Comment optimiser son épargne en vue d’une transmission de
patrimoine ? Faut-il privilégier les fonds indiciels dans l’allocation d’un
contrat d’assurance vie ? Ce type de placement reste-il intéressant,
même après 70 ans ? Albert d’Anthoüard, Associé et Directeur de la clientèle privée chez Nalo — FinTech spécialisée en conseil financier et assurance vie — répond en exclusivité aux questions du Courrier Financier.
Bien gérer son patrimoine reste un enjeu de taille pour les professions libérales. Quelle discipline doivent-elles s'imposer pour optimiser leur patrimoine ? Comment anticiper au mieux leur retraite ? Quels types d'investissement faut-il privilégier ? Albert d'Anthoüard, Directeur de la clientèle privée Nalo, partage son analyse.
Nalo réalise ces investissements au sein d’un contrat d’assurance-vie. “L'ISR (Investissement Socialement Responsable) est peu proposé par les réseaux bancaires et par les conseillers financiers. Il l’est davantage sur les plateformes de financement participatif, mais le crowdfunding n’offre pas la même souplesse et les mêmes garanties que l’assurance-vie”, explique Hugo Bompard, Directeur Scientifique de Nalo.
Au sein de leur contrat d’assurance-vie, les clients de Nalo pourront opter pour une allocation d’actifs éco-responsable, pour la totalité de leur placement ou pour un de leurs projets d’investissement uniquement.
Nalo a opté pour des ETF (fonds indiciels cotés) investis dans des entreprises leaders du secteur des énergies renouvelables, ainsi que des entreprises sélectionnées en fonction de critères ESG (écologiques, sociaux et de gouvernance).
Albert d’Anthoüard intègre le groupe Neuflize OBC en 2015 en tant que banquier privé, après une expérience chez Oddo-BHF Banque Privée. Il s’est formé auprès de la clientèle privée, apportant des solutions pour la gestion de leur patrimoine. Il apporte en particulier son expérience des problématiques financières, juridiques et fiscales complexes.
Adepte des progrès technologiques et de la révolution numérique, il est convaincu de l’évolution majeure en cours dans la gestion d’actifs et plus globalement dans la gestion de patrimoine. Il rejoint Nalo pour accompagner la clientèle privée sur cette nouvelle voie.
Albert d’Anthoüard est diplômé en droit de l’Université Paris II Panthéon-Assas, et du Mastère Spécialisé en Gestion de patrimoine de l’ESCP - Europe.
Didier Demeestère, Président fondateur de Talence Gestion, déclare : « Nous avons développé une expertise unique et nous nous réjouissons de proposer Empreinte Emploi France à notre clientèle privée et à nos clients institutionnels. Ce fonds ISR et article 9 unique en son genre affiche un objectif d’investissement durable au service des emplois et du territoire français. Désormais, l’investisseur d’Empreinte Emploi France pourra constater les retombées socio-économiques induites par les entreprises du fonds. Cette démarche favorisant les entreprises françaises qui relocalisent en France est une réponse à l'aspiration grandissante de donner du sens à ses investissements, pour la construction d’une économie plus durable. »
Créé en 2017 par Marc ROSTICHER, Gérard PIERREDON, Yannis HOFFMANN, et Emmanuel HARDY, 4 Conseillers en gestion de patrimoine, INOVÉA change de directeur général. Jean-Paul SERRATO qui accompagnait le réseau depuis sa création part à la retraite et passe le relais à Daniel CARCELES.
“En 7 ans, nous avons réussi à rassembler des professionnels indépendants qui partagent la conviction que la Gestion de Patrimoine ne doit pas être réservée à une élite. Inovéa compte aujourd’hui 2000 adhérents et 65 salariés : une belle aventure humaine profonde et durable !” explique Jean-Paul SERRATO
Le nouveau directeur général, Daniel CARCELES, 48 ans, va capitaliser sur ses expériences en France et à l’international chez DELL Technologies et American Express GBT pour accompagner le groupe dans son développement et sa croissance.
“Ma décision de rejoindre INOVÉA est motivée par trois piliers fondamentaux : le profond ancrage du groupe dans des valeurs humaines essentielles, une stratégie d'accompagnement client qui repose sur une écoute attentive et précise des besoins plutôt que sur une approche exclusivement guidée par une logique de produit, et une ambition inébranlable de rester innovant en intégrant de manière proactive les changements réglementaires et les évolutions numériques. Cela dans le but de continuer à accomplir notre mission pour rendrela gestion de patrimoine accessible à tous.” détaille Daniel CARCELES.
En pleine accélération dans sa transformation numérique, INOVÉA reste néanmoins fidèle à son ADN : permettre au plus grand nombre d’épargnants de bénéficier de conseils professionnels sur mesure pour les aider à atteindre leurs projets de vie.
Mathilde Hodouin
