Groupement de CGP : Patrimmofi devient actionnaire majoritaire de Valorial

Patrimmofi — groupement de CGP dirigé par Georges Nemes — a annoncé ce lundi 6 juillet une participation de 51 % au capital de Valorial, cabinet de gestion de patrimoine. Valorial est implanté à Biarritz, au Pays Basque. Doté d’une antenne à Paris, le cabinet maîtrise deux domaines d'expertise : le conseil financier et les transactions immobilières haut de gamme.

Par ailleurs, Valorial s'est spécialisé dans l’élaboration de stratégies globales aux plans fiscal, familial, professionnel et juridique, qui visent à valoriser les patrimoines et d’en optimiser la transmission. « Désormais, Valorial participe à notre ambition : devenir un acteur incontournable au sein des CGP indépendants, en nous appuyant sur les compétences complémentaires de nos différents associés », réagit Georges Nemes.

Stratégie de développement

« Ce sont toujours les rencontres qui sont à l’origine de nos projets de développement ; nous avons été séduits par l’approche de Sybille Jost Lefebvre et Séverine Traille qui comme nous, ont une vision empathique du métier », ajoute Georges Nemes.

« Nous accompagnons nos clients au long cours parfois sur plusieurs générations. Nous sommes là pour vivre avec eux les évolutions de la famille à chacune de leurs étapes. En rejoignant Patrimmofi, nous nous appuyons sur un groupe solide, qui nous donne l’opportunité de nous développer de façon structurée », conclut Sybille Jost Lefebvre.

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Acquisition : Cyrus Conseil rachète V2A Patrimoine

Cyrus Conseil — cabinet de conseil en gestion de patrimoine — annonce ce mercredi 8 juillet l'acquisition de V2A Patrimoine. Ce cabinet de gestion de patrimoine a été créé en 2005 par Fabien Annet. Présent Nantes (Loire-Atlantique) et à Vannes (Morbihan), V2A Patrimoine détient un encours de 130 M€ et regroupe une équipe de 6 personnes.

Ce rachat porte sur 100 % du capital. Une partie du prix d’acquisition sera payé par échange de titres du Groupe Cyrus. A l’issue de cette opération, Fabien Annet, Bertrand Vigier et Bertrand Ziller deviendront associés du holding et continueront à exercer leur métier au sein de Cyrus.

Croissance externe de Cyrus

Cette opération permet de renforcer la présence de Cyrus dans la région Ouest en complément du bureau de Rennes (Ile-et-Vilaine) piloté par Christian Pierre. Avec cette opération, Cyrus compte désormais 14 implantations en France. Le Groupe accentue ainsi la proximité des équipes auprès de ses clients.

Cette acquisition s’inscrit dans la politique de croissance externe et de développement du Groupe Cyrus. Les clients de V2A Patrimoine vont bénéficier de l’offre élargie de services et de produits de Cyrus, tout en préservant la relation de proximité avec leurs conseillers habituels.

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Olivier Rozenfeld – Fidroit : conseil patrimonial, « nous allons privilégier le collaboratif »

Après le confinement et la crise du Covid-19, les entreprises doivent se réinventer. Dans un contexte de reprise économique, comment repenser le conseil patrimonial ? Quelles nouvelles relations les professionnels du patrimoine (CGP, CGPI, apporteurs d'affaires, etc.) vont-ils développer ?
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Patrimonia 2020 : la CNCGP a décidé de ne pas participer

La Chambre Nationale des Conseillers en Gestion de Patrimoine (CNCGP) annonce ce mardi 23 juin sa décision de ne pas participer à l'édition 2020 de la Convention Patrimonia. Pour rappel, l'événement doit se tenir à Lyon les 1er et 2 octobre prochains.

Tous les ans, le salon rassemble les professionnels du patrimoine, à savoir les principaux acteurs du marché ainsi qu'un nombre important de conseillers en gestion de patrimoine (CGP).

Réunions à partir de septembre

Cette année pourtant, la crise sanitaire du Covid-19 bouleverse les agendas. « Après discussion avec les principaux partenaires et fournisseurs de la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine (CNCGP), ces derniers nous ont fait part de leur intention de ne pas participer à Patrimonia 2020 », explique la CNCGP dans un communiqué officiel.

Par ailleurs, « de nombreux adhérents de la CNCGP nous ont fait savoir qu’ils ne s’y rendraient pas cette année », ajoute l'association. Ainsi la CNCGP a-t-elle pris la décision de ne pas participer à l’édition 2020 de Patrimonia. Dès la rentrée de septembre, « des regroupements de moindre ampleur seront privilégiés à commencer par les réunions des adhérents à l’occasion de leurs formations obligatoires » précise toutefois la Chambre.

