Assurance vie : Telamon référence la SC Nao Logistics dans les contrats d’Agéas

La Rédaction
Le Courrier Financier

Telamon — ex groupe Panhard, spécialiste de l’investissement en immobilier logistique avec plus d’1 Md€ d’actifs sous gestion — annonce le référencement de son fonds Nao Logistics sur la plateforme d’assurance vie Agéas, à partir du 20 juin 2023. C'est un fonds thématique dédié à la logistique, aux parcs d’activités et aux locaux industriels, en France principalement. Nao Logistics est un fonds labellisé ISR et classifié SFDR 8.

Stratégie Core/Core+

Sa stratégie d’investissement Core/Core+ repose sur deux axes : l’acquisition d’actifs neufs loués sur du long terme à des utilisateurs solides, qui lui permet de générer un flux sécurisé de revenus locatifs ; et l’acquisition d’actifs existants, qui proposent un rendement supérieur grâce à un travail d’asset management dynamique. Un horizon d’investissement de 8 ans permet ainsi de capter la pleine valeur de cette gestion.

Agéas met à disposition de ses partenaires des solutions originales et rares, adaptées à leur clientèle patrimoniale. Le référencement de Nao Logistics sur la plateforme d'assurance vie Agéas est une étape charnière pour Telamon — qui renforce sa position sur le marché des investissements et permet une plus grande accessibilité pour les investisseurs particuliers.

Impact et rendement

« Forts de nos 30 ans d’expérience en immobilier logistique, nous souhaitons, avec la SC Nao Logistics, offrir, au plus grand nombre, l’accès à l’une des classes d’actifs la plus dynamique et résiliante, qui représente aujourd’hui plus de 20 % de l’ensemble des investissements en France », déclare Christophe Bouthors, Président de Telamon

« Ce référencement par Agéas est une étape essentielle dans la mise en œuvre de cette stratégie. Grâce à notre expertise éprouvée auprès des plus grands institutionnels et à notre politique ESG proactive, nous sommes convaincus que notre collaboration avec Agéas contribuera à créer un impact positif tout en offrant des rendements solides à nos investisseurs », ajoute-il.

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Assurance vie : Sicavonline référence deux fonds datés dans Kompoz

La Rédaction
Le Courrier Financier

Sicavonline — prestataire de services d’investissement, courtier en assurance et intermédiaire en opérations de banque et services de paiement (IOBSP), filiale à 100 % d’Ageas France — annonce ce jeudi 8 juin référencer deux fonds datés dans Kompoz. Il s'agit d'un contrat d'assurance vie collectif, assuré par Ageas France et commercialisé par Sicavonline.

Les deux fonds référencés sont « Richelieu 2026 » et « Sycoyield 2026 ». Un fonds obligataire daté — dit aussi fonds à échéance — désigne un fonds d'investissement obligataire dont la durée de vie est déterminée à l’avance. Les obligations au sein portefeuille ont une date d’échéance proche de la date de dissolution du fonds, souvent comprise entre 4 et 6 ans. 

Assurance vie : Sicavonline référence deux fonds datés dans Kompoz
Sicavonline référence les fonds « Richelieu 2026 » et « Sycoyield 2026 » dans Kompoz.
*Rendement à maturité net non garanti :5,44% (données au 23 mai 2023)
**Rendement à maturité net non garanti : 4,93% (données au 26 mai 2023)

Source : Sicavonline

De nombreux avantages…

Un fonds daté a une date d'échéance fixe. Cette caractéristique lui apporte une certaine visibilité sur les performances à venir, à mesure que la date de maturité du fonds approche. La construction du portefeuille induit une faible variation du nombre de titres détenus.

Ces fonds proposent également une approche d'investissement simplifiée. Ils sont conçus pour atteindre un objectif spécifique à une date précise. Des professionnels de l'investissement s'occupent de gérer l'allocation d'actifs et d’effectuer les ajustements nécessaires au fil du temps, afin d'atteindre l'objectif fixé. 

Enfin, les fonds à échéance sont souvent bien diversifiés. Ils se composent de 50 à 100 obligations qui proviennent de différents émetteurs et secteurs d'activité. Ainsi, le risque de défaillance est-il mutualisé. En règle générale, les fonds obligataires présentent un indicateur de risque moins élevé (indicateur SRI) que les fonds actions. Ils sont moins exposés aux aléas des marchés boursiers. 

