Règlementations, numérisation, fin du rendement sans risque... les métiers de la gestion de patrimoine évoluent plus que jamais, et obligent le conseiller à s'adapter. Doit-il opter pour le regroupement de cabinets ? Quid de sa rémunération ? Faut-il craindre les fintechs ? Comment tirer parti de la régulation ?
Très averses au risque, les français privilégient les placements sécurisés, liquides, et si possible, rentables. Avec le déclin des produits non-risqués, comme le fonds euros, ils cherchent à trouver du rendement, sans toutefois oser se tourner vers les marchés. La pierre-papier, qui bénéficie du désamour des épargnants pour l'assurance-vie, est-elle pour autant un véhicule garanti ?
La convention nationale de CGPC aura lieu le 15 juin 2017 à l'UNESCO au salon Fontenoy, avec une vue imprenable sur tout Paris. Elle sera marquée par le 20ème anniversaire de la certification internationale CFP de conseil en gestion de patrimoine délivrée.
CGPC (l'association des conseils en gestion de patrimoine certifiés), en partenariat avec l’Agefi Actifs, organise la soirée de remise du Grand Prix du Patrimoine Experts Certifiés lundi 23 janvier 2017 à 17 heures, au Cercle de l'Union Interalliée, 33 rue du Faubourg St Honoré, Paris 8.
Didier Demeestère, Président fondateur de Talence Gestion, déclare : « Nous avons développé une expertise unique et nous nous réjouissons de proposer Empreinte Emploi France à notre clientèle privée et à nos clients institutionnels. Ce fonds ISR et article 9 unique en son genre affiche un objectif d’investissement durable au service des emplois et du territoire français. Désormais, l’investisseur d’Empreinte Emploi France pourra constater les retombées socio-économiques induites par les entreprises du fonds. Cette démarche favorisant les entreprises françaises qui relocalisent en France est une réponse à l'aspiration grandissante de donner du sens à ses investissements, pour la construction d’une économie plus durable. »
Créé en 2017 par Marc ROSTICHER, Gérard PIERREDON, Yannis HOFFMANN, et Emmanuel HARDY, 4 Conseillers en gestion de patrimoine, INOVÉA change de directeur général. Jean-Paul SERRATO qui accompagnait le réseau depuis sa création part à la retraite et passe le relais à Daniel CARCELES.
“En 7 ans, nous avons réussi à rassembler des professionnels indépendants qui partagent la conviction que la Gestion de Patrimoine ne doit pas être réservée à une élite. Inovéa compte aujourd’hui 2000 adhérents et 65 salariés : une belle aventure humaine profonde et durable !” explique Jean-Paul SERRATO
Le nouveau directeur général, Daniel CARCELES, 48 ans, va capitaliser sur ses expériences en France et à l’international chez DELL Technologies et American Express GBT pour accompagner le groupe dans son développement et sa croissance.
“Ma décision de rejoindre INOVÉA est motivée par trois piliers fondamentaux : le profond ancrage du groupe dans des valeurs humaines essentielles, une stratégie d'accompagnement client qui repose sur une écoute attentive et précise des besoins plutôt que sur une approche exclusivement guidée par une logique de produit, et une ambition inébranlable de rester innovant en intégrant de manière proactive les changements réglementaires et les évolutions numériques. Cela dans le but de continuer à accomplir notre mission pour rendrela gestion de patrimoine accessible à tous.” détaille Daniel CARCELES.
En pleine accélération dans sa transformation numérique, INOVÉA reste néanmoins fidèle à son ADN : permettre au plus grand nombre d’épargnants de bénéficier de conseils professionnels sur mesure pour les aider à atteindre leurs projets de vie.
Pourquoi les assureurs et banquiers font-ils appel à la certification ? Qu'apporte-t-elle de plus qu'un diplôme universitaire ? Le grand public est-il sensible à cette certification ?
La prochaine Convention Annuelle de CGPC aura lieu le 24 novembre 2016, à partir de 10h00, au Paris Marriott Champs-Elysées Hôtel. La convention porte sur le thème des nouvelles normes et leurs impacts sur les pratiques des CGP et en général sur le marché de la gestion de patrimoine.
Roxane Nojac
