Wendy Latchimy – Immobilier Executive : revente de biens, « générer un CA additionnel pour les CGP »

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Immobilier
le 22/02/2022
Fondée en 2018, Immobilier Executive est une société spécialisée dans le revente de biens immobiliers sur l'ensemble du territoire français. Quels services Immobilier Executive propose-t-elle aux conseillers en gestion de patrimoine (CGP) ? Quels sont ses projets en 2022 ?
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DOM-COM : Inter Invest Capital lance le FIP Outre-mer Inter Invest n°4

La Rédaction
Le Courrier Financier
Private Equity
le 01/10/2021

Fort du succès de ses précédents FIP Outre-mer, avec 66 M€ collectés et 44 participations réalisées, Inter Invest Capital — société de gestion, spécialiste des opérations de capital-développement de sociétés en croissance — annonce ce mercredi 29 septembre le lancement du FIP Outre-mer Inter Invest n°4, ouvert aux souscriptions jusqu’au 31 janvier 2023.

Destiné au financement de PME de croissance dans les DOM et les COM, le FIP Outre-mer Inter Invest n°4 permet aux investisseurs privés de bénéficier d’une réduction d’impôt sur le revenu (IR) égale à 30 % des montants investis par le fonds dans des PME ultra-marines — en contrepartie d’une durée de blocage pouvant aller jusqu’au 30 juin 2031 au plus tard et d’un risque de perte en capital.

Inter Invest, partenaire historique des PME ultra-marines

Le Groupe Inter Invest a accompagné plus de 22 000 entrepreneurs depuis 1991 et totalise 2 Mds€ d'actifs financés sous gestion à fin décembre 2020. Inter Invest Capital — société de gestion du Groupe agréée par l’AMF — gère 6 FIP investis dans les DOM COM. Elle s’appuie sur la légitimité du Groupe dans l’accompagnement et le développement des PME ultra-marines, grâce à ses 9 agences locales qui lui confèrent une connaissance pointue du tissu économique des DOM-COM.

Géré par Inter Invest Capital, le FIP Outre-mer Inter Invest n°4 est le septième millésime de la gamme commercialisée et investie dans des PME exerçant leur activité sur trois zones économiques distinctes : l’arc Antilles-Guyane, les départements de l’Océan Indien et les collectivités de l’Océan Pacifique. Le FIP tire ainsi profit de la profondeur et de la spécificité de chacune d’entre elles.

Des critères d’éligibilité élargis

Suite au décret adopté le 9 mai 2021 de la loi de finances 2021, les critères d’éligibilité des entreprises à un Fonds d’Investissement de Proximité ont été élargis à la plupart des secteurs d’activité à l'exception des activités financières, patrimoniales, immobilières et de promotion, offrant ainsi de nouvelles opportunités d'investissement aux gérants du fonds.

Cette mesure devrait renforcer la diversification sectorielle de la stratégie mise en œuvre dans les FIP Outre-mer gérés par Inter Invest Capital. Elle permettra désormais de sélectionner des entreprises qui opèrent dans des secteurs aussi variés que la restauration, l'informatique ou le commerce par exemple.

Quelle réduction d'impôt ?

Conformément au décret n° 2020-1014 du 7 août 2020 relatif à la réduction d'impôt pour souscription en numéraire au capital des PME, le taux de réduction d’impôt s’élève à 30 % pour les FIP ultra-marins. Cette réduction d’impôt, supérieure au taux de 25 % offert par le FIP métropolitain, est, pour rappel, calculée sur le montant investi par le FIP en investissements éligibles et non plus sur le montant de la souscription des investisseurs.

Ainsi, afin de maximiser l'avantage fiscal des porteurs, Inter Invest Capital s'engage-t-elle à investir pour son nouveau FIP, 100 % de son actif dans des PME ultra-marines pour permettre aux investisseurs de bénéficier d’une réduction d’impôt effective de 30 % de leur souscription (hors droits d’entrée).

