Souscription en ligne, outils d'agrégation, digitalisation des cabinets de CGP... Depuis une dizaine d'année, le big data s'impose dans l'univers de la gestion de patrimoine. Quel équilibre trouver entre le conseil humain et la gestion des données ? Que dit la jurisprudence en France ?
Les taux bas voire négatifs ont beaucoup fait parler d'eux en 2019. Dans le cadre du Sommet BFM Patrimoine 2019 en décembre dernier, les conseillers en gestion de patrimoine (CGP) ont pu débattre de ce nouveau paradigme. Quelles stratégies d'allocation adopter ? Cette situation macroéconomique va-t-elle durer ?
Crowdfunding immobilier, blockchain & tokenisation... Quelles sont les innovations technologiques à l'œuvre dans le secteur de l'investissement immobilier ? Quelles opportunités représentent-elles pour les épargnants et les conseillers en gestion de patrimoine ? Tour d'horizon avec Le Courrier Financier.
Dans un contexte de taux bas, l'épargne rapporte peu d'intérêts. Comment trouver du rendement sur le long terme ? Quelles stratégies propose le secteur de l'immobilier ? Le Courrier Financier s’est rendu début octobre au Salon de l’Immobilier et de l’Investissement 2019, au Carrousel du Louvre à Paris.
Didier Demeestère, Président fondateur de Talence Gestion, déclare : « Nous avons développé une expertise unique et nous nous réjouissons de proposer Empreinte Emploi France à notre clientèle privée et à nos clients institutionnels. Ce fonds ISR et article 9 unique en son genre affiche un objectif d’investissement durable au service des emplois et du territoire français. Désormais, l’investisseur d’Empreinte Emploi France pourra constater les retombées socio-économiques induites par les entreprises du fonds. Cette démarche favorisant les entreprises françaises qui relocalisent en France est une réponse à l'aspiration grandissante de donner du sens à ses investissements, pour la construction d’une économie plus durable. »
Créé en 2017 par Marc ROSTICHER, Gérard PIERREDON, Yannis HOFFMANN, et Emmanuel HARDY, 4 Conseillers en gestion de patrimoine, INOVÉA change de directeur général. Jean-Paul SERRATO qui accompagnait le réseau depuis sa création part à la retraite et passe le relais à Daniel CARCELES.
“En 7 ans, nous avons réussi à rassembler des professionnels indépendants qui partagent la conviction que la Gestion de Patrimoine ne doit pas être réservée à une élite. Inovéa compte aujourd’hui 2000 adhérents et 65 salariés : une belle aventure humaine profonde et durable !” explique Jean-Paul SERRATO
Le nouveau directeur général, Daniel CARCELES, 48 ans, va capitaliser sur ses expériences en France et à l’international chez DELL Technologies et American Express GBT pour accompagner le groupe dans son développement et sa croissance.
“Ma décision de rejoindre INOVÉA est motivée par trois piliers fondamentaux : le profond ancrage du groupe dans des valeurs humaines essentielles, une stratégie d'accompagnement client qui repose sur une écoute attentive et précise des besoins plutôt que sur une approche exclusivement guidée par une logique de produit, et une ambition inébranlable de rester innovant en intégrant de manière proactive les changements réglementaires et les évolutions numériques. Cela dans le but de continuer à accomplir notre mission pour rendrela gestion de patrimoine accessible à tous.” détaille Daniel CARCELES.
En pleine accélération dans sa transformation numérique, INOVÉA reste néanmoins fidèle à son ADN : permettre au plus grand nombre d’épargnants de bénéficier de conseils professionnels sur mesure pour les aider à atteindre leurs projets de vie.
Simplification de l'épargne, transformation des stratégies patrimoniales, nouvelles opportunités... Que change la loi PACTE en termes d'épargne retraite ? Comment fonctionne le nouveau PER ? Dans le cadre de la Convention Patrimonia 2019, Le Courrier Financier est allé à la rencontre des CGP.
Vieillissement de la population, meilleure sensibilisation des familles... La part des personnes vulnérables augmente dans le portefeuille-client des professionnels de la gestion de patrimoine. Quels risques juridiques doivent-ils anticiper ? Quelles opportunités recèle ce nouveau marché ?
