6èmes Assises de la gestion de patrimoine et du conseil aux entreprises

La Rédaction
Le Courrier Financier
Le 14 mars 2018, au Pavillon Dauphine (Paris 16e), auront lieu les 6èmes Assises de la gestion de patrimoine et du conseil aux entreprises organisées par la Chambre nationale des conseils experts financiers et ses associations affiliées CNCIF, CNCIOB et CNCEIP. Le thème sera : « Transformer le choc de réglementation en valeur ajoutée métier et entrepreneuriale ».
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Rémunération de l’immobilier défiscalisant : les professionnels alertent le gouvernement

La Rédaction
Le Courrier Financier
La loi de finances pour 2018 introduit un amendement qui vise à plafonner par décret la rémunération des intermédiaires dans le cadre des ventes en défiscalisation Pinel. Les associations professionnelles du secteur, des représentants des CGP et des syndicats de l’immobilier ont réagi à cette annonce, à même selon eux, de nuire aux investisseurs ainsi qu'aux consommateurs, et publient conjointement ce communiqué.
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P. Bruneau, C. Steiner, S. Fantuz, D. Charlet : Quelle stratégie patrimoniale adopter en 2018 ?

Roxane Nojac
Le Courrier Financier
Le gouvernement a dévoilé sa feuille de route fiscale pour 2018. Si les textes comprennent encore des zones d'ombres, certains volets cristallisent déjà les inquiétudes des acteurs.

Avenir de l'immobilier, investissement productif, grands absents de la réforme fiscale ou encore rôle des CGP... À l'occasion de la convention Patrimonia 2017, Philippe Bruneau (Cercle des Fiscalistes), Christophe Steiner (Compagnie des CGPI), David Charlet (Anacofi) et Stéphane Fantuz (CNCEF) nous dévoilent leur vision du PLF 2018.
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Création d’une commission sur le conseil Haut de bilan

La Rédaction
Le Courrier Financier
Après avoir recueilli l’avis de la Place et du public sur le sujet de la régulation des acteurs – dits conseillers Haut de bilan - qui conseillent les entreprises en matière de cession/transmission d’entreprise, d’opérations de croissance externe ou d’ouverture du capital, l’AMF vient de publier les résultats de cette consultation. Le Collège de l’AMF a ainsi pris la décision de ne rien modifier aux textes actuels dans lequel s’est inscrite l’activité de conseil en haut de bilan, tout en remettant en cause le contour de l’activité de CIF en matière de conseil en finance d’entreprises. Son intention est donc de préciser clairement et définitivement, dans le cadre de la mise en application de la directive MIF II, le périmètre de ces activités. Pour ce faire, elle entend rendre public, avant la fin de l’année 2017, un guide pédagogique qui permettra à chaque professionnel de savoir si son activité ou certaines de ses prestations relèvent ou non du statut de CIF. Suite à cette position, L’ACIFTE, l’Anacofi-CIF et la CNCIF ont décidé de créer une Commission commune permanente, afin d’analyser la situation, ses évolutions, les options possibles et d’agir de concert pour la reconnaissance, la défense et la protection de l’activité de Conseil intervenant dans les domaines de la Finance et de la Transmission d’Entreprise. La première mission que s’est fixée cette Commission commune est naturellement de participer ensemble à la rédaction de ce guide AMF. Ceci permettra de mesurer l’impact de cette doctrine à venir et d’accompagner nos membres dans le nécessaire positionnement de leurs missions, dans un cadre juridiquement sécurisé. Car si le professionnel n’est pas ou plus CIF, il n’en demeure pas moins que son activité ne sera pas pour autant dérégulée et pourrait même l’être parfois davantage. Dans cet esprit, une grande réunion commune, ouverte aux membres de chacun des organismes, sera organisée en fin d’année, après la parution de ce guide et des éventuels compléments que nous pourrons être amenés à produire. Elle aura pour vocation d’informer les professionnels sur les contours de l’activité, tels qu’ils auront été précisés. Parallèlement à la création de cette Commission commune, les 3 Associations invitent l’ensemble de leurs membres à rester mobilisés derrière et avec elles, pour la défense de leurs propres intérêts.
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Talence Gestion innove dans l’ISR avec le lancement du fonds Empreinte Emploi France après 2 années de R&D.

