Intégrer des actifs non cotés au sein d’un contrat luxembourgeois Regards croisés, avec Thierry BESSARD

Marjorie Seminara
OneLife
Asset Management
le 21/12/2020
Thierry Bessard Conseiller en Gestion de Patrimoine Cabinet Financière de l’Arche – Bourg-en-Bresse Adepte de l’assurance vie dans les stratégies d’optimisation et d’organisation patrimoniale Marjorie Seminara Responsable des Partenariats France (Est/Paris) OneLife
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Contrats CGP : Intencial Patrimoine lance la gestion multi-poches

La Rédaction
Le Courrier Financier
Asset Management
le 19/11/2020

Intencial Patrimoine — marque du groupe Apicil dédiée aux Conseillers en Gestion de Patrimoine (CGP) et à leurs clients — annonce ce jeudi 19 novembre doter ses contrats, dès novembre 2020, de la gestion multi-poches.

Objectif, accompagner ses partenaires CGP dans la diversification des actifs de leurs clients — en alliant leur propre connaissance des marchés avec l’expertise de sociétés de gestion réputées dans le monde de la gestion de patrimoine, au travers du nouveau mode de gestion sous mandat.

Répondre à un réel besoin

Les évolutions significatives des marchés financiers, le raccourcissement des cycles économiques ou encore la baisse continue des taux directeurs ont complexifié l’univers de la gestion ces dernières années. À tel point qu’il est désormais difficile de suivre toutes les tendances, tous les marchés géographiques et tous les secteurs.

« Cette nouvelle gamme innovante répond à un réel besoin de nos partenaires CGP qui gagneront désormais en flexibilité et en agilité pour diversifier les actifs de leurs clients », indique Jonathan Benharrous, Directeur des réseaux externes d’Intencial Patrimoine.

Différents mandats cumulables

Une gamme innovante de mandats de gestion a été confiée à des sociétés de gestion de renom. Ces différents mandats — cumulables entre eux — peuvent être associés dans un même contrat d’assurance vie à de la gestion libre ou de la gestion déléguée, d’où l’appellation gestion multi-poches.

Un client (avec l’aide de son conseiller en gestion libre) ou un CGP (en gestion déléguée) peuvent gérer une partie d’un contrat, et confier la gestion d’une autre partie à une ou plusieurs société(s) de gestion. Cette solution a été développée avec les partenaires CGP d’Intiencial Patrimoine.

Différentes orientations

Intencial Patrimoine propose 5 orientations — accessibles sur la plupart de ses contrats. Elles sont gérées par 5 sociétés de gestion réputées pour leur expertise. À chaque orientation correspond un profil de gestion et un niveau de risque SRRI (Indicateur Synthétique de Risque et de Performance) :

  • Orientation Prudente gérée par OFI Lux ;
  • Orientation Équilibre gérée par Lazard Frères Gestion ;
  • Orientation Dynamique gérée par Tocqueville Finance ;
  • Orientation Thématiques gérée par Natixis Investment
    Managers ;
  • Orientation ETF gérée par Auris Gestion en partenariat
    avec First Trust.

D’autres orientations sont actuellement en cours d’élaboration pour offrir aux partenaires d’Intencial Patrimoine de nouvelles expertises et de nouvelles thématiques d’investissement (immobilier, structurés, infrastructure, etc.) afin de couvrir l’ensemble des besoins.

Avantages de ce mode de gestion

Le premier avantage est l'expertise Les sociétés de gestion, sélectionnées pour leur expérience, sont capables de saisir les opportunités du marché et mettre en place des stratégies d’investissement pertinentes sur la durée.

Le deuxième avantage est la flexibilité. Flexibilité pour les CGP qui pourront proposer une allocation diversifiée au travers de différents modes de gestion et différentes orientations, et ainsi mieux répondre aux besoins de leurs clients. Flexibilité pour la société de gestion dont le mandat est géré en architecture ouverte. Cela permet au gérant de ne pas se limiter aux seuls supports référencés sur le contrat, mais d’accéder à un univers d’investissement beaucoup plus large.

