Label Finansol : Generali France l’obtient pour le fonds Générations Croiss@nce durable

La Rédaction
Le Courrier Financier
Responsabilité sociale
le 15/11/2023

Generali France — filiale française du groupe Generali — annonce ce lundi 13 novembre une nouvelle étape en matière de finance solidaire et à impact social. Plus de deux ans après sa création, le fonds Générations Croiss@nce durable vient d’obtenir le label Finansol. Il devient ainsi le premier fonds croissance labellisé Finansol sur le marché de l’assurance vie.

Le label Finansol marque l’engagement de Generali France en faveur d’une épargne solidaire par le financement d’activités génératrices d’utilité sociale et environnementale. Son obtention constitue une nouvelle étape pour Generali France, qui place la durabilité au cœur de sa stratégie, en lien avec l’action menée par sa fondation The Human Safety Net.

Fonds croissance solidaire

Generali a lancé en 2021 le fonds Générations Croiss@nce durable. Ce fonds croissance de nouvelle génération s'inscrit dans le cadre de la loi PACTE — Plan d’Action pour la Croissance et la Transformation des Entreprises. Il propose une garantie en capital au minimum de 80 % à une échéance comprise entre 8 et 30 ans selon les projets et objectifs des épargnants.

Le fonds Générations Croiss@nce durable propose une diversification supplémentaire et de long terme, en réponse aux enjeux actuels du marché de l’épargne. Sa stratégie d’investissement repose sur une allocation d’actifs dynamique, diversifiée et durable. Elle intègre des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) et une part solidaire. Son objectif consiste à participer au financement de l’économie sociale et solidaire (ESS).

Pour son volet solidaire, le fonds Générations Croiss@nce durable a choisi les fonds Generali Investissement à Impact et Mirova Solidaire. Ils investissent dans des associations ou entreprises non cotées à fort impact social et/ou environnemental — dans les secteurs de l’éducation, l’emploi et l’inclusion sociale, le logement pour tous, l’environnement et la solidarité internationale. 100 % accessible en ligne, le fonds Générations Croiss@nce durable est exclusivement distribué au sein de contrats d’assurance vie en ligne, assurés par Generali Vie.

« Les fonds croissance font partie des supports d’assurance-vie de nouvelle génération que nous mettons en avant depuis plusieurs années et qui ont toute leur place dans une allocation diversifiée, avec pour ambition de créer de la valeur sur le long terme pour les épargnants. La labellisation Finansol du fonds Générations Croiss@nce durable est une marque de notre engagement pour une épargne durable, inclusive et solidaire. Elle s’inscrit également dans le cadre de notre stratégie qui place la durabilité au cœur de toutes nos activités », déclare Hugues Aubry, membre du comité exécutif de Generali France, en charge du marché de l’épargne et de la gestion de patrimoine.

Epargne durable et à impact

Generali a formalisé son engagement en faveur de l’investissement responsable dès 2006, avec des stratégies d’investissement sont fondées sur des critères ESG. En 2020, Generali France a lancé en partenariat avec INCO Ventures le fonds Generali Investissement à Impact. Dans la ligne des actions menées depuis 2017 par la fondation The Human Safety Net de Generali, ce fonds investit dans des entreprises et des organisations à fort impact social qui participent à :

  • l’amélioration de la vie des familles les plus vulnérables, notamment en facilitant l’accès à l’éducation de leurs enfants ;
  • l’insertion professionnelle des personnes réfugiées, en soutenant leurs projets entrepreneuriaux ou en facilitant leur insertion professionnelle. 

En 2021, Generali France a renforcé ses initiatives en matière d’investissement à impact — en rejoignant l’association FAIR, le collectif des acteurs de la finance à impact social qui agit pour une finance inclusive en France et à l’international. A travers ses offres d’assurance vie et de retraite, Generali France permet de se constituer une épargne de conviction et d’engagement.