… mais des risques existent 

Le capital investi n'est pas garanti. En cas de difficultés financières, il existe une possibilité de défaillance de remboursement d'un émetteur. Dans ce cas de figure, l'investissement de l'épargnant pourrait être partiellement perdu, voire même totalement. 

A noter également, que les rendements des fonds à échéance peuvent varier en fonction des conditions du marché et de la performance des actifs sous-jacents. Une décision d'investissement inappropriée ou une mauvaise gestion peuvent affecter les performances. Le risque de perte de capital existe.

Enfin, les fonds datés peuvent voir leurs performances influencées par les variations du marché obligataire. Des taux d'intérêt en hausse peuvent générer une baisse de la valeur des obligations détenues dans le portefeuille. 

« Dans un contexte de hausse des taux d'intérêt, l’investisseur peut espérer, avec les fonds obligataires datés, un rendement potentiel intéressant. Le portefeuille est diversifié. Ils peuvent être une bonne alternative au fonds en euros sur un contrat d’assurance vie, avec un risque de perte en capital limité », conclut Marie-Stéphanie Hess, Directrice des Opérations de Sicavonline.

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Assurance vie : le contrat Kompoz obtient deux récompenses

La Rédaction
Le Courrier Financier

Sicavonline — prestataire de services d’investissement, courtier en assurance et intermédiaire en opérations de banque, filiale à 100 % d’Ageas France — a annoncé ce jeudi 21 avril avoir reçu deux nouvelles récompenses pour son contrat d’assurance vie Kompoz. Il reçoit le Label d’Excellence Assurance-vie 2022 des Dossiers de l’Epargne et l’Oscar du meilleur Nouveau contrat d'assurance vie par Gestion de Fortune.

Lancé en septembre 2020, Kompoz est un contrat collectif d'assurance vie modulable 100 % en ligne (pour l’adhésion, les versements libres et les arbitrages) assuré par Ageas France et distribué par le courtier Sicavonline.

Label d’Excellence Assurance-vie 2022

Chaque année, l’éditeur de guides thématiques Les Dossiers de l’Epargne décerne ses labels d’Excellence aux contrats d’assurance, d’épargne et de banque qu’il juge être les meilleurs. Le contrat Kompoz a retenu l’attention du jury sur les aspects suivants :

  • Un accès à trois modes de gestion : une gestion déléguée et une gestion déléguée avec sécurisation accessible en plus de la gestion libre non cumulable ;
  • Une garantie de prévoyance : la garantie « plancher » est proposée en option avec un capital sous risque maximum de 765 000 euros ;
  • Un choix d’options d’arbitrages programmés : six options d’arbitrages programmés sont disponibles sans frais dont « L’investissement progressif », « La limitation des moins-values » et « L’arbitrage des plus-values » ;
  • Des frais de gestion réduits : des frais compétitifs avec un taux à 0,49 % pour la gestion libre en fonction de la partie investie sur le fonds euro et les supports en unités de compte ;
  • Support en Unités de Compte : une gamme de support composée de 712 supports ;
  • La performance du fonds euro : une performance 2021 au-dessus de la moyenne du marché (1,11 %) avec un taux à 1,25 % et une bonification maximum de 1,61 % ;
  • Taux net des frais de gestion et brut des prélèvements sociaux et fiscaux acquis au prorata temporis variable selon les options choisies ;
  • Des arbitrages : 15 arbitrages gratuits par an. Au-delà des frais à 1 % au-dessous de la moyenne du marché.
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Assurance vie : Kompoz publie les performances 2021 du fonds euros

La Rédaction
Le Courrier Financier

Sicavonline — courtier en assurances, filiale à 100 % d'Ageas France — annonce ce mercredi 26 janvier la performance du fonds euros sur l’année 2021 pour Kompoz, contrat collectif d'assurance vie modulable 100 % en ligne (adhésion, arbitrages et versements). Il garantit un taux annuel de 1,25 % net des frais de gestion du contrat et brut des prélèvements sociaux et fiscaux, acquis au prorata temporis. Ce taux peut atteindre 1,61% net de frais de gestion annuels du contrat et brut de prélèvements sociaux et fiscaux selon les options choisies.

Quel taux pour quelle option ?

Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Le taux de 1,61 % correspond au choix des options suivantes : option d’investissement sur le fonds en euros jusqu’à 30 %, Univers d’investissement en unités de compte « Essentiel » et mise en place de versements programmés, soit des frais de gestion annuels de 0,5 %.

Le taux de 1,25% correspond au choix des options suivantes : option d’investissement sur le fonds en euros jusqu’à 70 % et Univers d’investissement en unités de compte « Etendu », soit des frais de gestion annuels de 0,85 %. Cela signifie :

  • univers d’investissement en unités de compte « Essentiel » : accès à des supports de type OPCVM et OPCI ;
  • univers d’investissement en unités de compte « Etendu » : accès à l'univers Essentiel + des supports supplémentaires tels que des produits Structurés, SCPI, SCI, ETF, Titres vifs, Private Equity.

Diversifier les actifs en portefeuille

« Pour faire face à l’environnement de taux extrêmement bas, qui perdure depuis le début de la crise sanitaire, et à leur tendance baissière installée depuis plus longue date, Ageas France poursuit la diversification de son actif général afin de maintenir un rendement substantiel, tout en respectant le principe d’une gestion en bon père de famille. Ainsi, la part de l’immobilier représente-elle 7 % et les actions cotées et non cotées dont l’infrastructure pèsent 4 % de l’actif général au 31 décembre 2021 », indique Matthieu Lamy, Responsable Département Gestion Financière chez Ageas. 

« Autre source de diversification, les prêts non cotés finançant des entreprises de taille intermédiaire comme des petites et moyennes entreprises et ceux finançant des projets immobiliers ou des projets d’infrastructure pèsent 7% de l’actif général. Cette démarche ayant été lancée il y a de nombreuses années, les plus-values latentes et les réserves constituées progressivement sur et grâce à ces classes d’actifs sont supérieures aux revenus générés par l’actif général sur une année », explique-t-il.

« Elles permettront d’atténuer l’impact de la baisse des rendements des obligations, qui représentent 80 % de l’encours, sur les taux de rendement futurs servis aux assurés. Pour 2021, cette gestion prudente a permis à Ageas France de servir un taux net pour le fonds en Euro de Kompoz allant de 1,25 % à 1,61 % selon les options choisies, le maintenant ainsi à un niveau très compétitif », conclut Matthieu Lamy.

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Carmignac Nomme un Gérant Actions de tout premier plan pour deux de ses stratégies phares

La Rédaction
Le Courrier Financier

Kristofer prendra les rênes de la stratégie Carmignac Investissement ainsi que de la poche actions de la stratégie Carmignac Patrimoine et rejoindra également le comité d’investissement stratégique.

Cette arrivée fait suite à la décision de David Older de prendre sa retraite et de quitter l'entreprise le 4 avril 2024.

Pour la gestion de la stratégie Patrimoine, Kristofer travaillera aux côtés des deux duos d’experts promus en septembre dernier au service des trois moteurs de performance dont est désormais dotée la stratégie : la sélection de titres, la gestion de la poche obligataire et de l’exposition devises et le pilotage de la composante macro-économique, la construction de portefeuille et la gestion des risques.

De nationalités américaine et suédoise, Kristofer est diplômé en commerce et en finance de l’Université d’Uppsala en Suède. Il rejoint Carmignac en provenance de Swedbank Robur, où il a dirigé depuis 2006 plusieurs fonds actions sur les marchés développés et émergents. En avril 2016, Kristofer a pris la responsabilité d’une stratégie actions internationales, aujourd’hui notée cinq étoiles par Morningstar et dont l’encours sous gestion est de l’ordre de 10 milliards d’euros. En mars 2020, il a été nommé gérant d’un fonds actions technologiques, aujourd’hui également notée cinq étoiles par Morningstar 1 et dont l’encours sous gestion atteint
12,8 milliards d’euros.

Kristofer est un expert de la sélection de titres. Fort d’une approche d’investissement éprouvée combinant la recherche fondamentale approfondie sur les entreprises et analyse macroéconomique pragmatique, Kristofer a obtenu des résultats exceptionnels sur le long terme.

Depuis qu’il en a pris la gestion en avril 2016, le fonds actions internationales a surperformé son indice de référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 133 % et de 145 %, et l’encours sous gestion a été multiplié par près de cinq2.

