Turgot Asset Management (Turgot AM) — société de gestion — annonce ce lundi 31 août avoir franchi le seuil des 100 millions d'euros d'encours pour son fonds d'investissement la SCI Viagénérations. Dans cette période de crise, l'accélération de la collecte reflète les performances et la structure de son portefeuille.

Ce dernier atteint dorénavant une taille critique, qui confère au fonds une grande stabilité pour ses performances futures. Dans ce cadre, Turgot AM lance un outil de pricing en ligne à destination de ses partenaires. Il leur permettra de chiffrer en quelques clics l'opportunité que pourraient avoir leurs clients à céder leur bien à la SCI Viagénérations.

Focus sur Viagénérations

Créée en 2017, la SCI Viagénérations se consacre à l'investissement en immobilier viager. Objectif, favoriser le maintien des seniors à leur domicile. De quoi augmenter leur pouvoir d'achat en rendant « liquide » leur patrimoine immobilier. Le viager permet de vendre la nue-propriété de sa résidence principale, une vente qui permettra de percevoir un important capital totalement défiscalisé sans en perdre l'usage.

La SCI Viagénérations est uniquement accessible en unités de compte (UC) au sein d'un contrat d'assurance vie. Elle propose aux investisseurs une perspective de plus-value à long terme sur un patrimoine immobilier constitué de biens, acquis avec une décote auprès de seniors qui conservent le Droit d'Usage et d'Habitation ou l'Usufruit viager de leur bien. La SCI enregistre 111 millions d'euros de capitalisation au 17 août 2020.

« L'objectif de Viagénérations est d'apporter aux seniors une solution innovante face aux problématiques d'actualité de financement de la dépendance et des retraites, et de satisfaire des investisseurs en quête d'opportunités d'investissement avec un profil de risque stable, décorrélé des marchés financiers, et s'inscrivant dans une dynamique sociétale apportant du sens à leur investissement », explique Thibault Corvaisier, Directeur de la Gestion Immobilière chez SCI Viagénérations.

Performance en hausse malgré le Covid-19

Après avoir publié une performance de l'UC de + 6,73 % en 2019 (contre + 4,14 % pour la catégorie des SCI), la valeur liquidative de la SCI Viagénérations affiche un rendement de l'UC supérieur de + 7,58 % sur un an glissant (arrêtée au 14 août 2020). La SCI Viagénérations, créée en 2017, délivrait comme première performance, au titre de l'année 2018, un rendement de + 6,42 % (contre + 3,87 %).

Cette collecte est liée à la performance de cette stratégie, malgré une période où l'essentiel des fonds immobiliers ont été boudés par les investisseurs. Ces derniers anticipent des difficultés d'exploitation du fait du Covid-19. La SCI Viagénérations est le premier fonds d'immobilier résidentiel viager éligible à l'assurance vie, qui intègre l'ensemble des loyers à percevoir sur le long terme dans la décote à l'acquisition.

« Les trois premières années du fonds valident l'adéquation de cette offre dans le marché et la pertinence de cette stratégie d'investissement promise à un bel avenir du fait de son portefeuille ayant atteint une taille critique lui donnant un avantage compétitif dans le marché. Viagénérations innove afin de contribuer à la croissance de ce marché et continue ainsi à créer l'écart sur le marché du viager immobilier », résume Thibault Corvaisier.

Lancement d'une application de pricing en ligne

Dans ce contexte de développement et afin de renforcer en parallèle son réseau de sourcing, Turgot AM lance un outil de pricing en ligne à destination de ses partenaires potentiellement apporteurs d'affaires pour la SCI. Proposé en marque blanche, il permet aux utilisateurs de déterminer en quelques clics l'estimation du montant du capital net d'impôt dont pourraient bénéficier leurs clients s'ils décidaient de céder la nue-propriété de leur bien immobilier à la SCI Viagénérations.

Cet outil est d'ores et déjà déployé au sein du premier réseau national d'agents immobiliers (l'Adresse), quelques family offices et également auprès de nombreux partenaires Conseillers en Gestion de Patrimoine. Turgot AM entend fortement développer l'adhésion à cette nouvelle solution au cours du quatrième trimestre 2020.