Distingo Bank — activité dépôts de Banque Stellantis France — annonce ce mardi 23 mai se lancer dans l'épargne responsable avec un nouveau compte à terme Green (2,5 %). Dans la continuité du plan stratégique de Stellantis, dans lequel le groupe s’engage à lutter contre le changement climatique, Distingo Bank s'adapte ainsi aux enjeux de mobilité durable.
Quel rendement pour cette épargne ?
L’épargne collectée dans ce nouveau Compte à terme Green contribue exclusivement aux financements de véhicules électriques des marques distribuées en France par le groupe, à destination des particuliers. Elle assure un taux de rendement performant aux épargnants.
Le Compte à terme Distingo Green propose ainsi un taux actuariel brut de 2,5 % à horizon 10 mois. Ce produit financier cible les épargnants particuliers qui souhaitent investir dans l’économie réelle et en faveur de la réduction des émissions de CO2.
Financer des véhicules électriques
« Ce nouveau produit est en parfaite adéquation avec la place qu’accorde le groupe Stellantis à la responsabilité éthique, dans l’objectif de garantir une mobilité durable pour tous et contribuer à renouveler le parc automobile français et réduire son impact carbone », déclare Sarah Zamoun, Responsable de l’activité Distingo Bank.
« Il réaffirme également la volonté de Distingo Bank de proposer une épargne performante au quotidien et utile à l’économie française. En contribuant au financement de véhicules électriques, nous restons fidèles à notre modèle grâce auquel les fonds épargnés par nos clients irriguent l’économie réelle », ajoute-elle.
Swiss Life Asset Managers France (Swiss Life AM France) — filiale de gestion des actifs du groupe Swiss Life — annonce ce lundi 22 mai intégrer la Fondation « Finance for Biodiversity », à l'occasion de la journée internationale de la biodiversité. En rejoignant les 140 signataires de l'engagement de la Fondation « Finance for Biodiversity (ou FfB) » et en devenant membre de la Fondation, Swiss Life AM France réaffirme son engagement en faveur de la biodiversité.
La Fondation FfB est la principale organisation mondiale d'investisseurs qui mène des actions en faveur de la biodiversité. Grâce à différents groupes de travail sur des thèmes tels que la défense des politiques publiques, la définition d'objectifs durables et concrets, l'engagement avec les entreprises et l'évaluation de l'impact de ces dernières, les membres de la Fondation peuvent accélérer de manière significative la protection de la biodiversité.
Promouvoir la biodiversité
Plus concrètement, Swiss Life AM France en tant que signataire et membre de la Fondation intègre, dès ce lundi 22 mai, deux groupes de travail : un premier sur l’évaluation de l’impact des entreprises ; un second sur l’impact positif des acteurs financiers. Objectif pour Swiss Life AM France, partager et acquérir des connaissances en matière de biodiversité.
Le gérant souhaite aussi développer son expertise sur le sujet au travers de ses trois fonds à impact, dont l’un est entièrement dédié à la biodiversité : Swiss Life Funds (Lux) Equity Environment & Biodiversité Impact. Ce fonds sélectionne des entreprises dont les produits et services (prévention et contrôle de la pollution, traitement de l’eau, agriculture durable, etc.) contribuent à préserver les écosystème terrestres et marins ainsi que la biodiversité.
Mener une stratégie durable
Cette Journée internationale de la biodiversité, créée par les Nations Unies, a pour volonté de sensibiliser un large public à cette thématique mais aussi d’en améliorer sa compréhension. Les sujets et enjeux liés à la biodiversité ne peuvent plus être ignorés. Il est donc du devoir des acteurs comme Swiss Life AM France, de s’engager et de promouvoir ces thèmes incontournables qui engagent notre avenir à tous.
« La biodiversité est au cœur de nos préoccupations chez Swiss Life Asset Managers France. En tant qu’investisseur, nous nous engageons à mener une stratégie durable afin de laisser un environnement viable aux générations futures. Nous sommes fiers de pouvoir rejoindre la Fondation Finance for Biodiversity afin de contribuer à la transition de notre économie vers une finance plus verte » Frédéric Bôl, Président du Directoire de Swiss Life AM France.