Le label Finansol garantit la solidarité et la transparence du fonds Générations Croiss@nce durable. Le capital investi n’est pas garanti. L’investissement net de frais sur le fonds Générations Croiss@nce durable supporte un risque de perte en capital en cas de désinvestissement avant l’échéance ou d’un niveau de garantie partiel. Les montants investis sont sujets à des fluctuations à la hausse ou à la baisse, qui dépendent de l’évolution des marchés financiers.

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Vanessa Rodrigues – Novaxia Investissement : recyclage urbain, « reconstruire sur de l’existant »

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Immobilier
le 20/04/2023
Novaxia Investissement revient sur son actualité à l'occasion de la Convention ANACOFI 2023. Dans quels sous-jacents immobiliers le gérant propose-t-il d'investir ? Comment Novaxia Investissement contribue-t-il à orienter les conseillers en gestion de patrimoine (CGP) vers une finance plus durable ?
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Finansol : le fonds Novaxia VISTA obtient le label

La Rédaction
Le Courrier Financier
Responsabilité sociale
le 08/03/2023

Novaxia Investissement — société de gestion à mission, spécialiste du recyclage urbain — annonce ce mercredi 8 mars avoir obtenu le label Finansol pour son fonds Novaxia VISTA. Il s'agit du premier fonds en assurance vie dédié au secteur de l’immobilier de Sciences de la Vie et des Technologies d’Avenir. Novaxia VISTA suit Novaxia R, labellisé Finansol en 2021, conformément au positionnement de Novaxia Investissement en épargne immobilière à impact.

« Après Novaxia R, c’est Novaxia VISTA qui vient d’obtenir la double labellisation ISR et Finansol ! Comme annoncé lors de son lancement, le fonds consacrera 5 à 10 % de sa collecte à des investissements solidaires. Avec un objectif de performance (non garanti) de 5 %, Novaxia VISTA disponible en Unité de Compte en assurance vie chez nos partenaires assureurs doit permettre aux épargnants d’allier rentabilité et investissement responsable, conformément à notre positionnement de référence de l’épargne immobilière à impact », commente Mathilde Krieger, Directrice Générale de Novaxia Investissement.

Sciences de la vie et des Technologies d’avenir

Commercialisée depuis fin 2022, l’unité de compte (UC) en assurance vie Novaxia VISTA contribue au mieux-vivre grâce à l’Immobilier de Sciences de la vie et des Technologies d’Avenir. Cette solution d’épargne immobilière pionnière, spécialisée dans des secteurs porteurs en France et en Europe, vise une performance annualisée (non garantie) de 5 %.

Le fonds s'appuie sur la complémentarité de deux moteurs de performance : investissements de rendement et investissements de développement valorisés grâce au recyclage urbain. Novaxia VISTA est disponible en UC et PER dans les contrats de Generali, Spirica et Suravenir. Investir dans l’UC Novaxia VISTA présente un risque de perte en capital. La durée de placement recommandée est de 8 ans.

Au plus haut niveau d’impact

Déjà labellisé ISR et catégorisé Article 9 au sens du SFDR, le fonds Novaxia VISTA va plus loin avec la labellisation Finansol. 5 % des fonds collectés seront investis dans des entreprises ESUS, agrément d’Etat Entreprise Solidaire d’Utilité Sociale et bénéficieront ainsi à des projets d’immobiliers solidaires, comme le logement des soignants en zones tendues par exemple.

Créé en 1997, le label Finansol distingue les placements d’épargne solidaire des autres produits d’épargne. Le label Finansol est l’unique référence indépendante, crédible et légitime, qui atteste véritablement du caractère solidaire d’un produit financier. Il assure aux épargnants que leur épargne contribue réellement au financement d’activités génératrices d’utilité sociale et/ou environnementale. Le label ne garantit pas la performance du fonds.

