La rémunération des professionnels du conseil financier, toutes disciplines confondues, est passée au crible et sujette à des réformes majeures censées favoriser la transparence. Ces évolutions législatives sont-elles pertinentes ? L'épargnant est-il prêt à rémunérer la valeur du conseil ? Comment réinventer son métier ?
Michel Fleuriet Président de l'ANACOFI-IOBSP, Jean-Jacques Olivié, Président de l'ANACOFI-Immo, Patrick Galtier, Président de l'ANACOFI-CIF et David Charlet, Président de l'ANACOFI, reviennent pour nous sur les craintes et opportunités engendrées par ces modifications.
REPORTAGE – Les Assises du patrimoine et du conseil : S. Fantuz, L. Delavaud, P-Y. Lagarde & J-L. Gagnadre
Roxane NojacLe Courrier Financier
le 19/03/2018
Transformer le choc réglementaire en valeur ajoutée métier, la promesse est ambitieuse, mais est-elle réaliste ? À l'occasion des Assises de la gestion de patrimoine et du conseil aux entreprises, les associations représentantes s'expriment sur les bénéfices et préjudices liés aux nouveaux textes.
Faudra-t-il investir dans l'Intelligence Artificielle ? Quels seront les effets sur les petits épargnants ? Quelle incidence sur la rémunération ? Stéphane Fantuz (CNCIF), Loïc Delavaud (CNCIOB), Pierre-Yves Lagarde (CNCIF) et Jean-Louis Gagnadre (CNCEF) partagent leur ressenti.
Voir (<5 min.)
Faudra-t-il investir dans l'Intelligence Artificielle ? Quels seront les effets sur les petits épargnants ? Quelle incidence sur la rémunération ? Stéphane Fantuz (CNCIF), Loïc Delavaud (CNCIOB), Pierre-Yves Lagarde (CNCIF) et Jean-Louis Gagnadre (CNCEF) partagent leur ressenti.
David Charlet – Anacofi : Le plafonnement des honoraires aura un effet pervers sur les prix
Roxane NojacLe Courrier Financier
le 28/02/2018
L'amendement Montgolfier, qui imposerait un plafonnement des rémunérations des intermédiaires dans le cadre de ventes Pinel, ne cesse d'inquiéter les acteurs du secteur. Vent debout contre cette réforme, les Conseillers en Gestion de Patrimoine dénoncent une injustice de traitement de cette activité, redoutent un effet inattendu sur les prix et s'interrogent sur le bénéfice pour les promoteurs immobiliers. David Charlet, président de l'Anacofi, vient défendre les positions de ses adhérents sur notre plateau, et dévoile pour nous le bilan de son association pour 2017.
Voir (<9 min.)
Les investisseurs inquiets face à l’amendement De Montgolfier
La RédactionLe Courrier Financier
le 30/01/2018
EDC, association d’investisseurs, porte la voix de ses adhérents inquiets des répercussions possibles liées à l’encadrement du montant des frais de commissions des intermédiaires lors de l’acquisition d’un bien soumis au dispositif Pinel.
Lire (3 min.)
Talence Gestion innove dans l’ISR avec le lancement du fonds Empreinte Emploi France après 2 années de R&D.
La RédactionLe Courrier Financier
le 20/03/2024
Veuillez trouver ci-dessous le lien vers le communiqué de presse (2 pages) :
Didier Demeestère, Président fondateur de Talence Gestion, déclare : « Nous avons développé une expertise unique et nous nous réjouissons de proposer Empreinte Emploi France à notre clientèle privée et à nos clients institutionnels. Ce fonds ISR et article 9 unique en son genre affiche un objectif d’investissement durable au service des emplois et du territoire français. Désormais, l’investisseur d’Empreinte Emploi France pourra constater les retombées socio-économiques induites par les entreprises du fonds. Cette démarche favorisant les entreprises françaises qui relocalisent en France est une réponse à l'aspiration grandissante de donner du sens à ses investissements, pour la construction d’une économie plus durable. »
Daniel CARCELES, nouveau directeur général d’INOVÉA
La RédactionLe Courrier Financier
le 15/03/2024
Créé en 2017 par Marc ROSTICHER, Gérard PIERREDON, Yannis HOFFMANN, et Emmanuel HARDY, 4 Conseillers en gestion de patrimoine, INOVÉA change de directeur général. Jean-Paul SERRATO qui accompagnait le réseau depuis sa création part à la retraite et passe le relais à Daniel CARCELES.
“En 7 ans, nous avons réussi à rassembler des professionnels indépendants qui partagent la conviction que la Gestion de Patrimoine ne doit pas être réservée à une élite. Inovéa compte aujourd’hui 2000 adhérents et 65 salariés : une belle aventure humaine profonde et durable !” explique Jean-Paul SERRATO
Le nouveau directeur général, Daniel CARCELES, 48 ans, va capitaliser sur ses expériences en France et à l’international chez DELL Technologies et American Express GBT pour accompagner le groupe dans son développement et sa croissance.
“Ma décision de rejoindre INOVÉA est motivée par trois piliers fondamentaux : le profond ancrage du groupe dans des valeurs humaines essentielles, une stratégie d'accompagnement client qui repose sur une écoute attentive et précise des besoins plutôt que sur une approche exclusivement guidée par une logique de produit, et une ambition inébranlable de rester innovant en intégrant de manière proactive les changements réglementaires et les évolutions numériques. Cela dans le but de continuer à accomplir notre mission pour rendre la gestion de patrimoine accessible à tous.” détaille Daniel CARCELES.
En pleine accélération dans sa transformation numérique, INOVÉA reste néanmoins fidèle à son ADN : permettre au plus grand nombre d’épargnants de bénéficier de conseils professionnels sur mesure pour les aider à atteindre leurs projets de vie.
L’invité – Stéphane Vidal, APECI : Le plafonnement de la rémunération crée une distorsion de concurrence
Roxane NojacLe Courrier Financier
le 29/01/2018
Nommé fin 2017 à la tête de l'APECI, l'Association des Professionnels des Entreprises de Conseil en Investissement, Stéphane Vidal nous révèle les ambitions de son mandat, entre lobby auprès des autorités et réflexion avec les chambres représentantes. La règlementation, le plafonnement des rémunérations sur l'intermédiation immobilière, ou encore l'incitation à l'investissement productif seront les premiers sujets d'étude du think tank pour 2018. Stéphane Vidal compte sur la "caution terrain" de l'APECI et la pédagogie pour porter les analyses de l'association.
Voir (<7 min.)
Les experts-comptables contredisent la Cour des comptes
La RédactionLe Courrier Financier
le 22/07/2016
Julien Tokarz, président du syndicat des Experts-comptables et Commissaires aux comptes de France vient d’adresser une lettre ouverte à Didier Migaud, président de la Cour des comptes, pour dénoncer plusieurs contresens du rapport de l’institution sur la collecte des impôts sur les entreprises publié le 20 juillet dernier. La rédaction vous propose de découvrir le point de vue du syndicat.
Lire (3 min.)