Private equity : LBO France et Keys REIM nouent un partenariat

La Rédaction
Le Courrier Financier
Private Equity
le 09/09/2022

LBO France poursuit sa dynamique de distribution de fonds dédiés à une clientèle patrimoniale. Par l’intermédiaire de Keys REIM, LBO France sera mis en relation avec un large réseau de Conseillers en Gestion de Patrimoine (CGP-CIF) du marché français qui ont encore, malgré les initiatives de démocratisation observées sur le marché, faiblement accès à des offres réservées pour l’essentiel à des investisseurs institutionnels.

"Compréhension et stabilité"

« Ce partenariat est l’aboutissement d’une réflexion mais aussi d’un constat sur les atouts de l’investissement dans le non coté et son attractivité auprès des particuliers. Ces investisseurs sont aujourd’hui mieux informés, plus exigeants sur les rendements et les risques associés, et surtout comprennent mieux le rôle qu’ils peuvent jouer en tant qu’acteurs économiques. Ils sont par conséquent plus que jamais en quête de sens, de compréhension et de stabilité dans leurs décisions d’investissement » déclare Johan Didouche, en charge de la clientèle patrimoniale chez LBO France.

4,3 milliards d’euros collectés en 2021

Avec 4,3 milliards d’euros collectés en 2021, les investisseurs particuliers et family offices sont désormais la deuxième source de financement du Private Equity en France. A ce titre, il est apparu important à LBO France de rendre ces offres plus accessibles au monde de la distribution intermédiée, afin de répondre aux sollicitations de plus en plus nombreuses.

« Alors que le Private Equity connaît un intérêt croissant auprès des investisseurs, ce partenariat avec LBO France permettrait aux CGP-CIF de présenter une gamme complète et cohérente de solutions d’investissement » souligne Grégory Neulat, Directeur général en charge du Développement de Keys REIM.

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Oxford Properties Group et Novaxia concluent un partenariat stratégique

La Rédaction
Le Courrier Financier
Immobilier
le 18/05/2022

Oxford Properties Group⁠ (Oxford) — investisseur immobilier mondial, gestionnaire d'actifs et développeur — annonce ce lundi 16 mai un partenariat stratégique de co-investissement immobilier avec Novaxia, spécialiste du recyclage urbain en France. Objectif, accélérer la croissance du secteur en France à travers des actifs immobiliers Life Sciences. Ce partenariat vise à investir plus d’1 Md€ en France d'ici 2024, à commencer par la région parisienne.

Encourager l'innovation scientifique

Priorités gouvernementales après la pandémie de Covid-19, le secteur français des Life Sciences est en pleine croissance : les investissements de capital-risque destinés aux start-ups de biotechnologie ont doublé entre 2020 et 2021 pour atteindre 1,6 Md€. Le partenariat entre Oxford et Novaxia permettra d’offrir l'infrastructure immobilière de haute technologie dont le secteur a besoin pour son développement.

Les premières acquisitions cibleront le développement de laboratoires, de centres de recherche, d’incubateurs, d’accélérateurs ou d’usines de production pour les entreprises de biotechnologie et de technologies médicale. La première phase se concentrera sur l’Ile-de-France, qui connaît une pénurie de laboratoires et de sites des Life Sciences. En France, 80 % des investissements de capital-risque destinés aux start-ups de biotechnologie se font en Ile-de-France. D'autres investissements devraient suivre dans les métropoles françaises, comme Lyon ou Strasbourg.

« Dans le prolongement du projet d’installer l’un des plus grands incubateurs d’Europe à l’Hôtel-Dieu Paris, Novaxia se donne les moyens de déployer dans toute la France des lieux représentatifs de toute la chaîne de valeur des sciences de la vie (des laboratoires de recherches, des incubateurs, des accélérateurs et des usines de production). L’immobilier sera ainsi le point de départ de l’innovation scientifique pour que la France garde ses meilleurs chercheurs, ses meilleures entreprises et renforce sa souveraineté scientifique », déclare Joachim Azan, Président fondateur de Novaxia.

Life Sciences, secteur prioritaire

« Le secteur des Life Sciences est l'une de nos priorités stratégiques d'investissement au niveau mondial, et la France est l'un de nos marchés de conviction les plus porteurs en Europe. Ayant réalisé d'importants investissements en Amérique du Nord et au Royaume-Uni ces dernières années, nous souhaitons continuer à construire notre portefeuille mondial en entrant sur le marché français », déclare Pierre Leocadio, senior vice-président et responsable de l'investissement en Europe chez Oxford Properties.

« La France a toujours été à la pointe de la R&D dans le secteur de la santé et a tous les atouts pour conserver cette position de leader. La France dispose d'universités, d'hôpitaux universitaires et d'instituts de recherche de premier plan, ainsi que d'un accès important au financement, en particulier les fonds de capital-risque, qui ont fortement augmenté ces dernières années », précise-t-il.

« Nous souhaitons investir environ un milliard d'euros au cours des prochaines années pour acquérir et développer de nouveaux projets immobiliers afin de soutenir les industries biotechnologiques et médicales. Aux côtés de Novaxia, notre ambition est claire : devenir le leader de l'immobilier Life Sciences en France. Forts d'une vision commune et d’une connaissance approfondie du marché français, nous avons d'ores et déjà identifié et évalué plusieurs sites potentiels en région parisienne », ajoute Pierre Leocadio.

