Cela exige un monitoring élevé et adapté que seul Quantalys est capable de délivrer aujourd’hui grâce à ses bases de données propriétaires, ses algorithmes, ses solutions digitales, ses notations et son approche objective et indépendante », ajoute Jean-Paul Raymond, co-fondateur de Quantalys Harvest Group et Directeur de la Recherche.

Lire (5 min.)