BNP Paribas Asset Management (BNPP AM) — filiale de gestion d'actifs de BNP Paribas — annonce ce mardi 9 février le lancement d'Harmony Prime Ce fonds hybride permet aux investisseurs particuliers de bénéficier pour la première fois de l'association d'actifs liquides et illiquides. Il offre ainsi une large diversification internationale dans un seul produit.

Faire face aux taux bas

Les taux bas affectent les placements des particuliers — comme les fonds en euros ou les livrets réglementés. Le fonds Harmony Prime propose de pallier l'érosion des rendements due à l'inflation et d'investir dans un éventail d'actifs plus large, traditionnellement réservés à la sphère institutionnelle. Harmony Prime construit un portefeuille diversifié, qui intègre également les critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) dans toutes les stratégies d'investissement :

• un tiers du portefeuille d'Harmony Prime permet ainsi d'investir dans l'économie dite « réelle » :

• 25 % de l'allocation cible est investie en dette privée via le pôle de gestion Dette Privée & Actifs Réels de BNPP AM, pour financer des projets d'infrastructures (fibre, énergies renouvelables) ou d'immobilier d'entreprise (centres logistiques, immeubles performants sur le plan énergétique) ;

• 7,5 % de l'allocation cible est investie en Private Equity, soit du capital investi dans des petites et moyennes entreprises (PME et ETI) non cotées via des fonds européens sélectionnés par BNP Paribas Capital Partners, l'entité de BNPP AM spécialisée dans la gestion alternative ;

• Les deux tiers restant sont alloués en actions et obligations. En cas de fort choc des marchés, un mécanisme de couverture est mis en place, avec pour objectif de couvrir les risques et de réduire la volatilité.

Harmony Prime est le fruit d'une collaboration entamée il y a plus d'un an, rassemblant l'ensemble des expertises de BNPP AM. Le fonds combine des capacités en allocation multi-actifs, stratégies fondamentales et quantitatives, sélection d'actions et d'obligations, private equity, dette privée et actifs réels. Cette approche « tout-en-un » permet à Harmony Prime de proposer un rapport rendement/ risque particulièrement attractif, avec un objectif de performance annualisée supérieure à 3 % net de frais sur une durée de détention de cinq ans, pour un risque SRRI de 3.

Accessible en UC

Cette offre d'épargne vient compléter l'offre d'assurance vie classique de fonds en euros et en unités de compte (UC). Disponible à la souscription dans les réseaux de la banque de détail et de la banque privée en France via l'enveloppe assurantielle fournie par BNP Paribas Cardif, le lancement d'Harmony Prime a ainsi fait l'objet d'une forte mobilisation à l'échelle du groupe BNP Paribas. Ce produit montre l'appétence des particuliers pour un produit de long terme incluant une part d'actifs non cotés.

Les investissements du fonds sont soumis aux fluctuations du marché et aux risques inhérents aux investissements en valeurs mobilières. La valeur des investissements et les revenus qu'ils génèrent peuvent enregistrer des hausses comme des baisses et il se peut que les investisseurs ne récupèrent pas l'intégralité de leur placement. Le fonds décrit présente un risque de perte en capital. Pour une définition et une description plus complète des risques, merci de vous reporter au prospectus et DICI du fonds.

Transformer l'épargne

« Alliant le meilleur des deux mondes, actifs cotés et non cotés, ce produit permet aux investisseurs particuliers d'accéder à des placements jusqu'à présent réservés aux acteurs institutionnels et potentiellement créateurs de performance additionnelle. Nous accompagnons ainsi la transformation de l'épargne de précaution de nos clients vers un investissement visant à offrir des rendements durables sur le long-terme », dit Pierre Moulin, Responsable Mondial des Produits et du Marketing Stratégique de BNPP AM.

« Notre rôle est de transformer l'épargne des Français, en y apportant une approche responsable et de long terme, avec un nouveau paradigme rendement-risque-liquidité-sens. L'intégration de Harmony Prime dans nos contrats d'assurance-vie permet à nos clients de diversifier leurs portefeuilles et d'accéder à des stratégies d'investissement attractives avec un potentiel de rendement élevé, tout en contribuant au développement à long terme des entreprises non cotées », ajoute Nicolas Otton, Directeur de la Banque Privée France de BNP Paribas.