Quelle stratégie climat pour les entreprises ? Comment peuvent-elles appliquer le Say on Climate ? Les explications de Laurent Chaudeurge, Responsable de l’ESG, Porte-parole de la Gestion chez BDL Capital Management.
Nordea Asset Management (NAM) — filiale de Nordea, groupe financier du Nord de l’Europe qui gérait 359 Mds€ d’actifs au 31 décembre 2022 — célèbre ce mardi 9 mai le premier anniversaire de « Nordea 1 - Global Climate Engagement Fund ». Cette stratégie répond aux inquiétudes sur la souveraineté énergétique de l'Europe, depuis la guerre en Ukraine. Objectif, accélérer la transition vers une économie à faible émission de carbone et à haut rendement énergétique.
Transition écologique
Ces dernières années, l'investissement climatique a consisté à éviter les secteurs polluants et à sélectionner des leaders climatiques, ce qui a conduit à une fuite des investissements hors des entreprises jugées « moins bonnes » en termes d'ESG. A contrario, le « Nordea 1 - Global Climate Engagement Fund » cible les entreprises aux premiers stades de la transition vers des modèles d'entreprise durables — une approche appellée « Climate Investing 2.0 ».
De nombreuses entreprises des secteurs qui génèrent des émissions de carbone importantes, tels que l'énergie, l'industrie et l'agriculture, jouent un rôle crucial dans la transition vers une économie plus verte et à plus faible émission de carbone. Vues comme des « retardataires climatiques », nombre d'entre elles sont négligées par le marché actuel. Les oriente vers la transition verte permet de créer de l'alpha et d'impulser de réels changements dans le monde.
Quelles performances ?
« Au cours des dernières années, nous avons assisté à une importante fuite des capitaux hors des secteurs du marché jugés « pas assez verts » et potentiellement à risque dans la transition vers un monde à zéro émission nette », déclare Alexandra Christiansen, gérante de portefeuille du fonds « Nordea 1 - Global Climate Engagement Fund ».
« De nombreuses entreprises à fortes émissions de carbone aujourd'hui auront toute leur place dans la future économie verte, voire seront essentielles pour permettre la transition énergétique. Notre objectif est de générer de l'alpha en réduisant le risque des fondamentaux de ces entreprises grâce à un engagement sur les objectifs de décarbonisation, la stratégie et la capacité à générer des revenus », ajoute-elle.
S'appuyant sur 15 ans d'expertise reconnue en matière de climat, NAM a conçu « Nordea 1 - Global Climate Engagement Fund » afin d'aider les entreprises à améliorer leurs performances environnementales et à aligner leurs modèles d'entreprise sur une économie à faible émission de carbone. NAM gère actuellement 13,8 Mds€ de solutions climatiques.
Au terme d’une consultation restreinte, PIERRE EXPANSION SANTÉ a cédé un hôtel particulier d’environ 1 000 m² et ses dépendances, anciennement à usage de maison de retraite, au groupe DELTA IM, dans le cadre d’un projet de réaménagement en établissement d'enseignement.
Cette cession permet à la SCPI de dégager une plus-value conséquente sur un actif détenu depuis 1996, et à l’acquéreur d’associer un bâtiment historique à un programme neuf en cours de construction sur une parcelle contiguë.
Le site est intégralement pré-loué à un prestigieux établissement d’enseignement italien dans le cadre d’un bail de longue durée.
La SCPI PIERRE EXPANSION SANTÉ était conseillée par les sociétés Flabeau et BNP Paribas Real Estate, ainsi que par l’Etude Michelez Notaires.
L’acquéreur était conseillé par l’étude Monceau Notaires.
La section s’est renforcée par la mise en place d’une Commission Finance d’Entreprise pilotée par Jean-Louis PICOLLO qui s’appuie sur le soutien du Président Confédéral David CHARLET.