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Cession : Duval vend sa filiale Yxime à Esset Property Management

Le Groupe Duval — spécialiste de l'immobilier — annonce ce vendredi 10 juillet la cession d'Yxime, sa filiale de Property Management, au bénéfice d'Esset Property Management (filiale du Groupe Foncia). Avec ses 170 collaborateurs, Yxime a réalisé cette année un chiffre d'affaires de 20 M€.

Cette décision de cession a été motivée par l'opportunité historique de créer le spécialiste français du Property Management, avec un portefeuille de 11 millions de mètres carrés en immobilier tertiaire et 20 000 lots en résidentiel. Les modalités de la transaction ne sont pas communiquées.

7 millions de m² sous gestion

Spécialiste du Property Management en immobilier tertiaire, Yxime accompagne ses clients dans la gestion de leurs investissements, de la valorisation de leurs actifs jusqu'au management sur site des immeubles. Ses services sont dédiés à la gestion de l'ensemble du patrimoine immobilier des clients, ainsi qu'au bien-être des occupants.

Avec 7 millions de m² sous gestion, Yxime est présente sur l'ensemble du territoire national. Son réseau permet d'offrir aux investisseurs les avantages d'une gestion unifiée de leurs actifs, tout en garantissant la proximité et la disponibilité de ses équipes.

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Trésorerie d’entreprise : Bercy renforce les financements par affacturage

Bruno Le Maire, ministre de l’Economie, des Finances et de la Relance, annonce ce vendredi 10 juillet un dispositif innovant de renforcement des financements par affacturage. Objectif, soutenir la trésorerie des entreprises et accélérer le redémarrage de l’économie. Ce dispositif de soutien — inédit en France comme à l’étranger — a été élaboré en lien […]

Bruno Le Maire, ministre de l'Economie, des Finances et de la Relance, annonce ce vendredi 10 juillet un dispositif innovant de renforcement des financements par affacturage. Objectif, soutenir la trésorerie des entreprises et accélérer le redémarrage de l’économie. Ce dispositif de soutien — inédit en France comme à l’étranger — a été élaboré en lien avec les sociétés d’affacturage et l’Association Française des Sociétés Financières.

Bruno Le Maire a déclaré : « Ce mécanisme de renforcement des financements par affacturage vient compléter les instruments que le Gouvernement met à disposition des entreprises pour faire face à la crise. Il leur permettra de bénéficier d’un financement dédié dès la prise de commande, utile pour financer la relance de l’exploitation. C’est une réponse innovante pour aider les entreprises dans la période de reprise d’activité. » 

Renforcer l'affacturage

L’Assemblée nationale a ainsi adopté — dans le cadre de l’examen du projet de loi de finances rectificatives n°3 — un dispositif proposé par le Gouvernement, qui permet de renforcer le financement du poste client des entreprises grâce à l’affacturage.

Venant en complément des prêts garantis par l’Etat, ce dispositif permettra aux entreprises de bénéficier de financements d’affacturage dès la prise de commandes, sans attendre la livraison et l’émission des factures correspondantes. Ces nouveaux financements seront éligibles à la garantie de l’Etat. Ce préfinancement garanti permettra aux entreprises de gagner en moyenne 45 jours de trésorerie par rapport à l’affacturage classique.

Délais de paiement

Ces financements permettront le financement du besoin en fonds de roulement lié à la reprise d’activité et ainsi, d’honorer le plus grand nombre de commandes nouvelles. Ce préfinancement de court terme permettra également de détendre les délais de paiement au sein des chaînes de valeur, notamment dans l’industrie, le bâtiment et la construction. 

Une fois définitivement voté par le Parlement et après approbation du dispositif par la Commission européenne, ce mécanisme fera l’objet de mesures d’application réglementaires en vue d’une entrée en vigueur dans le courant de l’été. Il sera applicable aux financements de commandes prises jusqu’au 31 décembre 2020.