Rénover l'immobilier en France

« Le développement des Life Sciences nécessite d’avoir un immobilier adapté qui réponde aux besoins techniques et aux usages d’une communauté. L’immobilier en France n’est pas aujourd’hui conçu dans cet état d’esprit. Il existe par exemple un déficit important de laboratoires de type L1 à L3 et leur développement demande des expertises spécifiques. Les besoins sont multiples et spécifiques en eau, en air, en hauteur ou encore en sécurité », explique Aude Landy-Berkowitz, Directrice Générale de Novaxia Développement.

« Ce partenariat travaillera à leur conception anticipée et à leurs modes de fonctionnement, en imaginant la réversibilité entre laboratoire et bureaux. Nous allons développer un immobilier qui soit complémentaire et synergique, adaptable avec des espaces fermés comme partagés au service de la recherche et de l’innovation », indique-t-elle.

« Ce partenariat stratégique avec Novaxia nous permettra de développer un portefeuille des Life Sciences à grande échelle en France. Novaxia peut s'enorgueillir d'un excellent bilan en matière d'investissement et de développement immobilier, déployant une approche responsable, novatrice et étayée par une profonde compréhension des besoins de chaque marché local », relève Abby Shapiro, senior vice-présidente et responsable du portefeuille européen des sciences de la vie, bureaux et commerces chez Oxford Properties. 

« Nous nous appuierons sur ce partenariat pour tirer profit de nos compétences complémentaires. Oxford engage un capital conséquent et dispose d'une expérience forte dans les Life Sciences au niveau mondial. Forts des connaissances approfondies du marché local de Novaxia et ses relations avec des acteurs clés de la santé, nous sommes convaincus que nous pouvons offrir une solution adaptée à la demande croissante des entreprises de biotechnologies et devenir le leader de l'immobilier des Life Sciences en France », dit-elle.

Classe d'actifs en plein essor

La société a déjà développé ses activités dans le domaine des Life Sciences sur 10 marchés nord-américains ainsi qu'à Cambridge et Londres au Royaume-Uni, avec pour objectif de devenir un spécialiste immobilier des life Sciences et investir près de 15 Mds$ au cours des prochaines années. Depuis le début de l'année 2021, Oxford a investi près de 2,5 Mds$ dans des laboratoires de R&D et des installations BPF et a identifié des opportunités de développement futures pour un montant de 3,5 Mds$.

L'ambition d'Oxford est de créer un écosystème mondial pour les entreprises du secteur des Life Sciences. Par exemple, avec le récent projet de développement de Navy Yards à Philadelphie (États-Unis). Oxford y a donné le coup d'envoi du développement spéculatif d'un espace de 12 000 m² dédié à des laboratoires de R&D et des installations BPF pour soutenir les entreprises de thérapie génique et cellulaire en phase de lancement. Oxford vise, à terme, à développer jusqu'à 280 000 m² d'espaces dédiés à la recherche, l'incubation et BPF, afin de créer un pôle d'innovation de classe mondiale dans le domaine des Life Science à Philadelphie.

Quant à Novaxia, elle a été sélectionnée en 2019 pour développer l’un des plus grands incubateurs de Life Sciences d'Europe au sein de l’Hôtel-Dieu, dans le centre de Paris. En octobre 2021, Novaxia a lancé, en partenariat avec l’AP-HP et Biolabs, la 1ère plateforme d’innovation en santé sous l’égide d’Olivier Veran, ministre des Affaires sociales et de la Santé (plateforme @Hôtel-Dieu). Reconnue comme l'une des 300 entreprises à la croissance la plus rapide en France au cours des trois dernières années, Novaxia gère actuellement près de 100 projets de recyclage urbain en France et pilote pour 4 Mds€ d’opérations.

Soutien des capitaux privés

Si la France, avec sa main-d'œuvre qualifiée, est un leader international historique en matière de R&D pharmaceutique et médicale, les bouleversements technologiques font évoluer le secteur des Life Sciences dans le monde entier. Le rythme de l'innovation a considérablement réduit le temps et les ressources nécessaires aux entreprises pour rechercher, développer et introduire de nouvelles thérapies.

Ce phénomène favorise la création et le développement de nouvelles entreprises, qui ont besoin d'accéder aux écosystèmes et aux sources de financement appropriés. La nécessité pour la France de renforcer sa souveraineté en matière de santé, accentuée par la pandémie, a incité le gouvernement français à réaliser de plus en plus d'investissements ciblés pour soutenir les pôles de Life Sciences avec les universités, les instituts de recherche, les hôpitaux cliniques et les sources de capitaux privés existants :

  • France Relance déploie 6 Mds€ au financement du système de santé en soutien du Ségur de la Santé ;
  • France 2030 prévoit de mobiliser 7,5 m dans le secteur de la santé.

Attirer les investissements

Ce soutien accru du gouvernement, ainsi que la mise en place de nouvelles infrastructures pour les pôles Life Sciences et l'augmentation des niveaux de financement du capital-risque, constituent une aide supplémentaire pour les entreprises innovantes du secteur de la santé qui souhaitent rester et se développer en France plutôt que de se délocaliser vers des marchés mondiaux établis comme aux États-Unis. Le nouveau partenariat vise à soutenir cette transition en développant l'infrastructure immobilière nécessaire et hautement technique.

« Le partenariat entre Novaxia et Oxford confirme que la France est bel et bien un pôle d'avenir pour le développement des innovations dans le domaine des biotechnologies et des technologies médicales, et positionne le pays comme un leader en Europe. Ce partenariat prometteur sera la clé pour multiplier le nombre d'entreprises de pointe en France, ce qui permettra au pays d’attirer les investissements internationaux dont il a tant besoin », conclut Antoine Papiernik, Président Directeur Général de Sofinnova.