Composé d’une dizaine de professionnels reconnus, qui rencontrent au total près de 500 chefs d’entreprise par an, elle se réuni tous les 4 mois et elle apporte aux adhérents une réflexion et une visibilité sur leurs métiers, sur les bonnes pratiques, sur les formations, et initie des contacts qui viennent ainsi enrichir notre écosystème.
Pour 2024, la section Finance d’Entreprise innove avec son OBSERVATOIRE des SIGNAUX FAIBLES. Loin des prévisions aléatoires et des statistiques utopiques, cet OBSERVATOIRE basé sur nos remontées du terrain, a pour objectif de donner une information rapide et synthétique à nos adhérents et aux clients de nos adhérents sur des indices naissants pouvant influencer les prises de décisions des prochains mois.
Les membres de la Commission Finance d’Entreprise :
Fabienne GRETEAU- COFINGEST
Sébastien ROUZAIRE – KERIUS FINANCE
Ludovic SARDA – PYTHAS CAPITAL
Guy COHEN – INGÉNIERIE SOCIALE
Florent GUIGUE – EMERGEANCES
Nathalie DESSEAUX et Franck MAGNE – EAVEST
Julien DRAY – UNCONFLICTED MANAGEMENT
Edouard SEGUIN – PIMENT & Co
Jean-Louis PICOLLO – RESOLVYS Invités : David GANDAR et Nébojsa SRECKOVIC.
Allianz Global Investors (AllianzGI) — gestionnaire actif mondial, avec plus de 521 Mds€ d’encours en date du 30 septembre 2022 — annonce ce mardi 21 mars le lancement d'une plateforme propriétaire de données sur le développement durable, le Sustainability Insights Engine (SusIE). Objectif pour le gérant d'actifs, souligner son ambition de devenir un acteur de l’investissement responsable.
Des données ESG plus complexes
L’augmentation des informations concernant l’ESG au cours des dernières décennies a été spectaculaire. Près de 80 % des entreprises mondiales, dont 96 % des 250 plus grandes, publient des rapports sur le développement durable. L'intégration de facteurs non financiers dans la prise de décision en matière d'investissement est de plus en plus courante, mais le choix et le style des données intégrées continuent d'évoluer.
Les informations ESG et leur complexité ne feront que croître, et l'ajout de nouvelles informations à divulguer se traduira par un système de données encore plus difficile à rapporter et à comprendre. Un paysage de données dispersées nécessite un système pour structurer, calculer et utiliser les données sur le développement durable.
Informer et guider les utilisateurs
« Les gérants doivent aider leurs clients à montrer quelle est l'utilisation la plus pertinente des données spécifiques aux classes d'actifs, tout en répondant aux exigences réglementaires. Allianz Global Investors utilisera son ensemble de données ESG pour élaborer les solutions les plus pertinentes et, ce faisant, démystifier, informer et guider nos clients sur les méthodologies et les analyses les plus appropriées pour obtenir des résultats ciblés », commente Matt Christensen, Global Head of Sustainable & Impact Investment chez AllianzGI.
Une architecture de données propriétaire solide, qui s'adapte au changement et à l'innovation, sera essentielle pour favoriser la compréhension du développement durable, la prise de décision en matière d'investissement et l'obtention de résultats non financiers parallèlement aux rendements financier. Le lancement de SusIE est un game changer pour nous », ajoute-il.
Fonctionnement de l'interface SusIE
SusIE est une interface utilisateur basée sur le web qui utilise une technologie de pointe pour faciliter l'accès aux données ESG. SusIE calcule des données ESG externes qui proviennent de plusieurs fournisseurs, ainsi que des scores et des données de recherche propres à AllianzGI. Les données sont ensuite nettoyées, traitées et normalisées en un seul ensemble de données qui est distribué à tous les systèmes consommateurs — y compris les outils de front-office, de recherche, de conformité, de risque et de reporting client.