« En tant qu’entreprise à mission, Novaxia Investissement distribue uniquement des fonds responsables et positionnés au plus haut niveau d’impact. Après Novaxia R, le fonds Novaxia VISTA s’inscrit lui aussi dans cet engagement avec la double labellisation ISR et Finansol et la catégorisation Article 9 au sens du SFDR. Novaxia Investissement souhaite proposer aux épargnants d’être toujours plus acteurs de l’impact, grâce à des engagements forts comme le label Finansol qui garantit, par un audit externe, les engagements solidaires du fonds », explique Vincent Aurez, Directeur de l’Innovation et du Développement Durable de Novaxia.

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Finansol : Federal Finance Gestion reçoit le label pour trois fonds de sa gamme d’épargne salariale

La Rédaction
Le Courrier Financier
Responsabilité sociale
le 14/10/2022

Federal Finance Gestion — société de gestion créée en 1980, filiale du Crédit Mutuel ARKEA — annonce ce vendredi 14 octobre avoir obtenu le label Finansol pour trois FCPE de sa gamme d’épargne salariale. Cette labellisation suit l’adhésion récente d’Arkéa Investment Services à l’association FAIR, acteur historique fédérant les acteurs de la finance à impact social en France.

Le label Finansol garantit à l’épargnant que son épargne contribue réellement au financement d’activités génératrices d’utilité sociale et/ou environnementale. Federal Finance Gestion a initié son premier investissement dans l’économie sociale et solidaire dès 2004. Cette expertise consiste à investir dans des entreprises produisant des biens ou des services ayant une forte utilité sociale et/ou environnementale, un savoir-faire historique d’Arkéa Investment Services. 

Lancement d'un véhicule spécifique

Conformément à son plan stratégique moyen terme « Performances & Transitions », Arkea Investment Services a franchi une nouvelle étape en avril 2022 avec le lancement d’un fonds professionnel spécialisé Federal Solidaire (réservé aux investisseurs institutionnels) géré par Federal Finance Gestion, qui permet de compléter et renforcer sa présence dans le secteur de l’Économie Sociale et Solidaire (ESS).

Ce fonds est classé article 9 selon la réglementation disclosure (SFDR). Il sert de support d’investissement et de financement du secteur de l’ESS pour les fonds d’épargne salariale gérés par la société (FEE Transition Trésorerie, FEE Transition Actions et FEE Transition Flexible). Ces fonds intègrent une poche d’investissements solidaires, comprise entre 5 % et 10 %.

Trois fonds labellisés Finansol

La label Finansol est donc attribué à ces trois fonds d’épargne salariale, attestant du savoir-faire et de l'engagement  en faveur de l’Économie Sociale et Solidaire (ESS) d’Arkéa Investment Services. Ce label garantit aux épargnants que les investissements réalisés par ces fonds contribuent à financer des entreprises de l’économie sociale et solidaire pouvant disposer de l’agrément Entreprise Solidaire d’Utilité Sociale (ESUS), qui reconnaît leur forte utilité sociale.

Alain Guelennoc, Président du Directoire de Federal Finance Gestion, complète “Nous nous réjouissons d’apporter, à travers l’épargne salariale, notre contribution au financement de l’économie sociale et solidaire. Ce nouveau label est une reconnaissance supplémentaire du rôle de Federal Finance Gestion en tant qu’investisseur responsable.”  

Focus sur le label Finansol

Le label Finansol a été créé en 1997 pour distinguer les produits d’épargne solidaire des autres produits d’épargne auprès du grand public. Attribué par un comité d’experts indépendants issus de la société civile, le label Finansol repose depuis sa création sur des critères de solidarité et de transparence :

  • il vous assure, en tant qu’épargnant, que votre épargne contribue réellement au financement d’activités génératrices d’utilité sociale et/ou environnementale comme l’accès à l’emploi, au logement, le soutien à l’agriculture biologique et aux énergies renouvelables ou encore à l’entrepreneuriat dans les pays en développement ;
  • il atteste également de l’engagement de l’intermédiaire financier à vous donner une information fiable sur le produit labellisé et les activités soutenues.
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Carmignac Nomme un Gérant Actions de tout premier plan pour deux de ses stratégies phares

La Rédaction
Le Courrier Financier
Actualités
le 20/03/2024

Kristofer prendra les rênes de la stratégie Carmignac Investissement ainsi que de la poche actions de la stratégie Carmignac Patrimoine et rejoindra également le comité d’investissement stratégique.

