Résultats consolidés du Groupe Generali au 30 juin 2021

La Rédaction
Le Courrier Financier
Actualités
le 03/08/2021

Le résultat opérationnel s’élève à 3 milliards d'euros (+10,4 %), grâce à l’évolution positive de l’activité Vie, de la Gestion d'Actifs ainsi que grâce à la contribution du segment Holding et autres activités. L’excellente contribution de l’activité Non Vie se confirme.

- Les primes émises brutes augmentent à 38 milliards d'euros (+5,5 %), en hausse tant sur l’activité Vie (+5,8 %) que Non Vie (+4,9 %). La collecte nette Vie est importante à 6,3 milliards d’euros (- 8,6 %)1. La marge sur Affaires Nouvelles, excellente à 4,67 %, figure parmi les meilleures du marché (3,94 % fin juin 2020). Le ratio combiné est relativement stable à 89,7% (+0,2 p.p.).

- Le résultat net est en forte croissance et s’élève à 1 540 millions d'euros (774 millions d’euros fin juin 2020)2.

-       La solidité financière est extrêmement robuste avec un ratio de solvabilité à 231% (224 % fin 2020).

-     Le Groupe est pleinement en ligne pour atteindre ses objectifs de l’année et mener avec succès le plan stratégique « Generali 2021 ».

Le CEO du Groupe Generali, Philippe Donnet, déclare : « Les excellents résultats d'aujourd'hui confirment que nous sommes pleinement en ligne pour atteindre avec succès les objectifs ambitieux du plan actuel « Generali 2021 », malgré cet environnement très difficile. La croissance significative des six premiers mois de l'année renforce la position de leader européen de Generali grâce à son excellence opérationnelle, l'accélération de son innovation digitale et la qualité de son réseau de distribution. Nous continuerons d'aller de l'avant en nous concentrant encore plus sur notre ambition d’être le partenaire de nos clients tout au long de leur vie, en nous appuyant sur l'enthousiasme, la passion et l'énergie de nos 72 000 collaborateurs et 165 000 agents dans le monde. Nous sommes impatients de présenter le nouveau plan lors de la Journée Investisseurs le 15 décembre prochain. »

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G20 climat : Generali expose les objectifs de l’alliance Net-Zéro Insurance

La Rédaction
Le Courrier Financier
Responsabilité sociale
le 13/07/2021

Le PDG du Groupe Generali, Philippe Donnet, a présenté ce lundi 12 juillet l’engagement de l’industrie de l’assurance d’accélérer la transition vers une économie mondiale à zéro émission nette, en tant qu’ambassadeur de l’Alliance « Net-Zero Insurance » (NZIA), lors du sommet du G20 consacré au Climat qui se tenait à Venise (Italie).

Generali est un membre fondateur de l’alliance « Net Zero Insurance » (NZIA) qui s’engage à faire évoluer les portefeuilles de souscription de ses membres vers des émissions nettes de gaz à effet de serre (GES) nulles d'ici 2050.

Neutralité carbone d’ici 2050

Cet engagement de Generali s’inscrit dans sa propre stratégie pour la protection du climat. Celle-ci prévoit des investissements verts et durables de 8,5 milliards à 9,5 milliards d’euros sur la période 2021-2025 et la décarbonation graduelle de son portefeuille d’investissement direct, avec l’objectif d’une neutralité carbone d’ici 2050.

Huit des plus grands assureurs et réassureurs mondiaux — Axa (qui préside la NZIA), Generali, Allianz, Aviva, Munich Re, SCOR, Swiss Re et Zurich Insurance Group — ont formulé « un engagement historique » pour jouer leur rôle dans l’accélération de la transition vers une économie mondiale à zéro émission nette.

Les entreprises qui ont créé la NZIA — qui s’inscrit dans le cadre des Principes financiers d’une Assurance Durable de l’UNEP (United Nations Environment Programme) — se sont engagées à réduire à zéro les émissions nettes de leurs portefeuilles de souscriptions d’assurance et de réassurance d’ici 2050. Ceci afin de respecter l'objectif de 1,5°C fixé par l'Accord de Paris sur le changement climatique.