Le moteur a été développé en interne par l'équipe Sustainability Methodologies and Analytics créée en 2021 pour développer à la fois la stratégie et l'architecture afin de soutenir une saisie transparente, robuste et claire des facteurs ESG, de durabilité et de climat. SusIE sera d'abord mis à la disposition des professionnels de l'investissement d'AllianzGI.
Les technologies de fabrication plus durables sont de plus en plus reconnues grâce à leurs avantages commerciaux positifs, tels que la réduction de la consommation d’énergie et de matières premières, ainsi que l’améliorations de la productivité. Comment le déploiement plus large des techniques de financement intelligent sera-t-il nécessaire pour accélérer l'évolution des entreprises manufacturières vers un développement durable ? Le point avec Thierry Fautré, Président de Siemens Financial Services, France.
Goodvest — courtier en assurance et conseiller en investissement financier — annonce ce mardi 28 février le lancement d'une huitième thématique d’investissement : « solutions climatiques ». Dans ce cadre, la fintech a sélectionné le fonds « M Climate Solutions », développé par Montpensier Finance. Ce véhicule finance des entreprises européennes, américaines et asiatiques activement engagées en faveur de la transition écologique pour le climat.
« Nos clients auront désormais la possibilité d’investir leur assurance vie dans le fonds M Climate Solutions de Montpensier Finance, qui propose à ce jour l’approche la plus pure possible et la plus efficace sur la question de la transition climatique. En proposant le thème « solutions climatiques », nous voulons donner toutes les clés pour faire fructifier son épargne tout en contribuant à soutenir les entreprises porteuses de solutions : celles qui aident et aideront le monde à se décarboner », déclare Joseph Choueifaty, cofondateur de Goodvest.
Transition énergétique
Lancée en 2020, la société Goodvest propose la première assurance vie compatible avec l’accord de Paris sur le climat. Tous ses portefeuilles d’investissement sont alignés sur une trajectoire de réchauffement climatique de maximum 2 °C. Pour s’en assurer, la fintech s’appuie sur une méthode d’analyse extra-financière stricte qui la distingue des stratégies ISR classiques.
En pratique, Goodvest permet à ses clients de choisir entre sept thèmes d’investissement différents selon son profil de risque : transition écologique, emploi et solidarité, accès à l'eau, forêts, santé, pays émergents et innovations technologiques. Aujourd’hui, elle enrichit son offre afin de financer de nouveaux piliers de la transition énergétique.
Avec sa huitième thématique, « solutions climatiques », Goodvest veut permettre aux épargnants d’investir dans le développement des énergies renouvelables, le stockage d’énergie, la rénovation énergétique des bâtiments, les transports bas carbone, ou encore l’innovation dédiée à la valorisation énergétique des déchets.
M Climate Solutions
La thématique « solutions climatiques » inclut le fonds « M Climate Solutions » géré par Montpensier Finance. Objectif, sélectionner des entreprises internationales engagées dans la réduction de l’impact climatique. Le fonds retient trois vecteurs de la transition : l’énergie responsable, la préservation du capital terrestre et les transports efficients.
Ce fonds n’utilise pas la poche de diversification autorisée par le label Greenfin. Il est totalement investi dans des entreprises qui agissent sur la transition climatique. En outre, Montpensier Finance accompagne l’amélioration des pratiques RSE de ses entreprises en portefeuille, en favorisant une approche active de vote aux assemblées générales. Parmi les principales convictions du fonds M Climate Solutions, se trouvent :
Alfen (énergie responsable et transport efficient) : le leader européen des smart grids et bornes de recharge pour véhicules électriques, avec plus de 100 000 équipements installés.
Sunrun (énergie responsable), leader américain dans l'installation de systèmes solaires photovoltaïques et solutions de stockage d'énergie, principalement pour des clients résidentiels.
Alstom (transport efficient), le fleuron français des transports ferroviaires ;
Vestas (énergie responsable), le leader mondial de l’éolien, qui représente à lui seul 24 % des éoliennes installées sur le territoire français.