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Inter Gestion REIM signe son premier sponsoring sportif

La Rédaction
Le Courrier Financier
Responsabilité sociale
le 25/04/2022

Inter Gestion REIM — société de gestion, spécialiste des SCPI — a annoncé le 19 avril dernier avoir signé son premier parrainage sportif avec le navigateur Edgard Vincens (45 ans). Le gérant sponsorise son tout nouveau Class40, dans le cadre du projet Destination Grand Large. Un Class40 est un voilier monocoque, conçu pour la navigation en haute mer — course sportive ou croisière. En tant que skipper, Edgard Vincens figure dans le top 10 mondial en Class40.

Nouveau modèle de bateau

Tandis que sa croissance s'accélère, la société de gestion considère que « s'engager aux côtés du skipper tacticien sonne comme une évidence ». Inter Gestion REIM affiche 30 ans d'expérience de gestion d'actifs, face aux 30 ans d'expérience de navigation d'Edgard Vincens. La société de gestion s'est engagé pour trois ans, au cours desquels elle soutiendra la participation du navigateur à près d'une vingtaine de courses internationales.

Pour le gérant, il s'agit « d'entraîner ses équipes et ses partenaires dans une épopée chargée de sens ». Le projet Destination Grand Large implique la construction d'un nouveau modèle de bateau de course Class40, premier de sa catégorie conçu à partir d'une résine thermoplastique 100 % recyclable. Son design a été étudié par l'architecte naval Marc Lombard. Objectif, concilier la performance sportive et l'impératif écologique.

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Philanthropie : abrdn signe un partenariat de 3 ans avec l’UNESCO

La Rédaction
Le Courrier Financier
Responsabilité sociale
le 30/03/2022

abrdn — ex Aberdeen Standard Investment — annonce un partenariat avec l’UNESCO à travers sa fondation caritative (« abrdn Charitable Foundation » ou aCF) pour trois ans. Objectif, promouvoir la protection de l’environnement grâce à des projets de recherche et d’éducation de premier plan, afin de développer des solutions innovantes aux problèmes environnementaux.

Vision d'un monde plus durable

Première société de services financiers à conclure un partenariat avec l’UNESCO, abrdn, par le biais de l’aCF,  apportera son soutien aux programmes de l’UNESCO liés à la protection de l’environnement, la lutte contre le changement climatique et la recherche scientifique sur l’eau et les océans. abrdn et l’UNESCO ont l’intention de créer un conseil consultatif composé de représentants des deux organisations. Les membres de ce conseil seront sélectionnés pour leur expertise et leur vision commune d’un monde plus durable. Ils se prononceront sur les projets  à mettre en œuvre et identifieront les domaines de collaboration au sens large.  

Le partenariat mettra en avant le rôle des réserves de biosphère et d’autres sites de l’UNESCO en tant que sites pilotes pour le développement durable et la mise en œuvre des objectifs de développement durable (ODD) des Nations unies — notamment en ce qui concerne l’eau (ODD 6), le changement climatique (ODD 13), la vie aquatique (ODD 14) et la vie terrestre (ODD 15). abrdn supportera des travaux de programmes scientifiques intergouvernementaux de l’UNESCO — l’homme et la biosphère, le programme hydrologique intergouvernemental et la Commission océanographique intergouvernementale sur les sites de l’UNESCO.

Contribution du secteur privé

« Les défis majeurs auxquels nous sommes tous confrontés aujourd’hui en  matière de changement climatique et de perte de biodiversité nécessitent des solutions collectives (...) L’UNESCO a été à l'avant-garde des programmes visant à promouvoir le développement durable, et nous sommes donc ravis de  pouvoir collaborer avec eux pour réaliser des projets visant à partager leur connaissances avec le secteur financier », déclare Stephen Bird, CEO d’abrdn.

« Il est essentiel pour nous de nous associer au secteur privé, en particulier au secteur financier, afin de promouvoir des approches innovantes en matière de développement durable ainsi que l’Agenda 2030 pour le développement durable. Le secteur financier, et notamment abrdn, peuvent contribuer à la transition vers un développement plus durable et équitable que l’UNESCO promeut à travers ses programmes scientifiques depuis plusieurs décennies », ajoute Ana Luiza Thompson-Flores, directrice du bureau régional de l’UNESCO pour la science et la culture en  Europe.

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La SCPI Pierre Expansion Santé cède un actif parisien

La Rédaction
Le Courrier Financier
Actualités
le 13/03/2024

Au terme d’une consultation restreinte, PIERRE EXPANSION SANTÉ a cédé un hôtel particulier d’environ 1 000 m² et ses dépendances, anciennement à usage de maison de retraite, au groupe DELTA IM, dans le cadre d’un projet de réaménagement en établissement d'enseignement.

Cette cession permet à la SCPI de dégager une plus-value conséquente sur un actif détenu depuis 1996, et à l’acquéreur d’associer un bâtiment historique à un programme neuf en cours de construction sur une parcelle contiguë.

Le site est intégralement pré-loué à un prestigieux établissement d’enseignement italien dans le cadre d’un bail de longue durée.

La SCPI PIERRE EXPANSION SANTÉ était conseillée par les sociétés Flabeau et BNP Paribas Real Estate, ainsi que par l’Etude Michelez Notaires.

L’acquéreur était conseillé par l’étude Monceau Notaires.