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Le Tchat du Cofi – Stéphane Vonthron, J.P. Morgan AM : santé et technologie, des secteurs porteurs

Pendant la crise sanitaire, retrouvez notre format vidéo « Le Tchat du Cofi ». Comment les fonds thématiques de J.P. Morgan Asset Management ont-ils traversé la pandémie de Covid-19 ? Comment la société de gestion aborde-t-elle la reprise, aux côtés de ses partenaires conseillers en gestion de patrimoine (CGP) ?
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Patrimonia 2020 : les CGP ont rendez-vous les 1er et 2 octobre prochains

Malgré la crise sanitaire, la Convention Patrimonia 2020 aura bien lieu à Lyon à l'automne prochain. Aurélien Lafaye, directeur du Pôle Finance au sein d’Infopro Digital et Commissaire général de Patrimonia, s'est entretenu avec Le Courrier Financier.
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Marcelina Stark – Angelys Group : rénover l’immobilier ancien, « un investissement durable »

En 2020, la réhabilitation du patrimoine bâti est à l’honneur. Comment répondre aux attentes des investisseurs ? Quel accompagnement offrir aux CGP ? Marcelina Stark, Directrice Générale Associée chez Angelys Group, répond en exclusivité au Courrier Financier.
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Fidelity International nomme son Directeur Commercial Relations Partenaires France

Fidelity International — services de gestion de placements — annonce ce mardi 16 juin la promotion de son Directeur Commercial Relations Partenaires France. Basé à Paris, Christophe Fernandes (43 ans) prend la responsabilité d’une équipe de trois personnes, mobilisée sur tout l’Hexagone pour entretenir des relations de proximité avec leurs clients.

Christophe Fernandes affiche près de 20 ans d’expérience dans l’industrie de la gestion d’actifs. Depuis son arrivée chez Fidelity International en France en 2007, il travaille en étroite collaboration avec la clientèle des Conseillers en Gestion de Patrimoine (CGP), qui occupe une place de choix pour Fidelity. Il y a 20 ans, la société fut le premier acteur étranger à déployer son offre de produits au sein des réseaux en architecture ouverte.

Focus sur le parcours de Christophe Fernandes

Christophe Fernandes est diplômé de l'Université de Paris-X- Nanterre avec une maîtrise en finance. Il bénéficie de plus de 17 ans d’expérience dans l’industrie. Il occupe plusieurs postes dans la gestion d'actifs, notamment à la Banque d'Orsay et chez Cortal Consors. En 2007, il rejoint Fidelity International en tant que responsable commercial relations partenaires.

Christophe Fernandes a significativement contribué au développement de Fidelity en France auprès du marché des CGP. Afin de consolider les liens de confiance établis avec la clientèle CGP et de les accompagner dans l’exercice de leur métier, la promotion de Christophe Fernandes s’inscrit dans la pleine continuité du développement de Fidelity International auprès de cette typologie de clients en France.

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SCPI Cœur de Régions : Sogenial acquiert 1 500 m² d’activités commerciales à Charleville-Mézières

Sogenial Immobilier — spécialiste de l'épargne immobilière — annonce ce vendredi 10 juillet l'acquisition de 1 500 m² d’activités commerciales à Charleville-Mézières dans les Ardennes. Cette opération a été réalisée pour le compte de sa SCPI « Cœur de Régions ».

Sogenial Immobilier a été conseillé dans cette opération par l’étude notariale R&D, Olivier Duparc et Nexity Conseil et Transactions. Bleecker, le vendeur, a été conseillé dans cette opération par l’étude notariale Attal & Associés, Vianney Laporte et Nexity Conseil et Transactions.

Un bail de 9 ans

Ce bien se situe 6 rue André Joseph, au sein de la ZAC La Croisette proche du centre commercial Carrefour La Croisette et du Parc Commercial Grand Parc récemment développé par le Groupe Frey. Cet ensemble immobilier de 1 500 m² est loué à Orexad, enseigne du groupe Rubix.

Un bail de 9 ans a été signé, dont 5 ans fermes. Orexad est l'un des spécialistes français de la distribution de fournitures techniques et d'équipements aux entreprises industrielles, avec 2 300 collaborateurs et plus de 200 agences en France depuis 30 ans.

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Capital investissement : Candriam réalise le premier closing de son premier fonds de fonds à impact

Candriam — gestionnaire d’actifs multi-expert global, spécialiste de l’investissement durable — annonce ce vendredi 10 juillet le premier closing de son premier fonds de fonds de capital-investissement d’impact. Ce véhicule offre aux investisseurs une exposition aux entreprises qui créent des solutions innovantes pour répondre aux enjeux sociaux et environnementaux.

Le fonds a reçu le soutien d’investisseurs institutionnels en Europe et aux Etats-Unis, en particulier Bpifrance, New York Life, Neuflize-Vie et le groupe Ylliade. Si l’objectif du fonds s’élevait à 100 millions d’euros, Candriam a décidé d’effectuer un premier closing à hauteur d’un tiers de la taille cible afin de contribuer immédiatement à l'effort de relance post Covid-19.

Stratégie du fonds de fonds

Le fonds investit exclusivement dans des entreprises françaises et européennes. La stratégie se concentre sur les domaines où les besoins sont les plus critiques, notamment l'accès aux soins de santé, à l'éducation et à l'emploi. Elle cible les acteurs clés des marchés locaux, qui soutiennent une économie inclusive et contribuent aux efforts de production et de consommation responsables.