Le troisième avantage est la transparence. Les sociétés de gestion sélectionnent des OPC « clean share » (sans rétrocession), permettant des frais réduits, mais également une transparence sur la tarification. Les frais de gestion propres à ce mode de gestion s’élèvent à 0,70 % maximum du capital investi sur l’orientation sélectionnée, auquel il faut ajouter les frais de gestion UC du contrat.

D’autre part, des rapports mensuels permettent de suivre de près la stratégie d’investissement adoptée par les gérants, ainsi que les différentes opérations effectuées sur le portefeuille.

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ONELIFE affiche une solide performance en 2019 record en termes de nouvelles primes et d’actifs sous gestion

La Rédaction
Le Courrier Financier
Actualités
le 12/05/2020

OneLife a collecté 848 millions EUR de nouvelles primes (contre 563 millions EUR en 2018) et a vu ses actifs sous gestion atteindre plus de 7 milliards EUR. Cette envolée s'explique par l'accent mis sur le développement de relations avec des partenaires clés à travers ses marchés, ainsi que l’intégration des actifs et primes d'APICIL Life Luxembourg suite à la fusion avec OneLife en 2019.

Le résultat de l'exercice s'établit à 1,9 million d'EUR, impacté par l'aboutissement de grands projets informatiques, des activités de restructuration et la fusion avec APICIL Life.

La compagnie confirme sa stabilité financière avec un ratio de solvabilité II de 140 % à la fin de l'année.

OneLife a enregistré de solides résultats grâce à la confirmation de sa stratégie de croissance alliant des investissements importants dans le développement de nouveaux marchés et de nouvelles technologies, et une meilleure maîtrise des coûts et utilisation du capital.

Les principaux faits marquants de l'année 2019 sont :

 Développement marché : OneLife a continué à gagner des parts de marché en France, soutenue par la présence du Groupe APICIL sur le marché national et la succursale de OneLife à Paris. La région ibérique a enregistré une solide performance, témoignant de l'intérêt du marché espagnol pour les solutions d'assurance vie en unités de compte
luxembourgeoises et d'une demande croissante pour le Portugal. OneLife reste leader sur le marché danois des pensions, tandis que son positionnement en Belgique a été renforcé grâce à son réseau de courtiers en assurance de longue date. Le segment des expatriés britanniques lancé l'an dernier s'est également bien comporté avec le développement de
nouvelles relations avec de grands partenaires européens au service du marché transfrontalier des expatriés britanniques.

 Évolution de la compagnie : OneLife a achevé sa première année en tant que membre à part entière du Groupe APICIL, quatrième groupe de protection sociale en France, suite à la finalisation de l'acquisition le 2 janvier 2019. OneLife est le principal vecteur de croissance internationale du Groupe grâce à son expertise clé en tant que compagnie d'assurance vie
spécialisée dans les solutions patrimoniales internationales pour des clients fortunés et leurs familles. Par ailleurs, APICIL Life, l'entité luxembourgeoise d'assurance-vie du Groupe, est devenue partie intégrante de OneLife en 2019, renforçant encore la proposition de valeur et créant d'importantes synergies.

 Investissements continus dans la technologie et l'innovation : OneLife a poursuivi ses investissements afin d’accroître l’efficience de ses opérations au travers d'initiatives clés telles que l'automatisation des interactions avec ses partenaires bancaires, la poursuite du déploiement de solutions de signature digitale et la volonté de simplifier et d'harmoniser la
documentation contractuelle de ses clients.


Antonio Corpas, CEO de OneLife, a déclaré : « L'année 2019 s'est révélée être une nouvelle année de forte croissance pour OneLife. L'intégration de la compagnie dans le Groupe APICIL a apporté de nombreuses opportunités de synergies et de développement. En 2020, malgré un environnement
difficile, nous restons déterminés à renforcer encore notre proposition de valeur pour chacun des marchés que nous servons et à développer toujours plus de services innovants pour nos partenaires et nos clients. »

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Immobilier de bureaux : la SCI APICIL Part-Dieu signe une VEFA à Lyon avec Européquipement et VINCI Immobilier

La Rédaction
Le Courrier Financier
Immobilier
le 06/09/2019

VINCI Immobilier — en partenariat avec EUROPEQUIPEMENTS — annonce avoir signé ce jeudi 5 septembre 2019 avec la SCI APICIL Part-Dieu — détenue majoritairement par le Groupe APICIL — la vente en l’état futur d’achèvement (VEFA) des 66 000 m2 de bureaux de la tour To-Lyon. Cet actif se trouve au cœur du quartier la Part-Dieu, dans la capitale des Gaules. Le groupe APICIL sera également locataire pour une surface de 20 000 m2 dans la tour, louée à ce stade à plus de 75 %.