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L’ANACOFI Finance d’Entreprise innove avec son Observatoire des Signaux Faibles

La Rédaction
Le Courrier Financier
Actualités
le 13/03/2024

La section s’est renforcée par la mise en place d’une Commission Finance d’Entreprise pilotée par Jean-Louis PICOLLO qui s’appuie sur le soutien du Président Confédéral David CHARLET.

Composé d’une dizaine de professionnels reconnus, qui rencontrent au total près de 500 chefs d’entreprise par an, elle se réuni tous les 4 mois et elle apporte aux adhérents une réflexion et une visibilité sur leurs métiers, sur les bonnes pratiques, sur les formations, et initie des contacts qui viennent ainsi enrichir notre écosystème.

Pour 2024, la section Finance d’Entreprise innove avec son OBSERVATOIRE des SIGNAUX FAIBLES.
Loin des prévisions aléatoires et des statistiques utopiques, cet OBSERVATOIRE basé sur nos remontées du terrain, a pour objectif de donner une information rapide et synthétique à nos adhérents et aux clients de nos adhérents sur des indices naissants pouvant influencer les prises de décisions des prochains mois.

Les membres de la Commission Finance d’Entreprise :

  • Fabienne GRETEAU- COFINGEST
  • Sébastien ROUZAIRE – KERIUS FINANCE
  • Ludovic SARDA – PYTHAS CAPITAL
  • Guy COHEN – INGÉNIERIE SOCIALE
  • Florent GUIGUE – EMERGEANCES
  • Nathalie DESSEAUX et Franck MAGNE – EAVEST
  • Julien DRAY – UNCONFLICTED MANAGEMENT
  • Edouard SEGUIN – PIMENT & Co
  • Jean-Louis PICOLLO – RESOLVYS
    Invités : David GANDAR et Nébojsa SRECKOVIC.
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Artémis courtage et Foncia signent un partenariat

La Rédaction
Le Courrier Financier
Patrimoine
le 28/03/2022

Artémis courtage — spécialiste crédit immobilier, crédit spécifique, assurance emprunteur, gestion de patrimoine et regroupement de crédits — annoncent ce lundi 28 mars la signature d’un partenariat avec le Groupe Foncia, spécialisé dans la gestion de copropriétés, la gestion locative et la location de biens (filiale d’Emeria).

Mieux accompagner les emprunteurs

Dans un contexte de nouvelles règles imposées par le HCSF (25 ans de durée maximale d’emprunt, 35 % de taux d’endettement, etc.) et d’augmentation des taux d’intérêt, un accompagnement personnalisé par un courtier « s’avère aujourd’hui, plus que jamais, nécessaire pour financer de manière optimale un projet immobilier », estime Artémis Courtage.

Avec ce partenariat, les équipes de Foncia Transaction, pourront désormais proposer à leurs clients, futurs acquéreurs ou investisseurs, de s’adjoindre des conseils personnalisés des professionnels d’Artémis courtage pour les accompagner dans leurs projets immobiliers. Objectif, sécuriser leurs acquisitions « grâce à une solution de crédit maximisée ».

Un réseau de 100 agences françaises

« Avec son réseau de 100 agences présent sur tout le territoire et plus de 4,5 milliards d’euros négociés en 2021, Artémis courtage est un acteur majeur sur le marché du courtage en crédit immobilier et plus globalement dans les solutions de financement destinées aux particuliers. Nous sommes ravis aujourd’hui de signer ce partenariat avec le leader européen des services immobiliers résidentiels », déclare Christophe Grouas, directeur général adjoint d'Artémis courtage.

« Le contexte actuel nécessite une meilleure préparation du dossier de crédit immobilier. Ce partenariat avec Artémis courtage, s’inscrit ainsi dans notre volonté d’être toujours au plus près des attentes de nos clients en leur proposant des solutions à forte valeur ajoutée pour faciliter l’aboutissement de leur projet immobilier », ajoute Jordan Frarier, Président de Foncia Transaction France

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Natixis IM et H2O AM finalisent leur partenariat

La Rédaction
Le Courrier Financier
Actualités
le 25/03/2022

Natixis Investment Managers (Natixis IM) et H2O Asset Management (H2O AM) annoncent ce vendredi 25 mars la finalisation de l’accord relatif au dénouement de leur partenariat. A la suite des orientations stratégiques décidées en novembre 2020, Natixis IM et H2O AM annoncent l’entrée en vigueur de leur accord portant sur la cession de la participation de Natixis Investment Managers dans le groupe H2O Asset Management.

Le dénouement se réalise en deux temps : la cession de 26,61 % du capital intervenue ce vendredi 25 mars, puis, d’ici quatre ans et au plus tard dans six ans, sous réserve des autorisations réglementaires requises, la cession des 23,4 % résiduels. A cette occasion, H2O AM renforce sa gouvernance avec la mise en place de Conseils de Surveillance. Ils sont composés d’une majorité de membres indépendants.