Goodvest ne perçoit pas de frais de rétrocession des fonds avec lesquels elle travaille.
Valimmo REIM — société Française indépendante de gestion de fonds immobiliers pour le compte d’investisseurs professionnels — annonce ce jeudi 16 février avoir signé les Principes pour l'Investissement Responsable (PRI), soutenus par les Nations unies. Cette démarche d’investisseur responsable s'inscrit dans la raison d’être de Valimmo REIM.
Réseau international d’investisseurs
Les Principes pour l’Investissement Responsable sont une initiative mondiale lancée en 2005 par plusieurs investisseurs institutionnels, en partenariat avec l’UNEP FI* et le Pacte Mondial des Nations Unies. Valimmo REIM rejoint ce réseau mondial d'investisseurs qui s'engagent à intégrer les questions environnementales, sociales et de gouvernance (ESG) dans leurs décisions d'investissement et leurs pratiques de propriété.
Valimmo REIM ajoute son nom aux 5 369 autres signataires qui ont accepté de mettre en pratique six grands principes d'investissement responsable :
intégrer les facteurs ESG (Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance) dans l'analyse des investissements et les processus de prise de décision ;
prendre en compte les questions ESG dans les politiques et pratiques d’actionnaires ;
demander aux entités dans lesquelles ils investissent de publier des informations appropriées sur les questions ESG ;
favoriser l’acceptation et l’application des Principes auprès des acteurs de la gestion d’actifs ;
améliorer son efficacité dans la mise en œuvre des principes ;
rendre compte des activités et des progrès dans l’application des Principes. En mettant en œuvre ces principes, les signataires contribuent à développer un système financier mondial plus durable
Responsabilité et raison d’être
Valimmo REIM considère que développement économique et respect du territoire sont indissociables. En tant que pionnier en développement d’immeubles à autoconsommation électrique, le gérant s'inscrit dans une politique d’investisseur responsable. Persuadé que les facteurs ESG ont un impact sur la performance financière (rentabilité et gestion du risque), Valimmo REIM inscrit cette démarche dans un temps long avec des mises à jour régulières. Il était donc naturel pour Valimmo REIM de devenir signataire des PRI.
« Nous avons toujours été convaincus que la croissance des entrepreneurs et du développement économique du territoire ne pouvait se faire que dans un monde plus juste et responsable. Adhérer aux PRI est cohérent avec notre logique d’amélioration continue. Nous espérons participer à l’émergence de nouveaux modes constructifs, au déploiement d’innovations et de bonnes pratiques de gestion et plus généralement au renforcement de la filière « immobilier durable », déclare François Moison, Président de Valimmo REIM.
Cette acquisition permet à Qonto de renforcer ses outils financiers destinés aux PME, d'introduire une offre spécifiquement conçue pour les cabinets d'expertise-comptable et illustre son ambition de devenir la solution de gestion financière de référence pour un million de PME et d'indépendants d'ici fin de 2025.
Une solution de gestion financière renforcée pour les PME européennes
Créée en 2020 et établie à Paris, Regate a développé une plateforme d'automatisation comptable et financière déjà utilisée par 10 000 TPE-PME et 500 cabinets d’expertise-comptable. En unissant leurs forces, Qonto et Regate vont créer l'offre la plus complète du marché à destination des TPE-PME et des cabinets d'expertise-comptable. Plus de 450 000 entreprises recourent déjà à Qonto pour simplifier la gestion de leurs finances, grâce à un compte professionnel en ligne complété par à des outils de gestion financière avancés. L'ajout de Regate à l'écosystème de Qonto apportera des fonctionnalités d’automatisation supplémentaires pour la gestion des comptes fournisseurs et clients, ainsi que pour la pré-comptabilité, garantissant un échange de données efficace et intégré entre les TPE-PME et leurs cabinets d’expertise-comptable.