La Rédaction
Le Courrier Financier

L'innovation d'Empreinte Emploi France réside dans sa méthodologie de collecte de données, de modélisation et d'analyse « ImpacTer ». Le modèle « ImpacTer » permet, principalement, d’évaluer les retombées socioéconomiques engendrées par l’activité d’une entreprise sur sa chaîne de valeur comme la création d’emplois et de valeur générées par l’activité de ses fournisseurs implantés sur le territoire. Il permet également d’estimer les retombées fiscales de ces entreprises ou encore les emplois induits par la consommation locale des employés de toute la chaine de valeur française.

Veuillez trouver ci-dessous le lien vers le communiqué de presse (2 pages) :

Communiqué de presse - Talence Gestion innove dans l’ISR avec le lancement du fonds Empreinte Emploi France - 20.03.2024

Didier Demeestère, Président fondateur de Talence Gestion, déclare : « Nous avons développé une expertise unique et nous nous réjouissons de proposer Empreinte Emploi France à notre clientèle privée et à nos clients institutionnels. Ce fonds ISR et article 9 unique en son genre affiche un objectif d’investissement durable au service des emplois et du territoire français. Désormais, l’investisseur d’Empreinte Emploi France pourra constater les retombées socio-économiques induites par les entreprises du fonds. Cette démarche favorisant les entreprises françaises qui relocalisent en France est une réponse à l'aspiration grandissante de donner du sens à ses investissements, pour la construction d’une économie plus durable. »

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Daniel CARCELES, nouveau directeur général d’INOVÉA

La Rédaction
Le Courrier Financier

Créé en 2017 par Marc ROSTICHER, Gérard PIERREDON, Yannis HOFFMANN, et Emmanuel HARDY, 4 Conseillers en gestion de patrimoine, INOVÉA change de directeur général. Jean-Paul SERRATO qui accompagnait le réseau depuis sa création part à la retraite et passe le relais à Daniel CARCELES. 

“En 7 ans, nous avons réussi à rassembler des professionnels indépendants qui partagent la conviction que la Gestion de Patrimoine ne doit pas être réservée à une élite. Inovéa compte aujourd’hui 2000 adhérents et 65 salariés : une belle aventure humaine profonde et durable !”  explique Jean-Paul SERRATO

Le nouveau directeur général, Daniel CARCELES, 48 ans, va capitaliser sur ses expériences en France et à l’international chez DELL Technologies et American Express GBT pour accompagner le groupe dans son développement et sa croissance.

Ma décision de rejoindre INOVÉA est motivée par trois piliers fondamentaux : le profond ancrage du groupe dans des valeurs humaines essentielles, une stratégie d'accompagnement client qui repose sur une écoute attentive et précise des besoins plutôt que sur une approche exclusivement guidée par une logique de produit, et une ambition inébranlable de rester innovant en intégrant de manière proactive les changements réglementaires et les évolutions numériques. Cela dans le but de continuer à accomplir notre mission pour rendre la gestion de patrimoine accessible à tous.” détaille Daniel CARCELES.

En pleine accélération dans sa transformation numérique, INOVÉA reste néanmoins fidèle à son ADN : permettre au plus grand nombre d’épargnants de bénéficier de conseils professionnels sur mesure pour les aider à atteindre leurs projets de vie.