De même, le fonds actions technologiques dont il a pris la gestion en mars 2020 a surperformé son indice de
référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 105 % et de 89 % alors que, dans le même temps, son encours sous gestion a presque triplé3
.
Édouard Carmignac déclare : « L’arrivée de Kristofer illustre l’attractivité de Carmignac pour les entrepreneurs qui nourrissent une passion pour la gestion active de conviction. Ses résultats passés sont très impressionnants et je suis convaincu que son processus d’investissement éprouvé profitera largement à nos clients sur le long terme.
Je tiens également à remercier David Older pour sa contribution au développement de l’équipe actions de Carmignac. Je profite de cette occasion pour lui souhaiter le meilleur pour l’avenir. »

Kristofer Barrett ajoute : « Les prochaines années s’annoncent charnières sur les marchés actions. Je suis convaincu qu’une gestion active, permettant de mettre en œuvre des convictions dans les portefeuilles, est la clé de la réussite dans cet environnement en mutation. Carmignac a fait, en partie, sa renommée sur sa capacité à se positionner à contre-courant chaque fois que cela s’est avéré nécessaire et je suis impatient de rejoindre son équipe de gérants talentueux. »

« Après neuf années passionnantes chez Carmignac, le moment est venu pour moi de prendre ma retraite. Je laisse l’équipe et les fonds entre de bonnes mains et je continuerai à suivre de près les succès futurs de Carmignac », conclut David Older.

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La SCPI Alta Convictions acquiert à Annecy un Retail Park 100% loué et conforte son objectif de distribution

La Rédaction
Le Courrier Financier


Cet actif, acquis pour un montant d’environ 25M€ à des conditions reflétant le nouveau cycle immobilier, est en ligne avec la stratégie de la SCPI Alta Convictions de constituer un patrimoine de qualité, et de servir un rendement d’a minima 6%* en 2024 aux porteurs de parts.

Situé dans le pôle commercial établi d’Annecy Seynod qui attire 12 millions de visiteurs par an, cet actif bénéficie d’un excellent positionnement au sein d’un bassin annécien prospère et en croissance, attirant chaque année de
nouveaux habitants.

Les 9 cellules commerciales du retail park sont 100% louées à des enseignes de renom comme l’enseigne d’électroménager Boulanger, adressant aussi bien l’équipement de la personne que l’équipement de la maison. Signe que le retail park a trouvé son marché, 7 des 9 enseignes sont présentes depuis l’ouverture du site en 2007 et nombre d’entre elles ont renouvelé leur bail récemment.

Altarea IM a d’ores et déjà identifié des leviers permettant d’envisager à terme des réversions de loyers ou des sources de revenus complémentaires, en ce compris via l’amélioration des caractéristiques environnementales de l’actif (installation de panneaux photovoltaïques, bornes de recharge de véhicules électriques) et pourra s’appuyer sur les expertises reconnues en la matière du Groupe Altarea.

La SCPI Alta Convictions a été conseillée par l’étude Allez & Associés. L’acquisition a été financée par BECM (Banque Européenne du Crédit Mutuel), conseillée par Victoires Notaires Associés. JLL a été l’intermédiaire de la transaction dans le cadre d’un mandat co-exclusif avec BNP Paribas RETF.

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Ageas France nomme son Directeur du Développement et Marketing

La Rédaction
Le Courrier Financier

Ageas France — filiale française du groupe international d'assurance Ageas — annonce ce mercredi 15 décembre la nomination de son Directeur du Développement et Marketing. Dans ce cadre, Olivier Samain rejoindra Ageas France à compter du 5 janvier 2022. Il succède ainsi à Thierry Scheur, et aura pour mission d'animer la plateforme de distribution Ageas Patrimoine, dédiée aux partenaires Conseillers en Gestion de Patrimoine.

Focus sur le profil d'Olivier Samain

Olivier Samain sera membre du Management Committee d'Ageas en France et reportera directement à Bertrand Hau, Directeur Général d'Ageas France. Il possède une forte expertise de la gestion de patrimoine et des Conseillers en Gestion de Patrimoine acquise dans des fonctions de direction de groupes d'assurance.

Olivier Samain est diplômé du Centre d'Etudes Supérieures de Banque (CESB) et de l'Institut Français de Gestion (IFG). Il a notamment été à la Banque WORMS au développement commercial, chez Axa France Directeur de la structure AXA THEMA, et chez Generali Patrimoine Directeur des Partenariats Conseillers en Gestion de Patrimoine.