Le projet To-Lyon s’insère dans le projet de rénovation urbaine de la Part-Dieu, au cœur du 2e quartier d’affaires français. Il s'agit de l’une des plus importantes opérations immobilières jamais menée à Lyon. Outre les espaces de bureaux, l'ensemble immobilier — conçu par Dominique Perrault Architecture — développera un hôtel 4 étoiles de 168 chambres, une galerie commerciale extension de la future gare, ainsi qu'une place basse assortie de 1 100 places de stationnement.

Des espaces de bureaux aux standards internationaux

La tour de 43 étages mesurera 170 mètres de hauteur, elle sera donc soumise à la réglementation des Immeubles de Grande Hauteur (IGH). L'ensemble offrira des bureaux conforme aux standards internationaux, qui intégreront une démarche environnementale et de performance énergétique. Les bureaux offriront de grands plateaux modulables de plus de 1 400 m2, et bénéficieront de deux vastes terrasses au 8e étage.

Des espaces de restauration pluriels — food corners, offre à emporter, restaurant alternatif, etc. — seront installés aux 3e et 4e étages. Une offre de coworking, de salles de réunions et de formation ouverte sur l’extérieur viendra enrichir l’offre de service de la tour. L’opération vise les certifications NF HQE niveau Exceptionnel et BREEAM niveau Excellent.

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Talence Gestion innove dans l’ISR avec le lancement du fonds Empreinte Emploi France après 2 années de R&D.

La Rédaction
Le Courrier Financier
Asset Management
le 20/03/2024

L'innovation d'Empreinte Emploi France réside dans sa méthodologie de collecte de données, de modélisation et d'analyse « ImpacTer ». Le modèle « ImpacTer » permet, principalement, d’évaluer les retombées socioéconomiques engendrées par l’activité d’une entreprise sur sa chaîne de valeur comme la création d’emplois et de valeur générées par l’activité de ses fournisseurs implantés sur le territoire. Il permet également d’estimer les retombées fiscales de ces entreprises ou encore les emplois induits par la consommation locale des employés de toute la chaine de valeur française.

Veuillez trouver ci-dessous le lien vers le communiqué de presse (2 pages) :

Communiqué de presse - Talence Gestion innove dans l’ISR avec le lancement du fonds Empreinte Emploi France - 20.03.2024

Didier Demeestère, Président fondateur de Talence Gestion, déclare : « Nous avons développé une expertise unique et nous nous réjouissons de proposer Empreinte Emploi France à notre clientèle privée et à nos clients institutionnels. Ce fonds ISR et article 9 unique en son genre affiche un objectif d’investissement durable au service des emplois et du territoire français. Désormais, l’investisseur d’Empreinte Emploi France pourra constater les retombées socio-économiques induites par les entreprises du fonds. Cette démarche favorisant les entreprises françaises qui relocalisent en France est une réponse à l'aspiration grandissante de donner du sens à ses investissements, pour la construction d’une économie plus durable. »

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Daniel CARCELES, nouveau directeur général d’INOVÉA

La Rédaction
Le Courrier Financier
Actualités
le 15/03/2024

Créé en 2017 par Marc ROSTICHER, Gérard PIERREDON, Yannis HOFFMANN, et Emmanuel HARDY, 4 Conseillers en gestion de patrimoine, INOVÉA change de directeur général. Jean-Paul SERRATO qui accompagnait le réseau depuis sa création part à la retraite et passe le relais à Daniel CARCELES. 