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PRIIPS : les associations crient victoire, repoussant l’épée de Damoclès

Roxane Nojac
Le Courrier Financier
À quelques jours de l'ouverture de la saison des Conventions des associations du marché (Anacofi, CNCGP, ANCDGP, CNCIF, CNCEF...), l'industrie de la gestion de patrimoine se targue d'une belle victoire : la Commission Européenne reporte l'application de PRIIPS pour les produits d'assurance-vie au 31 décembre 2019. Les lobbyistes du secteur (Benoist Lombard de la CNCGP, David Charlet de l'Anacofi et Sonia Fendler de Generali, en première ligne) peuvent être fiers du sursis salutaire obtenu.
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5èmes Assises de la gestion de patrimoine et du conseil aux entreprises

La Rédaction
Le Courrier Financier
La Chambre Nationale des Conseils Experts Financers (CNCEF) et la Chambre Nationale des Conseillers en investissements Financiers (CNCIF) organiseront leurs 5ème assises de la gestion de la patrimoine et du conseil aux entreprises, le 8 mars 2017 à l'hôtel Shangri-la, Place d'Iéna à Paris.
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Priips : quand les autorités européennes ne s’entendent pas…

Roxane Nojac
Le Courrier Financier
Une image vaut mille mots Nous commémorions il y a quelques jours un événement tragique où la liberté d’expression par le dessin était frappée en plein cœur, dans le 11ème […]
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Un partenariat pour accompagner les professionnels de la gestion de patrimoine et haut de bilan

La Rédaction
Le Courrier Financier

« Les contraintes réglementaires françaises et européennes encouragent actuellement à une concentration et un regroupement des métiers de la finance et de la gestion de patrimoine » explique Stéphane Fantuz, Président de la CNCIF.

Fusion, reprise ou association de cabinets nécessitera l'élaboration d'un plan d'affaires pour lequel le CGP ou le Conseil aux entreprises sera conseillé par INTERFIMO, acteur spécialiste en ce domaine. Plus généralement, ce partenariat conférera aux membres de la CNCIF et CNCEF des solutions de financement tout au long de leur carrière, de l'installation à la retraite.

Cette collaboration d'envergure nationale se traduira également par une veille informationnelle en direction des professionnels de la gestion de patrimoine et haut de bilan, concernant l'actualité économique, la réglementation ou encore la fiscalité. Enfin, des réunions seront proposées en régions aux membres de la CNCEF et CNCIF, portant notamment sur les thèmes « Intégrer des associés, se regrouper » et « acquérir ou refinancer ses murs ».

Présidée par Didier KLING, la Chambre Nationale des Conseils Experts Financiers | CNCEF est un syndicat professionnel rassemblant, représentant et défendant les professionnels de l'économie, de la finance, du droit et du chiffre. En 2003, elle a créé une association loi 1901 : La Chambre Nationale des Conseillers en Investissements Financiers | CNCIF, présidée par Stéphane FANTUZ.  Association agréée par l'Autorité des Marchés Financiers, elle répond à la nouvelle loi de sécurité financière 2003-706 du 1er août 2003.

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La SCPI Pierre Expansion Santé cède un actif parisien

La Rédaction
Le Courrier Financier

Au terme d’une consultation restreinte, PIERRE EXPANSION SANTÉ a cédé un hôtel particulier d’environ 1 000 m² et ses dépendances, anciennement à usage de maison de retraite, au groupe DELTA IM, dans le cadre d’un projet de réaménagement en établissement d'enseignement.

Cette cession permet à la SCPI de dégager une plus-value conséquente sur un actif détenu depuis 1996, et à l’acquéreur d’associer un bâtiment historique à un programme neuf en cours de construction sur une parcelle contiguë.

Le site est intégralement pré-loué à un prestigieux établissement d’enseignement italien dans le cadre d’un bail de longue durée.

La SCPI PIERRE EXPANSION SANTÉ était conseillée par les sociétés Flabeau et BNP Paribas Real Estate, ainsi que par l’Etude Michelez Notaires.

L’acquéreur était conseillé par l’étude Monceau Notaires.

