Allemagne : Distingo Bank noue un partenariat avec la plateforme Raisin

La Rédaction
Le Courrier Financier
Patrimoine
le 22/06/2023

Distingo Bank — activité de dépôt de Banque Stellantis France, lancée en France en 2013 — annonce ce jeudi 22 juin se lancer en Allemagne, en nouant un partenariat avec la plateforme d'investissement Raisin. Par cet intermédiaire, la banque en ligne veut permettre aux clients domiciliés outre-Rhin d’ouvrir un Livret d’épargne Distingo à un taux de 2,5 %.

En dix ans d'existence, Distingo Bank revendique plus de 100 000 comptes ouverts et 3 Mds€ d’encours collectés. Bien implantée en France, la banque propose plusieurs produits d’épargne en ligne aux taux de rendement attractifs, « parmi les plus performants du marché » assure Distingo Bank dans un communiqué. 

Conquête du marché européen

Auprès des clients germanophones, Raisin est connue sous le nom de marque « WeltSparen by Raisin ». Ils pourront désormais ouvrir un Livret d’épargne Distingo à un taux de 2,5 % avec une souscription en ligne minimale d'un euro, dans la limite maximale de 100 000 euros de dépôt. Ce produit bénéficiera des fonctionnalités de WeltSparen by Raisin. Les deux partenaires prévoient jusqu’à 50 euros de prime pour toute nouvelle souscription.

Distingo Bank et Raisin veulent « offrir aux épargnants des investissements performants et sans risque ». En finançant les projets de ses clients ainsi que les crédits dédiés à l’achat de véhicules du groupe Stellantis, le Livret d’épargne Distingo Bank proposé par WeltSparen by Raisin permet également aux épargnants de contribuer à financer l’économie réelle.

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PERIN : Boursorama enrichit Matla d’une option gestion libre

La Rédaction
Le Courrier Financier
Patrimoine
le 15/11/2022

Boursorama Banque — banque en ligne, filiale à 100 % de Société Générale — annonce ce mardi 15 novembre que son Plan d'Epargne Retraite Individuel (PERIN) Matla s'enrichit d'une option en gestion libre. Un an après son lancement en septembre 2021, ce produit donne accès à quatre classes d'actifs et plus de 60 unités de compte (UC).

Accessible dès 150 euros à l'adhésion

Lancé en partenariat avec Oradéa Vie (Société Générale Assurances), le PERIN Matla propose un mode de gestion adapté au plus grand nombre : le Pilotage Horizon Retraite. Désormais, le monde de gestion libre offre une grande liberté dans le choix de ses supports d’investissement aux clients qui souhaitent gérer de façon active et autonome leur contrat.

Ils ont accès à plus de 60 unités de compte, fonds euros, supports immobiliers SCI, fonds indiciels (trackers), et OPCVM thématiques de partenaires spécialistes sur chacune des classes d’actifs — tels que Amundi, BlackRock, Edmond de Rothschild Asset Management, Oddo BHF AM, Sycomore, Sofidy. L'offre n'inclut ni frais d’entrée ni frais d’arbitrage. Les clients pourront également gérer leur allocation gratuitement. Les frais de gestion sur le contrat sont de 0,50 %. 

Le contrat est accessible dès 150 euros à l’adhésion ou en versement libre et dès 50 euros par mois en versement programmés. L’adhésion au contrat et les différents actes de gestion (versement, arbitrage, changement de gestion, etc.) sont 100 % en ligne. L’offre devrait évoluer dès le T1 2023 avec des innovations financières orientées vers le non coté — FCPR de Private Equity, fonds à thématique infrastructure. 

Quels avantages fiscaux avec le PERIN ?

Jusqu'au 23 novembre prochain, Boursorama Banque offre 100 euros pour toute première adhésion à un contrat PERIN Matla avec un versement initial de 3 000 euros minimum (offre sous conditions). Ce produit inclut tous les avantages d’une enveloppe assurantielle avec les avantages fiscaux à la succession et la possibilité d’intégrer une clause bénéficiaire.

En cas de décès, les sommes épargnées sont versées aux héritiers et/ou aux bénéficiaires désignés dans le contrat sous forme de capital ou de rente. La fiscalité du PERIN, comme celle de l’assurance-vie, ne prévoit pas de droits de succession. Par ailleurs, ce produit inclut un avantage fiscal sur les versements volontaires : les sommes versées sur un PER individuel sont déductibles des revenus imposables.

Boursorama propose une option « Gestion horizon retraite uniquement », qui se décline en trois profils de risque. L'épargnant peut récupérer son épargne en capital de façon anticipée (avant la retraite) et dans certains cas de force majeure (invalidité, décès du conjoint, etc.). Arrivé à l'âge de la retraite, il choisira entre un versement en capital, en rente, ou un mélange des deux.

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Private Equity : Boursorama lance une offre en compte-titres, PEA-PME et assurance vie dès 25 euros

La Rédaction
Le Courrier Financier
Private Equity
le 03/11/2022

Boursorama — banque en ligne, filiale de Société Générale — annonce ce jeudi 3 novembre le lancement d'une offre 100 % mobile d'investissement sur des titres de sociétés non cotées à travers des fonds FCPR Private Equity. Cette classe d’actifs est accessible sur la plateforme Boursomarkets dans la rubrique Bourse/OPCVM/Private Equity de Boursorama. La rubrique devrait s’étoffer dans les prochains mois.

BoursoMarkets — l’offre de trading sans frais d’entrée sur plus de 40 000 produits — s’enrichit ainsi d’une nouvelle classe d’actifs. Ce sont désormais six classes d’actifs qui sont proposées sans frais d’entrée pour répondre à tous les attentes des détenteurs de comptes Bourse. Objectif, permettre aux clients de diversifier leur épargne grâce au non-coté.

Accessible à partir de 25 euros

Le Private Equity a longtemps été réservé à des investisseurs institutionnels ou avertis, rappelle un récent baromètre BPI France. Le non-coté présente pourtant « une performance historique remarquable ». Boursorama permet désormais à plus de 4 millions de clients d’investir dans cette classe d’actifs. « Boursorama permet d’investir de façon simple, facile et pas chère sur le private equity, une classe d’actifs jusque-là réservée à des institutionnels et à une clientèle patrimoniale », déclare Benoit Grisoni, directeur général de Boursorama.

Le véhicule de placement — le FCPR — permet d’investir indirectement sur de nombreuses sociétés non cotées au travers d’un seul support et de bénéficier dans certains cas d’avantages fiscaux comme l’exonération d’impôts sur des plus-values. L'offre est accessible à partir de 25 euros en assurance vie et de 100 euros en comptes-titres et PEA PME. C'est en-deçà du reste du marché, où le ticket d’entrée s’élève généralement à 100 000 euros.

Compte-titres, PEA-PME et assurance vie

En s’engageant sur une période longue (de huit à dix ans) et en investissant dans des fonds FCPR gérés par des partenaires tels que Amundi Private Equity Funds, ODDO BHF PE et Eurazeo, les investisseurs particuliers clients de Boursorama Banque peuvent profiter du potentiel de performance d’entreprises de taille intermédiaire (ETI) non cotées. 

L’expertise reconnue de ces trois gérants permettra ainsi aux épargnants de s’exposer dans les meilleures conditions à des sociétés offrant un potentiel de développement attrayant. Ces fonds sont accessibles dans trois enveloppes : compte-titres, PEA-PME et assurance vie en UC. Boursorama Banque n'applique aucun droit d’entrée, quelle que soit l’enveloppe choisie.

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