Evolution de la structure d’H2O AM

A la suite de cette opération, Natixis IM n’aura plus de poste d’administrateur au sein du groupe H2O AM. La structure d’H2O AM est renforcée pour réussir cette nouvelle étape de son développement avec :

  • une gouvernance renouvelée : H2O AM annonce la mise en place de Conseils de Surveillance avec une majorité de membres indépendants pour l’ensemble des sociétés de gestion européennes du groupe H2O AM. Les présidents de ces Conseils seront choisis parmi les membres indépendants. Le Comité Exécutif Global, aura pour mission de coordonner l’activité au niveau du groupe H2O AM. Par ailleurs, H2O AM, en coordination avec un cabinet de conseil international de premier plan, a fait évoluer son organisation renforçant sa gouvernance dans toutes les fonctions, Gestion, Opérations et Contrôle (Risque & Conformité) ;
  • une nouvelle génération d’actionnaires : des collaborateurs entrent au capital d’H2O AM tandis que d’autres se renforcent, sans toutefois modifier la part de capital détenue par les deux fondateurs. Le nombre de collaborateurs actionnaires passe ainsi à 40, soit plus de la moitié de l’effectif de la société, confirmant l’engagement des équipes ;
  • des réserves financières renforcées : le groupe H2O AM augmente les réserves financières à sa disposition.  

Activités de distribution d'H2O AM

Enfin, H2O AM finalise la réinternalisation des activités de distribution au sein d’H2O AM. L’accord conclu entre Natixis IM et H2O AM entérine la reprise, au 31 mars 2022, des activités de distribution par la société de gestion, largement réalisée courant 2021. L’équipe relations investisseurs d’H2O AM, renforcée ces derniers mois, assume pleinement les activités de distribution, communication, service clients et marketing de la société de gestion.

H2O AM entre dans sa nouvelle phase de développement en se concentrant sur sa gamme de fonds, notamment Global Macro, pour laquelle l’équipe de gestion est reconnue depuis près de 30 ans pour sa capacité à offrir performance et diversification sur les horizons d’investissement.

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Epargne : Sienna et Malakoff Humanis concluent un partenariat stratégique

La Rédaction
Le Courrier Financier
Patrimoine
le 17/03/2022

Malakoff Humanis et Sienna Investment Managers — filiale à 100 % de GBL — annoncent ce mercredi 16 mars avoir finalisé leur accord de partenariat dans la gestion pour compte de tiers. Malakoff Humanis et Sienna Investment Managers mettent en œuvre un partenariat stratégique de long terme dans le domaine de la retraite supplémentaire (collective et individuelle) et de l'épargne salariale. Cet accord suit la tenue des procédures d’information et de consultation applicables en matière sociale, et l’obtention de l’approbation des autorités compétentes.

Naissance de Sienna Gestion

L'opération se traduit par une prise de participation majoritaire de Sienna Investment Managers au capital de Malakoff Humanis Gestion d’Actifs — la société de gestion de droit français de Malakoff Humanis qui gère 21 Mds€ (décembre 2021) — qui va ainsi devenir la tête de pont de Sienna Investment Managers en France. Malakoff Humanis conservera une part importante de la société et siègera à son Conseil de surveillance.

Malakoff Humanis et Sienna Investment Managers annoncent également la nomination de Xavier Collot en tant que Président du Directoire de la société de gestion Malakoff Humanis Gestion d’Actifs qui sera renommée Sienna Gestion. Xavier Collot a plus de 20 ans d’expérience en Asset Management, dédiés notamment au développement de l’activité épargne en entreprise. Il intégrera le comité de direction de Sienna Investment Managers. Sienna Gestion se dotera d’une feuille de route stratégique s’appuyant sur des capacités d’investissement accrues.

Développement ISR du Groupe

Ce partenariat constitue une « étape structurante » de la stratégie de développement de Malakoff Humanis sur le marché de la retraite supplémentaire et de l’épargne salariale. Il va permettre au Groupe de renforcer ses compétences dans le domaine de la gestion d’actifs de long terme en s’appuyant sur un expert doté d’une très forte capacité à innover, notamment dans le domaine de l’investissement socialement responsable (ISR) et de la gestion à impact.

Les entreprises et épargnants d’Epsens — filiale spécialiste de l’épargne salariale de Malakoff Humanis — bénéficieront de cette expertise. Sienna Gestion restera la société de gestion partenaire d’Epsens. Ce partenariat s'inscrit dans la politique ISR du Groupe. Malakoff Humanis veut multiplier par dix son chiffre d'affaires (CA) en épargne retraite à horizon 2030. Cette ambition s’appuie aussi sur un investissement de 40 M€ dans les systèmes d’information, le renforcement de sa force de distribution du Groupe en épargne, et de nouvelles offres.

Construire l'épargne long-terme

Le partenariat s’inscrit également dans la stratégie de développement de Sienna Investment Managers en France, qui entend tirer parti du nouveau marché de l’épargne retraite. La loi Pacte d’Octobre 2019 a donné une impulsion sans précédent au marché de la retraite supplémentaire et de l’épargne salariale. A travers son partenariat avec Malakoff Humanis, et grâce à une approche différenciante de la gestion financière des actifs à long terme, Sienna Investment Managers a l’ambition de faire émerger un acteur incontournable de l’épargne retraite.

« Ce partenariat va nous permettre d’optimiser notre expertise en matière de gestion d’actifs pour proposer à nos clients un service d’ingénierie financière et patrimoniale innovant et responsable, en conciliant performance financière, impact environnemental et impact social, au service d’une épargne de long terme », déclare Thomas Saunier, Directeur général de Malakoff Humanis.

« Le marché de l’épargne est en fort mouvement alliant des actifs liquides et des actifs longs termes dans un marché en pleine reconfiguration post loi Pacte, la dynamique de marché nécessite des produits de gestion performants à dimension d’impact », ajoute Thomas Saunier, Directeur général de Malakoff Humanis.

