Immobilier neuf : CGP Entrepreneurs et Gridky lancent « Gridky by CGP Entrepreneurs »

La Rédaction
Le Courrier Financier
Immobilier
le 08/06/2021

CGP Entrepreneurs — groupement spécialisé dans les services de gestion de patrimoine à destination des conseillers libéraux — annonce ce mardi 8 juin le lancement de « Gridky by CGP Entrepreneurs » en partenariat avec la plateforme digitale Gridky, spécialiste de l’investissement en immobilier neuf. Objectif, accompagner les conseillers libéraux dans le choix du bien immobilier neuf adapté aux objectifs d’investissement de leurs clients.

La plateforme Gridky a été créée en mars 2020 par Mathieu Morio (président), Tristan Seguin (directeur du développement) et Karim Cassam Chennaï (directeur technique). Avec son algorithme, elle permet d’analyser et de classer des dizaines de milliers de programmes immobiliers neufs. Le conseiller libéral dispose ainsi d’un accès à l’ensemble des biens immobiliers neufs de qualité disponibles sur le marché.

5 critères clés d'évaluation

Près de 8 millions de données en provenance de sources officielles sont analysées pour évaluer chaque bien. Ceci en fonction de 5 critères clés identifiés par les conseillers libéraux :

  • Le potentiel de plus-value : appréciation du prix du bien neuf par rapport aux prix constatés dans l’ancien sur le secteur et estimation du gain possible ;
  • La facilité de la revente du bien : évaluation à partir de données démographiques et de l’équilibre entre l’offre et la demande ;
  • La sécurité locative : évaluation des risques de vacances locatives ou d’impayés de loyers ;
  • La rentabilité locative : évaluation du taux de rentabilité de l’investissement locatif selon le dispositif (Loi Pinel, Loi Malraux, LMNP, etc.) ;
  • L’attractivité du quartier : identification de tous les services du quotidien aux alentours et de la proximité des transports.

Simulateur et aide à la vente

D’un point de vue opérationnel, le conseiller libéral se connecte à la plateforme « Gridky by CGP Entrepreneurs ». Il inscrit dans le simulateur financier toutes les informations concernant la situation de son client et le dispositif d’investissement choisi. Les biens les plus pertinents sont ensuite sélectionnés et classés selon l’importance attribuée à chacun des critères.

Outil d’aide à la vente, la plateforme permet de centraliser les informations pour permettre au conseiller libéral de construire son argumentaire et de présenter les forces et les faiblesses de chacun des biens. De même, elle permet d’accompagner le conseiller dans la préparation de son rendez-vous client : bilan de situation patrimoniale, plan de trésorerie, présentation d’actifs immobiliers, notations des biens en fonction des données issues de l’algorithme, et téléchargement d'une proposition commerciale complète.

La plateforme est mise à jour en temps réel, ce qui permet au conseiller libéral de garantir à son client la disponibilité du bien lors du rendez-vous. Au-delà de l’outil, un service commercial et un service de back-office accompagnent le conseiller libéral — de la prise en main de l’outil aux échanges et à la négociation avec les promoteurs, en passant par le suivi des options et les demandes de TMA (travaux modificatifs acquéreur).

Accompagnement des CGP

« Le marché de l’immobilier neuf est un marché très dynamique, qui a prouvé sa résilience pendant la crise sanitaire et qui propose également des avantages fiscaux importants. Pour aider les conseillers à se positionner sur ce type d’offres en toute simplicité et les accompagner à faire le tri en quelques clics parmi les milliers de programmes neufs existants en France, nous avons décidé de nouer un partenariat avec la plateforme d’investissement en immobilier neuf Gridky », déclare Hélène Lamon, directrice commerciale et produits de CGP Entrepreneurs.

« Nous sommes ravis d’avoir été sélectionnés par CGP Entrepreneurs, qui est un groupement de conseillers en gestion de patrimoine de référence sur le marché. Les premiers tests réalisés ces deux derniers mois par quelques CGP membres du Groupement sont très concluants. A travers ce partenariat, nous souhaitons proposer un outil innovant aux conseillers en gestion de patrimoine et leur donner la possibilité de proposer à leurs clients en quelques minutes des biens immobiliers neufs de qualité en adéquation avec leurs objectifs patrimoniaux », ajoute Mathieu Morio, président de Gridky.