Contrats d'assurance vie, épargne salariale ou encore comptes-titres... La loi Pacte votée en 2019 instaure une transférabilité partielle, qui transforme en profondeur le monde de l'épargne retraite. Quels types de contrats sont concernés ? Comment les CGP vont-ils adapter leur stratégie de gestion ? Quelles transformations doivent-ils anticiper ?
En 2019, l'inflation crée un contexte de faibles rendements pour les placements classiques. En quête de performance, les CGP diversifient leurs investissements avec des placements atypiques. Quelles sont les conséquences de ce choix, en termes de risques et de responsabilités pour le CGP ?
Au terme d’une consultation restreinte, PIERRE EXPANSION SANTÉ a cédé un hôtel particulier d’environ 1 000 m² et ses dépendances, anciennement à usage de maison de retraite, au groupe DELTA IM, dans le cadre d’un projet de réaménagement en établissement d'enseignement.
Cette cession permet à la SCPI de dégager une plus-value conséquente sur un actif détenu depuis 1996, et à l’acquéreur d’associer un bâtiment historique à un programme neuf en cours de construction sur une parcelle contiguë.
Le site est intégralement pré-loué à un prestigieux établissement d’enseignement italien dans le cadre d’un bail de longue durée.
La SCPI PIERRE EXPANSION SANTÉ était conseillée par les sociétés Flabeau et BNP Paribas Real Estate, ainsi que par l’Etude Michelez Notaires.
L’acquéreur était conseillé par l’étude Monceau Notaires.
La section s’est renforcée par la mise en place d’une Commission Finance d’Entreprise pilotée par Jean-Louis PICOLLO qui s’appuie sur le soutien du Président Confédéral David CHARLET.
Composé d’une dizaine de professionnels reconnus, qui rencontrent au total près de 500 chefs d’entreprise par an, elle se réuni tous les 4 mois et elle apporte aux adhérents une réflexion et une visibilité sur leurs métiers, sur les bonnes pratiques, sur les formations, et initie des contacts qui viennent ainsi enrichir notre écosystème.
Pour 2024, la section Finance d’Entreprise innove avec son OBSERVATOIRE des SIGNAUX FAIBLES. Loin des prévisions aléatoires et des statistiques utopiques, cet OBSERVATOIRE basé sur nos remontées du terrain, a pour objectif de donner une information rapide et synthétique à nos adhérents et aux clients de nos adhérents sur des indices naissants pouvant influencer les prises de décisions des prochains mois.
Les membres de la Commission Finance d’Entreprise :
Fabienne GRETEAU- COFINGEST
Sébastien ROUZAIRE – KERIUS FINANCE
Ludovic SARDA – PYTHAS CAPITAL
Guy COHEN – INGÉNIERIE SOCIALE
Florent GUIGUE – EMERGEANCES
Nathalie DESSEAUX et Franck MAGNE – EAVEST
Julien DRAY – UNCONFLICTED MANAGEMENT
Edouard SEGUIN – PIMENT & Co
Jean-Louis PICOLLO – RESOLVYS Invités : David GANDAR et Nébojsa SRECKOVIC.
Les oiseaux de mauvais augure annoncent un violent retournement de marché pour 2019, qu'en est-il réellement ? Va-t-on assister à un simple ralentissement de la croissance ou à un véritable krach ? Taux, endettement, inflation, croissance, politique monétaire... que disent les indicateurs ?
La rémunération des professionnels du conseil financier, toutes disciplines confondues, est passée au crible et sujette à des réformes majeures censées favoriser la transparence. Ces évolutions législatives sont-elles pertinentes ? L'épargnant est-il prêt à rémunérer la valeur du conseil ? Comment réinventer son métier ?
Michel Fleuriet Président de l'ANACOFI-IOBSP, Jean-Jacques Olivié, Président de l'ANACOFI-Immo, Patrick Galtier, Président de l'ANACOFI-CIF et David Charlet, Président de l'ANACOFI, reviennent pour nous sur les craintes et opportunités engendrées par ces modifications.
Mathilde Hodouin
