Calcium Capital entre dans le capital d’Equance

La Rédaction
Le Courrier Financier
Immobilier
le 31/05/2022

Equance — gestionnaire de patrimoine à destination des Français de l'étranger — a annoncé l’entrée à son capital du fonds d’entrepreneurs Calcium Capital en investisseur minoritaire aux côtés des fondateurs. Cet investissement marque l’ouverture d’une nouvelle phase de croissance du groupe, à l’international et en France.

L’arrivée de Calcium Capital au capital d’Equance illustre l’ambition de la société de renforcer ses équipes, d’accélérer le déploiement de son réseau international, de nouer des partenariats stratégiques et de saisir les opportunités de croissance externe sur le marché français.

Des valeurs communes

Olivier Grenon-Andrieu, fondateur d’Equance, a indiqué : « Nous avons choisi un partenaire financier qui partage nos valeurs entrepreneuriales et notre ambition de développement et qui saura nous accompagner dans cette nouvelle étape de développement. Rejoindre l’aventure Equance, c’est intégrer une équipe robuste, dynamique, chaleureuse et soudée malgré l’éloignement géographique de certains consultants. Une équipe où chacun peut exprimer ses talents pour la réussite de tous. »

Depuis sa création en 2005, Equance a su développer une offre de services haut de gamme en nouant des partenariats avec des sociétés de gestion de renom et propose des placements en architecture ouverte adaptés aux besoins, à la situation et au profil de chacun de ses clients : assurance vie, non coté, immobilier financier, immobilier direct, etc… Equance propose également des solutions de crédit et de prévoyance plébiscitées par sa clientèle expatriée et française.

Depuis son siège social à Montpellier, Equance anime un réseau d’une cinquantaine de consultants basés dans les principales régions du monde (Asie, Océanie, Amérique du Nord et du Sud, Europe, Afrique et Moyen-Orient) ainsi qu’à Paris et en Occitanie. Ses clients sont présents dans plus de 100 pays dans le monde.

Fédérer des talents

Cédric Duchamp, associé gérant de Calcium Capital, a déclaré : « Le positionnement très différenciant d’Equance sur une clientèle d’expatriés, restant en outre fidèles à la société lors de leur retour en France, a immédiatement attiré notre attention. Dans un secteur où les exigences en matière de qualité de service, d’outils digitaux et de réglementation augmentent d’année en année et encouragent les acteurs du métier à se rapprocher, la qualité des fondateurs et des équipes que nous avons rencontrés nous a convaincu de la capacité d’Equance à attirer et à fédérer toujours plus de talents. »

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Equance acquiert le cabinet EPC

La Rédaction
Le Courrier Financier
Patrimoine
le 05/09/2017

Elmlinger Patrimoine Conseil (EPC) est un cabinet de conseil en gestion de patrimoine, suivi fiscal et protection sociale, créé en 2003 par Sonia Elmlinger, également co-présidente de la Chambre des conseillers en gestion de patrimoine pour la région Ile de France-Paris.

Avec l’acquisition d’EPC, Equance entend poursuivre la croissance du groupe à Paris avec un portefeuille qui atteint désormais près de 1000 clients sur la capitale. « Nous nous félicitons de notre rapprochement avec le cabinet EPC et de notre collaboration avec sa fondatrice et gérante Sonia Elmlinger. Cette opération s’inscrit parfaitement dans notre stratégie de croissance : elle nous permettra d’asseoir notre présence sur Paris mais aussi de développer nos activités et de les étendre dans le domaine de la protection sociale du dirigeant d’entreprise », déclare Olivier Grenon-Andrieu, président d’Equance.

Côté EPC, le rapprochement avec une société comme Equance, qui compte 100 collaborateurs, une présence dans 48 pays et des clients répartis dans 91 pays, représente une belle opportunité de développement pour ce cabinet indépendant.

L’historique comme le portefeuille des anciens clients d’EPC sont désormais intégrés au back office d’Equance, baptisé « SaveTime », qui permet une gestion automatisée et dématérialisée des processus administratifs. « Libérée des contraintes administratives, je vais pouvoir me consacrer pleinement à ce qui est l’essence même de mon métier : la relation client et la dimension conseil. Je vais aussi pouvoir libérer du temps pour le développement commercial », conclut Sonia Elmlinger. Pour accompagner le développement du cabinet parisien, Equance prévoit d’ailleurs le recrutement de deux commerciaux d’ici à la fin de l’année.