Campagne « Objectif Zéro »

Chaque membre se fixera individuellement tous les 5 ans des cibles intermédiaires, à partir de critères scientifiques. Il fera également part de ses avancements publiquement et annuellement, afin de contribuer à l’atteinte des objectifs de l’Accord de Paris sur le changement climatique.

Par ailleurs, l’initiative est sur le point de rejoindre la campagne « Objectif Zéro » des Nations Unies — afin d’être officiellement partie prenante de la « Glasgow Financial Alliance for Net Zero » (GFANZ), une alliance d’acteurs du système financier pour des initiatives de premier ordre en faveur d’émissions nettes zéro.

Lien historique avec Venise

« Generali veut activement soutenir une transition juste et inclusive vers une économie à émissions nettes zéro. L’alliance « Net Zero Insurance » annoncée par les Nations Unies, nous permet d’unir nos forces avec les institutions et les pairs de notre secteur qui partagent l’objectif commun d’avoir un impact durable et significatif. Dans l’union, nous sommes plus forts », annonce Philippe Donnet le PDG du Groupe Generali.

« Generali a des liens historiques avec Venise et cette année, à l’occasion de notre 190e anniversaire, nous réouvrirons le bâtiment historique des Procuratie Vecchie sur la place Saint-Marc qui deviendra le siège de la fondation The Human Safety Net. Nous sommes fiers de supporter la ville, la région de la Vénétie et sa population à travers une ambition partagée de faire de Venise, la capitale mondiale de la durabilité », commente-t-il.

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Finance verte : Generali met à jour sa stratégie climat

La Rédaction
Le Courrier Financier
Responsabilité sociale
le 01/07/2021

Le groupe Generali — compagnie d'assurance italienne — partage ce mercredi 30 juin sa nouvelle stratégie en matière de changement climatique avec le conseil d'administration d'Assicurazioni Generali, présidé par Gabriele Galateri di Genola.

La stratégie, qui met à jour et prolonge celle approuvée en février 2018, adopte des actions significatives liées aux activités d'investissement et de souscription, les activités principales du groupe, en s'engageant dans un avenir à faible impact climatique.

Finance verte, 6 milliards d'euros

Le Groupe Generali a présenté ses nouveaux objectifs. « En particulier, les 6 milliards d'euros de nouveaux investissements verts et durables réalisés au cours des trois dernières années qui nous ont permis de dépasser nos objectifs préétablis plus tôt que prévu », déclare Philippe Donnet, Directeur Général du Groupe Generali.

« Nous sommes convaincus que le secteur privé peut jouer un rôle clé en soutenant financièrement la « transition juste » vers un avenir où les émissions de gaz à effet de serre seront nulles, en aidant les institutions publiques à prendre les mesures nécessaires », ajoute-il.

Quels investissements directs ?

Dans le détail, les nouveaux objectifs de la stratégie du Groupe Generali pour le climat englobent :

  • 8,5 à 9,5 milliards d'euros de nouveaux investissements verts et durables entre 2021 et 2025. Ce chiffre est conforme à l'objectif précédent de 4,5 milliards d'euros entre 2019 et 2021, qui a été dépassé un an à l'avance et qui s'élevait à 6 milliards d'euros à la fin de l'année 2020 ;
  • des critères d'exclusion de plus en plus restrictifs pour le secteur du charbon, en vue d'une élimination progressive mais complète des investissements dans ces activités. La nouvelle stratégie vise à exclure totalement les émetteurs qui opèrent dans le secteur du charbon thermique dans les pays de l'OCDE d'ici 2030 et 2040 dans le reste du monde ;
  • décarbonation progressive du portefeuille d'investissements directs pour atteindre la neutralité carbone d'ici 2050. Cet objectif est conforme à l'objectif de l'Accord de Paris de limiter le réchauffement climatique à 1,5°C par rapport aux niveaux préindustriels et à l'engagement pris dans le cadre de la Net-Zero Asset Owner Alliance. En tant qu'objectif intermédiaire pour 2025, Generali réduira de 25 % les émissions de carbone du portefeuille d'entreprises (obligations d'entreprises, actions cotées en bourse) et alignera le portefeuille immobilier sur la trajectoire de 1,5° C.