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CGP Entrepreneurs nomme une directrice régionale pour la région Sud-Est

La Rédaction
Le Courrier Financier
Actualités
le 09/03/2020

CGP Entrepreneurs — groupement spécialisé dans les services de gestion de patrimoine — annonce ce lundi 9 mars l’arrivée d'une directrice régionale pour la région Sud-Est. Dans le cadre de ses nouvelles fonctions, Valérie Pittiou est chargée d’accompagner les conseillers en gestion de patrimoine (CGP) dans le développement, la sécurisation et la valorisation de leur activité en s’appuyant sur l’offre de services de CGP Entrepreneurs.

Valérie Pittiou affiche 25 années d’expériences, qui lui ont permis d’acquérir une bonne connaissance des problématiques auxquelles les CGP doivent faire face au quotidien, ainsi qu’une forte capacité à animer des réseaux de CGP. En tant que directrice régionale chez CGP Entrepreneurs, Valérie Pittiou travaillera sous la direction d'Hélène Lamon.

Focus sur le parcours de Valérie Pittiou

Valérie Pittiou

Valérie Pittiou est diplômée de l’école supérieure de commerce de Chambéry Savoie. En 1995, elle intègre l’Union Financière de France (UFF) en tant que conseillère en gestion de patrimoine dans une agence. Valérie Pittiou rejoint ensuite le siège du groupe, où elle est en charge de la formation des équipes internes avec une spécialisation en immobilier.

Valérie Pittiou s'est ensuite dirigée dans l'animation et le développement d'un réseau de CGP pour une franchise puis pour une compagnie d’assurance, dans la région île de France et en Touraine. En 2016, elle rejoint la filiale d’un groupe d’expert-comptable en qualité de conseillère en gestion de patrimoine, où elle accompagne les chefs d’entreprise dans leur stratégie patrimoniale et leur protection sociale.

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CGP Entrepreneurs recrute un responsable Middle Office et Conformité 1ère ligne

La Rédaction
Le Courrier Financier
Actualités
le 10/02/2020

CGP Entrepreneurs — groupement spécialisé dans les services de gestion de patrimoine — annonce ce lundi 10 février le recrutement d'un responsable Middle Office et Conformité 1ère ligne. Dans ce cadre, Armand Miletich (46 ans) dirige une équipe de 4 personnes. Il vérifie notamment la complétude et la conformité des dossiers transmis par les conseillers en gestion de patrimoine (CGP), tout en identifiant et pilotant les risques inhérents à leur traitement.

Armand Miletich est également responsable du développement des process internes visant à optimiser le travail des équipes commerciales et financières. Il suit aussi les évolutions réglementaires inhérentes à l’activité de CGP, afin de proposer et de développer les outils nécessaires à la mise en conformité des cabinets en gestion de patrimoine.

Focus sur le parcours d'Armand Miletich

Armand Miletich est titulaire d’un diplôme d’Etudes Comptables et Financières (DESCF) et d’un certificat de gestion comptable et financière approfondie (CSCF) à l’ECCIP. Il a également la certification AMF. Il compte plus de 12 ans d’expériences professionnelles dans la gestion d'actifs. Il a travaillé pour le compte de plusieurs asset managers — Ecofigestion, La Cie Financière Edmond De Rothschild, BCV Finance France, Avenir Finance — en tant que contrôleur interne et responsable Middle Office.

Armand Miletich est aussi intervenu en tant que contrôleur en matière de LCB/FT et de la connaissance de la clientèle. Avant de rejoindre CGP Entrepreneurs, Armand Miletich a travaillé pour plusieurs cabinets de conseils avec une double logique organisationnelle et de conformité. Il a notamment effectué le contrôle des adhérents de la CNCIF et a développé une offre d’aide à la mise en conformité des activités de conseillers en gestion de patrimoine et des gestionnaires d’actifs.

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CGP Entrepreneurs nomme une chargée de commissions

La Rédaction
Le Courrier Financier
Actualités
le 28/01/2020

CGP Entrepreneurs — groupement spécialisé dans les services de gestion de patrimoine — annonce ce mardi 28 janvier le renforcement de ses équipes. L'entreprise recrute Eva Kadouch (44 ans) en qualité de chargée de commissions. Au sein du pôle financier, Eva Kadouch est en charge du traitement des commissions et travaille en contact direct avec les CGP.