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Club Deal : Serris REIM acquiert 440 M ² en partenariat avec Izimmo et Sogenial Immobilier à Soisy-sous-Montmorency

La Rédaction
Le Courrier Financier
Immobilier
le 18/02/2022

Serris REIM — société de gestion d’actifs patrimoniaux, spécialisée dans l’investissement immobilier paneuropéen — acquiert un actif commercial dans le cadre d’un Club Deal monté en partenariat avec le Groupe Izimmo et Sogenial Immobilier en région parisienne, situé à Soisy-sous-Montmorency (Val d’Oise).

Une surface de 440 m²

Cet actif est 100 % loué à l’enseigne naturéO, acteur majeur de produits biologiques et naturels avec plus de 50 boutiques en France. Il se situe dans les « Deux Cèdres » : principal centre commercial de la ville de Soisy-sous-Montmorency qui bénéficie d’un emplacement stratégique (à proximité immédiate du centre-ville) et d’un fort dynamisme lié aux locomotives du centre : Auchan, Monoprix ou encore Bricorama.
 
L’ensemble développe une surface de 440 m² et génère un loyer d’environ 120 000 euros par an (HTHC). Le volume d’investissement représente environ 2 M€ AEM. Le financement a été réalisé par la Caisse d'Epargne Hauts de France. Cette opération a été effectuée avec les Conseils pour le vendeur de UP ! Real.Estate et pour l’acquéreur par Me Olivier Duparc de l’étude Axiome Notaires.

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Qonto et Regate unissent leurs forces pour offrir la meilleure solution de gestion financière aux TPE-PME et aux cabinets d’expertise-comptable

La Rédaction
Le Courrier Financier
Actualités
le 12/03/2024

Cette acquisition permet à Qonto de renforcer ses outils financiers destinés aux PME, d'introduire une offre spécifiquement conçue pour les cabinets d'expertise-comptable et illustre son ambition de devenir la solution de gestion financière de référence pour un million de PME et d'indépendants d'ici fin de 2025.

Une solution de gestion financière renforcée pour les PME européennes

Créée en 2020 et établie à Paris, Regate a développé une plateforme d'automatisation comptable et financière déjà utilisée par 10 000 TPE-PME et 500 cabinets d’expertise-comptable. En unissant leurs forces, Qonto et Regate vont créer l'offre la plus complète du marché à destination des TPE-PME et des cabinets d'expertise-comptable. Plus de 450 000 entreprises recourent déjà à Qonto pour simplifier la gestion de leurs finances, grâce à un compte professionnel en ligne complété par à des outils de gestion financière avancés. L'ajout de Regate à l'écosystème de Qonto apportera des fonctionnalités d’automatisation supplémentaires pour la gestion des comptes fournisseurs et clients, ainsi que pour la pré-comptabilité, garantissant un échange de données efficace et intégré entre les TPE-PME et leurs cabinets d’expertise-comptable.


Une offre dédiée à destination des cabinets d’expertise-comptable

L'intégration du produit et de l'équipe de Regate, permettra à Qonto de proposer une offre spécifique pour les cabinets d'expertise-comptable. Ces derniers bénéficieront d'une interface partagée avec leurs clients, depuis laquelle ils pourront en quelques instants générer leurs écritures comptables. Le tout de manière automatisée, en tirant le meilleur parti de leur outil de production historique tel que
Sage, Cegid ou ACD, leaders du marché européen.

Aujourd'hui, en France, 6 000 cabinets d'expertise-comptable utilisent déjà Qonto économisant jusqu’à deux heures par mois par client géré. Qonto aspire à faciliter encore davantage les échanges entre les PME et les cabinets d'expertise-comptable, notamment lors de l'étape cruciale de la création d'entreprise.

Dans cette optique, Qonto lancera d’ici fin mars 2024 une nouvelle fonctionnalité permettant aux cabinets d'expertise-comptable d’initier le processus de dépôt de capital au nom de leurs clients, rendant la création d’entreprise possible en moins d’une semaine.

La création d’un nouveau département dédié aux cabinets d’expertise-comptable au sein de Qonto L’équipe de Regate, forte de plus de 100 collaborateurs, rejoindra les 1 400 Qontoers pour former un nouveau département dédié aux services financiers à destination des cabinets d’expertise-comptable.

Alexis Renard et Laura Pallier, co-fondateurs de Regate, prendront la tête de ce nouveau département, respectivement en tant que Directeur Général et Directrice Produit.
Qonto a déjà démontré sa capacité à intégrer avec succès de nouvelles acquisitions, comme en témoigne le rachat de Penta, champion allemand de la fintech, en juillet 2022, dont l'intégration a été finalisée fin 2023.

Avec l'acquisition de Regate, Qonto confirme sa position de leader dans la consolidation de la fintech
européenne.

« Ce rapprochement avec Regate nous permet de proposer aux PME et aux cabinets d’expertisecomptable la solution de gestion financière la plus aboutie du marché. Cela va non seulement accélérer notre croissance, mais aussi renforcer significativement notre position de leader sur un marché hautement concurrentiel. Grâce à notre nouvelle offre spécifique, incluant les partenariats existants entre Regate et des acteurs leaders du secteur tels que Sage ou Cegid, nous sommes désormais équipés pour répondre aux besoins des cabinets d’expertise-comptable et devenir un partenaire privilégié pour eux et leurs clients », explique Alexandre Prot, CEO et cofondateur de Qonto. « Nous avons hâte d’accueillir les équipes de Regate – et au vu de leur parcours impressionnant et de leurs ambitions, je suis convaincu de leur très bonne intégration parmi nos 1 400 Qontoers. »

« Nous sommes très enthousiastes à l’idée de rejoindre Qonto et de contribuer ensemble à l'émergence d'un champion européen de la fintech. Je suis convaincue que nous avons un grand rôle à jouer, non seulement à travers le développement de l’offre produit, mais aussi en apportant notre expertise et notre expérience dans les domaines comptables et financiers - une situation gagnante tant pour nos clients que pour ceux de Qonto ! », déclare Laura Pallier, cofondatrice de Regate.