Cette arrivée fait suite à la décision de David Older de prendre sa retraite et de quitter l'entreprise le 4 avril 2024.

Pour la gestion de la stratégie Patrimoine, Kristofer travaillera aux côtés des deux duos d’experts promus en septembre dernier au service des trois moteurs de performance dont est désormais dotée la stratégie : la sélection de titres, la gestion de la poche obligataire et de l’exposition devises et le pilotage de la composante macro-économique, la construction de portefeuille et la gestion des risques.

De nationalités américaine et suédoise, Kristofer est diplômé en commerce et en finance de l’Université d’Uppsala en Suède. Il rejoint Carmignac en provenance de Swedbank Robur, où il a dirigé depuis 2006 plusieurs fonds actions sur les marchés développés et émergents. En avril 2016, Kristofer a pris la responsabilité d’une stratégie actions internationales, aujourd’hui notée cinq étoiles par Morningstar et dont l’encours sous gestion est de l’ordre de 10 milliards d’euros. En mars 2020, il a été nommé gérant d’un fonds actions technologiques, aujourd’hui également notée cinq étoiles par Morningstar 1 et dont l’encours sous gestion atteint
12,8 milliards d’euros.

Kristofer est un expert de la sélection de titres. Fort d’une approche d’investissement éprouvée combinant la recherche fondamentale approfondie sur les entreprises et analyse macroéconomique pragmatique, Kristofer a obtenu des résultats exceptionnels sur le long terme.

Depuis qu’il en a pris la gestion en avril 2016, le fonds actions internationales a surperformé son indice de référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 133 % et de 145 %, et l’encours sous gestion a été multiplié par près de cinq2.

De même, le fonds actions technologiques dont il a pris la gestion en mars 2020 a surperformé son indice de
référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 105 % et de 89 % alors que, dans le même temps, son encours sous gestion a presque triplé3
.
Édouard Carmignac déclare : « L’arrivée de Kristofer illustre l’attractivité de Carmignac pour les entrepreneurs qui nourrissent une passion pour la gestion active de conviction. Ses résultats passés sont très impressionnants et je suis convaincu que son processus d’investissement éprouvé profitera largement à nos clients sur le long terme.
Je tiens également à remercier David Older pour sa contribution au développement de l’équipe actions de Carmignac. Je profite de cette occasion pour lui souhaiter le meilleur pour l’avenir. »

Kristofer Barrett ajoute : « Les prochaines années s’annoncent charnières sur les marchés actions. Je suis convaincu qu’une gestion active, permettant de mettre en œuvre des convictions dans les portefeuilles, est la clé de la réussite dans cet environnement en mutation. Carmignac a fait, en partie, sa renommée sur sa capacité à se positionner à contre-courant chaque fois que cela s’est avéré nécessaire et je suis impatient de rejoindre son équipe de gérants talentueux. »

« Après neuf années passionnantes chez Carmignac, le moment est venu pour moi de prendre ma retraite. Je laisse l’équipe et les fonds entre de bonnes mains et je continuerai à suivre de près les succès futurs de Carmignac », conclut David Older.

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La SCPI Alta Convictions acquiert à Annecy un Retail Park 100% loué et conforte son objectif de distribution

La Rédaction
Le Courrier Financier
Actualités
le 20/03/2024


Cet actif, acquis pour un montant d’environ 25M€ à des conditions reflétant le nouveau cycle immobilier, est en ligne avec la stratégie de la SCPI Alta Convictions de constituer un patrimoine de qualité, et de servir un rendement d’a minima 6%* en 2024 aux porteurs de parts.

Situé dans le pôle commercial établi d’Annecy Seynod qui attire 12 millions de visiteurs par an, cet actif bénéficie d’un excellent positionnement au sein d’un bassin annécien prospère et en croissance, attirant chaque année de
nouveaux habitants.