Grâce à cet engagement fort, le FIP Outre-mer Inter Invest n°4 ouvre droit à une réduction d’impôt pouvant atteindre 7 200 € pour les personnes mariées ou liées par un PACS et soumises à une imposition commune (soit un investissement de 24 000 €) et 3 600 € maximum pour les célibataires, veufs ou divorcés (soit un investissement de 12 000 €). Un investissement dans le fonds présente un risque de perte en capital et d’illiquidité.

Stratégie diversifiée

Inter Invest Capital est spécialisée dans les opérations de capital-développement en structurant des investissements en fonds propres ou quasi-fonds propres dans des PME de croissance. La société construira le portefeuille du FIP Outre-mer Inter Invest n°4 avec pour objectif de tirer avantage du dynamisme des Outre-mer tout en cherchant à maîtriser les risques de contre-performance grâce à une triple diversification :

  • diversification des actifs : les gérants investiront au minimum 50 % de l’actif sur des obligations convertibles pour permettre, notamment, d’accroitre la visibilité du rendement. Le FIP pourra également entrer au capital de PME sous forme d’actions de préférence ;
  • diversification des zones géographiques : Antilles-Guyane, départements de l’Océan Indien et collectivités de l’Océan Pacifique ;
  • diversification des secteurs d’activité : énergies renouvelables, hôtellerie, industrie, BTP ou commerce, etc.

Le FIP Outre-mer Inter Invest n°4 étant composé d’instruments financiers d’entreprises non cotées, il présente donc des risques spécifiques, notamment de perte en capital et de liquidité. Le FIP Outre-mer Inter Invest n°4 est ouvert à la souscription des particuliers redevables de l’IR jusqu’au 31 janvier 2023.

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Girardin Industrielle : Ecofip lance sa campagne de collecte 2021

La Rédaction
Le Courrier Financier
Patrimoine
le 07/01/2021

Ecofip — spécialiste en défiscalisation outre-mer — annonce ce jeudi 7 janvier le lancement de sa campagne de collecte pour 2021, avec un mot d’ordre : souscrire au plus tôt. L'opérateur s'appuie sur la confiance de ses clients et de ses partenaires conseillers en gestion de patrimoine (CGP), après avoir constaté que la crise sanitaire n’avait pas affecté l’engouement des investisseurs métropolitains en 2020.

Des investisseurs en confiance

La crise sanitaire n’a pas affecté la défiscalisation en Girardin Industrielle. Bénéficiant d’un cadre législatif stable et répondant aux besoins des entreprises ultramarines, les contribuables de métropole ont investi de manière constante en 2020. C’est ce qu’il ressort du bilan que vient d’établir Ecofip  acteur de référence en défiscalisation outre mer qui a traité   près de 4 500 dossiers l’an passé pour un montant total collecté de  61 millions d’euros, plein droit et agrément compris.

L’apport moyen était de 14 000 euros pour une réduction d’impôt oui de 16 000 euros par investisseur. Ce sont majoritairement les hommes de moins de 60 ans, mariés ou pacsés, qui souscrivent auprès des CGP (77 %). Ecofip lance donc sa campagne de collecte 2021 avec confiance. Tout d’abord, la Girardin Industrielle est prorogée jusqu’en 2025 ; ce qui assure de la stabilité et de la visibilité pour les investisseurs métropolitains.

« Ils peuvent donc sereinement réduire leurs impôts sur le revenu en contrepartie d’investissements dans des biens standards, non spécifiques à fort potentiel de relocation participant à l’activité économique des Départements et Collectivités d’Outre-mer (DOM-COM) », explique Mélanie Kabla Tapia, Directrice du Développement chez Ecofip.

Une économie ultramarine dynamique

L’économie ultramarine fonctionne dans les différents territoires sans conséquences liées à la pandémie. Les secteurs financés par la Girardin Industrielle s’inscrivent dans une économie dite prioritaire : transport, logistique, artisanat, BTP, industrie, agriculture. Le monteur dispose d’un fort maillage territorial par sa présence géographique dans les DOM-COM à travers un réseau de 8 agences — mais aussi d’un bureau à Paris, avec une équipe multi compétente et proche de ses partenaires. 