Plus particulièrement, elle s'occupe de collecter les informations auprès des partenaires producteurs, de vérifier et contrôler la cohérence des éléments réceptionnés et de produire les états financiers de commissionnement à destination des cabinets. Avec ce recrutement, CGP Entrepreneurs prouve sa volonté d’accompagner les conseillers en gestion de patrimoine (CGP), en les déchargeant au maximum du côté administratif de leur métier.

Focus sur le parcours d'Eva Kadouch

Eva Kadouch

Eva Kadouch est titulaire d'une formation de Gestionnaire Assurance IARD – Assurance Personnes. En 2002, elle débute sa carrière chez Orange France en tant que Gestionnaire recouvrement pré-contentieux. En 2005, elle devient qualité de gestionnaire contrats d’assurance-vie pour PRO BTP. En 2008, elle rejoint le secteur financier où elle occupe différents postes en tant que gestionnaire de contrats ou en gestion comptable au sein de GIE-GES (filiale CNP), Groupe D&O, GAN Assurances, Generali Assurances et AIG.

À partir de novembre 2015, Eva Kadouch exerce en tant que chargée de commissionnement chez Intencial (ex. Skandia). Elle affiche aujourd'hui plus de 15 ans d’expérience professionnelle. Avant de rejoindre CGP Entrepreneurs, elle a occupé pendant deux ans le poste de comptable technique référent cotisations puis gestionnaire rétrocessions commissions chez CIPRES Assurances.

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Carmignac Nomme un Gérant Actions de tout premier plan pour deux de ses stratégies phares

La Rédaction
Le Courrier Financier
Actualités
le 20/03/2024

Kristofer prendra les rênes de la stratégie Carmignac Investissement ainsi que de la poche actions de la stratégie Carmignac Patrimoine et rejoindra également le comité d’investissement stratégique.

Cette arrivée fait suite à la décision de David Older de prendre sa retraite et de quitter l'entreprise le 4 avril 2024.

Pour la gestion de la stratégie Patrimoine, Kristofer travaillera aux côtés des deux duos d’experts promus en septembre dernier au service des trois moteurs de performance dont est désormais dotée la stratégie : la sélection de titres, la gestion de la poche obligataire et de l’exposition devises et le pilotage de la composante macro-économique, la construction de portefeuille et la gestion des risques.

De nationalités américaine et suédoise, Kristofer est diplômé en commerce et en finance de l’Université d’Uppsala en Suède. Il rejoint Carmignac en provenance de Swedbank Robur, où il a dirigé depuis 2006 plusieurs fonds actions sur les marchés développés et émergents. En avril 2016, Kristofer a pris la responsabilité d’une stratégie actions internationales, aujourd’hui notée cinq étoiles par Morningstar et dont l’encours sous gestion est de l’ordre de 10 milliards d’euros. En mars 2020, il a été nommé gérant d’un fonds actions technologiques, aujourd’hui également notée cinq étoiles par Morningstar 1 et dont l’encours sous gestion atteint
12,8 milliards d’euros.

Kristofer est un expert de la sélection de titres. Fort d’une approche d’investissement éprouvée combinant la recherche fondamentale approfondie sur les entreprises et analyse macroéconomique pragmatique, Kristofer a obtenu des résultats exceptionnels sur le long terme.

Depuis qu’il en a pris la gestion en avril 2016, le fonds actions internationales a surperformé son indice de référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 133 % et de 145 %, et l’encours sous gestion a été multiplié par près de cinq2.

De même, le fonds actions technologiques dont il a pris la gestion en mars 2020 a surperformé son indice de
référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 105 % et de 89 % alors que, dans le même temps, son encours sous gestion a presque triplé3
.
Édouard Carmignac déclare : « L’arrivée de Kristofer illustre l’attractivité de Carmignac pour les entrepreneurs qui nourrissent une passion pour la gestion active de conviction. Ses résultats passés sont très impressionnants et je suis convaincu que son processus d’investissement éprouvé profitera largement à nos clients sur le long terme.
Je tiens également à remercier David Older pour sa contribution au développement de l’équipe actions de Carmignac. Je profite de cette occasion pour lui souhaiter le meilleur pour l’avenir. »

Kristofer Barrett ajoute : « Les prochaines années s’annoncent charnières sur les marchés actions. Je suis convaincu qu’une gestion active, permettant de mettre en œuvre des convictions dans les portefeuilles, est la clé de la réussite dans cet environnement en mutation. Carmignac a fait, en partie, sa renommée sur sa capacité à se positionner à contre-courant chaque fois que cela s’est avéré nécessaire et je suis impatient de rejoindre son équipe de gérants talentueux. »

« Après neuf années passionnantes chez Carmignac, le moment est venu pour moi de prendre ma retraite. Je laisse l’équipe et les fonds entre de bonnes mains et je continuerai à suivre de près les succès futurs de Carmignac », conclut David Older.