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Equance se dote d’une plateforme digitale d’aide administrative

La Rédaction
Le Courrier Financier
Patrimoine
le 07/04/2017
MIFID 2, Bâle 3, Tracfin, Fatca,… le cadre réglementaire pèse de plus en plus lourd dans le quotidien des CGP. Là où, par exemple, une souscription prenait une quinzaine de minutes, elle nécessite désormais une demi-journée de travail. Même constat pour un contrat d’assurance-vie luxembourgeois qui compte 54 pages aujourd’hui contre 2 il y a quelques années. Pour ne plus continuer à subir cette réglementation qui cannibalise le temps des CGP et qui met à mal leurs activités, Equance a misé sur la digitalisation et s’est dotée d’une plateforme, baptisée « SaveTime », afin de faciliter les procédures administratives et permettre aux CGP de les mettre rigoureusement en œuvre pour éviter d’éventuelles sanctions.   La dématérialisation de A à Z « SaveTime » centralise l’ensemble des informations du client, son historique, son portefeuille et les documents qui lui sont associés. A partir d’un masque de saisie, la plateforme peut générer de nouveaux contrats (assurance-vie, SCPI, dossier crédit…) pour un même client grâce aux données et informations renseignées au préalable. Sur la partie purement documentaire, le CGP peut automatiser la saisie des questionnaires patrimoniaux et de profil risque. Un système d’alerte le prévient de la mise à jour annuelle. En outre,  à partir du 2e trimestre 2017, Equance mettra en place un module de signature électronique pour une dématérialisation complète de ces questionnaires d’évaluation.   Un virage numérique nécessaire pour les CGPI A défaut de disposer de ressources humaines ou financières pour se lancer dans la dématérialisation, les petits cabinets ou les indépendants peuvent s’adosser à de plus grands groupes pour suivre eux aussi ce virage numérique. En se libérant des contraintes administratives, les CGPI pourraient alors consacrer davantage de temps à la relation client et à la dimension conseil de leur métier.    
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Equance renforce sa présence internationale

La Rédaction
Le Courrier Financier
Patrimoine
le 16/09/2016

Anne Ribes rejoint Malik Dif (consultant à Hong-Kong) en Chine en devenant consultante à Shanghai.

L’agglomération de Shanghai accueille une communauté d’environ 25.000 Français : des jeunes de moins de 30 ans venus débuter leurs carrières en Asie mais également des expatriés installés depuis parfois plusieurs décennies. Les préoccupations principales des expatriés à Shanghai sont ainsi la constitution d’une retraite, afin de compenser l’absence de cotisation auprès du système français et d’un capital disponible souvent en prévision des études de leurs enfants.

Diplômée de l’Ecole spéciale des Travaux publics, du Bâtiment et de l'Industrie de Paris, Anne Ribes est membre de French Founders à Shanghai depuis novembre 2015 et consultante d’Equance pour la Chine, à Shanghai depuis juillet 2015. Elle est, par ailleurs, Présidente de Shanghai Accueil (anciennement appelé Cercle Francophone de Shanghai) et membre de la FIAFE. Auparavant, Anne Ribes a été Présidente de Delhi Accueil (accueil et intégration des arrivants francophones) à Delhi, en Inde (2011 – 2014) et vice-présidente et secrétaire de Curitiba Accueil au Brésil (2009 - 2010). Elle a été Professeur des écoles de 1998 à 2008.

Jessica Sengelin et Solène Dhennin formeront un binôme en Roumanie, pays qui comptait en 2015, environ 6.500 expatriés.

Diplômée notaire, Jessica Sengelin a exercé pendant sept années dans une étude notariale en Alsace (2008-2015). Elle est titulaire d'un master 2 de droit privé fondamental et d'un master 2 de droit notarial ainsi que d’un diplôme supérieur du notariat.

Solène Dhennin débute sa carrière comme trader actions chez DUBUS S.A. à Lille (2000 – 2002). Elle rejoint ensuite Allianz comme consultante gestion de patrimoine et assurance (2004). De 2005 à 2014, Solène Dhennin est professeur de Mathématique et de Sciences Economiques et Sociales (France, Espagne). Elle est titulaire d’un Master en Gestion de Patrimoine de l’AUREP, Université d’Auvergne – Clermont-Ferrand (2016) et d’un Master d’analyste en finance internationale de l’Ecole Supérieure des Affaires de Lille (2002).

Anne-Priscille Vlasto-Mignon devient consultante d’Equance pour la Pologne.

La Pologne compte environ 10.000 résidents français, principalement à Varsovie, la capitale, mais également à Cracovie, à Gdansk, à Wroclaw, à Lodz et à Poznan. Les profils des expatriés sont variés (étudiants, jeunes entrepreneurs, couples binationaux, VIE/VIA, entrepreneurs confirmés, professionnels préparant leur retraite, retraités, cadres expatriés ou en détachement, fonctionnaire en mission temporaire) et leurs préoccupations sont principalement civiles (régime matrimonial et succession) ainsi que d'ordre économique et fiscal (prévoyance, patrimoine et retraite).