Le dernier argument est enfin la sécurité. Ecofip insiste chaque année sur ses assurances et garanties qui sont parmi les meilleures sur le marché de la loi Girardin Industrielle. « Les assurances que nous proposons couvrent les risques de défaillance dans la gestion et le montage des dossiers mais aussi certains risques périphériques au risque d’exploitation comme les sinistres ou encore les malversations des tiers », souligne Mélanie Kabla Tapia. 

Ecofip encourage ses partenaires CGP à se rapprocher de leurs clients afin de les encourager à souscrire. Ils peuvent bénéficier d'un taux de 16 % de rentabilité dès ce jeudi 7 janvier 2021. Les stocks ne sont pas inépuisables et dépendent des besoins en financement des entreprises ultramarines: matériel industriel, machines-outils, véhicules utilitaires, etc.

Développer la notoriété du dispositif 

En 2021, Ecofip va également poursuivre sa pédagogie financière en direction du plus grand nombre pour faire connaître davantage la Girardin Industrielle. Pour rappel, le dispositif s’adresse à tous les résidents fiscaux français, soumis à l’impôt sur le revenu et imposés à partir de 4 000 euros. Souscriptible auprès d’un CGP, elle donne l’opportunité à l’investisseur d’effacer tout ou une partie de son impôt sur le revenu. 

L’opération dite « one-shot » permet à l’investisseur de bénéficier d’une rentabilité de 16 % de rentabilité en début d’année. La réduction d’impôt est ensuite remboursée par la DGFIP l’année suivant l’investissement réalisé, en général durant l’été suivant. Sans engagement de renouvellement d’une année sur l’autre, la Girardin Industrielle permet de contribuer à l’essor économique et social des DOM-COM. 

En raison de leurs emplacements géographiques et de leurs contraintes (livraison du matériel ou prix plus élevés dans les DOM-COM à cause des différentes taxes), les entreprises ultramarines ont besoin du dispositif pour se développer. L’apport des investisseurs leur permet de financer plus facilement leurs projets et d’acquérir les matériaux à moindre coût. L’autre partie étant financée par les établissements bancaires. 

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Défiscalisation : la Girardin industrielle, un atout patrimonial en 2021

Mélanie Kabla
Immobilier
le 17/12/2020
La crise sanitaire n’a pas affecté la défiscalisation en Girardin Industrielle. Bénéficiant d’un cadre législatif stable et répondant aux besoins des entreprises ultramarines, les contribuables de métropole disposent d’un outil fiable et sécurisé pour réduire leurs impôts sur le revenu en 2021. Les explications de Mélanie Kabla, Directrice du Développement chez Ecofip.
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Carmignac Nomme un Gérant Actions de tout premier plan pour deux de ses stratégies phares

La Rédaction
Le Courrier Financier
Actualités
le 20/03/2024

Kristofer prendra les rênes de la stratégie Carmignac Investissement ainsi que de la poche actions de la stratégie Carmignac Patrimoine et rejoindra également le comité d’investissement stratégique.

Cette arrivée fait suite à la décision de David Older de prendre sa retraite et de quitter l'entreprise le 4 avril 2024.

Pour la gestion de la stratégie Patrimoine, Kristofer travaillera aux côtés des deux duos d’experts promus en septembre dernier au service des trois moteurs de performance dont est désormais dotée la stratégie : la sélection de titres, la gestion de la poche obligataire et de l’exposition devises et le pilotage de la composante macro-économique, la construction de portefeuille et la gestion des risques.

De nationalités américaine et suédoise, Kristofer est diplômé en commerce et en finance de l’Université d’Uppsala en Suède. Il rejoint Carmignac en provenance de Swedbank Robur, où il a dirigé depuis 2006 plusieurs fonds actions sur les marchés développés et émergents. En avril 2016, Kristofer a pris la responsabilité d’une stratégie actions internationales, aujourd’hui notée cinq étoiles par Morningstar et dont l’encours sous gestion est de l’ordre de 10 milliards d’euros. En mars 2020, il a été nommé gérant d’un fonds actions technologiques, aujourd’hui également notée cinq étoiles par Morningstar 1 et dont l’encours sous gestion atteint
12,8 milliards d’euros.