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Cours de l’or : nouveaux records historiques !

La Rédaction
Le Courrier Financier
Actualités
le 06/03/2024

Ce qu’il faut retenir du mois écoulé


• Nouveaux records à 1931 euros et 2098 dollars en clôture du 4 mars
• Performance 2024 : +4.2% en euros
• La perspective de baisse des taux dope le cours du le métal jaune
• Une demande chinoise robuste
• Géopolitique : enracinement et élargissement des crises


Nouveaux recordsEn ce début de mois de mars, le cours de l’or vient d’établir un nouveau record historique. Le 4 mars, au fixing du soir de Londres, Il a atteint un niveau de 1931.67 euros l’once. Après un mois de février à
l’équilibre, le métal jaune s’apprécie donc de 2.5% en mars.

Au matin du 5 mars, le cours continue même sa hausse et avoisine 1950 euros, soit une progression supplémentaire de 1% environ. A l’heure d’écrire ces lignes, le métal jaune s’apprécie de 4.2% depuis le début de l’année. A titre de comparaison, le CAC 40 s’apprécie de 5.6% depuis le début de l’année.

La photo est similaire pour le cours en dollar, avec une clôture à Londres le 4 mars au plus haut historique (2098 dollars) et une reprise le 5 mars dans le vert avec un cours de 2117 dollars.

Ces records dépassent les pics établis durant les précédentes crises, en 2020 pendant l’épidémie du Covid, en février/mars 2022 lors de l’invasion de l’Ukraine par la Russie, et fin 2023 alors que le conflit entre Israël et le Hezbollah s’enclenchait.
Pour aller plus loin : Comment est fixé le cours de l’or ?

La perspective de baisse des taux américains booste le métal jaune

L’économie américaine accumule les mauvaise nouvelles ces derniers jours : commandes de biens durables en recul de 6%, confiance des ménages en net repli, inscriptions chômage plus élevées qu’attendues, indice de confiance des directeurs d’achats en berne, etc. Il n’en fallait pas plus pour raviver les attentes d’une baisse des taux directeurs américains. Le marché estime qu’il y a maintenant 4 chances sur 5 que la réserve fédérale abaisse ses taux en juin.
Le cours de l’or est dopé par cette perspective, puisqu’il a tendance à s’apprécier en période d’assouplissement monétaire et de baisse des taux d’intérêt réels. L’histoire récente le confirme : lors des 3 dernières cycles, après la première baisse des taux directeurs (2001, 2007, et 2019), le métal jaune s’est significativement apprécié.

Si beaucoup d’analystes s’attendaient à de nouveaux records en 2024, ils étaient plutôt anticipés pour la seconde moitié de l’année. Le fait que les records soient atteints maintenant, sur de simples anticipations et non après les premières baisses effectives, laisse penser que le cours pourrait aller beaucoup plus haut. Pour mémoire c’est le scénario de JP Morgan, qui anticipe un cours à 2300 dollars début 2025.

Il convient néanmoins de rester prudent à court terme sur ces anticipations de baisse de taux. Lors de son audition prochaine au congrès (6 mars), Jerome Powell devrait réaffirmer sa volonté de maintenir une politique monétaire plus restrictive. Des chiffres économiques meilleurs que prévus, notamment au niveau de l’emploi, pourraient également tempérer l’optimisme du marché.


Une demande chinoise robuste

Selon le World Gold Council, la demande d'or en Chine a atteint un niveau record en janvier, principalement due au réapprovisionnement avant le Nouvel An chinois (festivités entre le 10 et 17 février). Cet événement crucial semble avoir tenu ses promesses : les chiffres préliminaires du ministère du Commerce indiquent que les ventes d’or et de bijoux liées au nouvel an sont en hausse de 24% par rapport à l’an dernier. Parmi les explications de la demande soutenue, la popularité de l’année du dragon, assimilée à la prospérité et au succès.

Malgré le rebond de la bourse chinoise en février, l’or valeur refuge continue d’attirer sur fond de ralentissement économique, de volatilité des marchés, et de fragilité du marché immobilier. Les ETF or chinois ont connu des entrées significatives, atteignant un niveau record de gestion d'actifs (plus de 4 milliards de dollars).

Enfin, la Banque Populaire de Chine a continué ses achats d'or pour le 15ème mois consécutif, augmentant ainsi ses réserves de 10 tonnes.


Géopolitique : enracinement et élargissement des crises.

La confrontation OTAN- Russie s’enracine. En janvier, l’opération Steadfast Defender a été lancé par l’alliance atlantique. Il s’agit du plus grand exercice militaire occidental organisé sur le sol européen depuis la fin de la guerre froide. L’ambition, clairement affichée et exprimée est de se préparer à un conflit avec la Russie. Des exercices qui font écho aux propos de haut gradés européens.

La Russie continue à affirmer sa souveraineté sur la région arctique, soulignant l'importance pour les États arctiques comme le Canada de se préparer aux défis économiques et territoriaux dans cette zone stratégiquement significative. Fin février, des élus séparatistes de Transnistrie ont demandé la protection de la Russie face aux « pression » que subiraient les russophones de ce territoire situé en Moldavie, limitrophe de l’Ukraine.