Les entreprises sous-jacentes seront essentiellement des petites et moyennes entreprises (SME). Les investissements de cette stratégie seront axés sur les acteurs clés des marchés locaux, afin de faire éclore les champions de l’impact européen de demain. Le succès sera proportionnel à l’impact généré, ce qui permettra au fonds de tenir en parallèle ses deux objectifs : des résultats financiers et un impact fort.

« Notre priorité absolue en tant qu’investisseur d’impact, c’est d’investir dans l’économie réelle. Le manque d’accès à la sécurité sociale et à un travail décent, les pressions budgétaires exercées sur la santé ou le changement climatique ne sont que quelques-uns des nombreux enjeux auxquels notre société fait face aujourd’hui », déclare Maia Ferrand, Co-Head of External Multimanagement chez Candriam et General Partner du fonds.

Investissement à impact

L'investissement d'impact est en plein essor. Ces 10 dernières années, il est devenu la stratégie d'investissement durable connaissant la plus forte croissance. D’après l’étude « 2020 Annual Impact Investor Survey » en anglais du GIIN (Global Impact Investing Network), la taille du marché de l’investissement d’impact est estimée à 715 milliards de dollars.

Les investisseurs soutiennent l’idée selon laquelle la recherche simultanée de performances environnementales ou sociales et de performances financières offrira un meilleur résultat que traitées séparément. Les réglementations adoptées en Europe constituent des catalyseurs de croissance supplémentaires dans ce secteur.

Des incitations ont été mises en place pour les investissements à impact social, de même qu’un environnement favorable aux investisseurs et aux entreprises à impact. « En investissant dans des entrepreneurs locaux qui ont mis l’impact au cœur du développement de leur entreprise, les investisseurs ont la capacité de soutenir un changement social et environnemental positif sans sacrifier des rendements potentiels », conclut Maia Ferrand.

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Covid-19 et confinement : quels impacts pour la gestion de patrimoine ?

Guillaume Piard
Depuis le mois de mars, les Français se sont découvert une passion pour la gestion de leur épargne. Certains l'ont placée en Bourse, d'autres ont préféré la sécuriser dans un contexte d'incertitudes. Une chose est sûre : en plein confinement, le « 100 % digital » s'est soudainement imposé. Les explications de Guillaume Piard, co-fondateur et CEO de Nalo.
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CNCGP : première assemblée générale dématérialisée 2020

L’assemblée générale (AG) de la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine (CNCGP) s’est tenue ce mardi 9 juin entre 10 heures et 12 heures. et pour la première fois, de manière dématérialisée. Face à la crise pandémique, la CNCGP a pris la décision cette année de diffuser son AG en direct sur YouTube à ses adhérents et de leur permettre de voter sur une plateforme en ligne dédiée.

Réforme du courtage

En vue de la réforme du courtage, les enjeux de cette AG étaient particulièrement importants cette année : grâce à l’évolution de ses statuts, la CNCGP pourra accueillir des courtiers en assurances et en IOBSP. Cette nouveauté va permettre à la CNCGP de diversifier ses expertises tout en restant cohérente avec son ADN d’association de conseils en gestion de patrimoine, qui reste essentiel à l’association professionnelle.

« Nous souhaitons accueillir des courtiers qui nous ressemblent avant tout, c’est-à-dire qui conseillent de l’assurance-vie, de la prévoyance ou du financement de biens immobiliers. Il n’est pas question de perdre notre âme dans cette réforme », rappelle Julien Seraqui, Président de la Chambre. La CNCGP accueillera de nouveaux adhérents courtiers en assurance et en IOB, dès que la réforme sera votée.

Cinq mentions votées

Concernant les résultats de vote de cette AG, il a été demandé aux adhérents de s’exprimer sur les cinq mentions suivantes :

  • le rapport moral : voté à 97 % des voix exprimées ;
  • le rapport financier : voté à 96 % des voix exprimées ;
  • l'approbation des comptes à l’exercice de 2019 : votée à 96 % des voix exprimées ;
  • le quitus de la gestion : voté à 96 % des voix exprimées ;
  • la modification des statuts de la CNCGP pour être en conformité avec la future réforme du courtage : votée à 93 % des voix exprimées.

Ces résultats très positifs confortent le conseil d'administration dans la poursuite de ses actions, menées avec le dynamisme qui le caractérise, et valident ses décisions stratégiques. Le rapport annuel 2020 de la CNCGP est désormais consultable en ligne.

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