Une offre dédiée à destination des cabinets d’expertise-comptable
L'intégration du produit et de l'équipe de Regate, permettra à Qonto de proposer une offre spécifique pour les cabinets d'expertise-comptable. Ces derniers bénéficieront d'une interface partagée avec leurs clients, depuis laquelle ils pourront en quelques instants générer leurs écritures comptables. Le tout de manière automatisée, en tirant le meilleur parti de leur outil de production historique tel que Sage, Cegid ou ACD, leaders du marché européen.
Aujourd'hui, en France, 6 000 cabinets d'expertise-comptable utilisent déjà Qonto économisant jusqu’à deux heures par mois par client géré. Qonto aspire à faciliter encore davantage les échanges entre les PME et les cabinets d'expertise-comptable, notamment lors de l'étape cruciale de la création d'entreprise.
Dans cette optique, Qonto lancera d’ici fin mars 2024 une nouvelle fonctionnalité permettant aux cabinets d'expertise-comptable d’initier le processus de dépôt de capital au nom de leurs clients, rendant la création d’entreprise possible en moins d’une semaine.
La création d’un nouveau département dédié aux cabinets d’expertise-comptable au sein de Qonto L’équipe de Regate, forte de plus de 100 collaborateurs, rejoindra les 1 400 Qontoers pour former un nouveau département dédié aux services financiers à destination des cabinets d’expertise-comptable.
Alexis Renard et Laura Pallier, co-fondateurs de Regate, prendront la tête de ce nouveau département, respectivement en tant que Directeur Général et Directrice Produit. Qonto a déjà démontré sa capacité à intégrer avec succès de nouvelles acquisitions, comme en témoigne le rachat de Penta, champion allemand de la fintech, en juillet 2022, dont l'intégration a été finalisée fin 2023.
Avec l'acquisition de Regate, Qonto confirme sa position de leader dans la consolidation de la fintech européenne.
« Ce rapprochement avec Regate nous permet de proposer aux PME et aux cabinets d’expertisecomptable la solution de gestion financière la plus aboutie du marché. Cela va non seulement accélérer notre croissance, mais aussi renforcer significativement notre position de leader sur un marché hautement concurrentiel. Grâce à notre nouvelle offre spécifique, incluant les partenariats existants entre Regate et des acteurs leaders du secteur tels que Sage ou Cegid, nous sommes désormais équipés pour répondre aux besoins des cabinets d’expertise-comptable et devenir un partenaire privilégié pour eux et leurs clients », explique Alexandre Prot, CEO et cofondateur de Qonto. « Nous avons hâte d’accueillir les équipes de Regate – et au vu de leur parcours impressionnant et de leurs ambitions, je suis convaincu de leur très bonne intégration parmi nos 1 400 Qontoers. »
« Nous sommes très enthousiastes à l’idée de rejoindre Qonto et de contribuer ensemble à l'émergence d'un champion européen de la fintech. Je suis convaincue que nous avons un grand rôle à jouer, non seulement à travers le développement de l’offre produit, mais aussi en apportant notre expertise et notre expérience dans les domaines comptables et financiers - une situation gagnante tant pour nos clients que pour ceux de Qonto ! », déclare Laura Pallier, cofondatrice de Regate.
• Nouveaux records à 1931 euros et 2098 dollars en clôture du 4 mars • Performance 2024 : +4.2% en euros • La perspective de baisse des taux dope le cours du le métal jaune • Une demande chinoise robuste • Géopolitique : enracinement et élargissement des crises
Nouveaux recordsEn ce début de mois de mars, le cours de l’or vient d’établir un nouveau record historique. Le 4 mars, au fixing du soir de Londres, Il a atteint un niveau de 1931.67 euros l’once. Après un mois de février à l’équilibre, le métal jaune s’apprécie donc de 2.5% en mars.
Au matin du 5 mars, le cours continue même sa hausse et avoisine 1950 euros, soit une progression supplémentaire de 1% environ. A l’heure d’écrire ces lignes, le métal jaune s’apprécie de 4.2% depuis le début de l’année. A titre de comparaison, le CAC 40 s’apprécie de 5.6% depuis le début de l’année.