Kristofer est un expert de la sélection de titres. Fort d’une approche d’investissement éprouvée combinant la recherche fondamentale approfondie sur les entreprises et analyse macroéconomique pragmatique, Kristofer a obtenu des résultats exceptionnels sur le long terme.

Depuis qu’il en a pris la gestion en avril 2016, le fonds actions internationales a surperformé son indice de référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 133 % et de 145 %, et l’encours sous gestion a été multiplié par près de cinq2.

De même, le fonds actions technologiques dont il a pris la gestion en mars 2020 a surperformé son indice de
référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 105 % et de 89 % alors que, dans le même temps, son encours sous gestion a presque triplé3
.
Édouard Carmignac déclare : « L’arrivée de Kristofer illustre l’attractivité de Carmignac pour les entrepreneurs qui nourrissent une passion pour la gestion active de conviction. Ses résultats passés sont très impressionnants et je suis convaincu que son processus d’investissement éprouvé profitera largement à nos clients sur le long terme.
Je tiens également à remercier David Older pour sa contribution au développement de l’équipe actions de Carmignac. Je profite de cette occasion pour lui souhaiter le meilleur pour l’avenir. »

Kristofer Barrett ajoute : « Les prochaines années s’annoncent charnières sur les marchés actions. Je suis convaincu qu’une gestion active, permettant de mettre en œuvre des convictions dans les portefeuilles, est la clé de la réussite dans cet environnement en mutation. Carmignac a fait, en partie, sa renommée sur sa capacité à se positionner à contre-courant chaque fois que cela s’est avéré nécessaire et je suis impatient de rejoindre son équipe de gérants talentueux. »

« Après neuf années passionnantes chez Carmignac, le moment est venu pour moi de prendre ma retraite. Je laisse l’équipe et les fonds entre de bonnes mains et je continuerai à suivre de près les succès futurs de Carmignac », conclut David Older.

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La SCPI Alta Convictions acquiert à Annecy un Retail Park 100% loué et conforte son objectif de distribution

La Rédaction
Le Courrier Financier
Actualités
le 20/03/2024


Cet actif, acquis pour un montant d’environ 25M€ à des conditions reflétant le nouveau cycle immobilier, est en ligne avec la stratégie de la SCPI Alta Convictions de constituer un patrimoine de qualité, et de servir un rendement d’a minima 6%* en 2024 aux porteurs de parts.

Situé dans le pôle commercial établi d’Annecy Seynod qui attire 12 millions de visiteurs par an, cet actif bénéficie d’un excellent positionnement au sein d’un bassin annécien prospère et en croissance, attirant chaque année de
nouveaux habitants.

Les 9 cellules commerciales du retail park sont 100% louées à des enseignes de renom comme l’enseigne d’électroménager Boulanger, adressant aussi bien l’équipement de la personne que l’équipement de la maison. Signe que le retail park a trouvé son marché, 7 des 9 enseignes sont présentes depuis l’ouverture du site en 2007 et nombre d’entre elles ont renouvelé leur bail récemment.

Altarea IM a d’ores et déjà identifié des leviers permettant d’envisager à terme des réversions de loyers ou des sources de revenus complémentaires, en ce compris via l’amélioration des caractéristiques environnementales de l’actif (installation de panneaux photovoltaïques, bornes de recharge de véhicules électriques) et pourra s’appuyer sur les expertises reconnues en la matière du Groupe Altarea.

La SCPI Alta Convictions a été conseillée par l’étude Allez & Associés. L’acquisition a été financée par BECM (Banque Européenne du Crédit Mutuel), conseillée par Victoires Notaires Associés. JLL a été l’intermédiaire de la transaction dans le cadre d’un mandat co-exclusif avec BNP Paribas RETF.