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La SCPI Alta Convictions acquiert à Annecy un Retail Park 100% loué et conforte son objectif de distribution

La Rédaction
Le Courrier Financier
Actualités
le 20/03/2024


Cet actif, acquis pour un montant d’environ 25M€ à des conditions reflétant le nouveau cycle immobilier, est en ligne avec la stratégie de la SCPI Alta Convictions de constituer un patrimoine de qualité, et de servir un rendement d’a minima 6%* en 2024 aux porteurs de parts.

Situé dans le pôle commercial établi d’Annecy Seynod qui attire 12 millions de visiteurs par an, cet actif bénéficie d’un excellent positionnement au sein d’un bassin annécien prospère et en croissance, attirant chaque année de
nouveaux habitants.

Les 9 cellules commerciales du retail park sont 100% louées à des enseignes de renom comme l’enseigne d’électroménager Boulanger, adressant aussi bien l’équipement de la personne que l’équipement de la maison. Signe que le retail park a trouvé son marché, 7 des 9 enseignes sont présentes depuis l’ouverture du site en 2007 et nombre d’entre elles ont renouvelé leur bail récemment.

Altarea IM a d’ores et déjà identifié des leviers permettant d’envisager à terme des réversions de loyers ou des sources de revenus complémentaires, en ce compris via l’amélioration des caractéristiques environnementales de l’actif (installation de panneaux photovoltaïques, bornes de recharge de véhicules électriques) et pourra s’appuyer sur les expertises reconnues en la matière du Groupe Altarea.

La SCPI Alta Convictions a été conseillée par l’étude Allez & Associés. L’acquisition a été financée par BECM (Banque Européenne du Crédit Mutuel), conseillée par Victoires Notaires Associés. JLL a été l’intermédiaire de la transaction dans le cadre d’un mandat co-exclusif avec BNP Paribas RETF.

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CGP Entrepreneurs nomme un directeur régional

La Rédaction
Le Courrier Financier
Actualités
le 03/12/2019

CGP Entrepreneurs — groupement spécialisé dans les services de gestion de patrimoine — annonce ce mardi 3 décembre l’arrivée d'un directeur régional. Fabien Gaudin (33 ans) rejoint l’équipe commerciale dirigée par Hélène Lamon. Il aura pour mission d’accompagner les cabinets en gestion de patrimoine dans leur développement commercial et la sécurisation de leur activité, en s’appuyant sur l’offre de services de CGP Entrepreneurs.

Focus sur le parcours de Fabien Gaudin

Fabien Gaudin est diplômé d’un Master 2 de Gestion de Patrimoine — Option finance de marché — de l’Institut Supérieur Européen de Gestion. De 2007 à 2012, il travaille comme responsable commercial banque, assurance, immobilier aux éditions Arnaud Franel. En 2012, Fabien Gaudin, rejoint l’équipe d’ORADEA VIE — filiale de Sogécap — en tant que responsable partenariats CGPI sur la région parisienne et Sud-Est.

En 2016, il est promu au poste de Responsable commercial gestion privée, plateformes, groupements et CGPI. Ces deux expériences lui ont permis de développer une excellente vision du marché des CGPI ainsi qu’une spécialisation dans les domaines de l’assurance vie, de la capitalisation et de la retraite.

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Fusion Infinitis / CGPE – Bruno Dell’oste : “Les cabinets unipersonnels n’ont pas d’autre choix que celui de se regrouper”.

Roxane Nojac
Le Courrier Financier
Patrimoine
le 21/10/2016
Pour faire face aux contraintes du métier, de nombreux Conseillers en Gestion de Patrimoine optent pour le rapprochement. Ce mouvement de consolidation dépasse les cabinets unipersonnels et concerne désormais les groupements et associations de conseillers, à l’instar de CGP Entrepreneurs, qui a annoncé cette semaine l’acquisition du groupement Infinitis. Le Courrier Financier a interviewé Bruno Dell’oste pour en savoir plus sur cette opération.
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