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Ageas France nomme sa Directrice Générale Déléguée

La Rédaction
Le Courrier Financier

Ageas France — filiale française du groupe international d'assurance Ageas — annonce ce vendredi 22 octobre la nomination de sa nouvelle Directrice Générale Déléguée (DGD). A compter du 17 septembre 2021, Sonia Luo succède ainsi à Bertrand Hau.

Elle a également pour mission d'animer la Direction Financière en France en lien avec le siège en Belgique. Elle est membre du Management Committee d’Ageas en France et reporte directement à Bertrand Hau, Directeur Général d’Ageas France.

Focus sur le parcours de Sonia Luo

Diplômée de l’Ecole Supérieure de Commerce de Paris (ESCP), Sonia Luo est titulaire du DSCG (Diplôme Supérieur de Comptabilité et de Gestion). Elle est également expert-comptable en management international (Chartered Global Management Accountant, CGMA) et membre titulaire du CIMA (Fellow of The Chartered Institute of Management Accountants).

Sonia Luo débute sa carrière chez PriceWaterhouseCoopers en tant qu’auditrice-conseil, puis elle a rejoint le Groupe AXA, au sein duquel elle a exercé diverses fonctions de contrôle financier, avant d’intégrer le Comité de Direction de l’entité Protection Juridique.

Son domaine d’activité recouvre alors le Risk Management, la gouvernance de tarification, la valorisation actuarielle, la conformité, le contrôle interne, le pilotage de la performance opérationnelle, les résultats financiers, et l’accompagnement de divers projets d'entreprise.

En 2015, elle quitte AXA pour intégrer MetLife France en tant que Directrice Financière. Enfin après une expérience entrepreneuriale de plusieurs années, elle poursuit son évolution professionnelle et rejoint aujourd’hui l’équipe dirigeante d’Ageas en France.

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Ageas France accueille son nouveau Directeur Général

La Rédaction
Le Courrier Financier

Ageas France — filiale française du groupe international d'assurance Ageas, spécialisé en assurance vie — annonce ce lundi 20 septembre un changement de gouvernance. Bertrand Hau, actuellement Directeur Général délégué d’Ageas France, a succédé à Alain Régnault au poste de Directeur Général à compter du 17 septembre 2021.

« Je suis très honoré de la confiance que m’accorde le conseil d’administration au travers de cette nomination et me réjouis de poursuivre la voie tracée par et avec Alain au cours de nos nombreuses années de collaboration. Je le remercie très chaleureusement pour toutes ces années passées à ses côtés et suis certain qu’il continuera à nous faire part de son expérience à l’avenir », déclare Bertrand Hau.

Transition de stratégie

Alain Régnault prend de nouvelles responsabilités en tant que Senior Advisor auprès de Bertrand Hau. Ageas nomme ainsi un dirigeant chevronné qui connaît bien le groupe Ageas et le secteur de l’assurance. Bertrand Hau a rejoint la société en 2005 en tant que Directeur Financier et Comptable. En 2013 il est nommé Directeur Général Adjoint d’Ageas France puis en 2016 Directeur Général délégué.

« C’est un changement logique qui s’inscrit parfaitement dans la transition de la stratégie Connect21 vers Impact24. Il me reste donc à souhaiter bonne chance à Bertrand Hau pour cette nouvelle aventure qui, j’en suis certain, marquera positivement l’histoire du Groupe », déclare Antonio Cano, Managing Director Europe chez Ageas.

Focus sur le parcours d'Alain Régnault

Alain Régnault débute sa carrière chez Euraliance en 1981. Il exerce les fonctions de Délégué Régional d’Euralliance au sein du groupe Fortis, puis Directeur Commercial d’Euralliance — aujourd'hui Fortis Assurances. En 2002, il devient Directeur Général délégué de Fortis Assurances. En 2006, il devient Directeur Général d’Ageas France.

Fort de sa connaissance du terrain et de son expertise en assurance vie, « Alain Régnault a su durant toutes ces années mener sa barque contre vents et marées » déclare Ageas dans un communiqué. Il a œuvré aux côtés de ses équipes au développement d’Ageas France et à son positionnement comme acteur agile sur le marché de l’épargne et de la gestion de patrimoine.

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