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Partenariat : le Groupe Inter Invest s’associe avec Daniel Narcisse

La Rédaction
Le Courrier Financier
Asset Management
le 18/02/2020

Le Groupe Inter Invest — société de financement et entreprise d’investissement agréée par l’ACPR — annonce ce mercredi 18 février son partenariat inédit avec le joueur de handball Daniel Narcisse. La nouvelle avait déjà été dévoilée en avant-première le 16 janvier dernier, à l’occasion de la réunion de lancement de la collecte 2020 du groupe.

Lors de cet événement, le Groupe Inter Invest a dévoilé son bilan de l’année 2019, avant de présenter son offre pour 2020. Sa collaboration avec le champion de handball — reconverti en entrepreneur — figure parmi les grandes nouveautés de cette année. Le champion d’origine réunionnaise connaît le Groupe Inter Invest depuis une douzaine d’années, à travers ses investissements pour soutenir la croissance des PME dans les DOM-COM.

Ambassadeur de la marque

« Je suis très fier de devenir le nouvel ambassadeur d’Inter Invest qui m'accompagne déjà depuis quelques années dans mes investissements Outre-mer. C'est très important pour moi d'aider au développement de l'économie réelle dans ces départements et je suis donc très heureux d'y contribuer », a déclaré Daniel Narcisse.

« Le Groupe est très heureux d’accueillir Daniel Narcisse comme nouvel ambassadeur de sa marque en 2020. Des opérations de communication à ses côtés viendront rythmer l’année 2020 dont une campagne de publicité TV qui devrait voir le jour d’ici la fin de l’année », conclut Jérôme Devaud, Directeur Général Délégué du Groupe Inter Invest.

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NTD lance Outremer Funding

La Rédaction
Le Courrier Financier
Asset Management
le 27/03/2018
Avec un taux de rendement de 5 % par an sur six ans payable trimestriellement, un investissement utile avec comme objectif de contribuer à l’aide à l’accession à la propriété dans les DOM-COM (Martinique, Guadeloupe, Saint-Martin et Nouvelle-Calédonie) et de participer à la reconstruction de l’Ile de Saint-Martin lié à l’ouragan Irma, ils proposeront à leurs clients, un produit de premier choix avec la garantie d’un placement rentable et sécurisé. Outremer Funding est en effet la première plateforme de crowdfunding, spécialisée en outre mer, lancée officiellement à destination des conseillers financiers et des CGP. Ces derniers disposeront d’une équipe de professionnels à leur écoute, ainsi que d’un espace sécurisé pour sélectionner les projets et faire souscrire les clients. Cet outil dédié est adapté à une gestion rapide et efficace de leurs portefeuilles clients. « La recherche de rendement est une motivation importante pour faire son choix en matière de solutions d’épargne. Nous proposons donc de rentabiliser son épargne, d’être utile à la société et de financer l’économie réelle. Au travers de cette solution de « socio-financement», nous souhaitons faire travailler l’épargne de nos investisseurs crowdfunders tout en contribuant à l’accession à la propriété en outre-mer », explique Thierry Noreskal, président du groupe NTD et de la plateforme Outremer Funding. L’offre consiste à financer, uniquement par des prêts rémunérés, des opérations de construction de logements aidés en outre-mer (maisons de type F4). Plusieurs projets à hauteur de 160 000 € chacun, sans hypothèque bancaire, sont d’ores et déjà programmés avec un  ticket d’entrée minimum de 500 euros. « Le plan de financement que nous proposerons sera exempt de participation bancaire et ne concernera que des biens non gagés”, précise Thierry Noreskal. La plateforme présente de nombreux atouts : spécialisée dans la construction de logements, elle vise à travailler avec les locaux selon une implantation départementale. L’implantation du groupe aussi bien en métropole qu’en Martinique et en Guadeloupe est un privilège indéniable, lui permettant de conserver une connaissance optimale du terrain.
 