“En 7 ans, nous avons réussi à rassembler des professionnels indépendants qui partagent la conviction que la Gestion de Patrimoine ne doit pas être réservée à une élite. Inovéa compte aujourd’hui 2000 adhérents et 65 salariés : une belle aventure humaine profonde et durable !”  explique Jean-Paul SERRATO

Le nouveau directeur général, Daniel CARCELES, 48 ans, va capitaliser sur ses expériences en France et à l’international chez DELL Technologies et American Express GBT pour accompagner le groupe dans son développement et sa croissance.

“Ma décision de rejoindre INOVÉA est motivée par trois piliers fondamentaux : le profond ancrage du groupe dans des valeurs humaines essentielles, une stratégie d'accompagnement client qui repose sur une écoute attentive et précise des besoins plutôt que sur une approche exclusivement guidée par une logique de produit, et une ambition inébranlable de rester innovant en intégrant de manière proactive les changements réglementaires et les évolutions numériques. Cela dans le but de continuer à accomplir notre mission pour rendre la gestion de patrimoine accessible à tous.” détaille Daniel CARCELES.

En pleine accélération dans sa transformation numérique, INOVÉA reste néanmoins fidèle à son ADN : permettre au plus grand nombre d’épargnants de bénéficier de conseils professionnels sur mesure pour les aider à atteindre leurs projets de vie.

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Le Groupe APICIL devient majoritaire au capital de Roche-Brune AM

La Rédaction
Le Courrier Financier
Asset Management
le 22/03/2019

Le Groupe APICIL et Roche-Brune Asset Management (AM) ont signé ce lundi 18 mars un protocole d’accord, en vue de permettre à APICIL de prendre une position majoritaire au capital de Roche-Brune AM. Cette opération nécessite l'autorisation préalable de l'AMF. Elle s'inscrit dans le plan stratégique Défis 2020 d'APICIL, après la création en juillet 2018 d’APICIL Asset Management.

« Cette prise de participation permettra à notre Groupe d’être plus visible sur ce marché et de se positionner parmi les premières sociétés de gestion en France avec près de 10,5 milliards d’actifs sous gestion », explique Renaud Célié, Directeur général Adjoint du Groupe APICIL.

Mettre en œuvre une stratégie commune

Objectif pour le groupe, renforcer encore ses positions sur le métier de la gestion d’actifs. L’adossement de Roche-Brune AM au Groupe APICIL se traduira par la mise en œuvre d’une stratégie commune et la recherche de synergies entre les deux entités, notamment par :

  • L’accélération du développement France et hors France de Roche-Brune AM (en particulier au travers des fonds Actions Europe et Actions Zone Euro existants, de mandats et / ou fonds dédiés et de délégations de gestion) ;
  • L’atteinte d’une masse critique permettant d’accroitre le nombre de clients institutionnels ;
  • La conquête de mandats institutionnels de gré à gré ;
  • L’entretien de la recherche de l’outil propriétaire digital M.U.S.T. sous ses 4 dimensions (Fondamentale, Immatérielle, Risque et ESG) ;
  • Le développement sous une forme digitale de solutions de réplique de gestions actives à destination des gestions privées ;
  • Le renforcement d’expertises Actions existantes (Petites Capitalisations, thématiques).
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INTENCIAL Patrimoine remporte le « Prix du Développement »