La photo est similaire pour le cours en dollar, avec une clôture à Londres le 4 mars au plus haut historique (2098 dollars) et une reprise le 5 mars dans le vert avec un cours de 2117 dollars.
Ces records dépassent les pics établis durant les précédentes crises, en 2020 pendant l’épidémie du Covid, en février/mars 2022 lors de l’invasion de l’Ukraine par la Russie, et fin 2023 alors que le conflit entre Israël et le Hezbollah s’enclenchait. Pour aller plus loin : Comment est fixé le cours de l’or ?
La perspective de baisse des taux américains booste le métal jaune
L’économie américaine accumule les mauvaise nouvelles ces derniers jours : commandes de biens durables en recul de 6%, confiance des ménages en net repli, inscriptions chômage plus élevées qu’attendues, indice de confiance des directeurs d’achats en berne, etc. Il n’en fallait pas plus pour raviver les attentes d’une baisse des taux directeurs américains. Le marché estime qu’il y a maintenant 4 chances sur 5 que la réserve fédérale abaisse ses taux en juin. Le cours de l’or est dopé par cette perspective, puisqu’il a tendance à s’apprécier en période d’assouplissement monétaire et de baisse des taux d’intérêt réels. L’histoire récente le confirme : lors des 3 dernières cycles, après la première baisse des taux directeurs (2001, 2007, et 2019), le métal jaune s’est significativement apprécié.
Si beaucoup d’analystes s’attendaient à de nouveaux records en 2024, ils étaient plutôt anticipés pour la seconde moitié de l’année. Le fait que les records soient atteints maintenant, sur de simples anticipations et non après les premières baisses effectives, laisse penser que le cours pourrait aller beaucoup plus haut. Pour mémoire c’est le scénario de JP Morgan, qui anticipe un cours à 2300 dollars début 2025.
Il convient néanmoins de rester prudent à court terme sur ces anticipations de baisse de taux. Lors de son audition prochaine au congrès (6 mars), Jerome Powell devrait réaffirmer sa volonté de maintenir une politique monétaire plus restrictive. Des chiffres économiques meilleurs que prévus, notamment au niveau de l’emploi, pourraient également tempérer l’optimisme du marché.
Une demande chinoise robuste
Selon le World Gold Council, la demande d'or en Chine a atteint un niveau record en janvier, principalement due au réapprovisionnement avant le Nouvel An chinois (festivités entre le 10 et 17 février). Cet événement crucial semble avoir tenu ses promesses : les chiffres préliminaires du ministère du Commerce indiquent que les ventes d’or et de bijoux liées au nouvel an sont en hausse de 24% par rapport à l’an dernier. Parmi les explications de la demande soutenue, la popularité de l’année du dragon, assimilée à la prospérité et au succès.
Malgré le rebond de la bourse chinoise en février, l’or valeur refuge continue d’attirer sur fond de ralentissement économique, de volatilité des marchés, et de fragilité du marché immobilier. Les ETF or chinois ont connu des entrées significatives, atteignant un niveau record de gestion d'actifs (plus de 4 milliards de dollars).
Enfin, la Banque Populaire de Chine a continué ses achats d'or pour le 15ème mois consécutif, augmentant ainsi ses réserves de 10 tonnes.
Géopolitique : enracinement et élargissement des crises.
La confrontation OTAN- Russie s’enracine. En janvier, l’opération Steadfast Defender a été lancé par l’alliance atlantique. Il s’agit du plus grand exercice militaire occidental organisé sur le sol européen depuis la fin de la guerre froide. L’ambition, clairement affichée et exprimée est de se préparer à un conflit avec la Russie. Des exercices qui font écho aux propos de haut gradés européens.
La Russie continue à affirmer sa souveraineté sur la région arctique, soulignant l'importance pour les États arctiques comme le Canada de se préparer aux défis économiques et territoriaux dans cette zone stratégiquement significative. Fin février, des élus séparatistes de Transnistrie ont demandé la protection de la Russie face aux « pression » que subiraient les russophones de ce territoire situé en Moldavie, limitrophe de l’Ukraine.