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Inter Invest Capital lance le FIP Outre-mer Inter Invest n°1

La Rédaction
Le Courrier Financier
Asset Management
le 24/10/2017

Avec 26 ans d’expérience dans le cadre du dispositif Girardin, le Groupe Inter Invest est devenu le partenaire de référence des PME d’Outre-mer, avec 9 agences localisées sur l’ensemble des DOM-COM. Le Groupe Inter Invest a ainsi participé au financement de plus de 17.000 entreprises basées en Outre-mer et compte 1.46 milliard € d’actifs sous gestion à fin 2016.

En 2015, Inter Invest choisit de renforcer son implication auprès de ces entreprises ; le 1er FIP Inter Invest conseillé et commercialisé par le Groupe est lancé. Le FIP Outre-mer Inter Invest n°1 est le quatrième millésime de la gamme avec pour particularité d’être investi sur l’ensemble des DOM et des COM.

Une réduction d’impôt sur le revenu de 38%

Jusqu’à présent, le FIP DOM donnait droit à une réduction d’impôt égale à 42% des versements effectués, soit bien plus importante que le FIP de droit commun (18% du montant net investi). Il était cependant réservé aux seuls résidents domiens. Mécaniquement, son développement était limité et la collecte sur ce produit n’a pas dépassé 8M€ en quatre ans.

Seul le FIP Corse offrait aux contribuables métropolitains un taux bonifié à 38%. Ce véhicule a d’ailleurs connu depuis sa création en 2007 un certain engouement auprès des investisseurs (70M€ pour la seule année 2016) bien que le PIB de la Corse soit 6 fois moins élevé que celui d’Outre-mer et que le nombre d’entreprises corses éligibles au dispositif FIP soit bien inférieur à celui des PME ultra-marines.

Aujourd’hui, cette inégalité est levée. Les investisseurs métropolitains peuvent désormais soutenir la croissance des PME ultra-marines et bénéficier d’une réduction d’impôt sur le revenu de 38% des sommes investies, en contrepartie d’une durée de blocage minimum de 6 ans et de 9 ans maximum.

Le FIP Outre-mer Inter Invest n°1 ouvre droit à une réduction d’impôt pouvant atteindre 9 120€ pour les personnes mariées ou liées par un PACS et soumises à une imposition commune (soit un investissement de 24 000€) et 4 560€ maximum pour les célibataires, veufs ou divorcés (soit un investissement de 12 000€).

Un tissu économique dynamique

Avec plus de 5 600 PME rien que dans les DOM, sur un territoire offrant une réelle diversité économique, le FIP Outre-mer Inter Invest n°1 ouvre l’accès à de vastes opportunités d’investissement dans l’ensemble des DOM et des COM.

Le Fonds réalise ses investissements dans des PME exerçant leur activité sur 3 zones économiques distinctes : l’arc Antilles-Guyane, les départements de l’Océan Indien et les collectivités de l’Océan Pacifique. Il est ainsi en mesure de tirer profit de la profondeur et de la spécificité de chacune d’entre elles.

« En gommant l’inégalité qui subsistait entre les résidents fiscaux domiens et métropolitains, la loi Egalité réelle Outre-mer crée également un nouveau levier de financement des PME des DOM-COM indispensable à leur développement.» précise Jérôme DEVAUD, Directeur Général Délégué d’Inter Invest.

Une stratégie d’investissement engagée

Inter Invest Capital est spécialisée dans les opérations de capital-développement en structurant des investissements en fonds propres ou quasi fonds propres dans des PME de croissance.

Bien que la réglementation impose que l’actif d’un FIP Outre-mer soit investi au minimum à 70 % dans les entreprises ultra-marines3, Inter Invest Capital s’est fixé pour objectif de porter ce ratio à 90%4. Afin de diversifier le portefeuille du FIP Outre-mer Inter Invest n°1 et d’accroître la visibilité de son rendement, les gérants alloueront, par ailleurs, 50% minimum de l’actif sur des obligations convertibles4.

Le FIP Outre-mer Inter Invest n°1 étant composé d’instruments financiers d’entreprises non cotées, il présente donc des risques spécifiques, notamment de perte en capital et de liquidité. Le FIP Outre-mer Inter Invest n°1 est ouvert à la souscription des particuliers redevables de l’IR jusqu’au 31 décembre 2018.

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