Diplômée du Certificat d'Aptitude à la Profession d'Avocat (CAPA - Barreau de Paris - 1998) et d’un Master en Droit de la Santé (Paris XI Sceaux – 2002) ainsi que d’un LLM en Droit des affaires internationales assorti d’un certificat en droit de la Propriété intellectuelle (Université de Londres – 2012), elle était auparavant conseiller juridique pour Novartis Pharma à Bâle en Suisse (2009 puis 2014- 2015), pour Basilea Pharmaceutica Ltd (Bâle, Suisse - 2011- 2013) et pour Schering Plough (Paris / Luzern - 2006 - 2009). Anne-Priscille Vlasto-Mignon a débuté sa carrière comme avocate juriste en droit de la consommation pour l’association UFC – Que choisir (2000-2002) puis a intégré le cabinet d’avocats Pascal Wilhelm Wilhem(2002-2003) comme avocate collaboratrice avant de rejoindre le Leem, les Entreprises du Médicament (2003-2006).

L’Espagne accueille Cédric Damestoy consultant à Séville et Olivier Rieu, consultant à Madrid

Cédric Damestoy est consultant en Espagne depuis 2014, basé à Séville, et travaillant sur le pourtour méditerranéen. Il rejoint Nicolas Saignol, Responsable Espagne pour Equance, basé à Barcelone et Olivier Rieu, ancien Responsable Europe du Nord qui devient consultant d’Equance à Madrid.

Diplômé de master spécialisé en Gestion de Patrimoine et Immobilier International (accrédité par la RICS) deKedge Business School à Bordeaux, Cédric Damestoy était auparavant Cambiste Marché Monétaire et Forex à KBC Bank (Paris / Singapour - 2002-2014), Trésorier Court Terme à la Banque Barclays à Paris (2001), Cambiste Marché Monétaire à la Lyonnaise de Banque (Groupe CIC) à Paris (1998- 2000) et Courtier sur le marché interbancaire des devises au sein de LiaudCourtage à Paris (1997-1998). Cédric Damestoy a débuté sa carrière à la Caisse des Dépôts et Consignation comme Assistant Vendeurs Internationaux (1996-1997).

Frank Petit consultant Equance basé à Sydney, depuis 2009, devient Responsable de zone pour l’Océanie.

Auparavant responsable du développement et de la clientèle en Australie, pays qu’il affectionne et dont il a acquis la nationalité en 2014, Franck Petit est nommé en 2016 Responsable du développement de la zone Océanie. Diplômé de Montpellier International Business School et entrepreneur dans l’âme il a passé toute sa carrière à l’étranger. Il débute son expérience internationale dans le monde du parfum et du luxe à New York et en Amérique Latine. C’est au Venezuela, en 2003, qu’il se passionne pour le conseil en gestion privée et débute en tant que Consultant.

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Carmignac Nomme un Gérant Actions de tout premier plan pour deux de ses stratégies phares

La Rédaction
Le Courrier Financier
Actualités
le 20/03/2024

Kristofer prendra les rênes de la stratégie Carmignac Investissement ainsi que de la poche actions de la stratégie Carmignac Patrimoine et rejoindra également le comité d’investissement stratégique.

Cette arrivée fait suite à la décision de David Older de prendre sa retraite et de quitter l'entreprise le 4 avril 2024.

Pour la gestion de la stratégie Patrimoine, Kristofer travaillera aux côtés des deux duos d’experts promus en septembre dernier au service des trois moteurs de performance dont est désormais dotée la stratégie : la sélection de titres, la gestion de la poche obligataire et de l’exposition devises et le pilotage de la composante macro-économique, la construction de portefeuille et la gestion des risques.

De nationalités américaine et suédoise, Kristofer est diplômé en commerce et en finance de l’Université d’Uppsala en Suède. Il rejoint Carmignac en provenance de Swedbank Robur, où il a dirigé depuis 2006 plusieurs fonds actions sur les marchés développés et émergents. En avril 2016, Kristofer a pris la responsabilité d’une stratégie actions internationales, aujourd’hui notée cinq étoiles par Morningstar et dont l’encours sous gestion est de l’ordre de 10 milliards d’euros. En mars 2020, il a été nommé gérant d’un fonds actions technologiques, aujourd’hui également notée cinq étoiles par Morningstar 1 et dont l’encours sous gestion atteint
12,8 milliards d’euros.

Kristofer est un expert de la sélection de titres. Fort d’une approche d’investissement éprouvée combinant la recherche fondamentale approfondie sur les entreprises et analyse macroéconomique pragmatique, Kristofer a obtenu des résultats exceptionnels sur le long terme.

Depuis qu’il en a pris la gestion en avril 2016, le fonds actions internationales a surperformé son indice de référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 133 % et de 145 %, et l’encours sous gestion a été multiplié par près de cinq2.