La Rédaction
Le Courrier Financier
Patrimoine
le 19/03/2018
INTENCIAL Patrimoine est la marque du Groupe APICIL dédiée aux Conseillers en Gestion de Patrimoine. À l’occasion des Pyramides de la Gestion de Patrimoine, la marque a été récompensée avec le « Prix du Développement », catégorie Assurance.  Pour continuer à se développer, INTENCIAL Patrimoine travaille aux côtés du Groupe APICIL. Ainsi, le fonds APICIL Euroflex, lancé en 2017, a délivré une performance nette de frais de gestion de 2,60%. APICIL Euroflex, fonds en euros nouvelle génération avec une stratégie d’investissement diversifiée et dynamique, a pour objectif d’atteindre sur la durée un rendement supérieur à celui d’un fonds en euros classique. Ce fonds en euros est aujourd’hui déjà disponible sur l’ensemble des contrats assurés par APICIL Assurances (dont le contrat d’assurance-vie INTENCIAL Liberalys Vie, accessible via souscription en ligne avec signature électronique), et prochainement sur l’ensemble des contrats assurés par APICIL Life (contrats d’assurance-vie sous supervision luxembourgeoise). Parallèlement, INTENCIAL Patrimoine continue d’étoffer son offre sur le marché du Private Equity en Assurance vie en référençant une nouvelle UC de Capital Investissement. Après avoir référencé fin 2017 le fonds NextStage Croissance, la 1ère UC de Capital Investissement éligible à la Loi Croissance sur le contrat INTENCIAL  Liberalys Vie ; INTENCIAL prévoit de référencer un nouveau fonds capital investissement géré par le Groupe SIPAREX. Cette innovation permettra aux clients d’INTENCIAL Patrimoine de diversifier leur investissement tout en donnant un sens à leur épargne avec la possibilité d’investir dans l’économie réelle pour accompagner et développer les sociétés non cotées.
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Romain Chevallier – Intencial Patrimoine : Partager le risque pour retrouver du rendement

Roxane Nojac
Le Courrier Financier
Patrimoine
le 23/03/2017
À l'occasion de la Convention Anacofi 2017, Romain Chevalier, Directeur du développement des réseaux externes du groupe APICIL, dévoile au Courrier Financier les nouvelles offres d'Intencial Patrimoine.
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INTENCIAL Patrimoine lance INTENCIAL Liberalys Vie

La Rédaction
Le Courrier Financier
Patrimoine
le 23/03/2017
Ce nouveau produit s’inscrit dans l’ADN de la marque en proposant un large univers de supports financiers, un fonds euros traditionnel, le nouveau fonds euros APICIL Euroflex, plusieurs modes de gestion et un excellent niveau de digitalisation.Assuré par APICIL Assurances, ce produit a été pensé pour permettre aux Conseillers de Gestion de Patrimoine Indépendants (CGPI) de construire une solution d’investissement sur-mesure, adaptée aux objectifs de chaque client. INTENCIAL Liberalys Vie, est un contrat individuel d’assurance sur la vie multi-supports qui s’appuie sur 3 piliers :
  • Une offre financière innovante et diversifiée : « supports en euros » (accès au fonds en Euro APICIL Euro Garanti et au tout nouveau fonds en Euros nouvelle Génération APICIL Euroflex) et « supports en UC » (accès à une large offre de solutions d’investissement avec près de 800 supports couvrant toutes les classes d’actifs et zones géographiques, dont de nombreux supports à dimension immobilière (SCPI, SCI, OPCI....).
  • Plusieurs modes de gestion, pour un contrat adapté au profil de chaque client : libre, déléguée (mandat d’arbitrage confié au Conseiller en Gestion de Patrimoine) et pilotée (le client sélectionne une société de gestion pour la gestion de ses arbitrages)
  • Un contrat digitalisé : accès à de nombreuses opérations en ligne, directement depuis l’extranet client et depuis l’extranet du Conseiller (souscription, arbitrages, rachats, avances, versements....)
« INTENCIAL Liberalys Vie est le concentré de nos savoir-faire et de nos expertises en un seul produit » précise Renaud Célié, Directeur Général Adjoint Finance et Performances du Groupe APICIL. Cette nouvelle offre s’appuie sur une plateforme digitale qui permet aux clients et aux Conseillers en Gestion de Patrimoine d’accéder à de nombreux modules d’opérations en ligne, que nous enrichissons continuellement de nouvelles fonctionnalités. Parallèlement, nous avons voulu intégrer dans ce contrat le meilleur de nos solutions en unités de compte, dont une offre de supports immobiliers et de fonds structurés très complète, ainsi que notre nouveau fonds en euros à stratégie de performance APICIL Euroflex. En proposant toute cette palette de solutions, notre objectif est simple : permettre à nos partenaires CGP de construire le contrat qui ressemble à chacun de ses clients » explique Romain Chevalier, Directeur du Développement des Réseaux Externes du Groupe APICIL.   APICIL Euroflex – un fonds en euros nouvelle génération avec une stratégie d’investissement diversifiée et dynamique Ce nouveau fonds en euros à stratégie de performance a pour objectif de fournir su la durée un rendement supérieur à celui d’un fonds en euros classique. Il est accessible par le biais du nouveau contrat d’assurance-vie INTENCIAL Liberalys Vie, et sera prochainement étendu à l’ensemble des contrats Epargne du Groupe APICIL. Cet objectif s’appuie sur une mécanique de gestion créée pour permettre une gestion diversifiée des actifs, condition indispensable pour obtenir, sur la durée, un potentiel de gain supérieur aux fonds en euros traditionnel pour le client. En contrepartie, le client bénéficiera d’une garantie à hauteur de 96% des sommes nettes investies la première année. Ce niveau de garantie sera réévalué tous les ans, chaque 1er janvier, suite aux versements des intérêts annuels du support pour l’année précédente. « Cette innovation permet de créer un relais de performance par rapport aux fonds euros traditionnels, avec une prise de risque limitée et lisible pour le client. Cette solution crée une étape intermédiaire, qui manquait dans le paysage de l’épargne en France, entre le monde du fonds en euros et celui des unités de compte. Piloté au quotidien par les équipes du Groupe APCIL, ce fonds présente toutes les caractéristiques pour compléter utilement la partie sécuritaire des allocations de nos clients » conclut Romain Chevalier.
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La SCPI Pierre Expansion Santé cède un actif parisien