Défense de la « transition juste »

Les nouveaux objectifs sont la réduction de l'exposition minimale actuelle au secteur du charbon thermique, afin d'atteindre une exposition nulle d'ici 2030 dans les pays de l'OCDE et en 2038 dans le reste du monde ; ainsi que « la volonté d'aller de l'avant avec l'engagement de ne plus assurer les activités pétrolières et gazières en amont ».

Cela inclut l'engagement de ne plus souscrire les risques liés à l'exploration et à la production de combustibles fossiles provenant de sables bitumineux, de gisements de schiste (pétrole et gaz) ou extraits dans la zone arctique, à la fois sur terre et en mer.

Par ailleurs, le Groupe Generali s'engage à impliquer les parties prenantes dans la création d'un avenir à émissions nettes nulles et à soutenir une « transition juste ». Pour cela, Generali engagera au moins 20 des entreprises à forte intensité de carbone dans le portefeuille d'investissement du Groupe d'ici 2025 afin d'obtenir un réel impact mondial.

Être « climatiquement négatif »

Les nouveaux objectifs regroupent :

  • l'ambition d'être climatiquement négatif en 2040 avec l'objectif intermédiaire d'atteindre la neutralité climatique en 2023 ;
  • d'ici 2025, réduction des émissions de gaz à effet de serre liées aux bureaux, aux centres de données et au parc automobile de l'entreprise d'au moins 25 % par rapport au niveau de référence de 2019 ;
  • acheter de l'électricité provenant à 100 % de sources renouvelables dans la mesure du possible et poursuivre l'engagement d'investir dans l'efficacité énergétique.
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Groupe Generali valide la reconduction de son PDG Philippe Donnet

La Rédaction
Le Courrier Financier
Asset Management
le 09/05/2019
Groupe Generali valide la reconduction de son PDG Philippe Donnet
Philippe Donnet

Ce mardi 7 mai, Groupe Generali — compagnie d'assurances italienne — s'est réuni dans le cadre de son Assemblée Générale. Le nouveau Conseil d'Administration s'est réuni pour procéder à des nominations portant sur la période 2019 – 2021. Gabriele Galateri di Genola a été confirmé dans ses fonctions de Président et Philippe Donnet en tant que PDG du Groupe.

Philippe Donnet conserve ses précédentes délégations de pouvoir, ainsi que son rôle d’administrateur en charge du contrôle interne et du système de gestion des risques. Son entrée en fonction reste toutefois soumise à l’approbation par l’Autorité de l’Assurance Italienne des amendements relatifs aux âges limites dans les statuts.

Validation d'un plan d'actionnariat salarié

L’Assemblée Générale a également approuvé le plan d’actionnariat 2019 pour les salariés du Groupe Generali, qui vise à promouvoir une culture actionnariale chez ses collaborateurs. Ce plan d'actionnariat salarié démarrera en octobre prochain, pour une durée de 3 ans.

Il permettra aux collaborateurs du Groupe d'acheter des actions Generali à des conditions préférentielles. En cas d'augmentation de la valeur de l'action, ces acheteurs recevront des actions gratuites proportionnellement au nombre d’actions achetées et aux dividendes distribués.

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Carmignac Nomme un Gérant Actions de tout premier plan pour deux de ses stratégies phares

La Rédaction
Le Courrier Financier
Actualités
le 20/03/2024

Kristofer prendra les rênes de la stratégie Carmignac Investissement ainsi que de la poche actions de la stratégie Carmignac Patrimoine et rejoindra également le comité d’investissement stratégique.

Cette arrivée fait suite à la décision de David Older de prendre sa retraite et de quitter l'entreprise le 4 avril 2024.

Pour la gestion de la stratégie Patrimoine, Kristofer travaillera aux côtés des deux duos d’experts promus en septembre dernier au service des trois moteurs de performance dont est désormais dotée la stratégie : la sélection de titres, la gestion de la poche obligataire et de l’exposition devises et le pilotage de la composante macro-économique, la construction de portefeuille et la gestion des risques.