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L’ANACOFI Finance d’Entreprise innove avec son Observatoire des Signaux Faibles

La Rédaction
Le Courrier Financier

La section s’est renforcée par la mise en place d’une Commission Finance d’Entreprise pilotée par Jean-Louis PICOLLO qui s’appuie sur le soutien du Président Confédéral David CHARLET.

Composé d’une dizaine de professionnels reconnus, qui rencontrent au total près de 500 chefs d’entreprise par an, elle se réuni tous les 4 mois et elle apporte aux adhérents une réflexion et une visibilité sur leurs métiers, sur les bonnes pratiques, sur les formations, et initie des contacts qui viennent ainsi enrichir notre écosystème.

Pour 2024, la section Finance d’Entreprise innove avec son OBSERVATOIRE des SIGNAUX FAIBLES.
Loin des prévisions aléatoires et des statistiques utopiques, cet OBSERVATOIRE basé sur nos remontées du terrain, a pour objectif de donner une information rapide et synthétique à nos adhérents et aux clients de nos adhérents sur des indices naissants pouvant influencer les prises de décisions des prochains mois.

Les membres de la Commission Finance d’Entreprise :

  • Fabienne GRETEAU- COFINGEST
  • Sébastien ROUZAIRE – KERIUS FINANCE
  • Ludovic SARDA – PYTHAS CAPITAL
  • Guy COHEN – INGÉNIERIE SOCIALE
  • Florent GUIGUE – EMERGEANCES
  • Nathalie DESSEAUX et Franck MAGNE – EAVEST
  • Julien DRAY – UNCONFLICTED MANAGEMENT
  • Edouard SEGUIN – PIMENT & Co
  • Jean-Louis PICOLLO – RESOLVYS
    Invités : David GANDAR et Nébojsa SRECKOVIC.
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Comment lever les contraintes des CGP ? Les associations professionnelles témoignent

Roxane Nojac
Le Courrier Financier
Le métier de CGP se complexifie de jour en jour. Sur quels leviers les professionnels du patrimoine peuvent-ils s’appuyer pour alléger leur quotidien ? Réglementations, outils numériques, structures des cabinets… La CNCIF, la […]
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La CNCIF veut faire reconnaître le métier de CGP au niveau européen

La Rédaction
Le Courrier Financier

Au cours de cette rencontre qui se déroulait au bureau du Parlement européen à Paris, le Président de la CNCIF a insisté sur la nécessité d'harmoniser la réglementation européenne s'agissant du secteur de l'intermédiation. En effet, l'inflation législative et l'absence d'harmonisation des textes réglementaires ont rendu illisibles pour le consommateur, la possibilité de comparer le conseil délivré par les Conseillers en Gestion de Patrimoine de celui des établissements financiers. Par ailleurs, la confusion s'en trouve accrue, les institutions européennes n'ayant pas donné de définition juridique au CGP.

La CNCIF a donc fait valoir la vraie force du CGP qui réside dans le conseil, invoquant la vocation sociale et sociétale dans son approche, agissant dans la durée et tout au long de la vie de l'épargnant. C'est-à-dire dans la constitution, la valorisation et la transmission de l'épargne des particuliers associées à leurs projets ; dans la création et le développement d'une entreprise, sa cession/transmission et l'accompagnement du dirigeant, la préparation à la retraite (dirigeant ou particulier). Enfin, l'accompagnement des personnes vulnérables ou dépendantes.

Cette reconnaissance permettrait donc au consommateur européen d'accéder de la même façon au conseil, dans le cadre de la libre concurrence souhaitée par l'Union, tout en surmontant les contradictions de la réglementation pour les professionnels. À la suite de cette rencontre, la CNCIF entamera une démarche similaire auprès des pouvoirs publics français mais aussi auprès des représentants de la Commission européenne. Et plus généralement, des autorités de tutelle.

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