Mathilde Hodouin
La RédactionQuantam — société de gestion d’actifs française indépendante — annonce ce mardi 26 mars le lancement de Quantam Pulsar, une plateforme dédiée aux contrats d’assurance vie investis en Unités de Compte (UC). Les épargnants pourront acheter auprès de leur compagnie d’assurance une protection financière logeable dans leur contrat d’assurance vie.
Ce dispositif compensera les éventuelles pertes subies à l’issue d’une période déterminée, moyennant le paiement d’une prime. L’utilisateur choisit sur Quantam Pulsar la durée et le niveau de franchise pour protéger son portefeuille. L’outil cote instantanément la prime correspondante, et l'utilisateur valide cette protection directement en ligne.
Quantam Pulsar a été conçu pour faire face à un contexte de volatilité accrue, et de baisse continue de la rémunération du fonds euro. L’outil propose une alternative pour continuer de sécuriser l’épargne investie sur des actifs en UC à l’espérance de rendement bien plus élevée. En cas de baisse des marchés, le contrat de protection individualisée couvre la perte constatée dans le portefeuille, déduction faite de d'une éventuelle franchise.
L’approche se distingue des produits structurés ou des fonds garantis, puisqu'elle permet à l’investisseur de couvrir son propre portefeuille, constitué à partir d'une grande partie des fonds disponibles. « Une couverture de courte durée permettra par exemple d’opérer une gestion plus tactique en réajustant le niveau de protection pour sécuriser ses gains, créant un « effet cliquet », là où une garantie plus longue sera privilégiée dans une optique plus patrimoniale », explique Maxime Dupont, Président de Quantam.
« Intégrer une protection au niveau d’un fonds commun de placement n’a pas forcément de sens, les investisseurs n’ayant pas les mêmes points d’entrée, les mêmes horizons, ni les mêmes besoins en termes de niveau de protection. Il est essentiel de leur offrir une solution de couverture sur-mesure, superposée globalement à leur portefeuille individuel, et non restreinte à tel ou tel fonds collectif couvert ou flexible. La couverture sur un portefeuille global coûte beaucoup moins cher que la somme des couvertures qui seraient inclues dans chacun des fonds du portefeuille », ajoute Maxime Dupont.
Depuis janvier 2019, la solution a été souscrite et activée chez Lombard International Assurance (Luxembourg), acteur européen de l’assurance vie en Unités de Compte avec 41,5 milliards d’euros d’encours. Quantam vise désormais le développement commercial de son outil et l’accélération de son déploiement à l’échelle industrielle. Quantam souhaite répondre à des enjeux de place aux incidences systémiques, tels que la résilience de l’épargne européenne en cas d’évolution défavorable des marchés.
John Bilton
Mark Richards
La RédactionAu terme d’une consultation restreinte, PIERRE EXPANSION SANTÉ a cédé un hôtel particulier d’environ 1 000 m² et ses dépendances, anciennement à usage de maison de retraite, au groupe DELTA IM, dans le cadre d’un projet de réaménagement en établissement d'enseignement.
Cette cession permet à la SCPI de dégager une plus-value conséquente sur un actif détenu depuis 1996, et à l’acquéreur d’associer un bâtiment historique à un programme neuf en cours de construction sur une parcelle contiguë.
Le site est intégralement pré-loué à un prestigieux établissement d’enseignement italien dans le cadre d’un bail de longue durée.
La SCPI PIERRE EXPANSION SANTÉ était conseillée par les sociétés Flabeau et BNP Paribas Real Estate, ainsi que par l’Etude Michelez Notaires.
L’acquéreur était conseillé par l’étude Monceau Notaires.
La RédactionLa section s’est renforcée par la mise en place d’une Commission Finance d’Entreprise pilotée par Jean-Louis PICOLLO qui s’appuie sur le soutien du Président Confédéral David CHARLET.
Composé d’une dizaine de professionnels reconnus, qui rencontrent au total près de 500 chefs d’entreprise par an, elle se réuni tous les 4 mois et elle apporte aux adhérents une réflexion et une visibilité sur leurs métiers, sur les bonnes pratiques, sur les formations, et initie des contacts qui viennent ainsi enrichir notre écosystème.
Pour 2024, la section Finance d’Entreprise innove avec son OBSERVATOIRE des SIGNAUX FAIBLES.
Loin des prévisions aléatoires et des statistiques utopiques, cet OBSERVATOIRE basé sur nos remontées du terrain, a pour objectif de donner une information rapide et synthétique à nos adhérents et aux clients de nos adhérents sur des indices naissants pouvant influencer les prises de décisions des prochains mois.
Les membres de la Commission Finance d’Entreprise :