De même, le fonds actions technologiques dont il a pris la gestion en mars 2020 a surperformé son indice de
référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 105 % et de 89 % alors que, dans le même temps, son encours sous gestion a presque triplé3
.
Édouard Carmignac déclare : « L’arrivée de Kristofer illustre l’attractivité de Carmignac pour les entrepreneurs qui nourrissent une passion pour la gestion active de conviction. Ses résultats passés sont très impressionnants et je suis convaincu que son processus d’investissement éprouvé profitera largement à nos clients sur le long terme.
Je tiens également à remercier David Older pour sa contribution au développement de l’équipe actions de Carmignac. Je profite de cette occasion pour lui souhaiter le meilleur pour l’avenir. »

Kristofer Barrett ajoute : « Les prochaines années s’annoncent charnières sur les marchés actions. Je suis convaincu qu’une gestion active, permettant de mettre en œuvre des convictions dans les portefeuilles, est la clé de la réussite dans cet environnement en mutation. Carmignac a fait, en partie, sa renommée sur sa capacité à se positionner à contre-courant chaque fois que cela s’est avéré nécessaire et je suis impatient de rejoindre son équipe de gérants talentueux. »

« Après neuf années passionnantes chez Carmignac, le moment est venu pour moi de prendre ma retraite. Je laisse l’équipe et les fonds entre de bonnes mains et je continuerai à suivre de près les succès futurs de Carmignac », conclut David Older.

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La SCPI Alta Convictions acquiert à Annecy un Retail Park 100% loué et conforte son objectif de distribution

La Rédaction
Le Courrier Financier
Actualités
le 20/03/2024


Cet actif, acquis pour un montant d’environ 25M€ à des conditions reflétant le nouveau cycle immobilier, est en ligne avec la stratégie de la SCPI Alta Convictions de constituer un patrimoine de qualité, et de servir un rendement d’a minima 6%* en 2024 aux porteurs de parts.

Situé dans le pôle commercial établi d’Annecy Seynod qui attire 12 millions de visiteurs par an, cet actif bénéficie d’un excellent positionnement au sein d’un bassin annécien prospère et en croissance, attirant chaque année de
nouveaux habitants.

Les 9 cellules commerciales du retail park sont 100% louées à des enseignes de renom comme l’enseigne d’électroménager Boulanger, adressant aussi bien l’équipement de la personne que l’équipement de la maison. Signe que le retail park a trouvé son marché, 7 des 9 enseignes sont présentes depuis l’ouverture du site en 2007 et nombre d’entre elles ont renouvelé leur bail récemment.

Altarea IM a d’ores et déjà identifié des leviers permettant d’envisager à terme des réversions de loyers ou des sources de revenus complémentaires, en ce compris via l’amélioration des caractéristiques environnementales de l’actif (installation de panneaux photovoltaïques, bornes de recharge de véhicules électriques) et pourra s’appuyer sur les expertises reconnues en la matière du Groupe Altarea.

La SCPI Alta Convictions a été conseillée par l’étude Allez & Associés. L’acquisition a été financée par BECM (Banque Européenne du Crédit Mutuel), conseillée par Victoires Notaires Associés. JLL a été l’intermédiaire de la transaction dans le cadre d’un mandat co-exclusif avec BNP Paribas RETF.

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Equance satisfait de son année 2015

La Rédaction
Le Courrier Financier
Patrimoine
le 08/01/2016
Dix ans après sa création, Equance compte 87 collaborateurs, présents dans 48 pays et des clients répartis dans 91 pays. Reconnu aujourd’hui sur le marché de la gestion privée, Equance a reçu en 2015 le prix du "Meilleur Indépendant du patrimoine" dans la catégorie "Incontournable", décerné par le mensuel Décideurs. "En dix ans, nous avons réussi à construire l’un des plus importants cabinets de gestion français et à nous imposer comme le leader du conseil et de l’accompagnement des Français expatriés, dit dans une communication du groupe, Olivier Grenon-Andrieu, Président-directeur général d’Equance. Cet anniversaire est un tremplin pour le groupe Equance, qui s’organise pour entretenir le même rythme de croissance dans les années à venir". D’ailleurs, pour soutenir son développement, la société a tout récemment déménagé son siège social, dans un immeuble moderne de Montpellier, dont il s’est porté acquéreur. D’autres recrutements en support sont également prévus au siège pour 2016 : une personne au crédit, une personne au service gestion privée, une personne au middle office et une fonction de direction clientèle institutionnelle. Pour renforcer sa présence à l’international, Equance prépare l’ouverture de nouveaux bureaux en Inde, en Indonésie et en Afrique francophone, qui s’accompagnera du recrutement de 8 à 10 commerciaux supplémentaires. Parce qu’un grand nombre d’expatriés reviennent un jour en France, deux nouvelles acquisitions de cabinets en gestion de patrimoine français sont également prévus pour accompagner le retour en France des clients expatriés.  
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