Les 9 cellules commerciales du retail park sont 100% louées à des enseignes de renom comme l’enseigne d’électroménager Boulanger, adressant aussi bien l’équipement de la personne que l’équipement de la maison. Signe que le retail park a trouvé son marché, 7 des 9 enseignes sont présentes depuis l’ouverture du site en 2007 et nombre d’entre elles ont renouvelé leur bail récemment.

Altarea IM a d’ores et déjà identifié des leviers permettant d’envisager à terme des réversions de loyers ou des sources de revenus complémentaires, en ce compris via l’amélioration des caractéristiques environnementales de l’actif (installation de panneaux photovoltaïques, bornes de recharge de véhicules électriques) et pourra s’appuyer sur les expertises reconnues en la matière du Groupe Altarea.

La SCPI Alta Convictions a été conseillée par l’étude Allez & Associés. L’acquisition a été financée par BECM (Banque Européenne du Crédit Mutuel), conseillée par Victoires Notaires Associés. JLL a été l’intermédiaire de la transaction dans le cadre d’un mandat co-exclusif avec BNP Paribas RETF.

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Epargne salariale : Gay-Lussac Gestion obtient le label Finansol pour deux de ses fonds

La Rédaction
Le Courrier Financier
Responsabilité sociale
le 18/05/2022

Gay-Lussac Gestion — société de gestion présente en France depuis 1995 — annonce ce mardi 17 mai avoir obtenu le label Finansol, décerné par l'association FAIR, pour ses deux fonds Gay-Lussac Actions Responsabilité Sociale et Gay-Lussac Interentreprise. Cette première labellisation représente la reconnaissance de l'impact social, la solidarité et la transparence des produits d’épargne de la société Gay-Lussac Gestion.

Gay-Lussac Interentreprise est un FCPE mixte, SRRI 4/7, qui investit majoritairement en actions et obligations de la zone euro. Gay-Lussac Actions Responsabilité Sociale est un FCPE Actions internationales, SRRI 5/7, qui investit principalement dans les actions européennes et américaines. Ces deux fonds sont conformes à l’article 8 de la réglementation SFDR.

S'adapter au changement climatique

Cette démarche fait partie de la volonté de Gay-Lussac Gestion de proposer des fonds toujours plus responsables comme le FCP Gay-Lussac Green Impact, fonds de stock investi essentiellement en actions européennes. Son objectif est de contribuer à l’adaptation au changement climatique et à une transition vers une activité plus durable et responsable tout en prenant en compte les critères extra-financiers (ESG).

Parmi les cinq fonds d’épargne salariale que propose Gay-Lussac Gestion, Gay-Lussac Actions Responsabilité Sociale et Gay-Lussac Interentreprise viennent d’être reconnus pour leur impact social en obtenant ce label. Ces fonds à thématiques solidaires investissent 5 % à 10 % de leurs encours dans les fonds propres de France Active Investissement qui produit un impact mesurable en matière d’emploi : 508 M€ mobilisés, 45 M€ collectés, 66 000 emplois créés ou sauvegardés et un chiffre en progression de 13 % (2021, source FranceActive).

Epargne salariale et finance solidaire

« Nous sommes heureux d’apporter notre contribution au financement de projets solidaires. L’offre de Gay-Lussac Gestion en épargne salariale remonte à 1995 lorsque nous avons créé Gay-Lussac Interentreprise, aujourd’hui labellisée Finansol », déclare Lotfi Lahiba, Responsable épargne salariale et retraite chez Gay-Lussac Gestion.

« L’épargne salariale est le premier contributeur à l’épargne solidaire en France. Elle permet aux salariés de donner du sens à leur argent grâce à l’impact qu’elle produit auprès des personnes les plus en difficulté dans notre société » ajoute Daphné Parant, Analyste ISR et responsable du comité ESG chez Gay-Lussac Gestion.

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