De nationalités américaine et suédoise, Kristofer est diplômé en commerce et en finance de l’Université d’Uppsala en Suède. Il rejoint Carmignac en provenance de Swedbank Robur, où il a dirigé depuis 2006 plusieurs fonds actions sur les marchés développés et émergents. En avril 2016, Kristofer a pris la responsabilité d’une stratégie actions internationales, aujourd’hui notée cinq étoiles par Morningstar et dont l’encours sous gestion est de l’ordre de 10 milliards d’euros. En mars 2020, il a été nommé gérant d’un fonds actions technologiques, aujourd’hui également notée cinq étoiles par Morningstar 1 et dont l’encours sous gestion atteint
12,8 milliards d’euros.

Kristofer est un expert de la sélection de titres. Fort d’une approche d’investissement éprouvée combinant la recherche fondamentale approfondie sur les entreprises et analyse macroéconomique pragmatique, Kristofer a obtenu des résultats exceptionnels sur le long terme.

Depuis qu’il en a pris la gestion en avril 2016, le fonds actions internationales a surperformé son indice de référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 133 % et de 145 %, et l’encours sous gestion a été multiplié par près de cinq2.

De même, le fonds actions technologiques dont il a pris la gestion en mars 2020 a surperformé son indice de
référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 105 % et de 89 % alors que, dans le même temps, son encours sous gestion a presque triplé3
.
Édouard Carmignac déclare : « L’arrivée de Kristofer illustre l’attractivité de Carmignac pour les entrepreneurs qui nourrissent une passion pour la gestion active de conviction. Ses résultats passés sont très impressionnants et je suis convaincu que son processus d’investissement éprouvé profitera largement à nos clients sur le long terme.
Je tiens également à remercier David Older pour sa contribution au développement de l’équipe actions de Carmignac. Je profite de cette occasion pour lui souhaiter le meilleur pour l’avenir. »

Kristofer Barrett ajoute : « Les prochaines années s’annoncent charnières sur les marchés actions. Je suis convaincu qu’une gestion active, permettant de mettre en œuvre des convictions dans les portefeuilles, est la clé de la réussite dans cet environnement en mutation. Carmignac a fait, en partie, sa renommée sur sa capacité à se positionner à contre-courant chaque fois que cela s’est avéré nécessaire et je suis impatient de rejoindre son équipe de gérants talentueux. »

« Après neuf années passionnantes chez Carmignac, le moment est venu pour moi de prendre ma retraite. Je laisse l’équipe et les fonds entre de bonnes mains et je continuerai à suivre de près les succès futurs de Carmignac », conclut David Older.

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La SCPI Alta Convictions acquiert à Annecy un Retail Park 100% loué et conforte son objectif de distribution

La Rédaction
Le Courrier Financier
Actualités
le 20/03/2024


Cet actif, acquis pour un montant d’environ 25M€ à des conditions reflétant le nouveau cycle immobilier, est en ligne avec la stratégie de la SCPI Alta Convictions de constituer un patrimoine de qualité, et de servir un rendement d’a minima 6%* en 2024 aux porteurs de parts.

Situé dans le pôle commercial établi d’Annecy Seynod qui attire 12 millions de visiteurs par an, cet actif bénéficie d’un excellent positionnement au sein d’un bassin annécien prospère et en croissance, attirant chaque année de
nouveaux habitants.

Les 9 cellules commerciales du retail park sont 100% louées à des enseignes de renom comme l’enseigne d’électroménager Boulanger, adressant aussi bien l’équipement de la personne que l’équipement de la maison. Signe que le retail park a trouvé son marché, 7 des 9 enseignes sont présentes depuis l’ouverture du site en 2007 et nombre d’entre elles ont renouvelé leur bail récemment.

Altarea IM a d’ores et déjà identifié des leviers permettant d’envisager à terme des réversions de loyers ou des sources de revenus complémentaires, en ce compris via l’amélioration des caractéristiques environnementales de l’actif (installation de panneaux photovoltaïques, bornes de recharge de véhicules électriques) et pourra s’appuyer sur les expertises reconnues en la matière du Groupe Altarea.

La SCPI Alta Convictions a été conseillée par l’étude Allez & Associés. L’acquisition a été financée par BECM (Banque Européenne du Crédit Mutuel), conseillée par Victoires Notaires Associés. JLL a été l’intermédiaire de la transaction dans le cadre d’un mandat co-exclusif avec BNP Paribas RETF.

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