Un appel qui ressemble à celui des populations du Donbass avant l’invasion russe en Ukraine. Parallèlement, la Chine étend son influence dans l'océan Indien, comme en témoigne un scandale impliquant un prétendu 'navire de recherche' chinois détecté près des exercices militaires Inde-Maldives-Sri Lanka, montrant l'empreinte militaire et diplomatique croissante de la Chine dans la région.
EXCLUSIF / Les conséquences du changement climatique transforment le marché immobilier. Outre la valeur intrinsèque des biens, comment les financer et les assurer sur le long terme ? Le point avec Sarah Daymier, Project Manager chez Square.
Investisseur responsable depuis plus de trente ans, DNB Asset Management — société de gestion nordique, détenue à 100% par DNB ASA — annonce ce mercredi 11 janvier la mise à jour du statut SFDR de leurs fonds et notamment le rehaussement de « DNB Future Waves » en article 9 (précédemment article 8).
La vague du développement durable
Depuis le lancement du fonds à l’été 2021, les gérants, Isabelle Juillard Thompsen et Audun Wickstrand Iversen ont appliqué un processus strict basé sur de nombreux critères ESG et un cadre d’investissement basé sur les Objectifs de développement durable (ODD) de l'ONU. Or, étant donné la politique SFDR conservatrice de la société de gestion norvégienne, le fonds avait été classifié article 8 au démarrage du fonds.
Avec l’entrée en vigueur du deuxième volet de la SFDR au 1er janvier 2023, DNB AM a mis à jour son prospectus de sa SICAV Luxembourgeoise. Cette mise à jour a permis une reclassification de certains fonds, dont DNB Future Waves. Aucune déclassification des fonds DNB est à noter à ce jour. La nouvelle version du prospectus mentionne le pourcentage d’investissements durables ; les indicateurs de durabilité ; les éléments engageants et le pourcentage d’alignement à la taxonomie, selon la définition de la réglementation.
Investir dans l'économie bleue
« DNB Future Waves » est un fonds actions monde investi dans des entreprises qui contribent à la réalisation des objectifs de développement durable (ODD) de l’ONU, notamment dans les domaines de l’océan et de l’environnement. Le thème principal du fonds est l’économie bleue (environ 40 %) telle que définie par l’OCDE ; les secteurs ayant un lien direct ou indirect avec les océans comme l’aquaculture, le transport maritime, les ressources bio-marines ou les énergies renouvelables offshore.
Trois autres thèmes — également liés à l’économie bleue — sont mis en avant dans le fonds : l’économie verte, le climat et la prospérité sociale. Au travers de ces 4 thèmes, le fonds s’expose à 11 ODD : (6) Accès à l’eau propre (14) Faune et flore aquatique (9) Innovation & infrastructure (11) Villes durables (12) Consommation responsable (15) Faune et flore terrestres (7) Energies renouvelables (13) Lutte contre le changement climatique (2) Lutte contre la faim (3) Accès à la santé et (4) Accès à l’éducation.
Naviguer et maintenir le cap
« Depuis le lancement de DNB Future Waves, nous avons été très exigeants dans notre travail de gestion, et avons pu faire cette reclassification notamment grâce à la création de notre propre base de données ESG LAB en 2021, un outil indispensable afin de pouvoir gérer et analyser les données », explique Isabelle Thompsen, gérante de DNB Future Waves
« Ce relèvement tant attendu nous permettra d’être plus cohérents dans notre communication et de répondre aux demandes de nombreux investisseurs. Dans un contexte où les déclassifications sont nombreuses, nous sommes fiers de pouvoir ajouter un deuxième fonds article 9 à notre gamme, après DNB Renewable Energy, qui préserve son statut », ajoute Marta Oudot, Directrice Europe Francophone de DNB AM.