Un appel qui ressemble à celui des populations du Donbass avant l’invasion russe en Ukraine. Parallèlement, la Chine étend son influence dans l'océan Indien, comme en témoigne un scandale impliquant un prétendu 'navire de recherche' chinois détecté près des exercices militaires Inde-Maldives-Sri Lanka, montrant l'empreinte militaire et diplomatique croissante de la Chine dans la région.

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Partenariat : Fund Channel s’associent avec Nagelmackers

La Rédaction
Le Courrier Financier
Actualités
le 17/02/2022

Fund Channel — la plateforme de distribution de fonds B2B, filiale d’Amundi — annonce ce jeudi 17 février un partenariat avec Nagelmackers et devient ainsi sa plateforme de distribution de fonds. Le partenariat avec Nagelmackers a commencé en 2021 suite à un appel d’offres pour la gestion de l'ensemble de son architecture de distribution. Cela comprend le processus de due diligence pour la surveillance du respect de la règlementation financière.

Ces services de Fund Channel permettent ainsi à Nagelmackers de centraliser et de simplifier la gestion de ses activités de distribution au sein du même écosystème, générateur d'efficacité opérationnelle grâce aux fonctionnalités de la plateforme digitale, notamment en ce qui concerne les contraintes réglementaires. Les équipes des deux entités se réjouissent des avantages de ce partenariat qui constitue une offre unique pour les clients en Belgique.

Développement numérique

« Nous sommes fiers de renforcer nos liens avec le marché belge grâce à Nagelmackers qui est un acteur historique du secteur financier offrant des services de banque privée depuis 1747. Nous continuons à développer nos services de distribution de fonds et nous sommes ravis de les accompagner dans l'ensemble de leur architecture de distribution », commente Pierre-Adrien Domon, Chief Executive Officer de Fund Channel.

« La pandémie nous a mis face à la nécessité de trouver des solutions numériques. Elles ont été essentielles aux opérations avec nos clients. En nous associant à Fund Channel, nous sommes certains de pouvoir répondre aux solutions numériques dans les délais requis tout en couvrant également les exigences réglementaires », ajoute Natacha Allard, Head of Investments de Nagelmackers.

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Assurance vie : Zalpha lance avec Generali Vie le contrat « Zalpha Zen »

La Rédaction
Le Courrier Financier
Patrimoine
le 06/01/2022

La fintech Zalpha — société de services financiers en ligne — annonce ce jeudi 6 janvier le lancement de son contrat d'assurance vie individuel « Zalpha Zen », avec Generali Vie. Il s'agit d'un produit libellé en euros et/ou en unités de compte (UC). « Zalpha Zen » est ouvert à toutes les générations, 100 % digital avec plus de 2 000 supports d’investissement. Ce contrat d'assurance vie sera disponible dès le 10 janvier 2022.

Partenariat avec Generali

« Nous sommes très heureux de ce partenariat avec Generali. Il nous permet d’offrir un accès aux marchés financiers aux amateurs souhaitant être accompagnés, ainsi qu’aux investisseurs experts qui trouveront des outils d’aide à la décision rarement mis à leur disposition », déclare Pierre Hervé, Directeur général de Zalpha.

« Generali ayant pour ambition d’être le Life-Time Partner de ses distributeurs et de ses assurés, c’est assez naturellement que le partenariat avec Zalpha s’est construit. Nous sommes très heureux de cette collaboration et du lancement grand public de cette nouvelle Fintech au positionnement et à la technologie uniques », Corentin Favennec, Directeur des Partenariats de Generali Patrimoine

Technologie PROPILOT

Objectif, permettre à l’ensemble des générations de donner un sens à leur épargne. Cette offre exclusive conçue en partenariat avec les équipes de Generali France s’adresse à l’ensemble des épargnants en France. Zalpha est la première Application d’Accompagnement à l’Investissement bénéficiant de la technologie PROPILOT. Cette nouvelle technologie permet à l’ensemble des utilisateurs de pouvoir investir de manière simple et ludique.

La technologie unique PROPILO permet de simplifier au maximum le processus de décision pour les utilisateurs. Ils ont besoin de quelques minutes par mois pour piloter leurs investissements. Cette technologie repose sur l’intelligence artificielle développée depuis 2014 par la société et l’analyse quotidienne de plus de 26 000 données.

Contrat trans-générationnel

« Le développement du digital et des réseaux sociaux a modifié considérablement les rapports entre les générations. Zalpha a été conçu comme une application mobile s’adaptant aux exigences de chaque génération, des baby-boomers à la génération Alpha », explique Jérôme Glodas, son Président. Zalpha vient de génération Z et génération Alpha.

La Fintech souhaite créer un lien entre les jeunes générations et les plus anciennes autour de l’investissement financier. Aujourd’hui, si des grands-parents souhaitent épargner de l’argent pour leurs petits-enfants, il n’existe que des supports passifs et sans intérêt générationnel. Avec Zalpha, toutes les générations peuvent décider ensemble du sens à donner à leur épargne mais également agir grâce à leur choix sur l’environnement, l’économie Française, la recherche, etc.

Pour permettre à toutes les générations d’utiliser quotidiennement Zalpha, il a été décidé de commencer par une Application pour smartphone disponible sur tous les stores (Apple/Android) qui s’appuie sur un contrat d’assurance vie novateur développé avec Generali Vie.

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