La Rédaction
Le Courrier Financier
Actualités
le 13/03/2024

Au terme d’une consultation restreinte, PIERRE EXPANSION SANTÉ a cédé un hôtel particulier d’environ 1 000 m² et ses dépendances, anciennement à usage de maison de retraite, au groupe DELTA IM, dans le cadre d’un projet de réaménagement en établissement d'enseignement.

Cette cession permet à la SCPI de dégager une plus-value conséquente sur un actif détenu depuis 1996, et à l’acquéreur d’associer un bâtiment historique à un programme neuf en cours de construction sur une parcelle contiguë.

Le site est intégralement pré-loué à un prestigieux établissement d’enseignement italien dans le cadre d’un bail de longue durée.

La SCPI PIERRE EXPANSION SANTÉ était conseillée par les sociétés Flabeau et BNP Paribas Real Estate, ainsi que par l’Etude Michelez Notaires.

L’acquéreur était conseillé par l’étude Monceau Notaires.

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L’ANACOFI Finance d’Entreprise innove avec son Observatoire des Signaux Faibles

La Rédaction
Le Courrier Financier
Actualités
le 13/03/2024

La section s’est renforcée par la mise en place d’une Commission Finance d’Entreprise pilotée par Jean-Louis PICOLLO qui s’appuie sur le soutien du Président Confédéral David CHARLET.

Composé d’une dizaine de professionnels reconnus, qui rencontrent au total près de 500 chefs d’entreprise par an, elle se réuni tous les 4 mois et elle apporte aux adhérents une réflexion et une visibilité sur leurs métiers, sur les bonnes pratiques, sur les formations, et initie des contacts qui viennent ainsi enrichir notre écosystème.

Pour 2024, la section Finance d’Entreprise innove avec son OBSERVATOIRE des SIGNAUX FAIBLES.
Loin des prévisions aléatoires et des statistiques utopiques, cet OBSERVATOIRE basé sur nos remontées du terrain, a pour objectif de donner une information rapide et synthétique à nos adhérents et aux clients de nos adhérents sur des indices naissants pouvant influencer les prises de décisions des prochains mois.

Les membres de la Commission Finance d’Entreprise :

  • Fabienne GRETEAU- COFINGEST
  • Sébastien ROUZAIRE – KERIUS FINANCE
  • Ludovic SARDA – PYTHAS CAPITAL
  • Guy COHEN – INGÉNIERIE SOCIALE
  • Florent GUIGUE – EMERGEANCES
  • Nathalie DESSEAUX et Franck MAGNE – EAVEST
  • Julien DRAY – UNCONFLICTED MANAGEMENT
  • Edouard SEGUIN – PIMENT & Co
  • Jean-Louis PICOLLO – RESOLVYS
    Invités : David GANDAR et Nébojsa SRECKOVIC.
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